Itaú Corpbanca (ITCB): التاريخ والملكية والمهمة وكيف تعمل & يكسب المال

Itaú Corpbanca (ITCB) Bundle

Get Full Bundle:
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$25 $15
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$12 $7

TOTAL:



تاريخ موجز لشركة Itaú Corpbanca (ITCB)

التأسيس والسنوات المبكرة

تم إنشاء Itaú Corpbanca، المدرجة رسميًا تحت رمز ITCB، في عام 2016 من خلال اندماج Itaú Unibanco Holding S.A.، وهي مؤسسة مالية برازيلية، وCorbanca، وهو بنك تشيلي. كان الهدف من الاندماج هو تعزيز مراكزهم في القطاع المصرفي في أمريكا اللاتينية.

تفاصيل الاندماج

أدى الاندماج إلى إنشاء مؤسسة مالية ذات أصول كبيرة ووصول أوسع إلى السوق. اعتبارًا من ديسمبر 2022، بلغ إجمالي أصول Itaú Corpbanca تقريبًا 33.4 تريليون ليرة لبنانية (حول 41.5 مليار دولار)، مما يجعلها واحدة من أكبر الكيانات المصرفية في تشيلي.

سنة حدث الأصول (تريليون بيزو ليبي) القيمة السوقية (مليار دولار أمريكي)
2016 الاندماج بين Itaú Unibanco وCorbanca 29.2 5.7
2017 تكامل العمليات 30.5 6.1
2018 أول سنة كاملة بعد الاندماج 31.8 5.5
2019 التوسع في الخدمات المصرفية للأفراد 32.1 6.8
2020 الاستجابة لجائحة كوفيد-19 32.9 4.8
2021 إطلاق منصات رقمية جديدة 33.0 6.0
2022 النمو في الخدمات المصرفية للشركات 33.4 5.5

الأداء المالي

في عام 2022، أعلنت شركة Itaú Corpbanca عن دخل صافي قدره تقريبًا 225 مليار ليرة لبنانية (حول 275 مليون دولار). وكان العائد على حقوق المساهمين (ROE) للبنك تقريبًا 10.5%مما يعكس الإدارة الفعالة والحضور القوي في السوق.

موقف السوق والاستراتيجية

تعمل شركة Itaú Corpbanca في عدة قطاعات، بما في ذلك الخدمات المصرفية للأفراد والشركات والخدمات المصرفية الاستثمارية. وركز البنك على تعزيز منصاته المصرفية الرقمية، والتي شهدت زيادة كبيرة في الاستخدام، مع أكثر من 4.5 مليون مستخدم نشط اعتبارًا من عام 2023.

المؤشرات المالية الرئيسية

سنة صافي الدخل (مليار بيزو ليبي) العائد على حقوق المساهمين (٪) المستخدمون النشطون (الملايين)
2020 205 9.8 3.9
2021 215 10.2 4.1
2022 225 10.5 4.5

التوسع الدولي

وقام البنك باستثمارات استراتيجية لتوسيع عملياته خارج تشيلي، مستهدفًا الأسواق في كولومبيا وبيرو. وفي عام 2021، استحوذت شركة Itaú Corpbanca على حصة مسيطرة في مؤسسة مالية كولومبية، مما أدى إلى زيادة تواجدها في أمريكا اللاتينية.

التطورات الأخيرة

اعتبارًا من عام 2023، تواصل شركة Itaú Corpbanca زيادة حصتها في السوق وتحسين الربحية. وبلغ إجمالي حقوق الملكية للبنك 2.15 تريليون ليرة لبنانية (تقريبًا 2.6 مليار دولار أمريكي)، مما يظهر مركزها الرأسمالي القوي ومرونتها في مواجهة تحديات السوق.

المسؤولية الاجتماعية للشركات

تركز Itaú Corpbanca بشدة على مبادرات المسؤولية الاجتماعية للشركات، مع التركيز في المقام الأول على برامج التعليم المالي والاستدامة وتنمية المجتمع. وقد خصص البنك حولها 10 مليار ليرة لبنانية (تقريبًا 12 مليون دولار أمريكي) سنويا لهذه البرامج.

خاتمة

وقد تميز مسار Itaú Corpbanca منذ إنشائها بالنمو الكبير والاستحواذ الاستراتيجي، مما جعل نفسها لاعبًا رئيسيًا في قطاع الخدمات المالية في أمريكا اللاتينية.



من يملك Itaú Corpbanca (ITCB)

هيكل الملكية

Itaú Corpbanca (ITCB) هو بنك متداول بشكل عام وله هيكل ملكية متنوع. اعتبارًا من التقرير الأخير، فإن المساهمين الرئيسيين هم:

المساهم نسبة الملكية نوع الملكية
شركة إيتاو يونيبانكو القابضة إس.إي. 68.1% مباشر
السوق (المستثمرون العامون) 31.9% المتداولة علنا

معلومات أصحاب المصلحة الرئيسيين

يعد المساهم الكبير، Itaú Unibanco، أحد أكبر المؤسسات المالية في البرازيل ويمتلك حصة كبيرة في Corpbanca، مما يعزز مصالحه الإستراتيجية في القطاع المصرفي التشيلي.

القيمة السوقية

اعتبارًا من سبتمبر 2023، تبلغ القيمة السوقية لشركة Itaú Corpbanca حوالي 3.45 مليار دولار أمريكي، مما يعكس التقلبات بناءً على ظروف السوق.

الأداء المالي الأخير

بالنسبة للسنة المالية المنتهية في ديسمبر 2022، أعلنت شركة Itaú Corpbanca عن النتائج المالية التالية:

المقياس المالي المبلغ (بملايين الدولارات الأمريكية)
إجمالي الأصول 34,550
إجمالي الالتزامات 30,250
صافي الدخل 470
العائد على حقوق المساهمين (ROE) 11.5%
صافي هامش الفائدة (NIM) 3.5%

توزيعات الأرباح والمدفوعات

أعلنت شركة Itaú Corpbanca عن توزيع أرباح تبلغ حوالي 0.20 دولار أمريكي للسهم الواحد لعام 2022، مما يعكس التزامها بتوفير عوائد للمساهمين.

الحركات الاستراتيجية

في عام 2023، ركزت Itaú Corpbanca على توسيع عروضها المصرفية الرقمية وتحسين خدمة العملاء للحفاظ على المزايا التنافسية في القطاع المصرفي.

أداء سعر السهم الأخير

اعتبارًا من نهاية سبتمبر 2023، بلغ سعر سهم Itaú Corpbanca حوالي 4.50 دولارًا أمريكيًا، مما يدل على زيادة في الأداء منذ بداية العام حتى الآن بنسبة 15% تقريبًا.

قائمة البورصة

إن شركة Itaú Corpbanca مدرجة في بورصة سانتياغو للأوراق المالية تحت رمز المؤشر ITCB، مما يعزز ظهورها بين المستثمرين الإقليميين.



بيان مهمة Itaú Corpbanca (ITCB).

بيان المهمة Overview

يتمحور بيان مهمة Itaú Corpbanca حول التزامها بتقديم الخدمات المالية التي تعزز تنمية العملاء وتعزز الاقتصاد المستدام. تؤكد المنظمة على أهمية ابتكار, نزاهة، و التميز في كافة عملياتها.

القيم الأساسية

  • التركيز على العميل: تحديد الأولويات لاحتياجات وتوقعات العملاء.
  • الاستدامة: تعزيز الممارسات المصرفية المسؤولة والإشراف البيئي.
  • نزاهة: التمسك بالمعايير الأخلاقية والشفافية.
  • العمل الجماعي: تعزيز التعاون بين الموظفين وأصحاب المصلحة.
  • التميز: نسعى لتحقيق أعلى مستويات الجودة في تقديم الخدمات.

الأهداف الاستراتيجية

تشمل الأهداف الإستراتيجية المتوافقة مع مهمة Itaú Corpbanca ما يلي:

  • توسيع حضور السوق في تشيلي وكولومبيا.
  • تعزيز القدرات المصرفية الرقمية.
  • زيادة رضا العملاء وولائهم.
  • تحسين الكفاءة التشغيلية.
  • دعم مبادرات التنمية المستدامة.

الأداء المالي

اعتبارًا من نهاية الربع الثالث من عام 2023، أعلنت شركة Itaú Corpbanca عن المقاييس المالية التالية:

متري القيمة (مليون دولار أمريكي)
إجمالي الأصول 40,500
إجمالي حقوق الملكية 3,500
صافي الدخل 300
العائد على حقوق المساهمين (ROE) 8.57%
محفظة القروض 25,000
الودائع 30,000

الوصول إلى السوق

تعمل شركة Itaú Corpbanca بشكل أساسي في تشيلي وكولومبيا، وتخدم قاعدة عملاء متنوعة:

دولة عدد الفروع شرائح العملاء
شيلي 300 التجزئة، الشركات، الشركات الصغيرة والمتوسطة
كولومبيا 150 التجزئة، الشركات، الشركات الصغيرة والمتوسطة

الابتكار والتحول الرقمي

قامت شركة Itaú Corpbanca باستثمارات كبيرة في التحول الرقمي بميزانية تبلغ حوالي 200 مليون دولار أمريكي لعام 2023. ويشمل ذلك:

  • تطوير تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول
  • تنفيذ الذكاء الاصطناعي لخدمة العملاء
  • تعزيز تدابير الأمن السيبراني
  • التوسع في حلول الدفع الرقمي

مبادرات الاستدامة

وقد التزم البنك بمبادرات الاستدامة التي تهدف إلى الحد من انبعاثات الكربون عن طريق 30% بحلول عام 2030. وتشمل الاستثمارات الرئيسية ما يلي:

مبادرة الاستثمار (بالمليون دولار أمريكي) التأثير المتوقع
مشاريع الطاقة المتجددة 50 تخفيض 100.000 طن من ثاني أكسيد الكربون
إصدار السندات الخضراء 75 تمويل المشاريع المستدامة
برامج تنمية المجتمع 25 دعم الاقتصادات المحلية

ملخص الاستنتاج

يتضمن بيان مهمة Itaú Corpbanca التزامها بالخدمة الموجهة للعملاء، والخدمات المصرفية المسؤولة، والنمو المستدام، بدعم من الاستراتيجيات المالية الشاملة والتميز التشغيلي.



كيف يعمل Itaú Corpbanca (ITCB).

Overview إيتاو كوربانكا

تعد شركة Itaú Corpbanca، التي تأسست عام 1970، مؤسسة مالية بارزة في أمريكا اللاتينية، وتعمل بشكل أساسي في تشيلي وكولومبيا. تقدم الشركة مجموعة شاملة من الخدمات المصرفية، بما في ذلك الخدمات المصرفية للأفراد، والخدمات المصرفية للشركات، والخدمات المصرفية الاستثمارية، وإدارة الثروات.

الأداء المالي

اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، أعلنت شركة Itaú Corpbanca عن المقاييس المالية التالية:

متري القيمة (بملايين الدولارات الأمريكية)
إجمالي الأصول 49,000
صافي الدخل 300
عدالة 4,500
محفظة القروض 35,000
الودائع 40,000

قطاعات الأعمال

  • الخدمات المصرفية للأفراد: يقدم خدمات مثل الحسابات الجارية وحسابات التوفير والقروض الاستهلاكية وبطاقات الائتمان.
  • الخدمات المصرفية للشركات: يركز على الشركات الكبيرة، ويقدم خدمات الائتمان والخزانة وإدارة النقد.
  • الخدمات المصرفية الاستثمارية: يقدم خدمات استشارية لعمليات الاندماج والاستحواذ، وكذلك معاملات سوق رأس المال.
  • إدارة الثروات: يقدم خدمات استشارية مالية شخصية وإدارة الاستثمار للأفراد ذوي الثروات العالية.

التواجد الجغرافي

تمتد عمليات الشركة في مختلف المناطق:

دولة عدد الفروع الحصة السوقية (٪)
شيلي 350 12
كولومبيا 150 8
بلدان أخرى 20 2

النسب المالية الرئيسية

مؤشرات الأداء الرئيسية للشركة اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023 هي كما يلي:

نسبة قيمة
العائد على حقوق المساهمين (ROE) 6.67%
العائد على الأصول (ROA) 0.61%
نسبة القروض إلى الودائع 87.5%
نسبة كفاية رأس المال 14.5%

التطورات والاستراتيجيات الأخيرة

في المبادرات الأخيرة، ركزت Itaú Corpbanca على التحول الرقمي وتعزيز تجربة العملاء:

  • التوسع في الخدمات المصرفية الرقمية: إطلاق تطبيقات وخدمات جديدة للخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول.
  • التعاون في مجال التكنولوجيا المالية: الشراكة مع شركات التكنولوجيا المالية المحلية لتنويع عروض الخدمات.
  • مبادرات الاستدامة: الالتزام بالتمويل المستدام والاستثمارات الخضراء.

الخلاصة والنظرة المستقبلية

وبالتطلع إلى المستقبل، تهدف شركة Itaú Corpbanca إلى تعزيز مكانتها في السوق من خلال الابتكارات الرقمية وزيادة مشاركة العملاء.



كيف تجني شركة Itaú Corpbanca (ITCB) الأموال

تدفقات الإيرادات

تحقق شركة Itaú Corpbanca إيرادات من خلال مصادر رئيسية مختلفة، بما في ذلك دخل الفوائد ودخل الرسوم ودخل التداول. وجاء توزيع مصادر الإيرادات هذه للعام المالي 2022 على النحو التالي:

مصدر الإيرادات المبلغ (بملايين الدولارات الأمريكية)
صافي دخل الفوائد 1,500
دخل الرسوم 400
دخل التداول 200
دخل آخر 100
إجمالي الإيرادات 2,200

صافي دخل الفوائد

صافي دخل الفوائد هو المصدر الرئيسي للإيرادات لشركة Itaú Corpbanca. تكسب الشركة ذلك عن طريق إقراض الأموال للعملاء بأسعار فائدة أعلى مما تدفعه على الودائع. بلغت محفظة القروض اعتبارًا من ديسمبر 2022 تقريبًا 12 مليار دولار أمريكي، بمتوسط ​​سعر فائدة قدره 6.5%.

دخل الرسوم

يساهم دخل الرسوم بشكل كبير في إجمالي الإيرادات، ويأتي من خدمات مثل صيانة الحساب، ورسوم المعاملات، والخدمات الاستشارية. وكان دخل الرسوم لعام 2022 400 مليون دولار.

  • رسوم صيانة الحساب: 150 مليون دولار أمريكي
  • رسوم المعاملات: 180 مليون دولار
  • رسوم الاستشارة والاستشارة: 70 مليون دولار أمريكي

دخل التداول

يشتق دخل التداول من الأنشطة التجارية للشركة، والتي تشمل تداول العملات الأجنبية والأوراق المالية. وفي عام 2022 وصل دخل التداول 200 مليون دولار أمريكي.

هيكل التكلفة

تلعب التكاليف التشغيلية لشركة Itaú Corpbanca أيضًا دورًا حاسمًا في ربحيتها. توزيع التكاليف لعام 2022 هو كما يلي:

نوع التكلفة المبلغ (بملايين الدولارات الأمريكية)
مصاريف الفوائد 700
مصاريف التشغيل 600
مخصص خسائر الائتمان 250
التكاليف الإجمالية 1,550

مقاييس الربحية

كمقياس لربحيتها، أعلنت شركة Itaú Corpbanca عن صافي ربح قدره 650 مليون دولار في عام 2022. وتم حساب العائد على حقوق الملكية بـ 12% لنفس العام.

إدارة رأس المال والمخاطر

تحتفظ شركة Itaú Corpbanca بقاعدة رأسمالية قوية، مع نسبة رأس مال من المستوى الأول تبلغ 14% اعتبارًا من ديسمبر 2022، وهو ما يتجاوز المتطلبات التنظيمية. وهذا يسمح للبنك بإدارة مخاطر الائتمان مع الحفاظ على النمو.

موقف السوق

تمتلك شركة Itaú Corpbanca حصة سوقية كبيرة في تشيلي. اعتبارًا من عام 2022، تم تصنيفه ضمن أفضل ثلاثة بنوك من حيث إجمالي الأصول المقدرة بـ 45 مليار دولار.

DCF model

Itaú Corpbanca (ITCB) DCF Excel Template

    5-Year Financial Model

    40+ Charts & Metrics

    DCF & Multiple Valuation

    Free Email Support