شركة Ocwen المالية (OCN): التاريخ والملكية والمهمة وكيف تعمل & يكسب المال

تاريخ موجز لشركة Ocwen المالية (OCN)

التأسيس والسنوات المبكرة

تأسست شركة Ocwen Financial Corporation في عام 1988 تحت اسم Ocwen Financial Services, Inc. وقد ركزت الشركة في البداية على خدمات المعلومات العقارية، ثم حولت نموذج أعمالها إلى خدمة الرهن العقاري. بحلول عام 1996، تم الاعتراف بشركة Ocwen لأساليبها المبتكرة في خدمة الرهن العقاري والتكنولوجيا.

النمو والتوسع

في أوائل العقد الأول من القرن الحادي والعشرين، توسعت شركة Ocwen بشكل كبير من خلال عمليات الاستحواذ. حدث الاستحواذ الأكثر شهرة في عام 2009 عندما استحوذت Ocwen على أصول Homeward Residential من المؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع (FDIC) مقابل ما يقرب من 250 مليون دولار.

الطرح العام الأولي (IPO)

تم طرح شركة Ocwen للاكتتاب العام في عام 1997، حيث تم تداولها في بورصة نيويورك تحت رمز المؤشر OCN. أثار الاكتتاب العام حولها 100 مليون دولار وشكل علامة بارزة في مسار نمو الشركة.

التحديات التنظيمية

في عام 2012، واجه أوكوين تدقيقًا من الجهات التنظيمية بسبب الانتهاكات المزعومة المتعلقة بممارسات خدمة الرهن العقاري. أبرمت الشركة اتفاقية تسوية مع دول مختلفة، ووافقت على الدفع 2.1 مليار دولار كجزء من تسوية متعددة الدول.

الأداء المالي الأخير

اعتبارًا من نهاية عام 2022، أعلنت شركة Ocwen عن إجمالي إيرادات يبلغ حوالي 1.4 مليار دولار، مع وصول صافي الدخل إلى حوالي 57 مليون دولار. قامت الشركة بإدارة محفظة خدمات الرهن العقاري بقيمة تقريبية 221 مليار دولار.

عمليات الاستحواذ والاستثمارات الاستراتيجية

• استحوذت Ocwen على شركة PHH في عام 2021 مقابل ما يقرب من 360 مليون دولار.
• أدى الاستحواذ إلى زيادة محفظة خدمات Ocwen بشكل كبير، ووضعها بين أفضل مقدمي خدمات الرهن العقاري في الولايات المتحدة.
• اعتبارًا من عام 2023، تضم محفظة Ocwen أكثر من 1.4 مليون قروض الرهن العقاري.

النسب المالية الرئيسية

تأثير جائحة كوفيد-19

خلال جائحة كوفيد-19، قامت Ocwen بتكييف عملياتها لدعم المقترضين المتضررين. نفذت الشركة خطط التسامح وتدابير خدمة العملاء المحسنة. في عام 2021 تقريبًا 70% من المقترضين حصلوا على شكل من أشكال الإغاثة بسبب الوباء.

التقدم التكنولوجي

لقد استثمرت شركة Ocwen بشكل كبير في التكنولوجيا لتحسين قدرات الخدمة لديها. وفي عام 2022، أطلقت الشركة منصة رقمية جديدة تهدف إلى تعزيز تجربة العملاء، باستثمار يبلغ حوالي 30 مليون دولار.

موقف السوق الحالي

اعتبارًا من عام 2023، تظل شركة Ocwen Financial Corporation واحدة من أكبر شركات خدمات الرهن العقاري غير المصرفية في الولايات المتحدة، مع زيادة التركيز على الممارسات المستدامة والابتكار في عمليات الخدمة.

من يملك شركة Ocwen المالية (OCN)

كبار المساهمين

يتكون هيكل ملكية شركة Ocwen Financial Corporation (OCN) من العديد من المستثمرين المؤسسيين ومساهمي التجزئة والمطلعين. وفقًا لأحدث البيانات المتاحة، تمتلك الكيانات التالية حصصًا كبيرة:

ملكية المطلعين

تلعب الملكية الداخلية دورًا حاسمًا في إدارة شركة Ocwen Financial. من بين المطلعين البارزين:

أداء الأسهم الأخيرة

أظهر أداء أسهم Ocwen Financial تقلبات كبيرة خلال السنوات الأخيرة. فيما يلي الأرقام الرئيسية:

اتجاهات الملكية المؤسسية

تقلبت الملكية المؤسسية لشركة Ocwen Financial خلال الأرباع الأخيرة:

شركة Overview

تتخصص شركة Ocwen Financial Corporation في خدمة وإنشاء قروض الرهن العقاري، ولها حضور كبير في السوق الأمريكية. تشمل أبرز الإنجازات المالية اعتبارًا من الربع الأخير ما يلي:

بيان مهمة شركة Ocwen Financial Corporation (OCN).

مهمة الشركة

تهدف شركة Ocwen Financial Corporation إلى أن تكون المزود الرائد لحلول خدمة قروض الرهن العقاري السكنية والتجارية. وتتمثل المهمة في تمكين الأسر والأفراد من تحقيق أهدافهم السكنية، والحفاظ على ملكية المنازل، وتحسين رفاههم المالي.

المكونات الرئيسية لبيان المهمة

• النهج الذي يركز على العملاء: التركيز على تقديم خدمة استثنائية للعملاء.
• الحلول المبتكرة: الاستفادة من التكنولوجيا والتحليلات المتقدمة لتعزيز تقديم الخدمات.
• المشاركة المجتمعية: المشاركة الفعالة في مبادرات تنمية المجتمع وملكية المنازل.
• الممارسات المستدامة: الالتزام بممارسات الأعمال المستدامة التي تعود بالنفع على البيئة.

الأداء المالي الأخير

اعتبارًا من نهاية الربع الثاني من عام 2023، أعلنت شركة Ocwen Financial Corporation عن المقاييس المالية التالية:

الأهداف الاستراتيجية

حددت Ocwen الأهداف الإستراتيجية الرئيسية المتوافقة مع مهمتها:

• تعزيز الكفاءة التشغيلية: استهدف أن تكون نسبة التكلفة إلى الدخل أقل من 50%.
• زيادة حصة السوق: استهداف نمو بنسبة 10% على أساس سنوي في حجم خدمة القروض.
• تحسين رضا العملاء: تحقيق صافي نقاط الترويج (NPS) بقيمة 60 أو أعلى.
• توسيع التكامل التكنولوجي: استثمار أكثر من 80 مليون دولار في تحديث التكنولوجيا بحلول عام 2024.

المبادرات المجتمعية

تشارك شركة Ocwen المالية بنشاط في العديد من المبادرات المجتمعية التي تهدف إلى تعزيز ملكية المنازل:

• برامج مساعدة أصحاب المنازل: وقد استفادت أكثر من 115.000 أسرة من برامج المساعدة المختلفة منذ إنشائها.
• برامج الثقافة المالية: عقد أكثر من 200 ورشة عمل سنويًا، يستفيد منها أكثر من 5000 فرد.
• الشراكة مع المنظمات غير الربحية: التعاون مع أكثر من 100 منظمة لدعم جهود الإسكان الميسر.

الإنجازات الأخيرة

تشمل بعض الإنجازات الملحوظة التي تتماشى مع المهمة ما يلي:

• تعرُّف: تم اختياره كأفضل مزود خدمة من قبل العديد من المنشورات الصناعية في عام 2022.
• جوائز التكنولوجيا: حصل على جائزة المبتكر لتطبيق التكنولوجيا في خدمة الرهن العقاري.

مؤشرات الصحة المالية

تشمل مؤشرات الصحة المالية الرئيسية لشركة Ocwen اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023 ما يلي:

كيف تعمل شركة Ocwen المالية (OCN).

نموذج الأعمال

تعمل شركة Ocwen Financial Corporation بشكل أساسي في قطاع خدمات الرهن العقاري. وهي متخصصة في إدارة قروض الرهن العقاري السكني وتقدم خدمات مختلفة لإنشاء القروض. في عام 2022، تمكن أوكوين من إدارة ما يقرب من 250 مليار دولار من قروض الرهن العقاري.

الأداء المالي

بالنسبة للسنة المالية 2022، أبلغ أوكوين عن المقاييس المالية التالية:

محفظة القروض

اعتبارًا من ديسمبر 2022، تألفت محفظة قروض Ocwen من أكثر من 1.1 مليون قرض نشط. تشمل محفظة الخدمات الخاصة بالشركة ما يلي:

الإستراتيجية التشغيلية

تستخدم Ocwen نهجًا قائمًا على التكنولوجيا لتبسيط عملياتها، مع التركيز على تحسين الكفاءة في الخدمة والتحصيل والعلاقات مع العملاء. ووصلت استثماراتهم في التكنولوجيا إلى 50 مليون دولار في عام 2022.

قاعدة العملاء

تخدم Ocwen قاعدة عملاء متنوعة، مع التركيز على الأسواق التي تعاني من نقص الخدمات. تشمل التركيبة السكانية لعملائهم ما يلي:

الامتثال والإطار التنظيمي

تعمل Ocwen ضمن إرشادات تنظيمية صارمة. وفي عام 2022، تكبدت الشركة تكاليف امتثال تصل إلى 15 مليون دولار أمريكي، للتوافق مع لوائح الولاية واللوائح الفيدرالية.

موقف السوق

اعتبارًا من أوائل عام 2023، تعد Ocwen واحدة من أكبر شركات خدمات الرهن العقاري غير المصرفية في الولايات المتحدة، وتمتلك حصة سوقية تبلغ حوالي 4٪ في صناعة الخدمات.

التحديات والفرص

تواجه Ocwen العديد من التحديات في المشهد التنافسي، بما في ذلك التدقيق التنظيمي وتقلبات السوق. ومع ذلك، فإن فرص النمو في مجال الرهن العقاري الرقمي يمكن أن تؤدي إلى زيادة الإيرادات. وخصصت الشركة 20 مليون دولار لترقية التكنولوجيا في عام 2023.

الاتجاهات المستقبلية

تركز Ocwen على توسيع عروض خدماتها، لا سيما في قطاع إعادة التمويل. وتشير التوقعات إلى نمو محتمل بنسبة 10% في خدمات إعادة التمويل خلال العامين المقبلين.

كيف تجني شركة Ocwen المالية (OCN) الأموال

خدمة القروض

تحقق شركة Ocwen Financial Corporation إيراداتها في المقام الأول من خلال عمليات خدمة القروض. اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، قدمت Ocwen خدمة ما يقرب من 200 مليار دولار من قروض الرهن العقاري. تحصل الشركة على رسوم خدمة على هذه القروض، والتي تتراوح عادةً بين 0.25% إلى 0.50% من الرصيد الأساسي غير المدفوع سنويًا.

اتفاقيات الخدمة الفرعية

يدخل Ocwen أيضًا في اتفاقيات الخدمة الفرعية مع المؤسسات المالية. ومن خلال هذه الاتفاقيات، تدير Ocwen خدمة القروض نيابة عن المقرضين الآخرين، وتحصل على رسوم إضافية. في عام 2022، أعلنت شركة Ocwen عن إيرادات بقيمة 65 مليون دولار من رسوم الخدمة الفرعية.

إدارة العقارات المملوكة (REO).

تحقق Ocwen إيرادات من إدارة العقارات المملوكة. وهذا يشمل العقارات التي تم حجز الرهن عليها والتي هي في حوزة Ocwen. تفرض الشركة رسومًا مختلفة لإدارة هذه العقارات. في عام 2022، قامت Ocwen بإدارة ما يقرب من 10000 عقار من عقارات REO، بمتوسط ​​رسوم إدارية قدرها 1500 دولار لكل عقار.

أصول القروض

على الرغم من أن العمل الأساسي لشركة Ocwen هو خدمة القروض، إلا أنها تشارك أيضًا في عمليات إنشاء القروض، وتحديدًا في مجال إعادة التمويل. في عام 2022، بلغ إجمالي حجم إنشاء القروض حوالي 1.5 مليار دولار أمريكي، وتتراوح رسوم إنشاء القروض التي تحصل عليها شركة Ocwen عادةً من 1% إلى 2% من مبلغ القرض.

دخل الاستثمار

بالإضافة إلى ذلك، تحقق Ocwen الدخل من محفظتها الاستثمارية. ويشمل ذلك الفوائد وأرباح الأسهم من الأوراق المالية والقروض. وفي الربع الثاني من عام 2023، أعلنت Ocwen عن دخل استثماري قدره 12.5 مليون دولار.

حلول التكنولوجيا

تستثمر Ocwen أيضًا في الحلول التقنية التي تهدف إلى تحسين عمليات خدمة القروض. تقدم الشركة برمجياتها الخاصة كخدمة (SaaS) للمقرضين الآخرين، مما يخلق تدفقًا جديدًا للإيرادات. في عام 2022، حقق قطاع الحلول التقنية في Ocwen إيرادات بقيمة 30 مليون دولار.

ملخص تدفقات الإيرادات