F.N.B. Corporation (FNB) Bundle
Uma breve história de F.N.B. Corporação
Fundado em 1864, F.N.B. A Corporation evoluiu de um banco local na Pensilvânia para uma instituição financeira proeminente atendendo clientes em vários estados. A empresa expandiu suas operações por meio de aquisições estratégicas, aprimorando suas ofertas de produtos e pegada geográfica.
Desempenho financeiro recente
Em 30 de junho de 2024, F.N.B. A Corporation reportou um lucro líquido disponível para os acionistas ordinários de US $ 123,0 milhões, ou US $ 0,34 por ação ordinária diluída, em comparação com US $ 140,4 milhões, ou US $ 0,39 por ação ordinária diluída para o mesmo período em 2023. O lucro líquido do ano a data disponível para acionistas ordinários Nos seis meses findos em 30 de junho de 2024, foi de US $ 239,4 milhões, ou US $ 0,66 por ação ordinária diluída, abaixo de US $ 284,9 milhões, ou US $ 0,78 por ação ordinária diluída em 2023.
Destaques do balanço
Em 30 de junho de 2024, F.N.B. Os ativos totais da corporação atingiram US $ 47,7 bilhões, um aumento de US $ 44,8 bilhões em 30 de junho de 2023. O total de empréstimos e arrendamentos da empresa cresceu para US $ 39,4 bilhões, representando um aumento de 7,7% em comparação com o ano anterior.
Métricas financeiras | 30 de junho de 2024 | 30 de junho de 2023 |
---|---|---|
Total de ativos | US $ 47,7 bilhões | US $ 44,8 bilhões |
Empréstimos e arrendamentos totais | US $ 39,4 bilhões | US $ 36,6 bilhões |
Resultado líquido | US $ 123,0 milhões | US $ 140,4 milhões |
Lucro líquido por ação diluída | $0.34 | $0.39 |
Razão de capital de nível de patrimônio líquido comum 1 | 10.19% | 10.05% |
Crescimento de empréstimos e tendências de depósito
F.N.B. O crescimento do empréstimo da corporação foi robusto, com um aumento de 7,7% no total de empréstimos e arrendamentos em comparação com o ano anterior. Os empréstimos comerciais aumentaram 7,2%, enquanto os empréstimos do consumidor aumentaram 8,5%. Os depósitos também tiveram um aumento significativo, totalizando US $ 34,994 bilhões em 30 de junho de 2024, acima dos US $ 34,711 bilhões no final de 2023, impulsionados principalmente por um aumento nos depósitos de tempo.
Depósitos quebram | 30 de junho de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
---|---|---|
Demanda que não tem interesse | US $ 10,062 bilhões | US $ 10,222 bilhões |
Demanda portadora de juros | US $ 14.697 bilhões | US $ 14,809 bilhões |
Poupança | US $ 3,348 bilhões | US $ 3,465 bilhões |
Certificados e outros depósitos de tempo | US $ 6,887 bilhões | US $ 6,215 bilhões |
Total de depósitos | US $ 34,994 bilhões | US $ 34,711 bilhões |
Qualidade de crédito e subsídio para perdas de crédito
F.N.B. A Corporation manteve métricas fortes de qualidade de crédito, com empréstimos sem desempenho, além de outros imóveis de propriedade (Oreo) para empréstimos e arrendamentos, além de 0,33% em 30 de junho de 2024. O subsídio para perdas de crédito (ACL) foi de US $ 418,8 milhões, representando 1,24% do total de empréstimos e arrendamentos.
Posição de capital
A proporção tangível de patrimônio comum para ativos tangíveis era de 7,86% em 30 de junho de 2024, refletindo uma sólida posição de capital para apoiar o crescimento contínuo. A empresa recomprou 250.000 ações ordinárias durante o segundo trimestre de 2024 a um preço médio ponderado de US $ 13,56.
Um que possui f.n.b. Corporação (FNB)
Principais acionistas
A partir de 2024, a estrutura de propriedade do F.N.B. A Corporation (FNB) é caracterizada por uma mistura de investidores institucionais e de varejo. A tabela a seguir fornece uma quebra dos principais acionistas:
Tipo de acionista | Número de ações de propriedade (milhões) | Porcentagem do total de ações |
---|---|---|
Investidores institucionais | 150.0 | 40.0% |
Fundos mútuos | 60.0 | 16.0% |
Investidores de varejo | 95.0 | 25.3% |
Propriedade interna | 20.0 | 5.3% |
Outras entidades | 25.0 | 6.7% |
Ações do Tesouro | 25.0 | 6.7% |
Desempenho de ações
Em 30 de junho de 2024, F.N.B. O desempenho das ações da corporação mostrou um ligeiro declínio no preço das ações no ano passado, refletindo tendências mais amplas do mercado e flutuações de taxas de juros. O preço das ações no final do segundo trimestre de 2024 foi de US $ 13,56, em comparação com US $ 15,00 no ano anterior.
Destaques financeiros recentes
A tabela a seguir resume as principais métricas financeiras para F.N.B. Corporação em 30 de junho de 2024:
Métrica | Valor |
---|---|
Lucro líquido (Q2 2024) | US $ 123,0 milhões |
Ganhos por ação (EPS) | $0.34 |
Valor contábil tangível por ação | $9.88 |
Proporção de nível de patrimônio comum 1 | 10.19% |
Total de ativos | US $ 47,715 bilhões |
Total de depósitos | US $ 34,994 bilhões |
Propriedade interna
A propriedade privilegiada permanece relativamente estável, com os seguintes executivos e membros do conselho segurando apostas significativas:
Nome | Posição | Ações de propriedade (milhares) |
---|---|---|
John G. McGowan | Presidente e CEO | 1,500 |
William J. O'Brien | Presidente | 1,000 |
Mary S. Weller | Membro do conselho | 500 |
David L. Smith | Membro do conselho | 300 |
Atividade institucional do investidor
Investidores institucionais demonstraram interesse contínuo em F.N.B. Corporação, com relatórios recentes indicando participações significativas de empresas de investimento proeminentes:
Instituição | Ações detidas (milhões) | Porcentagem do total de ações |
---|---|---|
BlackRock, Inc. | 30.0 | 8.0% |
O Grupo Vanguard | 25.0 | 6.7% |
State Street Corporation | 20.0 | 5.3% |
Desenvolvimentos recentes
A empresa recomprou 250.000 ações durante o segundo trimestre de 2024 a um preço médio de US $ 13,56 por ação, indicando um compromisso de aumentar o valor dos acionistas, mantendo uma posição de capital robusta.
Tendências de mercado
F.N.B. A Corporation opera em um ambiente bancário competitivo, caracterizado por aumentar as taxas de juros e o foco nas soluções bancárias digitais. Em 30 de junho de 2024, a carteira de empréstimos do banco mostrou crescimento, com empréstimos totais e arrendamentos no valor de US $ 33,757 bilhões, um aumento de 4,4% em relação ao trimestre anterior.
Conclusão
O cenário de propriedade de F.N.B. A Corporation é diversa, com investidores institucionais desempenhando um papel significativo ao lado dos acionistas de varejo e informações privilegiadas. A saúde financeira da empresa, refletida em suas recentes métricas de desempenho, a posiciona bem no setor bancário.
F.N.B. Declaração de Missão da Corporação (FNB)
Overview da declaração de missão
A missão de F.N.B. A corporação deve fornecer serviços financeiros excepcionais que aprimorem a vida de seus clientes e comunidades, promovendo o crescimento e a prosperidade. A empresa se concentra em uma abordagem centrada no cliente, enfatizando a integridade, a inovação e o envolvimento da comunidade.
Métricas de desempenho financeiro
Em 30 de junho de 2024, F.N.B. A Corporation relatou métricas financeiras significativas que refletem sua eficácia operacional:
Métrica | Valor |
---|---|
Lucro líquido disponível para os acionistas ordinários (Q2 2024) | US $ 123,0 milhões |
Lucro líquido por ação ordinária diluída (Q2 2024) | $0.34 |
Retorno no patrimônio médio (Q2 2024) | 8.20% |
Retorno em ativos médios (Q2 2024) | 1.06% |
Razão de capital de nível de patrimônio líquido comum 1 | 10.19% |
Valor contábil tangível por ação ordinária | $9.88 |
Total de ativos | US $ 47,7 bilhões |
Total de depósitos | US $ 35,4 bilhões |
Relação empréstimo-depositar | 96% |
Empréstimos e arrendamentos totais de final de período (Q2 2024) | US $ 36,2 bilhões |
Razão de empréstimos não-desempenho | 0.33% |
Áreas de foco estratégico
- Engajamento do cliente: F.N.B. Visa aprofundar os relacionamentos com os clientes por meio de serviços personalizados e produtos financeiros inovadores.
- Desenvolvimento da comunidade: A empresa está comprometida em investir em comunidades, apoiar iniciativas locais e promover o crescimento econômico.
- Inovação tecnológica: F.N.B. Aproveite a tecnologia para aprimorar a prestação de serviços e melhorar a eficiência operacional.
- Gerenciamento de riscos: Um forte foco no gerenciamento de riscos garante a estabilidade e a sustentabilidade do desempenho financeiro.
Iniciativas recentes
Em 2024, F.N.B. A Corporation realizou várias iniciativas destinadas a cumprir sua missão:
- Expansão de plataformas bancárias digitais para melhorar a acessibilidade do cliente e a eficiência do serviço.
- Aumento do investimento comunitário por meio de programas de alfabetização financeira e patrocínios locais.
- Implementação de análises avançadas para entender melhor as necessidades dos clientes e aprimorar as ofertas de produtos.
Resumo financeiro para o segundo trimestre de 2024
Os resultados financeiros para o segundo trimestre de 2024 refletem a eficácia das iniciativas estratégicas da F.N.B.:
Métrica financeira | Q2 2024 | Q2 2023 |
---|---|---|
Receita de juros líquidos | US $ 315,9 milhões | US $ 329,2 milhões |
Provisão para perdas de crédito | US $ 20,2 milhões | US $ 18,5 milhões |
Receita não interessante | US $ 87,9 milhões | US $ 80,3 milhões |
Despesa não de juros | US $ 226,6 milhões | US $ 212,0 milhões |
Resultado líquido | US $ 123,0 milhões | US $ 140,4 milhões |
Perspectivas futuras
F.N.B. A corporação continua a se concentrar em iniciativas de crescimento estratégico, com o objetivo de melhorar sua posição de mercado e desempenho financeiro, mantendo -se de maneira eficaz de atender clientes e comunidades.
Como F.N.B. Corporação (FNB) funciona
Overview de F.N.B. Corporação
F.N.B. A Corporation (FNB) opera principalmente em três segmentos relatáveis: bancos comunitários, gerenciamento de patrimônio e seguro. O segmento bancário da comunidade fornece uma gama de serviços bancários comerciais e de consumo, enquanto o segmento de gerenciamento de patrimônio se concentra em serviços fiduciários, consultoria de investimentos e serviços relacionados. O segmento de seguros oferece serviços abrangentes de corretagem de seguros.
Desempenho financeiro em 30 de junho de 2024
No segundo trimestre de 2024, F.N.B. A Corporation relatou os seguintes destaques financeiros:
Métrica | Q2 2024 | Q2 2023 |
---|---|---|
Receio líquido disponível para acionistas ordinários (milhões) | $123.0 | $140.4 |
Lucro líquido por ação ordinária diluída | $0.34 | $0.39 |
Valor contábil por ação ordinária | $16.94 | $15.92 |
Lucro líquido operacional (milhões) | $123.7 | $140.5 |
Lucro líquido operacional por ação ordinária diluída | $0.34 | $0.39 |
Receita líquida de pré-fornecimento (milhões) | $177.2 | $169.8 |
Receita não de juros (milhões) | $87.9 | $80.0 |
Despesa não de juros (milhões) | $226.6 | $211.9 |
Índice de capital regulatório CET1 | 10.2% | 10.05% |
Valor contábil tangível por ação ordinária (não-GAAP) | $9.88 | $8.79 |
Qualidade de ativo e desempenho de empréstimo
F.N.B. A corporação mantém um forte foco na qualidade dos ativos. Em 30 de junho de 2024, a empresa informou:
- Empréstimos que não têm desempenho mais Oreo para empréstimos e arrendamentos totais mais Oreo: 0,33%
- Ratilhões líquidas para empréstimos médios totais: 0,09%
- Subsídio para perdas de crédito (ACL) em empréstimos e arrendamentos: US $ 418,8 milhões
- Taxa de cobertura do ACL: 1,24%
Depósitos Overview
Os depósitos totais em 30 de junho de 2024 foram relatados da seguinte forma:
Tipo de depósito | Quantidade (milhões) |
---|---|
Demanda que não tem interesse | $10,062 |
Demanda portadora de juros | $14,697 |
Poupança | $3,348 |
Certificados e outros depósitos de tempo | $6,887 |
Total de depósitos | $34,994 |
Gerenciamento de capital
F.N.B. A posição de capital da corporação permanece robusta, com as principais métricas da seguinte forma:
- Common patity Tier 1 Proporção: 10,19%
- Equidade comum tangível a ativos tangíveis: 7,86%
- Ações recompradas durante o segundo trimestre de 2024: 250.000 a um preço médio de US $ 13,56
Posição de liquidez
A corporação mantém uma forte posição de liquidez, com dinheiro e valores mobiliários de governo e agência não vencidos como uma porcentagem do total de ativos em 5,4% em 30 de junho de 2024.
Métrica de liquidez | 30 de junho de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
---|---|---|
Disponibilidade de crédito por atacado não utilizada (milhões) | $14,914 | $15,899 |
Caixa e valores mobiliários de governo e agência não vencidos (milhões) | $1,126 | $657 |
Saldos de caixa mantidos no FRB (milhões) | $1,400 | $1,100 |
Tendências de mercado e iniciativas estratégicas
F.N.B. A Corporation continua a alavancar investimentos em tecnologia e relacionamentos com os clientes para melhorar a participação de mercado. A empresa está focada em expandir sua plataforma Estore® e melhorar o atendimento ao cliente através da análise de dados.
Como F.N.B. Corporação (FNB) ganha dinheiro
Fontes de receita
F.N.B. A corporação gera receita principalmente por meio de dois fluxos principais: receita de juros líquidos e receita sem juros.
Receita de juros líquidos
No segundo trimestre de 2024, F.N.B. relataram uma receita de juros líquidos de US $ 315,9 milhões, o que reflete uma queda de US $ 13,4 milhões, ou 4,1%, em comparação com o mesmo período em 2023. Esse declínio foi atribuído principalmente a custos de depósito mais altos e empréstimos aumentados, que foram parcialmente transbordantes pelo crescimento no ganho ativos e rendimentos mais altos.
A margem de juros líquidos (ETI) diminuiu em 28 pontos base para 3,09%, influenciada por um aumento no rendimento total no ganho de ativos para 5,43%, o que foi mais do que compensado por um aumento no custo total dos fundos para 2,46%.
Empréstimos médios e ganhos de ativos
Os ativos médios de ganhos aumentaram em US $ 1,9 bilhão, impulsionados por um aumento de US $ 2,2 bilhões em empréstimos e arrendamentos médios. Especificamente, os empréstimos comerciais médios cresceram US $ 1,3 bilhão, com contribuições significativas de imóveis comerciais e empréstimos industriais.
Categoria | Quantidade (em milhões) | Mudança de 2023 |
---|---|---|
Receita de juros líquidos | $315.9 | -4.1% |
Margem de juros líquidos (ETI) | 3.09% | -28 bps |
Empréstimos e arrendamentos totais | $34,994 | +7.7% |
Ativos de ganhos médios | $29,000 | +7.1% |
Receita não interessante
F.N.B. Também reportou receita não interessante de US $ 87,9 milhões no segundo trimestre de 2024, um aumento de US $ 7,6 milhões, ou 9,5%, em comparação com o mesmo período em 2023. Esse crescimento foi impulsionado pelo desempenho melhorado em vários segmentos, incluindo:
- Encargos de serviço: US $ 23,3 milhões (+13,6%)
- Serviços de confiança: US $ 11,5 milhões (+7,9%)
- Operações bancárias de hipotecas: US $ 7,0 milhões (+41,8%)
- Dividendos sobre títulos de ações não comercializáveis: US $ 6,9 milhões (+26,1%)
Fontes de renda não interessantes | Q2 2024 (em milhares) | Q2 2023 (em milhares) | Mudar |
---|---|---|---|
Cobranças de serviço | 23,332 | 20,534 | +2,798 |
Taxas de intercâmbio | 13,005 | 13,522 | -517 |
Serviços de confiança | 11,475 | 10,630 | +845 |
Operações bancárias de hipotecas | 6,956 | 4,907 | +2,049 |
Renda total não jurídica | 87,922 | 80,309 | +7,613 |
Despesa não de juros
Em termos de despesas, as despesas que não são de juros totalizaram US $ 226,6 milhões para o segundo trimestre de 2024, uma diminuição de US $ 10,5 milhões, ou 4,4%, em comparação com o primeiro trimestre de 2024. Essa redução foi em grande parte devido ao gerenciamento efetivo de custos e uma diminuição em certos custos operacionais.
Desempenho de empréstimo e qualidade de crédito
A provisão para perdas de crédito foi de US $ 20,2 milhões, apoiando um forte crescimento de empréstimos e refletindo a atividade de cobrança líquida. O subsídio para perdas de crédito (ACL) em empréstimos e arrendamentos foi de US $ 418,8 milhões, representando uma proporção de 1,24% e empréstimos totais.
Posição de capital
F.N.B. Mantém uma estrutura de capital robusta, com um índice de capital de Nível 1 (CET1) comum de 10,19% em 30 de junho de 2024. O valor contábil tangível por ação cresceu para US $ 9,88, refletindo um aumento de 12% ano a ano.
Métricas de capital | 2024 | 2023 |
---|---|---|
Índice de capital CET1 | 10.19% | 10.05% |
Valor contábil tangível por ação | $9.88 | $8.79 |
Retorno com o patrimônio médio | 8.20% | 9.79% |
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