Reinsurance Group of America, Incorporated (RGA) Bundle
نبذة تاريخية عن مجموعة إعادة التأمين الأمريكية (RGA)
أنشأت مجموعة إعادة التأمين الأمريكية (RGA) نفسها كشركة رائدة في صناعة إعادة التأمين منذ تأسيسها في عام 1973. يقع مقرها الرئيسي في تشيسترفيلد بولاية ميسوري، وتتخصص RGA في إعادة التأمين على الحياة والصحة، وتقدم مجموعة واسعة من المنتجات والخدمات لعملائها. على مستوى العالم.
الأداء المالي Overview اعتبارًا من عام 2024
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت RGA عن مقاييس مالية مهمة تعكس أدائها التشغيلي:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير |
|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 3,054 مليون دولار | 3,064 مليون دولار | (10) ملايين دولار |
| صافي الأقساط | 2,521 مليون دولار | 2,566 مليون دولار | (45) مليون دولار |
| صافي دخل الاستثمار | 561 مليون دولار | 494 مليون دولار | 67 مليون دولار |
| الدخل قبل ضرائب الدخل | 11 مليون دولار | 213 مليون دولار | (202) مليون دولار |
| إجمالي الفوائد والمصروفات | 3,043 مليون دولار | 2,851 مليون دولار | 192 مليون دولار |
يُعزى الانخفاض في الدخل قبل ضرائب الدخل للربع الثالث من عام 2024 بشكل أساسي إلى زيادة الخسائر المرتبطة بالاستثمار والتغيير في حدود الاحتفاظ طوال العمر في القطاع التقليدي. ومع ذلك، أظهر صافي دخل الاستثمار نمواً، وهو ما عوض جزئياً هذه الانخفاضات.
المطالبات وفوائد السياسة
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أبلغت RGA عما يلي فيما يتعلق بالمطالبات ومزايا البوليصة:
| متري | 2024 | 2023 | يتغير |
|---|---|---|---|
| المطالبات وفوائد السياسة الأخرى | 2,364 مليون دولار | 2,462 مليون دولار | (98) مليون دولار |
| إعادة قياس فوائد السياسة المستقبلية (المكاسب)/الخسائر | 58 مليون دولار | (45) مليون دولار | 103 مليون دولار |
| الفائدة المعتمدة | 187 مليون دولار | 156 مليون دولار | 31 مليون دولار |
أثرت التجربة الإيجابية في مجال المطالبات ومكاسب إعادة القياس بشكل إيجابي على النتائج المالية الإجمالية لشركة RGA في الأشهر التسعة الأولى من عام 2024.
المحفظة الاستثمارية وإدارة الأصول
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أظهرت المحفظة الاستثمارية لشركة RGA نموًا وتنوعًا ملحوظًا:
| نوع الاستثمار | القيمة (بالملايين) | النسبة المئوية للمجموع |
|---|---|---|
| الأوراق المالية ذات الاستحقاق الثابت المتاحة للبيع | $4,933 | 35.6% |
| الأوراق المالية للشركات | $15,052 | 38.6% |
| الأوراق المالية | $4,615 | 11.9% |
| المشاريع العقارية المشتركة | $48 | 0.1% |
| القروض العقارية | $452 | 1.1% |
إن تركيز الشركة على الحفاظ على محفظة استثمارية متنوعة قد سمح لها بالتعامل مع تقلبات السوق بشكل فعال والحفاظ على الربحية.
حقوق الملكية وعوائد المساهمين
تم تلخيص أداء حقوق الملكية وعوائد المساهمين في RGA اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 أدناه:
| متري | القيمة (بالملايين) |
|---|---|
| حقوق المساهمين | $11,217 |
| توزيعات الأرباح المدفوعة | 171 مليون دولار |
| توزيعات الأرباح لكل سهم | $2.59 |
ويتجلى التزام RGA بإعادة القيمة إلى مساهميها من خلال توزيعات الأرباح المتسقة وقاعدة الأسهم القوية.
موقف السوق والتوقعات المستقبلية
وتظل RGA لاعباً هائلاً في قطاع إعادة التأمين، مع حضور قوي في السوق عبر مناطق مختلفة، بما في ذلك أمريكا الشمالية وأوروبا وآسيا والمحيط الهادئ. إن التركيز الاستراتيجي للشركة على الحلول المبتكرة وإدارة المخاطر يضعها في وضع جيد لتحقيق النمو المستقبلي والمرونة في مشهد التأمين المتطور باستمرار.
من يملك مجموعة إعادة التأمين الأمريكية، إنكوربوريتد (RGA)
كبار المساهمين
اعتبارًا من عام 2024، يعكس هيكل ملكية مجموعة إعادة التأمين الأمريكية، إنكوربوريتد (RGA) مجموعة متنوعة من المستثمرين من المؤسسات والأفراد. يوضح الجدول التالي أكبر المساهمين بناءً على أحدث البيانات المتاحة:
| المساهم | نسبة الملكية | عدد الأسهم |
|---|---|---|
| شركة بلاك روك | 9.04% | 7,706,063 |
| مجموعة الطليعة | 7.61% | 6,473,392 |
| شركة ستيت ستريت | 4.12% | 3,493,762 |
| مجموعة إدارة ويلينغتون | 3.82% | 3,241,840 |
| إنفيسكو المحدودة. | 3.01% | 2,557,328 |
مجلس إدارة
يشرف على إدارة RGA مجلس إدارة يضم أعضاء مستقلين وتنفيذيين. ومن بين الأعضاء الرئيسيين في مجلس الإدارة:
- آنا سي سي بي وونغ - رئيس مجلس الإدارة
- مارك آر سي ماكافري - الرئيس والمدير التنفيذي
- مايكل جيه أونيل - المدير المستقل الرئيسي
- ليندا أ. مكماهون - مخرجة
- جيمس آر بي هيوز - مخرج
أداء المخزون
أظهر أداء أسهم RGA تقلبًا خلال العام الماضي. يلخص الجدول التالي مقاييس المخزون الرئيسية اعتبارًا من نهاية الربع الثالث من عام 2024:
| متري | قيمة |
|---|---|
| سعر السهم الحالي | $85.32 |
| القيمة السوقية | 5.6 مليار دولار |
| ارتفاع 52 أسبوع | $91.00 |
| أدنى مستوى خلال 52 أسبوع | $72.50 |
| نسبة السعر إلى الربحية | 10.3 |
التغييرات الأخيرة في الملكية
وفي عام 2024، أعلنت RGA عن برنامج إعادة شراء الأسهم بمبلغ يصل إلى 500 مليون دولار. وتهدف هذه المبادرة إلى تعزيز قيمة المساهمين وتعكس ثقة الشركة في آفاق نموها المستقبلي.
هيكل الأسهم
يتكون هيكل حقوق الملكية في RGA من الأسهم العادية ورأس المال الإضافي المدفوع والأرباح المحتجزة وأسهم الخزينة والدخل الشامل المتراكم الآخر. يوضح الجدول التالي تفاصيل حقوق ملكية RGA اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024:
| مكون الأسهم | القيمة (بالملايين) |
|---|---|
| الأسهم العادية | $1 |
| رأس المال الإضافي المدفوع | $2,577 |
| الأرباح المحتجزة | $9,166 |
| أسهم الخزينة | ($1,889) |
| الدخل الشامل الآخر المتراكم | $1,272 |
| إجمالي حقوق الملكية | $11,127 |
اتجاهات الملكية المؤسسية
وقد زادت الملكية المؤسسية، مما يعكس الثقة المتزايدة في الاستراتيجيات التشغيلية والأداء المالي لشركة RGA. تشير أحدث البيانات إلى أن المستثمرين المؤسسيين يمتلكون ما يقرب من 90% من أسهم RGA القائمة.
الاستنتاج بشأن ديناميات الملكية
تشير ديناميكيات ملكية RGA إلى وجود قاعدة مستقرة للمستثمرين المؤسسيين، والتي غالبًا ما يُنظر إليها بشكل إيجابي في السوق. تشير الملكية المؤسسية الكبيرة إلى الثقة في استراتيجيات RGA طويلة المدى وصحتها المالية.
بيان مهمة مجموعة إعادة التأمين الأمريكية (RGA).
Overview من بيان مهمة RGA
يؤكد بيان مهمة مجموعة إعادة التأمين الأمريكية (RGA) على التزامها بتوفير حلول وخدمات إعادة التأمين المبتكرة التي تعزز القوة المالية لعملائها مع ضمان النمو المستدام. تعكس هذه المهمة تفاني RGA في كونها شريكًا موثوقًا به في سوق التأمين العالمي.
القيم الأساسية
- نزاهة: تقدر RGA السلوك الأخلاقي والشفافية في جميع تعاملاتها.
- التميز: وتسعى الشركة لتحقيق أعلى المعايير في الخدمة والكفاءة التشغيلية.
- تعاون: تعمل RGA على تعزيز العمل الجماعي والشراكات لتحقيق الأهداف المشتركة.
- ابتكار: تؤكد المنظمة على أهمية الإبداع والقدرة على التكيف في تطوير الحلول.
الأهداف الاستراتيجية
تتوافق الأهداف الإستراتيجية لشركة RGA مع مهمتها لتعزيز قيمة العميل من خلال:
- توسيع عروض المنتجات لتلبية احتياجات السوق المتطورة.
- الاستثمار في التكنولوجيا لتحسين تقديم الخدمات.
- تعزيز قدرات إدارة المخاطر لضمان حماية العملاء.
- تعزيز الحضور العالمي لاغتنام الفرص المتاحة في الأسواق الناشئة.
مؤشرات الأداء المالي
اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2024، أبلغت RGA عن مقاييس مالية مهمة تدعم نهجها القائم على المهمة:
| المقياس المالي | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير |
|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 5,651 مليون دولار | 5,153 مليون دولار | +9.7% |
| صافي الدخل | 158 مليون دولار | 289 مليون دولار | -45.3% |
| ربحية السهم (المخففة) | $2.33 | $4.29 | -45.5% |
| إجمالي الأصول | 120,258 مليون دولار | 97,623 مليون دولار | +23.0% |
| إجمالي حقوق الملكية | 11,217 مليون دولار | 9,171 مليون دولار | +22.3% |
مكانة السوق والمزايا التنافسية
تعمل RGA في بيئة تنافسية مع التركيز على الخدمات المتنوعة. تشمل نقاط القوة الرئيسية ما يلي:
- محفظة متنوعة تغطي الحياة والصحة والحلول المالية.
- علاقات قوية مع العملاء على مستوى العالم، مما يعزز الثقة والموثوقية.
- ممارسات قوية لتقييم المخاطر وإدارتها تضمن الاستقرار.
- الالتزام بالاستدامة ومسؤولية الشركات في العمليات.
التطورات الأخيرة
في عام 2024، أطلقت RGA العديد من المبادرات الإستراتيجية لتعزيز مهمتها:
- إطلاق منتجات إعادة تأمين جديدة تستهدف الأسواق الناشئة.
- الاستثمار في التحليلات المتقدمة والذكاء الاصطناعي لتعزيز عمليات الاكتتاب.
- شراكات مع شركات التكنولوجيا لتبسيط العمليات.
خاتمة
ويلخص بيان مهمة RGA تفانيها في خدمة العملاء والابتكار والنمو المستدام، مدعومًا بأداء مالي قوي ومبادرات استراتيجية تهدف إلى تعزيز مكانتها في السوق.
كيف تعمل مجموعة إعادة التأمين الأمريكية (RGA).
قطاعات الأعمال
تعمل مجموعة إعادة التأمين الأمريكية، إنكوربوريتد (RGA) بشكل أساسي من خلال قطاعين: إعادة التأمين التقليدي والحلول المالية. يشمل قطاع إعادة التأمين التقليدي منتجات الحياة والصحة والأمراض الخطيرة، بينما يركز قطاع الحلول المالية على حلول إدارة رأس المال ومنتجات طول العمر.
الأداء المالي Overview
بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، أعلنت RGA عن إجمالي إيرادات قدرها 3,054 مليون دولار، بانخفاض طفيف من 3,064 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. وبلغ صافي أقساط التأمين لهذا الربع 2,521 مليون دولار، بانخفاض من 2,566 مليون دولار على أساس سنوي. ومع ذلك، خلال الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، ارتفع إجمالي الإيرادات إلى 9,985 مليون دولار أمريكي مقارنة بـ 7,601 مليون دولار أمريكي في عام 2023.
المقاييس المالية الرئيسية
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير | 9شهر 2024 | 9 أشهر 2023 | يتغير |
|---|---|---|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 3,054 مليون دولار | 3,064 مليون دولار | $(10 مليون) | 9,985 مليون دولار | 7,601 مليون دولار | 2,384 مليون دولار |
| صافي الأقساط | 2,521 مليون دولار | 2,566 مليون دولار | $(45 مليون) | 8,284 مليون دولار | 6,111 مليون دولار | 2,173 مليون دولار |
| صافي دخل الاستثمار | 561 مليون دولار | 494 مليون دولار | 67 مليون دولار | 1,592 مليون دولار | 1,426 مليون دولار | 166 مليون دولار |
| صافي الدخل | 158 مليون دولار | 289 مليون دولار | $(131 مليون) | 574 مليون دولار | 749 مليون دولار | (175 مليون دولار) |
المطالبات والنفقات
بلغت مطالبات RGA ومزايا السياسات الأخرى للربع الثالث من عام 2024 2,364 مليون دولار أمريكي، بانخفاض من 2,462 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. وبلغ إجمالي النفقات لهذا الربع 3,043 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 2,851 مليون دولار أمريكي في العام السابق. وبالنسبة لفترة التسعة أشهر، ارتفعت المطالبات إلى 8.056 مليون دولار من 5.745 مليون دولار في عام 2023، في حين ارتفع إجمالي الفوائد والمصروفات إلى 9.584 مليون دولار من 7.023 مليون دولار.
أداء الاستثمار
أظهر صافي دخل الاستثمار لشركة RGA اتجاهًا إيجابيًا، حيث حقق الربع الثالث من عام 2024 عائدًا قدره 561 مليون دولار، مقارنة بـ 494 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023. وبلغ إجمالي المكاسب (الخسائر) المتعلقة بالاستثمار للربع الثالث من عام 2024 (106) ملايين دولار، مقارنة بـ (61) مليون دولار في العام السابق. وبلغ متوسط عائد الاستثمار للربع الثالث من عام 2024 5.08%، بزيادة 36 نقطة أساس عن نفس الفترة من عام 2023.
مقاييس التشغيل
| المقياس الرئيسي | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| إعادة التأمين على الحياة سارية المفعول | 1,834.5 مليار دولار | 1,693.1 مليار دولار |
| نسبة الخسارة | 97.3% | 105.6% |
| تكاليف الحصول على البوليصة (% من صافي الأقساط) | 5.6% | 5.6% |
| مصاريف التشغيل الأخرى (% من صافي الأقساط) | 6.0% | 7.6% |
إدارة رأس المال
تتضمن استراتيجية إدارة رأس المال في RGA برنامج إعادة شراء الأسهم المعتمد بمبلغ يصل إلى 500 مليون دولار. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، لم تقم RGA بإعادة شراء أي أسهم بموجب هذا البرنامج. وأعلنت الشركة عن توزيع أرباح بقيمة 0.89 دولار للسهم الواحد للربع الثالث من عام 2024، مما يعكس التزامها بإعادة القيمة إلى المساهمين.
إعادة قياس فوائد السياسة المستقبلية
أسفرت إعادة قياس فوائد البوليصة المستقبلية للربع الثالث من عام 2024 عن مكاسب قدرها 58 مليون دولار أمريكي، مقارنة بخسارة قدرها 45 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. ويعكس هذا تقييمات الشركة المستمرة للافتراضات المتعلقة بمزايا ومطلوبات البوليصة، والتي يتم تحديثها كل ثلاثة أشهر.
العمليات الإقليمية
تعمل RGA عالميًا، بمساهمات كبيرة من مناطق آسيا والمحيط الهادئ وأوروبا والشرق الأوسط وأفريقيا. سجلت عمليات منطقة آسيا والمحيط الهادئ صافي أقساط بقيمة 818 مليون دولار أمريكي للربع الثالث من عام 2024، بينما سجل قطاع أوروبا والشرق الأوسط وأفريقيا 689 مليون دولار أمريكي في صافي أقساط التأمين لنفس الفترة.
خاتمة المالية Overview
يعكس الأداء المالي لشركة RGA تفاعلًا معقدًا بين توليد الإيرادات وإدارة المطالبات ودخل الاستثمار، مع التعديلات المستمرة للتوافق مع ظروف السوق واستراتيجية الشركة.
كيف تجني مجموعة إعادة التأمين الأمريكية (RGA) الأموال
مصادر الإيرادات
تولد RGA إيرادات بشكل أساسي من خلال صافي الأقساط وصافي دخل الاستثمار والمكاسب والخسائر المتعلقة بالاستثمار والإيرادات الأخرى. وفي الربع الثالث من عام 2024، تم الإبلاغ عن إجمالي الإيرادات على النحو التالي:
| مصدر الإيرادات | الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 (بالملايين) | التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 (بالملايين) |
|---|---|---|
| صافي الأقساط | $4,391 | $13,687 |
| صافي دخل الاستثمار | $1,188 | $3,231 |
| المكاسب (الخسائر) المرتبطة بالاستثمار، صافي | $(78) | $(498) |
| إيرادات أخرى | $150 | $446 |
| إجمالي الإيرادات | $5,651 | $16,866 |
صافي الأقساط
يمثل صافي الأقساط مصدرًا هامًا لإيرادات RGA. بالنسبة للأشهر التسعة الأولى من عام 2024، ارتفع صافي أقساط التأمين بمقدار 2,710 مليون دولار أمريكي مقارنة بالفترة نفسها من عام 2023، مما يدل على نمو قوي مدفوع بالنمو العضوي والأعمال الجديدة.
فيما يلي توزيع صافي الأقساط حسب القطاع للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024:
| شريحة | صافي الأقساط (بالملايين) |
|---|---|
| إعادة التأمين التقليدية | $5,454 |
| الحلول المالية | $2,830 |
| المجموع | $8,284 |
صافي دخل الاستثمار
يعد صافي دخل الاستثمار مصدرًا رئيسيًا آخر للإيرادات لشركة RGA. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت RGA عن صافي دخل استثماري قدره 3,231 مليون دولار أمريكي، مما يعكس زيادة بسبب ارتفاع قاعدة الأصول المستثمرة وتحسين عوائد الأوراق المالية ذات الدخل الثابت.
وبلغ متوسط العائد على الاستثمارات، باستثناء الأعمال المرتبطة بالانتشار، 5.08% للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024.
المكاسب والخسائر المتعلقة بالاستثمار
يمكن أن تؤثر المكاسب والخسائر المتعلقة بالاستثمار بشكل كبير على الأداء المالي لشركة RGA. وبالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، سجلت شركة RGA خسائر استثمارية بلغت (78) مليون دولار، مقارنة بـ (126) مليون دولار للفترة نفسها من عام 2023. وبلغت أرقام التسعة أشهر (498) مليون دولار، بزيادة من (326) مليون دولار عام 2023.
المطالبات وفوائد السياسة الأخرى
تمثل المطالبات ومزايا البوليصة الأخرى نفقات كبيرة بالنسبة لـ RGA، مما يؤثر على صافي الدخل. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي المطالبات ومزايا السياسات الأخرى 12,960 مليون دولار أمريكي، بزيادة من 10,035 مليون دولار أمريكي في عام 2023.
بلغت نسبة المطالبات 91.9% للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مما يشير إلى تحسن طفيف من 91.1% في العام السابق.
تكاليف الحصول على البوليصة ونفقات التأمين الأخرى
بلغ إجمالي تكاليف الحصول على وثائق التأمين ومصروفات التأمين الأخرى 1,230 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 1,028 مليون دولار أمريكي في عام 2023. ويمثل هذا زيادة بسبب ارتفاع إنتاج الأعمال الجديدة والتكاليف ذات الصلة.
الدخل قبل ضرائب الدخل
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة RGA عن دخل قبل ضرائب الدخل بقيمة 755 مليون دولار أمريكي، بانخفاض من 996 مليون دولار أمريكي في عام 2023. ويعود هذا الانخفاض في المقام الأول إلى زيادة الخسائر المتعلقة بالاستثمار والتغيرات في التزامات التأمين.
صافي الدخل
بلغ صافي دخل RGA للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 574 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 749 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023.
بلغت ربحية السهم للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 8.64 دولارًا أمريكيًا، بانخفاض من 11.19 دولارًا أمريكيًا في عام 2023.
استنتاج الأداء المالي
بشكل عام، يعتمد توليد إيرادات RGA بشكل كبير على عمليات إعادة التأمين وصافي دخل الاستثمار والإدارة الفعالة للمطالبات والنفقات. تواصل الشركة التكيف مع تغيرات السوق وتحسين محفظتها للحفاظ على الربحية.
Reinsurance Group of America, Incorporated (RGA) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Reinsurance Group of America, Incorporated (RGA) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Reinsurance Group of America, Incorporated (RGA)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Reinsurance Group of America, Incorporated (RGA)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.