Itaú Unibanco Holding S.A. (ITUB) Bundle
نبذة تاريخية عن شركة Itaú Unibanco Holding S.A. (ITUB)
التأسيس والسنوات المبكرة
تأسس Itaú Unibanco في عام 2008 من خلال اندماج بنكين برازيليين رئيسيين: Banco Itaú وUnibanco. تأسس بنك إيتاو في عام 1945، وبحلول وقت الاندماج، كان قد أثبت نفسه كواحد من أكبر المؤسسات المالية في البرازيل. ونمت شركة Unibanco، التي تأسست عام 1924، لتصبح لاعبًا مهمًا في القطاع المصرفي.
تفاصيل الاندماج
تم الإعلان عن الاندماج في عام 2008 وتم الانتهاء منه في نوفمبر من ذلك العام. أنشأ الكيان المدمج أكبر بنك خاص في البرازيل، بأصول تتجاوز 100 مليون دولار 1 تريليون ريال برازيلي (تقريبًا 500 مليار دولار في ذلك الوقت). حصل مساهمو إيتاو على 55% من البنك الجديد، في حين حصل مساهمو Unibanco على 45%.
موقف السوق والتأثير
اعتبارًا من عام 2023، تعمل Itaú Unibanco في أكثر من 4000 فرع في جميع أنحاء البرازيل وتمتلك حصة كبيرة من القطاع المصرفي في البلاد، حيث تخدم أكثر من 50 مليون عميل. البنك معروف بقاعدته الرأسمالية القوية، ويحافظ على نسبة رأس المال للأسهم العادية من المستوى 1 (CET1). من تقريبا 14.6%، أعلى بكثير من الحد الأدنى التنظيمي.
الأداء المالي
في عام 2022، أعلنت شركة Itaú Unibanco عن دخل صافي قدره تقريبًا 29.5 مليار ريال برازيلي (حول 5.5 مليار دولار أمريكي)، مما يعرض معدل نمو سنوي قدره 16%. تجاوز إجمالي إيرادات البنك لنفس العام 85 مليار ريال (تقريبًا 15.8 مليار دولار أمريكي)، مع عائد على حقوق الملكية (ROE) يبلغ حوالي 19%.
| المقياس المالي | أرقام 2022 | أرقام 2021 |
|---|---|---|
| صافي الدخل | 29.5 مليار ريال برازيلي | 25.4 مليار ريال برازيلي |
| إجمالي الإيرادات | 85 مليار ريال | 73.5 مليار ريال برازيلي |
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | 19% | 18.5% |
| نسبة رأس المال CET1 | 14.6% | 13.8% |
الابتكارات والتحول الرقمي
خطت شركة Itaú Unibanco خطوات كبيرة نحو التحول الرقمي، حيث أطلقت منصة البنك الرقمي الخاصة بها، إيتاو الرقمية، والتي تهدف إلى خدمة العملاء المهتمين بالتكنولوجيا من خلال الحلول المصرفية عبر الإنترنت. وقد اجتذبت المنصة الرقمية أكثر من 10 مليون مستخدممما يعكس التحول نحو الخدمات عبر الإنترنت في القطاع المالي.
مبادرات الاستدامة
وقد التزم البنك بالتمويل المستدام، وتعهد بتخصيصه 100 مليار ريال برازيلي (تقريبًا 18 مليار دولار) إلى المشاريع الخضراء بحلول عام 2025. تهدف شركة Itaú Unibanco إلى تحسين مقاييسها البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG) بشكل كبير من خلال دمج الاستدامة في ممارساتها التجارية الأساسية.
الموقف العالمي
إن Itaú Unibanco ليست مجرد قوة محلية؛ ومن المسلم به أيضا على المسرح العالمي. إنه يُصنف من بين أفضل البنوك في أمريكا اللاتينية وقد تم إدراجه في قائمة ثروة 500 القائمة، مما يعكس نفوذها الدولي. يتمتع البنك بحضور قوي في الولايات المتحدة وأوروبا وآسيا، مما يسهل التجارة الدولية وفرص الاستثمار.
التطورات الأخيرة
في السنوات الأخيرة، ركزت Itaú Unibanco على توسيع محفظتها في مجال التكنولوجيا المالية، والاستثمار في العديد من الشركات الناشئة لتعزيز عروضها التكنولوجية. وفي عام 2023، أعلن البنك عن نيته استثمار مبلغ إضافي 5 مليار ريال برازيلي (حول 1 مليار دولار أمريكي) في الابتكار الرقمي والتقدم التكنولوجي على مدى السنوات الثلاث المقبلة.
من يملك شركة Itaú Unibanco Holding S.A. (ITUB)
تكوين المساهمين
تكوين المساهمين
هيكل ملكية شركة Itaú Unibanco Holding S.A. متنوع، ويضم العديد من المستثمرين من المؤسسات والأفراد. وفقًا لأحدث البيانات، فإن المساهمين الرئيسيين هم:
| المساهم | نسبة الملكية | يكتب |
|---|---|---|
| إيتاوسا إس. | 49.25% | المؤسسية |
| شركة بلاك روك | 5.84% | المؤسسية |
| مجموعة الطليعة، وشركة | 4.20% | المؤسسية |
| مؤسسة حكومة سنغافورة للاستثمار | 2.10% | المؤسسية |
| بي تي جي باكتوال | 1.95% | المؤسسية |
| المساهمين العامين الآخرين | 36.76% | بيع بالتجزئة |
Itaúsa SA انهيار الملكية
Itaúsa S.A. هي المساهم المسيطر في Itaú Unibanco Holding S.A. وفيما يلي إحصائيات مفصلة بشأن ملكية أسهم Itaúsa:
| فئة | نسبة الملكية |
|---|---|
| الأسهم العادية | 65.84% |
| الأسهم المفضلة | 34.16% |
أداء الأسهم الأخيرة
أظهر سعر سهم Itaú Unibanco (ITUB) تقلبات متأثرة بظروف السوق. اعتبارًا من جلسة التداول الأخيرة:
| تاريخ | سعر السهم (بالدولار الأمريكي) | القيمة السوقية (مليار دولار أمريكي) |
|---|---|---|
| 31 أكتوبر 2023 | 10.22 | 56.45 |
تاريخ الأرباح
تمتلك شركة Itaú Unibanco Holding S.A. تاريخًا من توزيعات الأرباح المتسقة. الأرباح المعلنة الأخيرة هي كما يلي:
| سنة | أرباح السهم (بالدولار الأمريكي) | أَثْمَر (٪) |
|---|---|---|
| 2022 | 0.39 | 3.83 |
| 2021 | 0.35 | 3.27 |
| 2020 | 0.30 | 3.91 |
الحوكمة ومجلس الإدارة
يتضمن هيكل الإدارة مجلس إدارة متنوعًا يتألف من محترفين ذوي خبرة. الأعضاء الرئيسيون يشملون:
| اسم | موضع | خلفية |
|---|---|---|
| روبرتو سيتوبال | رئيس | الرئيس التنفيذي السابق لشركة Itaú Unibanco |
| كانديدو براشر | المدير التنفيذي | الخبرة التنفيذية في مجال الخدمات المصرفية |
| مارسيو سيبريانو | عضو مجلس الإدارة | الرئيس التنفيذي السابق لشركة Itau Unibanco |
البيئة التنظيمية
يخضع Itaú Unibanco للوائح التي يفرضها البنك المركزي البرازيلي والسلطات الأخرى. نسب رأس المال التنظيمي الرئيسية اعتبارًا من أحدث التقارير هي:
| نسبة رأس المال | نسبة مئوية |
|---|---|
| الأسهم العادية الطبقة 1 (CET1) | 14.75% |
| نسبة رأس المال من المستوى الأول | 16.25% |
| نسبة إجمالي رأس المال | 18.75% |
بيان مهمة شركة Itaú Unibanco Holding S.A. (ITUB).
Overview
Overview
تسترشد شركة Itaú Unibanco Holding S.A.، الشركة الرائدة في السوق المالية البرازيلية، ببيان مهمتها الذي يعكس التزامها بتقديم حلول مالية مستدامة تعزز تنمية الأفراد والشركات والاقتصاد. تؤكد العناصر الأساسية لمهمتها على الابتكار ورضا العملاء والمسؤولية الاجتماعية.
تفاصيل بيان المهمة
يمكن تلخيص المكونات المحددة لبيان مهمة Itaú Unibanco على النحو التالي:
- تقديم خدمات مالية عالية الجودة
- تعزيز النمو الاقتصادي المستدام
- تعزيز تجربة العملاء من خلال الابتكار
- المساهمة في المجتمعات والبيئات التي تعمل فيها
مالي Overview
اعتبارًا من ديسمبر 2022، كان لدى Itaú Unibanco صافي دخل موحد قدره 27.1 مليار ريال برازيلي. وبلغ إجمالي أصول البنك حوالي 2.2 تريليون ريال برازيلي، مع عائد على حقوق الملكية (ROE) قدره 18.5%.
المقاييس المالية الرئيسية
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 2.2 تريليون ريال برازيلي |
| صافي الدخل | 27.1 مليار ريال برازيلي |
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | 18.5% |
| محفظة القروض | 1.1 تريليون ريال برازيلي |
| عدد العملاء | أكثر من 60 مليون |
المبادرات الاستراتيجية
تم تصميم المبادرات الإستراتيجية لـ Itaú Unibanco لتعزيز تقديم بيان مهمتها من خلال قنوات مختلفة:
- التحول الرقمي والتعاون في مجال التكنولوجيا المالية
- تطوير برامج التثقيف المالي
- الاستثمار في المشاريع المستدامة
- تعزيز الشمولية والتنوع في الوصول إلى الخدمات المالية
المسؤولية الاجتماعية للشركات
وتحافظ الشركة على تركيز قوي على المسؤولية الاجتماعية للشركات، والمساهمة في العدالة الاجتماعية والاستدامة البيئية. وتشمل المبادرات البارزة ما يلي:
- الاستثمارات في برامج التعليم تصل إلى 500 مليون ريال برازيلي سنويا
- الحد من انبعاثات الغازات الدفيئة بنسبة 20% بحلول عام 2025
- المشاركة في مشاريع تنمية المجتمع
موقف السوق
يعتبر Itaú Unibanco أكبر بنك خاص في البرازيل وله حضور كبير في أمريكا اللاتينية. اعتبارًا من عام 2023، يمتلك البنك قيمة سوقية تبلغ تقريبًا 450 مليار ريال.
إبرام الالتزام المالي
يعد بيان المهمة بمثابة بوصلة لإجراءات Itaú Unibanco في القطاع المالي، مع التزام واضح بقيادة النمو الاقتصادي مع ضمان التأثير الاجتماعي الإيجابي.
كيف تعمل شركة Itaú Unibanco Holding S.A. (ITUB).
هيكل الشركة
تعمل شركة Itaú Unibanco Holding S.A. كواحدة من أكبر المؤسسات المالية في البرازيل وأمريكا اللاتينية. ويدير الشركة مجلس إدارة وتقدم مجموعة كاملة من الخدمات المالية بما في ذلك الخدمات المصرفية وإدارة الأصول والتأمين.
الأداء المالي
اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022، بلغ إجمالي أصول الشركة حوالي 1.9 تريليون ريال برازيلي. بلغ صافي الدخل لهذا العام 27.1 مليار ريال برازيلي، وهو ما يمثل عائدًا على حقوق المساهمين بنسبة 17.1%.
| المقياس المالي | القيمة (2022) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 1.9 تريليون ريال برازيلي |
| صافي الدخل | 27.1 مليار ريال برازيلي |
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | 17.1% |
| محفظة القروض | 800 مليار ريال برازيلي |
| القروض المتعثرة (NPL) | 2.1% |
مصادر الإيرادات
تتأتى إيرادات Itaú Unibanco بشكل أساسي من القطاعات التالية:
- الخدمات المصرفية للأفراد
- الخدمات المصرفية للشركات
- الخدمات المصرفية الاستثمارية
- إدارة الثروات
تواجد السوق
تعتبر حصة Itaú Unibanco السوقية في الصناعة المصرفية البرازيلية كبيرة، حيث تبلغ حصتها 12% من إجمالي الأصول المصرفية وحضور قوي في مجال الخدمات المصرفية للأفراد والخدمات التجارية.
قاعدة العملاء
يخدم البنك أكثر من 60 مليون عميل عبر منصات مختلفة، بما في ذلك الفروع الفعلية وأجهزة الصراف الآلي والخدمات المصرفية الرقمية.
الاستثمار التكنولوجي
استثمرت Itaú Unibanco بكثافة في التكنولوجيا، وخصصت 3.5 مليار ريال برازيلي لمبادرات التحول الرقمي في عام 2022. ويشمل ذلك تعزيز تطبيقها للخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول والخدمات عبر الإنترنت.
جهود الاستدامة
وتلتزم الشركة بالممارسات المستدامة، بهدف خفض انبعاثات ثاني أكسيد الكربون بنسبة 30% بحلول عام 2025، وقد خصصت 15 مليار ريال برازيلي لمبادرات التمويل الأخضر.
قاعدة الموظفين
ويعمل بالبنك ما يقرب من 90 ألف موظف، مما يعزز بيئة العمل المتنوعة والشاملة.
التطورات الأخيرة
في عام 2023، أطلقت Itaú Unibanco منصة رقمية جديدة تستهدف الشركات الصغيرة والمتوسطة لتعزيز وصولها إلى المنتجات المالية.
خاتمة
تظل الشركة لاعبًا رائدًا في القطاع المالي، حيث تتكيف مع تغيرات السوق وتركز على الاستدامة والتكنولوجيا ورضا العملاء.
كيف تجني شركة Itaú Unibanco Holding S.A. (ITUB) الأموال
العمليات المصرفية
يحقق Itaú Unibanco إيرادات كبيرة من الأنشطة المصرفية التقليدية، بما في ذلك الخدمات المصرفية للأفراد والجملة وقروض الشركات والرهون العقارية. في عام 2022، أعلنت إيتاو عن صافي إيرادات الفوائد بقيمة 66.5 مليار ريال برازيلي.
الرسوم والعمولات
ويحصل البنك أيضًا على إيرادات من الرسوم والعمولات المرتبطة بالخدمات المختلفة. وفي عام 2022، بلغت الرسوم والعمولات 24 مليار ريال برازيلي.
الخدمات المصرفية الاستثمارية
تشارك شركة Itaú في الخدمات المصرفية الاستثمارية، مما يساهم في ربحيتها من خلال الرسوم الاستشارية والاكتتاب وعمليات سوق رأس المال. حقق هذا القطاع إيرادات بقيمة 3.5 مليار ريال برازيلي في عام 2022.
خطط التأمين والمعاشات التقاعدية
تعد خطط التأمين والمعاشات التقاعدية مصادر إضافية للدخل، حيث حقق قطاع التأمين في Itaú Unibanco أقساطًا بقيمة 10.7 مليار ريال برازيلي في عام 2022.
إدارة الأصول
تضيف خدمات إدارة الثروات وإدارة الأصول في إيتاو إلى دخلها، حيث يصل إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة إلى 1.1 تريليون ريال برازيلي في عام 2022، مما يؤدي إلى رسوم بقيمة 5.8 مليار ريال برازيلي.
العمليات الدولية
على المستوى الدولي، لدى Itaú Unibanco عمليات مختلفة تساهم في دخلها، حيث تم تحقيق ما يقرب من 12 مليار ريال برازيلي من خارج البرازيل في عام 2022.
محفظة القروض
تعد محفظة قروض البنك مصدرًا مهمًا للدخل، حيث بلغ إجماليها 829 مليار ريال برازيلي اعتبارًا من ديسمبر 2022، مع معدل تعثر مُبلغ عنه يبلغ 3.1٪.
الجدول: Itaú Unibanco Financial Overview 2022
| مصدر الإيرادات | المبلغ (مليار ريال برازيلي) |
|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 66.5 |
| الرسوم والعمولات | 24.0 |
| الخدمات المصرفية الاستثمارية | 3.5 |
| أقساط التأمين | 10.7 |
| رسوم إدارة الأصول | 5.8 |
| العمليات الدولية | 12.0 |
| إجمالي الإيرادات | 122.5 |
إدارة التكاليف
تحافظ شركة Itaú Unibanco على التركيز على التحكم في التكاليف، مما أدى إلى تحقيق نسبة كفاءة تبلغ 41.4% في عام 2022. وبلغ إجمالي نفقات التشغيل 50.8 مليار ريال برازيلي.
الاستثمار التكنولوجي
يستثمر البنك في التكنولوجيا لتعزيز الكفاءة التشغيلية وتجربة العملاء. وفي عام 2022، خصصت إيتاو 3 مليارات ريال برازيلي لمبادرات التحول الرقمي.
توزيعات الأرباح وعوائد المساهمين
تلتزم شركة Itaú Unibanco بإعادة القيمة إلى المساهمين، مع نسبة توزيع أرباح تبلغ حوالي 50%. بالنسبة لعام 2022، بلغ إجمالي الأرباح المعلنة 14 مليار ريال برازيلي.
تحديد المواقع في السوق
تعد Itaú Unibanco واحدة من أكبر المؤسسات المالية في البرازيل، حيث تمتلك ما يقرب من 17٪ من حصة السوق المصرفية في البلاد اعتبارًا من عام 2022.
فرص النمو المستقبلية
ويركز البنك على توسيع خدماته المصرفية الرقمية، بهدف زيادة عدد أصحاب الحسابات الرقمية إلى 50 مليونًا بحلول عام 2025.
خاتمة
تسلط مصادر الإيرادات المتنوعة لشركة Itaú Unibanco، واستراتيجية الاستثمار المركزة، والإدارة الفعالة للتكاليف الضوء على نموذج أعمالها القوي في المشهد المصرفي التنافسي.
Itaú Unibanco Holding S.A. (ITUB) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support