Lakeland Bancorp, Inc. (LBAI): história, propriedade, missão, como funciona & ganha dinheiro

Uma breve história de Lakeland Bancorp, Inc. (LBAI)

Fundador e os primeiros anos

A Lakeland Bancorp, Inc. foi fundada em 1969 como Lakeland Bank, servindo principalmente a comunidade de Oak Ridge, Nova Jersey. Ao longo dos anos, o banco expandiu suas operações através de várias fusões e aquisições.

Fase de expansão

Em 1988, Lakeland Bancorp se tornou uma empresa de capital aberto. Em 1999, o banco havia expandido sua presença em todo o norte de Nova Jersey, adquirindo vários bancos menores. Em 31 de dezembro de 2021, Lakeland Bancorp tinha ativos totais no valor de aproximadamente US $ 5,3 bilhões.

Aquisições

• 2004: fundido com o Sussex Bank, aumentando sua presença no mercado.
• 2012: adquiriu os ativos e depósitos da fracassada União Federal de Crédito Federal de Recursos Financeiros de Nova Jersey.
• 2018: concluiu a aquisição das agências de Nova Jersey do Banco de Nova Jersey, solidificando ainda mais sua participação de mercado.

Desempenho financeiro recente

No segundo trimestre de 2023, Lakeland Bancorp informou:

Engajamento da comunidade e responsabilidade corporativa

Lakeland Bancorp está comprometido com o serviço comunitário e a filantropia, contribuindo US $ 1 milhão anualmente para organizações locais. O envolvimento da comunidade abrange vários setores, incluindo educação, saúde e desenvolvimento econômico.

Posição atual de mercado

A Lanland Bancorp é um dos maiores bancos comerciais de Nova Jersey, com foco em produtos bancários de negócios e consumidores. A rede deles consiste em superar 50 locais em Nova Jersey.

Informações sobre ações

Lakeland Bancorp negocia no NASDAQ sob o símbolo de ticker lbai. Em outubro de 2023, o preço das ações era aproximadamente $15.75, com uma capitalização de mercado em torno US $ 500 milhões.

Perspectivas futuras

Analistas projetam que Lakeland Bancorp continuará a aumentar sua base de ativos por aproximadamente 5% anualmente Nos três a cinco anos seguintes, amplamente impulsionados por crescimento orgânico e aquisições estratégicas.

A Who é proprietário de Lakeland Bancorp, Inc. (LBAI)

Estrutura de participação acionária

A partir dos dados mais recentes disponíveis, a Lakeland Bancorp, Inc. (LBAI) possui uma estrutura de propriedade diversificada, composta por investidores institucionais, investidores de varejo e propriedade privilegiada. A tabela a seguir resume os principais acionistas:

Os principais acionistas institucionais

Vários investidores institucionais mantêm participações significativas no Lakeland Bancorp, contribuindo para sua governança e força financeira. Abaixo está uma lista de alguns acionistas institucionais importantes, juntamente com suas respectivas porcentagens de propriedade:

Propriedade interna

A propriedade privilegiada desempenha um papel crucial no alinhamento dos interesses da administração com os dos acionistas. Os insiders da Lakeland Bancorp incluem executivos e membros do conselho que detêm ações da empresa. A tabela abaixo fornece informações sobre os principais insiders e sua propriedade:

Desempenho recente de ações

Em outubro de 2023, o preço das ações de Lakeland Bancorp mostrou desempenho constante. A tabela a seguir ilustra as principais métricas financeiras nos últimos trimestres:

Classificações de analistas

As classificações dos analistas fornecem informações sobre as percepções do mercado sobre o potencial de Lakeland Bancorp. A tabela abaixo resume as últimas classificações de analistas:

Declaração de missão de Lakeland Bancorp, Inc. (LBAI)

Empresa Overview

A Lakeland Bancorp, Inc. (NASDAQ: LBAI) é a empresa controladora do Lakeland Bank, que opera principalmente no nordeste dos Estados Unidos. O banco atende indivíduos, famílias e empresas através de uma variedade de produtos financeiros.

Declaração de missão

A missão do Lakeland Bancorp é fornecer serviços financeiros superiores a seus clientes, aprimorar o valor dos acionistas e se envolver no desenvolvimento da comunidade. Seu foco é o banco pessoal e comercial, serviços de investimento e empréstimos hipotecários.

Valores centrais

• Integridade
• Engajamento da comunidade
• Foco do cliente
• Inovação
• Trabalho em equipe

Destaques financeiros

Base de clientes

A partir de 2022, Lakeland Bancorp serve 100,000 Os clientes, fornecendo uma ampla gama de serviços, incluindo empréstimos comerciais e residenciais, bancos pessoais e contas comerciais.

Envolvimento da comunidade

Em 2022, Lakeland Bancorp contribuiu com US $ 1 milhão a iniciativas comunitárias, apoiando organizações sem fins lucrativos e programas educacionais locais.

Objetivos estratégicos

• Expanda os recursos bancários digitais até 2024.
• Aumentar as iniciativas de envolvimento da comunidade em 20% ano a ano.
• Atingir uma margem de juros líquida de pelo menos 3,5% até 2025.

Conclusão da execução da missão

Ao aderir à sua declaração de missão e aos valores essenciais, a Lakeland Bancorp pretende promover o crescimento sustentável e manter uma forte presença no setor de serviços financeiros.

Como a Lakeland Bancorp, Inc. (LBAI) funciona

Empresa Overview

A Lakeland Bancorp, Inc. (LBAI) é uma holding financeira com sede em Oak Ridge, Nova Jersey. Opera através de sua subsidiária, Lakeland Bank, fornecendo vários serviços financeiros principalmente a clientes em Nova Jersey e regiões vizinhas. No final do terceiro trimestre de 2023, a LBAI possui ativos totais de aproximadamente US $ 5,69 bilhões.

Segmentos de negócios

As operações do Lakeland Bancorp podem ser categorizadas em vários segmentos -chave:

• Bancos comerciais
• Banco de varejo
• Gestão de patrimônio
• Bancos de hipotecas

Desempenho financeiro

No ano fiscal de 2022, Lakeland Bancorp informou:

• Receita total: US $ 220 milhões
• Resultado líquido: US $ 47,5 milhões
• Retorno em ativos médios (ROAA): 0.84%
• Retorno no patrimônio médio (ROAE): 10.12%

Para o terceiro trimestre de 2023, foram relatadas as seguintes métricas financeiras:

• Total de ativos: US $ 5,69 bilhões
• Empréstimos líquidos: US $ 3,63 bilhões
• Depósitos: US $ 4,79 bilhões
• Razão de ativos não-desempenho: 0.57%

Portfólio de empréstimos

A carteira de empréstimos de Lakeland Bancorp é diversificada em vários setores:

Depósitos e financiamento

A partir do terceiro trimestre de 2023, a quebra de depósito para Lakeland Bancorp é a seguinte:

Gerenciamento de capital e risco

Lakeland Bancorp mantém uma forte posição de capital com as seguintes métricas relatadas no terceiro trimestre 2023:

• Razão de Nível 1 (CET1) comum: 10.5%
• Ratio de capital total: 12.5%
• Razão de alavancagem: 8.0%

Posição de mercado

No final de 2023, Lakeland Bancorp opera 54 ramificações e está posicionado como um dos principais bancos regionais de Nova Jersey. As ações do Banco (LBAI) são negociadas na NASDAQ e têm uma capitalização de mercado de aproximadamente US $ 500 milhões.

Desenvolvimentos recentes

No ano passado, Lakeland Bancorp se envolveu em iniciativas estratégicas:

• Expansão de sua plataforma bancária digital
• Lançamento de um novo serviço de gerenciamento de patrimônio
• Aquisição de um banco comunitário local, resultando em um Aumento de 20% em ativos

Como Lakeland Bancorp, Inc. (LBAI) ganha dinheiro

Atividades bancárias principais

A Lakeland Bancorp, Inc. gera principalmente receita por meio de atividades bancárias tradicionais, como:

• Receita de juros de empréstimos
• Taxas de serviço de depósitos
• Receita de investimento

Receita de juros

A maior fonte de receita para Lakeland Bancorp vem da receita de juros gerada a partir de vários tipos de empréstimos. A partir do segundo trimestre de 2023, a empresa informou:

A soma total da receita anual de juros desses produtos de empréstimo equivale a aproximadamente US $ 119,5 milhões.

Taxas e cobranças de serviço

As taxas e cobranças de serviço desempenham um papel vital na geração de receita da empresa. Em 2022, Lakeland Bancorp registrou uma receita total de cobrança de serviço de:

A taxa geral de taxa de serviço alcançada US $ 20 milhões em 2022.

Receita de investimento

A Lakeland Bancorp também gera receita com seu portfólio de investimentos. No segundo trimestre de 2023, os títulos de investimento do banco totalizaram:

A receita total de investimento anual desses títulos é aproximadamente US $ 13 milhões.

Renda baseada em taxas da gestão de patrimônio

Além disso, a Lakeland Bancorp oferece serviços de gerenciamento de patrimônio, contribuindo para sua receita baseada em taxas. Em 2022, o banco registrou receitas de taxas desses serviços de:

A renda total dos serviços de gerenciamento de patrimônio foi aproximadamente US $ 7 milhões.

Estrutura de custos e margem de juros líquidos

Ao avaliar como Lakeland Bancorp ganha dinheiro, entender sua estrutura de custos é crucial. A partir do segundo trimestre de 2023, a empresa informou:

A margem de juros líquida, um importante indicador de lucratividade, foi aproximadamente em aproximadamente 3.50% no mesmo período.

Desempenho financeiro geral

Para uma visão abrangente, as métricas de desempenho financeiro de Lakeland Bancorp estão resumidas da seguinte forma: