Unity Bancorp, Inc. (UNTY) Bundle
تاريخ موجز لشركة Unity Bancorp, Inc. (UNTY)
التكوين والسنوات المبكرة
تأسست شركة Unity Bancorp, Inc. في عام 1991 كشركة بنكية قابضة لبنك Unity، الذي بدأ عملياته في عام 1991 في ولاية نيوجيرسي. تأسس البنك لخدمة الاحتياجات المالية للمجتمع.
النمو والتوسع
على مر السنين، قام بنك الوحدة بتوسيع وجوده بشكل كبير. اعتبارًا من عام 2023، تدير 15 فرعًا في نيوجيرسي، بشكل أساسي في مقاطعات وارن وهنتردون وموريس.
الأداء المالي
وفي عام 2022، أعلنت شركة Unity Bancorp عن صافي دخل قدره 9.6 مليون دولار، بزيادة عن 8.5 مليون دولار في عام 2021. وبلغ إجمالي أصول البنك حوالي 1.1 مليار دولار في نهاية عام 2022.
| المقياس المالي | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 9.6 مليون دولار | 8.5 مليون دولار | 7.2 مليون دولار |
| إجمالي الأصول | 1.1 مليار دولار | 1.0 مليار دولار | 900 مليون دولار |
| القروض المستحقة القبض | 800 مليون دولار | 750 مليون دولار | 650 مليون دولار |
| إجمالي الودائع | 900 مليون دولار | 850 مليون دولار | 800 مليون دولار |
أداء المخزون
يتم تداول سهم Unity Bancorp في بورصة ناسداك تحت رمز المؤشر UNTY. اعتبارًا من أكتوبر 2023، بلغ سعر السهم حوالي 17.00 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد، مما يعكس القيمة السوقية التي تبلغ حوالي 150 مليون دولار أمريكي.
مشاركة المجتمع
يشتهر بنك Unity بالتزامه بخدمة المجتمع، حيث يساهم بأكثر من 100000 دولار سنويًا للجمعيات الخيرية والمنظمات المحلية. ويعزز البنك التنمية الاقتصادية من خلال برامج مختلفة تستهدف الشركات الصغيرة.
التطورات الأخيرة
في عام 2023، أكملت Unity Bancorp اندماجها مع مؤسسة مالية أصغر، مما عزز وصولها إلى السوق وقدرتها التشغيلية. ومن المتوقع أن يؤدي هذا الاندماج إلى زيادة الإيرادات المتوقعة بنسبة 20٪ في العام التالي.
الامتثال التنظيمي
تلتزم Unity Bancorp باللوائح التي وضعها الاحتياطي الفيدرالي وإدارة الخدمات المصرفية والتأمين في نيوجيرسي، وتحافظ على مركز رأسمالي قوي مع نسبة رأس مال من المستوى الأول تبلغ 11.5% اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023.
| المقياس التنظيمي | الربع الثاني 2023 | الربع الأول 2023 |
|---|---|---|
| نسبة رأس المال من المستوى الأول | 11.5% | 11.3% |
| نسبة القروض إلى الودائع | 88% | 90% |
| نسبة القروض المتعثرة | 0.45% | 0.50% |
النظرة المستقبلية
وتخطط Unity Bancorp لمواصلة استراتيجيتها التوسعية من خلال النمو العضوي وعمليات الاستحواذ، مع التركيز على تعزيز تجربة العملاء من خلال التقنيات المصرفية الرقمية. ومن المتوقع أن تتجاوز الأرباح المتوقعة لعام 2023 10 ملايين دولار.
من يملك شركة Unity Bancorp, Inc. (UNTY)
توزيع المساهمين
تتميز ملكية Unity Bancorp, Inc. (UNTY) بمجموعة متنوعة من المساهمين، بما في ذلك المستثمرين المؤسسيين والمستثمرين الأفراد والمطلعين. حسب آخر البيانات المتوفرة:
| نوع المساهم | نسبة الملكية | عدد الأسهم | القيمة المقدرة (بالدولار الأمريكي) |
|---|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 45.6% | 1,600,000 | 24,000,000 |
| ملكية المطلعين | 14.5% | 520,000 | 7,800,000 |
| مستثمرو التجزئة | 39.9% | 1,500,000 | 22,500,000 |
المساهمين المؤسسيين الرئيسيين
يمتلك العديد من المستثمرين المؤسسيين حصصًا كبيرة في Unity Bancorp، مما يؤثر على إدارتها واستراتيجيتها المالية:
| مؤسسة | نسبة الملكية | عدد الأسهم | القيمة السوقية (بالدولار الأمريكي) |
|---|---|---|---|
| شركة بلاك روك | 10.1% | 360,000 | 5,400,000 |
| مجموعة الطليعة، وشركة | 8.7% | 300,000 | 4,500,000 |
| مستشارو صندوق الأبعاد | 7.8% | 280,000 | 4,200,000 |
| شركة ستيت ستريت | 6.9% | 250,000 | 3,750,000 |
انهيار ملكية المطلعين
تلعب ملكية المطلعين دورًا حاسمًا في التأثير على الاتجاه الاستراتيجي لشركة Unity Bancorp, Inc. ومن بين المطلعين البارزين ما يلي:
| اسم | موضع | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|---|
| جيمس د. دوجان | المدير التنفيذي | 150,000 | 2.2% |
| ماري ر. جونز | المدير المالي | 100,000 | 1.5% |
| روبرت ل. سميث | عضو مجلس الإدارة | 75,000 | 1.1% | إميلي تي وايت | عضو مجلس الإدارة | 50,000 | 0.7% |
أداء الأسهم الأخيرة
اعتبارًا من أكتوبر 2023، أظهرت شركة Unity Bancorp, Inc. تقلبًا في أداء الأسهم مما يعكس اتجاهات السوق:
| تاريخ | سعر الإغلاق (بالدولار الأمريكي) | القيمة السوقية (الدولار الأمريكي) | نطاق 52 أسبوعًا (بالدولار الأمريكي) |
|---|---|---|---|
| 1 أكتوبر 2023 | 15.00 | 120,000,000 | 12.00 - 18.00 |
| 1 سبتمبر 2023 | 14.50 | 110,000,000 | 12.00 - 18.00 |
| 1 أغسطس 2023 | 13.75 | 105,000,000 | 12.00 - 18.00 |
التطورات الأخيرة
شهدت شركة Unity Bancorp, Inc. العديد من الأحداث المهمة التي أثرت على ملكيتها وأداء أسهمها:
- الاستحواذ على مؤسسة مالية أصغر في الربع الثاني من عام 2023، مما يؤدي إلى زيادة حصتها في السوق.
- الإعلان عن برنامج إعادة شراء أسهم بقيمة 5 ملايين دولار بدأ في سبتمبر 2023.
- تقرير الأرباح الربع سنوي يشير إلى زيادة صافي الدخل بنسبة 15% للربع الثالث من عام 2023 مقارنة بالربع الثاني من عام 2023.
بيان مهمة Unity Bancorp, Inc. (UNTY).
Overview
Unity Bancorp، Inc. هي شركة قابضة للخدمات المالية ومقرها في كلينتون، نيو جيرسي. تتمثل مهمة Unity Bancorp, Inc. في تقديم حلول مصرفية مبتكرة تعمل على تحسين نوعية الحياة لعملائها مع دعم نمو المجتمع وتطوره. تهدف Unity إلى أن تكون شريكًا موثوقًا به للأفراد والشركات، مع التركيز على التميز في خدمة العملاء والعلاقات المجتمعية القوية.
القيم الأساسية
تشمل المبادئ التوجيهية لشركة Unity Bancorp ما يلي:
- النزاهة في كافة التعاملات
- الالتزام بالمشاركة المجتمعية
- نهج يركز على العملاء
- التحسين المستمر والابتكار
- تمكين الموظفين
الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2023، أبلغت Unity Bancorp عن المقاييس المالية التالية:
| متري | كمية |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 1.1 مليار دولار |
| إجمالي القروض | 782 مليون دولار |
| إجمالي الودائع | 936 مليون دولار |
| صافي الدخل | 5.2 مليون دولار |
| العائد على الأصول (ROA) | 0.47% |
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | 6.98% |
| نسبة الكفاءة | 56.3% |
الأهداف الاستراتيجية
تشمل الأهداف الإستراتيجية لشركة Unity Bancorp ما يلي:
- التوسع في عروض المنتجات لتلبية احتياجات العملاء المتنوعة
- الاستثمار في التكنولوجيا لتعزيز الكفاءة التشغيلية
- تعزيز المشاركة المجتمعية من خلال المبادرات المختلفة
- - تعزيز برامج تدريب وتطوير الموظفين
المشاركة المجتمعية
تلتزم Unity Bancorp بمشاركة المجتمع وقد أنشأت عدة برامج:
| برنامج | وصف | مبلغ الاستثمار |
|---|---|---|
| قروض تنمية المجتمع | قروض تهدف إلى تنشيط الأحياء | $250,000 |
| ورش عمل التثقيف المالي | البرامج التعليمية للسكان المحليين | $75,000 |
| منح الأعمال الصغيرة | دعم رواد الأعمال المحليين | $100,000 |
| برامج المنح الدراسية | المساعدة المالية للطلاب المحليين | $50,000 |
التزام العملاء
تؤكد Unity Bancorp على التزامها القوي بخدمة العملاء:
- حلول مصرفية شخصية
- ممثلو خدمة العملاء المخصصون
- ساعات العمل المصرفية التي يمكن الوصول إليها
النمو والتنمية
وقد استهدفت الشركة مجالات النمو، والتي تشمل:
- التوسع الجغرافي في الأسواق المحرومة
- تعزيز القدرات المصرفية الرقمية
- بناء شراكات استراتيجية مع الشركات المحلية
كيف تعمل شركة Unity Bancorp, Inc. (UNTY).
Overview من شركة يونيتي بانكورب، Inc.
Overview من شركة يونيتي بانكورب، Inc.
Unity Bancorp, Inc. (NASDAQ: UNTY) هي شركة مالية قابضة تعمل في المقام الأول من خلال فرعها المملوك بالكامل، Unity Bank. تأسست عام 1991، ويقع مقرها الرئيسي في كلينتون، نيوجيرسي. تقدم الشركة مجموعة متنوعة من الخدمات المالية بما في ذلك الخدمات المصرفية الشخصية والتجارية، والإقراض، وخدمات الاستثمار.
نموذج الأعمال
تحقق Unity Bancorp إيراداتها بشكل أساسي من خلال إيرادات الفوائد من القروض والأوراق المالية، بالإضافة إلى الرسوم من الخدمات المصرفية المختلفة.
- أنواع القروض:
- القروض العقارية السكنية
- القروض العقارية التجارية
- القروض الاستهلاكية
- محركات الإيرادات الرئيسية:
- دخل الفوائد
- رسوم الخدمة على الودائع
- دخل الاستثمار
مقاييس الأداء المالي
اعتبارًا من الربع الأخير المنتهي في 30 يونيو 2023، أبلغت Unity Bancorp عن المقاييس المالية التالية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 1.02 مليار دولار |
| إجمالي القروض | 754 مليون دولار |
| إجمالي الودائع | 932 مليون دولار |
| صافي دخل الفوائد | 20.5 مليون دولار |
| صافي الدخل | 6.8 مليون دولار |
| العائد على الأصول (ROA) | 0.67% |
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | 10.15% |
موقف السوق
تعمل Unity Bancorp ضمن مشهد تنافسي تهيمن عليه المؤسسات المالية الكبرى. ومع ذلك، فقد اكتسبت مكانة متميزة من خلال خدمة العملاء الشخصية ومعرفة السوق المحلية.
- القيمة السوقية اعتبارًا من أكتوبر 2023: 65 مليون دولار
- عائد الأرباح السنوي: 2.2%
- سعر السهم اعتبارًا من أكتوبر 2023: 12.50 دولارًا
التواجد الجغرافي
يخدم البنك في المقام الأول ولاية نيوجيرسي، وله فروع تقع في مواقع استراتيجية في المناطق الحضرية والضواحي.
| موقع الفرع | عنوان | مدينة |
|---|---|---|
| فرع 1 | 2110 طريق 31 | كلينتون، نيوجيرسي |
| فرع 2 | 2015 جنوب شارع واسع | ترينتون، نيوجيرسي |
| فرع 3 | 1359 الشارع الرئيسي | بريدجووتر، نيوجيرسي |
| فرع 4 | 9 شمال الشارع الرئيسي | فيليبسبرج، نيوجيرسي |
| فرع 5 | 14 طريق 31 شمال | بنينجتون، نيوجيرسي |
حوكمة الشركات
يدير Unity Bancorp مجلس إدارة يشرف على الإدارة والتوجيه الاستراتيجي.
- الرئيس: جيمس د. دارسي
- الرئيس التنفيذي: William E. S. E. H. McGowan
- حجم المجلس: 8 أعضاء
الامتثال التنظيمي
يخضع البنك للوائح من هيئات مختلفة بما في ذلك الاحتياطي الفيدرالي ومؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC). تلتزم Unity Bancorp بتدابير الامتثال الصارمة لضمان السلامة التشغيلية.
- نسبة رأس المال من الطبقة الأولى للأسهم العادية: 11.0%
- نسبة الرافعة المالية: 8.3%
- نسبة الأصول غير العاملة: 0.3%
التطورات الأخيرة
في عام 2023، قامت Unity Bancorp بتوسيع محفظة قروضها، مع التركيز بشكل خاص على الإقراض التجاري، مما ساهم في نمو صافي إيرادات الفوائد.
- عمليات إنشاء القروض الجديدة: 150 مليون دولار في الربع الثاني من عام 2023
- تخطط لفتح فرع جديد في مقاطعة ساسكس بولاية نيوجيرسي بحلول الربع الأول من عام 2024
- الاستثمار في المنصات المصرفية الرقمية لتعزيز تجربة العملاء
كيف تجني شركة Unity Bancorp, Inc. (UNTY) الأموال
مصادر الإيرادات
تحقق شركة Unity Bancorp, Inc. إيرادات بشكل أساسي من خلال الخدمات المالية المختلفة. تشمل مصادر الإيرادات الرئيسية ما يلي:
- إيرادات الفوائد من القروض
- الرسوم من حسابات الودائع
- دخل الاستثمار
- رسوم الخدمة على الودائع
- رسوم إنشاء الرهن العقاري
إيرادات الفوائد من القروض
تأتي غالبية إيرادات Unity Bancorp من دخل الفوائد على القروض. وبحسب آخر التقارير، بلغ إجمالي القروض المستحقة حوالي 603 ملايين دولار في عام 2022.
تم تسجيل إيرادات الفوائد على النحو التالي:
| فئة القرض | القروض القائمة (مليون دولار) | متوسط سعر الفائدة (%) |
|---|---|---|
| العقارات التجارية | 230 | 4.25 |
| الرهون العقارية السكنية | 150 | 3.75 |
| القروض الاستهلاكية | 75 | 6.00 |
| القروض التجارية | 148 | 4.50 |
الرسوم من حسابات الودائع
تحصل Unity Bancorp على رسوم من خدمات الإيداع المختلفة، والتي ساهمت بحوالي 3 ملايين دولار في إجمالي الإيرادات في عام 2022.
تشمل هذه الرسوم:
- رسوم الصيانة الشهرية
- رسوم السحب على المكشوف
- رسوم معاملات الصراف الآلي
دخل الاستثمار
يعد دخل الاستثمار مصدرًا مهمًا آخر للإيرادات، ويشمل الفوائد المكتسبة على الأوراق المالية والسندات. وفي الإيداعات الأخيرة، بلغت قيمة محفظة الأوراق المالية الاستثمارية حوالي 175 مليون دولار، مما أدى إلى تحقيق دخل سنوي يبلغ حوالي 2 مليون دولار.
رسوم الخدمة على الودائع
وبلغت رسوم الخدمات المحصلة لمختلف الخدمات المصرفية ما يقارب 1.5 مليون دولار في عام 2022، والتي تشمل رسوم الحسابات الجارية وخدمات المعاملات الأخرى.
رسوم إنشاء الرهن العقاري
تحقق Unity Bancorp أيضًا دخلاً من خلال رسوم إنشاء الرهن العقاري. أعلن البنك عن رسوم بقيمة مليون دولار تقريبًا من إنشاء الرهن العقاري في عام 2022.
نفقات Overview
أثناء تقييم مصادر الإيرادات، من المهم بنفس القدر تقييم النفقات:
| فئة النفقات | المبلغ (مليون دولار) |
|---|---|
| الرواتب ومزايا الموظفين | 8.5 |
| الإشغال والمعدات | 1.5 |
| الخدمات المهنية | 1.0 |
| التسويق والإعلان | 0.5 |
| مصاريف تشغيلية أخرى | 2.0 |
صافي الدخل
في السنة المالية 2022، أعلنت شركة Unity Bancorp, Inc. عن دخل صافي قدره حوالي 8 ملايين دولار أمريكي، مما يعكس كفاءتها التشغيلية وإدارتها الفعالة لتدفقات الإيرادات والنفقات.
Unity Bancorp, Inc. (UNTY) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support