Royal Bank of Canada (RY) Bundle
تاريخ موجز للبنك الملكي الكندي (RY)
التأسيس والسنوات المبكرة
تأسس البنك الملكي الكندي (RBC) في عام 1864 في هاليفاكس، نوفا سكوتيا، باسم بنك التجار في هاليفاكس. وفي عام 1901، اعتمد البنك اسم Royal Bank of Canada. تركز تركيزها في البداية على خدمة الاحتياجات المالية للتجار وصناعة الشحن. بحلول عام 1880، قامت RBC بتوسيع عملياتها إلى كيبيك وأونتاريو.
التوسع والاندماج
طوال أوائل القرن العشرين، توسعت RBC بقوة من خلال سلسلة من عمليات الاندماج والاستحواذ. وفي عام 1910، اندمج البنك مع بنك كيبيك، مما أدى إلى زيادة أصوله وتواجده في السوق بشكل كبير. بحلول عام 1961، أصبح RBC أول بنك كندي ينشئ فرعًا في الولايات المتحدة، حيث افتتح في مدينة نيويورك.
العمليات العالمية
بحلول نهاية القرن العشرين، كانت RBC قد أنشأت بصمة في العديد من الأسواق الدولية. قامت بتشغيل فروع في منطقة البحر الكاريبي وأوروبا وآسيا، حيث قامت بتكييف خدماتها مع الاحتياجات المالية المتنوعة. اعتبارًا من عام 2021، كان لدى RBC أكثر من 17 مليون عميل حول العالم.
الأداء المالي
في عام 2022، أعلن Royal Bank of Canada عن صافي دخل قدره 18.47 مليار دولار كندي، بزيادة ملحوظة من 13.2 مليار دولار كندي في عام 2021. وبلغ إجمالي أصول البنك 1.82 تريليون دولار كندي، مما يصنفه على أنه أكبر بنك في كندا من حيث الأصول.
| سنة | صافي الدخل (مليار دولار كندي) | إجمالي الأصول (تريليونات الدولارات الكندية) | القيمة السوقية (مليار دولار كندي) |
|---|---|---|---|
| 2018 | 12.40 | 1.08 | 155.39 |
| 2019 | 12.53 | 1.12 | 132.72 |
| 2020 | 11.44 | 1.37 | 117.95 |
| 2021 | 13.20 | 1.69 | 173.08 |
| 2022 | 18.47 | 1.82 | 159.85 |
التقدم التكنولوجي
استثمر RBC بشكل كبير في التكنولوجيا لتحسين تجربة العملاء. وفي عام 2021، خصص البنك 3.2 مليار دولار كندي للتكنولوجيا والابتكار. لقد تبنوا الخدمات المصرفية الرقمية وتطبيقات الهاتف المحمول والذكاء الاصطناعي لتبسيط العمليات وتعزيز تفاعلات العملاء.
المسؤولية الاجتماعية للشركات
تلتزم RBC بالاستدامة وتنمية المجتمع. وتعهد البنك بتقديم 100 مليون دولار كندي على مدى خمس سنوات لدعم مبادرات العمل المناخي. بالإضافة إلى ذلك، ركزت RBC على برامج الثقافة المالية، مما أثر على أكثر من 1.5 مليون فرد في كندا منذ عام 2010.
الجوائز والتقدير
في عام 2022، تم الاعتراف بـ RBC كأفضل صاحب عمل في كندا وحصلت على تقييمات من منظمات مختلفة لالتزامها بالتنوع والشمول، حيث احتلت المرتبة الأولى على مؤشر بلومبرج للمساواة بين الجنسين.
التطورات الأخيرة
في عام 2023، أعلن Royal Bank of Canada عن خطط للاستحواذ على HSBC Canada مقابل 13.5 مليار دولار كندي، بهدف تعزيز وجوده في القطاع المصرفي الكندي. ومن المتوقع أن يؤدي هذا الاستحواذ إلى زيادة أصول البنك إلى حوالي 2 تريليون دولار كندي.
من يملك البنك الملكي الكندي (RY)
كبار المساهمين
ملكية Royal Bank of Canada (RY) متنوعة، وتضم المستثمرين المؤسسيين وصناديق الاستثمار المشتركة والمساهمين الأفراد. وفقًا لأحدث البيانات، فإن ما يقرب من 70٪ من أسهم البنك مملوكة لمستثمرين مؤسسيين.
| نوع المساهم | نسبة الملكية | المستثمرين البارزين |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 70% | مجموعة فانجارد، بلاك روك، مجلس استثمار خطة المعاشات التقاعدية الكندي |
| صناديق الاستثمار المشتركة | 20% | TD لإدارة الأصول، RBC لإدارة الأصول العالمية |
| المستثمرون الأفراد | 10% | لا يوجد |
كبار المساهمين المؤسسيين
يوضح الجدول التالي كبار المساهمين المؤسسيين في Royal Bank of Canada وفقًا لأحدث التقارير:
| مؤسسة | الأسهم المملوكة (مليون) | نسبة الأسهم |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة | 60.5 | 5.2% |
| بلاك روك | 55.0 | 4.7% |
| مجلس استثمار خطة المعاشات التقاعدية الكندي | 45.0 | 3.8% |
| شركة ستيت ستريت | 35.5 | 3.0% |
| رويال بنك أوف كندا (مملوكة ذاتيا) | 30.0 | 2.5% |
القيمة السوقية
تبلغ القيمة السوقية لـ Royal Bank of Canada اعتبارًا من أكتوبر 2023 تقريبًا 180 مليار دولار. يعد البنك أحد أكبر المؤسسات المالية في كندا ويصنف من بين أكبر البنوك في العالم.
أداء الأسهم الأخيرة
شهد أداء أسهم RY تقلبات خلال العام. تعكس البيانات التالية سعر السهم عند نقاط مختلفة:
| تاريخ | سعر الإغلاق (كندي) | القيمة السوقية (مليار دولار كندي) |
|---|---|---|
| يناير 2023 | 131.50 | 183.0 |
| أبريل 2023 | 138.80 | 188.5 |
| يوليو 2023 | 142.65 | 192.0 |
| أكتوبر 2023 | 135.30 | 180.0 |
توزيعات الأرباح والعوائد
لدى Royal Bank of Canada تاريخ في دفع أرباح الأسهم. يلخص الجدول التالي توزيعات الأرباح الأخيرة:
| سنة | ربع | أرباح السهم (CAD) |
|---|---|---|
| 2022 | س1 | 1.20 |
| 2022 | س2 | 1.20 |
| 2022 | س3 | 1.20 |
| 2022 | س 4 | 1.20 |
| 2023 | س1 | 1.25 |
| 2023 | س2 | 1.25 |
القيادة التنفيذية
يلعب الفريق التنفيذي في Royal Bank of Canada دورًا حاسمًا في حوكمته. وفيما يلي الأعضاء الرئيسيين:
- ديف مكاي - الرئيس والمدير التنفيذي
- رودني بوبري - المدير المالي
- جينيفر توري - رئيس مجموعة الخدمات المصرفية الشخصية والتجارية
- جورد نيكسون - الرئيس التنفيذي السابق وعضو مجلس الإدارة الحالي
- دومينيك باركر - كبير مسؤولي المخاطر
المبادرات الاستراتيجية الأخيرة
يركز Royal Bank of Canada على التحول الرقمي والاستدامة. وتشمل بعض المبادرات الأخيرة ما يلي:
- استثمار 3 مليارات دولار في مجال التكنولوجيا الرقمية على مدى السنوات الخمس المقبلة.
- الالتزام بتحقيق صافي انبعاثات صفرية من خلال 2050.
- إطلاق برنامج شراكة جديد في مجال التكنولوجيا المالية بقيمة 500 مليون دولار.
الاستنتاج بشأن هيكل الملكية
يعكس هيكل ملكية Royal Bank of Canada مزيجًا مستقرًا ومتنوعًا من المؤسسات وصناديق الاستثمار المشتركة والمستثمرين الأفراد، مع دعم كبير من المؤسسات المالية الكبرى المعترف بها في جميع أنحاء العالم.
بيان مهمة البنك الملكي الكندي (RY).
Overview من بيان المهمة
يوضح البنك الملكي الكندي (RBC) بيان مهمته كالتزام بتقديم خدمة عملاء استثنائية وحلول مالية مبتكرة. ويعكس البيان تفانيها في المشاركة المجتمعية والنزاهة ومسؤولية الشركات.
القيم الأساسية
تتضمن القيم الأساسية التي تقود بيان مهمة RBC ما يلي:
- نزاهة: الحفاظ على أعلى معايير الصدق والشفافية.
- العميل أولاً: وضع العملاء في قلب كل قرار.
- التنوع والشمول: تعزيز مكان العمل الذي يقدر وجهات النظر المختلفة.
- ابتكار: التحسين المستمر والتكيف لتلبية احتياجات العملاء.
- المساءلة: تحمل المسؤولية عن الأفعال والنتائج.
الأداء المالي
ينعكس التزام RBC بمهمتها في أدائها المالي. تظهر أحدث البيانات المتاحة:
| المقياس المالي | المبلغ (كندي) |
|---|---|
| الإيرادات (2022) | 50.8 مليار |
| صافي الدخل (2022) | 15.2 مليار |
| إجمالي الأصول (الربع الثالث 2023) | 1.6 تريليون |
| القيمة السوقية (اعتبارًا من أكتوبر 2023) | 179 مليار |
| العائد على حقوق الملكية (2022) | 16.1% |
التزام المجتمع
يشارك RBC بنشاط في المبادرات المجتمعية، مع استثمارات في مختلف القطاعات. تشمل المساهمات البارزة ما يلي:
- تنمية المجتمع: يتم استثمار أكثر من 100 مليون دولار كندي في المبادرات المجتمعية سنويًا.
- الاستدامة البيئية: ملتزمون بخفض انبعاثات الكربون بنسبة 30% بحلول عام 2030.
- برامج الثقافة المالية: الوصول إلى أكثر من مليون فرد من خلال البرامج التعليمية.
الأهداف الاستراتيجية
تشمل الأهداف الإستراتيجية المتوافقة مع مهمة RBC ما يلي:
- تعزيز تجربة العملاء: تطبيق تقنيات جديدة لتحسين تفاعلات العملاء.
- توسيع الحضور في السوق: تنمو في الأسواق الرئيسية بما في ذلك الولايات المتحدة وآسيا.
- تعزيز التمويل المستدام: تهدف إلى الحصول على 100 مليار دولار كندي من التمويل المستدام بحلول عام 2025.
الابتكار التكنولوجي
تستثمر RBC بشكل كبير في التكنولوجيا لدعم بيان مهمتها. تسلط الاستثمارات الأخيرة الضوء على تركيزها على الابتكار:
| سنة | الاستثمار في التكنولوجيا (CAD) |
|---|---|
| 2021 | 3.2 مليار |
| 2022 | 3.5 مليار |
| 2023 | 4.0 مليار |
الوصول العالمي
يتم دعم مهمة RBC من خلال تواجدها العالمي الواسع النطاق:
- دول العمليات: أكثر من 30 دولة حول العالم.
- عدد الموظفين: ما يقرب من 88000 موظف على مستوى العالم.
- قاعدة العملاء: نخدم أكثر من 17 مليون عميل عبر مختلف القطاعات.
استنتاج اتساق المهمة
إن بيان مهمة RBC هو انعكاس لروحها التشغيلية، والحصافة المالية، والالتزام بالمساهمات المجتمعية، بما في ذلك استراتيجياتها الحالية وتطلعاتها المستقبلية.
كيف يعمل البنك الملكي الكندي (RY).
Overview من رويال بنك أوف كندا
يعمل البنك الملكي الكندي (RY)، أحد أكبر المؤسسات المالية في العالم، بشكل أساسي في أمريكا الشمالية ولكن له حضور عالمي. اعتبارًا من أكتوبر 2023، احتل المرتبة 12 بين أكبر البنوك في العالم من حيث القيمة السوقية، حيث تبلغ القيمة السوقية حوالي 182 مليار دولار كندي.
قطاعات الأعمال
تعمل RBC من خلال قطاعات مختلفة تلبي احتياجات العملاء المتنوعة. تشمل قطاعات الأعمال الرئيسية ما يلي:
- الخدمات المصرفية الشخصية والتجارية
- إدارة الثروات
- تأمين
- خدمات المستثمرين والخزينة
- أسواق رأس المال
الأداء المالي
بالنسبة للسنة المالية 2022، أبلغ RBC عن المقاييس المالية التالية:
| متري | المبلغ (كندي) |
|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 49.5 مليار |
| صافي الدخل | 15.6 مليار |
| إجمالي الأصول | 1.6 تريليون |
| إجمالي حقوق الملكية | 91.5 مليار |
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | 17.2% |
الإستراتيجية التشغيلية
تركز الإستراتيجية التشغيلية لـ RBC على:
- تعزيز تجربة العملاء
- مبادرات التحول الرقمي
- أطر إدارة المخاطر
- حلول التمويل المستدام
الخدمات المصرفية الرقمية
أصبحت الخدمات المصرفية الرقمية جانبًا مهمًا من عمليات RBC، مع استثمارات كبيرة في التكنولوجيا. اعتبارًا من عام 2023:
- أكثر من 1.8 مليون مستخدم نشط للخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول
- ما يقرب من 1.2 مليون مستخدم للخدمات المصرفية عبر الإنترنت
- استثمار 3.2 مليار دولار كندي في التقنيات الرقمية من 2021 إلى 2023
تواجد السوق
يخدم RBC ما يقرب من 17 مليون عميل في مختلف المناطق:
| منطقة | العملاء (مليون) |
|---|---|
| كندا | 12 |
| الولايات المتحدة | 2 |
| دولي | 3 |
المسؤولية الاجتماعية للشركات (CSR)
تؤكد RBC على المسؤولية الاجتماعية للشركات مع الالتزام بالاستدامة:
- استثمار 500 مليون دولار كندي في المبادرات المجتمعية سنوياً
- الهدف هو خفض انبعاثات غازات الدفيئة التشغيلية بنسبة 40% بحلول عام 2025
- دعم أكثر من 3000 منظمة مجتمعية
سياسة توزيع الأرباح
لدى RBC سياسة توزيع أرباح قوية، حيث تقوم بتوزيع جزء كبير من أرباحها على المساهمين. اعتبارًا من أكتوبر 2023:
| السنة المالية | أرباح السهم (CAD) |
|---|---|
| 2022 | 4.60 |
| 2023 (متوقع) | 4.80 |
إدارة المخاطر
يستخدم RBC ممارسات قوية لإدارة المخاطر، مع التركيز على:
- تقييم مخاطر الائتمان
- تقييم مخاطر السوق
- أطر المخاطر التشغيلية
- الامتثال التنظيمي
مشاركة الموظف
اعتبارًا من عام 2023، توظف RBC ما يقرب من 86000 فردًا على مستوى العالم. تشمل مقاييس مشاركة الموظفين ما يلي:
- درجة رضا الموظفين: 82%
- الاستثمار في التدريب والتطوير لكل موظف: 1,200 دولار كندي
- إطلاق مبادرات التنوع والشمول: 50
كيف يجني البنك الملكي الكندي (RY) الأموال
1. الخدمات المصرفية الشخصية والتجارية
1. الخدمات المصرفية الشخصية والتجارية
يحقق Royal Bank of Canada (RY) جزءًا كبيرًا من إيراداته من الخدمات المصرفية الشخصية والتجارية. وفي عام 2022، شكل هذا القطاع ما يقرب من 18.1 مليار دولار في صافي الدخل.
2. إدارة الثروات
ساهم قسم إدارة الثروات في ذلك 5.3 مليار دولار إلى صافي دخل RY في عام 2022. يشمل هذا القطاع الاستشارات الاستثمارية والخدمات المصرفية الخاصة وخدمات إدارة الأصول.
3. التأمين
حققت عمليات التأمين في RBC صافي دخل تقريبًا 1.4 مليار دولار في عام 2022. وهذا يشمل منتجات التأمين على الحياة والممتلكات.
4. أسواق رأس المال
يقدم قطاع أسواق رأس المال الخدمات المالية للعملاء من الشركات والمؤسسات. في عام 2022، حقق هذا القطاع دخلاً صافيًا قدره 3.6 مليار دولار.
5. توزيع الإيرادات الجغرافية
| منطقة | صافي الدخل (2022) |
|---|---|
| كندا | 18.0 مليار دولار |
| الولايات المتحدة | 3.5 مليار دولار |
| دولي | 1.0 مليار دولار |
6. صافي دخل الفوائد
تحصل RBC على صافي دخل الفوائد بشكل أساسي من خلال أنشطة الإقراض. وفي عام 2022، بلغ إجمالي صافي إيرادات الفوائد 14.7 مليار دولار.
7. الدخل من غير الفوائد
في عام 2022، أبلغ RBC عن دخل غير الفوائد يبلغ تقريبًا 8.8 مليار دولار، مدفوعة برسوم الخدمات المصرفية الاستثمارية والتداول والخدمات الاستشارية.
8. الخدمات المصرفية للأفراد
- الإقراض العقاري: تقريبا. 330 مليار دولار في الرهون العقارية.
- القروض الشخصية: ساهمت حولها 75 مليار دولار في القروض.
- بطاقات الائتمان: انتهى 12 مليون بطاقات الائتمان النشطة الصادرة.
9. التحسينات المصرفية الرقمية
- الإقراض العقاري: تقريبا. 330 مليار دولار في الرهون العقارية.
- القروض الشخصية: ساهمت حولها 75 مليار دولار في القروض.
- بطاقات الائتمان: انتهى 12 مليون بطاقات الائتمان النشطة الصادرة.
9. التحسينات المصرفية الرقمية
استثمر RBC بكثافة في منصات الخدمات المصرفية الرقمية. اعتبارًا من عام 2022، انتهى 5 ملايين استخدم مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول النشطون خدماتهم.
10. استراتيجيات إدارة التكاليف
في عام 2022، بلغت النفقات التشغيلية لـ RBC تقريبًا 15.4 مليار دولار، مما يمثل التركيز على كفاءة التكلفة عبر عملياتها.
11. القيمة السوقية
اعتبارًا من أكتوبر 2023، بلغت القيمة السوقية لشركة RY تقريبًا 150 مليار دولار.
12. دفع الأرباح
قامت RBC بزيادة أرباحها باستمرار، مع توزيع أرباح معلنة بقيمة $4.32 للسهم الواحد للعام المالي 2022.
Royal Bank of Canada (RY) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support