Donegal Group Inc. (DGICB) Bundle
Une brève histoire de Donegal Group Inc.
Entreprise Overview
Donegal Group Inc. est une société holding d'assurance qui fournit des produits d'assurance de propriétés et de victimes par le biais de ses filiales. La société opère principalement aux États-Unis et est connue pour sa forte présence sur le marché régional de l'assurance.
Performance financière en 2024
Au 30 septembre 2024, Donegal Group a signalé des améliorations significatives de ses mesures financières par rapport à la même période en 2023. Les principaux points forts financiers sont les suivants:
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | 9 mois 2024 | 9 mois 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Primes nettes gagnées | 238,0 millions de dollars | 224,4 millions de dollars | 700,0 millions de dollars | 655,9 millions de dollars |
| Primes nettes écrites | 232,2 millions de dollars | 219,2 millions de dollars | 730,8 millions de dollars | 683,0 millions de dollars |
| Revenu de placement net | 10,8 millions de dollars | 10,5 millions de dollars | 32,9 millions de dollars | 30,1 millions de dollars |
| Revenu net | 16,8 millions de dollars | $ (0,8 million) | 26,9 millions de dollars | 6,4 millions de dollars |
| Revenu net par action (classe A) | $0.51 | $(0.02) | $0.82 | $0.20 |
Ratios de perte et de dépense
Les performances de souscription du groupe Donegal ont démontré une amélioration notable comme indiqué par les rapports combinés:
| Période | Q3 2024 | Q3 2023 | 9 mois 2024 | 9 mois 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Ratio de perte | 61.5% | 69.8% | 66.1% | 68.0% |
| Ratio de dépenses | 34.5% | 34.1% | 34.0% | 34.9% |
| Rapport combiné | 96.4% | 104.5% | 100.6% | 103.5% |
Performance d'investissement
Les gains d'investissement de l'entreprise ont également connu une tendance positive, avec des gains d'investissement nets signalés sur:
| Période | Q3 2024 | Q3 2023 | 9 mois 2024 | 9 mois 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Gains d'investissement nets | 1,9 million de dollars | $ (1,2 million) | 4,7 millions de dollars | 0,9 million de dollars |
Ressources de liquidité et de capital
Au 30 septembre 2024, le groupe Donegal a maintenu une forte position de liquidité, avec des flux de trésorerie nets des activités d'exploitation s'élevant à:
| Période | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| L'argent net fourni par les activités d'exploitation | 39,2 millions de dollars | 26,0 millions de dollars |
Capitaux propres des actionnaires
Les capitaux propres totaux des actionnaires de Donegal Group à la fin du troisième trimestre de 2024 étaient:
| Métrique | Montant |
|---|---|
| Total des capitaux propres des actionnaires | 513,4 millions de dollars |
Ces mesures reflètent les solides initiatives de performance opérationnelle et de croissance stratégique du groupe Donegal entrepris tout au long de l'an 2024.
A qui possède Donegal Group Inc. (DGICB)
Structure de propriété
Au 30 septembre 2024, la Donegal Mutual Insurance Company détient approximativement 44% de la classe de classe en cours A et sur 84% de l'action ordinaire de classe B 71% du pouvoir de vote total des actions ordinaires.
Actions ordinaires de classe A et de classe B
L'actions ordinaires de classe A se compose de 31,154,488 actions émises, avec 28,151,900 partage en circulation. L'action ordinaire de classe B a 5,649,240 actions émises et 5,576,775 partage en circulation.
| Type de stock | Actions émises | Partage | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|---|
| Classe A | 31,154,488 | 28,151,900 | 44% |
| Classe B | 5,649,240 | 5,576,775 | 84% |
Pouvoir de vote
La propriété de Donegal Mutual lui accorde une influence significative sur les décisions des entreprises en raison de son pouvoir de vote majoritaire. Cette influence est essentielle pour façonner l'orientation stratégique et la gouvernance de l'entreprise.
Financier Overview
Pendant les neuf mois se terminant le 30 septembre 2024, Donegal Group Inc. a déclaré un revenu net de 26,9 millions de dollars, avec des primes nettes gagnées en totalité 700,0 millions de dollars. Le revenu de placement était 32,9 millions de dollars, reflétant une augmentation en glissement annuel.
| Métrique financière | Valeur (2024) |
|---|---|
| Revenu net | 26,9 millions de dollars |
| Primes nettes gagnées | 700,0 millions de dollars |
| Revenus de placement | 32,9 millions de dollars |
Capitaux propres des actionnaires
Au 30 septembre 2024, les capitaux propres totaux des actionnaires pour Donegal Group Inc. se sont équipés de 513,4 millions de dollars.
| Composant de capitaux propres | Valeur |
|---|---|
| Total des capitaux propres des actionnaires | 513,4 millions de dollars |
| Accumulé d'autres pertes complètes | (20,9 millions de dollars) |
| Des bénéfices non répartis | 233,0 millions de dollars |
Conclusion sur la propriété
La structure de propriété de Donegal Group Inc. met en évidence le contrôle substantiel exercé par Donegal Mutual Insurance Company, ce qui a un impact à la fois des décisions opérationnelles et stratégiques. Cette relation est en outre appuyée par des accords intersociétés et un arrangement de mise en commun qui intègre leurs opérations financières.
Énoncé de mission Donegal Group Inc. (DGICB)
Corporatif Overview
Donegal Group Inc. opère comme une société holding d'assurance, principalement par le biais de ses filiales, qui fournissent une gamme diversifiée de produits d'assurance, y compris des lignes commerciales et personnelles d'assurance immobilière et de blessures. L'entreprise dessert une clientèle diversifiée dans les régions du Mid-Atlantic, du Midwest, du Sud et du Sud-Ouest des États-Unis.
Énoncé de mission
La mission de Donegal Group Inc. est de fournir des services supérieurs et des solutions d'assurance innovantes tout en maintenant un engagement envers les normes éthiques les plus élevées. La Société vise à atteindre une croissance et une rentabilité durables, garantissant qu'ils répondent aux besoins en évolution de leurs assurés.
Faits saillants financiers au 30 septembre 2024
La performance financière de Donegal Group Inc. démontre sa stabilité et sa croissance du secteur de l'assurance. Vous trouverez ci-dessous un résumé des mesures financières clés:
| Métrique | 2024 (neuf mois) | 2023 (neuf mois) |
|---|---|---|
| Primes nettes gagnées | 700,0 millions de dollars | 655,9 millions de dollars |
| Primes nettes écrites | 730,8 millions de dollars | 683,0 millions de dollars |
| Revenu de placement net | 32,9 millions de dollars | 30,1 millions de dollars |
| Revenu net | 26,9 millions de dollars | 6,4 millions de dollars |
| Rapport combiné | 100.6% | 103.5% |
| Frais d'impôt sur le revenu | 5,8 millions de dollars | 1,1 million de dollars |
| Revenu net par action (classe A) | 0,81 $ (dilué) | 0,20 $ (dilué) |
| Revenu net par action (classe B) | 0,74 $ (dilué) | 0,17 $ (dilué) |
Objectifs stratégiques
- Améliorer la rentabilité de la souscription grâce à l'amélioration des stratégies de sélection des risques et de tarification.
- Investissez dans la technologie pour rationaliser les opérations et améliorer le service client.
- Développez les offres de produits pour répondre aux besoins en évolution des assurés.
- Maintenir un bilan solide pour soutenir la croissance et la stabilité à long terme.
Développements récents
Dès le dernier trimestre, Donegal Group Inc. a déclaré une augmentation significative du bénéfice net et des primes rédigé, reflétant une forte demande du marché et des stratégies opérationnelles efficaces. L'entreprise continue de se concentrer sur l'amélioration efficace de ses performances de souscription et la gestion efficace.
Conclusion
Donegal Group Inc. reste attaché à sa mission de fournir des solutions d'assurance exceptionnelles tout en garantissant la rentabilité et la croissance. Les mesures financières de l'entreprise indiquent une position robuste au sein du secteur de l'assurance, soutenue par des initiatives stratégiques visant un succès à long terme.
Comment fonctionne Donegal Group Inc. (DGICB)
Entreprise Overview
Donegal Group Inc. opère comme une société holding d'assurance, principalement par le biais de ses filiales qui rédigent des lignes commerciales et personnelles d'assurance immobilière et de blessures. La société se concentre sur des régions géographiques spécifiques, notamment les États du Mid-Atlantic, du Midwest, du Sud et du Sud-Ouest des États-Unis.
Performance financière
Au 30 septembre 2024, Donegal Group a signalé les mesures financières suivantes:
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | Changement |
|---|---|---|---|
| Revenu net | 16,8 millions de dollars | (0,8) million de dollars | Augmentation de 17,6 millions de dollars |
| Revenu net par action (classe A) | $0.51 | $(0.02) | Augmentation de 0,53 $ |
| Primes nettes gagnées | 237,96 millions de dollars | 224,39 millions de dollars | Augmentation de 13,57 millions de dollars |
| Primes nettes écrites | 232,2 millions de dollars | 219,2 millions de dollars | Augmentation de 13 millions de dollars |
| Rapport combiné | 96.4% | 104.5% | Amélioration de 8,1 points de pourcentage |
Composition des revenus
Pour les neuf mois se terminant le 30 septembre 2024, la rupture des revenus était la suivante:
| Source de revenus | Montant |
|---|---|
| Primes nettes gagnées | 700,02 millions de dollars |
| Revenus de placement | 32,87 millions de dollars |
| Gains d'investissement nets | 4,73 millions de dollars |
| Revenu de location | 0,24 million de dollars |
| Frais de paiement de versement | 1,80 million de dollars |
| Revenus totaux | 739,65 millions de dollars |
Ratios de dépenses et de pertes
Les dépenses totales pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 sont détaillées ci-dessous:
| Type de dépenses | Montant |
|---|---|
| Pertes nettes et frais de perte | 462,68 millions de dollars |
| Amortissement des coûts d'acquisition de politiques différées | 120,46 millions de dollars |
| Autres dépenses de souscription | 117,60 millions de dollars |
| Dividendes des titulaires de police | 3,25 millions de dollars |
| Frais d'intérêt | 0,68 million de dollars |
| Dépenses totales | 706,98 millions de dollars |
Pour les neuf mois se terminant le 30 septembre 2024, les ratios de perte étaient:
- Ratio de perte de lignes commerciales: 61,5%
- Ratio de perte de lignes personnelles: 74,5%
Portefeuille d'investissement
Au 30 septembre 2024, les investissements totaux du groupe Donegal se sont élevés à:
| Type d'actif | Valeur |
|---|---|
| Investissements totaux | 1,37 milliard de dollars |
| Espèces | 28,65 millions de dollars |
| Revenu de placement accumulé | 10,81 millions de dollars |
| Primes à recevoir | 194,25 millions de dollars |
| Réassurance-recevable | 434,08 millions de dollars |
| Actif total | 2,35 milliards de dollars |
Ressources de liquidité et de capital
Le groupe Donegal a maintenu la liquidité par le biais de diverses sources, avec des flux de trésorerie nets des opérations pour les neuf premiers mois de 2024 signalés à 39,2 millions de dollars, contre 26,0 millions de dollars au cours de la même période de 2023. Ils avaient accès à une ligne de crédit de 20 millions de dollars sans aucun doute Emprunts au 30 septembre 2024.
Informations sur les actionnaires
Au 30 septembre 2024, les capitaux propres des actionnaires étaient les suivants:
| Composant de capitaux propres | Valeur |
|---|---|
| Classe A Stock | 311,55 millions de dollars |
| Actions ordinaires de classe B | 56,49 millions de dollars |
| Capital payant supplémentaire | 342,19 millions de dollars |
| Des bénéfices non répartis | 232,99 millions de dollars |
| Total des capitaux propres des actionnaires | 513,37 millions de dollars |
Donegal Mutual Insurance Company détient une partie importante des capitaux propres du groupe Donegal, détenant environ 44% des actions ordinaires de classe A et 84% des actions ordinaires de classe B.
Comment Donegal Group Inc. (DGICB) fait de l'argent
Sources de revenus
Donegal Group Inc. (DGICB) génère principalement des revenus grâce à ses opérations d'assurance, qui comprennent à la fois des lignes commerciales et personnelles. Le tableau suivant résume les principales sources de revenus pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, par rapport à la même période en 2023:
| Source de revenus | 2024 (en millions) | 2023 (en millions) | Changement (en millions) | Pourcentage de variation |
|---|---|---|---|---|
| Primes nettes gagnées | $700.0 | $655.9 | $44.1 | 6.7% |
| Revenus de placement | $32.9 | $30.1 | $2.8 | 9.3% |
| Gains d'investissement nets | $4.7 | $0.9 | $3.8 | 422.2% |
| Revenu de location | $0.2 | $0.3 | ($0.1) | (11.5%) |
| Frais de paiement de versement | $1.8 | $0.6 | $1.2 | 184.0% |
| Revenus totaux | $739.7 | $687.9 | $51.8 | 7.5% |
Opérations d'assurance
Les filiales d'assurance de Donegal Group se concentrent principalement sur les lignes commerciales et personnelles, les primes nettes écrites pour les neuf premiers mois de 2024 totalisant 730,8 millions de dollars, contre 683,0 millions de dollars en 2023, reflétant un taux de croissance de 7,0%. Cette croissance est attribuée à une forte rétention de primes et à des augmentations de renouvellement.
Lignes commerciales
Dans le segment des lignes commerciales, les primes nettes rédigées ont augmenté de 16,1 millions de dollars, ou 4,0%, attribuées aux nouveaux écrits commerciaux et aux taux de rétention solides. Le tableau suivant illustre les performances des lignes commerciales pour le troisième trimestre de 2024:
| Métrique | 2024 (en millions) | 2023 (en millions) | Changement (en millions) | Pourcentage de variation |
|---|---|---|---|---|
| Primes nettes écrites | $402.9 | $399.4 | $3.5 | 0.9% |
Lignes personnelles
Le segment des lignes personnelles a connu une augmentation plus significative, les primes nettes écrites en hausse de 31,7 millions de dollars, soit 11,5%. Le tableau suivant fournit une ventilation des performances des lignes personnelles:
| Métrique | 2024 (en millions) | 2023 (en millions) | Changement (en millions) | Pourcentage de variation |
|---|---|---|---|---|
| Primes nettes écrites | $297.0 | $256.5 | $40.5 | 15.8% |
Revenus de placement
Le revenu de placement représente une autre source de revenus vitale, contribuant à 32,9 millions de dollars pour les neuf premiers mois de 2024, une augmentation de 9,0% par rapport à 30,1 millions de dollars en 2023. L'augmentation est principalement due à des rendements d'investissement moyen plus élevés.
Gains d'investissement nets
Les gains d'investissement nets se sont considérablement améliorés, atteignant 4,7 millions de dollars en 2024, contre seulement 0,9 million de dollars en 2023. Cette croissance est largement attribuée à des gains non réalisés dans le portefeuille de valeurs mobilières.
Gestion des dépenses
Donegal Group maintient l'accent sur la gestion des dépenses, avec des dépenses totales pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, soit à 706,9 millions de dollars, contre 680,3 millions de dollars en 2023. La rupture des dépenses est illustrée dans le tableau suivant:
| Type de dépenses | 2024 (en millions) | 2023 (en millions) | Changement (en millions) | Pourcentage de variation |
|---|---|---|---|---|
| Pertes nettes et frais de perte | $462.7 | $446.0 | $16.7 | 3.7% |
| Amortissement des coûts d'acquisition de politiques différées | $120.5 | $115.1 | $5.4 | 4.7% |
| Autres dépenses de souscription | $117.6 | $113.7 | $3.9 | 3.4% |
| Dividendes des titulaires de police | $3.2 | $4.1 | ($0.9) | (21.9%) |
| Intérêt | $0.7 | $0.5 | $0.2 | 43.1% |
| Dépenses totales | $706.9 | $680.3 | $26.6 | 3.9% |
Métriques de rentabilité
Donegal Group a déclaré un bénéfice net de 26,9 millions de dollars pour les neuf premiers mois de 2024, contre 6,4 millions de dollars en 2023. Cela représente une augmentation substantielle de la rentabilité, comme en témoigne les mesures suivantes:
| Métrique | 2024 | 2023 | Changement |
|---|---|---|---|
| Revenu net | 26,9 millions de dollars | 6,4 millions de dollars | 20,5 millions de dollars |
| Revenu net par action (classe A) | $0.81 | $0.20 | $0.61 |
| Revenu net par action (classe B) | $0.74 | $0.17 | $0.57 |
Rapport combiné
Le ratio combiné pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 était de 100,6%, une amélioration notable par rapport aux 103,5% rapportées en 2023. Un ratio combiné inférieur à 100% indique la rentabilité de la souscription, mettant davantage l'accent sur la gestion efficace des dépenses et des réclamations du groupe de Donegal.
Donegal Group Inc. (DGICB) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Donegal Group Inc. (DGICB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Donegal Group Inc. (DGICB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Donegal Group Inc. (DGICB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.