Brighthouse Financial, Inc. (BHF) Bundle
Une brève histoire de Brighthouse Financial, Inc.
Entreprise Overview
Brighthouse Financial, Inc. a été créé en 2017 en tant que spin-off de MetLife, Inc. La société se concentre sur la fourniture de produits d'assurance-vie et de rente, ciblant principalement le marché croissant de la retraite.
Mesures financières clés (2024)
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Revenus totaux | 3,519 milliards de dollars |
| Revenu net (perte) disponible pour les actionnaires | (360) millions de dollars |
| Gains ajustés | 1,015 milliard de dollars |
| Actif total | 245,156 milliards de dollars |
| Total des capitaux propres | 5,590 milliards de dollars |
| Les actions ordinaires rachetées (2024) | 4 062 047 actions |
| Flux de trésorerie des activités d'exploitation | (172) millions de dollars |
Points forts de performance financière
Au cours des neuf mois clos le 30 septembre 2024, Brighthouse Financial a déclaré un chiffre d'affaires total de 3,519 milliards de dollars, une augmentation de 2,717 milliards de dollars au cours de la même période de 2023. Le revenu net disponible pour les actionnaires pour les neuf mois était de (360) millions de dollars, par rapport à de Une perte nette de (272) millions de dollars en 2023. Les bénéfices ajustés pour la même période étaient de 1,015 milliard de dollars, contre 792 millions de dollars en 2023.
Performance du segment
| Segment | Revenus (2024) | Revenus (2023) |
|---|---|---|
| Rentes | 3,932 milliards de dollars | 3,630 milliards de dollars |
| Vie | 817 millions de dollars | 915 millions de dollars |
| Ruissellement | 1,162 milliard de dollars | 1,241 milliard de dollars | Entreprise et autre | 534 millions de dollars | 456 millions de dollars |
Portefeuille d'investissement
Au 30 septembre 2024, le portefeuille d'investissement de Brighthouse Financial comprenait des prêts hypothécaires totaux de 23,105 milliards de dollars, avec des prêts hypothécaires commerciaux comprenant 13,255 milliards de dollars, des prêts hypothécaires agricoles à 4,521 milliards de dollars et des prêts hypothécaires résidentiels totalisant 5,329 milliards de dollars.
Performance du stock
Les actions de Brighthouse Financial ont connu des fluctuations en raison des conditions du marché, avec des mouvements importants des gains et des pertes dérivés nets ayant un impact sur les performances globales. La société a mis en œuvre un programme de rachat d'actions, avec 603 millions de dollars dans le cadre de ce programme au 30 septembre 2024.
Environnement et défis réglementaires
La société opère dans une industrie fortement réglementée, confrontée à des défis liés aux risques de taux d'intérêt et à la volatilité du marché. En 2024, Brighthouse Financial a déclaré des ajustements liés aux changements dans les avantages du risque de marché et les pertes d'investissement, ce qui a eu un impact significatif sur leurs résultats financiers.
Développements récents
Au cours des trois premiers trimestres de 2024, Brighthouse Financial s'est concentré sur l'optimisation de ses offres de produits et l'amélioration des stratégies d'engagement client pour s'adapter à l'évolution de la dynamique du marché. L'entreprise continue d'explorer des opportunités de croissance grâce à l'innovation dans les produits d'assurance et les stratégies d'investissement.
Conclusion
Brighthouse Financial, Inc. reste un acteur clé du marché de l'assurance et de la rente, avec un accent stratégique sur le secteur de la retraite tout en naviguant dans la complexité du paysage financier. Les performances financières de l'entreprise en 2024 reflètent à la fois les défis et les opportunités dans un environnement de marché dynamique.
A Who possède Brighthouse Financial, Inc. (BHF)
Importants actionnaires
En 2024, la structure de propriété de Brighthouse Financial, Inc. (BHF) se caractérise par un mélange d'investisseurs institutionnels et de détail. Le tableau suivant décrit les principaux actionnaires et leurs pourcentages de propriété respectifs:
| Actionnaire | Pourcentage de propriété | Type de propriété |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 8.7% | Institutionnel |
| BlackRock, Inc. | 7.5% | Institutionnel |
| State Street Corporation | 4.3% | Institutionnel |
| Wellington Management Group LLP | 3.9% | Institutionnel |
| Invesco Ltd. | 3.1% | Institutionnel |
| Investisseurs de détail | 72.5% | Individuel |
Performance des stocks et capitalisation boursière
La performance des actions de Brighthouse Financial est étroitement surveillée. Fin septembre 2024, la capitalisation boursière du BHF était d'environ 5,6 milliards de dollars, avec un cours de bourse d'environ 40 $ par action.
Propriété d'initié
La propriété d'initiés est relativement faible, les dirigeants et les membres du conseil d'administration détenant collectivement environ 1,2% du total des actions en circulation. Cela comprend:
- PDG: 0,5%
- CFO: 0,3%
- Autres cadres: 0,4%
Rachats d'actions récentes
Brighthouse Financial s'est activement engagé dans des programmes de rachat d'actions. Au cours des neuf mois clos le 30 septembre 2024, la société a racheté 4 062 047 actions au coût d'environ 190 millions de dollars. Au 30 septembre 2024, il reste 603 millions de dollars dans le cadre de son programme de rachat d'actions ordinaires.
Politique de dividende
Brighthouse Financial a maintenu une politique de dividende cohérente. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les dividendes sur les actions privilégiées ont totalisé 77 millions de dollars.
Considérations réglementaires
Brighthouse Financial fonctionne dans des cadres réglementaires rigoureux. La Société doit se conformer aux exigences de capitalisation minimales basées sur des formules de capital basé sur le risque (RBC) fixées par la National Association of Insurance Commissaires (NAIC).
Financier Overview
Au 30 septembre 2024, Brighthouse Financial a déclaré un actif total de 245,2 milliards de dollars et un passif total de 239,6 milliards de dollars. Le bénéfice net de la société pour les trois mois clos le 30 septembre 2024 était de 178 millions de dollars.
Énoncé de mission Brighthouse Financial, Inc. (BHF)
Entreprise Overview
Brighthouse Financial, Inc. (BHF) est l'un des principaux fournisseurs de rentes et de produits d'assurance-vie. L'entreprise vise à aider les particuliers et les familles à réaliser la sécurité financière grâce à sa diversité de solutions d'assurance et d'investissement.
Énoncé de mission
L'énoncé de mission de Brighthouse Financial met l'accent sur son engagement à aider les clients à atteindre la sécurité financière. L'entreprise s'efforce de fournir des produits et services innovants tout en maintenant l'accent mis sur les besoins et la satisfaction des clients.
Performance financière Overview
Au 30 septembre 2024, Brighthouse Financial a déclaré un chiffre d'affaires total de 2,018 milliards de dollars pour le troisième trimestre, contre 1,170 milliard de dollars pour la même période en 2023. L'augmentation des revenus reflète une forte performance des primes et des revenus de placement.
Mesures financières clés
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Revenus totaux | 2,018 milliards de dollars | 1,170 milliard de dollars | 3,519 milliards de dollars | 2,717 milliards de dollars |
| Revenu net (perte) disponible pour les actionnaires | 150 millions de dollars | 453 millions de dollars | (360) millions de dollars | (272) millions de dollars |
| Gains ajustés | 767 millions de dollars | 326 millions de dollars | 1,015 milliard de dollars | 792 millions de dollars |
| Bénéfice par action (de base) | $2.49 | $6.92 | $(5.82) | $(4.08) |
Offres de produits
Brighthouse Financial propose une variété de produits conçus pour répondre à divers besoins des clients, notamment:
- Rentes
- Assurance-vie
- Produits d'investissement
- Solutions de retraite
Position et stratégie du marché
Brighthouse Plations financières elle-même comme une organisation centrée sur le client axée sur l'innovation et la qualité. L'entreprise est activement engagée dans l'amélioration de ses offres de produits pour s'adapter à l'évolution de la dynamique du marché et des préférences des clients.
Développements récents
Au 30 septembre 2024, Brighthouse Financial a racheté 4 062 047 actions ordinaires pour un total de 190 millions de dollars. Cela démontre l'engagement de l'entreprise à renvoyer la valeur aux actionnaires tout en gérant efficacement son capital.
Liquidité et gestion du capital
Brighthouse Financial a déclaré une position de liquidité de 5,7 milliards de dollars au 30 septembre 2024, indiquant une forte santé financière et une capacité à respecter les obligations à court terme. La société surveille et ajuste en permanence ses plans de capital en fonction des conditions du marché.
Conclusion
L'énoncé de mission de Brighthouse Financial et les stratégies opérationnelles reflètent son dévouement au service client et à la sécurité financière. L'entreprise continue de s'adapter et de se développer dans un paysage concurrentiel, garantissant qu'elle répond aux besoins en évolution de ses clients.
Comment fonctionne Brighthouse Financial, Inc. (BHF)
Entreprise Overview
Brighthouse Financial, Inc. (BHF) se concentre sur la fourniture d'une gamme de produits et services d'assurance, principalement sous forme de rentes et d'assurance-vie. La société opère à travers quatre segments principaux: les rentes, la vie, le ruissellement et les entreprises et autres.
Performance financière
Au 30 septembre 2024, la performance financière de Brighthouse Financial est résumé ci-dessous:
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Revenus totaux (en millions) | $2,018 | $1,170 | $3,519 | $2,717 |
| Revenu net (perte) disponible pour les actionnaires (en millions) | $150 | $453 | $(360) | $(272) |
| Gains ajustés (en millions) | $767 | $326 | $1,015 | $792 |
| Bénéfice par action - Basique | $2.49 | $6.92 | $(5.82) | $(4.08) |
| Bénéfice par action - dilué | $2.47 | $6.89 | $(5.82) | $(4.08) |
Performance du segment
La performance de chaque segment pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 est la suivante:
| Segment | Revenus totaux (en millions) | Genuations ajustées avant impôt (en millions) |
|---|---|---|
| Rentes | $3,932 | $1,198 |
| Vie | $817 | $(26) |
| Ruissellement | $1,162 | $115 |
| Entreprise et autre | $534 | $42 |
Actifs et passifs
Au 30 septembre 2024, Brighthouse Financial avait des actifs et des passifs totaux comme suit:
| Catégorie | Total (en millions) |
|---|---|
| Actif total | $245,156 |
| Passifs totaux | $239,566 |
Informations sur les actionnaires
Au 30 septembre 2024, l'activité des actions et des actions de Brighthouse Financial est détaillée ci-dessous:
| Catégorie | Montant (en millions) |
|---|---|
| Total des capitaux propres | $5,590 |
| Actions rachetées (9m 2024) | 4,062,047 |
| Autorisation restante pour rachat | 603 millions de dollars |
Performance d'investissement
Les résultats d'investissement de Brighthouse Financial pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 sont résumés ci-dessous:
| Catégorie | Montant (en millions) |
|---|---|
| Revenu de placement net | $3,849 |
| Gains d'investissement nets (pertes) | $(222) |
| Gains dérivés nets (pertes) | $(2,676) |
Responsabilités d'assurance
Les passifs pour les avantages politiques futurs au 30 septembre 2024 sont les suivants:
| Type de politique | Montant de la responsabilité (en millions) |
|---|---|
| Assurance à terme et à vie entière | $2,989 |
| Revenu | $7,445 |
| STRUCTURY Settlement and Pension Risk Transfert Annuities | $8,966 |
Conclusion
Brighthouse Financial, Inc. opère en mettant l'accent sur la fourniture de la valeur grâce à son portefeuille diversifié de produits d'assurance et de rente, présentant une stratégie complète pour gérer efficacement les actifs et les passifs.
Comment Brighthouse Financial, Inc. (BHF) fait de l'argent
Modèle commercial Overview
Brighthouse Financial, Inc. opère principalement dans les secteurs de l'assurance et des services financiers, en se concentrant sur l'assurance-vie et les rentes. La Société génère des revenus grâce à la vente de divers produits d'assurance, de revenus de placement et de frais de gestion d'actifs.
Sources de revenus
- Primes des polices d'assurance
- Revenu de placement provenant des fonds du titulaire de police
- Frais de services de gestion des investissements
Métriques de performance financière
Au 30 septembre 2024, Brighthouse Financial a déclaré les mesures financières suivantes:
| Métrique | 2024 (Q3) | 2023 (Q3) |
|---|---|---|
| Revenus totaux (en millions) | $2,018 | $1,170 |
| Revenu net (perte) disponible pour les actionnaires (en millions) | $150 | $453 |
| Gains ajustés (en millions) | $767 | $326 |
| Bénéfice par action (dilué) | $2.47 | $6.89 |
Revenus du segment
Les revenus de divers segments pour les trois et neuf mois clos le 30 septembre 2024 sont les suivants:
| Segment | Q3 2024 (en millions) | Q3 2023 (en millions) |
|---|---|---|
| Rentes | $1,314 | $1,214 |
| Assurance-vie | $303 | $299 |
| Ruissellement | $377 | $413 |
| Entreprise et autre | $183 | $162 |
Revenus de placement
Le revenu de placement de Brighthouse pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 a été signalé comme suit:
| Taper | 2024 (en millions) | 2023 (en millions) |
|---|---|---|
| Revenu de placement net | $3,849 | $3,457 |
| Gains d'investissement nets (pertes) | $(222) | $(213) |
Avantages et réclamations du titulaire de police
Les dépenses liées aux prestations et aux réclamations du preneur d'assurance pour les trois et neuf mois clos le 30 septembre 2024 sont détaillés ci-dessous:
| Type de dépenses | Q3 2024 (en millions) | Q3 2023 (en millions) |
|---|---|---|
| Avantages et réclamations du titulaire de police | $22 | $590 |
| Intérêts crédités sur les soldes du compte de police | $556 | $426 |
Risque de marché et stratégie d'investissement
La stratégie d'investissement de Brighthouse Financial se concentre sur la maximisation des rendements tout en gérant les risques associés aux fluctuations du marché. Au 30 septembre 2024, la société a signalé ce qui suit:
| Catégorie d'investissement | Juste valeur (en millions) |
|---|---|
| Prêts hypothécaires commerciaux | $13,255 |
| Prêts hypothécaires résidentiels | $5,329 |
Conclusion sur la santé financière
Au 30 septembre 2024, Brighthouse Financial conserve une situation financière solide avec des revenus importants tirés par ses segments de rente et d'assurance-vie. L'approche d'investissement stratégique de l'entreprise vise à générer des revenus cohérents tout en gérant les risques associés à la volatilité du marché.
Brighthouse Financial, Inc. (BHF) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Brighthouse Financial, Inc. (BHF) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Brighthouse Financial, Inc. (BHF)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Brighthouse Financial, Inc. (BHF)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.