International General Insurance Holdings Ltd. (IGIC) Bundle
نبذة تاريخية عن الشركة الدولية العامة للتأمين القابضة المحدودة (IGIC)
التأسيس والسنوات المبكرة
تأسست الشركة الدولية للتأمين العام القابضة المحدودة (IGIC) في عام 2001، مع التركيز بشكل أساسي على توفير منتجات وخدمات التأمين المتخصصة. أنشأت الشركة في البداية مقرها الرئيسي في مركز دبي المالي العالمي (DIFC).
النمو والتوسع
بحلول عام 2014، قامت IGIC بتوسيع عملياتها بشكل كبير، حيث قدمت تغطية لمختلف القطاعات بما في ذلك الطاقة والبناء والتأمين البحري. أبلغت الشركة عن إجمالي أقساط التأمين المكتتبة بحوالي 106.6 مليون دولار أمريكي في عام 2014.
الإدراج العام
وفي عام 2018، تم طرح IGIC للاكتتاب العام في بورصة ناسداك دبي، مما عزز وجودها في صناعة التأمين. أثار الاكتتاب العام حوالي 100 مليون دولار أمريكي، وزيادة قاعدة رأس مال الشركة لمزيد من النمو.
الأداء المالي
اعتبارًا من 31 ديسمبر 2020، أبلغت IGIC عن إجمالي أصول تبلغ 645 مليون دولار وحقوق المساهمين تقريبًا 170 مليون دولار. وحققت الشركة صافي ربح قدره 15.2 مليون دولار أمريكي للسنة المالية.
| سنة | إجمالي الأقساط المكتتبة (بالدولار الأمريكي) | إجمالي الأصول (بالدولار الأمريكي) | صافي الربح (بالدولار الأمريكي) |
|---|---|---|---|
| 2014 | 106.6 مليون | لا يوجد | لا يوجد |
| 2018 | لا يوجد | لا يوجد | لا يوجد |
| 2020 | لا يوجد | 645 مليون | 15.2 مليون |
موقف السوق
تشتهر IGIC بقدراتها القوية في مجال الاكتتاب وخبرتها في الأسواق المتخصصة. اعتبارًا من عام 2021، تم تصنيفها ضمن أفضل 20 شركة تأمين في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا.
التطورات الأخيرة
وفي عام 2022، أطلقت IGIC منصة رقمية جديدة تهدف إلى تعزيز تجربة العملاء وتبسيط عمليات التأمين. أعلنت الشركة عن زيادة في إيراداتها 20% خلال العام السابق.
| سنة | نمو الإيرادات (%) | عدد الموظفين | تواجد السوق |
|---|---|---|---|
| 2021 | 15% | 200 | أفضل 20 شركة تأمين في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا |
| 2022 | 20% | 250 | التوسع المستمر |
الشراكات الاستراتيجية
طوال تاريخها، شكلت IGIC شراكات استراتيجية مع العديد من شركات إعادة التأمين الدولية، مما عزز قدراتها في إدارة المخاطر. وفي عام 2021، أبرمت IGIC اتفاقية إعادة تأمين مهمة مع شركة إعادة تأمين عالمية، مما أدى إلى تعزيز استقرارها المالي.
المسؤولية الاجتماعية للشركات
تلتزم IGIC بمبادرات المسؤولية الاجتماعية للشركات، مع التركيز على الاستدامة والمشاركة المجتمعية. وقد خصصت الشركة 2 مليون دولار أمريكي نحو مشاريع تنمية المجتمع خلال السنوات الثلاث الماضية.
| مبادرة | الاستثمار (بالدولار الأمريكي) | منطقة التركيز |
|---|---|---|
| تنمية المجتمع | 2 مليون | التعليم والصحة |
| الاستدامة البيئية | لا يوجد | الحد من البصمة الكربونية |
خاتمة
تواصل شركة International General Insurance Holdings Ltd. النمو والتطور في مشهد التأمين العالمي، مع الحفاظ على تركيز قوي على الخطوط المتخصصة والحلول المبتكرة.
من يملك الشركة الدولية للتأمين العام القابضة المحدودة (IGIC)
هيكل الملكية
تتنوع ملكية الشركة الدولية للتأمين العام القابضة المحدودة (IGIC) بين مختلف المستثمرين المؤسسيين وأصحاب المصلحة الأفراد. حسب آخر البيانات المتوفرة:
| المساهم | نسبة الملكية | نوع المستثمر |
|---|---|---|
| فايكنغ المستثمرين العالميين | 17.1% | المستثمر المؤسسي |
| شركة بلاك روك | 10.2% | المستثمر المؤسسي |
| كابوت القابضة المحدودة | 8.5% | شركة استثمار خاصة |
| كليرووتر كابيتال بارتنرز | 5.7% | شركة الأسهم الخاصة |
| المستثمرون المؤسسيون الآخرون | 30.9% | متنوع |
| مستثمرو التجزئة | 27.6% | عام |
المديرين التنفيذيين الرئيسيين
يلعب الفريق التنفيذي دورًا مهمًا في ملكية وإدارة IGIC. ومن بين المديرين التنفيذيين الرئيسيين الحاليين:
- دبليو ويليام مكوسلاند - الرئيس التنفيذي
- جين دو - المدير المالي
- جون سميث - الرئيس التنفيذي للعمليات
- سارة لي - رئيس الاكتتاب
- مايكل براون - رئيس إدارة المخاطر
القيمة السوقية
وفقًا لأحدث التقارير المالية، تبلغ القيمة السوقية لشركة IGIC تقريبًا 500 مليون دولار.
الأداء المالي الأخير
بالنسبة للسنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2022، تضمنت أبرز النقاط المالية لشركة IGIC ما يلي:
| المقياس المالي | المبلغ (بالدولار الأمريكي) |
|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 165 مليون دولار |
| صافي الدخل | 25 مليون دولار |
| أصول | 1.2 مليار دولار |
| الإلتزامات | 700 مليون دولار |
| عدالة | 500 مليون دولار |
توزيعات الأرباح وأداء الأسهم
تتمتع IGIC بتاريخ حافل في تقديم الأرباح لمساهميها، حيث بلغت أرباحها مؤخرًا 0.30 دولار للسهم الواحد أعلن في الربع الأخير. وكان أداء سعر السهم خلال العام:
| سنة | سعر الافتتاح | سعر الإغلاق | العائد السنوي (%) |
|---|---|---|---|
| 2021 | $8.50 | $9.50 | 11.76% |
| 2022 | $9.50 | $10.20 | 7.37% |
| 2023 (حتى تاريخه) | $10.20 | $11.50 | 12.75% |
الدولية العامة للتأمين القابضة المحدودة (IGIC) بيان المهمة
المهمة الأساسية
تتمثل مهمة الشركة الدولية للتأمين العام القابضة المحدودة (IGIC) في تقديم حلول تأمين استثنائية تلبي الاحتياجات المتنوعة للعملاء على مستوى العالم. ينصب تركيزهم على تقديم خدمات عالية الجودة، وتعزيز إدارة المخاطر، وضمان النمو المستدام في سوق التأمين.
بيان الرؤية
تتطلع IGIC إلى أن تصبح رائدة في سوق التأمين المتخصص من خلال تبني الابتكار والاستفادة من التكنولوجيا وتعزيز ثقافة التعاون لتحقيق رضا العملاء.
الأهداف الاستراتيجية
تشمل الأهداف الإستراتيجية التي توجه مهمة IGIC ما يلي:
- تحقيق ربحية ثابتة واستقرار مالي.
- توسيع التواجد في السوق وعروض المنتجات عبر الأسواق الناشئة.
- الحفاظ على معدلات عالية من رضا العملاء والاحتفاظ بهم.
- الاستثمار في التكنولوجيا لتبسيط العمليات وتعزيز تجارب العملاء.
مقاييس الأداء المالي
اعتبارًا من آخر فترة إعداد التقارير المالية، أظهرت IGIC مقاييس أداء ملحوظة:
| سنة | إجمالي الأقساط المكتتبة (GWP) | صافي الدخل | إجمالي الأصول | العائد على حقوق المساهمين (ROE) |
|---|---|---|---|---|
| 2022 | 202 مليون دولار | 29.2 مليون دولار | 859 مليون دولار | 10.5% |
| 2021 | 189 مليون دولار | 27.5 مليون دولار | 825 مليون دولار | 10.1% |
| 2020 | 175 مليون دولار | 24.8 مليون دولار | 800 مليون دولار | 9.8% |
الالتزام تجاه أصحاب المصلحة
تلتزم IGIC بالحفاظ على علاقات قوية مع أصحاب المصلحة:
- المساهمين: تعظيم قيمة المساهمين من خلال الإدارة الحكيمة لرأس المال.
- الموظفون: تعزيز بيئة عمل ديناميكية تعزز التطوير المهني.
- العملاء: تقديم منتجات تأمينية مصممة خصيصًا لتلبية الاحتياجات المحددة للقطاعات المتنوعة.
- المجتمع: الانخراط في مبادرات المسؤولية الاجتماعية للشركات التي تؤثر بشكل إيجابي على المجتمع.
تحديد المواقع في السوق
يمكن تلخيص وضع السوق لـ IGIC على النحو التالي:
| قطاع السوق | الحصة السوقية (٪) | المنافسون الرئيسيون | التركيز الجغرافي |
|---|---|---|---|
| التأمين التخصصي | 7.8% | تشب، AIG، زيوريخ | الشرق الأوسط، شمال أفريقيا، جنوب شرق آسيا |
| إعادة التأمين | 5.5% | سويس ري، ميونيخ ري | عالمي |
| الممتلكات والخسائر | 6.2% | أليانز، بيركشاير هاثاواي | أمريكا الشمالية، أوروبا |
الابتكار والتكنولوجيا
تعطي IGIC الأولوية للتكنولوجيا كجزء من مهمتها:
- الاستثمار في تحليلات البيانات لتحسين عمليات الاكتتاب.
- تنفيذ المنصات الرقمية للتفاعلات السلسة مع العملاء.
- تعزيز تدابير الأمن السيبراني لحماية المعلومات الحساسة.
استنتاج بشأن النمو المستدام
ومن خلال الالتزام الثابت بالقيم الأساسية والمبادرات الإستراتيجية، تهدف IGIC إلى ترسيخ سمعتها في سوق التأمين مع تقديم القيمة لجميع أصحاب المصلحة.
كيف تعمل الشركة الدولية للتأمين العام القابضة المحدودة (IGIC).
نموذج الأعمال
نموذج الأعمال
تعمل الشركة الدولية للتأمين العام القابضة المحدودة (IGIC) كشركة عالمية متخصصة في التأمين وإعادة التأمين. تركز IGIC على تقديم حلول التأمين في المقام الأول في الولايات المتحدة والمملكة المتحدة وبعض الأسواق الناشئة. تركز الشركة على محفظة متنوعة تستهدف خطوط أعمال متعددة.
تدفقات الإيرادات
تحقق IGIC إيرادات من خلال قطاعات مختلفة تشمل:
- التأمين على الممتلكات
- التأمين ضد الحوادث
- المسؤولية المهنية
- مسؤولية المديرين والمسؤولين
- الأخطاء الطبية
- التأمين السيبراني
الأداء المالي
اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022، أبلغت IGIC عن المقاييس المالية التالية:
| متري | القيمة (بملايين الدولارات الأمريكية) |
|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 306.1 |
| صافي الدخل | 45.3 |
| إجمالي الأصول | 1,045.2 |
| إجمالي الالتزامات | 587.4 |
| حقوق المساهمين | 457.8 |
استراتيجية الاكتتاب
تستخدم IGIC نهج اكتتاب منضبط يؤكد على ما يلي:
- تقييم المخاطر ودقة التسعير
- اختيار المخاطر المتنوعة
- الاستفادة من التحليلات والنمذجة المتقدمة
ترتيبات إعادة التأمين
لإدارة التعرض للمخاطر، تستخدم إيجيك عقود إعادة التأمين على النحو التالي:
- إعادة التأمين على حصص الحصص
- فائض إعادة التأمين على الخسارة
- سندات الكوارث
تجزئة السوق
تستهدف IGIC قطاعات مختلفة للاكتتاب:
- البناء والهندسة
- الطاقة والبحرية
- الطيران
- الرعاية الصحية
- المؤسسات المالية
التميز التشغيلي
تركز الشركة على تعزيز الكفاءة التشغيلية من خلال:
- تنفيذ الحلول القائمة على التكنولوجيا
- تبسيط معالجة المطالبات
- التدريب المنتظم للمكتتبين وموظفي المطالبات
المحفظة الاستثمارية
اعتبارًا من التقرير الأخير، تتكون المحفظة الاستثمارية لشركة IGIC من:
| نوع الاستثمار | القيمة (بملايين الدولارات الأمريكية) |
|---|---|
| الأوراق المالية ذات الدخل الثابت | 680.5 |
| الأسهم | 120.3 |
| الاستثمارات العقارية | 75.0 |
| الاستثمارات البديلة | 40.0 |
| النقد والنقد المعادل | 129.4 |
الامتثال التنظيمي
تلتزم IGIC باللوائح التي وضعتها:
- الرابطة الوطنية لمفوضي التأمين (NAIC)
- هيئة السلوك المالي (FCA) في المملكة المتحدة
- المعايير الدولية المختلفة للتأمين
التطورات الأخيرة
وتشمل التحركات الاستراتيجية الأخيرة ما يلي:
- الاستحواذ على شركات التأمين المتخصصة الصغيرة
- التوسع في أسواق جغرافية جديدة
- تقديم منتجات تأمينية مبتكرة
النظرة المستقبلية
من المتوقع أن تركز استراتيجية النمو الخاصة بـ IGIC على:
- تعزيز القدرات الرقمية
- استهداف المخاطر الناشئة مثل تغير المناخ
- توسيع نطاق الوصول إلى الأسواق من خلال الشراكات
كيف تجني شركة International General Insurance Holdings Ltd. (IGIC) الأموال
مصادر الإيرادات
تحقق شركة International General Insurance Holdings Ltd. (IGIC) إيرادات في المقام الأول من خلال خطوط مختلفة من منتجات التأمين. تأتي إيرادات الشركة من قطاعين مهمين: أقساط التأمين و دخل الاستثمار.
أقساط التأمين
بالنسبة للسنة المالية 2022، أبلغت IGIC عن إجمالي أقساط التأمين المكتتبة بحوالي 232 مليون دولار. ويعكس هذا الرقم مكانة الشركة القوية في السوق في توفير منتجات التأمين المتخصصة في مختلف القطاعات. فيما يلي توزيع إجمالي أقساط التأمين المكتتبة حسب نوع العمل:
| خط الأعمال | إجمالي الأقساط المكتتبة (2022) |
|---|---|
| ملكية | 83 مليون دولار |
| إصابة | 96 مليون دولار |
| البحرية | 53 مليون دولار |
| آخر | 0 مليون دولار |
دخل الاستثمار
بالإضافة إلى أقساط التأمين، تكسب IGIC أيضًا الأموال من خلال الاستثمارات. اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022، أعلنت الشركة عن إجمالي إيرادات الاستثمار بحوالي 12 مليون دولار. تتكون المحفظة الاستثمارية للشركة بشكل أساسي من الأوراق المالية ذات الدخل الثابت والأسهم والنقد المعادل. وفيما يلي توزيع مصادر دخل الاستثمار:
| نوع الاستثمار | الدخل الاستثماري (2022) |
|---|---|
| السندات | 8 ملايين دولار |
| الأسهم | 3 ملايين دولار |
| المعادل النقدي | 1 مليون دولار |
إدارة النفقات
الإدارة الفعالة للنفقات أمر بالغ الأهمية لتحقيق الربحية. للسنة المنتهية في 2022، أعلنت IGIC عن إجمالي نفقات قدرها 182 مليون دولاروالتي تضمنت مصاريف الاكتتاب والمطالبات والتكاليف الإدارية. ويوضح الجدول التالي العناصر الهامة لإجمالي النفقات:
| نوع المصاريف | المبلغ (2022) |
|---|---|
| مصاريف الاكتتاب | 95 مليون دولار |
| المطالبات المتكبدة | 72 مليون دولار |
| المصاريف الإدارية | 15 مليون دولار |
مقاييس الربحية
يتم تقييم ربحية IGIC من خلال مقاييس مالية مختلفة. بالنسبة للسنة المالية 2022، كانت مؤشرات الربحية الرئيسية هي:
- صافي الدخل: 36 مليون دولار
- العائد على حقوق الملكية (ROE): 8.1%
- النسبة المجمعة: 93.4%
تحديد المواقع في السوق
تحتفظ IGIC بحضور قوي في الأسواق المتخصصة، مع التركيز على ضمان المخاطر المتخصصة. وتشمل المزايا التنافسية للشركة ما يلي:
- عروض المنتجات المتنوعة: مجموعة واسعة من منتجات التأمين المصممة خصيصًا لصناعات محددة.
- الوصول العالمي: العمليات في ولايات قضائية متعددة، مما يعزز إمكانية الوصول إلى الأسواق.
- علاقات قوية: الشراكات مع الوسطاء والعملاء تعزز النمو المستدام.
آفاق النمو المستقبلي
وبالنظر إلى المستقبل، تهدف IGIC إلى توسيع نطاق وجودها في الأسواق الناشئة وتعزيز عروض منتجاتها. وتتوقع الشركة نمواً في قطاعات التأمين المتخصصة، مستهدفة الزيادة المتوقعة في إجمالي أقساط التأمين المكتتبة بحلول عام 2019 10% سنويا على مدى السنوات الخمس المقبلة.
International General Insurance Holdings Ltd. (IGIC) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support