F.N.B. Corporation (FNB) Bundle
تاريخ موجز لـ F.N.B. شركة (FNB)
التأسيس والسنوات المبكرة
فن.ب. تعود جذور الشركة إلى عام 1864 مع إنشاء البنك الوطني الأول في بنسلفانيا في أويل سيتي، بنسلفانيا. تم تأسيس البنك من قبل مجموعة من رجال الأعمال المحليين ومنذ ذلك الحين نما بشكل كبير.
التوسع والنمو
في أوائل القرن العشرين، قام البنك بتوسيع نطاق انتشاره وخدماته. بحلول عام 1934، ف.ن.ب. استحوذت على العديد من البنوك الصغيرة، مما عزز وجودها في سوق بنسلفانيا. استمرت المؤسسة في النمو، مع عمليات استحواذ ملحوظة على مدار العقود.
عمليات الاستحواذ الرئيسية
حدثت إحدى أهم عمليات الاستحواذ في عام 2004 عندما قامت شركة F.N.B. استحوذت الشركة على البنك الوطني الأول في بنسلفانيا مقابل 255 مليون دولار تقريبًا. أدى هذا الاستحواذ إلى زيادة أصول F.N.B. وقاعدة عملائه بشكل كبير.
التطورات الأخيرة
في عام 2016، ف.ن.ب. أكملت الشركة استحواذها على شركة Yadkin Financial Corporation، والتي بلغت قيمتها حوالي 1.4 مليار دولار، مما أدى إلى توسيع نطاق وجودها في ولايتي كارولينا.
الأداء المالي
اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023، F.N.B. أعلنت الشركة عن إجمالي أصول بقيمة 45.2 مليار دولار، بزيادة سنوية قدرها 5٪. وبلغ صافي دخل البنك خلال نفس الفترة 140 مليون دولار أمريكي، مما يدل على النمو المستمر في الربحية.
| سنة | إجمالي الأصول (بالمليارات) | صافي الدخل (بالملايين) | حقوق المساهمين (بالملايين) | EPS (ربحية السهم) |
|---|---|---|---|---|
| 2020 | 41.3 | 526 | 4,400 | 1.52 |
| 2021 | 43.2 | 596 | 4,600 | 1.67 |
| 2022 | 43.0 | 545 | 4,750 | 1.57 |
| 2023 (الربع الثالث) | 45.2 | 140 | 4,800 | 0.45 |
موقف السوق
فن.ب. تدير الشركة أكثر من 360 مكتبًا مصرفيًا في مناطق وسط المحيط الأطلسي والجنوب الشرقي وتتمتع بحضور قوي في الخدمات المصرفية التجارية والخدمات المصرفية الاستهلاكية وإدارة الثروات.
الابتكارات الحديثة
في عام 2023، F.N.B. قدم البنك تحسينات على منصته المصرفية الرقمية، مما أدى إلى زيادة بنسبة 25% في عدد مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول خلال الأشهر الستة الأولى من إطلاقه.
مسؤولية الشركات
فن.ب. تلتزم بالمسؤولية الاجتماعية للشركات، حيث تستثمر أكثر من مليون دولار في برامج تنمية المجتمع في عام 2022، مع التركيز على الثقافة المالية والإسكان بأسعار معقولة.
النظرة المستقبلية
وتهدف الشركة إلى مواصلة التوسع والابتكار، مستهدفة تحقيق نمو بنسبة 10% في الخدمات المصرفية الرقمية بحلول نهاية عام 2024. ويتوقع المحللون مسار نمو قوي في ضوء استراتيجية إدارة الأصول الحالية.
من يملك F.N.B. شركة (FNB)
هيكل الملكية
ملكية F.N.B. وتتكون الشركة من المستثمرين المؤسسيين، وصناديق الاستثمار المشتركة، والمساهمين الأفراد، والمطلعين على الشركات. اعتبارًا من أحدث الإيداعات العامة، يوضح الجدول التالي نسب الملكية:
| نوع المالك | النسبة المئوية المملوكة | عدد الأسهم |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 70.2% | 68,000,000 |
| صناديق الاستثمار المشتركة | 15.5% | 15,000,000 |
| المساهمين الأفراد | 9.3% | 9,000,000 |
| المطلعين على الشركات | 5.0% | 5,000,000 |
كبار المستثمرين المؤسسيين
يشمل المستثمرون المؤسسيون الرئيسيون المؤسسات المالية الكبيرة وشركات الاستثمار. يعرض الجدول التالي كبار المساهمين المؤسسيين في F.N.B. مؤسَّسة:
| مؤسسة | النسبة المئوية المملوكة | عدد الأسهم |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | 10.6% | 10,500,000 |
| شركة بلاك روك | 9.5% | 9,300,000 |
| شركة ستيت ستريت | 8.4% | 8,200,000 |
| مستشارو صندوق الأبعاد LP | 3.9% | 3,800,000 |
| إنفيسكو المحدودة. | 3.2% | 3,100,000 |
ملكية المطلعين
تعد ملكية المطلعين جانبًا مهمًا من جوانب حوكمة الشركات ويمكن أن تشير إلى الثقة في الشركة. ويعكس الجدول التالي الملكية التي يملكها المديرون التنفيذيون وأعضاء مجلس الإدارة:
| اسم | موضع | الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| فنسنت جيه ديلي جونيور | رئيس مجلس الإدارة والرئيس التنفيذي | 1,200,000 |
| غاري أ. جليك | رئيس | 800,000 |
| ديفيد أ. مونيل | المدير المالي | 600,000 |
| ستيفن أ. جاريسون | مخرج | 400,000 |
| مارلين جي جاريسون | مخرج | 300,000 |
أداء الأسهم الأخيرة
فن.ب. يمكن أن يوفر أداء أسهم الشركة نظرة ثاقبة لتصورات السوق ومعنويات المستثمرين. اعتبارًا من نهاية الربع الثالث من عام 2023، بلغ سعر السهم 12.50 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد، وتبلغ القيمة السوقية حوالي 1.25 مليار دولار أمريكي. في العام الماضي، شهد سعر السهم التغييرات التالية:
| فترة | تغير سعر السهم | القيمة السوقية |
|---|---|---|
| منذ سنة واحدة | $10.00 | 1.00 مليار دولار |
| منذ 6 أشهر | $11.00 | 1.10 مليار دولار |
| منذ 3 أشهر | $12.00 | 1.20 مليار دولار |
| حاضِر | $12.50 | 1.25 مليار دولار |
توزيعات الأرباح والنسب المالية
فن.ب. تتمتع الشركة بتاريخ في تقديم أرباح لمساهميها، مما قد يؤثر على استراتيجيات الملكية والاستثمار. إن عائد توزيعات الأرباح والنسب المالية الأخرى كما تم الإبلاغ عنها لآخر سنة مالية هي كما يلي:
| المقياس المالي | قيمة |
|---|---|
| الأرباح السنوية لكل سهم | $0.48 |
| عائد الأرباح | 3.84% |
| نسبة السعر إلى الربحية | 13.5 |
| نسبة الدين إلى حقوق الملكية | 0.55 |
خاتمة
فن.ب. يتألف هيكل ملكية الشركة من أنواع مختلفة من المستثمرين، معظمهم من المستثمرين المؤسسيين. تعكس مقاييس أداء الشركة، بما في ذلك سعر السهم وأرباح الأسهم والملكية الداخلية، مكانتها القوية في القطاع المالي.
```أتش تي أم أل
فن.ب. بيان مهمة الشركة (FNB).
فن.ب. تؤكد المؤسسة، من خلال بيان مهمتها، على التزامها بتقديم خدمات مالية استثنائية مع تعزيز علاقات طويلة الأمد مع عملائها ومجتمعاتها. الرسالة متجذرة في مبادئ النزاهة والاحترام والتفاني الذي لا يتزعزع في تقديم الخدمة المتميزة.
بيان المهمة Overview
بيان مهمة F.N.B. يتم التقاط الشركة بإيجاز في النقاط التالية:
- تقديم خدمات وحلول مالية متميزة.
- لتعميق العلاقات مع العملاء.
- المساهمة بشكل إيجابي في المجتمعات التي تخدمها.
- الحفاظ على ثقافة النزاهة والاحترام.
الأداء المالي
فن.ب. أظهرت الشركة أداءً مالياً قوياً كما هو موضح في الأرقام المالية لنهاية العام التالية:
| سنة | إجمالي الأصول (بالمليارات) | إجمالي الودائع (بالمليارات) | صافي الدخل (بالملايين) | العائد على حقوق الملكية (%) |
|---|---|---|---|---|
| 2022 | $42.5 | $30.1 | $150.3 | 9.5% |
| 2021 | $39.7 | $28.5 | $140.1 | 9.4% |
| 2020 | $36.3 | $26.9 | $134.5 | 9.1% |
نهج يركز على العملاء
فن.ب. تؤكد مهمة الشركة على اتباع نهج يركز على العملاء، والذي يمكن إثباته من خلال المقاييس التالية:
| متري | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|
| درجة رضا العملاء (%) | 88% | 85% | 82% |
| صافي نقاط الترويج (NPS) | 70 | 65 | 60 |
| معدل الاحتفاظ بالعملاء (%) | 90% | 89% | 87% |
المشاركة المجتمعية
فن.ب. تهدف المؤسسة إلى إثراء المجتمعات التي تخدمها من خلال المبادرات المختلفة. وتسلط الإحصائيات التالية الضوء على جهودهم في المشاركة المجتمعية:
| سنة | إجمالي التبرعات (بالملايين) | ساعات التطوع | برامج المجتمع المدعومة |
|---|---|---|---|
| 2022 | $1.5 | 5,300 | 120 |
| 2021 | $1.2 | 4,800 | 110 |
| 2020 | $1.0 | 4,200 | 95 |
القيم الداعمة للمهمة
القيم الأساسية التي تدفع F.N.B. تتضمن مهمة المؤسسة ما يلي:
- نزاهة: ممارسة الأعمال التجارية بشفافية وصدق.
- الالتزام بالتميز: نسعى لتحقيق أعلى المعايير في الخدمة.
- ابتكار: التكيف لتلبية احتياجات العملاء من خلال التكنولوجيا والحلول الإبداعية.
- العمل الجماعي: التعاون لتقديم نتائج أفضل للعملاء والمجتمعات.
كيف إف.إن.بي. أعمال شركة (FNB).
Overview من F.N.B. مؤسَّسة
فن.ب. المؤسسة هي شركة خدمات مالية متنوعة مقرها في بيتسبرغ، بنسلفانيا. اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022، كان FNB يدير 319 فرعًا في جميع أنحاء بنسلفانيا وأوهايو وفيرجينيا الغربية، بإجمالي أصول تصل إلى حوالي 36.8 مليار دولار.
قطاعات الأعمال
فن.ب. تعمل الشركة في المقام الأول من خلال ثلاثة قطاعات:
- الخدمات المصرفية التجارية
- الخدمات المصرفية الاستهلاكية
- إدارة الثروات
الخدمات المصرفية التجارية
يشمل هذا القطاع القروض والخدمات الائتمانية للشركات. اعتبارًا من نهاية عام 2022، شكلت القروض التجارية حوالي 70% من إجمالي محفظة القروض 22.4 مليار دولار.
الخدمات المصرفية الاستهلاكية
تشمل الخدمات المصرفية الاستهلاكية التي يقدمها FNB القروض الشخصية والرهون العقارية وحسابات الودائع. اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022، بلغت القروض الاستهلاكية 9.4 مليار دولار من إجمالي القروض، ويمثل حوالي 30% من محفظة القروض.
إدارة الثروات
يقدم قطاع إدارة الثروات في FNB إدارة الاستثمار وخدمات الثقة والتخطيط المالي. اعتبارًا من عام 2022، بلغت الأصول الخاضعة للإدارة تقريبًا 6.2 مليار دولار.
الأداء المالي
للسنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2022، F.N.B. أفادت الشركة:
| متري | كمية |
|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 1.5 مليار دولار |
| صافي الدخل | 323 مليون دولار |
| ربحية السهم (EPS) | $1.16 |
| العائد على الأصول (ROA) | 0.87% |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 10.32% |
تكوين محفظة القروض
فن.ب. تتكون محفظة قروض الشركة من عدة فئات كما في 31 ديسمبر 2022:
| نوع القرض | المبلغ (بالمليارات) | النسبة المئوية لإجمالي المحفظة |
|---|---|---|
| القروض التجارية | $22.4 | 70% |
| القروض الاستهلاكية | $9.4 | 30% |
| القروض العقارية | $7.5 | 40% |
| قروض السيارات | $1.9 | 10% |
الودائع ومصادر التمويل
إجمالي الودائع لـ F.N.B. بلغت قيمة الشركة اعتبارًا من نهاية عام 2022 تقريبًا 29 مليار دولار، بالتركيبة التالية:
| نوع الإيداع | المبلغ (بالمليارات) | النسبة من إجمالي الودائع |
|---|---|---|
| الودائع تحت الطلب | $14.5 | 50% |
| الودائع الادخارية | $7.0 | 24% |
| الودائع لأجل | $7.5 | 26% |
التطورات الأخيرة
في عام 2023، F.N.B. أعلنت الشركة عن استحواذها على بنك إقليمي، من المتوقع أن يعزز وصولها إلى السوق وقاعدة عملائها. من المتوقع أن تؤدي هذه الخطوة الإستراتيجية إلى زيادة إجمالي الأصول بحوالي 1.5 مليار دولار.
خاتمة
فن.ب. إن العمليات المتنوعة للشركة وقوتها المالية تمكنها من التغلب على تعقيدات المشهد المالي بفعالية. ويستمر التزامها بالخدمات التجارية والاستهلاكية في دفع مقاييس النمو.
كيف إف.إن.بي. شركة (FNB) تجني المال
تدفقات الإيرادات
تدفقات الإيرادات
فن.ب. تحقق الشركة إيراداتها بشكل أساسي من خلال المصادر التالية:
- صافي دخل الفوائد
- الدخل من غير الفوائد
صافي دخل الفوائد
يتم تعريف صافي دخل الفوائد على أنه الفرق بين الفوائد المكتسبة على القروض والفوائد المدفوعة على الودائع. في عام 2022، F.N.B. أفادت شركة أ صافي دخل الفوائد 494 مليون دولار.
وكان متوسط العائد على القروض لعام 2022 تقريبًا 4.52%بينما بلغ متوسط تكلفة الودائع 0.46%.
| سنة | صافي دخل الفوائد (مليون دولار) | العائد على القروض (٪) | تكلفة الودائع (%) |
|---|---|---|---|
| 2022 | 494 | 4.52 | 0.46 |
| 2021 | 465 | 4.15 | 0.30 |
| 2020 | 482 | 4.25 | 0.50 |
الدخل من غير الفوائد
يشمل الدخل من غير الفوائد الرسوم والعمولات المكتسبة من الخدمات المقدمة للعملاء والشركات. وفي عام 2022 ساهمت هذه الشريحة 194 مليون دولار إلى إجمالي الإيرادات.
تشمل المكونات الرئيسية للدخل من غير الفوائد ما يلي:
- رسوم الخدمة على حسابات الودائع
- رسوم إدارة الثروات
- دخل الخدمات المصرفية للرهن العقاري
- رسوم الخدمات المصرفية الاستثمارية
| مصدر الدخل من غير الفوائد | إيرادات 2022 (مليون دولار) |
|---|---|
| رسوم الخدمة على حسابات الودائع | 80 |
| رسوم إدارة الثروات | 55 |
| دخل الخدمات المصرفية للرهن العقاري | 20 |
| رسوم الخدمات المصرفية الاستثمارية | 39 |
محفظة القروض
فن.ب. تساهم أنشطة الإقراض الخاصة بالشركة بشكل كبير في ربحيتها. اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022، بلغ إجمالي محفظة القروض تقريبًا 7.2 مليار دولار.
توزيع محفظة القروض هو كما يلي:
- القروض التجارية: 3.5 مليار دولار
- القروض الاستهلاكية: 1.5 مليار دولار
- الرهن العقاري السكني: 2.2 مليار دولار
تمويل الودائع
ويقوم البنك بتمويل محفظة قروضه في المقام الأول من خلال الودائع. اعتبارًا من نهاية عام 2022، أصبح F.N.B. أعلنت الشركة عن إجمالي الودائع 9.1 مليار دولار.
يتم توضيح تكوين الودائع أدناه:
- الودائع تحت الطلب: 3.2 مليار دولار
- الودائع لأجل: 1.8 مليار دولار
- حسابات التوفير: 4.1 مليار دولار
| نوع الإيداع | المبلغ (مليار دولار) |
|---|---|
| الودائع تحت الطلب | 3.2 |
| الودائع لأجل | 1.8 |
| حسابات التوفير | 4.1 |
نسبة الكفاءة
توفر نسبة الكفاءة رؤى حول إدارة تكاليف البنك مقارنة بإيراداته. لعام 2022، F.N.B. أعلنت الشركة عن نسبة كفاءة قدرها 63.5%مما يشير إلى التحكم الفعال في التكاليف.
تشمل المكونات المساهمة في نسبة الكفاءة ما يلي:
- إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفائدة: 314 مليون دولار
- إجمالي الإيرادات: 553 مليون دولار
تواجد السوق
فن.ب. تدير الشركة عدة فروع وأجهزة صراف آلي في الأسواق الرئيسية. اعتبارًا من عام 2022، انتهى البنك 300 فرع وأكثر من 400 جهاز صراف آلي تقع في المقام الأول في ولاية بنسلفانيا وأوهايو ونيوجيرسي.
F.N.B. Corporation (FNB) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support