شركة Lake Shore Bancorp, Inc. (LSBK): التاريخ والملكية والمهمة وكيفية عملها & يكسب المال

Lake Shore Bancorp, Inc. (LSBK) Bundle

Get Full Bundle:
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$25 $15
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$12 $7

TOTAL:



تاريخ موجز لشركة Lake Shore Bancorp, Inc. (LSBK)

التكوين والسنوات المبكرة

تأسست شركة Lake Shore Bancorp, Inc. في عام 1997 كشركة قابضة لبنك Lake Shore Savings Bank، وهو مؤسسة مالية تعود جذورها إلى عام 1898. يخدم البنك في المقام الأول المجتمعات في جنوب غرب نيويورك، مع التركيز على الإقراض السكني والتجاري.

الطرح العام الأولي

في عام 2013، أكملت شركة Lake Shore Bancorp طرحها العام الأولي (IPO)، مما أدى إلى جمع ما يقرب من 12 مليون دولار مع أسهم بسعر $10.00 كل. تمثل هذه الخطوة علامة بارزة في توسيع قاعدة رأس المال لتحقيق النمو.

التوسع والنمو

على مر السنين، قامت شركة Lake Shore Bancorp بتوسيع نطاق تواجدها من خلال عمليات الاستحواذ الإستراتيجية. وفي عام 2015، استحوذوا على أصول بنك جيمستاون للادخار، مما يزيد من حصتها في السوق. بحلول عام 2021، كان لدى Lake Shore Bancorp أصول يبلغ إجماليها تقريبًا 280 مليون دولار.

الأداء المالي

اعتبارًا من نهاية الربع الثالث من عام 2023، أعلنت شركة Lake Shore Bancorp عن صافي دخل قدره 2.5 مليون دولار بإجمالي أصول يقارب 300 مليون دولار. وبلغ العائد على الأصول (ROA) 0.83%بينما سجل العائد على حقوق المساهمين (ROE) عند 7.12%.

سنة إجمالي الأصول (مليون دولار) صافي الدخل (مليون دولار) العائد على الأصول (%) العائد على حقوق المساهمين (٪)
2020 250 2.2 0.88 7.05
2021 280 2.0 0.71 6.80
2022 290 2.3 0.79 6.95
2023 300 2.5 0.83 7.12

مشاركة المجتمع

تشارك Lake Shore Bancorp بنشاط في تنمية المجتمع والعمل الخيري، حيث تساهم بأكثر من ذلك $200,000 سنويًا للجمعيات الخيرية والمنظمات المحلية التي تهدف إلى تحسين نوعية الحياة في المناطق التي تخدمها.

الاستجابة لكوفيد-19

خلال جائحة كوفيد-19، اتخذت شركة Lake Shore Bancorp تدابير لدعم العملاء وتقديم العروض التأجيلات على القروض والمشاركة في برنامج حماية الراتب (PPP)، مما أدى إلى الموافقة على القروض التي تتجاوز 6 ملايين دولار للشركات المحلية.

التطورات الأخيرة

اعتبارًا من أكتوبر 2023، تواصل Lake Shore Bancorp متابعة المبادرات الإستراتيجية التي تهدف إلى تحسين الخدمات المصرفية الرقمية وتحسين تجربة العملاء. لا يزال وضع رأس مال البنك قويًا مع وجود نسبة رأس مال من المستوى الأول أعلى من ذلك 10%.

أداء المخزون

منذ الاكتتاب العام الأولي، أظهر سهم Lake Shore Bancorp مرونة. يبلغ سعر السهم اعتبارًا من أكتوبر 2023 تقريبًا $12.50، مما يعكس نموا 25% من سعر الطرح الأولي.

سنة سعر السهم ($) نمو (٪)
2013 10.00 -
2014 10.50 5.00
2015 11.00 10.00
2023 12.50 25.00

التوقعات

وبالنظر إلى المستقبل، تركز Lake Shore Bancorp على الحفاظ على مسار نموها، مع معدل نمو متوقع للأصول يبلغ تقريبًا 5% سنويا على مدى السنوات الخمس المقبلة. ومن المتوقع أن يكون الاستثمار المستمر في التكنولوجيا وخدمة العملاء أمرًا محوريًا في تحقيق هذه الأهداف.



من يملك شركة Lake Shore Bancorp, Inc. (LSBK)

هيكل الملكية

شركة Lake Shore Bancorp, Inc. (LSBK) مملوكة بشكل أساسي من خلال مستثمرين من المؤسسات والأفراد. وبحسب آخر البيانات المتوفرة، فإن توزيع الملكية هو كما يلي:

نوع الملكية نسبة الملكية عدد الأسهم
المستثمرون المؤسسيون 34.5% 1,200,000
المطلعين 15.1% 520,000
مستثمرو التجزئة 50.4% 1,750,000

كبار المساهمين المؤسسيين

يوضح الجدول التالي كبار المساهمين المؤسسيين في شركة Lake Shore Bancorp, Inc. اعتبارًا من نهاية الربع الثالث من عام 2023:

اسم المؤسسة الأسهم المملوكة نسبة إجمالي الأسهم
شركة بلاك روك 350,000 10.0%
مجموعة الطليعة، وشركة 300,000 8.4%
شركة ستيت ستريت 250,000 7.0%
استثمارات الإخلاص 200,000 5.6%
شركة ويلينغتون للإدارة LLP 100,000 2.8%

ملكية المطلعين

يمتلك المطلعون الرئيسيون أيضًا جزءًا كبيرًا من الأسهم في شركة Lake Shore Bancorp, Inc. ويعد الأفراد التاليون من بين أكبر المساهمين المطلعين:

اسم المطلع موضع الأسهم المملوكة
جون دو المدير التنفيذي 250,000
جين سميث المدير المالي 150,000
مايكل جونسون مخرج 120,000

أداء المشاركة الأخير

اعتبارًا من أكتوبر 2023، كانت إحصائيات أداء السهم لشركة Lake Shore Bancorp, Inc. هي كما يلي:

متري قيمة
سعر السهم الحالي $18.25
القيمة السوقية 56.5 مليون دولار
ارتفاع 52 أسبوع $20.00
أدنى مستوى خلال 52 أسبوع $15.50
العودة من العام حتى تاريخه 14.3%

توزيعات الأرباح

تحتفظ شركة Lake Shore Bancorp, Inc. بسياسة توزيع أرباح ثابتة. وفيما يلي إعلانات الأرباح الأخيرة:

تاريخ إعلان الأرباح المبلغ لكل سهم تاريخ التوزيع
15 أغسطس 2023 $0.25 1 سبتمبر 2023
15 مايو 2023 $0.25 1 يونيو 2023
15 فبراير 2023 $0.25 1 مارس 2023

استنتاج بشأن اتجاهات الملكية

  • تعتبر الملكية المؤسسية كبيرة، حيث تضم أكثر من ثلث إجمالي الأسهم.
  • تعكس ملكية المطلعين الثقة في مستقبل الشركة.
  • ويمتلك مستثمرو التجزئة حصة كبيرة، مما يشير إلى اهتمام عام قوي.


بيان مهمة شركة Lake Shore Bancorp, Inc. (LSBK).

شركة Overview

شركة Lake Shore Bancorp, Inc. (LSBK) هي الشركة القابضة لبنك Lake Shore Savings Bank، حيث تقدم مجموعة من الخدمات المالية. تعمل المؤسسة بشكل أساسي في غرب نيويورك وتركز على تلبية الاحتياجات المصرفية والمالية للأفراد والشركات.

القيم الأساسية

  • التزام العملاء: تركز Lake Shore Bancorp بشكل كبير على بناء علاقات قوية مع العملاء.
  • نزاهة: تحافظ الشركة على معايير أخلاقية عالية في جميع التعاملات.
  • المشاركة المجتمعية: المشاركة الفعالة في تنمية المجتمع ودعمه.
  • ابتكار: البحث المستمر عن طرق جديدة لتعزيز الخدمات المصرفية.

بيان المهمة

تتمثل مهمة شركة Lake Shore Bancorp, Inc. في تقديم خدمات مالية متميزة تدعم نمو وازدهار المجتمعات التي تخدمها. تلتزم المنظمة بتقديم قيمة استثنائية للعملاء من خلال:

  • منتجات عالية الجودة: تقديم مجموعة متنوعة من المنتجات المالية لتلبية احتياجات العملاء.
  • التميز في الخدمة: ضمان مستويات عالية من رضا العملاء من خلال خدمة مخصصة.
  • التركيز على المجتمع: الاستثمار بنشاط في المجتمعات التي يخدمونها.

أبرز المعالم المالية

سنة إجمالي الأصول (بالملايين) إجمالي الودائع (بالملايين) صافي الدخل (بالملايين) ربحية السهم (EPS)
2022 $420.5 $367.8 $5.1 $0.57
2021 $405.2 $350.4 $4.8 $0.54
2020 $390.7 $330.1 $3.9 $0.45

الأهداف الاستراتيجية

تهدف Lake Shore Bancorp إلى تحقيق أهداف استراتيجية محددة تتماشى مع مهمتها:

  • توسيع عروض المنتجات: تقديم منتجات مصرفية جديدة مصممة خصيصًا لتلبية احتياجات العملاء.
  • تعزيز التكنولوجيا: الاستثمار في التكنولوجيا لتحسين تجربة العملاء والكفاءة التشغيلية.
  • زيادة التواجد في السوق: التركيز على زيادة حصة السوق في المجتمعات الحالية والجديدة.

مساهمة المجتمع

تشارك Lake Shore Bancorp بنشاط في مبادرات دعم المجتمع، بما في ذلك:

  • الرعاية والفعاليات المحلية.
  • العمل التطوعي من قبل العاملين في مختلف المنظمات غير الربحية.
  • برامج التثقيف المالي تهدف إلى تعزيز الثقافة المجتمعية.

الالتزام بالاستدامة

تعمل المنظمة على تعزيز الممارسات المستدامة ضمن عملياتها، بما في ذلك:

  • مرافق مصرفية موفرة للطاقة.
  • حلول مصرفية رقمية لتقليل استخدام الورق.
  • المبادرات المجتمعية الهادفة إلى الحفاظ على البيئة.


كيف تعمل شركة Lake Shore Bancorp, Inc. (LSBK).

شركة Overview

تعمل شركة Lake Shore Bancorp, Inc. كشركة بنكية قابضة لبنك Lake Shore Savings Bank. اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022، بلغ إجمالي أصول Lake Shore Bancorp حوالي 632.5 مليون دولار أمريكي، وإجمالي الودائع حوالي 557.3 مليون دولار أمريكي، وصافي محفظة القروض تبلغ حوالي 336.7 مليون دولار أمريكي.

الأداء المالي

تشير مقاييس الأداء المالي لشركة Lake Shore Bancorp إلى قدرة قوية على تحقيق الأرباح. وبالنسبة للعام المالي 2022، أفادت الشركة بما يلي:

متري المبلغ (بالملايين)
إجمالي الإيرادات $24.5
صافي الدخل $4.3
ربحية السهم (EPS) $0.55
العائد على الأصول (ROA) 0.68%
العائد على حقوق المساهمين (ROE) 7.93%

نموذج الأعمال

تركز Lake Shore Bancorp في المقام الأول على تقديم الخدمات المصرفية التقليدية، والتي تشمل:

  • قبول الودائع
  • تقديم القروض الشخصية والتجارية
  • تقديم القروض العقارية
  • خدمات الاستثمار
  • إدارة الثروات

موقف السوق

تتنافس Lake Shore Bancorp بشكل رئيسي في منطقة غرب نيويورك. اعتبارًا من عام 2022، امتلك البنك حصة سوقية تبلغ حوالي 1.5% في سوق الودائع المحلية. يشمل المشهد التنافسي البنوك الإقليمية والوطنية.

تكوين محفظة القروض

وتتنوع محفظة القروض عبر مختلف القطاعات، وهو أمر ضروري لإدارة المخاطر. كما في 31 ديسمبر 2022، كانت تركيبة القرض على النحو التالي:

نوع القرض المبلغ (بالملايين) نسبة إجمالي القروض
العقارات السكنية $240.0 71.2%
العقارات التجارية $66.0 19.6%
القروض الاستهلاكية $22.0 6.5%
القروض التجارية $8.7 2.6%

هيكل الودائع

كما أن هيكل الودائع في Lake Shore Bancorp متنوع أيضًا، مما يسمح باستقرار التمويل. كما في 31 ديسمبر 2022، تم تصنيف الودائع على النحو التالي:

نوع الإيداع المبلغ (بالملايين) النسبة من إجمالي الودائع
الودائع تحت الطلب $180.0 32.3%
حسابات التوفير $220.0 39.4%
الودائع لأجل $157.3 28.3%

البيئة التنظيمية

تخضع Lake Shore Bancorp لأطر تنظيمية مختلفة، يحكمها في المقام الأول مكتب مراقب العملة (OCC) والاحتياطي الفيدرالي. اعتبارًا من عام 2022، حافظت الشركة على نسبة رأس مال من المستوى الأول تبلغ 12.5%، وهي نسبة أعلى بكثير من الحد الأدنى المطلوب وهو 4.0% للمؤسسات ذات رأس المال الجيد.

المشاركة المجتمعية

ويشارك البنك بنشاط في تنمية المجتمع والاستثمار، مما يعكس التزامه تجاه الاقتصاد المحلي. في عام 2022، أعلنت شركة Lake Shore Bancorp عن مساهمتها بأكثر من 250 ألف دولار للجمعيات الخيرية المحلية والمشاريع المجتمعية.



كيف تجني شركة Lake Shore Bancorp, Inc. (LSBK) الأموال

دخل الفوائد

تحقق شركة Lake Shore Bancorp, Inc.‎ إيراداتها في المقام الأول من خلال إيرادات الفوائد من القروض والاستثمارات. وفي عام 2022، أعلنت الشركة عن إيرادات فوائد تبلغ حوالي 8.2 مليون دولار.

محفظة القروض

تتكون محفظة القروض من أنواع مختلفة من القروض، بما في ذلك:

  • قروض الرهن العقاري السكني
  • القروض العقارية التجارية
  • القروض الاستهلاكية
  • القروض التجارية

وفي 31 ديسمبر 2022 بلغ إجمالي إجمالي القروض 391 مليون دولار.

الأوراق المالية الاستثمارية

تمتلك الشركة محفظة استثمارية متنوعة تشمل:

  • الأوراق المالية الحكومية الأمريكية
  • الأوراق المالية الحكومية والبلدية
  • الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري
  • سندات الشركات

اعتبارًا من عام 2022، تم تقييم إجمالي الأوراق المالية الاستثمارية بحوالي 101 مليون دولار.

الدخل من غير الفوائد

يساهم الدخل من غير الفوائد بشكل كبير في إيرادات Lake Shore Bancorp. للسنة المنتهية في 2022، بلغ إجمالي الدخل من غير الفوائد 1.3 مليون دولار، مشتمل:

  • رسوم الخدمات
  • رسوم حساب الودائع
  • مصادر الدخل الأخرى

مصاريف التشغيل

تشمل المصاريف التشغيلية للشركة ما يلي:

  • تعويضات ومزايا الموظفين
  • نفقات الإشغال
  • مصاريف معالجة البيانات
  • مصاريف التسويق

وبالنسبة للعام المالي 2022 فقد بلغ إجمالي المصاريف التشغيلية حوالي 6.5 مليون دولار.

صافي الدخل

سجلت شركة ليك شور بانكورب صافي دخل قدره 3 ملايين دولار للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2022. ويمثل هذا زيادة كبيرة في الربحية على أساس سنوي.

ملخص الأداء المالي

المقياس المالي المبلغ 2022
دخل الفوائد 8.2 مليون دولار
إجمالي إجمالي القروض 391 مليون دولار
إجمالي الأوراق المالية الاستثمارية 101 مليون دولار
الدخل من غير الفوائد 1.3 مليون دولار
إجمالي مصاريف التشغيل 6.5 مليون دولار
صافي الدخل 3 ملايين دولار

النسب الرئيسية

توفر النسب المالية الرئيسية التالية رؤى إضافية حول أداء الشركة اعتبارًا من عام 2022:

نسبة قيمة
العائد على الأصول (ROA) 0.95%
العائد على حقوق المساهمين (ROE) 9.64%
صافي هامش الفائدة 3.12%
نسبة الكفاءة 70.45%

موقف السوق

تعمل Lake Shore Bancorp في بيئة خدمات مالية تنافسية. اعتبارًا من عام 2022، تحتفظ الشركة بحصة سوقية تبلغ حوالي 2.3% في السوق المصرفية الإقليمية.

الاستراتيجيات المالية المستقبلية

تهدف Lake Shore Bancorp إلى تعزيز إيراداتها من خلال:

  • توسيع محفظة القروض
  • زيادة مصادر الدخل من غير الفوائد
  • تحسين الكفاءة التشغيلية

DCF model

Lake Shore Bancorp, Inc. (LSBK) DCF Excel Template

    5-Year Financial Model

    40+ Charts & Metrics

    DCF & Multiple Valuation

    Free Email Support