Rocket Companies, Inc. (RKT) Bundle
تاريخ موجز لشركة Rocket Companies, Inc.
Rocket Companies, Inc.، وهي شركة تكنولوجيا مالية مقرها ديترويت، تعمل بشكل أساسي في قطاعات الرهن العقاري والعقارات والتمويل الشخصي. وحققت الشركة حضوراً كبيراً في قطاع الرهن العقاري، والمعروفة بشكل خاص بحلولها الرقمية المبتكرة التي تهدف إلى تبسيط عملية تمويل المنازل.
الأداء المالي Overview لعام 2024
اعتبارًا من 30 يونيو 2024، أعلنت شركات Rocket عن نمو كبير في العديد من المقاييس المالية الرئيسية:
| متري | الربع الثاني 2024 | الربع الثاني 2023 | يتغير |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 177.9 مليون دولار | 139.2 مليون دولار | +28% |
| الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك (EBITDA) المعدلة | 224.8 مليون دولار | 18.2 مليون دولار | +1,138% |
| حجم إنشاء القرض | 24.7 مليار دولار | 22.3 مليار دولار | +10% |
| ربح | 981.3 مليون دولار | 1.02 مليار دولار | -4% |
| عدالة | 8.8 مليار دولار | 8.4 مليار دولار | +5% |
مقاييس إنتاج القروض وخدمتها
حافظت شركة Rocket Companies على بيئة قوية لإنتاج القروض، حيث تم الإبلاغ عن الأرقام التالية:
| متري | الربع الثاني 2024 | الربع الثاني 2023 |
|---|---|---|
| حجم إنشاء القرض المغلق | 24.7 مليار دولار | 22.3 مليار دولار |
| مباشرة إلى حجم إنشاء المستهلك | 13.1 مليار دولار | 12.4 مليار دولار |
| حجم إنشاء شبكة الشركاء | 11.5 مليار دولار | 9.9 مليار دولار |
| متوسط سعر القرض | 3.99% | 3.54% |
موقف السوق والمشهد التنافسي
لقد وضعت Rocket Companies نفسها كشركة رائدة في مجال التكنولوجيا المالية من خلال الاستفادة من التكنولوجيا لتعزيز تجربة العملاء وتبسيط عملية الرهن العقاري. تواصل الشركة الابتكار باستخدام الأدوات الرقمية التي تلبي احتياجات السوق المتنامية من المستهلكين عبر الإنترنت.
التحديات والفرص
تواجه الشركة تحديات من تقلب أسعار الفائدة ومشهد الرهن العقاري التنافسي. ومع ذلك، توجد فرص لتوسيع عروض منتجاتها وتعزيز منصتها الرقمية لجذب قاعدة أوسع من العملاء.
التطورات الأخيرة
في النصف الأول من عام 2024، أنشأت شركات Rocket 44.9 مليار دولار أمريكي من قروض الرهن العقاري السكني، بزيادة قدرها 14٪ من 39.3 مليار دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. ويعكس النمو الطلب القوي واستراتيجيات التسويق الفعالة للشركة.
| متري | النصف الأول 2024 | النصف الأول 2023 |
|---|---|---|
| حجم المنشأ | 44.9 مليار دولار | 39.3 مليار دولار |
| صافي الدخل | 468.6 مليون دولار | صافي الخسارة 272.3 مليون دولار |
| الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك (EBITDA) المعدلة | 399.1 مليون دولار | خسارة الأرباح المعدلة قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك بقيمة 60.8 مليون دولار |
اعتبارًا من 30 يونيو 2024، أعلنت الشركة عن سيولة إجمالية قدرها 8.6 مليار دولار أمريكي، مما يدل على الصحة المالية القوية والقدرة على التعامل مع تقلبات السوق بفعالية.
بشكل عام، أظهرت شركة Rocket Companies, Inc. المرونة والقدرة على التكيف في المشهد المالي المتطور، وواصلت دفع النمو من خلال الابتكار والحلول التي تركز على العملاء.
من يملك شركة Rocket Companies, Inc. (RKT)
هيكل الملكية
اعتبارًا من 30 يونيو 2024، تمتلك شركة Rocket Companies, Inc. (RKT) توزيعًا محددًا للملكية بين مختلف أصحاب المصلحة، والمصنفين بشكل أساسي إلى وحدات قابضة، والتي تمثل المصالح الاقتصادية في الشركة. ويلخص الجدول التالي ملكية الوحدات القابضة:
| نوع الملكية | وحدات القابضة | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| ملكية Rocket Companies, Inc. للوحدات القابضة | 139,963,583 | 7.03% |
| وحدات الحيازات التي يملكها رئيس مجلس الإدارة | 1,101,822 | 0.06% |
| وحدات الحيازات التي تحتفظ بها شركة RHI | 1,847,777,661 | 92.91% |
| إجمالي وحدات القابضة | 1,988,843,066 | 100.00% |
المصالح غير المسيطرة
تمثل الحصص غير المسيطرة الحصة الاقتصادية التي يملكها رئيس مجلس الإدارة وشركة RHI في شركات Rocket. تسمح هذه الفائدة للمالكين بتبادل وحدات الحيازات، مع عدد مماثل من أسهم الأسهم العادية من الفئة D أو الفئة C، إما للأسهم العادية من الفئة B أو الفئة A أو نقدًا من طرح عام متزامن أو بيع خاص.
الأسهم العادية من الفئة (أ) والفئة (د).
اعتبارًا من 30 يونيو 2024، أصدرت الشركة الفئات التالية من الأسهم العادية:
| فئة الأسهم | عدد الأسهم | حقوق الملكية |
|---|---|---|
| فئة أ الأسهم العادية | 139,647,845 | يشارك في الأرباح والأرباح |
| الأسهم العادية من الفئة د | 1,848,879,483 | عدم المشاركة في الأرباح |
الأداء المالي الأخير
بالنسبة للربع الثاني من عام 2024، أعلنت شركة Rocket Companies عن المقاييس المالية الرئيسية التالية:
| متري | الربع الثاني 2024 | الربع الثاني 2023 |
|---|---|---|
| صافي الدخل (الخسارة) | $1,295,000 | $7,438,000 |
| الإيرادات المعدلة | $1,300,722,000 | $1,236,227,000 |
| إجمالي النفقات | $1,108,680,000 | $1,097,857,000 |
| الأرباح الأساسية للسهم الواحد | $0.01 | $0.06 |
| ربحية السهم المخففة | $0.01 | $0.05 |
استنتاج ديناميكيات الملكية
يتميز هيكل ملكية شركة Rocket Companies, Inc. بحصة مهيمنة تمتلكها شركة RHI، مع حصة صغيرة تمثلها الشركة نفسها ورئيس مجلس إدارتها. ويشير الأداء المالي إلى تواضع الدخل الصافي وسط تقلب الإيرادات والنفقات، مما يعكس الطبيعة الديناميكية لسوق الرهن العقاري والعقارات.
بيان مهمة شركة Rocket Companies, Inc. (RKT).
تهدف شركة Rocket Companies, Inc. إلى تقديم أفضل تجارب العملاء في الصناعة من خلال استراتيجية ملكية المنازل المدعومة بالذكاء الاصطناعي، وتوفير مجموعة كاملة من المنتجات التي تمكن العملاء عبر الرفاهية المالية، والقروض الشخصية، والبحث عن المنازل، وتمويل الرهن العقاري، والملكية، والإغلاق.
الأداء المالي Overview
اعتبارًا من 30 يونيو 2024، أعلنت شركات Rocket عن نمو كبير في مختلف المقاييس المالية:
- بلغ صافي الدخل للربع الثاني من عام 2024 177.9 مليون دولار، أ 28% زيادة من 139.2 مليون دولار في الربع الثاني من عام 2023.
- تم الوصول إلى الأرباح المعدلة قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك للربع الثاني من عام 2024 224.8 مليون دولار، من 18.2 مليون دولار في الربع الثاني من عام 2023.
- بلغ حجم القروض المغلقة للربع الثاني من عام 2024 24.7 مليار دولار، أ 10% زيادة من 22.3 مليار دولار في الربع الثاني من عام 2023.
توزيع الإيرادات
تشمل مصادر إيرادات الشركة أرباح بيع القروض، وإيرادات خدمة القروض، وإيرادات الفوائد، والإيرادات الأخرى، والتي تتلخص على النحو التالي:
| مصدر الإيرادات | الربع الثاني من عام 2024 (بالآلاف) | الربع الثاني من عام 2023 (بالآلاف) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| ربح بيع القروض، صافي | $758,556 | $594,469 | 27.7% |
| صافي دخل خدمة القروض | $241,736 | $385,968 | -37.3% |
| إيرادات الفوائد، صافي | $31,122 | $21,245 | 46.0% |
| دخل آخر | $269,308 | $234,545 | 14.8% |
مؤشرات الأداء الرئيسية
تقوم شركات Rocket بتتبع مؤشرات الأداء الرئيسية المختلفة لتقييم النجاح التشغيلي:
| مؤشر | الربع الثاني 2024 | الربع الثاني 2023 |
|---|---|---|
| حجم إنشاء القرض المغلق | 24.7 مليار دولار | 22.3 مليار دولار |
| مباشرة إلى حجم إنشاء المستهلك | 13.1 مليار دولار | 12.4 مليار دولار |
| حجم إنشاء شبكة الشركاء | 11.5 مليار دولار | 9.9 مليار دولار |
| الربح من هامش البيع | 2.99% | 2.67% |
المعالم التشغيلية
خلال النصف الأول من عام 2024، أنشأت شركات الصواريخ ما مجموعه 44.9 مليار دولار في قروض الرهن العقاري السكني، أ 14% زيادة من 39.3 مليار دولار في نفس الفترة من عام 2023.
تشتمل محفظة خدمة القروض الخاصة بالشركة على ما يلي:
- إجمالي UPB المخدوم (الرصيد الأساسي غير المدفوع): 534.6 مليار دولار
- MSRs UPB للقروض المقدمة: 492.4 مليار دولار
- معدل جنوح MSR: 1.26%
اعتبارًا من 30 يونيو 2024، أعلنت الشركة عن صافي معدل الاحتفاظ بالعملاء قدره 97%.
التطورات الأخيرة
تشمل الاتجاهات الأخيرة التي تؤثر على شركات Rocket أسعار الفائدة المرتفعة، والتي تم الحفاظ عليها عند 5.50% من قبل الاحتياطي الفيدرالي، وعدم اليقين الاقتصادي المستمر الذي يؤثر على الطلب على إنشاء الرهن العقاري.
بشكل عام، تواصل الشركة الاستفادة من التكنولوجيا والتعرف على علامتها التجارية لتعزيز تجارب العملاء ودفع النمو في سوق تنافسية.
كيف تعمل شركة Rocket Companies, Inc. (RKT).
نموذج الأعمال Overview
تعمل شركة Rocket Companies, Inc. بشكل أساسي في مجال الرهن العقاري، حيث تقدم قروضًا سكنية من خلال منصتها الرئيسية Rocket Mortgage. تقدم الشركة أيضًا خدمات من خلال الشركات التابعة مثل Amrock وRocket Homes وRocket Loans. تستخدم Rocket Companies إستراتيجية التواصل المباشر مع المستهلك مع الاستفادة أيضًا من شبكة الشركاء لتوسيع نطاق وصولها.
الأداء المالي (2024)
في الربع الثاني من عام 2024، أعلنت Rocket Companies عن تحسينات مالية كبيرة مقارنة بالفترة نفسها من عام 2023. فقد أنشأت الشركة 24.7 مليار دولار من قروض الرهن العقاري السكني، بزيادة 10٪ من 22.3 مليار دولار في الربع الثاني من عام 2023.
| متري | الربع الثاني 2024 | الربع الثاني 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| أصول قرض الرهن العقاري السكني | 24.7 مليار دولار | 22.3 مليار دولار | +10% |
| صافي الدخل | 177.9 مليون دولار | 139.2 مليون دولار | +28% |
| الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك (EBITDA) المعدلة | 224.8 مليون دولار | 18.2 مليون دولار | +1,138% |
توزيع الإيرادات
بالنسبة للنصف الأول من عام 2024، أعلنت شركات Rocket عن إجمالي إيرادات بقيمة 2.68 مليار دولار أمريكي، بزيادة من 1.90 مليار دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وتشمل مصادر الإيرادات مكاسب بيع القروض ودخل الخدمة ومصادر الدخل الأخرى.
| مصدر الإيرادات | النصف الأول 2024 | النصف الأول 2023 |
|---|---|---|
| أرباح بيع القروض | 1.46 مليار دولار | 1.06 مليار دولار |
| دخل رسوم الخدمة | 700.4 مليون دولار | 710.0 مليون دولار |
| دخل آخر | 514.0 مليون دولار | 431.3 مليون دولار |
مؤشرات الأداء الرئيسية
تقوم Rocket Companies بمراقبة مؤشرات الأداء الرئيسية المختلفة لتقييم كفاءتها التشغيلية ومكانتها في السوق. تم الإبلاغ عن المقاييس التالية للربع الثاني من عام 2024:
| مؤشر | الربع الثاني 2024 | الربع الثاني 2023 |
|---|---|---|
| الربح من هامش البيع | 2.99% | 2.67% |
| مباشرة إلى حجم إنشاء المستهلك | 13.1 مليار دولار | 12.4 مليار دولار |
| حجم إنشاء شبكة الشركاء | 11.5 مليار دولار | 9.9 مليار دولار |
إدارة التكاليف والمصروفات
وفي الربع الثاني من عام 2024، تمكنت شركات Rocket من الحفاظ على إجمالي نفقاتها عند حوالي 1.11 مليار دولار، وهو ما يمكن مقارنته بنفقات العام السابق. ومع ذلك، فقد لوحظت زيادات محددة في التكاليف العامة والإدارية بسبب ارتفاع حجم الإنشاء.
| نوع المصاريف | الربع الثاني 2024 | الربع الثاني 2023 |
|---|---|---|
| الرواتب والمزايا | 553.4 مليون دولار | 579.1 مليون دولار |
| العامة والإدارية | 233.0 مليون دولار | 200.4 مليون دولار |
| التسويق والإعلان | 210.9 مليون دولار | 218.8 مليون دولار |
صافي الدخل والأرباح لكل سهم
بالنسبة للنصف الأول من عام 2024، أعلنت شركات Rocket عن صافي دخل قدره 468.6 مليون دولار أمريكي، وهو انتعاش كبير من خسارة صافية قدرها 272.3 مليون دولار أمريكي في النصف الأول من عام 2023. وتم الإبلاغ عن ربحية السهم (EPS) للأسهم العادية من الفئة "أ" على النحو التالي :
| فترة | ربحية السهم الأساسية | ربحية السهم المخففة |
|---|---|---|
| النصف الأول 2024 | $0.13 | $0.10 |
| النصف الأول 2023 | $(0.09) | $(0.11) |
خاتمة المالية Overview
بشكل عام، أظهرت شركة Rocket Companies, Inc. انتعاشًا قويًا ومسار نمو في عام 2024، مدفوعًا بزيادة أحجام القروض واستراتيجيات إدارة التكلفة الفعالة.
كيف تجني شركة Rocket Companies, Inc. (RKT) الأموال
تدفقات الإيرادات
تحقق شركة Rocket Companies, Inc. إيراداتها بشكل أساسي من خلال التدفقات التالية:
- ربح بيع القروض: يأتي أكبر مصدر لإيرادات الشركة من المكاسب الناتجة عن بيع قروض الرهن العقاري السكني. بالنسبة للأشهر الستة المنتهية في 30 يونيو 2024، أعلنت شركة Rocket Companies عن إجمالي مكاسب من البيع بقيمة 1.46 مليار دولار أمريكي، بزيادة من 1.06 مليار دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023.
- دخل رسوم الخدمة: كما تحقق شركات Rocket إيرادات من رسوم الخدمة، والتي بلغت 700.4 مليون دولار أمريكي للأشهر الستة المنتهية في 30 يونيو 2024، مقارنة بـ 710 ملايين دولار أمريكي لنفس الفترة من عام 2023.
- دخل الفوائد: وبلغت إيرادات الفوائد، بعد خصم النفقات، 201.4 مليون دولار أمريكي للنصف الأول من عام 2024، مقارنة بـ 147.5 مليون دولار أمريكي في عام 2023.
- دخل آخر: يتضمن ذلك الإيرادات من قطاعات مختلفة مثل Rocket Money وAmrock وRocket Homes وRocket Loans. وبلغ إجمالي الإيرادات الأخرى 514 مليون دولار أمريكي لفترة الستة أشهر المنتهية في 30 يونيو 2024، مقارنة بـ 431.3 مليون دولار أمريكي في عام 2023.
مؤشرات الأداء المالي
يلخص الجدول التالي مؤشرات الأداء المالي الرئيسية لشركة Rocket Companies, Inc.:
| متري | 2024 الربع الثاني | 2023 الربع الثاني | 2024 حتى تاريخه | 2023 حتى تاريخه |
|---|---|---|---|---|
| حجم إنشاء القرض المغلق | 24.66 مليار دولار | 22.33 مليار دولار | 44.87 مليار دولار | 39.26 مليار دولار |
| صافي الدخل | 177.9 مليون دولار | 139.2 مليون دولار | 468.6 مليون دولار | (272.3 مليون دولار) |
| الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك (EBITDA) المعدلة | 224.8 مليون دولار | 18.2 مليون دولار | 399.1 مليون دولار | $(60.8 مليون) |
| إجمالي الإيرادات، صافي | 1.30 مليار دولار | 1.24 مليار دولار | 2.68 مليار دولار | 1.90 مليار دولار |
| إجمالي النفقات | 1.11 مليار دولار | 1.10 مليار دولار | 2.19 مليار دولار | 2.18 مليار دولار |
القطاعات التشغيلية
تعمل شركات Rocket بشكل أساسي من خلال قطاعين:
- مباشرة للمستهلك: يركز هذا القطاع على إنشاء القروض مباشرة من المستهلكين. بالنسبة للأشهر الستة المنتهية في 30 يونيو 2024، بلغت الإيرادات من هذا القطاع حوالي 1.78 مليار دولار أمريكي، بزيادة قدرها 19٪ عن العام السابق.
- شبكة الشركاء: يشمل هذا القطاع شراكات مع المقرضين والوسطاء الآخرين. وحققت إيرادات بقيمة 358.1 مليون دولار لنفس الفترة، ارتفاعًا من 211 مليون دولار في عام 2023.
مقاييس الأداء الرئيسية
تشمل مقاييس الأداء الرئيسية لشركات Rocket اعتبارًا من 30 يونيو 2024 ما يلي:
| متري | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي القروض المخدومة (UPB) | 534.6 مليار دولار | 503.7 مليار دولار |
| MSR القيمة العادلة متعددة | 5.18 | 4.99 |
| إجمالي القروض التي تمت خدمتها | 2,564.1 ألف | 2,414.3 ألف |
| معدل تأخر السداد MSR (أكثر من 60 يومًا) | 1.26% | 1.10% |
خاتمة
تواصل شركة Rocket Companies, Inc. الاستفادة من مصادر إيراداتها المتنوعة وكفاءاتها التشغيلية لتحقيق النمو في سوق الرهن العقاري التنافسي. يعكس الأداء المالي للشركة في عام 2024 تحسينات كبيرة عبر جميع المقاييس الرئيسية، مما يدل على المرونة وسط التحديات الاقتصادية.
Rocket Companies, Inc. (RKT) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support