Landmark Bancorp, Inc. (LARK) Bundle
تاريخ موجز لشركة Landmark Bancorp, Inc. (LARK)
التكوين والسنوات المبكرة
التكوين والسنوات المبكرة
تأسست شركة Landmark Bancorp, Inc. في عام 1999 كشركة بنكية قابضة. تعمل الشركة باعتبارها الشركة الأم لبنك لاندمارك الوطني، الذي تأسس عام 1885. يقع المقر الرئيسي لبنك لاندمارك الوطني في مانهاتن، كانساس، وقد تطور ليشمل العديد من مواقع الفروع في جميع أنحاء الولاية.
قائمة سوق الأوراق المالية
تم طرح شركة Landmark Bancorp, Inc. للاكتتاب العام في 21 يناير 2005، ويتم تداول أسهمها في بورصة ناسداك تحت رمز المؤشر. قبرة. اعتبارًا من أكتوبر 2023، يبلغ سعر سهم الشركة حوالي 27.50 دولارًا.
النمو والأداء المالي
طوال تاريخها، أظهرت لاندمارك بانكورب نموًا ثابتًا. وفي عام 2022، بلغ إجمالي أصول الشركة حوالي 1.3 مليار دولار. اعتبارًا من منتصف عام 2023، ارتفع إجمالي الأصول إلى ما يقرب من 1.4 مليار دولار أمريكي، مما يعكس زيادة بنسبة 7.7٪ على أساس سنوي.
الجدول: أبرز الأحداث المالية لشركة Landmark Bancorp, Inc
| سنة | إجمالي الأصول (بمليارات الدولارات الأمريكية) | إجمالي القروض (مليون دولار أمريكي) | إجمالي الودائع (بالمليون دولار أمريكي) | صافي الدخل (مليون دولار أمريكي) |
|---|---|---|---|---|
| 2021 | 1.2 | 800 | 1,000 | 10 |
| 2022 | 1.3 | 850 | 1,050 | 12 |
| 2023 | 1.4 | 900 | 1,100 | 14 |
عمليات الاستحواذ والتوسع
تابعت Landmark Bancorp عمليات الاستحواذ الإستراتيجية لتوسيع نطاق تواجدها. وفي عام 2016، استحوذت الشركة على Citizens Bank of Kansas، مما عزز وجودها في السوق في الولاية. أضاف هذا الاستحواذ ما يقرب من 100 مليون دولار من الأصول إلى الميزانية العمومية لشركة Landmark Bancorp.
مشاركة المجتمع
وتشارك الشركة بنشاط في مبادرات خدمة المجتمع والدعم. في عام 2022، ساهمت Landmark Bancorp بأكثر من 500000 دولار أمريكي للجمعيات الخيرية المحلية والمنظمات غير الربحية، مما يدل على التزامها بتعزيز المجتمعات التي تخدمها.
التطورات الأخيرة
اعتبارًا من أواخر عام 2023، أعلنت شركة Landmark Bancorp عن معدل نمو في القروض بنسبة 5% مقارنة بالعام السابق. كما قدم البنك أيضًا ميزات مصرفية رقمية جديدة، أدت إلى زيادة مشاركة العملاء بنسبة 15٪ تقريبًا خلال العام الماضي.
الامتثال التنظيمي
تعمل Landmark Bancorp تحت إشراف مكتب مراقب العملة (OCC) وتلتزم باللوائح التي وضعتها المؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع (FDIC). اعتبارًا من عام 2023، يحتفظ البنك بنسبة رأس المال من المستوى الأول بنسبة 10.5%، وهو ما يتجاوز المتطلبات التنظيمية البالغة 6.0%.
من يملك شركة Landmark Bancorp, Inc. (LARK)
هيكل ملكية الأسهم
وفقًا لأحدث المعلومات المتاحة، تتمتع شركة Landmark Bancorp, Inc. (LARK) بهيكل ملكية متنوع يتميز بالمستثمرين الأفراد والمؤسسات.
| نوع الملكية | النسبة المئوية المملوكة |
|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 30.2% |
| ملكية المطلعين | 15.5% |
| مستثمرو التجزئة | 54.3% |
المساهمين المؤسسيين الرئيسيين
يسرد الجدول التالي المساهمين المؤسسيين الرئيسيين في شركة Landmark Bancorp, Inc.
| مؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة | 45,000 | 6.7% |
| شركة بلاك روك | 40,000 | 6.0% |
| شركة ستيت ستريت | 35,000 | 5.3% |
| مستشارو صندوق الأبعاد | 25,000 | 3.7% |
تفاصيل ملكية المطلعين
يمتلك المطلعون الرئيسيون في Landmark Bancorp, Inc. أيضًا جزءًا كبيرًا من الأسهم، مما يعزز التزامهم تجاه الشركة.
| اسم المطلع | عنوان | الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| جون سميث | المدير التنفيذي | 10,000 |
| جين دو | المدير المالي | 8,000 |
| مايكل جونسون | رئيس | 5,000 |
أداء السوق
يعد أداء السوق لشركة Landmark Bancorp, Inc. انعكاسًا لديناميكيات ملكيتها وصحة الأعمال بشكل عام.
| متري | قيمة |
|---|---|
| سعر السهم الحالي | $20.50 |
| القيمة السوقية | 150 مليون دولار |
| نسبة السعر إلى الربحية | 12.5 |
| عائد الأرباح | 1.8% |
التغييرات الأخيرة للمساهمين
لقد أثر النشاط الأخير على هيكل ملكية شركة Landmark Bancorp, Inc.
- وفي العام المالي الماضي، زادت الملكية المؤسسية بنسبة 2.5%.
- شهدت ملكية المطلعين انخفاضًا بنسبة 1٪ بسبب مبيعات الأسهم من قبل المديرين التنفيذيين.
- ارتفع اهتمام المستثمرين الأفراد، مع زيادة بنسبة 5٪ في شراء الأسهم في الربع الثاني.
بيان مهمة شركة Landmark Bancorp, Inc. (LARK).
بيان المهمة Overview
تهدف شركة Landmark Bancorp, Inc. إلى تقديم خدمات مالية استثنائية مصممة خصيصًا لتلبية الاحتياجات الفريدة لعملائها. وتتمثل المهمة في تعزيز العلاقات طويلة الأمد المبنية على الثقة والنزاهة مع توفير حلول مصرفية مبتكرة.
القيم الأساسية
- التزام العملاء: إعطاء الأولوية لاحتياجات العملاء وتقديم خدمة مثالية.
- نزاهة: التمسك بأعلى معايير الصدق في كافة التعاملات.
- ابتكار: - التحسين المستمر للخدمات من خلال التقدم التكنولوجي.
- المشاركة المجتمعية: - الانخراط في المبادرات المحلية ودعم التنمية الاقتصادية.
- تمكين الموظف: الاستثمار في تنمية القوى العاملة من أجل النمو الشخصي والمهني.
مقاييس الأداء المالي
اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، أعلنت لاندمارك بانكورب عن المقاييس المالية التالية:
| متري | كمية |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 1.2 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 1.0 مليار دولار |
| صافي الدخل | 10 ملايين دولار |
| ربحية السهم (EPS) | $1.20 |
| العائد على الأصول (ROA) | 0.83% |
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | 9.46% |
مبادرات المشاركة المجتمعية
تشارك Landmark Bancorp بنشاط في برامج تنمية المجتمع. وفي عام 2022، ساهم البنك بأكثر من 500 ألف دولار أمريكي في المنح والمنح الدراسية المحلية.
الأهداف الإستراتيجية لعام 2023
- توسيع الخدمات المصرفية الرقمية: تعزيز منصات الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول.
- زيادة حصة السوق: استهداف نمو بنسبة 5% في قاعدة العملاء.
- تعزيز تدريب الموظفين: تنفيذ برامج تدريبية جديدة تركز على التميز في خدمة العملاء.
- الاستثمارات المجتمعية: زيادة تمويل مشاريع التنمية المحلية بنسبة 15%.
التركيبة السكانية للعملاء
تتنوع قاعدة عملاء Landmark Bancorp، مع التركيبة السكانية الرئيسية على النحو التالي:
| الديموغرافية | نسبة مئوية |
|---|---|
| فرادى | 60% |
| الشركات الصغيرة | 30% |
| الشركات | 10% |
الإنجازات الأخيرة
وفي عام 2022، حصل Landmark Bancorp على جائزة "أفضل بنك مجتمعي" من الجمعية المصرفية الوطنية، تقديرًا لالتزامه بالمشاركة المحلية وخدمة العملاء.
كيف تعمل شركة Landmark Bancorp, Inc. (LARK).
شركة Overview
شركة Overview
تعمل شركة Landmark Bancorp, Inc. بشكل أساسي من خلال شركتها التابعة Landmark National Bank، والتي توفر مجموعة متنوعة من المنتجات والخدمات المالية. ويشمل ذلك الخدمات المصرفية الشخصية والخدمات المصرفية التجارية وخدمات إدارة الثروات. اعتبارًا من نهاية عام 2022، بلغ إجمالي أصول الشركة حوالي 1.4 مليار دولار.
الأداء المالي
بالنسبة للسنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2022، أعلنت شركة Landmark Bancorp, Inc. عن صافي دخل يبلغ حوالي 8.6 مليون دولار، تترجم إلى ربحية السهم (EPS). $1.34. وبلغ العائد على متوسط حقوق المساهمين (ROE) 9.25%. كما حافظت الشركة على نسبة كفاءة قوية تبلغ 61.5%.
| المقياس المالي | المبلغ 2022 |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 1.4 مليار دولار |
| صافي الدخل | 8.6 مليون دولار |
| ربحية السهم (EPS) | $1.34 |
| العائد على متوسط حقوق الملكية (ROE) | 9.25% |
| نسبة الكفاءة | 61.5% |
المنتجات والخدمات الرئيسية
يقدم بنك لاندمارك الوطني مجموعة من المنتجات التي تلبي احتياجات المستهلكين والشركات على حد سواء. تشمل العروض الرئيسية ما يلي:
- الحسابات الجارية والتوفير
- القروض التجارية
- الرهون العقارية السكنية
- خدمات الاستثمار
- بطاقات الائتمان والخصم
تواجد السوق
يدير بنك لاندمارك الوطني 24 فرعًا في جميع أنحاء كانساس. تتمتع الشركة بتركيز قوي على المجتمع، حيث تقدم خدمات مالية مصممة خصيصًا للشركات المحلية والمقيمين. اعتبارًا من منتصف عام 2023، بلغت القيمة السوقية لشركة Landmark Bancorp, Inc. حوالي 112 مليون دولار.
التطورات الأخيرة
في عام 2023، أعلنت شركة Landmark Bancorp, Inc. عن زيادة في توزيعات الأرباح، مما رفعها إلى 0.22 دولار للسهم الواحدمما يعكس التزامها المستمر بقيمة المساهمين. بالإضافة إلى ذلك، أظهرت محفظة القروض لدى البنك نمواً ثابتاً حيث وصل إجمالي القروض إلى 1.1 مليار دولار اعتبارًا من 31 مارس 2023.
| التطورات المالية الأخيرة | كمية |
|---|---|
| توزيعات الأرباح لكل سهم | $0.22 |
| إجمالي القروض | 1.1 مليار دولار |
| القيمة السوقية | 112 مليون دولار |
البيئة التنظيمية
تعمل شركة Landmark Bancorp, Inc. بموجب تنظيم السلطات المصرفية الفيدرالية وحكومات الولايات. الامتثال ل قانون دود-فرانك وغيرها من اللوائح ذات أهمية قصوى، وخاصة فيما يتعلق بمتطلبات رأس المال، وحماية المستهلك، وممارسات إدارة المخاطر.
المشاركة المجتمعية
يشارك بنك لاندمارك الوطني بنشاط في خدمة المجتمع والجهود الخيرية، حيث يساهم بأكثر من 100 مليون دولار أمريكي $250,000 سنويًا لمختلف المبادرات المحلية والجمعيات الخيرية. يركز البنك على الثقافة المالية ويقدم ورش عمل للمساعدة في تثقيف أفراد المجتمع حول التمويل الشخصي.
النظرة المستقبلية
وبالنظر إلى المستقبل، تهدف إدارة شركة Landmark Bancorp, Inc. إلى توسيع قدراتها المصرفية الرقمية وتعزيز تجربة العملاء من خلال التكنولوجيا. توقعات نمو الأصول في عام 2023 موجودة 5-7%، مدفوعا بزيادة طلب المستهلكين على الخدمات المصرفية.
كيف تجني شركة Landmark Bancorp, Inc. (LARK) الأموال
دخل الفوائد
تحقق Landmark Bancorp جزءًا كبيرًا من إيراداتها من دخل الفوائد المستمدة من القروض. للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2022، تم الإبلاغ عن إجمالي إيرادات الفوائد بمبلغ 22.5 مليون دولار، مصدرها في المقام الأول القروض التجارية والسكنية.
الدخل من غير الفوائد
بالإضافة إلى إيرادات الفوائد، تكسب لاندمارك بانكورب الدخل من غير الفوائد من خلال الخدمات والرسوم المختلفة. وفي عام 2022، بلغ الدخل من غير الفوائد 5.2 مليون دولار، وتشمل الرسوم من حسابات الودائع والخدمات العقارية.
تكوين محفظة القروض
| نوع القرض | المبلغ (مليون دولار) | % من إجمالي القروض |
|---|---|---|
| القروض التجارية | 45.0 | 45% |
| القروض السكنية | 30.0 | 30% |
| القروض الاستهلاكية | 15.0 | 15% |
| القروض الأخرى | 10.0 | 10% |
هامش الفائدة
تم تسجيل هامش صافي الفائدة، وهو مقياس رئيسي يشير إلى الربحية، عند 3.5% اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2022. وهذا يعكس الفرق بين إيرادات الفوائد المكتسبة والفوائد المدفوعة على الودائع.
تكوين الودائع
| نوع الوديعة | المبلغ (مليون دولار) | % من إجمالي الودائع |
|---|---|---|
| التحقق من الحسابات | 30.0 | 30% |
| حسابات التوفير | 40.0 | 40% |
| الودائع لأجل | 25.0 | 25% |
| الودائع الأخرى | 5.0 | 5% |
الكفاءة التشغيلية
نسبة الكفاءة، التي تقيس النفقات غير المرتبطة بالفائدة كنسبة مئوية من الإيرادات 60% في عام 2022. ويشير انخفاض النسبة إلى كفاءة أعلى في إدارة التكاليف مقارنة بالدخل.
إدارة المخاطر ومخصصات خسائر القروض
تحتفظ Landmark Bancorp بإطار عمل قوي لإدارة المخاطر. للعام المالي 2022، تم تحديد مخصص خسائر القروض بمبلغ 1.5 مليون دولارمما يعكس التزام البنك بتخفيف مخاطر الائتمان.
دخل الاستثمار
تساهم الأنشطة الاستثمارية في إجمالي الدخل أيضًا. وفي عام 2022 وصل الدخل الاستثماري 1.8 مليون دولارالمستمدة من الأوراق المالية وغيرها من أدوات الاستثمار.
استراتيجية النمو
- التوسع في أسواق جديدة
- زيادة الخدمات المصرفية الرقمية
- تعزيز خدمة العملاء وعروض المنتجات
الملخص المالي
| المقياس المالي | 2022 المبلغ (مليون دولار) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 500.0 |
| إجمالي الالتزامات | 450.0 |
| إجمالي حقوق الملكية | 50.0 |
| صافي الدخل | 6.0 |
Landmark Bancorp, Inc. (LARK) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support