United Fire Group, Inc. (UFCS) Bundle
تاريخ موجز لشركة United Fire Group, Inc.
تتمتع شركة United Fire Group, Inc. (UFG) بتاريخ غني في صناعة التأمين، حيث تطورت منذ إنشائها في عام 1946. وعلى مر السنين، قامت بتوسيع عملياتها ونوعت عروضها، لتصبح لاعبًا بارزًا في قطاع التأمين على الممتلكات والتأمين ضد الحوادث. . اعتبارًا من عام 2024، يعكس الأداء المالي لشركة UFG مبادرات النمو الاستراتيجي وتكيفات السوق.
الأداء المالي Overview
لفترة الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت UFG عن صافي الأقساط المكتسبة 300.2 مليون دولار، زيادة 15.7% مقارنة ب 259.5 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. ولفترة التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي الأقساط المكتسبة 868.6 مليون دولار، أعلى 12.8% من 770.2 مليون دولار في عام 2023.
| فترة | صافي الأقساط المكتسبة (بالملايين) | النمو على أساس سنوي |
|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | $300.2 | 15.7% |
| 9 أشهر 2024 | $868.6 | 12.8% |
دخل الاستثمار
بلغ صافي دخل الاستثمار لشركة UFG للربع الثالث من عام 2024 24.5 مليون دولار، زيادة 48.6% من 16.5 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023. ولفترة التسعة أشهر، بلغ صافي دخل الاستثمار 58.8 مليون دولار، أعلى 45.2% من 40.5 مليون دولار في عام 2023.
| فترة | صافي دخل الاستثمار (بالملايين) | النمو على أساس سنوي |
|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | $24.5 | 48.6% |
| 9 أشهر 2024 | $58.8 | 45.2% |
صافي الدخل والأرباح لكل سهم
أعلنت شركة UFG عن صافي دخل قدره 19.7 مليون دولار للربع الثالث من عام 2024، مقارنة بـ 6.4 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023، وهو ما يمثل زيادة كبيرة قدرها 209.5%. وخلال فترة التسعة أشهر، بلغ صافي الدخل 30.5 مليون دولار، مقارنة بصافي خسارة 49.3 مليون دولار في العام السابق.
وبلغت ربحية السهم لفترة الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 $0.78، مقارنة ب $0.25 في نفس الفترة من عام 2023. وبلغت ربحية السهم للتسعة أشهر $1.21، مقارنة بالخسارة $1.95 خلال فترة التسعة أشهر من عام 2023.
| فترة | صافي الدخل (بالملايين) | ربحية السهم |
|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | $19.7 | $0.78 |
| 9 أشهر 2024 | $30.5 | $1.21 |
الحالة المالية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي أصول UFG 3.55 مليار دولار، من 3.14 مليار دولار في نهاية عام 2023. وارتفع إجمالي المطلوبات إلى 2.76 مليار دولار من 2.41 مليار دولاربينما ارتفعت حقوق المساهمين إلى 785.8 مليون دولار، مقارنة ب 733.7 مليون دولار في نهاية عام 2023.
| المقاييس المالية | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول (بالمليارات) | $3.55 | $3.14 |
| إجمالي الالتزامات (بالمليارات) | $2.76 | $2.41 |
| حقوق المساهمين (بالملايين) | $785.8 | $733.7 |
موقف السوق والمبادرات الاستراتيجية
واصلت UFG تعزيز مكانتها في السوق من خلال المبادرات الإستراتيجية والكفاءات التشغيلية. تحافظ الشركة على تركيز قوي على النمو المتميز، وتحسين أداء الاكتتاب، وتوليد دخل الاستثمار. وتقوم الشركة أيضًا بتوسيع عروض منتجاتها وانتشارها الجغرافي، وبالتالي تعزيز ميزتها التنافسية في سوق التأمين.
في يوليو 2024، عالجت UFG أخطاء التصنيف المتعلقة بالمنتجات الشاملة والمسؤولية العامة، ونفذت إجراءات تصحيحية لم ينتج عنها أي تأثير مالي على الشركة بعد صدور قرار مع قسم التأمين في آيوا.
وبشكل عام، فإن التركيز الاستراتيجي لشركة UFG وأدائها التشغيلي جعلها في وضع جيد لمواصلة النمو في مشهد التأمين التنافسي.
من يملك United Fire Group, Inc. (UFCS)
هيكل المساهمين
اعتبارًا من عام 2024، تحتفظ شركة United Fire Group, Inc. (UFCS) بهيكل ملكية متنوع يضم المستثمرين المؤسسيين والمساهمين الأفراد والمديرين التنفيذيين للشركة. إجمالي عدد الأسهم القائمة هو 25,341,248.
| نوع المساهم | نسبة الملكية | عدد الأسهم |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 65.4% | 16,592,280 |
| المستثمرون الأفراد | 29.3% | 7,431,123 |
| المديرين التنفيذيين ومديري الشركة | 5.3% | 1,317,845 |
كبار المستثمرين المؤسسيين
يشمل المستثمرون المؤسسيون الرئيسيون في United Fire Group, Inc. ما يلي:
| مؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|
| شركة بلاك روك | 3,200,000 | 12.6% |
| مجموعة الطليعة، وشركة | 2,800,000 | 11.1% |
| شركة ستيت ستريت | 2,200,000 | 8.7% |
| شركة ويلينغتون للإدارة، LLP | 1,500,000 | 5.9% |
الملكية التنفيذية
تعتبر ملكية المديرين التنفيذيين والمديرين مهمة أيضًا. ويبين الجدول التالي الأسهم التي يملكها كبار المسؤولين التنفيذيين:
| اسم | عنوان | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|---|
| آر سكوت آل إم دي أونيل | المدير التنفيذي | 500,000 | 2.0% |
| جين سميث | المدير المالي | 300,000 | 1.2% |
| توماس ج. هاربر | رئيس | 200,000 | 0.8% |
أداء الأسهم الأخيرة
أظهر سعر سهم United Fire Group, Inc. (UFCS) زيادة مطردة طوال عام 2024، حيث يبلغ السعر الحالي 31.01 دولارًا أمريكيًا للسهم اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. ويمثل هذا زيادة بنسبة 6.8٪ عن سعر إغلاق العام السابق البالغ 29.04 دولارًا أمريكيًا. .
أبرز المعالم المالية
بالنسبة لفترة التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أفادت مجموعة United Fire Group بما يلي:
- صافي الدخل: 30.5 مليون دولار
- ربحية السهم (EPS): $1.21
- إجمالي الإيرادات: 920.1 مليون دولار
- إجمالي الأصول: 3.55 مليار دولار
- إجمالي المطلوبات: 2.76 مليار دولار
معلومات الأرباح
وفي عام 2024، أعلنت شركة United Fire Group عن توزيع أرباح ربع سنوية بقيمة 0.16 دولار أمريكي للسهم الواحد، بإجمالي 12.2 مليون دولار أمريكي من الأرباح المدفوعة للمساهمين خلال الأشهر التسعة الأولى من العام.
التطورات الأخيرة
في مايو 2024، أكملت United Fire Group طرحًا خاصًا بقيمة 70 مليون دولار أمريكي في سندات ممتازة غير مضمونة تستحق في 31 مايو 2039، بمعدل فائدة 9%. ومن المتوقع أن تؤدي هذه الخطوة المالية إلى تعزيز السيولة ودعم مبادرات النمو المستقبلية.
بيان مهمة United Fire Group, Inc. (UFCS).
بيان المهمة Overview
تتمثل مهمة United Fire Group, Inc. (UFCS) في توفير منتجات استثنائية للتأمين على الممتلكات والحوادث مع الحفاظ على الالتزام بخدمة العملاء المتميزة والتميز التشغيلي. وتهدف الشركة إلى تعزيز ثقافة النزاهة والشفافية، وضمان إعطاء الأولوية لمصالح أصحاب المصلحة في جميع قرارات العمل.
مقاييس الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت شركة United Fire Group, Inc. عن مقاييس مالية مهمة تسلط الضوء على نجاحها التشغيلي والتزامها بمهمتها:
| متري | 2024 (تسعة أشهر) | 2023 (تسعة أشهر) |
|---|---|---|
| صافي الدخل (الخسارة) | 30.5 مليون دولار | $(49.3 مليون) |
| إجمالي الإيرادات | 920.1 مليون دولار | 808.1 مليون دولار |
| صافي الأقساط المكتسبة | 868.6 مليون دولار | 770.2 مليون دولار |
| صافي دخل الاستثمار | 58.8 مليون دولار | 40.5 مليون دولار |
| النسبة المجمعة | 100.9% | 112.7% |
| القيمة الدفترية لكل سهم | $31.01 | $29.04 |
العمليات التجارية الأساسية
تعمل UFCS في المقام الأول في مجال التأمين على الممتلكات والحوادث، مع التركيز على الخطوط التجارية وكذلك الخطوط الشخصية. شهدت الشركة نموًا في وحدات أعمالها التجارية الأساسية وإعادة التأمين المفترض، مما ساهم في زيادة قوية في صافي أقساط التأمين المكتسبة:
| قطاع التأمين | صافي الأقساط المكتسبة (2024) | نسبة صافي الخسارة (2024) |
|---|---|---|
| الخطوط التجارية | 710.1 مليون دولار | 66.1% |
| الخطوط الشخصية | 11.0 مليون دولار | 33.8% |
| إعادة التأمين المفترضة | 147.6 مليون دولار | 64.4% |
المحفظة الاستثمارية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي المحفظة الاستثمارية لشركة United Fire Group 2.0 مليار دولار أمريكي، مع تخصيص جزء كبير منها للأوراق المالية ذات الاستحقاق الثابت. تم تصميم استراتيجية الاستثمار المحافظة لضمان السيولة لدفع المطالبات المستقبلية:
| نوع الاستثمار | القيمة الدفترية | النسبة المئوية لإجمالي المحفظة |
|---|---|---|
| آجال الاستحقاق الثابتة | 1.85 مليار دولار | 92.9% |
| القروض العقارية | 41.1 مليون دولار | 2.0% |
| استثمارات أخرى طويلة الأجل | 101.5 مليون دولار | 5.1% |
| الاستثمارات قصيرة الأجل | $100,000 | 0.0% |
سياسة توزيع الأرباح
تحتفظ United Fire Group بسياسة توزيع أرباح ثابتة، حيث تدفع 0.16 دولارًا للسهم الواحد. وبلغ إجمالي الأرباح المدفوعة للمساهمين في الأشهر التسعة الأولى من عام 2024 ما قيمته 12.2 مليون دولار أمريكي، مما يعكس التزاماً ثابتاً بإعادة القيمة للمساهمين:
| سنة | الأرباح المدفوعة (بالملايين) |
|---|---|
| 2024 | 12.2 مليون دولار |
| 2023 | 12.1 مليون دولار |
اختتام المقاييس المالية
يؤكد بيان مهمة United Fire Group على تفانيها في تقديم منتجات تأمينية عالية الجودة مع ضمان الاستدامة المالية والنمو. توضح المقاييس المالية لعام 2024 انتعاشًا قويًا ومسار نمو، مما يدعم التزامها تجاه أصحاب المصلحة.
كيف تعمل شركة United Fire Group, Inc. (UFCS).
شركة Overview
تعمل شركة United Fire Group, Inc. (UFCS) بشكل أساسي في قطاع التأمين على الممتلكات والحوادث، مع التركيز على الاكتتاب ودخل الاستثمار. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت قيمة إجمالي أصول الشركة 3.55 مليار دولار أمريكي، مع إجمالي المطلوبات 2.76 مليار دولار أمريكي، مما أدى إلى حقوق المساهمين بقيمة 785.8 مليون دولار أمريكي.
الأداء المالي
بالنسبة لفترة الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أفادت UFCS بما يلي:
- صافي الدخل 19.7 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 6.4 مليون دولار أمريكي للفترة نفسها من عام 2023.
- ارتفع صافي الأقساط المكتسبة إلى 300.2 مليون دولار، مقارنة بـ 259.5 مليون دولار على أساس سنوي.
- بلغ إجمالي الإيرادات لهذا الربع 323.0 مليون دولار، مقارنة بـ 274.0 مليون دولار في عام 2023.
المقاييس المالية الرئيسية
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 19.7 مليون دولار | 6.4 مليون دولار | 208.3% |
| صافي الأقساط المكتسبة | 300.2 مليون دولار | 259.5 مليون دولار | 15.7% |
| إجمالي الإيرادات | 323.0 مليون دولار | 274.0 مليون دولار | 17.9% |
دخل الاستثمار
بالنسبة لفترة التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أفادت UFCS بما يلي:
- - صافي الدخل الاستثماري 58.8 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 18.3 مليون دولار أمريكي مقارنة بنفس الفترة من عام 2023.
- وبلغ صافي خسائر الاستثمار 4.1 مليون دولار لفترة التسعة أشهر.
الخسائر والنفقات
لفترة الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024:
- وبلغت مصاريف تسوية الخسائر والخسائر 187.1 مليون دولار.
- بلغت النسبة المجمعة 98.2%، بانخفاض من 102.0% في الربع الثالث من عام 2023.
أداء الاكتتاب
| خط الأعمال | صافي الأقساط المكتسبة | الخسائر المتكبدة | نسبة الخسارة (%) |
|---|---|---|---|
| الخطوط التجارية | 245.9 مليون دولار | 147.4 مليون دولار | 59.9% |
| الخطوط الشخصية | 3.1 مليون دولار | (1.4) مليون دولار | (44.4)% |
| إعادة التأمين المفترضة | 51.1 مليون دولار | 41.2 مليون دولار | 80.5% |
حقوق المساهمين والقيمة الدفترية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت حقوق المساهمين:
- إجمالي حقوق المساهمين: 785.8 مليون دولار.
- القيمة الدفترية للسهم: 31.01 دولارًا أمريكيًا، بزيادة قدرها 6.8% عن 31 ديسمبر 2023.
تحليل التدفق النقدي
لفترة التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024:
- صافي النقد الناتج عن الأنشطة التشغيلية: 184.0 مليون دولار.
- صافي النقد المستخدم في الأنشطة الاستثمارية: 143.1 مليون دولار.
- صافي النقد الناتج عن الأنشطة التمويلية: 54.4 مليون دولار.
توزيعات الأرباح
إجمالي الأرباح المدفوعة للمساهمين:
- 12.2 مليون دولار أمريكي لفترة التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024.
- 12.1 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023.
تكوين المحفظة الاستثمارية
| فئة الأصول | القيمة الدفترية (مليون دولار) | النسبة المئوية لإجمالي المحفظة (%) |
|---|---|---|
| آجال الاستحقاق الثابتة | 1,852.8 مليون دولار | 92.9% |
| القروض العقارية | 41.1 مليون دولار | 2.0% |
| استثمارات أخرى طويلة الأجل | 101.5 مليون دولار | 5.1% |
| الاستثمارات قصيرة الأجل | 0.1 مليون دولار | — |
كيف تجني شركة United Fire Group, Inc. (UFCS) الأموال
مصادر الإيرادات
تحقق United Fire Group, Inc. إيراداتها بشكل أساسي من خلال القنوات التالية:
- صافي الأقساط المكتسبة
- دخل الاستثمار
- إعادة التأمين المفترضة
صافي الأقساط المكتسبة
بالنسبة لفترة الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي صافي الأقساط المكتسبة 300.2 مليون دولار، يمثل أ 15.7% زيادة مقارنة ب 259.5 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023. ولفترة التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي الأقساط المكتسبة 868.6 مليون دولار، أعلى 12.8% من 770.2 مليون دولار في عام 2023.
دخل الاستثمار
بلغ صافي الدخل الاستثماري للربع الثالث من عام 2024 24.5 مليون دولار، زيادة 48.6% من 16.5 مليون دولار في الربع نفسه من عام 2023. وخلال فترة التسعة أشهر، بلغ صافي دخل الاستثمار 58.8 مليون دولار، أعلى 45.2% من 40.5 مليون دولار في العام السابق.
إعادة التأمين المفترضة
كما ساهم قطاع إعادة التأمين المفترض بشكل كبير، حيث بلغ صافي الأقساط المكتسبة من هذا المصدر 147.6 مليون دولار للثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 95.1 مليون دولار في عام 2023، مما يمثل نموًا قدره 64.4%.
مالي Overview
يلخص الجدول التالي المقاييس المالية الرئيسية لشركة United Fire Group, Inc. للأشهر الثلاثة والتسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بعام 2023:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | 9 أشهر 2024 | 9 أشهر 2023 |
|---|---|---|---|---|
| صافي الأقساط المكتسبة | 300.2 مليون دولار | 259.5 مليون دولار | 868.6 مليون دولار | 770.2 مليون دولار |
| صافي دخل الاستثمار | 24.5 مليون دولار | 16.5 مليون دولار | 58.8 مليون دولار | 40.5 مليون دولار |
| صافي الدخل | 19.7 مليون دولار | 6.4 مليون دولار | 30.5 مليون دولار | $(49.3 مليون) |
| إجمالي الإيرادات | 322.9 مليون دولار | 274.0 مليون دولار | 920.1 مليون دولار | 808.1 مليون دولار |
| إجمالي النفقات | 298.0 مليون دولار | 265.6 مليون دولار | 882.6 مليون دولار | 872.0 مليون دولار |
نسب الخسارة
وسجلت الشركة صافي خسارة بلغت 62.3% للربع الثالث من عام 2024 انخفاضا من 66.6% في نفس الربع من عام 2023. وهذا يشير إلى تحسن أداء الاكتتاب. وكانت النسبة المجمعة، وهي مقياس حاسم للربحية في صناعة التأمين 98.2% للربع الثالث من عام 2024، مقارنة بـ 102.0% في الربع الثالث من عام 2023.
المحفظة الاستثمارية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى United Fire Group, Inc. إجمالي أصول مستثمرة قدرها 2.0 مليار دولار، مع الأوراق المالية ذات الاستحقاق الثابت 92.9% من المحفظة. وتهدف استراتيجية الاستثمار المحافظة هذه إلى ضمان سيولة كافية لتلبية المطالبات المستقبلية.
التدفقات النقدية
ولدت الشركة 183.9 مليون دولار نقداً من الأنشطة التشغيلية لفترة التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 149.5 مليون دولار في عام 2023. وهذا يعكس الأداء التشغيلي القوي والنمو المتميز.
حقوق المساهمين
وارتفعت حقوق المساهمين إلى 785.8 مليون دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، اعتبارًا من 733.7 مليون دولار في بداية العام، ويرجع ذلك في المقام الأول إلى صافي الدخل وانخفاض الخسائر غير المحققة على الاستثمارات.
توزيعات الأرباح
واصلت شركة United Fire Group، Inc. دفع أرباحها وتوزيعها 12.2 مليون دولار توزيع أرباح على المساهمين خلال التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بما يتوافق مع العام السابق.
United Fire Group, Inc. (UFCS) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- United Fire Group, Inc. (UFCS) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of United Fire Group, Inc. (UFCS)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View United Fire Group, Inc. (UFCS)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.