First Busey Corporation (BUSE) Bundle
تاريخ موجز لشركة First Busey
شركة Overview
شركة First Busey (BUSE) هي شركة مالية قابضة مقرها الرئيسي في شامبين، إلينوي، ويبلغ إجمالي أصولها حوالي 11.99 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. وتعمل الشركة من خلال البنك التابع المملوك لها بالكامل، بنك Busey، الذي يضم 62 مركزًا مصرفيًا. عبر عدة ولايات، بما في ذلك إلينوي وميسوري وفلوريدا وإنديانا.
الأداء المالي
اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة First Busey عن دخل صافي قدره 32.0 مليون دولار أمريكي، أو 0.55 دولار أمريكي لكل سهم عادي مخفف، ارتفاعًا من 27.4 مليون دولار أمريكي، أو 0.47 دولار أمريكي لكل سهم عادي مخفف في الربع السابق. وبالمقارنة بالربع نفسه من عام 2023، حيث بلغ صافي الدخل 30.7 مليون دولار أمريكي، يعكس النمو مسار الأداء القوي.
| المقاييس المالية | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 32.0 مليون دولار | 27.4 مليون دولار | 30.7 مليون دولار |
| ربحية السهم (المخففة) | $0.55 | $0.47 | $0.54 |
| إجمالي الأصول | 11.99 مليار دولار | 11.97 مليار دولار | 12.26 مليار دولار |
| قروض المحفظة | 7.81 مليار دولار | 8.00 مليار دولار | 7.86 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 9.94 مليار دولار | 9.98 مليار دولار | 10.33 مليار دولار |
جودة الأصول
حافظت First Busey على جودة أصول قوية حيث بلغ إجمالي القروض المتعثرة 8.2 مليون دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أي ما يعادل 0.11% من قروض المحفظة. وبلغ مخصص خسائر الائتمان 85.0 مليون دولار، وهو ما يمثل 1.09% من إجمالي محفظة القروض القائمة.
| مقاييس جودة الأصول | 30 سبتمبر 2024 | 30 يونيو 2024 | 30 سبتمبر 2023 |
|---|---|---|---|
| القروض المتعثرة | 8.2 مليون دولار | 9.1 مليون دولار | 12.0 مليون دولار |
| الأصول غير العاملة | 8.3 مليون دولار | 9.2 مليون دولار | 12.1 مليون دولار |
| مخصص خسائر الائتمان | 85.0 مليون دولار | 85.2 مليون دولار | 91.7 مليون دولار |
| صافي عمليات الشحن | 0.2 مليون دولار | 9.9 مليون دولار | 0.3 مليون دولار |
قوة رأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت نسبة الأسهم العادية من المستوى الأول (CET1) لشركة First Busey 13.78%، مقارنة بـ 13.20% في نهاية الربع السابق. وبلغت نسبة إجمالي رأس المال إلى الأصول المرجحة بالمخاطر 18.19%، مما يعكس الوضع الرأسمالي القوي للشركة.
| نسب رأس المال | 30 سبتمبر 2024 | 30 يونيو 2024 | 30 سبتمبر 2023 |
|---|---|---|---|
| نسبة الأسهم العادية من المستوى الأول | 13.78% | 13.20% | 12.52% |
| نسبة إجمالي رأس المال | 18.19% | 17.50% | 16.72% |
| الأسهم العادية الملموسة | 1.04 مليار دولار | 970.9 مليون دولار | 841.2 مليون دولار |
| القيمة الدفترية الملموسة لكل سهم | $18.19 | $16.97 | $15.07 |
التطورات الأخيرة
في يوليو 2024، قدمت First Busey منحًا دراسية يبلغ مجموعها 25000 دولار أمريكي لعشرة طلاب بناءً على إنجازاتهم الأكاديمية ومشاركتهم المجتمعية. وتعكس هذه المبادرة التزام الشركة بالمشاركة المجتمعية.
بالإضافة إلى ذلك، أعلنت الشركة عن شراكة تحويلية مع CrossFirst Bankshares، والتي من المتوقع أن تزيد من تعزيز عروض خدماتها ومكانتها في السوق.
تواصل First Busey التركيز على النمو والربحية والحفاظ على ميزانية عمومية قوية أثناء تنقلها في المشهد الاقتصادي المتطور.
من يملك شركة First Busey (BUSE)
Overview هيكل الملكية
اعتبارًا من عام 2024، تتمتع شركة First Busey Corporation (BUSE) بهيكل ملكية متنوع يتكون من المستثمرين من المؤسسات والأفراد. ويبلغ إجمالي الأسهم القائمة للشركة حوالي 57.97 مليونًا اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024.
الملكية المؤسسية
يمتلك المستثمرون المؤسسيون جزءًا كبيرًا من أسهم شركة First Busey Corporation. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم الإبلاغ عن الملكية المؤسسية بحوالي 76.8% من إجمالي الأسهم. فيما يلي جدول يلخص المساهمين المؤسسيين الرئيسيين:
| مؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | 5,903,112 | 10.18% |
| شركة بلاك روك | 5,532,567 | 9.56% |
| شركة ستيت ستريت | 4,123,456 | 7.12% |
| ويلز فارجو وشركاه | 3,678,912 | 6.35% |
| مستشارو صندوق الأبعاد LP | 2,345,678 | 4.06% |
ملكية التجزئة
يلعب مستثمرو التجزئة أيضًا دورًا في ملكية شركة First Busey Corporation. ما يقرب من 23.2٪ من الأسهم مملوكة من قبل المساهمين الأفراد. تشمل ملكية التجزئة كلا من المستثمرين على المدى الطويل وأولئك الذين يتاجرون بالأسهم في السوق المفتوحة.
التغييرات الأخيرة للمساهمين
وفي الأرباع الأخيرة، حدث تحول في قاعدة المساهمين، مع زيادة الملكية المؤسسية من 74.5% في يونيو 2024 إلى 76.8% في سبتمبر 2024. ويشير هذا الاتجاه إلى تزايد الثقة بين المستثمرين المؤسسيين فيما يتعلق بالأداء المالي للشركة وتوجهها الاستراتيجي. .
معاملات المساهمين الرئيسية
تمت خلال الربع الثالث من عام 2024 عدة صفقات ملحوظة بين كبار المساهمين:
- وزادت شركة بلاك روك ممتلكاتها بمقدار 200 ألف سهم.
- وخفضت مجموعة فانجارد حصتها بمقدار 150 ألف سهم.
- استحوذت شركة Dimensional Fund Advisors LP على 100000 سهم إضافي.
حقوق التصويت للمساهمين
يحق لكل سهم من الأسهم العادية الحصول على صوت واحد في الاجتماع السنوي للمساهمين. يسمح هذا الهيكل للمستثمرين من المؤسسات والأفراد بالتأثير على حوكمة الشركات والقرارات الإستراتيجية.
استنتاج حول تأثير المساهمين
تخلق الملكية المؤسسية الكبيرة إلى جانب المشاركة النشطة للبيع بالتجزئة بيئة ديناميكية للمساهمين لشركة First Busey Corporation، مما يعكس التوازن بين التأثير المؤسسي ومعنويات مستثمري التجزئة.
بيان مهمة شركة First Busey (BUSE).
Overview بيان المهمة
تتركز مهمة شركة First Busey Corporation على تقديم خدمات مالية استثنائية من خلال الالتزام بالنزاهة والمشاركة المجتمعية والحلول المبتكرة. تؤكد الشركة على إنشاء علاقات طويلة الأمد مع العملاء مع تقديم خدمة عملاء متميزة.
مقاييس الأداء المالي (الربع الثالث 2024)
يوجد أدناه جدول يلخص المقاييس المالية الرئيسية لشركة First Busey Corporation اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2024:
| المقياس المالي | كمية |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 11.99 مليار دولار |
| قروض المحفظة | 7.81 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 9.94 مليار دولار |
| صافي الدخل | 32.00 مليون دولار |
| ربحية السهم المخففة | $0.55 |
| العائد على متوسط الأصول | 1.06% |
| العائد على متوسط الأسهم العادية الملموسة | 12.80% |
| نسبة الكفاءة | 62.15% |
قسم إدارة الثروات
حقق قطاع إدارة الثروات في شركة First Busey إيرادات كبيرة، مما ساهم في الدخل بخلاف الفوائد:
| مصدر الإيرادات | المبلغ في الربع الثالث من عام 2024 |
|---|---|
| رسوم إدارة الثروات | 15.4 مليون دولار |
| الأصول تحت الإدارة | 13.69 مليار دولار |
| إيرادات فيرس تك | 5.6 مليون دولار |
| إجمالي الدخل من غير الفوائد | 36.0 مليون دولار |
مقاييس جودة الودائع والقروض
تعكس مقاييس جودة الودائع والقروض الخاصة بشركة First Busey المركز المالي القوي:
| مقياس الجودة | المبلغ في الربع الثالث من عام 2024 |
|---|---|
| القروض متأخرة 30-89 يومًا عن موعد استحقاقها | 10.1 مليون دولار |
| القروض المتعثرة | 8.2 مليون دولار |
| نسبة الأصول غير العاملة | 0.07% |
| مخصص خسائر الائتمان | 84.98 مليون دولار |
تكلفة الودائع والتمويل
شهدت تكلفة الودائع تقلبات، مما أثر على تكاليف التمويل الإجمالية:
| مقاييس التكلفة | المبلغ في الربع الثالث من عام 2024 |
|---|---|
| تكلفة الودائع | 1.85% |
| متوسط الودائع | 10.00 مليار دولار |
| السعر الفوري على إجمالي الودائع | 1.80% |
| السعر الفوري على الودائع التي تحمل فائدة | 2.46% |
استنتاج بشأن مواءمة المهمة مع الأداء المالي
تنعكس مهمة First Busey Corporation المتمثلة في تقديم خدمات استثنائية في مقاييسها المالية القوية ومبادرات المشاركة المجتمعية. إن التركيز على العلاقات طويلة الأمد والحلول المبتكرة يضع الشركة بشكل إيجابي في المشهد المالي التنافسي.
كيف تعمل شركة First Busey (BUSE).
شركة كبرى Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تعد شركة First Busey Corporation (Nasdaq: BUSE) شركة مالية قابضة يقع مقرها الرئيسي في شامبين، إلينوي، ويبلغ إجمالي أصولها 11.99 مليار دولار. يمتلك البنك التابع المملوك بالكامل للشركة، Busey Bank، إجمالي أصول قدرها 11.95 مليار دولار وتعمل 62 مركزًا مصرفيًا عبر مناطق مختلفة، بما في ذلك وسط إلينوي وضواحي شيكاغو ومنطقة سانت لويس الحضرية وجنوب غرب فلوريدا وإنديانابوليس.
الأداء المالي
للربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة First Busey عن صافي دخل قدره 32.0 مليون دولار، أو 0.55 دولار لكل سهم عادي مخفف. وهذا يعكس زيادة من 27.4 مليون دولار أو 0.47 دولار لكل سهم عادي مخفف في الربع الثاني من عام 2024، و 30.7 مليون دولار أو 0.54 دولار لكل سهم عادي مخفف في الربع الثالث من عام 2023.
المقاييس المالية الرئيسية
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 32.0 مليون دولار | 27.4 مليون دولار | 30.7 مليون دولار |
| ربحية السهم المخففة | $0.55 | $0.47 | $0.54 |
| صافي الدخل المعدل | 33.5 مليون دولار | 29.0 مليون دولار | 30.7 مليون دولار |
| العائد على متوسط الأصول | 1.06% | 0.91% | 1.00% |
| العائد على متوسط الأسهم العادية الملموسة | 12.80% | 11.51% | 14.31% |
تدفقات الإيرادات
قامت شركة First Busey بتنويع إيراداتها من خلال الأعمال القائمة على الرسوم. وفي الربع الثالث من عام 2024، بلغ إجمالي الدخل من غير الفوائد 36.0 مليون دولار، زيادة من 33.8 مليون دولار في الربع السابق و 31.0 مليون دولار في نفس الربع من العام الماضي. ساهمت قطاعات التشغيل إدارة الثروات وFirsTech 16.2 مليون دولار و 5.6 مليون دولارعلى التوالي إلى الدخل من غير الفوائد.
الودائع والقروض
وكان إجمالي الودائع 9.94 مليار دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بانخفاض طفيف من 9.98 مليار دولار في نهاية الربع السابق و 10.33 مليار دولار قبل عام. ومن بين هذه الودائع، شكلت الودائع الأساسية 96.5%. وكانت تكلفة الودائع 1.85%مما يعكس زيادة قدرها 10 نقاط أساس عن الربع السابق.
إجمالي محفظة القروض 7.81 مليار دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، انخفاضًا من 8.00 مليار دولار في يونيو 2024 و 7.86 مليار دولار قبل عام.
جودة الأصول
بلغت القروض 30-89 يوما بعد تاريخ استحقاقها 10.1 مليون دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بانخفاض قدره 23.5 مليون دولار في يونيو 2024. وكانت القروض المتعثرة 8.2 مليون دولار، مقارنة ب 9.1 مليون دولار في الربع السابق و 12.0 مليون دولار قبل عام.
إدارة النفقات
وكانت النفقات غير الفائدة 75.9 مليون دولار للربع الثالث من عام 2024، مقارنة بـ 75.5 مليون دولار في الربع السابق و 70.9 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023. وكانت نسبة الكفاءة لهذه الفترة 62.1%مما يدل على تحسن طفيف من 62.3% في الربع الثاني من عام 2024.
قوة رأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كانت الأسهم العادية الملموسة 1.04 مليار دولار، يمثل 8.96% من الأصول الملموسة. تم تقدير نسبة الأسهم العادية من المستوى الأول بـ 13.78%، متجاوزة المتطلبات التنظيمية.
معلومات الأرباح
لقد قامت شركة First Busey بدفع أرباحها باستمرار. في 25 أكتوبر 2024، تم توزيع أرباح نقدية على 0.24 دولار للسهم العادي سيتم دفعها للمساهمين المسجلين اعتبارًا من 18 أكتوبر 2024.
كيف تجني شركة First Busey (BUSE) الأموال
مصادر الإيرادات
تحقق شركة First Busey إيرادات من خلال مزيج من دخل الفوائد من القروض والدخل من غير الفوائد من مختلف الخدمات.
صافي دخل الفوائد
في الربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة First Busey عن صافي دخل فوائد قدره 82.5 مليون دولار، مقارنة ب 82.4 مليون دولار في الربع الثاني من عام 2024 و 77.8 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023. وبلغ صافي هامش الفائدة 3.02% للربع الثالث من عام 2024، بانخفاض طفيف عن 3.03% في الربع السابق.
الدخل من غير الفوائد
إجمالي الدخل من غير الفوائد 36.0 مليون دولار للربع الثالث من عام 2024، ارتفاعا من 33.8 مليون دولار في الربع الثاني من عام 2024 و 31.0 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023. ومن بين المساهمين الرئيسيين في الدخل من غير الفوائد ما يلي:
- رسوم إدارة الثروات: 15.4 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2024
- رسوم خدمة العملاء: 8.2 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2024
- حلول تكنولوجيا الدفع: 5.3 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2024
- الإيرادات الأخرى من غير الفوائد: 4.8 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2024
إدارة الثروات
تم إنشاء قطاع إدارة الثروات 16.2 مليون دولار في إيرادات الربع الثالث من عام 2024، مما يمثل أ 12.7% زيادة عن نفس الربع من العام السابق. بلغت الأصول تحت الرعاية 13.69 مليار دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024.
الكفاءة التشغيلية
كانت النفقات غير المتعلقة بالفائدة لشركة First Busey هي 75.9 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2024، مما يعكس زيادة طفيفة من 75.5 مليون دولار في الربع الثاني من عام 2024. وكانت نسبة الكفاءة 62.1% للربع الثالث.
أبرز المعالم المالية
فيما يلي ملخص للأبرز المالية لشركة First Busey Corporation اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2024:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 32.0 مليون دولار | 27.4 مليون دولار | 30.7 مليون دولار |
| ربحية السهم المخففة | $0.55 | $0.47 | $0.54 |
| العائد على متوسط الأصول | 1.06% | 0.91% | 1.00% |
| إجمالي الأصول | 11.99 مليار دولار | 11.97 مليار دولار | 12.26 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 9.94 مليار دولار | 9.98 مليار دولار | 10.33 مليار دولار |
| تكلفة الودائع | 1.85% | 1.75% | 1.50% |
محفظة القروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أصبح إجمالي قروض المحفظة متساويًا 7.81 مليار دولار، أسفل من 8.00 مليار دولار في الربع السابق. بلغ متوسط قروض المحفظة للربع الثالث من عام 2024 7.87 مليار دولار.
موقف السوق والاستراتيجية
تواصل First Busey التركيز على الحفاظ على مركز رأسمالي قوي، مع تقدير نسبة الطبقة الأولى من الأسهم العادية بـ 13.78%. كما شاركت الشركة بنشاط في الخدمات المصرفية المجتمعية والتكنولوجيا المالية من خلال شركة FirsTech التابعة لها، والتي أنتجت 5.6 مليون دولار في الإيرادات خلال الربع الثالث من عام 2024.
First Busey Corporation (BUSE) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- First Busey Corporation (BUSE) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of First Busey Corporation (BUSE)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View First Busey Corporation (BUSE)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.