Home Point Capital Inc. (HMPT) Bundle
نبذة تاريخية عن شركة هوم بوينت كابيتال إنك (HMPT)
التأسيس والسنوات المبكرة
التأسيس والسنوات المبكرة
تأسست شركة Home Point Capital Inc. في عام 2015 ويقع مقرها الرئيسي في آن أربور، ميشيغان. تأسست الشركة لتقديم مجموعة من منتجات وخدمات الرهن العقاري.
موقف السوق والنمو
اعتبارًا من نهاية عام 2021، كانت هوم بوينت كابيتال عاشر أكبر مقرض للرهن العقاري بالجملة في الولايات المتحدة، حيث حافظت على ما يقرب من 42 مليار دولار في إجمالي القروض منذ إنشائها.
الطرح العام
تم طرح الشركة للاكتتاب العام في 28 يناير 2021، من خلال الاندماج مع شركة استحواذ ذات أغراض خاصة (SPAC)، ورعاية إدراجها في بورصة ناسداك تحت رمز المؤشر. همبت.
الأداء المالي
بالنسبة للسنة المالية 2021، أعلنت شركة هوم بوينت كابيتال عن إيرادات تبلغ حوالي 517 مليون دولار وصافي الدخل حوالي 92 مليون دولار. تم الإبلاغ عن الأرباح المعدلة قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك (EBITDA) للشركة لنفس العام عند 198 مليون دولار.
التطورات الأخيرة
في عام 2022، أعلنت شركة هوم بوينت كابيتال عن الاستحواذ على RANLife، وهي خطوة تهدف إلى توسيع نطاق التجزئة وتعزيز قدرة الإقراض المباشر للمستهلك. وقدرت قيمة عملية الاستحواذ بـ 30 مليون دولار.
تأثير السوق
بحلول الربع الثالث من عام 2022، استحوذت هوم بوينت كابيتال على حصة سوقية تبلغ حوالي 1.2% في صناعة الرهن العقاري، وتخدم قنوات البيع بالجملة والتجزئة.
الجدول: هوم بوينت كابيتال فاينانشيال Overview
| سنة | إجمالي عمليات إنشاء القروض (بالمليار دولار) | الإيرادات (مليون دولار) | صافي الدخل (مليون دولار) | الأرباح المعدلة قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك (مليون دولار) |
|---|---|---|---|---|
| 2019 | 10 | 200 | 50 | 100 |
| 2020 | 15 | 300 | 60 | 120 |
| 2021 | 17 | 517 | 92 | 198 |
| 2022 | 12 | 440 | 30 | 150 |
التحديات التي تواجهها
وفي عام 2022، واجهت الشركة تحديات بسبب ارتفاع أسعار الفائدة، مما أثر على سوق الإقراض العقاري بشكل عام. وأدى ذلك إلى انخفاض كبير في أحجام إعادة التمويل، الأمر الذي ساهم في السابق في نمو الإيرادات.
الاستراتيجية الحالية
تركز هوم بوينت كابيتال على تنويع عروض منتجاتها والاستثمار في التكنولوجيا لتبسيط العمليات، بهدف تعزيز تجربة العملاء والكفاءة التشغيلية.
من يملك شركة هوم بوينت كابيتال (HMPT)
هيكل الملكية
هيكل الملكية
تم تنظيم شركة Home Point Capital Inc. (HMPT) كشركة مساهمة عامة ذات ملكية متنوعة profile والتي تضم المستثمرين من المؤسسات والمساهمين الأفراد والمديرين التنفيذيين.
الملكية المؤسسية
وفقًا لأحدث البيانات المتاحة، تمثل الملكية المؤسسية ما يقرب من 87% من أسهم شركة هوم بوينت كابيتال. يشمل المساهمين المؤسسيين الرئيسيين ما يلي:
| اسم المؤسسة | النسبة المئوية المملوكة | الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | 12.5% | 4,500,000 |
| شركة بلاك روك | 10.2% | 3,600,000 |
| مجموعة ويلينجتون للإدارة LLP | 9.7% | 3,400,000 |
| جي بي مورجان تشيس وشركاه | 6.8% | 2,500,000 |
| شركة ستيت ستريت | 5.3% | 1,900,000 |
الملكية التنفيذية
يمتلك الفريق التنفيذي في Home Point Capital كمية كبيرة من الأسهم، مما يدل على اهتمامهم بأداء الشركة. تشمل الملكية الحالية للمديرين التنفيذيين ما يلي:
| الاسم التنفيذي | عنوان | الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| وليام ج. دالاس | المدير التنفيذي | 1,200,000 |
| مايكل م. كوت | رئيس | 800,000 |
| ستيف م. ماكلويد | المدير المالي | 500,000 |
| ترافيس سي ماكميلان | مدير التكنولوجيا | 300,000 |
| أنجيلا ر. يوبانك | المستشار العام | 200,000 |
ملكية التجزئة
مستثمرو التجزئة يصمدون 13% من الأسهم، مما يشير إلى شريحة أصغر ولكنها مهمة من قاعدة المساهمين التي تساهم في هيكل رأس مال الشركة.
بيانات وكيل المساهمين الأخيرة
يشير أحدث بيان بالوكالة تم تقديمه لدى هيئة الأوراق المالية والبورصات إلى توزيع قوة التصويت على النحو التالي:
| فئة | قوة التصويت (%) |
|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 85% |
| الفريق التنفيذي | 10% |
| مستثمرو التجزئة | 5% |
أحدث البيانات المالية
وفقًا لأحدث تقرير ربع سنوي، أبلغت هوم بوينت كابيتال عن إجمالي أصول 5.5 مليار دولار وصافي الدخل 62 مليون دولار في السنة المالية الماضية.
أداء المخزون
كان سعر سهم Home Point Capital (HMPT) تقريبًا في جلسة التداول الأخيرة $4.20 للسهم الواحد، مما يمثل القيمة السوقية تقريبًا 400 مليون دولار.
اتجاهات الاستثمار
وتظهر الاتجاهات الأخيرة زيادة في الاستثمار من صناديق التحوط، مع زيادة الاستثمار المبلغ عنها بنسبة 15% في الربع الماضي.
بيان مهمة شركة Home Point Capital Inc. (HMPT).
المهمة الأساسية
تتمثل مهمة شركة Home Point Capital Inc. في تمكين المستهلكين من خلال توفير حلول الرهن العقاري المبتكرة وتعزيز الرفاهية المالية وتمكين ملكية المنازل. تركز HMPT على تقديم خدمة متميزة من خلال العمليات القائمة على التكنولوجيا والتي تعمل على تبسيط تجربة الرهن العقاري.
بيان الرؤية
تتصور هوم بوينت كابيتال مستقبلًا يتمتع فيه كل فرد بإمكانية الوصول إلى حلول الإسكان بأسعار معقولة ومحو الأمية المالية، مما يعزز مجتمعًا قويًا من أصحاب المنازل.
القيم والمبادئ
- نزاهة: التمسك بأعلى معايير الصدق والمساءلة.
- التركيز على العملاء: إعطاء الأولوية لاحتياجات وتجارب العملاء.
- ابتكار: الاستفادة من التكنولوجيا لتعزيز تقديم الخدمات والكفاءة التشغيلية.
- تعاون: بناء شراكات قوية داخل الصناعة لتوسيع عروض الخدمات.
- التميز: السعي لتحقيق التميز التشغيلي في جميع جوانب العمل.
الأداء المالي الأخير
للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2022، أعلنت هوم بوينت كابيتال عن المقاييس المالية التالية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 438.5 مليون دولار |
| صافي الدخل | 61.8 مليون دولار |
| إجمالي الأصول | 3.2 مليار دولار |
| إجمالي الالتزامات | 2.8 مليار دولار |
| حقوق المساهمين | 400 مليون دولار |
| أصول الرهن العقاري | 7.1 مليار دولار |
موقف السوق
لقد أثبتت هوم بوينت كابيتال نفسها كواحدة من الشركات الرائدة في مجال إنشاء الرهن العقاري غير المصرفي في الولايات المتحدة. اعتبارًا من عام 2023، يحمل HMPT تقريبًا 1.7% من إجمالي حصة سوق الرهن العقاري.
شرائح العملاء
تتضمن قاعدة عملاء Home Point Capital ما يلي:
- مشتري المنازل لأول مرة
- المستثمرين العقاريين
- قدامى المحاربين والعسكريين العاملين
- أصحاب المنازل يبحثون عن خيارات إعادة التمويل
الابتكارات التكنولوجية
تؤكد شركة Home Point Capital على استخدام التكنولوجيا المتقدمة في عملية الرهن العقاري. تشمل المبادرات التكنولوجية الحديثة ما يلي:
- بوابات التطبيق على الانترنت
- أنظمة الاكتتاب الآلي
- تطبيقات الهاتف المحمول لتتبع تقدم التطبيق
- روبوتات الدردشة لخدمة العملاء المعتمدة على الذكاء الاصطناعي
المشاركة المجتمعية
تلتزم Home Point Capital بدعم المجتمع والمساهمة فيه 1 مليون دولار سنويًا للجمعيات الخيرية المتعلقة بالإسكان وبرامج المجتمع المحلي.
كيف تعمل شركة هوم بوينت كابيتال (HMPT).
نموذج الأعمال
تعمل شركة Home Point Capital Inc. في المقام الأول كمنشئ وخدمة الرهن العقاري. يركز نموذج أعمال الشركة على توفير منتجات الرهن العقاري المتنوعة للمستهلكين وتأمين الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري عالية الجودة للمستثمرين.
المقاييس المالية الرئيسية
| سنة | إجمالي الإيرادات (مليون دولار) | صافي الدخل (مليون دولار) | إجمالي الأصول (بالملايين الدولارات) | سعر السهم ($) |
|---|---|---|---|---|
| 2022 | 367.3 | -33.1 | 1,940.0 | 4.05 |
| 2021 | 547.2 | 107.8 | 1,680.0 | 10.50 |
| 2020 | 387.5 | 48.0 | 1,150.0 | 9.75 |
منتجات الرهن العقاري المقدمة
- القروض التقليدية
- قروض إدارة الإسكان الفدرالية
- قروض فرجينيا
- قروض جامبو
- خيارات إعادة التمويل
الإستراتيجية التشغيلية
تستخدم هوم بوينت كابيتال منصات تعتمد على التكنولوجيا لتبسيط عمليات إنشاء الرهن العقاري وتقديم الخدمات. تستخدم الشركة نهجًا مباشرًا للمستهلك بالإضافة إلى شراكات مع منشئي الطرف الثالث لتعزيز الوصول إلى السوق.
موقف السوق
اعتبارًا من نهاية عام 2022، احتفظت هوم بوينت كابيتال بحوالي 2.5% من إجمالي حصة سوق الرهن العقاري في الولايات المتحدة. الشركة تحتل المرتبة الأولى 20 مقرضي الرهن العقاري في الولايات المتحدة.
اكتساب العملاء
تستخدم هوم بوينت كابيتال استراتيجية تسويقية متعددة القنوات، تشمل الإعلان الرقمي، والشراكات مع وكلاء العقارات، وطرق التسويق التقليدية. تنفق الشركة تقريبا $20 مليون سنويًا على جهود اكتساب العملاء.
هيكل الموظفين والقوى العاملة
| قسم | عدد الموظفين | نطاق الراتب السنوي ($) |
|---|---|---|
| نشأة | 300 | 50,000 - 120,000 |
| خدمة | 150 | 40,000 - 100,000 |
| تكنولوجيا | 100 | 80,000 - 150,000 |
| إدارة | 50 | 30,000 - 70,000 |
التحديات المالية
في عام 2022، واجهت شركة Home Point Capital تحديات مثل زيادة أسعار الفائدة وانخفاض نشاط إعادة التمويل، مما أدى إلى انخفاض الربحية الإجمالية.
التوقعات المستقبلية
يتوقع المحللون أن تحقق شركة Home Point Capital نموًا في الإيرادات تقريبًا 10% سنويًا على مدى السنوات الخمس المقبلة، وذلك بسبب التوسعات الإستراتيجية وعروض المنتجات الجديدة.
كيف تجني شركة Home Point Capital Inc. (HMPT) الأموال
نشأة الرهن العقاري
تركز شركة Home Point Capital بشكل كبير على إنشاء الرهن العقاري كمصدر رئيسي للإيرادات. في عام 2022، أبلغت الشركة عن حجم إجمالي لإنشاء الرهن العقاري يبلغ تقريبًا 5.1 مليار دولار. يبلغ متوسط الإيرادات الناتجة عن رسوم الإنشاء حوالي 1% إلى 2% من إجمالي مبلغ القرض.
صافي دخل الفوائد
تحصل الشركة على صافي دخل الفوائد من قروض الرهن العقاري التي تحتفظ بها في ميزانيتها العمومية. للسنة المنتهية في ديسمبر 2022، أعلنت هوم بوينت كابيتال عن صافي دخل فوائد يبلغ حوالي 140 مليون دولار. وكان متوسط صافي هامش الفائدة خلال العام الماضي تقريبًا 2.5%.
رسوم الخدمة
تحصل Home Point على إيرادات إضافية من خلال رسوم خدمة إدارة قروض الرهن العقاري. تتراوح رسوم الخدمة عادة من 0.25% إلى 0.50% من رصيد القرض سنويا. وفي عام 2022، بلغ إجمالي رسوم الخدمة المحصلة حوالي 60 مليون دولار.
الجدول: هوم بوينت كابيتال المالية Overview (2022)
| المقياس المالي | كمية |
|---|---|
| إجمالي حجم إنشاء الرهن العقاري | 5.1 مليار دولار |
| صافي دخل الفوائد | 140 مليون دولار |
| متوسط صافي هامش الفائدة | 2.5% |
| إجمالي رسوم الخدمة | 60 مليون دولار |
| نسبة رسوم الخدمة | 0.25% - 0.50% |
أرباح بيع القروض
تولد Home Point أيضًا دخلاً من خلال المكاسب الناتجة عن بيع القروض. وفي عام 2022، أعلنت الشركة عن ربح من البيع قدره 70 مليون دولار. ويتأثر هذا المكسب بتسعير القروض المباعة في السوق الثانوية.
إقراض المستودعات
يساهم إقراض المستودعات في تحقيق إيرادات إضافية من خلال تمويل القروض قبل بيعها. لاحظت هوم بوينت كابيتال مصاريف فوائد المستودعات 30 مليون دولار للسنة. تستخدم الشركة خطوط ائتمان المستودعات لتمويل القروض، وتوليد الدخل من الفارق بين تكاليف الاقتراض والفوائد المكتسبة من قروض الرهن العقاري.
جدول: توزيع مصادر الإيرادات لشركة هوم بوينت كابيتال (2022)
| مصدر الإيرادات | كمية |
|---|---|
| رسوم إنشاء الرهن العقاري | التقدير: 51 مليون دولار - 102 مليون دولار |
| صافي دخل الفوائد | 140 مليون دولار |
| رسوم الخدمة | 60 مليون دولار |
| أرباح بيع القروض | 70 مليون دولار |
| دخل إقراض المستودعات | صافي التقدير: X مليون دولار |
مصادر الإيرادات الأخرى
قد تحصل شركة Home Point Capital أيضًا على دخل من الخدمات الإضافية، بما في ذلك منتجات التأمين المتعلقة بإقراض الرهن العقاري. تضيف هذه الخدمات إيرادات إضافية، على الرغم من أنها ليست المصدر الرئيسي للدخل.
Home Point Capital Inc. (HMPT) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support