Rocket Companies, Inc. (RKT) Bundle
Une brève histoire de Rocket Companies, Inc.
Rocket Companies, Inc., une entreprise de fintech basée à Détroit, opère principalement dans les secteurs de l'hypothèque, de l'immobilier et des finances personnelles. La société a établi une présence significative dans l'industrie hypothécaire, en particulier pour ses solutions numériques innovantes visant à simplifier le processus de financement domestique.
Performance financière Overview pour 2024
Au 30 juin 2024, les compagnies de fusée ont signalé une croissance substantielle dans plusieurs mesures financières clés:
Métrique | Q2 2024 | Q2 2023 | Changement |
---|---|---|---|
Revenu net | 177,9 millions de dollars | 139,2 millions de dollars | +28% |
EBITDA ajusté | 224,8 millions de dollars | 18,2 millions de dollars | +1,138% |
Volume de création de prêt | 24,7 milliards de dollars | 22,3 milliards de dollars | +10% |
Revenu | 981,3 millions de dollars | 1,02 milliard de dollars | -4% |
Équité | 8,8 milliards de dollars | 8,4 milliards de dollars | +5% |
Métriques de production et de service de prêt
Rocket Companies a maintenu un environnement de production de prêts robuste, les chiffres suivants ont déclaré:
Métrique | Q2 2024 | Q2 2023 |
---|---|---|
Volume d'origine du prêt fermé | 24,7 milliards de dollars | 22,3 milliards de dollars |
Volume direct à l'origine du consommateur | 13,1 milliards de dollars | 12,4 milliards de dollars |
Volume de création de réseau partenaire | 11,5 milliards de dollars | 9,9 milliards de dollars |
Taux de prêt moyen | 3.99% | 3.54% |
Position du marché et paysage concurrentiel
Rocket Companies s'est positionné comme un leader dans l'espace fintech en tirant parti de la technologie pour améliorer l'expérience client et rationaliser le processus hypothécaire. L'entreprise continue d'innover avec des outils numériques qui s'adressent à un marché croissant de consommateurs en ligne.
Défis et opportunités
La société est confrontée à des défis de la fluctuation des taux d'intérêt et d'un paysage hypothécaire concurrentiel. Cependant, des opportunités existent dans l'élargissement de ses offres de produits et l'amélioration de sa plate-forme numérique pour attirer une clientèle plus large.
Développements récents
Au premier semestre de 2024, les compagnies de fusée ont créé 44,9 milliards de dollars de prêts hypothécaires résidentiels, une augmentation de 14% par rapport à 39,3 milliards de dollars au cours de la même période de 2023. La croissance reflète une forte demande et les stratégies de marketing efficaces de l'entreprise.
Métrique | H1 2024 | H1 2023 |
---|---|---|
Volume d'origine | 44,9 milliards de dollars | 39,3 milliards de dollars |
Revenu net | 468,6 millions de dollars | Perte nette de 272,3 millions de dollars |
EBITDA ajusté | 399,1 millions de dollars | Perte d'EBITDA ajustée de 60,8 millions de dollars |
Au 30 juin 2024, la société a déclaré une liquidité totale de 8,6 milliards de dollars, démontrant une forte santé financière et une capacité à naviguer efficacement sur le marché.
Dans l'ensemble, Rocket Companies, Inc. a montré la résilience et l'adaptabilité dans l'évolution du paysage financier, continuant de stimuler la croissance grâce à l'innovation et aux solutions centrées sur le client.
A Who possède Rocket Companies, Inc. (RKT)
Structure de propriété
Au 30 juin 2024, Rocket Companies, Inc. (RKT) a une distribution de propriété spécifique entre ses différentes parties prenantes, principalement classées en unités Holdings, qui représentent les intérêts économiques de la société. Le tableau suivant résume la propriété des unités Holdings:
Type de propriété | Unités Holdings | Pourcentage de propriété |
---|---|---|
La propriété de Rocket Companies, Inc. des unités Holdings | 139,963,583 | 7.03% |
Unités des avoirs détenus par le président | 1,101,822 | 0.06% |
Holdings Units détenus par Rhi | 1,847,777,661 | 92.91% |
Unités totales | 1,988,843,066 | 100.00% |
Intérêt non contrôlant
L'intérêt non contrôlant représente l'intérêt économique détenu par le président et RHI dans les compagnies de fusée. Cet intérêt permet aux détenteurs d'échanger des unités Holdings, ainsi qu'un nombre correspondant d'actions de classe D ou de classe C, pour les actions ordinaires de classe B ou de classe A ou une offre publique simultanée ou une vente privée.
Actions ordinaires de classe A et de classe D
Au 30 juin 2024, la Société a émis les classes de stock ordinaires suivantes:
Classe de stock | Nombre d'actions | Droits de propriété |
---|---|---|
Classe A Stock | 139,647,845 | Participe aux revenus et aux dividendes |
Actions ordinaires de classe D | 1,848,879,483 | Non-participant dans les gains |
Performance financière récente
Pour le deuxième trimestre de 2024, les compagnies de fusée ont déclaré les principales mesures financières suivantes:
Métrique | Q2 2024 | Q2 2023 |
---|---|---|
Revenu net (perte) | $1,295,000 | $7,438,000 |
Revenus ajustés | $1,300,722,000 | $1,236,227,000 |
Dépenses totales | $1,108,680,000 | $1,097,857,000 |
Bénéfice de base par action | $0.01 | $0.06 |
Bénéfice dilué par action | $0.01 | $0.05 |
Conclusion de la dynamique de la propriété
La structure de propriété de Rocket Companies, Inc. est caractérisée par une participation dominante détenue par RHI, avec une action mineure représentée par la société elle-même et son président. La performance financière indique un revenu net modeste au milieu des revenus et des dépenses fluctuants, reflétant la nature dynamique de l'hypothèque et du marché immobilier.
Énoncé de mission Rocket Companies, Inc. (RKT)
Rocket Companies, Inc. vise à offrir des meilleures expériences de clientèle à l'industrie grâce à une stratégie de propriété familiale alimentée par l'IA, offrant une suite complète de produits qui permettent aux clients de bien-être financiers, de prêts personnels, de recherche à domicile, de financement hypothécaire, de titre et de clôture.
Performance financière Overview
Au 30 juin 2024, les compagnies de fusée ont déclaré une croissance significative dans diverses mesures financières:
- Le résultat net du T2 2024 était 177,9 millions de dollars, un 28% augmenter de 139,2 millions de dollars au T2 2023.
- Le BAIIA ajusté pour le Q2 2024 atteint 224,8 millions de dollars, à partir de 18,2 millions de dollars au T2 2023.
- Le volume d'origine du prêt fermé pour le T2 2024 était 24,7 milliards de dollars, un 10% augmenter de 22,3 milliards de dollars au T2 2023.
Répartition des revenus
Les sources de revenus de la Société comprennent le gain en vente de prêts, les revenus de service de prêt, les revenus d'intérêts et autres revenus, résumés comme suit:
Source de revenus | T2 2024 ($ par milliers) | T2 2023 ($ par milliers) | Changement (%) |
---|---|---|---|
Gain en vente de prêts, net | $758,556 | $594,469 | 27.7% |
Revenu de service de prêt, net | $241,736 | $385,968 | -37.3% |
Revenu des intérêts, net | $31,122 | $21,245 | 46.0% |
Autres revenus | $269,308 | $234,545 | 14.8% |
Indicateurs de performance clés
Les sociétés de fusée suit divers indicateurs de performance clés pour évaluer le succès opérationnel:
Indicateur | Q2 2024 | Q2 2023 |
---|---|---|
Volume d'origine du prêt fermé | 24,7 milliards de dollars | 22,3 milliards de dollars |
Volume direct à l'origine du consommateur | 13,1 milliards de dollars | 12,4 milliards de dollars |
Volume de création de réseau partenaire | 11,5 milliards de dollars | 9,9 milliards de dollars |
Marge de vente | 2.99% | 2.67% |
Points saillants opérationnels
Au cours de la première moitié de 2024, les compagnies de fusée sont à l'origine d'un total de 44,9 milliards de dollars Dans les prêts hypothécaires résidentiels, un 14% augmenter de 39,3 milliards de dollars dans la même période en 2023.
Le portefeuille de services de prêt de la société comprend:
- UPB total des services (solde principal impayé): 534,6 milliards de dollars
- MSRS UPB des prêts servis: 492,4 milliards de dollars
- Taux de délinquance MSR: 1.26%
Au 30 juin 2024, la société a déclaré un taux de rétention de clientèle net de 97%.
Développements récents
Les tendances récentes affectant les compagnies de fusée comprennent des taux d'intérêt élevés, qui ont été maintenus à 5.50% par la Réserve fédérale et l'incertitude économique continue ayant un impact sur la demande d'origine hypothécaire.
Dans l'ensemble, l'entreprise continue de tirer parti de sa technologie et de la reconnaissance de la marque pour améliorer les expériences des clients et stimuler la croissance sur un marché concurrentiel.
Comment fonctionne Rocket Companies, Inc. (RKT)
Modèle commercial Overview
Rocket Companies, Inc. opère principalement dans l'industrie hypothécaire, offrant des prêts immobiliers par le biais de sa plate-forme phare, Rocket Mortgage. L'entreprise offre également des services par le biais de filiales telles que Amrock, Rocket Homes et Rocket Loans. Les sociétés de fusée utilisent une stratégie directe aux consommateurs tout en tirant parti d'un réseau partenaire pour étendre sa portée.
Performance financière (2024)
Au deuxième trimestre de 2024, les compagnies de fusée ont déclaré des améliorations financières importantes par rapport à la même période en 2023. La société a créé 24,7 milliards de dollars de prêts hypothécaires résidentiels, une augmentation de 10% par rapport à 22,3 milliards de dollars au deuxième trimestre 2023.
Métrique | Q2 2024 | Q2 2023 | Changement (%) |
---|---|---|---|
Originations de prêt hypothécaire résidentiel | 24,7 milliards de dollars | 22,3 milliards de dollars | +10% |
Revenu net | 177,9 millions de dollars | 139,2 millions de dollars | +28% |
EBITDA ajusté | 224,8 millions de dollars | 18,2 millions de dollars | +1,138% |
Répartition des revenus
Pour le premier semestre de 2024, les compagnies de fusée ont déclaré des revenus totaux de 2,68 milliards de dollars, soit une augmentation de 1,90 milliard de dollars au cours de la même période de 2023. Les sources de revenus comprennent le gain en vente de prêts, les revenus de service et d'autres sources de revenus.
Source de revenus | H1 2024 | H1 2023 |
---|---|---|
Gagner en vente de prêts | 1,46 milliard de dollars | 1,06 milliard de dollars |
Revenu des frais de service | 700,4 millions de dollars | 710,0 millions de dollars |
Autres revenus | 514,0 millions de dollars | 431,3 millions de dollars |
Indicateurs de performance clés
Les sociétés de fusée surveille divers indicateurs de performance clés pour évaluer son efficacité opérationnelle et sa position de marché. Les mesures suivantes ont été signalées pour le T2 2024:
Indicateur | Q2 2024 | Q2 2023 |
---|---|---|
Marge de vente | 2.99% | 2.67% |
Volume direct à l'origine du consommateur | 13,1 milliards de dollars | 12,4 milliards de dollars |
Volume de création de réseau partenaire | 11,5 milliards de dollars | 9,9 milliards de dollars |
Gestion des coûts et des dépenses
Au deuxième trimestre de 2024, les compagnies de fusée ont réussi à maintenir ses dépenses totales à environ 1,11 milliard de dollars, ce qui est comparable aux dépenses de l'année précédente. Cependant, des augmentations spécifiques ont été notées en général et les coûts administratifs en raison d'un volume d'origine plus élevé.
Type de dépenses | Q2 2024 | Q2 2023 |
---|---|---|
Salaires et avantages | 553,4 millions de dollars | 579,1 millions de dollars |
Général et administratif | 233,0 millions de dollars | 200,4 millions de dollars |
Marketing et publicité | 210,9 millions de dollars | 218,8 millions de dollars |
Revenu net et bénéfice par action
Pour le premier semestre de 2024, les sociétés de fusées ont déclaré un bénéfice net de 468,6 millions de dollars, une reprise substantielle contre une perte nette de 272,3 millions de dollars au premier semestre de 2023. Le bénéfice par action (BPA) pour les actions ordinaires de classe A a été signalée comme suit :
Période | EPS de base | EPS dilué |
---|---|---|
H1 2024 | $0.13 | $0.10 |
H1 2023 | $(0.09) | $(0.11) |
Conclusion de financier Overview
Dans l'ensemble, Rocket Companies, Inc. a démontré une forte trajectoire de reprise et de croissance en 2024, tirée par une augmentation des volumes de création de prêts et des stratégies efficaces de gestion des coûts.
Comment Rocket Companies, Inc. (RKT) fait de l'argent
Sources de revenus
Rocket Companies, Inc. génère des revenus principalement à travers les flux suivants:
- Gain en vente de prêts: La plus grande source de revenus de la société provient du gain en vente de prêts hypothécaires résidentiels. Pour les six mois clos le 30 juin 2024, les compagnies de fusée ont déclaré un gain total en vente de 1,46 milliard de dollars, une augmentation de 1,06 milliard de dollars au cours de la même période de 2023.
- Revenu des frais de service: Les compagnies de fusée gagnent également des revenus des frais de service, qui s'élevaient à 700,4 millions de dollars pour les six mois clos le 30 juin 2024, contre 710 millions de dollars pour la même période en 2023.
- Revenu des intérêts: Les revenus d'intérêts, nets des dépenses, étaient de 201,4 millions de dollars pour le premier semestre de 2024, contre 147,5 millions de dollars en 2023.
- Autres revenus: Cela comprend les revenus de divers segments tels que Rocket Money, Amrock, Rocket Homes et Rocket Loans. D'autres revenus ont totalisé 514 millions de dollars pour les six mois clos le 30 juin 2024, passant de 431,3 millions de dollars en 2023.
Indicateurs de performance financière
Le tableau suivant résume les principaux indicateurs de performance financière pour Rocket Companies, Inc.:
Métrique | 2024 Q2 | 2023 Q2 | 2024 YTD | 2023 YTD |
---|---|---|---|---|
Volume d'origine du prêt fermé | 24,66 milliards de dollars | 22,33 milliards de dollars | 44,87 milliards de dollars | 39,26 milliards de dollars |
Revenu net | 177,9 millions de dollars | 139,2 millions de dollars | 468,6 millions de dollars | $ (272,3 millions) |
EBITDA ajusté | 224,8 millions de dollars | 18,2 millions de dollars | 399,1 millions de dollars | $ (60,8 millions) |
Revenu total, net | 1,30 milliard de dollars | 1,24 milliard de dollars | 2,68 milliards de dollars | 1,90 milliard de dollars |
Dépenses totales | 1,11 milliard de dollars | 1,10 milliard de dollars | 2,19 milliards de dollars | 2,18 milliards de dollars |
Segments opérationnels
Les compagnies de fusée opère principalement à travers deux segments:
- Directement au consommateur: Ce segment se concentre sur les prêts d'origine directement des consommateurs. Pour les six mois clos le 30 juin 2024, les revenus de ce segment étaient d'environ 1,78 milliard de dollars, soit une augmentation de 19% par rapport à l'année précédente.
- Réseau partenaire: Ce segment comprend des partenariats avec d'autres prêteurs et courtiers. Il a généré 358,1 millions de dollars de revenus pour la même période, contre 211 millions de dollars en 2023.
Mesures de performance clés
Les principales mesures de performance pour les compagnies de fusée au 30 juin 2024, notamment:
Métrique | 2024 | 2023 |
---|---|---|
Prêts totaux des services (UPB) | 534,6 milliards de dollars | 503,7 milliards de dollars |
MSR FAIL VALEUR Multiple | 5.18 | 4.99 |
Les prêts totaux entretenus | 2 564,1 mille | 2 414,3 mille |
Taux de délinquance MSR (60+ jours) | 1.26% | 1.10% |
Conclusion
Rocket Companies, Inc. continue de tirer parti de ses divers sources de revenus et de ses efficacités opérationnelles pour atteindre la croissance d'un marché hypothécaire concurrentiel. La performance financière de l'entreprise en 2024 reflète des améliorations significatives entre toutes les mesures clés, démontrant la résilience au milieu des défis économiques.
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