United Fire Group, Inc. (UFCS) Bundle
Une brève histoire de United Fire Group, Inc.
United Fire Group, Inc. (UFG) a une histoire riche dans le secteur de l'assurance, évoluant depuis sa création en 1946. Au fil des ans, il a élargi ses opérations et diversifié ses offres, devenant un acteur de premier plan dans le secteur de l'assurance immobilière et de victimes . En 2024, la performance financière de l'UFG reflète ses initiatives de croissance stratégique et ses adaptations de marché.
Performance financière Overview
Pour la période de trois mois terminée le 30 septembre 2024, l'UFG a signalé des primes nettes gagnées 300,2 millions de dollars, une augmentation de 15.7% par rapport à 259,5 millions de dollars Au cours de la même période de 2023. Pour la période de neuf mois terminée le 30 septembre 2024, les primes nettes gagnées étaient 868,6 millions de dollars, en haut 12.8% depuis 770,2 millions de dollars en 2023.
| Période | Primes nettes gagnées (en millions) | Croissance d'une année à l'autre |
|---|---|---|
| Q3 2024 | $300.2 | 15.7% |
| 9m 2024 | $868.6 | 12.8% |
Revenus de placement
Le revenu de placement net de l'UFG pour le troisième trimestre de 2024 était 24,5 millions de dollars, une augmentation de 48.6% depuis 16,5 millions de dollars au troisième trimestre 2023. Pour la période de neuf mois, le revenu de placement net atteint 58,8 millions de dollars, en haut 45.2% depuis 40,5 millions de dollars en 2023.
| Période | Revenu net de placement (en millions) | Croissance d'une année à l'autre |
|---|---|---|
| Q3 2024 | $24.5 | 48.6% |
| 9m 2024 | $58.8 | 45.2% |
Revenu net et bénéfice par action
UFG a déclaré un revenu net de 19,7 millions de dollars pour le troisième trimestre 2024, par rapport à 6,4 millions de dollars au troisième trimestre 2023, représentant une augmentation significative de 209.5%. Pour la période de neuf mois, le bénéfice net était 30,5 millions de dollars, par rapport à une perte nette de 49,3 millions de dollars l'année précédente.
Le bénéfice par action pour la période de trois mois terminée le 30 septembre 2024 était $0.78, par rapport à $0.25 dans la même période de 2023. Le bénéfice de neuf mois par action était $1.21, par rapport à une perte de $1.95 dans la période de neuf mois de 2023.
| Période | Revenu net (en millions) | Bénéfice par action |
|---|---|---|
| Q3 2024 | $19.7 | $0.78 |
| 9m 2024 | $30.5 | $1.21 |
Situation financière
Au 30 septembre 2024, les actifs totaux de l'UFG étaient 3,55 milliards de dollars, à partir de 3,14 milliards de dollars à la fin de 2023. Les passifs totaux ont augmenté à 2,76 milliards de dollars depuis 2,41 milliards de dollars, tandis que les capitaux propres des actionnaires sont passés à 785,8 millions de dollars, par rapport à 733,7 millions de dollars à la fin de 2023.
| Métriques financières | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Total des actifs (en milliards) | $3.55 | $3.14 |
| Total des passifs (en milliards) | $2.76 | $2.41 |
| Capitaux propres des actionnaires (en millions) | $785.8 | $733.7 |
Position du marché et initiatives stratégiques
L'UFG a continué d'améliorer sa position sur le marché grâce à des initiatives stratégiques et à l'efficacité opérationnelle. La Société maintient un fort accent sur la croissance des primes, l'amélioration des performances de souscription et la génération de revenus de placements. La société élargit également ses offres de produits et sa portée géographique, améliorant ainsi son avantage concurrentiel sur le marché de l'assurance.
En juillet 2024, l'UFG a abordé les erreurs de notation liées aux produits parapluie et à la responsabilité générale, mettant en œuvre des actions correctives qui n'ont entraîné aucun impact financier à la société à la suite d'une résolution avec la Division d'assurance de l'Iowa.
Dans l'ensemble, la concentration stratégique et les performances opérationnelles de l'UFG l'ont bien positionné pour une croissance continue du paysage d'assurance concurrentiel.
A Who possède United Fire Group, Inc. (UFCS)
Structure des actionnaires
En 2024, United Fire Group, Inc. (UFCS) maintient une structure de propriété diversifiée comprenant des investisseurs institutionnels, des actionnaires individuels et des dirigeants de l'entreprise. Le nombre total d'actions en circulation est de 25 341 248.
| Type d'actionnaire | Pourcentage de propriété | Nombre d'actions |
|---|---|---|
| Investisseurs institutionnels | 65.4% | 16,592,280 |
| Investisseurs individuels | 29.3% | 7,431,123 |
| Dirigeants et administrateurs de l'entreprise | 5.3% | 1,317,845 |
Principaux investisseurs institutionnels
Les principaux investisseurs institutionnels de United Fire Group, Inc. comprennent:
| Institution | Partage | Pourcentage de parts totales |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 3,200,000 | 12.6% |
| The Vanguard Group, Inc. | 2,800,000 | 11.1% |
| State Street Corporation | 2,200,000 | 8.7% |
| Wellington Management Company, LLP | 1,500,000 | 5.9% |
Propriété exécutive
La propriété des dirigeants et des administrateurs est également importante. Le tableau suivant montre les actions détenues par les cadres clés:
| Nom | Titre | Partage | Pourcentage de parts totales |
|---|---|---|---|
| R. Scott A. L. M. M. D. O'Neil | PDG | 500,000 | 2.0% |
| Jane Smith | Directeur financier | 300,000 | 1.2% |
| Thomas J. Harper | Président | 200,000 | 0.8% |
Performance de stock récent
Le cours de l'action de United Fire Group, Inc. (UFCS) a montré une augmentation régulière tout au long de 2024, avec un prix actuel de 31,01 $ par action au 30 septembre 2024. Cela représente une augmentation de 6,8% par rapport au prix de clôture de l'année précédente de 29,04 $ de 29,04 $ .
Faits saillants financiers
Pour la période de neuf mois se terminant le 30 septembre 2024, United Fire Group a rapporté:
- Revenu net: 30,5 millions de dollars
- Bénéfice par action (EPS): $1.21
- Revenu total: 920,1 millions de dollars
- Actifs totaux: 3,55 milliards de dollars
- Total des passifs: 2,76 milliards de dollars
Informations sur le dividende
En 2024, United Fire Group a déclaré un dividende trimestriel de 0,16 $ par action, soit un total de 12,2 millions de dollars de dividendes versés aux actionnaires au cours des neuf premiers mois de l'année.
Développements récents
En mai 2024, United Fire Group a terminé un placement privé de 70 millions de dollars en billets de senior non garantis dus le 31 mai 2039, avec un taux d'intérêt de 9%. Cette décision financière devrait améliorer la liquidité et soutenir les initiatives de croissance futures.
Énoncé de mission United Fire Group, Inc. (UFCS)
Énoncé de mission Overview
La mission de United Fire Group, Inc. (UFCS) est de fournir des produits d'assurance immobiliers et de victimes exceptionnels tout en maintenant un engagement envers un service client supérieur et une excellence opérationnelle. La Société vise à favoriser une culture d'intégrité et de transparence, garantissant que les intérêts des parties prenantes sont prioritaires dans toutes les décisions commerciales.
Métriques de performance financière
Au 30 septembre 2024, United Fire Group, Inc. a signalé des mesures financières importantes qui mettent en évidence son succès opérationnel et son engagement envers sa mission:
| Métrique | 2024 (neuf mois) | 2023 (neuf mois) |
|---|---|---|
| Revenu net (perte) | 30,5 millions de dollars | $ (49,3 millions) |
| Revenus totaux | 920,1 millions de dollars | 808,1 millions de dollars |
| Primes nettes gagnées | 868,6 millions de dollars | 770,2 millions de dollars |
| Revenu de placement net | 58,8 millions de dollars | 40,5 millions de dollars |
| Rapport combiné | 100.9% | 112.7% |
| Valeur comptable par action | $31.01 | $29.04 |
Opérations commerciales de base
L'UFCS opère principalement dans l'assurance immobilière et les victimes, en se concentrant sur les lignes commerciales ainsi que sur les lignes personnelles. La société a connu une croissance dans ses principaux unités commerciales commerciales et supposées de réassurance, contribuant à une augmentation solide des primes nettes gagnées:
| Segment de l'assurance | Primes nettes gagnées (2024) | Ratio de perte nette (2024) |
|---|---|---|
| Lignes commerciales | 710,1 millions de dollars | 66.1% |
| Lignes personnelles | 11,0 millions de dollars | 33.8% |
| Réassurance supposée | 147,6 millions de dollars | 64.4% |
Portefeuille d'investissement
Au 30 septembre 2024, le portefeuille d'investissement de United Fire Group a totalisé 2,0 milliards de dollars, avec une partie importante allouée aux titres à échéance fixes. La stratégie d'investissement conservatrice est conçue pour garantir la liquidité des paiements futurs des réclamations:
| Type d'investissement | Valeur de transport | Pourcentage du portefeuille total |
|---|---|---|
| Échéance fixe | 1,85 milliard de dollars | 92.9% |
| Prêts hypothécaires | 41,1 millions de dollars | 2.0% |
| Autres investissements à long terme | 101,5 millions de dollars | 5.1% |
| Investissements à court terme | $100,000 | 0.0% |
Politique de dividende
United Fire Group maintient une politique de dividende cohérente, payant 0,16 $ par action. Les dividendes totaux versés aux actionnaires au cours des neuf premiers mois de 2024 s'élevaient à 12,2 millions de dollars, reflétant un engagement stable à la valeur de retour aux actionnaires:
| Année | Dividendes versés (en millions) |
|---|---|
| 2024 | 12,2 millions de dollars |
| 2023 | 12,1 millions de dollars |
Conclusion des mesures financières
L'énoncé de mission de United Fire Group souligne son dévouement à fournir des produits d'assurance de qualité tout en garantissant la durabilité et la croissance financières. Les mesures financières de 2024 illustrent une forte trajectoire de reprise et de croissance, soutenant son engagement envers les parties prenantes.
Comment fonctionne United Fire Group, Inc. (UFCS)
Entreprise Overview
United Fire Group, Inc. (UFCS) opère principalement dans le secteur de l'assurance immobilière et des victimes, en se concentrant sur la souscription et les revenus de placement. Au 30 septembre 2024, les actifs totaux de la société étaient évalués à 3,55 milliards de dollars, avec un passif total de 2,76 milliards de dollars, ce qui a entraîné des fonds propres de 785,8 millions de dollars.
Performance financière
Pour la période de trois mois terminée le 30 septembre 2024, l'UFCS a rapporté:
- Revenu net de 19,7 millions de dollars, contre 6,4 millions de dollars pour la même période en 2023.
- Les primes nettes gagnées ont augmenté à 300,2 millions de dollars, contre 259,5 millions de dollars en glissement annuel.
- Les revenus totaux du trimestre étaient de 323,0 millions de dollars, contre 274,0 millions de dollars en 2023.
Mesures financières clés
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Revenu net | 19,7 millions de dollars | 6,4 millions de dollars | 208.3% |
| Primes nettes gagnées | 300,2 millions de dollars | 259,5 millions de dollars | 15.7% |
| Revenus totaux | 323,0 millions de dollars | 274,0 millions de dollars | 17.9% |
Revenus de placement
Pour la période de neuf mois terminée le 30 septembre 2024, l'UFCS a rapporté:
- Revenu de placement net de 58,8 millions de dollars, soit une augmentation de 18,3 millions de dollars par rapport à la même période en 2023.
- Les pertes de placement nettes ont totalisé 4,1 millions de dollars pour la période de neuf mois.
Pertes et dépenses
Pour la période de trois mois terminée le 30 septembre 2024:
- Les pertes et les frais de règlement des pertes étaient de 187,1 millions de dollars.
- Le rapport combiné était de 98,2%, contre 102,0% au troisième trimestre 2023.
Performance de souscription
| Secteur des affaires | Primes nettes gagnées | Pertes subies | Ratio de perte (%) |
|---|---|---|---|
| Lignes commerciales | 245,9 millions de dollars | 147,4 millions de dollars | 59.9% |
| Lignes personnelles | 3,1 millions de dollars | (1,4) million de dollars | (44.4)% |
| Réassurance supposée | 51,1 millions de dollars | 41,2 millions de dollars | 80.5% |
Capitaux propres et valeur comptable des actionnaires
Au 30 septembre 2024, les capitaux propres des actionnaires étaient:
- Total des capitaux propres: 785,8 millions de dollars.
- Valeur comptable par action: 31,01 $, une augmentation de 6,8% par rapport au 31 décembre 2023.
Analyse des flux de trésorerie
Pour la période de neuf mois terminée le 30 septembre 2024:
- L'argent net fourni par les activités d'exploitation: 184,0 millions de dollars.
- Caisse nette utilisée dans les activités d'investissement: 143,1 millions de dollars.
- L'argent net fourni par les activités de financement: 54,4 millions de dollars.
Dividendes
Les dividendes versés aux actionnaires ont totalisé:
- 12,2 millions de dollars pour la période de neuf mois terminée le 30 septembre 2024.
- 12,1 millions de dollars pour la même période en 2023.
Composition du portefeuille d'investissement
| Classe d'actifs | Portage de valeur (million de dollars) | Pourcentage du portefeuille total (%) |
|---|---|---|
| Échéance fixe | 1 852,8 millions de dollars | 92.9% |
| Prêts hypothécaires | 41,1 millions de dollars | 2.0% |
| Autres investissements à long terme | 101,5 millions de dollars | 5.1% |
| Investissements à court terme | 0,1 million de dollars | — |
Comment United Fire Group, Inc. (UFCS) fait de l'argent
Sources de revenus
United Fire Group, Inc. génère des revenus principalement à travers les canaux suivants:
- Primes nettes gagnées
- Revenus de placement
- Réassurance supposée
Primes nettes gagnées
Pour la période de trois mois terminée le 30 septembre 2024, les primes nettes gagnées ont totalisé 300,2 millions de dollars, représentant un 15.7% augmentation par rapport à 259,5 millions de dollars Pour la même période en 2023. Pour la période de neuf mois terminée le 30 septembre 2024, les primes nettes gagnées étaient 868,6 millions de dollars, en haut 12.8% depuis 770,2 millions de dollars en 2023.
Revenus de placement
Le revenu de placement net pour le troisième trimestre de 2024 a atteint 24,5 millions de dollars, une augmentation de 48.6% depuis 16,5 millions de dollars Au même trimestre de 2023. Pour la période de neuf mois, le revenu de placement net était 58,8 millions de dollars, en haut 45.2% depuis 40,5 millions de dollars l'année précédente.
Réassurance supposée
Le segment de réassurance présumé a également contribué de manière significative, les primes nettes tirées de cette source totalisant 147,6 millions de dollars pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, par rapport à 95,1 millions de dollars en 2023, marquant une croissance de 64.4%.
Financier Overview
Le tableau suivant résume les principales mesures financières pour United Fire Group, Inc. pour les trois et neuf mois clos le 30 septembre 2024, par rapport à 2023:
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Primes nettes gagnées | 300,2 millions de dollars | 259,5 millions de dollars | 868,6 millions de dollars | 770,2 millions de dollars |
| Revenu de placement net | 24,5 millions de dollars | 16,5 millions de dollars | 58,8 millions de dollars | 40,5 millions de dollars |
| Revenu net | 19,7 millions de dollars | 6,4 millions de dollars | 30,5 millions de dollars | $ (49,3 millions) |
| Revenus totaux | 322,9 millions de dollars | 274,0 millions de dollars | 920,1 millions de dollars | 808,1 millions de dollars |
| Dépenses totales | 298,0 millions de dollars | 265,6 millions de dollars | 882,6 millions de dollars | 872,0 millions de dollars |
Ratios de perte
La société a déclaré un ratio de perte nette de 62.3% pour le troisième trimestre de 2024, en baisse de 66.6% Au même trimestre de 2023. Cela indique une amélioration des performances de souscription. Le ratio combiné, une mesure critique de la rentabilité dans le secteur de l'assurance, était 98.2% pour le troisième trimestre 2024, par rapport à 102.0% au troisième trimestre 2023.
Portefeuille d'investissement
Au 30 septembre 2024, United Fire Group, Inc. avait total des actifs investis de 2,0 milliards de dollars, avec des titres à échéance fixes 92.9% du portefeuille. Cette stratégie d'investissement conservatrice vise à assurer une liquidité suffisante pour répondre aux demandes futures.
Flux de trésorerie
L'entreprise a généré 183,9 millions de dollars en espèces provenant d'activités d'exploitation pour la période de neuf mois terminée le 30 septembre 2024, par rapport à 149,5 millions de dollars en 2023. Cela reflète une forte performance opérationnelle et une croissance premium.
Capitaux propres
Les capitaux propres des actionnaires ont augmenté pour 785,8 millions de dollars Au 30 septembre 2024, de 733,7 millions de dollars Au début de l'année, principalement en raison du bénéfice net et de la réduction des pertes non réalisées sur les investissements.
Dividendes
United Fire Group, Inc. a poursuivi ses paiements de dividendes, distribuant 12,2 millions de dollars en dividendes aux actionnaires au cours des neuf mois clos le 30 septembre 2024, conformément à l'année précédente.
United Fire Group, Inc. (UFCS) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- United Fire Group, Inc. (UFCS) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of United Fire Group, Inc. (UFCS)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View United Fire Group, Inc. (UFCS)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.