Reinsurance Group of America, Incorporated (RGA) Bundle
Uma breve história do grupo de resseguros da América, Incorporated (RGA)
O RESSurance Group of America, Incorporated (RGA), se estabeleceu como líder na indústria de resseguros desde a sua fundação em 1973. Sediada em Chesterfield, Missouri, RGA é especializada em resseguro de vida e saúde, oferecendo uma ampla variedade de produtos e serviços a seus clientes globalmente.
Desempenho financeiro Overview a partir de 2024
Em 30 de setembro de 2024, a RGA relatou métricas financeiras significativas, refletindo seu desempenho operacional:
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar |
|---|---|---|---|
| Receita total | US $ 3.054 milhões | US $ 3.064 milhões | $ (10) milhões |
| Prêmios líquidos | US $ 2.521 milhões | US $ 2.566 milhões | $ (45) milhões |
| Receita de investimento líquido | US $ 561 milhões | US $ 494 milhões | US $ 67 milhões |
| Renda antes do imposto de renda | US $ 11 milhões | US $ 213 milhões | US $ 202 milhões |
| Total de benefícios e despesas | US $ 3.043 milhões | US $ 2.851 milhões | US $ 192 milhões |
A diminuição da renda antes do imposto de renda para o terceiro trimestre de 2024 foi atribuído principalmente ao aumento das perdas relacionadas ao investimento e a uma mudança nos limites de retenção por vida no segmento tradicional. No entanto, a receita líquida de investimento mostrou crescimento, que compensou parcialmente esses declínios.
Reivindicações e benefícios políticos
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a RGA relatou o seguinte reivindicantes e benefícios políticos:
| Métrica | 2024 | 2023 | Mudar |
|---|---|---|---|
| Reivindicações e outros benefícios políticos | US $ 2.364 milhões | US $ 2.462 milhões | $ (98) milhões |
| Futuros Benefícios para Políticas Remescimento (Gains)/Perdas | US $ 58 milhões | $ (45) milhões | US $ 103 milhões |
| Juros creditados | US $ 187 milhões | US $ 156 milhões | US $ 31 milhões |
A experiência favorável das reivindicações e os ganhos de remancadeira impactaram positivamente os resultados financeiros gerais para a RGA nos primeiros nove meses de 2024.
Portfólio de investimentos e gerenciamento de ativos
Em 30 de setembro de 2024, o portfólio de investimentos da RGA demonstrou crescimento e diversificação notáveis:
| Tipo de investimento | Valor (em milhões) | Porcentagem de total |
|---|---|---|
| Títulos de vencimento fixo disponíveis para venda | $4,933 | 35.6% |
| Valores mobiliários corporativos | $15,052 | 38.6% |
| Valores mobiliários | $4,615 | 11.9% |
| Joint ventures imobiliários | $48 | 0.1% |
| Empréstimos hipotecários | $452 | 1.1% |
O foco da empresa em manter um portfólio de investimentos diversificado permitiu que ela navegue de maneira eficaz do mercado e sustentasse a lucratividade.
Retornos de ações e acionistas
O desempenho de ações e os retornos dos acionistas da RGA em 30 de setembro de 2024 estão resumidos abaixo:
| Métrica | Valor (em milhões) |
|---|---|
| Patrimônio líquido | $11,217 |
| Dividendos pagos | US $ 171 milhões |
| Dividendos por ação | $2.59 |
O compromisso da RGA em devolver o valor aos seus acionistas é evidente através de pagamentos consistentes de dividendos e uma forte base de ações.
Posição de mercado e perspectiva futura
A RGA continua sendo um participante formidável no setor de resseguros, com uma presença robusta no mercado em várias regiões, incluindo América do Norte, Europa e Ásia -Pacífico. O foco estratégico da empresa em soluções inovadoras e gerenciamento de riscos a posiciona bem para crescimento e resiliência futuros no cenário de seguros em constante evolução.
Um grupo de resseguros da Whos, incorporado (RGA)
Principais acionistas
A partir de 2024, a estrutura de propriedade do grupo de resseguros da América, Incorporated (RGA), reflete um grupo diversificado de investidores institucionais e individuais. A tabela a seguir descreve os maiores acionistas com base nos dados mais recentes disponíveis:
| Acionista | Porcentagem de propriedade | Número de ações |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 9.04% | 7,706,063 |
| O Grupo Vanguard | 7.61% | 6,473,392 |
| State Street Corporation | 4.12% | 3,493,762 |
| Grupo de Gerenciamento de Wellington | 3.82% | 3,241,840 |
| Invesco Ltd. | 3.01% | 2,557,328 |
Conselho Administrativo
A governança da RGA é supervisionada por um conselho de administração, que inclui membros independentes e executivos. Os principais membros do conselho incluem:
- Anna C. C. B. Wong - Presidente do Conselho
- Mark R. C. McCaffrey - Presidente e CEO
- Michael J. O'Neill - diretor independente principal
- Linda A. McMahon - Diretor
- James R. B. Hughes - Diretor
Desempenho de ações
O desempenho das ações da RGA mostrou volatilidade no ano passado. A tabela a seguir resume as principais métricas de estoque no final do terceiro trimestre de 2024:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Preço atual das ações | $85.32 |
| Capitalização de mercado | US $ 5,6 bilhões |
| 52 semanas de altura | $91.00 |
| 52 semanas baixo | $72.50 |
| Razão P/E. | 10.3 |
Mudanças recentes na propriedade
Em 2024, a RGA anunciou um programa de recompra de ações por até US $ 500 milhões. Essa iniciativa visa aprimorar o valor dos acionistas e reflete a confiança da empresa em suas perspectivas futuras de crescimento.
Estrutura de patrimônio
A estrutura patrimonial da RGA é composta por ações ordinárias, capital pago adicional, lucros retidos, ações do Tesouro e acumulou outras receitas abrangentes. A tabela a seguir fornece um detalhamento do patrimônio da RGA em 30 de setembro de 2024:
| Componente de patrimônio | Valor (em milhões) |
|---|---|
| Ações ordinárias | $1 |
| Capital adicional pago | $2,577 |
| Lucros acumulados | $9,166 |
| Estoque de tesouraria | ($1,889) |
| Acumulou outra renda abrangente | $1,272 |
| Patrimônio total | $11,127 |
Tendências de propriedade institucional
A propriedade institucional aumentou, refletindo a crescente confiança nas estratégias operacionais e no desempenho financeiro da RGA. Os dados mais recentes indicam que os investidores institucionais possuem aproximadamente 90% das ações em circulação da RGA.
Conclusão sobre a dinâmica de propriedade
A dinâmica de propriedade da RGA sugere uma base estável de investidores institucionais, que geralmente é vista favoravelmente no mercado. A propriedade institucional significativa indica confiança nas estratégias de longo prazo da RGA e saúde financeira.
Grupo de Resseguração da América, declaração de missão Incorporated (RGA)
Overview da declaração de missão da RGA
A declaração de missão do Grupo de Resseguração da América, Incorporated (RGA), enfatiza seu compromisso em fornecer soluções e serviços inovadores de resseguros que aumentam a força financeira de seus clientes, garantindo um crescimento sustentável. Esta missão reflete a dedicação da RGA a ser um parceiro de confiança no mercado global de seguros.
Valores centrais
- Integridade: A RGA valoriza a conduta ética e a transparência em todas as suas negociações.
- Excelência: A empresa busca os mais altos padrões de serviço e eficiência operacional.
- Colaboração: A RGA promove o trabalho em equipe e as parcerias para alcançar objetivos compartilhados.
- Inovação: A organização enfatiza a importância da criatividade e adaptabilidade no desenvolvimento de soluções.
Objetivos estratégicos
Os objetivos estratégicos da RGA estão alinhados com sua missão de melhorar o valor do cliente através:
- Expandir as ofertas de produtos para atender às necessidades de mercado em evolução.
- Investir em tecnologia para melhorar a prestação de serviços.
- Fortalecer os recursos de gerenciamento de riscos para garantir a proteção do cliente.
- Melhorando a presença global para capturar oportunidades de mercado emergentes.
Indicadores de desempenho financeiro
No terceiro trimestre de 2024, a RGA relatou métricas financeiras significativas que apóiam sua abordagem orientada por missões:
| Métrica financeira | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar |
|---|---|---|---|
| Receita total | US $ 5.651 milhões | US $ 5.153 milhões | +9.7% |
| Resultado líquido | US $ 158 milhões | US $ 289 milhões | -45.3% |
| Ganhos por ação (diluída) | $2.33 | $4.29 | -45.5% |
| Total de ativos | US $ 120.258 milhões | US $ 97.623 milhões | +23.0% |
| Patrimônio total | US $ 11.217 milhões | US $ 9.171 milhões | +22.3% |
Posição de mercado e vantagens competitivas
A RGA opera em um cenário competitivo, com foco em serviços diferenciados. Os principais pontos fortes incluem:
- Um portfólio diversificado que cobre soluções de vida, saúde e financeiro.
- Relacionamentos fortes com os clientes em todo o mundo, aprimorando a confiança e a confiabilidade.
- Avaliação robusta de risco e práticas de gerenciamento, garantindo estabilidade.
- Compromisso com a sustentabilidade e a responsabilidade corporativa nas operações.
Desenvolvimentos recentes
Em 2024, a RGA iniciou várias iniciativas estratégicas para reforçar sua missão:
- Lançamento de novos produtos de resseguro direcionados aos mercados emergentes.
- Investimento em análises avançadas e IA para aprimorar os processos de subscrição.
- Parcerias com empresas de tecnologia para otimizar operações.
Conclusão
A declaração de missão da RGA encapsula sua dedicação ao atendimento ao cliente, inovação e crescimento sustentável, apoiado por um desempenho financeiro robusto e iniciativas estratégicas que visam melhorar sua posição de mercado.
Como funciona o grupo de resseguros da América, o incorporado (RGA)
Segmentos de negócios
O Grupo de Resseguração da América, Incorporated (RGA) opera principalmente através de dois segmentos: resseguros tradicionais e soluções financeiras. O segmento tradicional de resseguros inclui produtos de vida, saúde e doenças críticas, enquanto o segmento de soluções financeiras se concentra nas soluções de gerenciamento de capital e produtos de longevidade.
Desempenho financeiro Overview
No terceiro trimestre de 2024, a RGA registrou receitas totais de US $ 3.054 milhões, uma ligeira queda de US $ 3.064 milhões no mesmo período de 2023. Os prêmios líquidos para o trimestre foram de US $ 2.521 milhões, abaixo dos US $ 2.566 milhões a ano. No entanto, nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, as receitas totais aumentaram para US $ 9.985 milhões em comparação com US $ 7.601 milhões em 2023.
Principais métricas financeiras
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar | 9m 2024 | 9m 2023 | Mudar |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Receita total | $ 3.054M | US $ 3.064M | $ (10m) | US $ 9.985M | US $ 7.601M | US $ 2.384M |
| Prêmios líquidos | US $ 2.521M | US $ 2.566M | $ (45m) | US $ 8.284M | US $ 6.111M | US $ 2.173M |
| Receita de investimento líquido | US $ 561M | US $ 494M | US $ 67M | $ 1.592M | $ 1.426M | US $ 166M |
| Resultado líquido | US $ 158M | US $ 289M | $ (131m) | US $ 574M | US $ 749M | $ (175m) |
Reivindicações e despesas
As reivindicações da RGA e outros benefícios políticos para o terceiro trimestre de 2024 totalizaram US $ 2.364 milhões, uma queda de US $ 2.462 milhões no terceiro trimestre de 2023. O total de despesas no trimestre foi de US $ 3.043 milhões, em comparação com US $ 2.851 milhões no ano anterior. Durante o período de nove meses, as reivindicações aumentaram para US $ 8.056 milhões, de US $ 5.745 milhões em 2023, enquanto os benefícios e despesas totais aumentaram para US $ 7.023 milhões.
Desempenho do investimento
A receita líquida de investimento da RGA mostrou uma tendência positiva, com o terceiro trimestre de 2024 produzindo US $ 561 milhões, em comparação com US $ 494 milhões no terceiro trimestre de 2023. O total de ganhos relacionados ao investimento (perdas) para o terceiro trimestre de 2024 foram de US $ (106), em comparação com US $ (61) milhões no ano anterior. O rendimento médio de investimento para o terceiro trimestre de 2024 foi de 5,08%, um aumento de 36 pontos base do mesmo período em 2023.
Métricas operacionais
| Métrica -chave | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Resseguro de vida em vigor | US $ 1.834,5 bilhões | US $ 1.693,1 bilhões |
| Taxa de perda | 97.3% | 105.6% |
| Custos de aquisição de políticas (% dos prêmios líquidos) | 5.6% | 5.6% |
| Outras despesas operacionais (% dos prêmios líquidos) | 6.0% | 7.6% |
Gerenciamento de capital
A estratégia de gerenciamento de capital da RGA inclui um programa de recompra de ações autorizado por até US $ 500 milhões. Em 30 de setembro de 2024, a RGA não havia recomprado nenhuma ação sob este programa. A Companhia declarou dividendos de US $ 0,89 por ação no terceiro trimestre de 2024, refletindo o compromisso de retornar o valor aos acionistas.
Futuros benefícios políticos Remescimento
A futura releviação de benefícios políticos para o terceiro trimestre de 2024 resultou em um ganho de US $ 58 milhões, em comparação com uma perda de US $ 45 milhões no terceiro trimestre de 2023. Isso reflete as avaliações em andamento da Companhia de suposições relacionadas aos benefícios e passivos de política, que são atualizados trimestralmente.
Operações regionais
A RGA opera globalmente, com contribuições significativas das regiões da Ásia -Pacífico e da EMEA. As operações da Ásia -Pacífico reportaram prêmios líquidos de US $ 818 milhões para o terceiro trimestre de 2024, enquanto o segmento da EMEA registrou US $ 689 milhões em prêmios líquidos pelo mesmo período.
Conclusão de Financeiro Overview
O desempenho financeiro da RGA reflete uma interação complexa de geração de receita, gerenciamento de reivindicações e receita de investimento, com ajustes contínuos para se alinhar com as condições do mercado e a estratégia da empresa.
Como o grupo de resseguros da América, Incorporated (RGA) ganha dinheiro
Fontes de receita
A RGA gera receita principalmente por meio de prêmios líquidos, receita líquida de investimento, ganhos e perdas relacionados ao investimento e outras receitas. No terceiro trimestre de 2024, as receitas totais foram relatadas da seguinte forma:
| Fonte de receita | Três meses findos em 30 de setembro de 2024 (em milhões) | Nove meses findos em 30 de setembro de 2024 (em milhões) |
|---|---|---|
| Prêmios líquidos | $4,391 | $13,687 |
| Receita de investimento líquido | $1,188 | $3,231 |
| Ganhos relacionados ao investimento (perdas), líquido | $(78) | $(498) |
| Outras receitas | $150 | $446 |
| Receita total | $5,651 | $16,866 |
Prêmios líquidos
Os prêmios líquidos são um fluxo de receita significativo para a RGA. Nos primeiros nove meses de 2024, os prêmios líquidos aumentaram US $ 2.710 milhões em comparação com o mesmo período em 2023, demonstrando um forte crescimento impulsionado pelo crescimento orgânico e novos negócios.
A repartição dos prêmios líquidos por segmento nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, é o seguinte:
| Segmento | Prêmios líquidos (em milhões) |
|---|---|
| Resseguro tradicional | $5,454 |
| Soluções financeiras | $2,830 |
| Total | $8,284 |
Receita de investimento líquido
A receita líquida de investimento é outra fonte de receita primária para a RGA. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a RGA registrou receita de investimento líquido de US $ 3.231 milhões, refletindo um aumento devido a uma base de ativos investida mais alta e rendimentos aprimorados de valores mobiliários de renda fixa.
O rendimento médio de investimentos, excluindo negócios relacionados à propagação, foi de 5,08% nos três meses findos em 30 de setembro de 2024.
Ganhos e perdas relacionados ao investimento
Os ganhos e perdas relacionados ao investimento podem afetar significativamente o desempenho financeiro da RGA. Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a RGA relatou perdas relacionadas ao investimento de US $ (78) milhões, em comparação com US $ (126) milhões no mesmo período em 2023. Os nove meses foram de US $ (498) milhões, UP UP, UP de US $ (326) milhões em 2023.
Reivindicações e outros benefícios políticos
Reivindicações e outros benefícios políticos são despesas significativas para a RGA, impactando o lucro líquido. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, as reivindicações e outros benefícios políticos totalizaram US $ 12.960 milhões, um aumento de US $ 10.035 milhões em 2023.
O índice de reivindicações foi relatado em 91,9% nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, indicando uma ligeira melhora em relação a 91,1% no ano anterior.
Custos de aquisição de políticas e outras despesas de seguro
Os custos de aquisição de políticas e outras despesas de seguro totalizaram US $ 1.230 milhões nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 1.028 milhões em 2023. Isso representa um aumento devido à maior produção comercial e custos relacionados.
Renda antes do imposto de renda
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a RGA reportou renda antes do imposto de renda de US $ 755 milhões, abaixo dos US $ 996 milhões em 2023. Essa diminuição foi principalmente devido ao aumento das perdas relacionadas ao investimento e às mudanças nos passivos de seguros.
Resultado líquido
O lucro líquido da RGA nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foi de US $ 574 milhões, em comparação com US $ 749 milhões no mesmo período em 2023.
Os ganhos por ação nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foram de US $ 8,64, abaixo dos US $ 11,19 em 2023.
Conclusão do desempenho financeiro
No geral, a geração de receita da RGA depende fortemente de suas operações de resseguro, receita líquida de investimento e gerenciamento eficaz de reivindicações e despesas. A empresa continua a se adaptar às mudanças no mercado e otimizar seu portfólio para sustentar a lucratividade.
Reinsurance Group of America, Incorporated (RGA) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Reinsurance Group of America, Incorporated (RGA) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Reinsurance Group of America, Incorporated (RGA)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Reinsurance Group of America, Incorporated (RGA)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.