First Busey Corporation (BUSE) Bundle
Uma breve história da First Busey Corporation
Empresa Overview
A First Busey Corporation (BUSE) é uma empresa financeira com sede em Champaign, Illinois, com ativos totais de aproximadamente US $ 11,99 bilhões em 30 de setembro de 2024. A corporação opera através de sua subsidiária bancária integral, Busey Bank, que possui 62 centros bancários Em vários estados, incluindo Illinois, Missouri, Flórida e Indiana.
Desempenho financeiro
No terceiro trimestre de 2024, a First Busey registrou um lucro líquido de US $ 32,0 milhões, ou US $ 0,55 por ação ordinária diluída, contra US $ 27,4 milhões, ou US $ 0,47 por ação ordinária diluída no trimestre anterior. Comparado ao mesmo trimestre de 2023, onde o lucro líquido foi de US $ 30,7 milhões, o crescimento reflete uma forte trajetória de desempenho.
| Métricas financeiras | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 32,0 milhões | US $ 27,4 milhões | US $ 30,7 milhões |
| Ganhos por ação (diluída) | $0.55 | $0.47 | $0.54 |
| Total de ativos | US $ 11,99 bilhões | US $ 11,97 bilhões | US $ 12,26 bilhões |
| Empréstimos de portfólio | US $ 7,81 bilhões | US $ 8,00 bilhões | US $ 7,86 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 9,94 bilhões | US $ 9,98 bilhões | US $ 10,33 bilhões |
Qualidade de ativo
A First Busey manteve uma forte qualidade de ativos com empréstimos sem desempenho, totalizando US $ 8,2 milhões em 30 de setembro de 2024, equivale a 0,11% dos empréstimos da carteira. O subsídio para perdas de crédito foi de US $ 85,0 milhões, representando 1,09% do total de empréstimos portfólio em circulação.
| Métricas de qualidade de ativos | 30 de setembro de 2024 | 30 de junho de 2024 | 30 de setembro de 2023 |
|---|---|---|---|
| Empréstimos não-desempenho | US $ 8,2 milhões | US $ 9,1 milhões | US $ 12,0 milhões |
| Ativos não-desempenho | US $ 8,3 milhões | US $ 9,2 milhões | US $ 12,1 milhões |
| Subsídio para perdas de crédito | US $ 85,0 milhões | US $ 85,2 milhões | US $ 91,7 milhões |
| Combate líquido | US $ 0,2 milhão | US $ 9,9 milhões | US $ 0,3 milhão |
Força de capital
Em 30 de setembro de 2024, a proporção de Nível 1 de Nível 1 (CET1) da First Busey (CET1) foi de 13,78%, em comparação com 13,20% no final do trimestre anterior. O índice total de ativos de capital para risco foi de 18,19%, refletindo a robusta posição de capital da empresa.
| Índices de capital | 30 de setembro de 2024 | 30 de junho de 2024 | 30 de setembro de 2023 |
|---|---|---|---|
| Proporção de nível de patrimônio comum 1 | 13.78% | 13.20% | 12.52% |
| Índice de capital total | 18.19% | 17.50% | 16.72% |
| Equidade comum tangível | US $ 1,04 bilhão | US $ 970,9 milhões | US $ 841,2 milhões |
| Valor contábil tangível por ação | $18.19 | $16.97 | $15.07 |
Desenvolvimentos recentes
Em julho de 2024, a First Busey concedeu bolsas de estudos, totalizando US $ 25.000 a dez estudantes com base em suas realizações acadêmicas e envolvimento da comunidade. Esta iniciativa reflete o compromisso da empresa com o envolvimento da comunidade.
Além disso, a empresa anunciou uma parceria transformadora com o Crossfirst Bankshares, que deve aumentar ainda mais suas ofertas de serviços e posição de mercado.
Primeiro Busey continua a se concentrar no crescimento, lucratividade e manutenção de um forte balanço, à medida que navega no cenário econômico em evolução.
Um dono da Primeira Corporação Busey (BUSE)
Overview de estrutura de propriedade
A partir de 2024, a First Busey Corporation (BUSE) possui uma estrutura de propriedade diversificada, composta por investidores institucionais e de varejo. O total de ações da empresa em circulação é de aproximadamente 57,97 milhões em 30 de setembro de 2024.
Propriedade institucional
Os investidores institucionais detêm uma parcela significativa das ações da First Busey Corporation. Em 30 de setembro de 2024, a propriedade institucional foi relatada em aproximadamente 76,8% do total de ações. Abaixo está uma tabela resumindo os principais acionistas institucionais:
| Instituição | Ações detidas | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| O Vanguard Group, Inc. | 5,903,112 | 10.18% |
| BlackRock, Inc. | 5,532,567 | 9.56% |
| State Street Corporation | 4,123,456 | 7.12% |
| Wells Fargo & Company | 3,678,912 | 6.35% |
| Dimensional Fund Advisors LP | 2,345,678 | 4.06% |
Propriedade do varejo
Os investidores de varejo também desempenham um papel na propriedade da First Busey Corporation. Aproximadamente 23,2% das ações são detidas por acionistas individuais. A propriedade do varejo inclui investidores de longo prazo e aqueles que negociam ações no mercado aberto.
Mudanças recentes de acionistas
Nos trimestres recentes, houve uma mudança na base de acionistas, com um aumento na propriedade institucional de 74,5% em junho de 2024 para 76,8% em setembro de 2024. Essa tendência indica uma confiança crescente entre os investidores institucionais sobre o desempenho financeiro da empresa e a direção estratégica .
Principais transações de acionistas
Durante o terceiro trimestre de 2024, várias transações notáveis ocorreram entre os principais acionistas:
- A BlackRock aumentou suas participações em 200.000 ações.
- O grupo Vanguard reduziu sua participação em 150.000 ações.
- A Dimensional Fund Advisors LP adquiriu 100.000 ações adicionais.
Direitos de voto dos acionistas
Cada ação das ações ordinárias tem direito a um voto na reunião anual de acionistas. Essa estrutura permite que os investidores institucionais e de varejo influenciem a governança corporativa e as decisões estratégicas.
Conclusão sobre a influência dos acionistas
A propriedade institucional significativa, juntamente com a participação ativa do varejo, cria um ambiente dinâmico de acionistas para a First Busey Corporation, refletindo um equilíbrio entre influência institucional e sentimento de investidores de varejo.
Declaração de missão da First Busey Corporation (BUSE)
Overview de declaração de missão
A missão da First Busey Corporation está centrada na prestação de serviços financeiros excepcionais por meio de um compromisso com a integridade, o envolvimento da comunidade e as soluções inovadoras. A empresa enfatiza a criação de relacionamentos de longo prazo com os clientes enquanto oferece atendimento ao cliente superior.
Métricas de desempenho financeiro (terceiro trimestre 2024)
Abaixo está uma tabela resumindo as principais métricas financeiras da First Busey Corporation a partir do terceiro trimestre de 2024:
| Métrica financeira | Quantia |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 11,99 bilhões |
| Empréstimos de portfólio | US $ 7,81 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 9,94 bilhões |
| Resultado líquido | US $ 32,00 milhões |
| Ganhos diluídos por ação | $0.55 |
| Retornar em ativos médios | 1.06% |
| Retorno em média patrimônio comum tangível | 12.80% |
| Índice de eficiência | 62.15% |
Divisão de gerenciamento de patrimônio
O segmento de gestão de patrimônio da First Busey Corporation gerou receita significativa, contribuindo para a receita não de juros:
| Fonte de receita | Quantidade de 2024 Q3 2024 |
|---|---|
| Taxas de gerenciamento de patrimônio | US $ 15,4 milhões |
| Ativos sob gestão | US $ 13,69 bilhões |
| Receita Firstech | US $ 5,6 milhões |
| Receita total de não juros | US $ 36,0 milhões |
Métricas de qualidade de depósito e empréstimo
As métricas de qualidade e qualidade do empréstimo da First Busey Corporation refletem uma forte posição financeira:
| Métrica de qualidade | Quantidade de 2024 Q3 2024 |
|---|---|
| Empréstimos 30-89 dias vencidos | US $ 10,1 milhões |
| Empréstimos não-desempenho | US $ 8,2 milhões |
| Razão de ativos não-desempenho | 0.07% |
| Subsídio para perdas de crédito | US $ 84,98 milhões |
Custo de depósitos e financiamento
O custo dos depósitos viu flutuações, impactando os custos gerais de financiamento:
| Métricas de custo | Quantidade de 2024 Q3 2024 |
|---|---|
| Custo de depósitos | 1.85% |
| Depósitos médios | US $ 10,00 bilhões |
| Taxa à vista no total de depósitos | 1.80% |
| Taxa à vista dos depósitos de juros | 2.46% |
Conclusão sobre o alinhamento da missão com o desempenho financeiro
A missão da First Busey Corporation de fornecer serviços excepcionais se reflete em suas robustas métricas financeiras e iniciativas de envolvimento da comunidade. O foco nas relações de longo prazo e nas soluções inovadoras posiciona a empresa favoravelmente no cenário financeiro competitivo.
Como funciona a primeira corporação de Busey (BUSE)
Corporativo Overview
Em 30 de setembro de 2024, a First Busey Corporation (NASDAQ: BUSE) é uma empresa financeira com sede em Champaign, Illinois, com ativos totais de US $ 11,99 bilhões. A subsidiária bancária integral da empresa, Busey Bank, tinha ativos totais de US $ 11,95 bilhões e opera 62 centros bancários Em várias regiões, incluindo o centro de Illinois, o subúrbio de Chicago, a área metropolitana de St. Louis, o sudoeste da Flórida e Indianapolis.
Desempenho financeiro
Para o terceiro trimestre de 2024, First Busey relatou um lucro líquido de US $ 32,0 milhões, ou US $ 0,55 por ação ordinária diluída. Isso reflete um aumento de US $ 27,4 milhões ou US $ 0,47 por ação ordinária diluída no segundo trimestre de 2024, e US $ 30,7 milhões ou US $ 0,54 por ação ordinária diluída no terceiro trimestre de 2023.
Principais métricas financeiras
| Métrica | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 32,0 milhões | US $ 27,4 milhões | US $ 30,7 milhões |
| Ganhos diluídos por ação | $0.55 | $0.47 | $0.54 |
| Lucro líquido ajustado | US $ 33,5 milhões | US $ 29,0 milhões | US $ 30,7 milhões |
| Retornar em ativos médios | 1.06% | 0.91% | 1.00% |
| Retorno em média patrimônio comum tangível | 12.80% | 11.51% | 14.31% |
Fluxos de receita
A First Busey diversificou sua receita por meio de empresas baseadas em taxas. Para o terceiro trimestre de 2024, a renda total não -jurista foi US $ 36,0 milhões, um aumento de US $ 33,8 milhões no trimestre anterior e US $ 31,0 milhões no mesmo trimestre do ano passado. Os segmentos operacionais de gestão e Firstech contribuíram com a Firstech US $ 16,2 milhões e US $ 5,6 milhões, respectivamente, à renda não de interesse.
Depósitos e empréstimos
Os depósitos totais foram US $ 9,94 bilhões em 30 de setembro de 2024, uma ligeira diminuição de US $ 9,98 bilhões no final do trimestre anterior e US $ 10,33 bilhões um ano antes. Desses depósitos, os principais depósitos foram responsáveis por 96.5%. O custo dos depósitos foi 1.85%, refletindo um aumento de 10 pontos -base do trimestre anterior.
Os empréstimos do portfólio totalizaram US $ 7,81 bilhões em 30 de setembro de 2024, abaixo de US $ 8,00 bilhões em junho de 2024 e US $ 7,86 bilhões um ano antes.
Qualidade de ativo
Empréstimos de 30 a 89 dias em vencimento totalizaram US $ 10,1 milhões Em 30 de setembro de 2024, uma diminuição de US $ 23,5 milhões em junho de 2024. Empréstimos sem desempenho foram US $ 8,2 milhões, comparado com US $ 9,1 milhões no trimestre anterior e US $ 12,0 milhões um ano antes.
Gerenciamento de despesas
Despesas de não juros foram US $ 75,9 milhões pelo terceiro trimestre de 2024, em comparação com US $ 75,5 milhões no trimestre anterior e US $ 70,9 milhões No terceiro trimestre de 2023. O índice de eficiência para esse período foi 62.1%, indicando uma ligeira melhora de 62.3% no segundo trimestre de 2024.
Força de capital
Em 30 de setembro de 2024, o patrimônio comum tangível era US $ 1,04 bilhão, representando 8.96% de ativos tangíveis. A proporção de nível de patrimônio líquido comum foi estimada em 13.78%, excedendo os requisitos regulatórios.
Informações de dividendos
A First Busey Corporation pagou consistentemente dividendos. Em 25 de outubro de 2024, um dividendo em dinheiro de US $ 0,24 por ação ordinária será pago aos acionistas registrados em 18 de outubro de 2024.
Como a First Busey Corporation (BUSE) ganha dinheiro
Fontes de receita
A First Busey Corporation gera receita por meio de uma combinação de receita de juros com empréstimos e receita não de juros de vários serviços.
Receita de juros líquidos
No terceiro trimestre de 2024, First Busey relatou receita de juros líquidos de US $ 82,5 milhões, comparado com US $ 82,4 milhões no segundo trimestre de 2024 e US $ 77,8 milhões no terceiro trimestre de 2023. A margem de juros líquida foi 3.02% para o terceiro trimestre de 2024, ligeiramente abaixo de 3.03% no trimestre anterior.
Receita não de juros
Renda de não juros totalizou US $ 36,0 milhões para o terceiro trimestre de 2024, acima de US $ 33,8 milhões no segundo trimestre de 2024 e US $ 31,0 milhões No terceiro trimestre de 2023. Os principais colaboradores da renda não -interesse incluem:
- Taxas de gerenciamento de patrimônio: US $ 15,4 milhões No terceiro trimestre de 2024
- Taxas para atendimento ao cliente: US $ 8,2 milhões No terceiro trimestre de 2024
- Soluções de tecnologia de pagamento: US $ 5,3 milhões No terceiro trimestre de 2024
- Outra renda não -interesse: US $ 4,8 milhões No terceiro trimestre de 2024
Gestão de patrimônio
O segmento de gerenciamento de patrimônio gerado US $ 16,2 milhões em receita para o terceiro trimestre de 2024, marcando um 12.7% Aumentar no mesmo trimestre do ano anterior. Ativos sob cuidados estavam em US $ 13,69 bilhões em 30 de setembro de 2024.
Eficiência operacional
A despesa de não -juros de First Busey foi US $ 75,9 milhões No terceiro trimestre de 2024, refletindo um ligeiro aumento de US $ 75,5 milhões No segundo trimestre de 2024. O índice de eficiência foi 62.1% para o terceiro trimestre.
Destaques financeiros
Abaixo está um resumo dos destaques financeiros da First Busey Corporation a partir do terceiro trimestre de 2024:
| Métrica | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 32,0 milhões | US $ 27,4 milhões | US $ 30,7 milhões |
| Ganhos diluídos por ação | $0.55 | $0.47 | $0.54 |
| Retornar em ativos médios | 1.06% | 0.91% | 1.00% |
| Total de ativos | US $ 11,99 bilhões | US $ 11,97 bilhões | US $ 12,26 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 9,94 bilhões | US $ 9,98 bilhões | US $ 10,33 bilhões |
| Custo de depósitos | 1.85% | 1.75% | 1.50% |
Portfólio de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, empréstimos totais de portfólio iguais US $ 7,81 bilhões, de baixo de US $ 8,00 bilhões no trimestre anterior. Os empréstimos médios de portfólio para o terceiro trimestre de 2024 foram US $ 7,87 bilhões.
Posição e estratégia de mercado
First Busey continua a se concentrar em manter uma forte posição de capital, com uma proporção comum de nível 1 estimada em 13.78%. A empresa também esteve ativamente envolvida na tecnologia bancária e financeira comunitária por meio de sua subsidiária Firstech, que gerou US $ 5,6 milhões em receita durante o terceiro trimestre de 2024.
First Busey Corporation (BUSE) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- First Busey Corporation (BUSE) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of First Busey Corporation (BUSE)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View First Busey Corporation (BUSE)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.