360 DigiTech, Inc. (QFIN) Bundle
تاريخ موجز لشركة 360 DigiTech, Inc. (QFIN)
شركة Overview
شركة Overview
تأسست شركة 360 DigiTech, Inc. في عام 2016 ويقع مقرها الرئيسي في شنغهاي، الصين. إنها شركة تكنولوجية رائدة تقدم حلولاً رقمية في صناعة التمويل الاستهلاكي. وتشمل خدماتها الأساسية تسهيل القروض الاستهلاكية عبر الإنترنت، وإدارة المخاطر، وتقييم الائتمان من خلال التقنيات المتقدمة.
النمو والتطورات المالية
في ديسمبر 2022، أعلنت 360 DigiTech عن إجمالي إيرادات يبلغ حوالي 1.2 مليار دولار، مما يعكس زيادة سنوية قدرها 20%. وبلغ صافي الدخل لنفس الفترة حوالي 300 مليون دولار.
| سنة | إجمالي الإيرادات (بالمليون دولار أمريكي) | صافي الدخل (مليون دولار أمريكي) | النمو على أساس سنوي (%) |
|---|---|---|---|
| 2020 | 800 | 150 | لا يوجد |
| 2021 | 1,000 | 240 | 25% |
| 2022 | 1,200 | 300 | 20% |
أداء سوق الأوراق المالية
تم طرح 360 DigiTech للاكتتاب العام في بورصة ناسداك تحت رمز المؤشر QFIN في 10 ديسمبر 2020. تم تسعير الطرح العام الأولي (IPO) عند $10.00 لكل سهم.
اعتبارًا من أكتوبر 2023، تذبذب سعر سهم QFIN ضمن نطاق $7.50 ل $15.00 خلال العام الماضي، ويظهر السعر الحالي تقريبًا $12.30 لكل سهم.
موقف السوق والمنافسين
تعمل الشركة في مشهد تنافسي مع المنافسين الرئيسيين بما في ذلك مجموعة النمل, لوفاكس، و ويبنك. كما تستثمر هذه الشركات بشكل كبير في تكنولوجيا التمويل الرقمي والإقراض الاستهلاكي.
الشراكات والاستثمارات الاستراتيجية
أقامت 360 DigiTech شراكات استراتيجية مع مؤسسات مالية مختلفة لتعزيز عروض خدماتها. وفي عام 2023، دخلت الشركة في شراكة مع بايدو لتحسين قدراتها في تحليل البيانات.
البيئة التنظيمية
تعمل الشركة في إطار لوائح التكنولوجيا المالية المتطورة في الصين. اعتبارًا من عام 2023، دفع المشهد التنظيمي إلى إجراء تعديلات على الاستراتيجيات التشغيلية لضمان الامتثال لقوانين وممارسات الإقراض الأكثر صرامة.
النظرة المستقبلية
تهدف 360 DigiTech إلى التركيز على توسيع حصتها في السوق في مجال التمويل الاستهلاكي، مع توقعات تشير إلى نمو محتمل في الإيرادات بنسبة 15-20% سنويا على مدى السنوات الخمس المقبلة.
ولدعم هذا النمو، تستثمر الشركة في التطورات التكنولوجية، لا سيما في الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي، مما يسهل عملية تسجيل ائتماني أكثر كفاءة.
من يملك شركة 360 DigiTech, Inc. (QFIN)
شركة Overview
تعمل شركة 360 DigiTech, Inc. (QFIN) في قطاع التمويل الاستهلاكي في الصين، حيث تقدم خدمات مالية تعتمد على التكنولوجيا.
كبار المساهمين
اعتبارًا من أحدث الإيداعات، فيما يلي المساهمين الرئيسيين في 360 DigiTech, Inc.
| المساهم | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية | نوع الملكية |
|---|---|---|---|
| شركة 360 لتكنولوجيا الأمن | 55,000,000 | 32.5% | المؤسسية |
| وانغ شياو يون | 25,000,000 | 15.0% | فردي |
| المستثمرون المؤسسيون الآخرون | 35,000,000 | 21.0% | المؤسسية |
| التعويم العام | 55,000,000 | 32.5% | عام |
القابضة من الداخل
تعتبر الملكية من قبل المطلعين ملحوظة، مما يعكس الثقة في استراتيجية نمو الشركة.
| اسم | موضع | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|---|
| وانغ شياو يون | المؤسس والرئيس التنفيذي | 25,000,000 | 15.0% |
| ليو شيانغ | كبير مسؤولي التكنولوجيا | 1,500,000 | 0.9% |
| لي فنغ | المدير المالي | 1,000,000 | 0.6% |
الملكية المؤسسية
يلعب المستثمرون المؤسسيون دورًا مهمًا في ملكية 360 DigiTech, Inc.
| مؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| استثمارات الإخلاص | 10,000,000 | 6.0% |
| شركة بلاك روك | 8,500,000 | 5.1% |
| مجموعة الطليعة، وشركة | 7,000,000 | 4.2% |
الأداء الأخير
اعتبارًا من الفترة المشمولة بالتقرير الأخير، تم تسجيل المقاييس المالية التالية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| القيمة السوقية | 1.7 مليار دولار |
| الإيرادات (السنة المالية الأخيرة) | 400 مليون دولار |
| صافي الدخل (السنة المالية الأخيرة) | 50 مليون دولار |
| إجمالي الأصول | 1.2 مليار دولار |
| نسبة الدين إلى حقوق الملكية | 1.1 |
الإيداعات التنظيمية
يتعين على شركة 360 DigiTech, Inc. تقديم إيداعات دورية إلى لجنة الأوراق المالية والبورصات، بما في ذلك:
- التقارير السنوية على النموذج 10-K
- تقارير ربع سنوية على النموذج 10-Q
- التقارير الحالية في النموذج 8-K
ملخص اتجاهات الملكية
ويشير هيكل الملكية إلى مزيج من الملكية المؤسسية والعامة، مع حيازات كبيرة من الداخل، مما يعكس الثقة القوية في مسار الشركة.
بيان مهمة شركة 360 DigiTech, Inc. (QFIN).
شركة Overview
تتخصص شركة 360 DigiTech, Inc. في تقديم الخدمات المالية القائمة على التكنولوجيا في السوق الصينية، بهدف تعزيز الشمول المالي بشكل كبير من خلال حلول الإقراض المبتكرة والتي يسهل الوصول إليها.
بيان المهمة
تتمثل مهمة 360 DigiTech, Inc. في استخدام التكنولوجيا المتقدمة وتحليلات البيانات لإنشاء منصة قوية تقدم حلولًا ائتمانية بكفاءة ومسؤولية ومستدامة، وبالتالي تمكين الأفراد والمؤسسات الصغيرة من تحقيق أهدافهم المالية.
القيم الأساسية
- ابتكار: مواصلة تعزيز قدراتنا التكنولوجية لتقديم خدمات مالية متميزة.
- التركيز على العملاء: إعطاء الأولوية لاحتياجات وتجارب عملائنا.
- نزاهة: التمسك بأعلى معايير السلوك الأخلاقي في جميع الممارسات التجارية.
أبرز المعالم المالية
| سنة | إجمالي الإيرادات (بالمليون دولار أمريكي) | صافي الدخل (مليون دولار أمريكي) | إجمالي الأصول (بالمليون دولار أمريكي) | القيمة السوقية (بالمليون دولار أمريكي) |
|---|---|---|---|---|
| 2022 | 682.3 | 150.4 | 2,195.7 | 1,200.0 |
| 2021 | 512.4 | 97.2 | 1,834.5 | 870.0 |
| 2020 | 367.1 | 45.7 | 1,286.4 | 300.0 |
الأهداف الاستراتيجية
- توسيع نطاق الوصول إلى العملاء من خلال تعزيز جهود التسويق الرقمي بنسبة 30% في عام 2023.
- زيادة حجم القروض بنسبة 25% على أساس سنوي.
- تعزيز تدابير أمن البيانات للحفاظ على الامتثال للمعايير التنظيمية.
تحديد المواقع في السوق
تعمل شركة 360 DigiTech في بيئة خدمات مالية تنافسية، وتستهدف الأسواق التي تعاني من نقص الخدمات. تستفيد الشركة من التعلم العميق والبيانات الضخمة لتقديم درجات ائتمانية مخصصة، مما يسمح باتخاذ قرارات مستنيرة بشأن الإقراض.
مؤشرات الأداء الرئيسية (KPIs)
| مؤشرات الأداء الرئيسية | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|
| حجم القروض (بالمليون دولار أمريكي) | 1,500 | 1,200 | 800 |
| نمو العملاء (٪) | 20 | 15 | 10 |
| المعدل الافتراضي (%) | 1.5 | 2.0 | 3.0 |
النظرة المستقبلية
تهدف شركة 360 DigiTech, Inc. إلى تعزيز مكانتها في السوق من خلال استثمار مخطط له يبلغ حوالي 200 مليون دولار أمريكي على مدى السنوات الثلاث المقبلة في التحسينات التقنية وتنويع الخدمات.
كيف تعمل شركة 360 DigiTech, Inc. (QFIN).
Overview من 360 DigiTech، Inc.
Overview من 360 DigiTech، Inc.
360 DigiTech, Inc. هي شركة تكنولوجيا تركز بشكل أساسي على توفير حلول التمويل الاستهلاكي عبر الإنترنت في الصين. تستفيد الشركة من البيانات الضخمة والتكنولوجيا المتقدمة لتسهيل خدمات الائتمان والقروض للأفراد والشركات الصغيرة.
نموذج الأعمال
يعتمد نموذج أعمال الشركة بشكل أساسي على تقديم الخدمات الائتمانية باستخدام منصات التكنولوجيا المبنية على البيانات. يتضمن هذا النموذج:
- منصات الإقراض عبر الإنترنت
- تحليلات البيانات لتقييم الائتمان
- الشراكة مع المؤسسات المالية
- المنتجات التي تركز على المستهلكين والشركات الصغيرة والمتوسطة
الأداء المالي
اعتبارًا من السنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2022، أعلنت شركة 360 DigiTech, Inc. عن المقاييس المالية التالية:
| متري | المبلغ 2022 (بالملايين) |
|---|---|
| ربح | $610.1 |
| صافي الدخل | $155.3 |
| إجمالي الأصول | $4,021.8 |
| إجمالي الالتزامات | $3,302.1 |
| حقوق المساهمين | $719.7 |
موقف السوق
تعمل شركة 360 DigiTech في سوق تنافسية. اعتبارًا من سبتمبر 2023، كانت الإحصائيات التالية ذات صلة:
| منافس | الحصة السوقية (٪) |
|---|---|
| مجموعة النمل | 35% |
| ريريننداي | 20% |
| 360 ديجيتك | 15% |
| لاعبين آخرين في السوق | 30% |
الخدمات الرئيسية المقدمة
تقدم الشركة مجموعة من الخدمات تشمل:
- القروض الشخصية
- القروض التجارية الصغيرة
- إدارة مخاطر الائتمان
- خدمات الاستشارات المالية
البنية التحتية التكنولوجية
تستخدم 360 DigiTech حلولاً تقنية متقدمة بما في ذلك:
- الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي لتسجيل درجات الائتمان
- منصات تحليل البيانات
- تقنية Blockchain للمعاملات الآمنة
- تطبيقات الهاتف المحمول للوصول إلى المستخدم
استراتيجية النمو
تركز استراتيجية النمو للشركة على:
- توسيع قاعدة عملائها
- تعزيز القدرات التكنولوجية
- تنويع عروض المنتجات
- - زيادة الشراكة مع المؤسسات المالية
البيئة التنظيمية
تعمل شركة 360 DigiTech في الصين، وتلتزم باللوائح المختلفة بما في ذلك:
- قوانين حماية المستهلك
- لوائح خصوصية البيانات
- لوائح الخدمات المالية
التطورات الأخيرة
وفي عام 2023، أعلنت الشركة عن التطورات الهامة التالية:
| تطوير | تاريخ |
|---|---|
| إطلاق نظام تسجيل ائتماني جديد يعتمد على الذكاء الاصطناعي | 15 مارس 2023 |
| الشراكة مع البنوك الكبرى لتعزيز عروض القروض | 1 يوليو 2023 |
| توسيع ميزات تطبيقات الهاتف المحمول لتحسين تجربة المستخدم | 10 سبتمبر 2023 |
كيف تجني شركة 360 DigiTech, Inc. (QFIN) الأموال
نموذج الإيرادات
يتكون نموذج الإيرادات الأساسي لشركة 360 DigiTech, Inc. من دخل الفوائد من القروض ورسوم الخدمة والاستثمارات. يتضمن التوزيع التفصيلي لمصادر إيراداتها ما يلي:
- دخل الفوائد
- رسوم الخدمة
- رسوم تسهيل القرض
- رسوم إدارة الأصول
دخل الفوائد
تحقق شركة 360 DigiTech جزءًا كبيرًا من إيراداتها من خلال إيرادات الفوائد من القروض المنصرفة. اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، بلغ دخل الفوائد المبلغ عنه تقريبًا 580 مليون دولار.
رسوم الخدمة
يتم فرض رسوم الخدمة على الخدمات المتعلقة بتيسير القروض وإدارتها، مما يساهم بشكل خاص في إجمالي الإيرادات. وفي نفس الربع، بلغت رسوم الخدمة حوالي 150 مليون دولار.
رسوم تسهيل وإدارة القروض
تحصل الشركة على الرسوم عن طريق تسهيل القروض للمقترضين. ويشمل ذلك رسوم الإنشاء والمعالجة والتحصيل، والتي بلغت 200 مليون دولار في الفترة المشمولة بالتقرير الأخير.
دخل الاستثمار
تولد 360 DigiTech أيضًا دخلاً من الاستثمارات التي تتم باستخدام أموالها الفائضة. وفي العام المالي 2022 لوحظ وجود دخل استثماري متوافر 120 مليون دولار.
مقاييس الأداء المالي
تشمل المقاييس المالية الرئيسية التي توضح أداء 360 DigiTech ما يلي:
| متري | القيمة (الربع الثاني 2023) |
|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 930 مليون دولار |
| صافي الدخل | 210 مليون دولار |
| حجم القرض | 5 مليارات دولار |
| العائد على حقوق الملكية | 18% |
| نسبة التكلفة إلى الدخل | 45% |
تحديد المواقع في السوق
أنشأت 360 DigiTech مكانة استراتيجية في السوق من خلال الشراكات مع العديد من المؤسسات المالية، والاستفادة من التكنولوجيا لتعزيز مشاركة العملاء وكفاءة معالجة القروض. اعتبارًا من عام 2023، خدمت الشركة تقريبًا 15 مليون عملاء.
مصادر التمويل
تمول الشركة عملياتها من خلال مزيج من الديون وحقوق الملكية. وفي عام 2023، رفعت 300 مليون دولار من خلال طرح السندات، مما يعزز سيولتها وقدرتها على الإقراض.
إدارة مخاطر الائتمان
تعتبر الممارسات الفعالة لإدارة مخاطر الائتمان ضرورية للحفاظ على الربحية. اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، تم الإبلاغ عن نسبة القروض المتعثرة عند 1.5%.
الاستثمارات التكنولوجية
تساهم الاستثمارات في التكنولوجيا بشكل كبير في الكفاءة التشغيلية. وفي عام 2022، تم تخصيص 360 DigiTech حولها 50 مليون دولار نحو تطوير التكنولوجيا.
التوقعات المستقبلية
ويتوقع المحللون معدل نمو الإيرادات 15%-20% للعام المالي 2023، مدفوعًا بتوسيع محافظ القروض وتعزيز الخدمات الرقمية.
360 DigiTech, Inc. (QFIN) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support