Home Point Capital Inc. (HMPT) Bundle
Une brève histoire de Home Point Capital Inc. (HMPT)
Fondation et premières années
Fondation et premières années
Home Point Capital Inc. a été fondé en 2015 et a son siège à Ann Arbor, Michigan. La société a été créée pour fournir une gamme de produits et services hypothécaires.
Position et croissance du marché
À la fin de 2021, Home Point Capital était le 10e plus grand prêteur hypothécaire en gros aux États-Unis, en tenant 42 milliards de dollars dans le total des origines du prêt depuis la création.
Offre publique
La société est devenue publique le 28 janvier 2021, grâce à une fusion avec une société d'acquisition à des fins spéciales (SPAC), parrainant sa liste sur le NASDAQ sous le symbole de ticker Hmpt.
Performance financière
Pour l'exercice 2021, Home Point Capital a déclaré des revenus d'environ 517 millions de dollars et le revenu net d'environ 92 millions de dollars. Le BAIIA ajusté de la société pour la même année a été signalé à 198 millions de dollars.
Développements récents
En 2022, Home Point Capital a annoncé l'acquisition de Ranlife, une décision visant à étendre son empreinte au détail et à améliorer la capacité de prêt direct des consommateurs. L'acquisition était évaluée à 30 millions de dollars.
Impact du marché
Au troisième trimestre de 2022, Home Point Capital détenait une part de marché d'environ 1.2% dans l'industrie hypothécaire, servant à la fois des canaux en gros et de vente au détail.
Tableau: Home Point Capital Financial Overview
| Année | Originations totales de prêt ($ b) | Revenus ($ m) | Revenu net ($ m) | EBITDA ajusté ($ m) |
|---|---|---|---|---|
| 2019 | 10 | 200 | 50 | 100 |
| 2020 | 15 | 300 | 60 | 120 |
| 2021 | 17 | 517 | 92 | 198 |
| 2022 | 12 | 440 | 30 | 150 |
Défis rencontrés
En 2022, la société a été confrontée à des défis en raison de la hausse des taux d'intérêt, ce qui a un impact sur le marché global des prêts hypothécaires. Cela a conduit à une diminution significative des volumes de refinancement, qui avaient précédemment contribué à la croissance des revenus.
Stratégie actuelle
Home Point Capital se concentre sur la diversification de ses offres de produits et l'investissement dans la technologie pour rationaliser les opérations, visant à améliorer l'expérience client et l'efficacité opérationnelle.
A qui possède Home Point Capital Inc. (HMPT)
Structure de propriété
Structure de propriété
Home Point Capital Inc. (HMPT) est structuré comme une entreprise cotée en bourse avec une propriété diversifiée profile Comprenant des investisseurs institutionnels, des actionnaires de détail et des dirigeants.
Propriété institutionnelle
À partir des dernières données disponibles, la propriété institutionnelle représente approximativement 87% des actions de Home Point Capital Inc. Les principaux actionnaires institutionnels comprennent:
| Nom de l'institution | Pourcentage détenu | Actions tenues |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 12.5% | 4,500,000 |
| BlackRock, Inc. | 10.2% | 3,600,000 |
| Wellington Management Group LLP | 9.7% | 3,400,000 |
| JPMorgan Chase & Co. | 6.8% | 2,500,000 |
| State Street Corporation | 5.3% | 1,900,000 |
Propriété exécutive
L'équipe de direction de Home Point Capital détient un montant important d'actions, démontrant leur intérêt acquis dans la performance de l'entreprise. La propriété actuelle des cadres comprend:
| Nom exécutif | Titre | Partage |
|---|---|---|
| William J. Dallas | PDG | 1,200,000 |
| Michael M. Kott | Président | 800,000 |
| Steve M. McLeod | Directeur financier | 500,000 |
| Travis C. Macmillan | CTO | 300,000 |
| Angela R. Eubank | Avocat général | 200,000 |
Propriété au détail
Les investisseurs de détail tiennent autour 13% des actions, indiquant un segment plus petit mais important de la base des actionnaires qui contribue à la structure du capital de la société.
Données récentes des procurations des actionnaires
La déclaration de proxy la plus récente déposée auprès de la SEC indique la distribution du pouvoir de vote comme suit:
| Catégorie | Pouvoir de vote (%) |
|---|---|
| Investisseurs institutionnels | 85% |
| Équipe de direction | 10% |
| Investisseurs de détail | 5% |
Dernières données financières
Selon le dernier rapport trimestriel, Home Point Capital a déclaré un actif total de 5,5 milliards de dollars et un revenu net de 62 millions de dollars Au cours du dernier exercice.
Performance du stock
Le cours de l'action de Home Point Capital (HMPT) à la dernière séance de négociation était approximativement $4.20 par action, marquant une capitalisation boursière à peu près 400 millions de dollars.
Tendances d'investissement
Les tendances récentes montrent une augmentation de l'investissement des fonds spéculatifs, avec une augmentation d'investissement déclarée de 15% au cours du dernier trimestre.
Énoncé de mission Home Point Capital Inc. (HMPT)
Mission de base
La mission de Home Point Capital Inc. est d'autonomiser les consommateurs en fournissant des solutions hypothécaires innovantes, en favorisant le bien-être financier et en permettant à l'accession à la propriété. HMPT se concentre sur la fourniture d'un service supérieur grâce à des processus axés sur la technologie qui simplifient l'expérience hypothécaire.
Énoncé de vision
Home Point Capital envisage un avenir où chaque individu a accès à des solutions de logement abordables et à la littératie financière, favorisant une communauté robuste de propriétaires.
Valeurs et principes
- Intégrité: Maintenir les normes les plus élevées d'honnêteté et de responsabilité.
- Focus client: Prioriser les besoins et les expériences des clients.
- Innovation: Tirer parti de la technologie pour améliorer la prestation de services et l'efficacité opérationnelle.
- Collaboration: Établir des partenariats solides au sein de l'industrie pour élargir les offres de services.
- Excellence: Exercer une excellence opérationnelle dans tous les aspects de l'entreprise.
Performance financière récente
Pour l'exercice clos le 31 décembre 2022, Home Point Capital a déclaré les mesures financières suivantes:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Revenus totaux | 438,5 millions de dollars |
| Revenu net | 61,8 millions de dollars |
| Actif total | 3,2 milliards de dollars |
| Passifs totaux | 2,8 milliards de dollars |
| Capitaux propres des actionnaires | 400 millions de dollars |
| Originations hypothécaires | 7,1 milliards de dollars |
Position sur le marché
Home Point Capital s'est imposé comme l'un des principaux créateurs hypothécaires non bancaires aux États-Unis. Depuis 2023, HMPT détient approximativement 1.7% de la part de marché hypothécaire totale.
Segments de clientèle
La clientèle de Home Point Capital comprend:
- Acheteurs de maisons pour la première fois
- Investisseurs immobiliers
- Anciens combattants et militaires actifs
- Les propriétaires à la recherche d'options de refinancement
Innovations technologiques
Home Point Capital met l'accent sur l'utilisation des technologies de pointe dans le processus hypothécaire. Les initiatives technologiques récentes comprennent:
- Portails d'application en ligne
- Systèmes de souscription automatisés
- Applications mobiles pour suivre les progrès des applications
- Chatbots de service client dirigés AI
Engagement communautaire
Home Point Capital est engagé dans le soutien de la communauté, contribuant à 1 million de dollars annuellement aux organismes de bienfaisance liés au logement et aux programmes communautaires locaux.
Comment fonctionne Home Point Capital Inc. (HMPT)
Modèle commercial
Home Point Capital Inc. opère principalement en tant que créateur de prêts hypothécaires et service. Le modèle commercial de l'entreprise se concentre sur la fourniture de divers produits hypothécaires aux consommateurs et la garantie de titres adossés à des hypothèques de haute qualité pour les investisseurs.
Mesures financières clés
| Année | Revenus totaux (millions de dollars) | Revenu net (millions de dollars) | Total des actifs (millions de dollars) | Prix de l'action ($) |
|---|---|---|---|---|
| 2022 | 367.3 | -33.1 | 1,940.0 | 4.05 |
| 2021 | 547.2 | 107.8 | 1,680.0 | 10.50 |
| 2020 | 387.5 | 48.0 | 1,150.0 | 9.75 |
Produits hypothécaires offerts
- Prêts conventionnels
- Prêts FHA
- Prêts VA
- Prêts jumbo
- Options de refinancement
Stratégie opérationnelle
Home Point Capital utilise des plates-formes axées sur la technologie pour rationaliser ses processus d'origine et de service hypothécaires. La société utilise une approche directe aux consommateurs ainsi que des partenariats avec des initiateurs tiers pour améliorer la portée du marché.
Position sur le marché
À la fin de 2022, Home Point Capital a tenu approximativement 2.5% du total de la part de marché hypothécaire américain. La société se classe parmi le sommet 20 prêteurs hypothécaires aux États-Unis.
Acquisition de clients
Home Point Capital utilise une stratégie marketing multicanal, qui comprend la publicité numérique, des partenariats avec des agents immobiliers et des méthodes de marketing traditionnelles. La société dépense environ $20 millions par an sur les efforts d'acquisition des clients.
Structure des employés et de la main-d'œuvre
| Département | Nombre d'employés | Gamme de salaire annuelle ($) |
|---|---|---|
| Création | 300 | 50,000 - 120,000 |
| Entretien | 150 | 40,000 - 100,000 |
| Technologie | 100 | 80,000 - 150,000 |
| Administration | 50 | 30,000 - 70,000 |
Défis financiers
En 2022, Home Point Capital a été confronté à des défis tels que l'augmentation des taux d'intérêt et la baisse de l'activité de refinancement, entraînant une baisse de la rentabilité globale.
Projections futures
Les analystes prévoient que Home Point Capital atteindra une croissance des revenus d'environ 10% Annuellement au cours des cinq prochaines années, en raison des extensions stratégiques et des nouvelles offres de produits.
Comment Home Point Capital Inc. (HMPT) fait de l'argent
Origine hypothécaire
Home Point Capital se concentre considérablement sur l'origine hypothécaire comme principale source de revenus. En 2022, la société a déclaré un volume d'origine hypothécaire total d'environ 5,1 milliards de dollars. Les revenus générés par les frais d'origine moyenne autour 1% à 2% du montant total du prêt.
Revenu net d'intérêt
La Société gagne un revenu net d'intérêts des prêts hypothécaires qu'elle détient sur son bilan. Pour l'exercice clos décembre 2022, Home Point Capital a déclaré un revenu d'intérêt net d'environ 140 millions de dollars. La marge d'intérêt net moyenne au cours de la dernière année était approximativement 2.5%.
Frais de service
Home Point gagne des revenus supplémentaires grâce aux frais de service pour la gestion des prêts hypothécaires. Les frais de service vont généralement de 0,25% à 0,50% du solde du prêt chaque année. En 2022, les frais de service total perçus s'élevaient à peu près 60 millions de dollars.
Tableau: Financière de Home Point Capital Overview (2022)
| Métrique financière | Montant |
|---|---|
| Volume total d'origine hypothécaire | 5,1 milliards de dollars |
| Revenu net d'intérêt | 140 millions de dollars |
| Marge d'intérêt net moyen | 2.5% |
| Frais de service total | 60 millions de dollars |
| Pourcentage de frais de service | 0.25% - 0.50% |
Gagner en vente de prêts
Home Point génère également des revenus grâce au gain sur la vente de prêts. En 2022, la société a signalé un gain en vente s'élevant à 70 millions de dollars. Ce gain est influencé par la tarification des prêts vendus sur le marché secondaire.
Prêt de l'entrepôt
Les prêts d'entrepôt contribuent à des revenus supplémentaires grâce au financement des prêts avant leur vente. Home Point Capital a noté les intérêts des entrepôts 30 millions de dollars pour l'année. La Société utilise les lignes de crédit d'entrepôt pour financer des prêts, générant des revenus à partir de l'écart entre les frais d'emprunt et les intérêts gagnés par les prêts hypothécaires.
Tableau: Répartition des sources de revenus pour Home Point Capital (2022)
| Source de revenus | Montant |
|---|---|
| Frais d'origine hypothécaire | Estimation: 51 millions de dollars - 102 millions de dollars |
| Revenu net d'intérêt | 140 millions de dollars |
| Frais de service | 60 millions de dollars |
| Gagner en vente de prêts | 70 millions de dollars |
| Revenu de prêt de l'entrepôt | Estimation nette: X millions de dollars |
Autres sources de revenus
Home Point Capital peut également tirer des revenus des services auxiliaires, y compris les produits d'assurance liés aux prêts hypothécaires. Ces services ajoutent des revenus supplémentaires, bien qu'ils ne soient pas la principale source de revenus.
Home Point Capital Inc. (HMPT) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support