Veritex Holdings, Inc. (VBTX) Bundle
تاريخ موجز لشركة Veritex Holdings, Inc.
شركة Overview
تعمل شركة Veritex Holdings, Inc. كشركة قابضة مصرفية، في المقام الأول من خلال شركتها التابعة Veritex Community Bank. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي أصول شركة Veritex Holdings 12.86 مليار دولارمما يعكس مسار النمو في المشهد المصرفي التنافسي.
الأداء المالي
للربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة Veritex عن صافي دخل قدره 31.0 مليون دولار، وهو ما يمثل زيادة من 27.2 مليون دولار في الربع السابق. وبلغت ربحية السهم الأساسية (EPS) لهذه الفترة $0.57، مقارنة ب $0.50 في الربع السابق. وكان ربحية السهم المخفف $0.56.
| المقياس المالي | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 12.86 مليار دولار | 12.58 مليار دولار | 12.26 مليار دولار |
| إجمالي القروض | 9.72 مليار دولار | 9.84 مليار دولار | 9.68 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 11.04 مليار دولار | 10.72 مليار دولار | 10.65 مليار دولار |
| صافي دخل الفوائد | 100.06 مليون دولار | 96.24 مليون دولار | 99.36 مليون دولار |
| الدخل من غير الفوائد | 13.11 مليون دولار | 10.58 مليون دولار | 9.67 مليون دولار |
| العائد على متوسط الأصول (ROAA) | 0.96% | 0.87% | 1.14% |
| صافي هامش الفائدة (NIM) | 3.30% | 3.29% | 3.46% |
النمو في الودائع
ارتفعت الودائع في Veritex بنسبة 311.2 مليون دولار، أو 11.6% على أساس سنوي، مقارنة بالربع السابق. ويعزى هذا النمو إلى زيادة الودائع التي لا تدر فائدة والمعاملات التي تدر فائدة والودائع الادخارية.
جودة الائتمان
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت الأصول المتعثرة (NPAs) 0.52% من إجمالي الأصول بانخفاض من 0.65% في الربع السابق. كان مخصص خسائر الائتمان (ACL) إلى إجمالي القروض المحتفظ بها للاستثمار 1.21%.
| مقاييس جودة الائتمان | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| الأصول غير العاملة (NPAs) | 70.1 مليون دولار | 83.0 مليون دولار | 79.9 مليون دولار |
| صافي عمليات الشحن | 269 ألف دولار | 6.85 مليون دولار | 1.83 مليون دولار |
| مخصص خسائر الائتمان | 4.0 مليون دولار | 8.3 مليون دولار | 8.6 مليون دولار |
الكفاءة التشغيلية
تم الإبلاغ عن نسبة الكفاءة للربع الثالث من عام 2024 عند 61.94%مما يشير إلى زيادة معتدلة في التكاليف التشغيلية مقارنة بالدخل مقارنة بالأرباع السابقة. ويعكس هذا الاستثمارات المستمرة في التكنولوجيا والموظفين لتعزيز تقديم الخدمات وتجربة العملاء.
إعلان الأرباح
في 22 أكتوبر 2024، أعلنت شركة Veritex عن توزيع أرباح نقدية ربع سنوية بقيمة $0.20 لكل سهم من الأسهم العادية القائمة، مستحق الدفع في 22 نوفمبر 2024، مما يسلط الضوء على التزام الشركة بإعادة القيمة إلى المساهمين.
من يملك Veritex Holdings, Inc. (VBTX)
كبار المساهمين
اعتبارًا من عام 2024، تتمتع شركة Veritex Holdings, Inc. (VBTX) بهيكل ملكية متنوع مع حيازات كبيرة بين المستثمرين المؤسسيين والمديرين التنفيذيين للشركة. يوضح الجدول التالي المساهمين الرئيسيين وحصص ملكيتهم:
| المساهم | نسبة الملكية | عدد الأسهم |
|---|---|---|
| شركة بلاك روك | 10.5% | 5,740,000 |
| مجموعة الطليعة، وشركة | 9.8% | 5,400,000 |
| شركة ستيت ستريت | 7.2% | 3,950,000 |
| ملكية المطلعين (التنفيذيين وأعضاء مجلس الإدارة) | 5.1% | 2,800,000 |
| المستثمرون المؤسسيون الآخرون | 15.4% | 8,300,000 |
أداء المخزون
اعتبارًا من الربع الأخير المنتهي في 30 سبتمبر 2024، أظهر سهم Veritex Holdings مرونة في السوق. بلغ سعر إغلاق السهم 29.53 دولارًا، مما يعكس زيادة سنوية بنسبة 12.3٪ تقريبًا مقارنة بالعام السابق.
مالي Overview
أعلنت شركة Veritex Holdings عن إجمالي أصول بقيمة 12.59 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. وبلغ إجمالي حقوق المساهمين حوالي 1.61 مليار دولار أمريكي، مع قيمة دفترية ملموسة للسهم العادي تبلغ 21.72 دولارًا أمريكيًا. أعلنت الشركة عن توزيع أرباح نقدية ربع سنوية بقيمة 0.20 دولار للسهم الواحد، تُدفع في 22 نوفمبر 2024.
| المقاييس المالية | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 12.59 مليار دولار |
| إجمالي حقوق المساهمين | 1.61 مليار دولار |
| القيمة الدفترية الملموسة للسهم الواحد | $21.72 |
| أرباح ربع سنوية | $0.20 |
التطورات الأخيرة
وفي الربع الثالث من عام 2024، حققت شركة Veritex Holdings صافي دخل فائدة قدره 100.1 مليون دولار أمريكي، مع هامش صافي فائدة قدره 3.30%. وبلغ إجمالي قروض الشركة 9.71 مليار دولار أمريكي، في حين بلغ إجمالي الودائع 11.04 مليار دولار أمريكي، مما يعكس نمواً ربع سنوي مرتبط بنسبة 11.6%.
معنويات المستثمر
لا تزال معنويات المستثمرين العامة تجاه شركة Veritex Holdings إيجابية، مدعومة بأدائها المالي القوي ومدفوعات الأرباح المستمرة. يتوقع المحللون استمرار النمو، مدعومًا بقاعدة أصول قوية ومبادرات الإدارة الإستراتيجية.
خاتمة
تواصل شركة Veritex Holdings, Inc. (VBTX) جذب مجموعة من المستثمرين المؤسسيين مع الحفاظ على هيكل ملكية مستقر. تسلط مقاييس الصحة والأداء المالي للشركة الضوء على مكانتها ككيان تنافسي في قطاع الخدمات المالية.
بيان مهمة شركة Veritex Holdings, Inc. (VBTX).
شركة Overview
شركة Veritex Holdings, Inc هي مؤسسة مالية مقرها الرئيسي في دالاس، تكساس. اعتبارًا من عام 2024، تعمل الشركة بشكل أساسي من خلال فرعها المصرفي، Veritex Community Bank، حيث تقدم مجموعة من الخدمات المالية للأفراد والشركات.
بيان المهمة
تتمثل مهمة Veritex Holdings, Inc. في أن تكون البنك المجتمعي الرائد في تكساس، والمخصص لتقديم خدمة استثنائية لعملائه مع الحفاظ على التزام قوي تجاه المجتمعات التي يخدمها. ويهدف البنك إلى تعزيز علاقات طويلة الأمد مع عملائه من خلال تقديم حلول مالية مخصصة والحفاظ على ثقافة النزاهة والشفافية والمساءلة.
القيم الأساسية
- التركيز على العملاء: إعطاء الأولوية لاحتياجات ورضا العملاء.
- نزاهة: التمسك بأعلى معايير الصدق والسلوك الأخلاقي.
- التزام المجتمع: المشاركة بنشاط والمساهمة في المجتمعات المحلية.
- العمل الجماعي: تعزيز بيئة تعاونية لتحقيق الأهداف المشتركة.
الأداء المالي Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Veritex Holdings عن مقاييس مالية مهمة تعكس نموها وكفاءتها التشغيلية.
| المقياس المالي | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 31.0 مليون دولار | 27.2 مليون دولار | 24.2 مليون دولار |
| ربحية السهم الأساسية | $0.57 | $0.50 | $0.44 |
| إجمالي القروض | 9.72 مليار دولار | 9.84 مليار دولار | 9.77 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 11.04 مليار دولار | 10.73 مليار دولار | 10.65 مليار دولار |
| صافي هامش الفائدة | 3.30% | 3.29% | 3.46% |
| العائد على متوسط الأصول | 0.96% | 0.87% | 0.87% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية | 7.79% | 7.10% | 7.08% |
الأهداف الاستراتيجية
تركز شركة Veritex Holdings على عدة أهداف استراتيجية لتعزيز مكانتها في السوق:
- توسيع بصمتها الجغرافية عبر ولاية تكساس.
- تعزيز الخدمات المصرفية الرقمية لتحسين تجربة العملاء.
- زيادة حجم القروض من خلال الجهود التسويقية المستهدفة.
- الحفاظ على جودة الأصول والأداء الائتماني القوي.
المشاركة المجتمعية
تشارك شركة Veritex Holdings بنشاط في مبادرات خدمة المجتمع، مع التأكيد على التزامها بالتنمية المحلية. يدعم البنك العديد من الجمعيات الخيرية والمنظمات المحلية، مما يعكس رسالته في المساهمة بشكل إيجابي في المجتمعات التي يخدمها.
التطورات الأخيرة
في نوفمبر 2024، أعلنت شركة Veritex Holdings عن توزيع أرباح نقدية ربع سنوية بقيمة 0.20 دولار أمريكي للسهم الواحد، مما يؤكد من جديد التزامها بإعادة القيمة إلى المساهمين مع الاستثمار في فرص النمو.
خاتمة
تعكس المهمة والاستراتيجيات التشغيلية لشركة Veritex Holdings, Inc. التزامًا قويًا بخدمة العملاء والمشاركة المجتمعية والأداء المالي المستدام، مما يضع البنك في مكانة لتحقيق النجاح المستمر في المشهد المصرفي التنافسي في تكساس.
كيف تعمل شركة Veritex Holdings, Inc. (VBTX).
شركة Overview
تعمل شركة Veritex Holdings, Inc. (VBTX) كشركة قابضة مصرفية. ويقدم مجموعة من الخدمات المالية، بما في ذلك الخدمات المصرفية التجارية، والخدمات المصرفية للرهن العقاري، وخدمات إدارة الثروات. تخدم الشركة في المقام الأول العملاء في جميع أنحاء ولاية تكساس وتستخدم نهج الخدمات المصرفية المجتمعية، مع التركيز على العلاقات الشخصية والحلول المالية المخصصة.
الأداء المالي (الربع الثالث 2024)
بالنسبة للربع الثالث المنتهي في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Veritex عن مقاييس مالية مهمة:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 100.1 مليون دولار | 96.2 مليون دولار | 99.4 مليون دولار |
| الدخل من غير الفوائد | 13.1 مليون دولار | 10.6 مليون دولار | 9.7 مليون دولار |
| إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفائدة | 70.1 مليون دولار | 63.1 مليون دولار | 59.4 مليون دولار |
| صافي الدخل | 31.0 مليون دولار | 27.2 مليون دولار | 32.6 مليون دولار |
| ربحية السهم (المخففة) | $0.56 | $0.50 | $0.60 |
أبرز النقاط في الميزانية العمومية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أظهرت الميزانية العمومية لشركة Veritex الأرقام الرئيسية التالية:
| متري | كمية |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 12.86 مليار دولار |
| إجمالي القروض | 9.71 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 11.04 مليار دولار |
| رأس مال الأسهم العادية من الدرجة الأولى | 10.86% |
| القيمة الدفترية الملموسة للسهم الواحد | $21.72 |
تكوين محفظة القروض
تتنوع محفظة قروض Veritex عبر عدة فئات:
| نوع القرض | كمية | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|---|
| التجارية والصناعية | 2.73 مليار دولار | 30.2% |
| العقارات التجارية التي يشغلها المالك | 807.2 مليون دولار | 8.9% |
| العقارات التجارية غير المالكة | 2.34 مليار دولار | 25.9% |
| البناء والأرض | 1.44 مليار دولار | 15.8% |
| العقارات السكنية | 2.51 مليار دولار | 27.4% |
جودة الائتمان وإدارة المخاطر
تركز شركة Veritex على جودة الائتمان، كما يتضح من الإحصائيات التالية:
| متري | كمية |
|---|---|
| الأصول غير العاملة (NPAs) | 67.3 مليون دولار |
| مخصص خسائر الائتمان (ACL) لإجمالي القروض | 1.21% |
| صافي عمليات الشحن | 269 ألف دولار |
| NPAs كنسبة مئوية من إجمالي الأصول | 0.52% |
موقف السوق والاستراتيجية
تضع شركة Veritex نفسها كبنك مجتمعي يركز على خدمة العملاء والحلول المالية الشخصية. وتؤكد الشركة على بناء علاقات طويلة الأمد مع العملاء، والاستفادة من التكنولوجيا لتعزيز تقديم الخدمات، والحفاظ على جودة ائتمانية قوية.
التطورات الأخيرة
في الربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة Veritex عن توزيع أرباح نقدية ربع سنوية بقيمة 0.20 دولار أمريكي للسهم الواحد، تُدفع في 22 نوفمبر 2024. وشهد البنك أيضًا زيادة ملحوظة في إجمالي الودائع، حيث نمت بمقدار 311.2 مليون دولار أمريكي أو 11.6٪ سنويًا مقارنة بالربع السابق.
خاتمة
تواصل شركة Veritex Holdings, Inc. إظهار الأداء المالي القوي والمرونة في عملياتها، مما يعكس التزامها بخدمة مجتمعها وإدارة المخاطر بفعالية.
كيف تجني شركة Veritex Holdings, Inc. (VBTX) الأموال
مصادر الإيرادات
تحقق شركة Veritex Holdings إيراداتها بشكل أساسي من خلال مصدرين رئيسيين: صافي دخل الفوائد والدخل من غير الفوائد.
صافي دخل الفوائد
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Veritex عن صافي دخل فوائد قدره 100.1 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 4.0٪ من 96.2 مليون دولار أمريكي في الربع السابق. وكانت هذه الزيادة مدفوعة بارتفاع دخل الفوائد من مختلف فئات الأصول.
| فئة | الربع الثالث 2024 (بالآلاف) | الربع الثاني من عام 2024 (بالآلاف) | الربع الثالث 2023 (بالآلاف) |
|---|---|---|---|
| القروض | $167,261 | $166,979 | $167,368 |
| سندات الدين | $15,830 | $15,408 | $10,928 |
| الودائع في المؤسسات المالية | $12,571 | $7,722 | $7,128 |
| إجمالي إيرادات الفوائد | $196,663 | $191,247 | $187,115 |
| إجمالي مصاريف الفائدة | $96,601 | $95,011 | $87,754 |
| صافي دخل الفوائد | $100,062 | $96,236 | $99,361 |
الدخل من غير الفوائد
للفترة نفسها، أعلنت شركة Veritex عن دخل من غير الفوائد قدره 13.1 مليون دولار، وهو ما يعكس زيادة بنسبة 23.9% عن الربع السابق. وتعزى الزيادة إلى عناصر مختلفة، بما في ذلك رسوم القروض ورسوم الخدمات.
| مصدر | الربع الثالث 2024 (بالآلاف) | الربع الثاني من عام 2024 (بالآلاف) | الربع الثالث 2023 (بالآلاف) |
|---|---|---|---|
| رسوم الخدمة والرسوم على حسابات الودائع | $5,442 | $4,974 | $5,159 |
| رسوم القرض | $3,278 | $2,207 | $1,564 |
| دخل آخر | $3,335 | $1,751 | $1,113 |
| إجمالي الدخل من غير الفوائد | $13,106 | $10,578 | $9,674 |
تكوين محفظة القروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي القروض المحتفظ بها للاستثمار (LHI) لشركة Veritex 9.03 مليار دولار أمريكي. يعد تكوين محفظة القروض أمرًا بالغ الأهمية لتوليد الإيرادات.
| نوع القرض | المبلغ (بالآلاف) | النسبة المئوية لإجمالي LHI |
|---|---|---|
| التجارية والصناعية | $2,728,544 | 30.2% |
| العقارات التجارية التي يشغلها المالك | $807,223 | 8.9% |
| العقارات التجارية غير المالكة | $2,338,094 | 25.9% |
| البناء والأرض | $1,436,540 | 15.8% |
| 1-4 سكن عائلي | $944,755 | 10.5% |
| سكن متعدد الأسر | $738,090 | 8.2% |
| مستهلك | $11,292 | 0.1% |
| إجمالي LHI | $9,036,792 | 100% |
تكوين الودائع
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي ودائع Veritex 11.04 مليار دولار أمريكي، وهو ما يلعب دورًا حاسمًا في تمويل محفظة القروض.
| نوع الإيداع | المبلغ (بالآلاف) | النسبة من إجمالي الودائع |
|---|---|---|
| الودائع التي لا تحمل فائدة | $2,643,894 | 24.0% |
| حسابات المعاملات ذات الفائدة | $421,059 | 3.8% |
| حسابات سوق المال | $3,462,709 | 31.4% |
| حسابات التوفير | $320,940 | 2.9% |
| الشهادات والودائع لأجل الأخرى | $3,625,920 | 32.8% |
| إجمالي الودائع | $11,036,011 | 100% |
مقاييس الأداء المالي
تسلط العديد من مقاييس الأداء الرئيسية الضوء على الكفاءة التشغيلية والربحية لشركة Veritex:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| العائد على متوسط الأصول (ROAA) | 0.96% | 0.87% | 1.14% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية (ROAE) | 7.79% | 7.10% | 9.35% |
| صافي هامش الفائدة (NIM) | 3.30% | 3.29% | 3.55% |
| نسبة الكفاءة | 61.94% | 59.11% | 50.88% |
Veritex Holdings, Inc. (VBTX) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Veritex Holdings, Inc. (VBTX) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Veritex Holdings, Inc. (VBTX)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Veritex Holdings, Inc. (VBTX)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.