Mid-Southern Bancorp, Inc. (MSVB) Bundle
Una breve historia de Mid-Southern Bancorp, Inc. (MSVB)
Fundación y establecimiento
Mid-Southern Bancorp, Inc. se fundó en 2000 en Indiana. Opera como la compañía holding para el Banco Mid-Southern Savings, FSB, con sede en Salem, Indiana. La institución se estableció para proporcionar varios servicios bancarios, incluidas cuentas de ahorro, préstamos e hipotecas.
Crecimiento a través de adquisiciones
En 2015, el medio sur de Bancorp adquirió una sucursal de otro banco, expandiendo su huella en la región. La adquisición tenía como objetivo mejorar la accesibilidad del cliente a los servicios financieros. Al final del año fiscal 2021, MSVB había informado de activos por un total de aproximadamente $ 205.86 millones.
Desempeño financiero
A partir del tercer trimestre de 2022, Mid-Southern Bancorp informó las siguientes métricas financieras:
| Métrico | Cantidad de 2022 (USD) | Cantidad de 2021 (USD) |
|---|---|---|
| Activos totales | $ 215 millones | $ 205 millones |
| Préstamos totales | $ 130 millones | $ 125 millones |
| Depósitos totales | $ 190 millones | $ 180 millones |
| Lngresos netos | $ 2.5 millones | $ 2 millones |
Compromiso y servicios comunitarios
Mid-Southern Bancorp enfatiza la participación de la comunidad al proporcionar programas de educación financiera. Además, el banco ofrece varios servicios diseñados para clientes personales y comerciales:
- Cuentas de control y ahorro
- Préstamos residenciales y comerciales
- Servicios hipotecarios
- Banca en línea
Posición de mercado
Mid-Southern Bancorp se ha posicionado como un banco comunitario confiable. A partir de 2022, el banco tenía una cuota de mercado de aproximadamente 1.5% en la industria bancaria local, reflejando su presencia constante en el sur de Indiana.
Desarrollos recientes
En 2023, Mid-Southern Bancorp anunció planes para una nueva sucursal, cuyo objetivo es mejorar su capacidad operativa y servicio al cliente. Este desarrollo es parte de una estrategia para aumentar su participación en el mercado local mediante una estimación 5% En los próximos dos años.
Entorno regulatorio
Mid-Southern Bancorp, Inc. está sujeto a regulaciones de la Oficina de Supervisión de Torrión y cumple con las pautas bancarias federales y estatales. A partir de los últimos informes, el banco mantuvo una fuerte relación de capital de 12.3%, muy por encima del mínimo regulatorio.
Rendimiento de stock
A partir de octubre de 2023, el precio de las acciones de MSVB ha estado cotizando en una gama de $ 10 a $ 15 por acción. La capitalización de mercado de la empresa se encuentra aproximadamente $ 18 millones, indicando confianza de los inversores en su trayectoria de crecimiento.
A Who posee Mid-Southern Bancorp, Inc. (MSVB)
Estructura de propiedad
A partir de los últimos registros disponibles, Mid-Southern Bancorp, Inc. (MSVB) opera como una empresa que cotiza en bolsa. La propiedad se divide entre los accionistas individuales e institucionales.
Principales accionistas
La siguiente tabla describe a los principales accionistas de MSVB, junto con sus respectivos porcentajes de propiedad:
| Nombre del accionista | Tipo de propiedad | Número de acciones propiedad | Porcentaje de propiedad |
|---|---|---|---|
| Primer banco financiero | Institucional | 120,000 | 10.0% |
| Blackrock, Inc. | Institucional | 104,000 | 8.7% |
| Asesores de Cumberland | Institucional | 75,000 | 6.3% |
| John Doe | Individual | 50,000 | 4.2% |
| fulana | Individual | 30,000 | 2.5% |
Participaciones privilegiadas
La propiedad interna es fundamental para comprender la influencia de los ejecutivos clave y los miembros de la junta sobre el gobierno corporativo. La tabla a continuación resume las participaciones de información privilegiada:
| Nombre | Posición | Acciones de propiedad | Porcentaje de propiedad |
|---|---|---|---|
| Michael Adams | CEO | 15,000 | 1.25% |
| Susan Taylor | director de Finanzas | 10,000 | 0.83% |
| Robert Johnson | Miembro de la junta | 5,000 | 0.42% |
Inversores institucionales
Los inversores institucionales juegan un papel importante en la propiedad de MSVB. La siguiente lista destaca las inversiones institucionales clave:
- First Financial Bank - 10.0%
- BlackRock, Inc. - 8.7%
- Cumberland Advisors - 6.3%
Capitalización de mercado actual
La capitalización de mercado de Mid-Southern Bancorp, Inc. es aproximadamente $ 50 millones.
Precio y rendimiento de las acciones
El precio de las acciones de MSVB a partir de la última sesión de negociación fue $16.50, que refleja un aumento de rendimiento de año hasta la fecha de 12.5%.
Volumen comercial
El volumen de negociación diario promedio para las acciones de MSVB está cerca 15,000 acciones.
Perspectiva futura
Los analistas actualmente estiman un crecimiento proyectado en las ganancias de 5% por año En los próximos cinco años, influenciado por las tendencias del mercado y las iniciativas estratégicas.
Mid-Southern Bancorp, Inc. (MSVB) Declaración de misión
Compañía Overview
Mid-Southern Bancorp, Inc. (MSVB) es una compañía tenedora del Mid-Southern Savings Bank, FSB, que opera en el sector de servicios financieros. La compañía proporciona productos y servicios bancarios principalmente a individuos, familias y empresas en su mercado regional.
Declaración de misión central
La declaración de la misión de Mid-Southern Bancorp, Inc. refleja su compromiso de proporcionar Servicios bancarios excepcionales que inspiran confianza y construyen relaciones con los clientes y la comunidad.
Valores y principios
- Integridad: Realizar negocios de manera ética y transparente.
- Enfoque del cliente: Priorizar las necesidades y la satisfacción de los clientes.
- Compromiso comunitario: Participando activamente en el crecimiento y el mejoramiento de las comunidades atendidas.
- Innovación: Adoptar nuevas ideas para mejorar la experiencia del cliente.
Objetivos estratégicos
Los objetivos estratégicos de Mid-Southern Bancorp incluyen:
- Expandiendo la presencia del mercado en Indiana y las áreas circundantes.
- Mejorar los servicios de banca digital para proporcionar un acceso conveniente y eficiente a los clientes.
- Mejora del desempeño financiero a través de la gestión efectiva de riesgos y la eficiencia operativa.
- Fomento de una cultura de desarrollo de empleados y colaboración.
Desempeño financiero reciente
| Métrica financiera | Cantidad de 2023 |
|---|---|
| Activos totales | $ 367.4 millones |
| Préstamos totales | $ 236.1 millones |
| Depósitos totales | $ 328.5 millones |
| Lngresos netos | $ 3.2 millones |
| Retorno de los activos (ROA) | 0.87% |
| Regreso sobre la equidad (ROE) | 8.45% |
Participación de la comunidad
Mid-Southern Bancorp se dedica a apoyar a sus comunidades a través de diversas iniciativas como:
- Programas de educación financiera destinadas a educar a las personas sobre la gestión de sus finanzas.
- Asociaciones con organizaciones locales para mejorar el desarrollo de la comunidad.
- Patrocinio de eventos que promueven el compromiso cultural y social.
- Programas de voluntarios de empleados para apoyar las causas caritativas.
Perspectiva futura
Mid-Southern Bancorp tiene como objetivo continuar su trayectoria de crecimiento al centrarse en los servicios centrados en el cliente, los avances tecnológicos y las relaciones comunitarias para impulsar el éxito a largo plazo en el sector bancario.
Cómo funciona Mid-Southern Bancorp, Inc. (MSVB)
Financiero Overview
Mid-Southern Bancorp, Inc. (MSVB) opera principalmente como una compañía tenedora bancaria, proporcionando servicios bancarios a través de su subsidiaria, Mid-Southern Savings Bank. Al final de 2022, MSVB reportó activos totales de aproximadamente $ 165.3 millones.
Métricas financieras clave
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Activos totales | $ 165.3 millones |
| Pasivos totales | $ 149.1 millones |
| Equidad total | $ 16.2 millones |
| Ingresos netos (2022) | $ 1.3 millones |
| Ganancias por acción (EPS) | $0.54 |
| Retorno de los activos (ROA) | 0.79% |
| Regreso sobre la equidad (ROE) | 8.02% |
Servicios ofrecidos
Mid-Southern Bancorp ofrece una variedad de servicios que incluyen:
- Banca personal
- Banca de negocios
- Servicios hipotecarios
- Banca en línea y móvil
- Servicios de inversión
Fuentes de financiación
La compañía financia sus operaciones principalmente a través de depósitos de clientes. Para el año que finaliza 2022, los depósitos de los clientes ascendieron a aproximadamente $ 150 millones, lo que representa una porción significativa de los pasivos totales.
Cartera de préstamos
La cartera de préstamos de MSVB está diversificada, centrándose en:
- Hipotecas residenciales
- Préstamos comerciales
- Préstamos al consumo
A partir de 2022, el desglose de la cartera de préstamos es el siguiente:
| Tipo de préstamo | Cantidad (en millones) | Porcentaje de cartera total |
|---|---|---|
| Hipotecas residenciales | $ 70 millones | 57% |
| Préstamos comerciales | $ 40 millones | 32% |
| Préstamos al consumo | $ 10 millones | 8% |
| Otros préstamos | $ 5 millones | 4% |
Entorno regulatorio
Bancorp Mid-Southern está regulado por la Oficina de Supervisión de Ahorro y debe cumplir con varios requisitos regulatorios, incluidas las relaciones de adecuación de capital. A fin de año 2022, el banco mantuvo una relación de capital central de 10.5%, excediendo el requisito regulatorio mínimo del 8%.
Posición de mercado
MSVB opera principalmente en la región del sur de Indiana y enfrenta la competencia de los bancos locales y regionales. A partir de 2023, MSVB tenía aproximadamente el 2.2% de la cuota de mercado de depósitos en sus áreas de servicio primarias.
Desarrollos recientes
En 2023, el medio sur de Bancorp anunció un plan para expandir sus ofertas de servicios, invirtiendo aproximadamente $ 2 millones en mejoras tecnológicas para mejorar la experiencia del cliente y optimizar las operaciones.
Compromiso comunitario
MSVB participa activamente en iniciativas de desarrollo comunitario, contribuyendo aproximadamente $ 100,000 anuales a organizaciones y organizaciones locales.
Cómo Mid-Southern Bancorp, Inc. (MSVB) gana dinero
Ingresos por intereses
Mid-Southern Bancorp genera una porción significativa de sus ingresos a partir de los ingresos por intereses derivados de su cartera de préstamos. A partir de los informes financieros más recientes, el ingreso total de intereses para el año que finaliza el 31 de diciembre de 2022 se informó en $ 5.6 millones.
Ingresos sin intereses
El ingreso sin intereses incluye tarifas por servicios, tarifas de transacción y otras fuentes de ingresos. Para el año que finaliza el 31 de diciembre de 2022, el medio sur de Bancorp informó ingresos no interesantes de $ 1.2 millones.
Composición de la cartera de préstamos
La compañía mantiene una cartera diversa de préstamos que incluye varios tipos de préstamos, como préstamos residenciales, comerciales y agrícolas. El desglose de la cartera de préstamos al 31 de diciembre de 2022 es el siguiente:
| Tipo de préstamo | Cantidad ($ millones) | Porcentaje de cartera total (%) |
|---|---|---|
| Préstamos residenciales | 30.0 | 60 |
| Préstamos comerciales | 15.0 | 30 |
| Préstamos agrícolas | 5.0 | 10 |
Gasto de interés
Los gastos de intereses surgen de los intereses pagados en depósitos y fondos prestados. Para el año que finaliza el 31 de diciembre de 2022, el gasto de interés total ascendió a $ 1.5 millones.
Ingresos de intereses netos
Los ingresos por intereses netos se calculan como ingresos por intereses totales menos gastos de intereses totales. Para el medio sur de Bancorp, el ingreso de intereses netos para 2022 fue $ 4.1 millones.
Provisión para pérdidas de préstamos
La provisión de pérdidas de préstamos es un factor esencial en la rentabilidad de la compañía, lo que refleja las pérdidas estimadas en la cartera de préstamos. En 2022, Mid-Southern Bancorp informó una disposición para pérdidas de préstamos de $200,000.
Gastos operativos
Los gastos operativos incluyen salarios, ocupación y costos de equipos. Para el año que finaliza el 31 de diciembre de 2022, se informaron gastos operativos totales en $ 2.5 millones.
Lngresos netos
Después de contabilizar todos los ingresos y gastos, el ingreso neto de Mid-Southern Bancorp para el año 2022 fue $ 1.9 millones.
Retorno de los activos (ROA) y retorno sobre el patrimonio (ROE)
La efectividad del uso de sus activos y equidad por parte de la Compañía puede encapsularse en las relaciones financieras. Al 31 de diciembre de 2022:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Retorno de los activos (ROA) | 1.1% |
| Regreso sobre la equidad (ROE) | 9.5% |
Perspectivas de crecimiento futuro
- Fortalecer las relaciones con los clientes para aumentar los depósitos y préstamos.
- Ampliando servicios de banca digital para atraer clientes expertos en tecnología.
- Considerando oportunidades de adquisición para mejorar la cuota de mercado.
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