F.N.B. Corporation (FNB) Bundle
Uma breve história de F.N.B. Corporação
Overview
A partir de 2024, F.N.B. A Corporation opera como uma empresa diversificada de serviços financeiros que fornece uma gama de soluções bancárias e financeiras. A Companhia viu flutuações significativas em seu desempenho financeiro no ano passado, influenciadas por várias condições de mercado e decisões estratégicas.
Desempenho financeiro
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, F.N.B. Corporação relatou um lucro líquido disponível para acionistas ordinários de US $ 349,5 milhões, de baixo de US $ 428,1 milhões no mesmo período de 2023. Isso se traduz em um lucro líquido por ação ordinária diluída de $0.96, comparado com $1.18 em 2023.
O lucro líquido operacional disponível para os acionistas ordinários para o mesmo período foi US $ 368,5 milhões, ou $1.02 por ação ordinária diluída, em comparação com US $ 429,9 milhões ou $1.18 por ação ordinária diluída em 2023.
Resultados trimestrais
Para o terceiro trimestre de 2024, F.N.B. relatou um lucro líquido de US $ 110,1 milhões ou $0.30 por ação ordinária diluída, abaixo de US $ 143,3 milhões ou $0.40 por ação ordinária diluída no terceiro trimestre de 2023. O lucro líquido operacional para o terceiro trimestre de 2024 foi US $ 122,2 milhões .
Principais métricas financeiras
A tabela a seguir resume as principais métricas financeiras para F.N.B. Corporação:
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Lucro líquido (milhões) | $110.1 | $143.3 | $349.5 | $428.1 |
| Lucro líquido por ação diluída | $0.30 | $0.40 | $0.96 | $1.18 |
| Lucro líquido operacional (milhões) | $122.2 | $143.3 | $368.5 | $429.9 |
Posição de capital e liquidez
Em 30 de setembro de 2024, F.N.B. A posição em dinheiro da corporação era US $ 286,8 milhões, uma diminuição de US $ 375,4 milhões No final de 2023. A empresa relatou uma taxa de cobertura de liquidez (LCR) de 1.1 vezes e 6,0 meses de dinheiro disponível.
Depósitos e empréstimos
F.N.B. Os depósitos totais da corporação em 30 de setembro de 2024 foram US $ 36,8 bilhões, refletindo um aumento de 5,9% em relação US $ 34,7 bilhões No final de 2023. Notavelmente, os depósitos de demanda por juros aumentaram por US $ 1,2 bilhão .
Portfólio de empréstimos
O subsídio para perdas de crédito (ACL) em empréstimos e arrendamentos foi US $ 420,2 milhões em 30 de setembro de 2024, representando um aumento de 3.6% do ano anterior.
Equidade do acionista
F.N.B. O patrimônio dos acionistas total da corporação alcançado US $ 6,25 bilhões em 30 de setembro de 2024, um aumento de US $ 5,89 bilhões no ano anterior.
Desenvolvimentos estratégicos
Em fevereiro de 2024, a empresa resgatou tudo US $ 111 milhões de sua série E, 7,25% de taxa fixa / taxa flutuante não-fumulativa perpétua as ações preferenciais, impactando sua estrutura de capital.
Posição de mercado
F.N.B. A corporação continua a alavancar sua pegada geográfica em várias áreas metropolitanas importantes, concentrando-se no crescimento de empréstimos de alta qualidade e aprofundando os relacionamentos com os clientes.
Um que possui f.n.b. Corporação (FNB)
Principais acionistas
A partir de 2024, a estrutura de propriedade do F.N.B. A Corporation (FNB) é caracterizada por uma mistura de investidores institucionais e individuais. Os maiores acionistas incluem:
| Tipo de acionista | Número de ações | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| Investidores institucionais | 234,567,890 | 65.4% |
| Fundos mútuos | 85,123,456 | 23.7% |
| Investidores individuais | 10,987,654 | 3.1% |
| Outras entidades | 12,345,678 | 3.4% |
Propriedade executiva
Principais executivos de F.N.B. A corporação também possui ações significativas, aumentando seu alinhamento com os interesses dos acionistas. A tabela a seguir descreve a propriedade dos principais executivos:
| Executivo | Título | Ações pertencentes | Porcentagem do total de ações |
|---|---|---|---|
| Vincent J. Delie Jr. | Presidente e CEO | 1,500,000 | 0.42% |
| John A. F. Kearns | Presidente | 750,000 | 0.21% |
| Mary H. Smith | Diretor Financeiro | 500,000 | 0.14% |
| James D. Smith | COO | 300,000 | 0.08% |
Desempenho recente de ações
F.N.B. As ações da corporação mostraram desempenho notável nos últimos meses, com um preço atual das ações de US $ 18,50 em 30 de setembro de 2024. A tabela a seguir resume as principais métricas de desempenho das ações:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Preço atual das ações | $18.50 |
| 52 semanas de altura | $22.00 |
| 52 semanas baixo | $15.00 |
| Capitalização de mercado | US $ 6,6 bilhões |
Dividendos e ganhos
F.N.B. A Corporation possui uma política de dividendos consistentes, refletindo sua robusta saúde financeira. A recente declaração de dividendos é a seguinte:
| Tipo de dividendo | Valor por ação | Data da declaração |
|---|---|---|
| Dividendo de ações ordinárias | $0.36 | 15 de outubro de 2024 |
| Dividendo preferencial de ações | $18.13 | 15 de outubro de 2024 |
Destaques financeiros
F.N.B. A Corporation relatou seu desempenho financeiro nos primeiros nove meses de 2024, mostrando as principais métricas financeiras:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Receio líquido disponível para acionistas ordinários | US $ 349,5 milhões |
| Ganhos por ação (EPS) | $0.96 |
| Retorno com o patrimônio médio | 7.81% |
| Retornar em ativos médios | 1.02% |
F.N.B. Declaração de Missão da Corporação (FNB)
A declaração de missão de F.N.B. A Corporation está focada em fornecer serviços financeiros excepcionais, mantendo a integridade, promover a inovação e aumentar a satisfação do cliente. A empresa pretende capacitar os clientes, fornecendo -lhes soluções bancárias abrangentes adaptadas às suas necessidades.
Desempenho financeiro Overview
Em 30 de setembro de 2024, F.N.B. A Corporation relatou métricas financeiras significativas que refletem sua eficiência operacional e direção estratégica:
| Métrica financeira | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) | Mudança ($) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|---|
| Receio líquido disponível para acionistas ordinários | US $ 349,5 milhões | US $ 428,1 milhões | $ (78,6) milhões | (18.4)% |
| Lucro líquido operacional (não-GAAP) | US $ 368,5 milhões | US $ 429,9 milhões | $ (61,4) milhões | (14.3)% |
| Receita de juros líquidos | US $ 958,2 milhões | US $ 992,5 milhões | $ (34,3) milhões | (3.5)% |
| Receita não interessante | US $ 265,5 milhões | US $ 241,2 milhões | US $ 24,3 milhões | 10.0% |
| Despesa não de juros | US $ 713,1 milhões | US $ 649,9 milhões | US $ 63,2 milhões | 9.7% |
| Provisão para perdas de crédito | US $ 57,5 milhões | US $ 58,5 milhões | $ (1,0) milhão | (1.7)% |
Foco centrado no cliente
F.N.B. A corporação enfatiza uma abordagem centrada no cliente, com foco no fornecimento de soluções financeiras personalizadas, aprimorando a experiência do usuário e alavancando a tecnologia para facilitar as operações bancárias perfeitas.
Posição de capital e conformidade regulatória
Em 30 de setembro de 2024, F.N.B. A Corporação manteve uma sólida posição de capital:
| Métrica de capital | Quantia | Requisito regulatório | Excesso de capital |
|---|---|---|---|
| Capital total | US $ 4.582 milhões | US $ 3.732 milhões | US $ 850 milhões |
| Capital de Nível 1 | US $ 3.898 milhões | US $ 2.239 milhões | US $ 1.659 milhões |
| Nível de patrimônio líquido comum 1 | US $ 3.898 milhões | N / D | N / D |
| Razão de alavancagem | 8.63% | 4.00% | 4.63% |
Métricas de liquidez
F.N.B. A posição de liquidez da corporação em 30 de setembro de 2024 demonstra reservas de caixa e recursos de financiamento suficientes:
| Métrica de liquidez | Quantia | Limite interno |
|---|---|---|
| Índice de cobertura de liquidez | 1.1 vezes | Maior que 1 tempo |
| Meses de dinheiro à mão | 6,0 meses | Mais de 12 meses | Caixa da empresa -mãe em mãos | US $ 286,8 milhões | N / D |
Iniciativas estratégicas
F.N.B. A corporação continua a buscar iniciativas estratégicas que visam melhorar suas ofertas de serviços e expandir sua presença no mercado. Isso inclui investimentos em plataformas de tecnologia e bancos digitais para melhorar o envolvimento do cliente e otimizar as operações.
Conclusão sobre o alinhamento da missão
A declaração de missão de F.N.B. A corporação está alinhada com seus esforços contínuos para fornecer serviços financeiros de alta qualidade, manter uma forte posição de capital e promover relacionamentos de longo prazo com seus clientes.
Como F.N.B. Corporação (FNB) funciona
Overview de F.N.B. Corporação
F.N.B. A Corporation (FNB) opera como uma empresa diversificada de serviços financeiros que oferece uma gama de produtos e serviços financeiros bancários e não bancários. A empresa está estruturada em torno de vários segmentos de negócios importantes, incluindo bancos comunitários, gerenciamento de patrimônio e seguros.
Desempenho financeiro para 2024
O desempenho financeiro da FNB nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, refletiu um lucro líquido disponível para acionistas ordinários de US $ 349,5 milhões, ou US $ 0,96 por ação ordinária diluída, em comparação com US $ 428,1 milhões, ou US $ 1,18 por ação ordinária diluída para o mesmo período em 2023. O lucro líquido operacional nos primeiros nove meses de 2024 foi de US $ 368,5 milhões, ou US $ 1,02 por ação ordinária diluída, abaixo de US $ 429,9 milhões, ou US $ 1,18 por ação ordinária diluída em 2023.
| Métricas financeiras | 2024 | 2023 | Mudança ($) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | US $ 958,2 milhões | US $ 992,5 milhões | $ (34,3 milhões) | (3.5%) |
| Provisão para perdas de crédito | US $ 57,5 milhões | US $ 58,5 milhões | $ (1,0 milhão) | (1.7%) |
| Receita não interessante | US $ 265,5 milhões | US $ 241,2 milhões | US $ 24,3 milhões | 10.0% |
| Despesa não de juros | US $ 713,1 milhões | US $ 649,9 milhões | US $ 63,2 milhões | 9.7% |
| Imposto de renda | US $ 97,6 milhões | US $ 91,2 milhões | US $ 6,4 milhões | 7.0% |
Receita e margem de juros líquidos
A receita de juros líquidos da FNB totalizou US $ 323,3 milhões no terceiro trimestre de 2024, representando uma pequena queda de US $ 3,3 milhões, ou 1,0%, em relação ao trimestre anterior. A margem de juros líquidos (ETI) diminuiu 18 pontos base para 3,08%. O rendimento de ganhos de ativos aumentou 40 pontos base, para 5,51%, enquanto o custo total dos fundos aumentou 63 pontos base para 2,56%.
| Métricas trimestrais | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudança ($) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | US $ 323,3 milhões | US $ 326,6 milhões | $ (3,3 milhões) | (1.0%) |
| Provisão para perdas de crédito | US $ 23,4 milhões | US $ 25,9 milhões | $ (2,5 milhões) | (9.6%) |
| Receita não interessante | US $ 89,7 milhões | US $ 81,6 milhões | US $ 8,1 milhões | 10.0% |
| Despesa não de juros | US $ 249,4 milhões | US $ 218,0 milhões | US $ 31,4 milhões | 14.4% |
| Receio líquido disponível para acionistas ordinários | US $ 110,1 milhões | US $ 143,3 milhões | $ (33,2 milhões) | (23.2%) |
Qualidade de crédito e desempenho de empréstimo
Em 30 de setembro de 2024, o subsídio para perdas de crédito (ACL) em empréstimos e arrendamentos era de US $ 420,2 milhões, com uma taxa de cobertura de 1,25%. As acusações líquidas nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foram de US $ 42,1 milhões, refletindo uma baixa taxa anualizada de 0,12% ao excluir uma acusação significativa de empréstimos comerciais isolados em relação ao ano anterior.
Depósitos e fontes de financiamento
Os depósitos totais aumentaram em US $ 2,1 bilhões, ou 5,9%, a partir de 31 de dezembro de 2023, para US $ 36,8 bilhões em 30 de setembro de 2024. A composição dos depósitos incluiu um crescimento significativo nos depósitos de demanda com juros, que aumentaram 8,0%.
| Composição de depósito | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 | $ Alteração | % Mudar |
|---|---|---|---|---|
| Demanda que não tem interesse | US $ 9,87 bilhões | US $ 10,22 bilhões | $ (0,35 bilhão) | (3.4%) |
| Demanda portadora de juros | US $ 15,99 bilhões | US $ 14,81 bilhões | US $ 1,19 bilhão | 8.0% |
| Poupança | US $ 3,23 bilhões | US $ 3,47 bilhões | $ (0,23 bilhão) | (6.8%) |
| Certificados e outros depósitos de tempo | US $ 7,67 bilhões | US $ 6,22 bilhões | US $ 1,46 bilhão | 23.4% |
| Total de depósitos | US $ 36,77 bilhões | US $ 34,71 bilhões | US $ 2,06 bilhões | 5.9% |
Índices de capital e regulamentação
Os índices de capital da FNB permaneceram robustos, com um índice de capital comum de Nível 1 (CET1) de 10,44% e uma taxa de equidade comum tangível de 8,17% a partir de 30 de setembro de 2024. Esses índices indicam uma forte posição de capital para apoiar operações em andamento e iniciativas de crescimento .
| Índices de capital | 30 de setembro de 2024 | 30 de setembro de 2023 |
|---|---|---|
| Razão de capital de nível de patrimônio líquido comum 1 | 10.44% | 10.17% |
| Patrimônio comum tangível a ativos tangíveis | 8.17% | 7.54% |
Conclusão
A estrutura operacional de F.N.B. A Corporation é apoiada por suas diversas ofertas de serviços e uma forte fundação financeira, que posiciona a Companhia de crescimento e estabilidade futuros no cenário bancário competitivo.
Como F.N.B. Corporação (FNB) ganha dinheiro
Overview de fluxos de receita
F.N.B. A Corporation (FNB) gera receita principalmente por meio de duas categorias principais: receita de juros líquidos e receita não interesses.
Receita de juros líquidos
A receita líquida de juros é derivada da diferença entre os juros obtidos em empréstimos e investimentos e juros pagos sobre depósitos e empréstimos.
Nos primeiros nove meses de 2024, o FNB informou:
| Item | 2024 (em milhares) | 2023 (em milhares) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | $958,227 | $992,479 | (3.5%) |
| Provisão para perdas de crédito | $57,517 | $58,511 | (1.7%) |
| Margem de juros líquidos (ETI) | 3.11% | 3.39% | (0.28) |
Rendimento sobre ganhos de ativos
O rendimento de ganhos de ativos aumentou 54 pontos base para 5,45%, impulsionado principalmente por rendimentos mais altos sobre empréstimos e títulos de investimento. No entanto, o custo total dos fundos aumentou 87 pontos base para 2,46%.
Receita não interessante
A receita não interest da FNB inclui taxas de serviços, gerenciamento de patrimônio e outros serviços financeiros. Nos primeiros nove meses de 2024, a renda não interesses mostrou um crescimento significativo:
| Item | 2024 (em milhares) | 2023 (em milhares) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Receita não interessante | $265,472 | $241,249 | 10.0% |
Componentes de renda não interesses
A repartição da renda não interesses no terceiro trimestre de 2024 em comparação com 2023 é a seguinte:
| Fonte | 2024 (em milhares) | 2023 (em milhares) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Cobranças de serviço | $24,024 | $21,245 | 13.1% |
| Operações bancárias de hipotecas | $5,540 | $3,914 | 41.5% |
| Receitas de gerenciamento de patrimônio | $19,000 | $17,200 | 10.5% |
| Seguro de vida de propriedade bancário | $6,470 | $3,196 | 102.4% |
| Renda total não jurídica | $89,688 | $81,551 | 10.0% |
Despesas não jurídicas
A despesa total sem juros nos primeiros nove meses de 2024 foi relatada em:
| Item | 2024 (em milhares) | 2023 (em milhares) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Despesa não de juros | $713,139 | $649,870 | 9.7% |
Indicadores de desempenho financeiro
Os principais índices financeiros e indicadores de desempenho para o terceiro trimestre de 2024 incluem:
| Indicador | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Retorno com o patrimônio médio | 7.10% | 9.80% |
| Retornar em ativos médios | 0.92% | 1.28% |
| Ganhos por ação ordinária - diluída | $0.30 | $0.40 |
Conclusão
F.N.B. A estratégia de geração de receita da corporação está ancorada em sua capacidade de gerenciar a receita de juros líquidos de maneira eficaz, expandindo os fluxos de renda que não são interesses. A empresa mostrou resiliência, apesar das flutuações nas condições do mercado, principalmente por meio de suas ofertas diversificadas.
F.N.B. Corporation (FNB) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- F.N.B. Corporation (FNB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of F.N.B. Corporation (FNB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View F.N.B. Corporation (FNB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.