Brighthouse Financial, Inc. (BHF) Bundle
تاريخ موجز لشركة Brighthouse Financial, Inc.
شركة Overview
تأسست شركة Brighthouse Financial, Inc. في عام 2017 باعتبارها شركة فرعية من شركة MetLife, Inc. وتركز الشركة على توفير منتجات التأمين على الحياة والمعاشات التقاعدية، والتي تستهدف في المقام الأول سوق التقاعد المتنامي.
المقاييس المالية الرئيسية (2024)
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 3.519 مليار دولار |
| صافي الدخل (الخسارة) متاح للمساهمين | (360) مليون دولار |
| الأرباح المعدلة | 1.015 مليار دولار |
| إجمالي الأصول | 245.156 مليار دولار |
| إجمالي حقوق الملكية | 5.590 مليار دولار |
| الأسهم العادية المعاد شراؤها (2024) | 4,062,047 سهم |
| التدفقات النقدية من الأنشطة التشغيلية | (172) مليون دولار |
أبرز الأداء المالي
وفي الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة برايت هاوس فاينانشيال عن إجمالي إيرادات بلغت 3.519 مليار دولار أمريكي، بزيادة عن 2.717 مليار دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وبلغ صافي الدخل المتاح للمساهمين للأشهر التسعة (360) مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 2.717 مليار دولار أمريكي في الفترة نفسها من عام 2024. بصافي خسارة قدرها (272) مليون دولار في عام 2023. وبلغت الأرباح المعدلة لنفس الفترة 1.015 مليار دولار ارتفاعاً من 792 مليون دولار في عام 2023.
أداء القطاع
| شريحة | الإيرادات (2024) | الإيرادات (2023) |
|---|---|---|
| المعاشات | 3.932 مليار دولار | 3.630 مليار دولار |
| حياة | 817 مليون دولار | 915 مليون دولار |
| الجريان السطحي | 1.162 مليار دولار | 1.241 مليار دولار | الشركات وغيرها | 534 مليون دولار | 456 مليون دولار |
المحفظة الاستثمارية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تضمنت المحفظة الاستثمارية لشركة Brighthouse Financial إجمالي قروض الرهن العقاري بقيمة 23.105 مليار دولار أمريكي، مع قروض الرهن العقاري التجاري بقيمة 13.255 مليار دولار أمريكي، وقروض الرهن العقاري الزراعي بقيمة 4.521 مليار دولار أمريكي، وقروض الرهن العقاري السكني بقيمة إجمالية 5.329 مليار دولار أمريكي.
أداء المخزون
شهد سهم Brighthouse Financial تقلبات بسبب ظروف السوق، مع تحركات كبيرة في صافي مكاسب وخسائر المشتقات المالية مما أثر على الأداء العام. ونفذت الشركة برنامج إعادة شراء الأسهم، مع بقاء 603 ملايين دولار ضمن هذا البرنامج اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024.
البيئة التنظيمية والتحديات
تعمل الشركة في صناعة شديدة التنظيم، وتواجه تحديات تتعلق بمخاطر أسعار الفائدة وتقلبات السوق. في عام 2024، أبلغت شركة Brighthouse Financial عن تعديلات تتعلق بالتغيرات في فوائد مخاطر السوق وخسائر الاستثمار، مما أثر على نتائجها المالية بشكل كبير.
التطورات الأخيرة
في الأرباع الثلاثة الأولى من عام 2024، ركزت Brighthouse Financial على تحسين عروض منتجاتها وتعزيز استراتيجيات مشاركة العملاء للتكيف مع ديناميكيات السوق المتغيرة. وتواصل الشركة استكشاف فرص النمو من خلال الابتكار في منتجات التأمين واستراتيجيات الاستثمار.
خاتمة
تظل شركة Brighthouse Financial, Inc. لاعبًا رئيسيًا في سوق التأمين والمعاشات التقاعدية، مع تركيز استراتيجي على قطاع التقاعد أثناء التعامل مع تعقيدات المشهد المالي. يعكس الأداء المالي للشركة في عام 2024 التحديات والفرص في بيئة السوق الديناميكية.
من يملك شركة Brighthouse Financial, Inc. (BHF)
كبار المساهمين
اعتبارًا من عام 2024، يتميز هيكل ملكية شركة Brighthouse Financial, Inc. (BHF) بمزيج من المستثمرين من المؤسسات والأفراد. ويوضح الجدول التالي كبار المساهمين ونسب ملكية كل منهم:
| المساهم | نسبة الملكية | نوع الملكية |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | 8.7% | المؤسسية |
| شركة بلاك روك | 7.5% | المؤسسية |
| شركة ستيت ستريت | 4.3% | المؤسسية |
| مجموعة ويلينجتون للإدارة LLP | 3.9% | المؤسسية |
| إنفيسكو المحدودة. | 3.1% | المؤسسية |
| مستثمرو التجزئة | 72.5% | فردي |
أداء الأسهم والقيمة السوقية
تتم مراقبة أداء أسهم شركة Brighthouse Financial عن كثب. اعتبارًا من نهاية سبتمبر 2024، بلغت القيمة السوقية لشركة BHF حوالي 5.6 مليار دولار أمريكي، ويبلغ سعر السهم حوالي 40 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد.
ملكية المطلعين
تعد ملكية المطلعين منخفضة نسبيًا، حيث يمتلك المديرون التنفيذيون وأعضاء مجلس الإدارة بشكل جماعي ما يقرب من 1.2٪ من إجمالي الأسهم القائمة. وهذا يشمل:
- الرئيس التنفيذي: 0.5%
- المدير المالي: 0.3%
- المديرين التنفيذيين الآخرين: 0.4%
عمليات إعادة شراء الأسهم الأخيرة
شاركت شركة Brighthouse Financial بنشاط في برامج إعادة شراء الأسهم. وفي الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، قامت الشركة بإعادة شراء 4,062,047 سهمًا بتكلفة تبلغ حوالي 190 مليون دولار. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان هناك 603 مليون دولار متبقية في إطار برنامج إعادة شراء الأسهم العادية.
سياسة توزيع الأرباح
حافظت شركة Brighthouse Financial على سياسة توزيع أرباح ثابتة. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي أرباح الأسهم الممتازة 77 مليون دولار أمريكي.
الاعتبارات التنظيمية
تعمل شركة Brighthouse Financial ضمن أطر تنظيمية صارمة. يجب أن تلتزم الشركة بالحد الأدنى من متطلبات الرسملة بناءً على صيغ رأس المال القائم على المخاطر (RBC) التي وضعتها الرابطة الوطنية لمفوضي التأمين (NAIC).
مالي Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت برايت هاوس فاينانشيال عن إجمالي أصول بقيمة 245.2 مليار دولار أمريكي وإجمالي مطلوبات بقيمة 239.6 مليار دولار أمريكي. بلغ صافي دخل الشركة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 178 مليون دولار.
بيان مهمة شركة Brighthouse Financial, Inc. (BHF).
شركة Overview
تعد شركة Brighthouse Financial, Inc. (BHF) شركة رائدة في مجال توفير المعاشات التقاعدية ومنتجات التأمين على الحياة. وتهدف الشركة إلى مساعدة الأفراد والعائلات على تحقيق الأمن المالي من خلال مجموعتها المتنوعة من حلول التأمين والاستثمار.
بيان المهمة
يؤكد بيان مهمة Brighthouse Financial على التزامها بمساعدة العملاء على تحقيق الأمن المالي. وتسعى الشركة جاهدة لتقديم منتجات وخدمات مبتكرة مع الحفاظ على التركيز على احتياجات العملاء ورضاهم.
الأداء المالي Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت برايت هاوس فاينانشيال عن إجمالي إيرادات بقيمة 2.018 مليار دولار أمريكي للربع الثالث، مقارنة بـ 1.170 مليار دولار أمريكي للفترة نفسها من عام 2023. وتعكس الزيادة في الإيرادات أداءً قويًا في أقساط التأمين ودخل الاستثمار.
المقاييس المالية الرئيسية
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | 9شهر 2024 | 9 أشهر 2023 |
|---|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 2.018 مليار دولار | 1.170 مليار دولار | 3.519 مليار دولار | 2.717 مليار دولار |
| صافي الدخل (الخسارة) متاح للمساهمين | 150 مليون دولار | 453 مليون دولار | (360) مليون دولار | (272) مليون دولار |
| الأرباح المعدلة | 767 مليون دولار | 326 مليون دولار | 1.015 مليار دولار | 792 مليون دولار |
| ربحية السهم (الأساسية) | $2.49 | $6.92 | $(5.82) | $(4.08) |
عروض المنتجات
تقدم شركة Brighthouse Financial مجموعة متنوعة من المنتجات المصممة لتلبية احتياجات العملاء المتنوعة، بما في ذلك:
- المعاشات
- التأمين على الحياة
- المنتجات الاستثمارية
- حلول التقاعد
موقف السوق والاستراتيجية
تضع شركة Brighthouse Financial نفسها كمؤسسة تتمحور حول العملاء وتركز على الابتكار والجودة. وتشارك الشركة بنشاط في تعزيز عروض منتجاتها للتكيف مع ديناميكيات السوق المتغيرة وتفضيلات العملاء.
التطورات الأخيرة
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، قامت شركة Brighthouse Financial بإعادة شراء 4,062,047 سهمًا من أسهمها العادية بقيمة إجمالية قدرها 190 مليون دولار. وهذا يوضح التزام الشركة بإعادة القيمة إلى المساهمين مع إدارة رأس مالها بشكل فعال.
السيولة وإدارة رأس المال
أعلنت شركة Brighthouse Financial عن وضع سيولة قدره 5.7 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مما يشير إلى صحة مالية قوية وقدرة على الوفاء بالالتزامات قصيرة الأجل. تقوم الشركة باستمرار بمراقبة وتعديل خططها الرأسمالية بناءً على ظروف السوق.
خاتمة
يعكس بيان مهمة Brighthouse Financial واستراتيجياتها التشغيلية تفانيها في خدمة العملاء والأمن المالي. تواصل الشركة التكيف والنمو في بيئة تنافسية، مما يضمن تلبية الاحتياجات المتطورة لعملائها.
كيف تعمل شركة Brighthouse Financial, Inc. (BHF).
شركة Overview
تركز شركة Brighthouse Financial, Inc. (BHF) على توفير مجموعة من منتجات وخدمات التأمين، في المقام الأول في شكل معاشات سنوية وتأمين على الحياة. تعمل الشركة من خلال أربعة قطاعات رئيسية: المعاشات التقاعدية، والحياة، والإعادة، والشركات وغيرها.
الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم تلخيص الأداء المالي لشركة Brighthouse Financial أدناه:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | 9شهر 2024 | 9 أشهر 2023 |
|---|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات (بالملايين) | $2,018 | $1,170 | $3,519 | $2,717 |
| صافي الدخل (الخسارة) المتاح للمساهمين (بالملايين) | $150 | $453 | $(360) | $(272) |
| الأرباح المعدلة (بالملايين) | $767 | $326 | $1,015 | $792 |
| ربحية السهم - أساسية | $2.49 | $6.92 | $(5.82) | $(4.08) |
| ربحية السهم – المخففة | $2.47 | $6.89 | $(5.82) | $(4.08) |
أداء القطاع
كان أداء كل شريحة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 كما يلي:
| شريحة | إجمالي الإيرادات (بالملايين) | الأرباح المعدلة قبل الضريبة (بالملايين) |
|---|---|---|
| المعاشات | $3,932 | $1,198 |
| حياة | $817 | $(26) |
| الجريان السطحي | $1,162 | $115 |
| الشركات وغيرها | $534 | $42 |
الأصول والخصوم
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى شركة برايت هاوس فاينانشيال إجمالي الأصول والالتزامات على النحو التالي:
| فئة | المجموع (بالملايين) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | $245,156 |
| إجمالي الالتزامات | $239,566 |
معلومات المساهمين
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم تفصيل حقوق المساهمين ونشاط إعادة شراء الأسهم في شركة Brighthouse Financial أدناه:
| فئة | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| إجمالي حقوق المساهمين | $5,590 |
| الأسهم المعاد شراؤها (التسعة أشهر 2024) | 4,062,047 |
| التفويض المتبقي لإعادة الشراء | 603 مليون دولار |
أداء الاستثمار
فيما يلي ملخص لنتائج استثمار شركة Brighthouse Financial للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024:
| فئة | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| صافي دخل الاستثمار | $3,849 |
| صافي مكاسب (خسائر) الاستثمار | $(222) |
| صافي مكاسب (خسائر) المشتقات | $(2,676) |
التزامات التأمين
إن التزامات منافع وثائق التأمين المستقبلية اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 هي كما يلي:
| نوع السياسة | مبلغ المسؤولية (بالملايين) |
|---|---|
| التأمين على الحياة والتأمين على الحياة | $2,989 |
| معاشات الدخل | $7,445 |
| المعاشات التقاعدية المهيكلة للتسوية ومخاطر المعاشات التقاعدية | $8,966 |
خاتمة
تعمل شركة Brighthouse Financial, Inc. مع التركيز على تقديم القيمة من خلال محفظتها المتنوعة من منتجات التأمين والمعاشات التقاعدية، وتقدم استراتيجية شاملة لإدارة الأصول والالتزامات بشكل فعال.
كيف تجني شركة Brighthouse Financial, Inc. (BHF) الأموال
نموذج الأعمال Overview
تعمل شركة Brighthouse Financial, Inc. بشكل أساسي في قطاعي التأمين والخدمات المالية، مع التركيز على التأمين على الحياة والمعاشات التقاعدية. تحقق الشركة إيراداتها من خلال بيع منتجات التأمين المختلفة وإيرادات الاستثمار ورسوم إدارة الأصول.
تدفقات الإيرادات
- الأقساط من وثائق التأمين
- إيرادات الاستثمار من أموال حاملي وثائق التأمين
- رسوم خدمات إدارة الاستثمار
مقاييس الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Brighthouse Financial عن المقاييس المالية التالية:
| متري | 2024 (الربع الثالث) | 2023 (الربع الثالث) |
|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات (بالملايين) | $2,018 | $1,170 |
| صافي الدخل (الخسارة) المتاح للمساهمين (بالملايين) | $150 | $453 |
| الأرباح المعدلة (بالملايين) | $767 | $326 |
| ربحية السهم (المخففة) | $2.47 | $6.89 |
إيرادات القطاع
إن إيرادات القطاعات المختلفة لفترة الثلاثة والتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 هي كما يلي:
| شريحة | الربع الثالث 2024 (بالملايين) | الربع الثالث 2023 (بالملايين) |
|---|---|---|
| المعاشات | $1,314 | $1,214 |
| التأمين على الحياة | $303 | $299 |
| الجريان السطحي | $377 | $413 |
| الشركات وغيرها | $183 | $162 |
دخل الاستثمار
تم الإبلاغ عن الدخل الاستثماري لشركة برايت هاوس للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 على النحو التالي:
| يكتب | 2024 (بالملايين) | 2023 (بالملايين) |
|---|---|---|
| صافي دخل الاستثمار | $3,849 | $3,457 |
| صافي مكاسب (خسائر) الاستثمار | $(222) | $(213) |
فوائد ومطالبات حامل البوليصة
فيما يلي تفاصيل المصاريف المتعلقة بمزايا ومطالبات حاملي وثائق التأمين لفترة الثلاثة والتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024:
| نوع المصاريف | الربع الثالث 2024 (بالملايين) | الربع الثالث 2023 (بالملايين) |
|---|---|---|
| فوائد ومطالبات حامل البوليصة | $22 | $590 |
| الفائدة المضافة إلى أرصدة حسابات حامل البوليصة | $556 | $426 |
مخاطر السوق واستراتيجية الاستثمار
تركز استراتيجية الاستثمار لدى Brighthouse Financial على تعظيم العائدات مع إدارة المخاطر المرتبطة بتقلبات السوق. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أفادت الشركة بما يلي:
| فئة الاستثمار | القيمة العادلة (بالملايين) |
|---|---|
| قروض الرهن العقاري التجارية | $13,255 |
| قروض الرهن العقاري السكني | $5,329 |
الاستنتاج بشأن الصحة المالية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تحتفظ شركة Brighthouse Financial بمركز مالي قوي مع إيرادات كبيرة مدفوعة بقطاعي المعاشات التقاعدية والتأمين على الحياة. ويهدف النهج الاستثماري الاستراتيجي للشركة إلى تحقيق دخل ثابت مع إدارة المخاطر المرتبطة بتقلبات السوق.
Brighthouse Financial, Inc. (BHF) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Brighthouse Financial, Inc. (BHF) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Brighthouse Financial, Inc. (BHF)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Brighthouse Financial, Inc. (BHF)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.