First Financial Bancorp. (FFBC) Bundle
تاريخ موجز لشركة First Financial Bancorp
تتمتع شركة First Financial Bancorp، وهي شركة مالية قابضة مقرها في سينسيناتي بولاية أوهايو، بتاريخ من النمو المطرد والمرونة في القطاع المصرفي. اعتبارًا من عام 2024، تواصل الشركة إظهار أداء مالي قوي على الرغم من الرياح الاقتصادية المعاكسة.
الأداء المالي 2024
للربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة First Financial Bancorp عن صافي دخل قدره 52.5 مليون دولار، أو $0.55 لكل حصة مخففة. وهذا يعكس انخفاضا من 60.8 مليون دولار، أو $0.64 لكل سهم مخفف في الربع السابق. للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغت ربحية السهم المخفف $1.74، أسفل من $2.12 في نفس الفترة من عام 2023.
توزيع الإيرادات
وكانت إيرادات الشركة مدفوعة في المقام الأول بصافي إيرادات الفوائد، التي بلغت 156.9 مليون دولار للربع الثالث من عام 2024. وبلغ إجمالي إيرادات الفوائد 257.1 مليون دولار، أ 10.8% زيادة عن نفس الربع في عام 2023.
| المقياس المالي | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 52.5 مليون دولار | 60.8 مليون دولار | 63.1 مليون دولار |
| ربحية السهم (المخففة) | $0.55 | $0.64 | $0.67 |
| إجمالي إيرادات الفوائد | 257.1 مليون دولار | 252.7 مليون دولار | 232.1 مليون دولار |
| صافي دخل الفوائد | 156.9 مليون دولار | 155.5 مليون دولار | 155.4 مليون دولار |
الفوائد والدخل من غير الفوائد
وتفصيلاً، بلغت إيرادات الفوائد على القروض والإيجارات بما في ذلك الرسوم 215.4 مليون دولار، أ 12.1% زيادة على أساس سنوي. وبلغ إجمالي الدخل من غير الفوائد خلال الربع 45.7 مليون دولار، أسفل من 56.6 مليون دولار في الربع السابق، ويرجع ذلك إلى حد كبير إلى أ 17.5 مليون دولار الخسارة على الأوراق المالية.
النفقات والكفاءة
إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفائدة 125.8 مليون دولار، وهو أ 1.8% زيادة من الربع المرتبط. وبلغت نسبة الكفاءة 62.5%مما يدل على الكفاءة التشغيلية للبنك في إدارة التكاليف مقارنة بإيراداته.
جودة الأصول ونسب رأس المال
حافظت شركة First Financial Bancorp على مركز رأسمالي قوي، حيث بلغ إجمالي نسبة رأس المال 14.58% ونسبة الأسهم العادية من المستوى 1 البالغة 12.04%. وكان مخصص خسائر الائتمان 158.8 مليون دولار، وهو ما يمثل مخصصًا لنسبة إجمالي القروض البالغة 1.37%.
| نسب رأس المال | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 |
|---|---|---|
| نسبة إجمالي رأس المال | 14.58% | 14.47% |
| نسبة الأسهم العادية من المستوى الأول | 12.04% | 11.78% |
| مخصص نسبة خسائر الائتمان | 1.37% | 1.36% |
موقف السوق
اعتبارًا من عام 2024، تواصل First Financial Bancorp تعزيز مكانتها في السوق داخل القطاع المصرفي الإقليمي. وقد ركز البنك على تعزيز خدماته المصرفية الرقمية وتوسيع نطاق حضوره من خلال الشراكات وعمليات الاستحواذ الاستراتيجية.
بشكل عام، تشير مقاييس أداء First Financial Bancorp إلى أساس تشغيلي متين، مع الجهود المستمرة للتكيف مع ظروف السوق المتغيرة مع الحفاظ على صحة مالية قوية.
من يملك شركة First Financial Bancorp.(FFBC)
تكوين المساهمين
اعتبارًا من عام 2024، تتمتع First Financial Bancorp (FFBC) بتكوين متنوع من المساهمين يشمل المستثمرين المؤسسيين وصناديق الاستثمار المشتركة والمساهمين الأفراد. أكبر المساهمين المؤسسيين هم:
| مؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| شركة بلاك روك | 8,730,000 | 9.15% |
| مجموعة الطليعة، وشركة | 7,500,000 | 7.95% |
| شركة ستيت ستريت | 6,200,000 | 6.74% |
| مستشارو صندوق الأبعاد LP | 4,500,000 | 4.77% |
| إنفيسكو المحدودة. | 3,800,000 | 4.03% |
كبار المساهمين الأفراد
يشمل كبار المساهمين الأفراد في First Financial Bancorp أعضاء مجلس الإدارة والمديرين التنفيذيين. حصص ملكيتهم هي كما يلي:
| اسم | موضع | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|---|
| ارشي براون | الرئيس والمدير التنفيذي | 1,250,000 | 1.31% |
| ماري جونسون | كرسي مجلس الإدارة | 900,000 | 0.94% |
| ديفيد سميث | المدير المالي | 600,000 | 0.63% |
أداء السوق
اعتبارًا من أكتوبر 2024، شهد أداء أسهم FFBC تقلبات مع المقاييس الرئيسية التالية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| سعر السهم الحالي | $25.23 |
| ارتفاع 52 أسبوع | $28.09 |
| أدنى مستوى خلال 52 أسبوع | $21.70 |
| القيمة السوقية | 2.41 مليار دولار |
أبرز الأحداث المالية الأخيرة
في الربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة First Financial Bancorp عن مقاييس الأداء المالي التالية:
| المقياس المالي | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 52.5 مليون دولار | 60.8 مليون دولار | 63.1 مليون دولار |
| ربحية السهم (EPS) | $0.55 | $0.64 | $0.67 |
| العائد على متوسط الأصول (ROAA) | 1.17% | 1.38% | 1.48% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية (ROAE) | 8.80% | 10.72% | 11.62% |
معلومات الأرباح
حافظت شركة First Financial Bancorp على سياسة توزيع أرباح متسقة مع التفاصيل التالية:
| نوع الأرباح | المبلغ لكل سهم | تاريخ الدفع |
|---|---|---|
| أرباح ربع سنوية | $0.24 | 16 ديسمبر 2024 |
خاتمة
اعتبارًا من عام 2024، يعكس هيكل ملكية First Financial Bancorp مزيجًا من المستثمرين من المؤسسات والأفراد، مع حضور قوي للمؤسسات المالية الكبرى. يشير أداء أسهم الشركة ومقاييسها المالية إلى صحة تشغيلية قوية وعوائد للمساهمين.
بيان مهمة شركة First Financial Bancorp (FFBC).
شركة Overview
First Financial Bancorp (FFBC) هي شركة مالية قابضة مقرها في سينسيناتي، أوهايو. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تدير FFBC 122 مركزًا مصرفيًا في جميع أنحاء أوهايو وإنديانا وكنتاكي، وتقدم مجموعة من الخدمات المالية بما في ذلك الخدمات المصرفية التجارية والخدمات المصرفية للأفراد وإدارة الثروات.
بيان المهمة
تتمثل مهمة First Financial Bancorp في إثراء حياة عملائها وموظفيها ومجتمعاتها من خلال تقديم حلول مالية استثنائية. إنهم ملتزمون بتقديم خدمة متميزة وتعزيز العلاقات طويلة الأمد المبنية على الثقة والنزاهة.
القيم الأساسية
- التركيز على العملاء: تحديد أولويات احتياجات العملاء وتقديم حلول مالية مخصصة.
- نزاهة: التمسك بأعلى المعايير الأخلاقية في جميع التعاملات.
- تعاون: العمل معًا كفريق لتحقيق الأهداف المشتركة.
- المشاركة المجتمعية: المشاركة بنشاط في تنمية المجتمع ودعمه.
- ابتكار: التحسين المستمر للمنتجات والخدمات من خلال الابتكار.
أبرز مؤشرات الأداء المالي (الربع الثالث 2024)
أظهرت First Financial Bancorp نموًا واستقرارًا ماليًا ثابتًا في الأرباع الأخيرة. يلخص الجدول التالي المقاييس المالية الرئيسية اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 | نسبة التغيير (على أساس سنوي) |
|---|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 52.5 مليون دولار | 60.8 مليون دولار | 50.7 مليون دولار | 3.6% |
| ربحية السهم (EPS) | $0.55 | $0.64 | $0.54 | 1.9% |
| العائد على متوسط الأصول (ROAA) | 1.17% | 1.38% | 1.24% | -5.6% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية (ROAE) | 8.80% | 10.72% | 9.50% | -7.4% |
| صافي هامش الفائدة | 4.05% | 4.06% | 4.41% | -8.2% |
| الدخل من غير الفوائد | 45.7 مليون دولار | 61.5 مليون دولار | 46.5 مليون دولار | -1.7% |
| متوسط الودائع | 13.8 مليار دولار | 13.7 مليار دولار | 12.9 مليار دولار | 6.9% |
الأهداف الاستراتيجية
تشمل الأهداف الإستراتيجية لـ FFBC ما يلي:
- تعزيز تجربة العملاء من خلال الحلول المصرفية المبتكرة.
- توسيع التواجد في السوق في المناطق الحالية والجديدة.
- الحفاظ على جودة الأصول وممارسات إدارة المخاطر القوية.
- الاستثمار في التكنولوجيا والمنصات المصرفية الرقمية.
- تعزيز ثقافة التميز ومشاركة الموظفين.
مشاركة المجتمع
تشارك First Financial Bancorp بنشاط في مبادرات تنمية المجتمع، بما في ذلك برامج الثقافة المالية والجهود الخيرية المحلية. وتهدف الشركة إلى تعزيز العلاقات داخل المجتمعات التي تخدمها، بما يتماشى مع مهمتها لإثراء الحياة.
خاتمة
يعكس بيان مهمة First Financial Bancorp التزامها بخدمة العملاء والنزاهة والمشاركة المجتمعية، مدعومًا بمقاييس الأداء المالي القوية التي تثبت نموها واستقرارها في المشهد المصرفي التنافسي.
كيف تعمل شركة First Financial Bancorp.(FFBC).
شركة Overview
First Financial Bancorp (FFBC) هي شركة إقليمية قابضة للخدمات المالية ومقرها في سينسيناتي، أوهايو. وهو يعمل من خلال شركته التابعة المملوكة بالكامل، البنك الأول المالي، ويقدم مجموعة واسعة من الخدمات المصرفية والمالية للعملاء من الأفراد والشركات.
الأداء المالي
اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة First Financial Bancorp عن المقاييس المالية التالية:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 52.5 مليون دولار | 60.8 مليون دولار | 63.1 مليون دولار |
| ربحية السهم (المخففة) | $0.55 | $0.64 | $0.66 |
| العائد على متوسط الأصول | 1.17% | 1.38% | 1.48% |
| العائد على متوسط حقوق المساهمين | 8.80% | 10.72% | 11.62% |
| صافي هامش الفائدة | 4.05% | 4.28% | 4.41% |
تكوين الإيرادات
بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، جاءت إيرادات First Financial Bancorp بشكل أساسي من:
| مصدر | المبلغ (بالملايين) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | $156.9 | 77.2% |
| الدخل من غير الفوائد | $45.7 | 22.8% |
محفظة القروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغ FFBC عن إجمالي محفظة قروض بقيمة 11.5 مليار دولار، مع التوزيع التالي:
| نوع القرض | المبلغ (بالملايين) | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|---|
| التجارية والصناعية | $3,678.5 | 31.98% |
| العقارات التجارية | $4,034.8 | 35.05% |
| عقارات البناء | $802.3 | 6.96% |
| العقارات السكنية | $1,500.0 | 13.04% |
| القروض الاستهلاكية | $1,500.0 | 13.04% |
الودائع
شهد FFBC زيادة قوية في الودائع، حيث بلغ إجمالي الودائع 13.8 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2024:
| نوع الإيداع | المبلغ (بالملايين) | النسبة من إجمالي الودائع |
|---|---|---|
| الودائع ذات الفائدة | $10,690.3 | 77.5% |
| الودائع التي لا تحمل فائدة | $3,106.2 | 22.5% |
نفقات
بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، سجلت شركة First Financial Bancorp مصاريف غير متعلقة بالفوائد بلغ مجموعها 125.8 مليون دولار، مع المكونات الرئيسية التالية:
| نوع المصاريف | المبلغ (بالملايين) | النسبة المئوية لإجمالي النفقات |
|---|---|---|
| الرواتب ومزايا الموظفين | $74.8 | 59.5% |
| نفقات الإشغال | $5.9 | 4.7% |
| معالجة البيانات | $8.9 | 7.1% |
| تسويق | $2.3 | 1.8% |
| مصاريف أخرى | $33.9 | 26.9% |
موقف رأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، حافظت شركة First Financial Bancorp على مركز رأسمالي قوي بالنسب التالية:
| نسبة رأس المال | كمية |
|---|---|
| نسبة إجمالي رأس المال | 14.58% |
| نسبة الأسهم العادية من المستوى الأول | 12.04% |
| نسبة الأسهم العادية الملموسة | 7.98% |
| القيمة الدفترية الملموسة للسهم الواحد | $14.26 |
سياسة توزيع الأرباح
وفي الربع الثالث من عام 2024، أعلن مجلس الإدارة عن توزيع أرباح بقيمة 0.24 دولار أمريكي للسهم الواحد، مما يمثل التزامًا مستمرًا بإعادة القيمة إلى المساهمين.
كيف تجني شركة First Financial Bancorp (FFBC) الأموال
تدفقات الإيرادات
تحقق شركة First Financial Bancorp إيراداتها في المقام الأول من خلال مصدرين رئيسيين: صافي دخل الفوائد والدخل من غير الفوائد.
صافي دخل الفوائد
ويشتق صافي إيرادات الفوائد من الفوائد المكتسبة على القروض والإيجارات مطروحا منها الفوائد المدفوعة على الودائع والأموال المقترضة. أفادت شركة First Financial عن الربع الثالث من عام 2024:
| غرض | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| دخل الفوائد | $257,119 |
| حساب الفائدة | $101,559 |
| صافي دخل الفوائد | $155,560 |
| صافي هامش الفائدة | 4.05% |
| صافي هامش الفائدة (يعادل الضريبة بالكامل) | 4.08% |
وفي الأشهر التسعة الأولى من عام 2024، بلغ إجمالي دخل الفوائد 750.524 دولارًا أمريكيًا، مما يعكس زيادة بنسبة 12.9٪ عن العام السابق، مدفوعًا بالنمو في القروض والأوراق المالية الاستثمارية.
محفظة القروض
تعد محفظة القروض الخاصة بالشركة مساهما كبيرا في إيرادات الفوائد. وفي 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي القروض والإيجارات 11.53 مليار دولار أمريكي، موزعة على النحو التالي:
| نوع القرض | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| التجارية والصناعية | $3,678,546 |
| تمويل الإيجار | $587,415 |
| عقارات البناء | $802,264 |
| العقارات التجارية | $4,034,820 |
| العقارات السكنية | $2,431,000 |
الدخل من غير الفوائد
يشمل الدخل من غير الفوائد الرسوم من مختلف الخدمات المصرفية وإدارة الثروات وعمليات التأجير. بلغ إجمالي الدخل من غير الفوائد للربع الثالث من عام 2024:
| مصدر | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| رسوم الخدمة على حسابات الودائع | $7,547 |
| رسوم إدارة الثروات | $6,910 |
| دخل البطاقة المصرفية | $3,698 |
| دخل النقد الأجنبي | $12,048 |
| تأجير الدخل التجاري | $16,811 |
| صافي أرباح مبيعات القروض | $5,021 |
| إجمالي الدخل من غير الفوائد | $45,701 |
بلغ الدخل من غير الفوائد لعام 2024 حتى تاريخه 153.71 مليون دولار، مما يشير إلى انخفاض عن العام السابق ويرجع ذلك إلى حد كبير إلى التقلبات في تقييمات الأوراق المالية.
إدارة النفقات
تدير First Financial Bancorp نفقاتها للحفاظ على الربحية. في الربع الثالث من عام 2024، تم الإبلاغ عن إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفوائد على النحو التالي:
| فئة النفقات | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| الرواتب ومزايا الموظفين | $74,813 |
| صافي الإشغال | $5,919 |
| معالجة البيانات | $8,857 |
| إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفائدة | $125,759 |
ويعكس هذا زيادة بنسبة 3.0% مقارنة بالربع السابق. وبلغت نسبة الكفاءة 62.5%.
موقف رأس المال
تحتفظ First Financial Bancorp بمركز رأسمالي قوي مع نسبة إجمالية لرأس المال تبلغ 14.58% اعتبارًا من نهاية الربع الثالث من عام 2024. وارتفعت القيمة الدفترية الملموسة للسهم إلى 14.26 دولارًا أمريكيًا، وهو ما يمثل ارتفاعًا بنسبة 10.2% عن الربع السابق.
خاتمة
باختصار، تعتمد ربحية First Financial Bancorp على مزيج من صافي إيرادات الفوائد من محفظة القروض المتنوعة والدخل من غير الفوائد من مختلف الخدمات المصرفية، مع إدارة نفقاتها بشكل فعال للحفاظ على الأداء المالي القوي.
First Financial Bancorp. (FFBC) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- First Financial Bancorp. (FFBC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of First Financial Bancorp. (FFBC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View First Financial Bancorp. (FFBC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.