Intercorp Financial Services Inc. (IFS): التاريخ والملكية والمهمة وكيفية عملها & يكسب المال

تاريخ موجز لشركة Intercorp Financial Services Inc. (IFS)

التأسيس والسنوات المبكرة

تأسست شركة Intercorp Financial Services Inc. (IFS) في عام 1996، إيذانا بدخولها القطاع المالي في بيرو. في البداية، ركزت على الخدمات المصرفية الاستهلاكية ثم وسعت نطاقها لاحقًا من خلال عمليات الاستحواذ الإستراتيجية.

المعالم الرئيسية

• 1996: إنشاء IFS.
• 2003: الاستحواذ على بنك بانكو إنترناسيونال ديل بيرو.
• 2006: شراء شركة بطاقات الائتمان Interbank.
• 2013: إطلاق المنصة الرقمية "تطبيق Interbank للهواتف المحمولة".
• 2020: توسيع العمليات لتشمل التمويل الأصغر من خلال الاستحواذ على Financiera Confianza.

الأداء المالي

اعتبارًا من عام 2022، أبلغت IFS عن أصول يبلغ مجموعها تقريبًا 19 مليار دولار. وحققت الشركة صافي ربح قدره 760 مليون دولار، مما يدل على مسار نمو كبير.

موقف السوق

وقد عززت IFS مكانتها كواحدة من المؤسسات المالية الرائدة في بيرو، بحصة سوقية تبلغ حوالي 11% في القطاع المصرفي اعتبارًا من عام 2023. وتعمل الشركة على مدى 300 فروع على الصعيد الوطني.

الخدمات المقدمة

• الخدمات المصرفية الاستهلاكية
• الخدمات المصرفية للشركات
• الخدمات المصرفية الاستثمارية
• خدمات التأمين
• إدارة الثروات

التقدم التكنولوجي

لقد استثمرت IFS بشكل كبير في التكنولوجيا، مع تخصيص مبلغ قدره 150 مليون دولار نحو المبادرات المصرفية الرقمية من عام 2021 إلى عام 2023. وقد أدى ذلك إلى تعزيز تجربة العملاء وتبسيط العمليات.

الاستدامة ومسؤولية الشركات

في السنوات الأخيرة، ركزت IFS على الاستدامة والالتزام 100 مليون دولار أمريكي لمشاريع المسؤولية الاجتماعية التي تركز على التعليم والصحة والاستدامة البيئية حتى عام 2025.

النظرة المستقبلية

وبالنظر إلى المستقبل، تهدف IFS إلى زيادة انتشارها في السوق وتوسيع نطاق خدماتها في المناطق المحرومة، وتتوقع معدل نمو سنوي قدره 8-10% على مدى السنوات الخمس المقبلة.

الاستنتاج بشأن قيمة المساهمين

اعتبارًا من عام 2023، يتم تداول أسهم الشركة في بورصة ليما، برأسمال سوقي يبلغ حوالي 4 مليار دولار أمريكيمما يعكس ثقة المستثمرين والصحة المالية القوية.

من يملك شركة Intercorp Financial Services Inc. (IFS)

هيكل الشركة

Intercorp Financial Services Inc. (IFS) هي مجموعة مالية مقرها في بيرو. الشركة مملوكة بشكل أساسي لمجموعة Intercorp Group، التي تمتلك حصة كبيرة في مختلف القطاعات بما في ذلك البيع بالتجزئة والتعليم والتمويل.

انهيار الملكية

المساهمين الرئيسيين

من بين اللاعبين الرئيسيين في Intercorp Financial Services مؤسسوها وأصحاب المصلحة الرئيسيون، ولا سيما:

• كارلوس رودريجيز باستور، رجل أعمال بارز من بيرو، يمتلك جزءًا كبيرًا من أسهم Intercorp Group.
• ويلعب المستثمرون المؤسسيون أيضًا دورًا في هيكل المساهمة، حيث يساهمون في الطرح العام بنسبة 49٪.

الأداء المالي

اعتبارًا من السنة المالية الأخيرة، أفادت شركة Intercorp Financial Services:

• إجمالي الإيرادات: 1.2 مليار دولار
• صافي الدخل: 300 مليون دولار
• إجمالي الأصول: 10 مليارات دولار

القيمة السوقية

تبلغ القيمة السوقية لشركة Intercorp Financial Services اعتبارًا من أكتوبر 2023 تقريبًا 2.5 مليار دولار.

معلومات الأسهم

يتم تداول IFS علنًا في بورصة ليما تحت رمز المؤشر IFS. اعتبارًا من أكتوبر 2023، تم الإبلاغ عن سعر السهم عند $35.50 لكل سهم.

سياسة توزيع الأرباح

حافظت شركة Intercorp Financial Services على سياسة توزيع أرباح ثابتة، مع توزيعات الأرباح التاريخية التالية:

الاستثمارات الاستراتيجية

استثمرت IFS بشكل استراتيجي في مختلف القطاعات، مع التركيز على:

• الخدمات المصرفية للأفراد
• تأمين
• الخدمات المصرفية الاستثمارية
• إدارة الثروات

التطورات الأخيرة

وفي عام 2023، أعلنت شركة Intercorp Financial Services عن خطط لتوسيع قدراتها المصرفية الرقمية، مما يعكس الاتجاه المتزايد نحو حلول التكنولوجيا المالية داخل الشركة.

بيان مهمة شركة Intercorp Financial Services Inc. (IFS).

Overview

تهدف شركة Intercorp Financial Services Inc. (IFS) إلى أن تكون المزود الرائد للخدمات المالية في بيرو من خلال التركيز على الحلول التي تركز على العملاء والتميز التشغيلي والأداء المالي. وتسعى الشركة إلى تحسين نوعية حياة عملائها من خلال المنتجات والخدمات المالية المبتكرة.

القيم الأساسية

• نزاهة: التمسك بأعلى المعايير الأخلاقية في جميع التعاملات.
• التركيز على العملاء: وضع احتياجات العملاء في المقدمة.
• ابتكار: البحث المستمر عن حلول وتحسينات جديدة.
• تعاون: تشجيع العمل الجماعي لتحقيق الأهداف المشتركة.
• التميز: السعي لتحقيق الجودة والكفاءة في الخدمات.

مقاييس الأداء المالي

اعتبارًا من نهاية الربع الثاني من عام 2023، أعلنت شركة Intercorp للخدمات المالية عن المقاييس المالية التالية:

نهج يركز على العملاء

تؤكد IFS على اتباع نهج يركز على العملاء لتعزيز العلاقات مع العملاء ورضاهم. وفي عام 2022، حقق مؤشر رضا العملاء درجة 85%، مما يعكس قوة تقديم الخدمات.

المبادرات الاستراتيجية

يتم متابعة العديد من المبادرات الرئيسية للوفاء ببيان المهمة:

• التحول الرقمي: زيادة القدرات المصرفية عبر الإنترنت وتحسينات تطبيقات الهاتف المحمول لخدمة المزيد من العملاء بكفاءة.
• تنويع المنتجات: توسيع العروض في منتجات التأمين والاستثمار.
• المشاركة المجتمعية: الاستثمار في برامج التنمية المحلية بتخصيص ما يزيد عن 10 ملايين دولار في عام 2022.

موقف السوق

تمتلك Intercorp Financial Services حصة سوقية كبيرة في مختلف القطاعات:

مشاركة الموظف

تؤمن IFS بالاستثمار في قوتها العاملة لتحقيق مهمتها. وصلت درجة رضا الموظفين إلى 78% في عام 2023، مما يشير إلى ثقافة إيجابية في مكان العمل.

الاستنتاج بشأن التوافق مع المهمة

ومن خلال التزامها بالتميز التشغيلي ورضا العملاء، تواصل Intercorp Financial Services مواءمة عروضها مع بيان مهمتها، وتسعى جاهدة لتكون الشريك المالي المفضل في بيرو.

كيف تعمل شركة Intercorp Financial Services Inc. (IFS).

Overview

Intercorp Financial Services Inc. (IFS) هي مجموعة خدمات مالية بارزة مقرها في بيرو. اعتبارًا من عام 2022، أعلنت IFS عن إجمالي أصول تصل إلى حوالي 18.5 مليار دولار. تعمل الشركة في قطاعات مختلفة، بما في ذلك الخدمات المصرفية والتأمين وإدارة الأصول، وتلبي احتياجات سوق بيرو في المقام الأول.

قطاعات الأعمال

• الخدمات المصرفية
• تأمين
• إدارة الثروات
• الخدمات المصرفية الاستثمارية

العمليات المصرفية

يعمل القسم المصرفي من خلال Interbank، ويقدم مجموعة شاملة من المنتجات المالية. وفي عام 2022، سجلت Interbank صافي دخل قدره 370 مليون دولار. وبلغت محفظة القروض 10 مليارات دولار، مع التركيز على الخدمات المصرفية للأفراد والخدمات التجارية.

خدمات التأمين

يعمل قطاع التأمين في IFS تحت اسم Interseguro. اعتبارًا من عام 2022، أبلغت Interseguro عن إجمالي أقساط التأمين المكتتبة بقيمة 503 مليون دولار. الشركة متخصصة في التأمين على الحياة والتأمين العام.

إدارة الثروات

يتم تقديم خدمات إدارة الثروات من خلال Interfondos، والتي تركز على صناديق الاستثمار المشتركة والحلول الاستثمارية. وحتى نهاية عام 2022، تجاوز إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة 2.5 مليار دولار أمريكي.

الخدمات المصرفية الاستثمارية

يقدم قطاع الخدمات المصرفية الاستثمارية الخدمات الاستشارية وجمع رأس المال وتداول الأوراق المالية. وفي عام 2022، حقق هذا القسم إيرادات بلغت 150 مليون دولار، مما يسلط الضوء على حضوره المتزايد في السوق.

الأداء المالي

وصل صافي الدخل الموحد لشركة IFS لعام 2022 إلى 900 مليون دولار أمريكي، مما يعكس نموًا بنسبة 15% على أساس سنوي. وبلغ العائد على حقوق المساهمين 18%، مما يدل على كفاءة إدارة الشركة لرأس المال والموارد.

موقف السوق

تتمتع Intercorp Financial Services بمكانة هامة في السوق المالية في بيرو، بحصة سوقية تبلغ حوالي 15% في القطاع المصرفي اعتبارًا من عام 2022. وقد عززت الشراكات الإستراتيجية للشركة والنهج الذي يركز على العملاء ميزتها التنافسية.

التوقعات

وبالنظر إلى المستقبل، تهدف IFS إلى توسيع خدماتها المصرفية الرقمية، والتي تمثل 25٪ من إجمالي معاملات العملاء في عام 2022. وتخطط الشركة لاستثمار 200 مليون دولار في ترقيات التكنولوجيا على مدى السنوات الثلاث المقبلة لتعزيز تجربة العملاء.

كيف تجني شركة Intercorp Financial Services Inc. (IFS) الأموال

نموذج الأعمال Overview

تعمل شركة Intercorp Financial Services Inc. (IFS) بشكل أساسي من خلال عدة قطاعات، بما في ذلك الخدمات المصرفية والتأمين وإدارة الأصول. تحقق الشركة إيراداتها من خلال إيرادات الفوائد والرسوم والعمولات.

تدفقات الإيرادات

• دخل الفوائد: ويأتي هذا في المقام الأول من القروض الصادرة للأفراد والشركات. وفي عام 2022، أعلنت IFS عن إجمالي إيرادات الفوائد بحوالي 1.5 مليار دولار أمريكي.
• الدخل من غير الفوائد: تشمل الرسوم والعمولات من مختلف الخدمات، بما في ذلك خدمات بطاقات الائتمان وإدارة الثروات. وبلغ الدخل من غير الفوائد المبلغ عنه لعام 2022 حوالي 700 مليون دولار.
• أقساط التأمين: الناتجة عن بيع منتجات التأمين. وفي عام 2022، بلغت إيرادات أقساط التأمين حوالي 300 مليون دولار.

الأداء المالي

وفي عام 2022، أعلنت IFS عن إجمالي إيرادات بلغت حوالي 2.5 مليار دولار. وجاء توزيع الإيرادات حسب القطاع على النحو التالي:

هيكل التكلفة

تحتفظ الشركة بهيكل تكلفة قوي، حيث تنشأ النفقات بشكل أساسي من الفوائد على الودائع والتكاليف التشغيلية ومخصصات خسائر الائتمان. وفي عام 2022، سجلت IFS إجمالي نفقات تبلغ حوالي 1.9 مليار دولار.

المقاييس المالية الرئيسية

• صافي الدخل: حوالي 600 مليون دولار في عام 2022.
• العائد على حقوق الملكية (ROE): 18.5% لعام 2022.
• نسبة التكلفة إلى الدخل: 76% عام 2022.

موقف السوق والمنافسة

تعمل IFS في بيئة تنافسية، خاصة في بيرو. وشهد قطاع الخدمات المالية في بيرو نموًا بنسبة 8% سنويًا من عام 2020 إلى عام 2022، حيث تمتلك شركة IFS حصة سوقية تبلغ حوالي 20% في القطاع المصرفي.

فرص النمو المستقبلية

تركز IFS على التحول الرقمي لتعزيز تجربة العملاء وتبسيط العمليات. وتخطط الشركة لاستثمار 100 مليون دولار على مدى السنوات الخمس المقبلة في تطوير التكنولوجيا.

اختتام الأنشطة المالية

إن التركيز الاستراتيجي على تنويع مصادر الإيرادات وتعزيز الكفاءة التشغيلية يضع IFS بشكل إيجابي للنمو المستقبلي، على الرغم من التقلبات الاقتصادية المحتملة. ومن المتوقع أن يؤدي الاستثمار المستمر في التكنولوجيا وخدمة العملاء إلى تعزيز ربحية الشركة وقدرتها التنافسية في سوق الخدمات المالية.