Mid-Southern Bancorp, Inc. (MSVB) Bundle
تاريخ موجز لشركة Mid-Southern Bancorp, Inc. (MSVB)
التأسيس والتأسيس
تأسست شركة Mid-Southern Bancorp, Inc. في عام 2000 في ولاية إنديانا. وهي تعمل كشركة قابضة لبنك Mid-Southern Savings Bank، FSB، الذي يقع مقره الرئيسي في سالم، إنديانا. تأسست المؤسسة لتقديم الخدمات المصرفية المختلفة، بما في ذلك حسابات التوفير والقروض والرهون العقارية.
النمو من خلال عمليات الاستحواذ
وفي عام 2015، استحوذت شركة Mid-Southern Bancorp على فرع من بنك آخر، مما أدى إلى توسيع نطاق وجودها في المنطقة. وتهدف عملية الاستحواذ إلى تعزيز إمكانية وصول العملاء إلى الخدمات المالية. بحلول نهاية السنة المالية 2021، أبلغت شركة MSVB عن أصول يبلغ مجموعها تقريبًا 205.86 مليون دولار.
الأداء المالي
اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2022، أعلنت شركة Mid-Southern Bancorp عن المقاييس المالية التالية:
| متري | المبلغ 2022 (بالدولار الأمريكي) | المبلغ لعام 2021 (بالدولار الأمريكي) |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 215 مليون دولار | 205 مليون دولار |
| إجمالي القروض | 130 مليون دولار | 125 مليون دولار |
| إجمالي الودائع | 190 مليون دولار | 180 مليون دولار |
| صافي الدخل | 2.5 مليون دولار | 2 مليون دولار |
المشاركة والخدمات المجتمعية
تؤكد شركة Mid-Southern Bancorp على مشاركة المجتمع من خلال توفير برامج التثقيف المالي. بالإضافة إلى ذلك، يقدم البنك خدمات متنوعة مصممة خصيصًا للعملاء من الأفراد والشركات:
- الحسابات الجارية والتوفير
- القروض السكنية والتجارية
- خدمات الرهن العقاري
- الخدمات المصرفية عبر الإنترنت
موقف السوق
لقد وضعت شركة Mid-Southern Bancorp نفسها كبنك مجتمعي موثوق به. اعتبارًا من عام 2022، كان للبنك حصة سوقية تبلغ تقريبًا 1.5% في الصناعة المصرفية المحلية، مما يعكس وجودها الثابت في جنوب إنديانا.
التطورات الأخيرة
في عام 2023، أعلنت شركة Mid-Southern Bancorp عن خطط لإنشاء فرع جديد يهدف إلى تعزيز قدرتها التشغيلية وخدمة العملاء. ويأتي هذا التطور في إطار استراتيجية تهدف إلى زيادة حصتها في السوق المحلية بنسبة تقدر 5% خلال العامين المقبلين.
البيئة التنظيمية
تخضع شركة Mid-Southern Bancorp, Inc. للوائح من مكتب الإشراف على الادخار وتتوافق مع الإرشادات المصرفية الفيدرالية والخاصة بالولاية. ووفقا لأحدث التقارير، حافظ البنك على نسبة رأس مال قوية قدرها 12.3%، أعلى بكثير من الحد الأدنى التنظيمي.
أداء المخزون
اعتبارًا من أكتوبر 2023، تم تداول سعر سهم MSVB في نطاق من 10 دولارات إلى 15 دولارًا لكل سهم. تبلغ القيمة السوقية للشركة حوالي 18 مليون دولارمما يشير إلى ثقة المستثمرين في مسار نموها.
من يملك شركة Mid-Southern Bancorp, Inc. (MSVB)
هيكل الملكية
وفقًا لأحدث السجلات المتاحة، تعمل شركة Mid-Southern Bancorp, Inc. (MSVB) كشركة مساهمة عامة. وتنقسم الملكية بين المساهمين الأفراد والمؤسسات.
كبار المساهمين
يوضح الجدول التالي المساهمين الرئيسيين في MSVB، إلى جانب نسب ملكيتهم:
| اسم المساهم | نوع الملكية | عدد الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|---|
| البنك المالي الأول | المؤسسية | 120,000 | 10.0% |
| شركة بلاك روك | المؤسسية | 104,000 | 8.7% |
| مستشارو كمبرلاند | المؤسسية | 75,000 | 6.3% |
| جون دو | فردي | 50,000 | 4.2% |
| جين سميث | فردي | 30,000 | 2.5% |
القابضة من الداخل
تعد الملكية الداخلية أمرًا بالغ الأهمية في فهم تأثير المديرين التنفيذيين الرئيسيين وأعضاء مجلس الإدارة على حوكمة الشركات. ويلخص الجدول أدناه الممتلكات الداخلية:
| اسم | موضع | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|---|
| مايكل ادامز | المدير التنفيذي | 15,000 | 1.25% |
| سوزان تايلور | المدير المالي | 10,000 | 0.83% |
| روبرت جونسون | عضو مجلس الإدارة | 5,000 | 0.42% |
المستثمرون المؤسسيون
يلعب المستثمرون المؤسسيون دورًا مهمًا في ملكية MSVB. وتسلط القائمة التالية الضوء على الاستثمارات المؤسسية الرئيسية:
- البنك المالي الأول - 10.0%
- شركة بلاك روك - 8.7%
- كمبرلاند أدفايزرز - 6.3%
القيمة السوقية الحالية
تبلغ القيمة السوقية لشركة Mid-Southern Bancorp, Inc. تقريبًا 50 مليون دولار.
سعر السهم والأداء
كان سعر سهم MSVB اعتبارًا من جلسة التداول الأخيرة هو $16.50، مما يعكس زيادة في الأداء منذ بداية العام حتى تاريخه 12.5%.
حجم التداول
يبلغ متوسط حجم التداول اليومي لأسهم MSVB حوالي 15.000 سهم.
النظرة المستقبلية
ويقدر المحللون حاليا النمو المتوقع في أرباح 5% سنويا على مدى السنوات الخمس المقبلة، متأثرة باتجاهات السوق والمبادرات الاستراتيجية.
بيان مهمة شركة Mid-Southern Bancorp, Inc. (MSVB).
شركة Overview
شركة Mid-Southern Bancorp, Inc. (MSVB) هي شركة قابضة لبنك Mid-Southern Savings Bank، FSB، الذي يعمل في قطاع الخدمات المالية. تقدم الشركة المنتجات والخدمات المصرفية في المقام الأول للأفراد والعائلات والشركات في سوقها الإقليمي.
بيان المهمة الأساسية
يعكس بيان مهمة شركة Mid-Southern Bancorp, Inc. التزامها بتوفير الخدمات خدمات مصرفية استثنائية التي تلهم الثقة وتبني العلاقات مع العملاء والمجتمع.
القيم والمبادئ
- نزاهة: ممارسة الأعمال التجارية بشكل أخلاقي وشفاف.
- التركيز على العملاء: إعطاء الأولوية لاحتياجات ورضا العملاء.
- المشاركة المجتمعية: المشاركة بنشاط في نمو وتحسين المجتمعات التي تخدمها.
- ابتكار: تبني أفكار جديدة لتعزيز تجربة العملاء.
الأهداف الاستراتيجية
تشمل الأهداف الإستراتيجية لـ Mid-Southern Bancorp ما يلي:
- توسيع تواجد السوق في ولاية إنديانا والمناطق المحيطة بها.
- تعزيز الخدمات المصرفية الرقمية لتوفير وصول مريح وفعال للعملاء.
- تحسين الأداء المالي من خلال الإدارة الفعالة للمخاطر والكفاءة التشغيلية.
- تعزيز ثقافة تطوير الموظفين والتعاون.
الأداء المالي الأخير
| المقياس المالي | 2023 المبلغ |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 367.4 مليون دولار |
| إجمالي القروض | 236.1 مليون دولار |
| إجمالي الودائع | 328.5 مليون دولار |
| صافي الدخل | 3.2 مليون دولار |
| العائد على الأصول (ROA) | 0.87% |
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | 8.45% |
مشاركة المجتمع
تلتزم شركة Mid-Southern Bancorp بدعم مجتمعاتها من خلال مبادرات مختلفة مثل:
- تهدف برامج التثقيف المالي إلى تثقيف الأفراد حول كيفية إدارة شؤونهم المالية.
- الشراكة مع المنظمات المحلية لتعزيز تنمية المجتمع.
- رعاية الفعاليات التي تعزز المشاركة الثقافية والاجتماعية.
- برامج تطوعية للموظفين لدعم القضايا الخيرية.
النظرة المستقبلية
تهدف Mid-Southern Bancorp إلى مواصلة مسار نموها من خلال التركيز على الخدمات التي تركز على العملاء والتقدم التكنولوجي والعلاقات المجتمعية لتحقيق النجاح على المدى الطويل في القطاع المصرفي.
كيف تعمل شركة Mid-Southern Bancorp, Inc. (MSVB).
مالي Overview
تعمل شركة Mid-Southern Bancorp, Inc. (MSVB) في المقام الأول كشركة قابضة مصرفية، حيث تقدم الخدمات المصرفية من خلال شركتها التابعة، Mid-Southern Savings Bank. اعتبارًا من نهاية عام 2022، أبلغت MSVB عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 165.3 مليون دولار.
المقاييس المالية الرئيسية
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 165.3 مليون دولار |
| إجمالي الالتزامات | 149.1 مليون دولار |
| إجمالي حقوق الملكية | 16.2 مليون دولار |
| صافي الدخل (2022) | 1.3 مليون دولار |
| ربحية السهم (EPS) | $0.54 |
| العائد على الأصول (ROA) | 0.79% |
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | 8.02% |
الخدمات المقدمة
يقدم Mid-Southern Bancorp مجموعة متنوعة من الخدمات بما في ذلك:
- الخدمات المصرفية الشخصية
- الخدمات المصرفية للأعمال
- خدمات الرهن العقاري
- الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول
- خدمات الاستثمار
مصادر التمويل
تقوم الشركة بتمويل عملياتها في المقام الأول من خلال ودائع العملاء. وبالنسبة للسنة المنتهية في 2022، بلغت ودائع العملاء حوالي 150 مليون دولار، وهو ما يمثل جزءًا كبيرًا من إجمالي المطلوبات.
محفظة القروض
تتنوع محفظة قروض MSVB، وتركز على:
- الرهون العقارية السكنية
- القروض التجارية
- القروض الاستهلاكية
اعتبارًا من عام 2022، سيكون توزيع محفظة القروض على النحو التالي:
| نوع القرض | المبلغ (بالملايين) | النسبة المئوية لإجمالي المحفظة |
|---|---|---|
| الرهون العقارية السكنية | 70 مليون دولار | 57% |
| القروض التجارية | 40 مليون دولار | 32% |
| القروض الاستهلاكية | 10 ملايين دولار | 8% |
| القروض الأخرى | 5 ملايين دولار | 4% |
البيئة التنظيمية
يتم تنظيم Mid-Southern Bancorp من قبل مكتب الإشراف على التوفير ويجب أن تلتزم بالمتطلبات التنظيمية المختلفة، بما في ذلك نسب كفاية رأس المال. اعتبارًا من نهاية عام 2022، حافظ البنك على نسبة رأس مال أساسي تبلغ 10.5%، وهو ما يتجاوز الحد الأدنى من المتطلبات التنظيمية البالغ 8%.
موقف السوق
تعمل MSVB بشكل أساسي في منطقة جنوب إنديانا وتواجه منافسة من البنوك المحلية والإقليمية. اعتبارًا من عام 2023، استحوذت MSVB على ما يقرب من 2.2% من حصة سوق الودائع في مناطق الخدمة الأساسية.
التطورات الأخيرة
في عام 2023، أعلنت شركة Mid-Southern Bancorp عن خطة لتوسيع عروض خدماتها، واستثمار ما يقدر بنحو 2 مليون دولار في التحسينات التقنية لتحسين تجربة العملاء وتبسيط العمليات.
المشاركة المجتمعية
يشارك MSVB بنشاط في مبادرات تنمية المجتمع، حيث يساهم بحوالي 100000 دولار سنويًا للجمعيات الخيرية والمنظمات المحلية.
كيف تجني شركة Mid-Southern Bancorp, Inc. (MSVB) الأموال
دخل الفوائد
تولد شركة Mid-Southern Bancorp جزءًا كبيرًا من إيراداتها من إيرادات الفوائد المستمدة من محفظة القروض الخاصة بها. وفقًا لأحدث التقارير المالية، فقد بلغ إجمالي إيرادات الفوائد للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2022 مبلغًا قدره 5.6 مليون دولار.
الدخل من غير الفوائد
يشمل الدخل من غير الفوائد رسوم الخدمات ورسوم المعاملات ومصادر الدخل الأخرى. للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2022، أعلنت شركة Mid-Southern Bancorp عن دخل غير الفوائد قدره 1.2 مليون دولار.
تكوين محفظة القروض
تحتفظ الشركة بمحفظة قروض متنوعة تشمل أنواع مختلفة من القروض مثل القروض السكنية والتجارية والزراعية. وفيما يلي تفاصيل محفظة القروض كما في 31 ديسمبر 2022:
| نوع القرض | المبلغ (مليون دولار) | النسبة المئوية لإجمالي المحفظة (%) |
|---|---|---|
| القروض السكنية | 30.0 | 60 |
| القروض التجارية | 15.0 | 30 |
| القروض الزراعية | 5.0 | 10 |
حساب الفائدة
تنشأ مصاريف الفوائد من الفوائد المدفوعة على الودائع والأموال المقترضة. للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2022، بلغ إجمالي مصاريف الفوائد 1.5 مليون دولار.
صافي دخل الفوائد
يتم احتساب صافي دخل الفوائد كإجمالي إيرادات الفوائد مطروحًا منه إجمالي مصاريف الفوائد. بالنسبة لشركة Mid-Southern Bancorp، بلغ صافي دخل الفوائد لعام 2022 4.1 مليون دولار.
مخصص خسائر القروض
يعد مخصص خسائر القروض عاملاً أساسيًا في ربحية الشركة، مما يعكس الخسائر المقدرة في محفظة القروض. في عام 2022، أبلغت شركة Mid-Southern Bancorp عن مخصص لخسائر القروض بقيمة $200,000.
مصاريف التشغيل
تشمل نفقات التشغيل الرواتب والإشغال وتكاليف المعدات. للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2022، تم الإبلاغ عن إجمالي مصاريف التشغيل بمبلغ 2.5 مليون دولار.
صافي الدخل
بعد احتساب جميع الإيرادات والمصروفات، بلغ صافي دخل شركة ميد ساوثرن بانكورب لعام 2022 1.9 مليون دولار.
العائد على الأصول (ROA) والعائد على حقوق الملكية (ROE)
يمكن تلخيص فعالية استخدام الشركة لأصولها وحقوق الملكية في النسب المالية. اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022:
| متري | قيمة |
|---|---|
| العائد على الأصول (ROA) | 1.1% |
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | 9.5% |
آفاق النمو المستقبلي
- تعزيز العلاقات مع العملاء لزيادة الودائع والقروض.
- توسيع الخدمات المصرفية الرقمية لجذب العملاء المهتمين بالتكنولوجيا.
- النظر في فرص الاستحواذ لتعزيز حصتها في السوق.
Mid-Southern Bancorp, Inc. (MSVB) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support