Unity Bancorp, Inc. (UNTY) Bundle
Eine kurze Geschichte von Unity Bancorp, Inc. (Unty)
Bildung und frühe Jahre
Unity Bancorp, Inc. wurde 1991 als Bankholding für die Unity Bank gegründet, die 1991 im Bundesstaat New Jersey in Betrieb genommen wurde. Die Bank wurde gegründet, um den finanziellen Bedürfnissen der Gemeinschaft zu erfüllen.
Wachstum und Expansion
Im Laufe der Jahre hat die Unity Bank ihre Präsenz erheblich erweitert. Ab 2023 betreibt es 15 Niederlassungen in New Jersey, hauptsächlich in den Grafschaften Warren, Hunterdon und Morris.
Finanzielle Leistung
Im Jahr 2022 meldete Unity Bancorp einen Nettoergebnis von 9,6 Mio. USD, ein Anstieg von 8,5 Mio. USD im Jahr 2021. Das Gesamtvermögen der Bank lag zum Ende 2022 bei rund 1,1 Milliarden US -Dollar.
| Finanzmetrik | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 9,6 Millionen US -Dollar | 8,5 Millionen US -Dollar | 7,2 Millionen US -Dollar |
| Gesamtvermögen | 1,1 Milliarden US -Dollar | 1,0 Milliarden US -Dollar | 900 Millionen Dollar |
| Kredite Forderungen | 800 Millionen Dollar | 750 Millionen US -Dollar | 650 Millionen Dollar |
| Gesamtablagerungen | 900 Millionen Dollar | 850 Millionen US -Dollar | 800 Millionen Dollar |
Aktienleistung
Die Aktie von Unity Bancorp wird auf dem Nasdaq unter dem Tickersymbol gehandelt Ungy. Ab Oktober 2023 betrug der Aktienkurs ungefähr 17,00 USD pro Aktie, was auf eine Marktkapitalisierung von rund 150 Millionen US -Dollar zurückzuführen ist.
Engagement der Gemeinschaft
Die Unity Bank ist bekannt für ihr Engagement für gemeinnützigen Dienstleistungen und trägt jährlich mehr als 100.000 US -Dollar für lokale Wohltätigkeitsorganisationen und Organisationen bei. Die Bank fördert die wirtschaftliche Entwicklung durch verschiedene Programme, die sich an kleine Unternehmen richten.
Jüngste Entwicklungen
Im Jahr 2023 schloss Unity Bancorp seine Fusion mit einem kleineren Finanzinstitut ab und verbesserte seine Marktreichweite und die operative Kapazität. Diese Fusion wird voraussichtlich im folgenden Jahr zu einem projizierten Umsatzstieg von 20% führen.
Vorschriftenregulierung
Die Unity Bancorp enthält die von der Federal Reserve und das New Jersey Department of Banking and Insurance festgelegte Vorschriften und hält eine starke Kapitalposition mit einer Kapitalquote von 11,5% nach zwntem 2023.
| Regulatorische Metrik | Q2 2023 | Q1 2023 |
|---|---|---|
| Stufe 1 Kapitalquote | 11.5% | 11.3% |
| Kredit-zu-Deposit-Verhältnis | 88% | 90% |
| Nicht leistungsfähiger Kredite | 0.45% | 0.50% |
Zukünftige Aussichten
Unity Bancorp plant, seine Expansionsstrategie durch organisches Wachstum und Akquisitionen fortzusetzen und sich auf die Verbesserung des Kundenerlebnisses durch digitale Banktechnologien zu konzentrieren. Das prognostizierte Gewinn für 2023 wird voraussichtlich 10 Millionen US -Dollar überschreiten.
A Who gehört Unity Bancorp, Inc. (Unty)
Aktionärsverteilung
Das Eigentum an Unity Bancorp, Inc. (Unty) ist durch eine vielfältige Gruppe von Aktionären geprägt, darunter institutionelle Investoren, Einzelhandelsinvestoren und Insider. Ab den neuesten verfügbaren Daten:
| Aktionärsart | Eigentümerprozentsatz | Anzahl der Aktien | Geschätzter Wert (USD) |
|---|---|---|---|
| Institutionelle Anleger | 45.6% | 1,600,000 | 24,000,000 |
| Insiderbesitz | 14.5% | 520,000 | 7,800,000 |
| Einzelhandelsinvestoren | 39.9% | 1,500,000 | 22,500,000 |
Große institutionelle Aktionäre
Mehrere institutionelle Anleger haben erhebliche Beteiligungen an der Einheit Bancorp und beeinflussen ihre Governance- und Finanzstrategie:
| Institution | Eigentümerprozentsatz | Anzahl der Aktien | Marktwert (USD) |
|---|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 10.1% | 360,000 | 5,400,000 |
| Vanguard Group, Inc. | 8.7% | 300,000 | 4,500,000 |
| Dimensional Fund Advisors | 7.8% | 280,000 | 4,200,000 |
| State Street Corporation | 6.9% | 250,000 | 3,750,000 |
Insider -Eigentümerpraxis
Insider -Eigentümer spielt eine entscheidende Rolle bei der Beeinflussung der strategischen Ausrichtung von Unity Bancorp, Inc. Bemerkenswerte Insider umfassen:
| Name | Position | Aktien im Besitz | Eigentümerprozentsatz |
|---|---|---|---|
| James D. Dugan | CEO | 150,000 | 2.2% |
| Mary R. Jones | CFO | 100,000 | 1.5% |
| Robert L. Smith | Vorstandsmitglied | 75,000 | 1.1% | Emily T. White | Vorstandsmitglied | 50,000 | 0.7% |
Aktuelle Aktienleistung
Ab Oktober 2023 hat Unity Bancorp, Inc. schwankende Aktienleistung gezeigt, die Markttrends widerspiegeln:
| Datum | Schließpreis (USD) | Marktkapitalisierung (USD) | 52-Wochen-Reichweite (USD) |
|---|---|---|---|
| 1. Oktober 2023 | 15.00 | 120,000,000 | 12.00 - 18.00 |
| 1. September 2023 | 14.50 | 110,000,000 | 12.00 - 18.00 |
| 1. August 2023 | 13.75 | 105,000,000 | 12.00 - 18.00 |
Jüngste Entwicklungen
Unity Bancorp, Inc. hat mehrere wichtige Ereignisse veranstaltet, die sich auf das Eigentum und die Aktienleistung auswirken:
- Erwerb eines kleineren Finanzinstituts im zweiten Quartal 2023, steigender Marktanteil.
- Ankündigung eines im September 2023 eingeleiteten Aktienrückkaufprogramms in Höhe von 5 Millionen US -Dollar.
- Quartalsergebnisbericht, was auf eine Erhöhung des Nettogewinns um 15% für Q3 2023 im Vergleich zu Q2 2023 zeigt.
Unity Bancorp, Inc. (Unty) Leitbild von Bancorp, Inc. (Unty)
Overview
Unity Bancorp, Inc. ist eine Finanzdienstleistungsgesellschaft mit Sitz in Clinton, New Jersey. Die Mission von Unity Bancorp, Inc. ist es, innovative Bankenlösungen bereitzustellen, die die Lebensqualität für ihre Kunden verbessern und gleichzeitig das Wachstum und die Entwicklung des Community unterstützen. Unity soll ein vertrauenswürdiger Partner für Einzelpersonen und Unternehmen sein und sich auf Exzellenz im Kundenservice und starke Community -Bindungen konzentrieren.
Kernwerte
Die Leitprinzipien der Einheit Bancorp umfassen:
- Integrität in allen Geschäften
- Engagement für das Engagement der Gemeinschaft
- Kundenorientierter Ansatz
- Kontinuierliche Verbesserung und Innovation
- Mitarbeiter befähigen
Finanzielle Leistung
Zum 30. September 2023 meldete Unity Bancorp die folgenden finanziellen Metriken:
| Metrisch | Menge |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 1,1 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtdarlehen | 782 Millionen Dollar |
| Gesamtablagerungen | 936 Millionen Dollar |
| Nettoeinkommen | 5,2 Millionen US -Dollar |
| Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 0.47% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 6.98% |
| Effizienzverhältnis | 56.3% |
Strategische Ziele
Zu den strategischen Zielen von Unity Bancorp gehören:
- Erweiterung von Produktangeboten, um die unterschiedlichen Kundenbedürfnisse zu decken
- Investition in Technologie zur Verbesserung der betrieblichen Effizienz
- Stärkung der Beteiligung der Gemeinschaft durch verschiedene Initiativen
- Verbesserung der Schulungs- und Entwicklungsprogramme für Mitarbeiter
Engagement der Gemeinschaft
Unity Bancorp engagiert sich für das Engagement der Gemeinschaft und hat mehrere Programme festgelegt:
| Programm | Beschreibung | Investitionsbetrag |
|---|---|---|
| Gemeinschaftsentwicklungskredite | Kredite zur Wiederbelebung der Nachbarschaften | $250,000 |
| Finanzkompetenz -Workshops | Bildungsprogramme für Anwohner | $75,000 |
| Kleinunternehmen Zuschüsse | Unterstützung für lokale Unternehmer | $100,000 |
| Stipendienprogramme | Finanzielle Unterstützung für lokale Studenten | $50,000 |
Kundenbindung
Unity Bancorp betont ein starkes Engagement für den Kundenservice:
- Personalisierte Banklösungen
- Engagierte Kundendienstmitarbeiter
- Bankenstunden zugänglichen
Wachstum und Entwicklung
Das Unternehmen hat Wachstumsbereiche gezielt, darunter:
- Geografische Expansion in unterversorgte Märkte
- Verbesserung der digitalen Bankfähigkeiten
- Aufbau strategischer Partnerschaften mit lokalen Unternehmen
Wie Einheit Bancorp, Inc. (Unty) funktioniert
Overview von Unity Bancorp, Inc.
Overview von Unity Bancorp, Inc.
Unity Bancorp, Inc. (NASDAQ: UNTY) ist eine Finanzholzgesellschaft, die hauptsächlich über ihre hundertprozentige Tochtergesellschaft Unity Bank tätig ist. Es wurde 1991 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Clinton, New Jersey. Das Unternehmen bietet eine Vielzahl von Finanzdienstleistungen an, einschließlich persönlicher und gewerblicher Bank-, Kredit- und Investmentdienstleistungen.
Geschäftsmodell
Unity Bancorp erzielt hauptsächlich Einnahmen durch Zinserträge aus Krediten und Wertpapieren sowie Gebühren aus verschiedenen Bankdienstleistungen.
- Darlehensarten:
- Wohnimmobilienkredite
- Kredite für gewerbliche Immobilienkredite
- Verbraucherkredite
- Wichtige Umsatztreiber:
- Zinserträge
- Servicegebühren für Einlagen
- Anlageeinkommen
Finanzielle Leistungsmetriken
Zum jüngsten Quartal bis zum 30. Juni 2023 meldete Unity Bancorp die folgenden finanziellen Metriken:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 1,02 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtdarlehen | 754 Millionen US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | 932 Millionen US -Dollar |
| Nettozinserträge | 20,5 Millionen US -Dollar |
| Nettoeinkommen | 6,8 Millionen US -Dollar |
| Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 0.67% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 10.15% |
Marktposition
Unity Bancorp tätig in einer wettbewerbsfähigen Landschaft, die von größeren Finanzinstituten dominiert wird. Es hat jedoch eine Nische durch personalisierten Kundendienst und lokale Marktkenntnisse geschnitten.
- Marktkapitalisierung ab Oktober 2023: 65 Millionen US -Dollar
- Annualisierte Dividendenrendite: 2,2%
- Aktienkurs ab Oktober 2023: $ 12,50 $
Geografische Präsenz
Die Bank dient in erster Linie New Jersey mit Zweigstellen an strategischen städtischen und vorstädtischen Standorten.
| Zweigstandort | Adresse | Stadt |
|---|---|---|
| Zweig 1 | 2110 Route 31 | Clinton, NJ |
| Zweig 2 | 2015 South Broad Street | Trenton, NJ |
| Zweig 3 | 1359 Main Street | Bridgewater, NJ |
| Zweig 4 | 9 North Main Street | Phillipsburg, NJ |
| Zweig 5 | 14 Route 31 Norden | Pennington, NJ |
Unternehmensführung
Unity Bancorp unterliegt einem Verwaltungsrat, der das Management und die strategische Ausrichtung überwacht.
- Vorsitzender: James D. D'Arcy
- CEO: William E. S. E. H. McGowan
- Vorstandsgröße: 8 Mitglieder
Vorschriftenregulierung
Die Bank unterliegt Vorschriften verschiedener Stellen, einschließlich der Federal Reserve und der FDIC. Unity Bancorp hält sich an strenge Einhaltung von Maßnahmen zur Gewährleistung einer betrieblichen Integrität.
- Common Equity Tier 1 Kapitalquote: 11,0%
- Hebelverhältnis: 8,3%
- Verhältnis nicht leistungsfähiger Vermögenswerte: 0,3%
Jüngste Entwicklungen
Im Jahr 2023 erweiterte Unity Bancorp sein Darlehensportfolio, insbesondere mit dem Schwerpunkt auf kommerziellen Krediten, was zu seinem Wachstum des Nettozinserträges beitrug.
- Neue Darlehensförderungen: 150 Millionen US -Dollar im zweiten Quartal 2023
- Pläne, eine neue Filiale in Sussex County, New Jersey 2024, zu eröffnen
- Investition in digitale Bankplattformen zur Verbesserung des Kundenerlebnisses
Wie Einheit Bancorp, Inc. (Unty) Geld verdient
Einnahmequellen
Unity Bancorp, Inc. erzielt hauptsächlich Einnahmen durch verschiedene Finanzdienstleistungen. Die wichtigsten Umsatzquellen umfassen:
- Zinserträge aus Darlehen
- Gebühren aus Einlagenkonten
- Anlageeinkommen
- Servicegebühren für Einlagen
- Hypotheken -Originierungsgebühren
Zinserträge aus Darlehen
Die Mehrheit der Einnahmen von Unity Bancorp ergibt sich aus Zinserträgen für Darlehen. Nach den letzten Berichten beliefen sich die ausstehenden Gesamtdarlehen im Jahr 2022 auf ca. 603 Millionen US -Dollar.
Die Zinserträge wurden wie folgt gemeldet:
| Kreditkategorie | Herausragende Kredite (Millionen US -Dollar) | Durchschnittlicher Zinssatz (%) |
|---|---|---|
| Gewerbeimmobilien | 230 | 4.25 |
| Wohnhypotheken | 150 | 3.75 |
| Verbraucherkredite | 75 | 6.00 |
| Werbekredite | 148 | 4.50 |
Gebühren aus Einlagenkonten
Unity Bancorp erhält Gebühren aus verschiedenen Einlagendiensten, die im Jahr 2022 rund 3 Millionen US -Dollar zum Gesamtumsatz beigetragen haben.
Diese Gebühren umfassen:
- Monatliche Wartungsgebühren
- Überziehungsgebühren
- ATM -Transaktionsgebühren
Anlageeinkommen
Investitionserträge sind ein weiterer erheblicher Einnahmequellen, der Zinsen für Wertpapiere und Anleihen umfasst. In den letzten Einreichungen wurde das Portfolio des Investment Securities -Portfolios auf rund 175 Millionen US -Dollar bewertet, was ein Jahreseinkommen in Höhe von rund 2 Mio. USD erzielte.
Servicegebühren für Einlagen
Die für verschiedene Bankdienstleistungen erhobenen Servicegebühren belief sich 2022 auf ca. 1,5 Mio. USD, einschließlich Gebühren für das Girokonto und andere Transaktionsdienste.
Hypotheken -Originierungsgebühren
Unity Bancorp erzielt auch Einkommen durch Hypotheken -Originierungsgebühren. Die Bank meldete 2022 Gebühren in Höhe von rund 1 Million US -Dollar aus der Hypothekenstörung.
Kosten Overview
Bei der Bewertung von Einnahmequellen ist es gleichermaßen wichtig, die Kosten zu bewerten:
| Kostenkategorie | Betrag (Millionen US -Dollar) |
|---|---|
| Gehälter und Leistungen der Mitarbeiter | 8.5 |
| Belegung und Ausrüstung | 1.5 |
| Professionelle Dienstleistungen | 1.0 |
| Marketing und Werbung | 0.5 |
| Sonstige betriebliche Aufwendungen | 2.0 |
Nettoeinkommen
Im Geschäftsjahr 2022 meldete Unity Bancorp, Inc. ein Nettoergebnis von ca. 8 Mio. USD, was die operative Effizienz und ein effektives Management von Einnahmequellen und Ausgaben widerspricht.
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