Lakeland Bancorp, Inc. (LBAI) Bundle
تاريخ موجز لشركة ليكلاند بانكورب (LBAI)
التأسيس والسنوات المبكرة
التأسيس والسنوات المبكرة
تأسست شركة Lakeland Bancorp, Inc. في عام 1969 باسم بنك Lakeland Bank، الذي يخدم في المقام الأول مجتمع أوك ريدج، نيو جيرسي. على مر السنين، قام البنك بتوسيع عملياته من خلال عمليات الاندماج والاستحواذ المختلفة.
مرحلة التوسع
في عام 1988، أصبحت ليكلاند بانكورب شركة مساهمة عامة. بحلول عام 1999، قام البنك بتوسيع وجوده في جميع أنحاء شمال نيوجيرسي، حيث استحوذ على العديد من البنوك الصغيرة. اعتبارًا من 31 ديسمبر 2021، كان لدى ليكلاند بانكورب إجمالي أصول يبلغ حوالي 5.3 مليار دولار.
عمليات الاستحواذ
- 2004: تم الاندماج مع بنك ساسكس، مما عزز وجوده في السوق.
- 2012: الاستحواذ على أصول وودائع الاتحاد الائتماني الفيدرالي للموارد المالية الفاشل ومقره نيوجيرسي.
- 2018: أكملت عملية الاستحواذ على فروع بنك نيوجيرسي، مما أدى إلى تعزيز حصتها في السوق.
الأداء المالي الأخير
اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، ذكرت ليكلاند بانكورب ما يلي:
| المقياس المالي | كمية |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 5.6 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 4.9 مليار دولار |
| صافي الدخل | 14.2 مليون دولار |
| ربحية السهم (EPS) | $0.40 |
| إجمالي القروض | 3.8 مليار دولار |
المشاركة المجتمعية ومسؤولية الشركات
تلتزم ليكلاند بانكورب بخدمة المجتمع والعمل الخيري، وتساهم بأكثر من 1 مليون دولار سنويا للمنظمات المحلية. وتمتد مشاركتهم المجتمعية إلى قطاعات مختلفة، بما في ذلك التعليم والرعاية الصحية والتنمية الاقتصادية.
موقف السوق الحالي
يعد Lanland Bancorp أحد أكبر البنوك التجارية في نيوجيرسي، ويركز على المنتجات المصرفية التجارية والمستهلكين. تتكون شبكتهم من أكثر 50 موقعا عبر ولاية نيوجيرسي.
معلومات الأسهم
يتم تداول أسهم Lakeland Bancorp في بورصة ناسداك تحت رمز المؤشر LBAI. اعتبارًا من أكتوبر 2023، كان سعر السهم تقريبًا $15.75، بقيمة سوقية تبلغ حوالي 500 مليون دولار.
النظرة المستقبلية
يتوقع المحللون أن تستمر شركة Lakeland Bancorp في تنمية قاعدة أصولها بمقدار تقريبي 5% سنويا على مدى السنوات الثلاث إلى الخمس المقبلة، مدفوعة إلى حد كبير بالنمو العضوي وعمليات الاستحواذ الاستراتيجية.
من يملك شركة Lakeland Bancorp, Inc. (LBAI)
هيكل المساهمة
هيكل المساهمة
وفقًا لأحدث البيانات المتاحة، تتمتع شركة Lakeland Bancorp, Inc. (LBAI) بهيكل ملكية متنوع يتكون من المستثمرين المؤسسيين، ومستثمري التجزئة، والملكية الداخلية. ويلخص الجدول التالي كبار المساهمين:
| نوع المساهم | نسبة الملكية |
|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 68.5% |
| ملكية المطلعين | 5.2% |
| مستثمرو التجزئة | 26.3% |
المساهمين المؤسسيين الرئيسيين
يمتلك العديد من المستثمرين المؤسسيين حصصًا كبيرة في ليكلاند بانكورب، مما يساهم في حوكمتها وقوتها المالية. فيما يلي قائمة ببعض المساهمين المؤسسيين الرئيسيين بالإضافة إلى نسب الملكية الخاصة بكل منهم:
| مؤسسة | نسبة الملكية |
|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | 15.3% |
| شركة بلاك روك | 9.7% |
| مستشارو صندوق الأبعاد LP | 7.1% |
| أليانس بيرنشتاين إل بي. | 4.6% |
ملكية المطلعين
تلعب الملكية الداخلية دورًا حاسمًا في مواءمة مصالح الإدارة مع مصالح المساهمين. يشمل المطلعون في Lakeland Bancorp المديرين التنفيذيين وأعضاء مجلس الإدارة الذين يمتلكون أسهم الشركة. يقدم الجدول أدناه رؤى حول المطلعين الرئيسيين وملكيتهم:
| اسم | موضع | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|---|
| توماس شارا | الرئيس والمدير التنفيذي | 250,000 | 1.0% |
| ستيفن إل أكر | نائب الرئيس الأول والمدير المالي | 100,000 | 0.4% |
| أعضاء مجلس الإدارة | متنوع | 400,000 | 1.8% |
أداء الأسهم الأخيرة
اعتبارًا من أكتوبر 2023، أظهر سعر سهم Lakeland Bancorp أداءً ثابتًا. يوضح الجدول التالي المقاييس المالية الرئيسية خلال الأرباع القليلة الماضية:
| تاريخ | سعر السهم ($) | القيمة السوقية (مليون دولار) | ربحية السهم ($) |
|---|---|---|---|
| الربع الأول 2023 | 18.50 | 460 | 0.30 |
| الربع الثاني 2023 | 19.00 | 470 | 0.35 |
| الربع الثالث 2023 | 19.75 | 485 | 0.38 |
تقييمات المحللين
توفر تقييمات المحللين رؤى حول تصورات السوق لإمكانيات Lakeland Bancorp. يلخص الجدول أدناه أحدث تقييمات المحللين:
| شركة محلل | تصنيف | السعر المستهدف ($) |
|---|---|---|
| غوغنهايم للأوراق المالية | يشتري | 22.00 |
| كيفي، برويت وودز | يمسك | 20.00 |
| ساندرز موريس هاريس | يبيع | 17.00 |
بيان مهمة شركة Lakeland Bancorp, Inc. (LBAI).
شركة Overview
شركة ليكلاند بانكورب (NASDAQ: LBAI) هي الشركة الأم لبنك ليكلاند، الذي يعمل بشكل أساسي في شمال شرق الولايات المتحدة. يخدم البنك الأفراد والعائلات والشركات من خلال مجموعة من المنتجات المالية.
بيان المهمة
تتمثل مهمة Lakeland Bancorp في تقديم خدمات مالية متميزة لعملائها، وتعزيز قيمة المساهمين، والمشاركة في تنمية المجتمع. ينصب تركيزهم على الخدمات المصرفية الشخصية والتجارية، والخدمات الاستثمارية، والإقراض العقاري.
القيم الأساسية
- نزاهة
- المشاركة المجتمعية
- التركيز على العملاء
- ابتكار
- العمل الجماعي
أبرز المعالم المالية
| السنة المالية | إجمالي الأصول (بالملايين) | صافي الدخل (بالملايين) | العائد على حقوق الملكية (%) | أرباح السهم الواحد ($) |
|---|---|---|---|---|
| 2022 | 3,680 | 63.5 | 9.8 | 0.76 |
| 2021 | 3,520 | 56.2 | 8.5 | 0.72 |
| 2020 | 3,250 | 48.9 | 7.4 | 0.68 |
قاعدة العملاء
اعتبارًا من عام 2022، يخدم ليكلاند بانكورب أكثر من ذلك 100,000 العملاء، وتوفير مجموعة واسعة من الخدمات بما في ذلك الإقراض التجاري والسكني، والخدمات المصرفية الشخصية، وحسابات الأعمال.
مشاركة المجتمع
وفي عام 2022، ساهمت ليكلاند بانكورب بأكثر من ذلك 1 مليون دولار للمبادرات المجتمعية، ودعم المؤسسات غير الربحية المحلية والبرامج التعليمية.
الأهداف الاستراتيجية
- توسيع القدرات المصرفية الرقمية بحلول عام 2024.
- زيادة مبادرات المشاركة المجتمعية بنسبة 20% على أساس سنوي.
- تحقيق هامش صافي فائدة لا يقل عن 3.5% بحلول عام 2025.
اختتام تنفيذ المهمة
من خلال الالتزام ببيان مهمتها وقيمها الأساسية، تهدف Lakeland Bancorp إلى تعزيز النمو المستدام والحفاظ على حضور قوي في صناعة الخدمات المالية.
كيف تعمل شركة Lakeland Bancorp, Inc. (LBAI).
شركة Overview
شركة Overview
شركة Lakeland Bancorp, Inc. (LBAI) هي شركة مالية قابضة يقع مقرها الرئيسي في أوك ريدج، نيو جيرسي. وهي تعمل من خلال فرعها، بنك ليكلاند، حيث تقدم خدمات مالية متنوعة في المقام الأول للعملاء في نيوجيرسي والمناطق المحيطة بها. اعتبارًا من نهاية الربع الثالث من عام 2023، يبلغ إجمالي أصول LBAI حوالي 5.69 مليار دولار.
قطاعات الأعمال
يمكن تصنيف عمليات Lakeland Bancorp إلى عدة قطاعات رئيسية:
- الخدمات المصرفية التجارية
- الخدمات المصرفية للأفراد
- إدارة الثروات
- الخدمات المصرفية للرهن العقاري
الأداء المالي
في السنة المالية 2022، ذكرت ليكلاند بانكورب ما يلي:
- إجمالي الإيرادات: 220 مليون دولار
- صافي الدخل: 47.5 مليون دولار
- العائد على متوسط الأصول (ROAA): 0.84%
- العائد على متوسط حقوق الملكية (ROAE): 10.12%
بالنسبة للربع الثالث من عام 2023، تم الإبلاغ عن المقاييس المالية التالية:
- إجمالي الأصول: 5.69 مليار دولار
- صافي القروض: 3.63 مليار دولار
- الودائع: 4.79 مليار دولار
- نسبة الأصول غير العاملة: 0.57%
محفظة القروض
تتنوع محفظة قروض Lakeland Bancorp عبر مختلف القطاعات:
| نوع القرض | المبلغ (مليون دولار) | % من إجمالي القروض |
|---|---|---|
| العقارات التجارية | 1,056 | 29% |
| العقارات السكنية | 1,312 | 36% |
| التجارية والصناعية | 839 | 23% |
| القروض الاستهلاكية | 190 | 5% |
| القروض الأخرى | 232 | 7% |
الودائع والتمويل
اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023، كان توزيع الودائع في Lakeland Bancorp كما يلي:
| نوع الإيداع | المبلغ (مليون دولار) | % من إجمالي الودائع |
|---|---|---|
| الودائع تحت الطلب | 1,674 | 35% |
| التحقق من الحسابات | 1,120 | 23% |
| حسابات التوفير | 1,267 | 26% |
| الودائع لأجل | 720 | 15% |
إدارة رأس المال والمخاطر
تحتفظ شركة Lakeland Bancorp بمركز رأسمالي قوي مع الإبلاغ عن المقاييس التالية اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023:
- نسبة الأسهم العادية من المستوى 1 (CET1): 10.5%
- نسبة إجمالي رأس المال: 12.5%
- نسبة الرافعة المالية: 8.0%
موقف السوق
اعتبارًا من نهاية عام 2023، تعمل ليكلاند بانكورب 54 فرعا ويتم وضعه كواحد من أفضل البنوك الإقليمية في نيوجيرسي. يتم تداول أسهم البنك (LBAI) في بورصة ناسداك وتبلغ قيمتها السوقية حوالي 500 مليون دولار.
التطورات الأخيرة
في العام الماضي، شاركت ليكلاند بانكورب في مبادرات استراتيجية:
- التوسع في منصتها المصرفية الرقمية
- إطلاق خدمة جديدة لإدارة الثروات
- الاستحواذ على بنك المجتمع المحلي مما أدى إلى أ زيادة 20% في الأصول
كيف تجني شركة Lakeland Bancorp, Inc. (LBAI) الأموال
الأنشطة المصرفية الأساسية
الأنشطة المصرفية الأساسية
تحقق شركة Lakeland Bancorp, Inc. إيراداتها في المقام الأول من خلال الأنشطة المصرفية التقليدية مثل:
- إيرادات الفوائد من القروض
- رسوم الخدمة من الودائع
- دخل الاستثمار
دخل الفوائد
أكبر مصدر لإيرادات شركة Lakeland Bancorp يأتي من إيرادات الفوائد الناتجة عن أنواع مختلفة من القروض. اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، أفادت الشركة بما يلي:
| نوع القرض | الرصيد المستحق (بالملايين) | سعر الفائدة السنوي (%) | دخل الفوائد السنوي (بالملايين) |
|---|---|---|---|
| القروض التجارية | 1,200 | 4.50 | 54 |
| القروض العقارية السكنية | 800 | 3.75 | 30 |
| القروض الاستهلاكية | 200 | 5.00 | 10 |
| القروض العقارية التجارية | 600 | 4.25 | 25.5 |
ويبلغ مجموع إيرادات الفوائد السنوية من منتجات القروض هذه حوالي 119.5 مليون دولار.
رسوم الخدمة ورسومها
تلعب رسوم الخدمة ورسومها دورًا حيويًا في توليد إيرادات الشركة. في عام 2022، أعلنت شركة Lakeland Bancorp عن إجمالي دخل رسوم الخدمة بما يلي:
| نوع الخدمة | الدخل (بالملايين) |
|---|---|
| التحقق من رسوم الحساب | 10 |
| رسوم حساب التوفير | 2.5 |
| رسوم المعاملات | 5 |
| رسوم الصراف الآلي | 3 |
بلغ إجمالي دخل رسوم الخدمة 20 مليون دولار في عام 2022.
دخل الاستثمار
تحقق Lakeland Bancorp أيضًا إيرادات من محفظتها الاستثمارية. اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، بلغ إجمالي الأوراق المالية الاستثمارية للبنك:
| نوع الاستثمار | الرصيد (بالملايين) | متوسط العائد (٪) | دخل الاستثمار السنوي (بالملايين) |
|---|---|---|---|
| سندات الخزانة الأمريكية | 250 | 2.00 | 5 |
| الأوراق المالية البلدية | 150 | 3.00 | 4.5 |
| سندات الشركات | 100 | 3.50 | 3.5 |
ويبلغ إجمالي دخل الاستثمار السنوي من هذه الأوراق المالية حوالي 13 مليون دولار.
الدخل القائم على الرسوم من إدارة الثروات
بالإضافة إلى ذلك، تقدم ليكلاند بانكورب خدمات إدارة الثروات، مما يساهم في دخلها القائم على الرسوم. في عام 2022، أعلن البنك عن إيرادات الرسوم من هذه الخدمات:
| نوع الخدمة | الدخل (بالملايين) |
|---|---|
| الرسوم الاستشارية للاستثمار | 4 |
| رسوم خدمات الثقة | 2 |
| رسوم التخطيط العقاري | 1 |
وبلغ إجمالي الدخل من خدمات إدارة الثروات تقريبا 7 ملايين دولار.
هيكل التكلفة وصافي هامش الفائدة
عند تقييم كيفية تحقيق شركة Lakeland Bancorp للأموال، يعد فهم هيكل التكاليف أمرًا بالغ الأهمية. اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، أفادت الشركة بما يلي:
| نوع التكلفة | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| حساب الفائدة | 20 |
| مصاريف التشغيل | 40 |
| مخصص خسائر القروض | 5 |
وبلغ هامش صافي الفائدة، وهو مؤشر مهم للربحية، حوالي 3.50% اعتبارا من نفس الفترة.
الأداء المالي العام
للحصول على نظرة شاملة، يتم تلخيص مقاييس الأداء المالي لشركة Lakeland Bancorp على النحو التالي:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الإيرادات (2022) | تقريبا. 180 مليون دولار |
| إجمالي الأصول (الربع الثاني 2023) | 4.5 مليار دولار |
| إجمالي حقوق الملكية (الربع الثاني 2023) | 500 مليون دولار |
Lakeland Bancorp, Inc. (LBAI) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support