Donegal Group Inc. (DGICB) Bundle
تاريخ موجز لشركة Donegal Group Inc.
شركة Overview
Donegal Group Inc. هي شركة تأمين قابضة توفر منتجات التأمين على الممتلكات والحوادث من خلال الشركات التابعة لها. تعمل الشركة بشكل أساسي في الولايات المتحدة وتشتهر بحضورها القوي في سوق التأمين الإقليمي.
الأداء المالي في عام 2024
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت مجموعة دونيجال عن تحسينات كبيرة في مقاييسها المالية مقارنة بالفترة نفسها من عام 2023. وفيما يلي النقاط المالية الرئيسية:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | 9 أشهر 2024 | 9 أشهر 2023 |
|---|---|---|---|---|
| صافي الأقساط المكتسبة | 238.0 مليون دولار | 224.4 مليون دولار | 700.0 مليون دولار | 655.9 مليون دولار |
| صافي الأقساط المكتوبة | 232.2 مليون دولار | 219.2 مليون دولار | 730.8 مليون دولار | 683.0 مليون دولار |
| صافي دخل الاستثمار | 10.8 مليون دولار | 10.5 مليون دولار | 32.9 مليون دولار | 30.1 مليون دولار |
| صافي الدخل | 16.8 مليون دولار | $(0.8 مليون) | 26.9 مليون دولار | 6.4 مليون دولار |
| صافي الدخل لكل سهم (الفئة أ) | $0.51 | $(0.02) | $0.82 | $0.20 |
نسب الخسارة والمصروفات
أظهر أداء الاكتتاب لمجموعة دونيجال تحسنًا ملحوظًا كما يتضح من النسب المجمعة:
| فترة | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | 9 أشهر 2024 | 9 أشهر 2023 |
|---|---|---|---|---|
| نسبة الخسارة | 61.5% | 69.8% | 66.1% | 68.0% |
| نسبة النفقات | 34.5% | 34.1% | 34.0% | 34.9% |
| النسبة المجمعة | 96.4% | 104.5% | 100.6% | 103.5% |
أداء الاستثمار
وشهدت المكاسب الاستثمارية للشركة أيضًا اتجاهًا إيجابيًا، حيث تم الإبلاغ عن صافي مكاسب الاستثمار عند:
| فترة | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | 9 أشهر 2024 | 9 أشهر 2023 |
|---|---|---|---|---|
| صافي مكاسب الاستثمار | 1.9 مليون دولار | $(1.2 مليون) | 4.7 مليون دولار | 0.9 مليون دولار |
السيولة وموارد رأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، حافظت مجموعة دونيجال على مركز سيولة قوي، حيث بلغ صافي التدفقات النقدية من الأنشطة التشغيلية ما يلي:
| فترة | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| صافي النقد الناتج عن الأنشطة التشغيلية | 39.2 مليون دولار | 26.0 مليون دولار |
حقوق المساهمين
بلغ إجمالي حقوق المساهمين في مجموعة دونيجال في نهاية الربع الثالث من عام 2024:
| متري | كمية |
|---|---|
| إجمالي حقوق المساهمين | 513.4 مليون دولار |
تعكس هذه المقاييس الأداء التشغيلي القوي لمجموعة Donegal Group ومبادرات النمو الاستراتيجي التي تم تنفيذها طوال عام 2024.
من يملك شركة Donegal Group Inc. (DGICB)
هيكل الملكية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تمتلك شركة دونيجال للتأمين المتبادل ما يقرب من 44% من الأسهم العادية من الفئة "أ" المتميزة وحوالي 84% من الأسهم العادية المتميزة من الفئة B لشركة Donegal Group Inc.. يوفر هيكل الملكية هذا لشركة Donegal Mutual حوالي 71% من إجمالي قوة التصويت في الأسهم العادية.
الأسهم العادية من الفئة (أ) والفئة (ب).
تتكون الأسهم العادية من الفئة (أ). 31,154,488 الأسهم الصادرة، مع 28,151,900 أسهم معلقة. الأسهم العادية من الفئة ب لديها 5,649,240 الأسهم الصادرة و 5,576,775 أسهم معلقة.
| نوع المخزون | الأسهم الصادرة | الأسهم المعلقة | نسبة الملكية |
|---|---|---|---|
| الفئة أ | 31,154,488 | 28,151,900 | 44% |
| الفئة ب | 5,649,240 | 5,576,775 | 84% |
قوة التصويت
تمنح ملكية Donegal Mutual تأثيرًا كبيرًا على قرارات الشركات نظرًا لقوة التصويت التي تتمتع بها الأغلبية. ويعد هذا التأثير أمرًا بالغ الأهمية في تشكيل التوجه الاستراتيجي للشركة وإدارتها.
مالي Overview
للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Donegal Group Inc. عن صافي دخل قدره 26.9 مليون دولار، مع صافي الأقساط المكتسبة بإجمالي 700.0 مليون دولار. وكان دخل الاستثمار 32.9 مليون دولار، مما يعكس زيادة على أساس سنوي.
| المقياس المالي | القيمة (2024) |
|---|---|
| صافي الدخل | 26.9 مليون دولار |
| صافي الأقساط المكتسبة | 700.0 مليون دولار |
| دخل الاستثمار | 32.9 مليون دولار |
حقوق المساهمين
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي حقوق المساهمين في شركة Donegal Group Inc. 513.4 مليون دولار.
| مكون الأسهم | قيمة |
|---|---|
| إجمالي حقوق المساهمين | 513.4 مليون دولار |
| الخسارة الشاملة الأخرى المتراكمة | (20.9 مليون دولار) |
| الأرباح المحتجزة | 233.0 مليون دولار |
الاستنتاج بشأن الملكية
يسلط هيكل ملكية شركة Donegal Group Inc. الضوء على السيطرة الكبيرة التي تمارسها شركة Donegal Mutual Insurance Company، مما يؤثر على القرارات التشغيلية والاستراتيجية. يتم دعم هذه العلاقة بشكل أكبر من خلال الاتفاقيات المبرمة بين الشركات وترتيبات التجميع التي تدمج عملياتها المالية.
بيان مهمة شركة Donegal Group Inc. (DGICB).
شركة كبرى Overview
تعمل شركة Donegal Group Inc. كشركة تأمين قابضة، في المقام الأول من خلال الشركات التابعة لها، والتي توفر مجموعة متنوعة من منتجات التأمين بما في ذلك الخطوط التجارية والشخصية للتأمين على الممتلكات والتأمين ضد الحوادث. تخدم الشركة قاعدة عملاء متنوعة عبر مناطق وسط المحيط الأطلسي والغربي الأوسط والجنوب والجنوب الغربي من الولايات المتحدة.
بيان المهمة
تتمثل مهمة Donegal Group Inc. في تقديم خدمة متميزة وحلول تأمين مبتكرة مع الحفاظ على الالتزام بأعلى المعايير الأخلاقية. وتهدف الشركة إلى تحقيق النمو المستدام والربحية، وضمان أنها تلبي الاحتياجات المتطورة لحاملي وثائق التأمين.
أبرز النتائج المالية حتى 30 سبتمبر 2024
يُظهر الأداء المالي لشركة Donegal Group Inc. استقرارها ونموها في قطاع التأمين. وفيما يلي ملخص للمقاييس المالية الرئيسية:
| متري | 2024 (تسعة أشهر) | 2023 (تسعة أشهر) |
|---|---|---|
| صافي الأقساط المكتسبة | 700.0 مليون دولار | 655.9 مليون دولار |
| صافي الأقساط المكتوبة | 730.8 مليون دولار | 683.0 مليون دولار |
| صافي دخل الاستثمار | 32.9 مليون دولار | 30.1 مليون دولار |
| صافي الدخل | 26.9 مليون دولار | 6.4 مليون دولار |
| النسبة المجمعة | 100.6% | 103.5% |
| مصاريف ضريبة الدخل | 5.8 مليون دولار | 1.1 مليون دولار |
| صافي الدخل لكل سهم (الفئة أ) | 0.81 دولار (مخفف) | 0.20 دولار (مخفف) |
| صافي الدخل لكل سهم (الفئة ب) | 0.74 دولار (مخفف) | 0.17 دولار (مخفف) |
الأهداف الاستراتيجية
- تعزيز ربحية الاكتتاب من خلال تحسين اختيار المخاطر واستراتيجيات التسعير.
- الاستثمار في التكنولوجيا لتبسيط العمليات وتحسين خدمة العملاء.
- توسيع عروض المنتجات لتلبية الاحتياجات المتطورة لحاملي وثائق التأمين.
- الحفاظ على ميزانية عمومية قوية لدعم النمو والاستقرار على المدى الطويل.
التطورات الأخيرة
اعتبارًا من الربع الأخير، أعلنت شركة Donegal Group Inc. عن زيادة كبيرة في صافي الدخل والأقساط المكتتبة، مما يعكس الطلب القوي في السوق والاستراتيجيات التشغيلية الفعالة. تواصل الشركة التركيز على تعزيز أداء الاكتتاب وإدارة التكاليف بشكل فعال.
خاتمة
تظل شركة Donegal Group Inc. ملتزمة بمهمتها المتمثلة في توفير حلول تأمين استثنائية مع ضمان الربحية والنمو. تشير المقاييس المالية للشركة إلى مكانتها القوية في قطاع التأمين، مدعومة بالمبادرات الإستراتيجية التي تهدف إلى تحقيق النجاح على المدى الطويل.
كيف تعمل شركة Donegal Group Inc. (DGICB).
شركة Overview
تعمل شركة Donegal Group Inc. كشركة تأمين قابضة، في المقام الأول من خلال الشركات التابعة لها التي تكتب الخطوط التجارية والشخصية للتأمين على الممتلكات والتأمين ضد الحوادث. تركز الشركة على مناطق جغرافية محددة، بما في ذلك ولايات وسط المحيط الأطلسي والغربي الأوسط والجنوب والجنوب الغربي للولايات المتحدة.
الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت مجموعة دونيجال عن المقاييس المالية التالية:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 16.8 مليون دولار | (0.8) مليون دولار | زيادة قدرها 17.6 مليون دولار |
| صافي الدخل لكل سهم (الفئة أ) | $0.51 | $(0.02) | زيادة قدرها 0.53 دولار |
| صافي الأقساط المكتسبة | 237.96 مليون دولار | 224.39 مليون دولار | زيادة قدرها 13.57 مليون دولار |
| صافي الأقساط المكتوبة | 232.2 مليون دولار | 219.2 مليون دولار | زيادة 13 مليون دولار |
| النسبة المجمعة | 96.4% | 104.5% | تحسن بنسبة 8.1 نقطة مئوية |
تكوين الإيرادات
وخلال التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، كان توزيع الإيرادات على النحو التالي:
| مصدر الإيرادات | كمية |
|---|---|
| صافي الأقساط المكتسبة | 700.02 مليون دولار |
| دخل الاستثمار | 32.87 مليون دولار |
| صافي مكاسب الاستثمار | 4.73 مليون دولار |
| دخل الإيجار | 0.24 مليون دولار |
| رسوم الدفع بالتقسيط | 1.80 مليون دولار |
| إجمالي الإيرادات | 739.65 مليون دولار |
المصروفات ونسب الخسارة
فيما يلي إجمالي المصاريف للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024:
| نوع المصاريف | كمية |
|---|---|
| صافي الخسائر ومصروفات الخسارة | 462.68 مليون دولار |
| استهلاك تكاليف الحصول على السياسات المؤجلة | 120.46 مليون دولار |
| مصاريف الاكتتاب الأخرى | 117.60 مليون دولار |
| أرباح حامل البوليصة | 3.25 مليون دولار |
| مصاريف الفوائد | 0.68 مليون دولار |
| إجمالي النفقات | 706.98 مليون دولار |
وخلال التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، كانت نسب الخسارة كما يلي:
- نسبة فقدان الخطوط التجارية: 61.5%
- نسبة فقدان الخطوط الشخصية: 74.5%
المحفظة الاستثمارية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي استثمارات مجموعة دونيجال ما يلي:
| نوع الأصول | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الاستثمارات | 1.37 مليار دولار |
| نقدي | 28.65 مليون دولار |
| دخل الاستثمار المستحق | 10.81 مليون دولار |
| الأقساط المستحقة | 194.25 مليون دولار |
| مستحقات إعادة التأمين | 434.08 مليون دولار |
| إجمالي الأصول | 2.35 مليار دولار |
السيولة وموارد رأس المال
حافظت مجموعة دونيجال على السيولة من خلال مصادر مختلفة، حيث بلغ صافي التدفقات النقدية من العمليات للأشهر التسعة الأولى من عام 2024 39.2 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 26.0 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وقد تمكنت من الوصول إلى خط ائتمان بقيمة 20 مليون دولار أمريكي بدون أي مستحقات. القروض في 30 سبتمبر 2024.
معلومات المساهمين
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كانت حقوق المساهمين كما يلي:
| مكون الأسهم | قيمة |
|---|---|
| فئة أ الأسهم العادية | 311.55 مليون دولار |
| الأسهم العادية من الفئة ب | 56.49 مليون دولار |
| رأس المال الإضافي المدفوع | 342.19 مليون دولار |
| الأرباح المحتجزة | 232.99 مليون دولار |
| إجمالي حقوق المساهمين | 513.37 مليون دولار |
تمتلك شركة دونيجال للتأمين المتبادل جزءًا كبيرًا من أسهم مجموعة دونيجال، حيث تمتلك حوالي 44% من الأسهم العادية من الفئة أ و84% من الأسهم العادية من الفئة ب.
كيف تجني شركة Donegal Group Inc. (DGICB) الأموال
تدفقات الإيرادات
تحقق شركة Donegal Group Inc. (DGICB) إيراداتها في المقام الأول من خلال عمليات التأمين الخاصة بها، والتي تشمل كلا من الخطوط التجارية والشخصية. ويلخص الجدول التالي مصادر الإيرادات الرئيسية للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 مقارنة بنفس الفترة من عام 2023:
| مصدر الإيرادات | 2024 (بالملايين) | 2023 (بالملايين) | التغيير (بالملايين) | تغيير النسبة المئوية |
|---|---|---|---|---|
| صافي الأقساط المكتسبة | $700.0 | $655.9 | $44.1 | 6.7% |
| دخل الاستثمار | $32.9 | $30.1 | $2.8 | 9.3% |
| صافي مكاسب الاستثمار | $4.7 | $0.9 | $3.8 | 422.2% |
| دخل الإيجار | $0.2 | $0.3 | ($0.1) | (11.5%) |
| رسوم الدفع بالتقسيط | $1.8 | $0.6 | $1.2 | 184.0% |
| إجمالي الإيرادات | $739.7 | $687.9 | $51.8 | 7.5% |
عمليات التأمين
تركز شركات التأمين التابعة لمجموعة Donegal Group بشكل أساسي على الخطوط التجارية والشخصية، حيث بلغ صافي الأقساط المكتتبة للأشهر التسعة الأولى من عام 2024 إجمالي 730.8 مليون دولار أمريكي، ارتفاعًا من 683.0 مليون دولار أمريكي في عام 2023، مما يعكس معدل نمو قدره 7.0٪. ويعزى هذا النمو إلى الاحتفاظ القوي بالأقساط وزيادة التجديد.
الخطوط التجارية
وفي قطاع الخطوط التجارية، ارتفع صافي أقساط التأمين المكتتبة بمقدار 16.1 مليون دولار، أو 4.0%، ويعزى ذلك إلى الاكتتابات التجارية الجديدة ومعدلات الاحتفاظ القوية. والجدول التالي يوضح أداء الخطوط التجارية للربع الثالث من عام 2024:
| متري | 2024 (بالملايين) | 2023 (بالملايين) | التغيير (بالملايين) | تغيير النسبة المئوية |
|---|---|---|---|---|
| صافي الأقساط المكتوبة | $402.9 | $399.4 | $3.5 | 0.9% |
الخطوط الشخصية
وشهد قطاع الخطوط الشخصية زيادة أكبر، حيث ارتفع صافي أقساط التأمين المكتتبة بمقدار 31.7 مليون دولار، أو 11.5%. يوضح الجدول التالي تفاصيل أداء الخطوط الشخصية:
| متري | 2024 (بالملايين) | 2023 (بالملايين) | التغيير (بالملايين) | تغيير النسبة المئوية |
|---|---|---|---|---|
| صافي الأقساط المكتوبة | $297.0 | $256.5 | $40.5 | 15.8% |
دخل الاستثمار
يمثل دخل الاستثمار مصدرًا حيويًا آخر للإيرادات، حيث ساهم بمبلغ 32.9 مليون دولار للأشهر التسعة الأولى من عام 2024، بزيادة قدرها 9.0٪ من 30.1 مليون دولار في عام 2023. وترجع هذه الزيادة في المقام الأول إلى ارتفاع متوسط عوائد الاستثمار.
صافي مكاسب الاستثمار
وتحسن صافي مكاسب الاستثمار بشكل ملحوظ، ليصل إلى 4.7 مليون دولار أمريكي في عام 2024، مقارنة بـ 0.9 مليون دولار أمريكي فقط في عام 2023. ويُعزى هذا النمو إلى حد كبير إلى المكاسب غير المحققة في محفظة الأوراق المالية.
إدارة النفقات
تحافظ مجموعة دونيجال على التركيز على إدارة النفقات، حيث بلغ إجمالي النفقات للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 706.9 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 680.3 مليون دولار أمريكي في عام 2023. ويوضح الجدول التالي توزيع النفقات:
| نوع المصاريف | 2024 (بالملايين) | 2023 (بالملايين) | التغيير (بالملايين) | تغيير النسبة المئوية |
|---|---|---|---|---|
| صافي الخسائر ومصروفات الخسارة | $462.7 | $446.0 | $16.7 | 3.7% |
| استهلاك تكاليف الحصول على السياسات المؤجلة | $120.5 | $115.1 | $5.4 | 4.7% |
| مصاريف الاكتتاب الأخرى | $117.6 | $113.7 | $3.9 | 3.4% |
| أرباح حامل البوليصة | $3.2 | $4.1 | ($0.9) | (21.9%) |
| اهتمام | $0.7 | $0.5 | $0.2 | 43.1% |
| إجمالي النفقات | $706.9 | $680.3 | $26.6 | 3.9% |
مقاييس الربحية
أعلنت مجموعة دونيجال عن دخل صافي قدره 26.9 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة الأولى من عام 2024، ارتفاعًا من 6.4 مليون دولار أمريكي في عام 2023. ويمثل هذا زيادة كبيرة في الربحية، كما ينعكس في المقاييس التالية:
| متري | 2024 | 2023 | يتغير |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 26.9 مليون دولار | 6.4 مليون دولار | 20.5 مليون دولار |
| صافي الدخل لكل سهم (الفئة أ) | $0.81 | $0.20 | $0.61 |
| صافي الدخل لكل سهم (الفئة ب) | $0.74 | $0.17 | $0.57 |
النسبة المجمعة
بلغت النسبة المجمعة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 100.6%، وهو تحسن ملحوظ من 103.5% المسجلة في عام 2023. وتشير النسبة المجمعة التي تقل عن 100% إلى ربحية الاكتتاب، مما يؤكد بشكل أكبر على الإدارة الفعالة لمجموعة دونيجال لمصاريف ومطالبات الاكتتاب.
Donegal Group Inc. (DGICB) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Donegal Group Inc. (DGICB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Donegal Group Inc. (DGICB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Donegal Group Inc. (DGICB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.