Veritex Holdings, Inc. (VBTX) Bundle
Uma breve história da Veritex Holdings, Inc.
Empresa Overview
A Veritex Holdings, Inc. opera como uma holding bancária, principalmente por meio de sua subsidiária, o Veritex Community Bank. Em 30 de setembro de 2024, o total de ativos da Veritex Holdings estava em US $ 12,86 bilhões, refletindo uma trajetória de crescimento no cenário bancário competitivo.
Desempenho financeiro
Para o terceiro trimestre de 2024, a Veritex relatou um lucro líquido de US $ 31,0 milhões, representando um aumento de US $ 27,2 milhões no trimestre anterior. Os ganhos básicos por ação (EPS) para esse período foram $0.57, comparado com $0.50 no trimestre anterior. O EPS diluído foi $0.56.
| Métrica financeira | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Total de ativos | US $ 12,86 bilhões | US $ 12,58 bilhões | US $ 12,26 bilhões |
| Empréstimos totais | US $ 9,72 bilhões | US $ 9,84 bilhões | US $ 9,68 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 11,04 bilhões | US $ 10,72 bilhões | US $ 10,65 bilhões |
| Receita de juros líquidos | US $ 100,06 milhões | US $ 96,24 milhões | US $ 99,36 milhões |
| Receita não de juros | US $ 13,11 milhões | US $ 10,58 milhões | US $ 9,67 milhões |
| Retorno em ativos médios (ROAA) | 0.96% | 0.87% | 1.14% |
| Margem de juros líquidos (NIM) | 3.30% | 3.29% | 3.46% |
Crescimento de depósitos
Depósitos na Veritex aumentaram por US $ 311,2 milhões, ou 11.6% anualizado, comparado ao trimestre anterior. Esse crescimento foi impulsionado por um aumento nos depósitos de não-mais de juros e depósitos de transação e poupança portadores de juros.
Qualidade de crédito
Em 30 de setembro de 2024, os ativos não -desempenho (NPAs) estavam em 0.52% de ativos totais, uma diminuição de 0.65% no trimestre anterior. O subsídio para perdas de crédito (ACL) para empréstimos totais mantidos para investimento foi 1.21%.
| Métricas de qualidade de crédito | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Ativos não performadores (NPAs) | US $ 70,1 milhões | US $ 83,0 milhões | US $ 79,9 milhões |
| Combate líquido | US $ 269 mil | US $ 6,85 milhões | US $ 1,83 milhão |
| Provisão para perdas de crédito | US $ 4,0 milhões | US $ 8,3 milhões | US $ 8,6 milhões |
Eficiência operacional
O índice de eficiência para o terceiro trimestre de 2024 foi relatado em 61.94%, indicando um aumento moderado nos custos operacionais em relação à renda em comparação aos trimestres anteriores. Isso reflete investimentos em andamento em tecnologia e pessoal para aprimorar a prestação de serviços e a experiência do cliente.
Declaração de dividendos
Em 22 de outubro de 2024, a Veritex declarou um dividendo trimestral em dinheiro de $0.20 por ação de ações ordinárias em circulação, pagável em 22 de novembro de 2024, destacando o compromisso da empresa em devolver o valor aos acionistas.
A Who é proprietário da Veritex Holdings, Inc. (VBTX)
Principais acionistas
A partir de 2024, a Veritex Holdings, Inc. (VBTX) possui uma estrutura de propriedade diversificada, com participações significativas entre investidores institucionais e executivos da empresa. A tabela a seguir descreve os principais acionistas e suas respectivas participações de propriedade:
| Acionista | Porcentagem de propriedade | Número de ações |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 10.5% | 5,740,000 |
| O Vanguard Group, Inc. | 9.8% | 5,400,000 |
| State Street Corporation | 7.2% | 3,950,000 |
| Propriedade Insider (executivos e diretores) | 5.1% | 2,800,000 |
| Outros investidores institucionais | 15.4% | 8,300,000 |
Desempenho de ações
No último trimestre encerrado em 30 de setembro de 2024, as ações da Veritex Holdings mostraram resiliência no mercado. O preço das ações finais foi de US $ 29,53, refletindo um aumento no ano a data de aproximadamente 12,3% em comparação com o ano anterior.
Financeiro Overview
A Veritex Holdings registrou ativos totais de US $ 12,59 bilhões em 30 de setembro de 2024. O patrimônio líquido total foi de aproximadamente US $ 1,61 bilhão, com um valor contábil tangível por ação ordinária de US $ 21,72. A empresa declarou um dividendo trimestral em dinheiro de US $ 0,20 por ação, pagável em 22 de novembro de 2024.
| Métricas financeiras | Valor |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 12,59 bilhões |
| Equidade total dos acionistas | US $ 1,61 bilhão |
| Valor contábil tangível por ação | $21.72 |
| Dividendo trimestral | $0.20 |
Desenvolvimentos recentes
No terceiro trimestre de 2024, a Veritex Holdings sofreu uma receita de juros líquidos de US $ 100,1 milhões, com uma margem de juros líquida de 3,30%. O total de empréstimos da empresa totalizou US $ 9,71 bilhões, enquanto os depósitos totais atingiram US $ 11,04 bilhões, refletindo um crescimento de 11,6% vinculados ao trimestre anualizado.
Sentimento do investidor
O sentimento geral do investidor em relação à Veritex Holdings permanece positivo, impulsionado por seu forte desempenho financeiro e pagamentos consistentes de dividendos. Analistas Projeto de crescimento contínuo, sustentado por uma sólida base de ativos e iniciativas de gerenciamento estratégico.
Conclusão
A Veritex Holdings, Inc. (VBTX) continua a atrair uma série de investidores institucionais, mantendo uma estrutura de propriedade estável. As métricas de saúde e desempenho financeiro da empresa destacam sua posição como uma entidade competitiva no setor de serviços financeiros.
Declaração de missão da Veritex Holdings, Inc. (VBTX)
Empresa Overview
A Veritex Holdings, Inc. é uma instituição financeira com sede em Dallas, Texas. A partir de 2024, a empresa opera principalmente por meio de sua subsidiária bancária, o Veritex Community Bank, fornecendo uma série de serviços financeiros a indivíduos e empresas.
Declaração de missão
A missão da Veritex Holdings, Inc. deve ser o principal banco comunitário do Texas, dedicado a fornecer um serviço excepcional a seus clientes, mantendo um forte compromisso com as comunidades que atende. O banco pretende promover relacionamentos de longo prazo com seus clientes, fornecendo soluções financeiras personalizadas e mantendo uma cultura de integridade, transparência e responsabilidade.
Valores centrais
- Foco no cliente: Priorizando as necessidades e a satisfação dos clientes.
- Integridade: Defender os mais altos padrões de honestidade e comportamento ético.
- Compromisso da comunidade: Participando ativamente e contribuindo para as comunidades locais.
- Trabalho em equipe: Promovendo um ambiente colaborativo para atingir objetivos comuns.
Desempenho financeiro Overview
Em 30 de setembro de 2024, a Veritex Holdings relatou métricas financeiras significativas que refletem seu crescimento e eficiência operacional.
| Métrica financeira | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 31,0 milhões | US $ 27,2 milhões | US $ 24,2 milhões |
| EPS básico | $0.57 | $0.50 | $0.44 |
| Empréstimos totais | US $ 9,72 bilhões | US $ 9,84 bilhões | US $ 9,77 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 11,04 bilhões | US $ 10,73 bilhões | US $ 10,65 bilhões |
| Margem de juros líquidos | 3.30% | 3.29% | 3.46% |
| Retornar em ativos médios | 0.96% | 0.87% | 0.87% |
| Retorno com o patrimônio médio | 7.79% | 7.10% | 7.08% |
Objetivos estratégicos
A Veritex Holdings está focada em vários objetivos estratégicos para aprimorar sua posição de mercado:
- Expanda sua pegada geográfica no Texas.
- Aprimore os serviços bancários digitais para melhorar a experiência do cliente.
- Aumentar os volumes de originação de empréstimos por meio de esforços de marketing direcionados.
- Mantenha uma forte qualidade de ativos e desempenho de crédito.
Engajamento da comunidade
A Veritex Holdings se envolve ativamente em iniciativas de serviço comunitário, enfatizando seu compromisso com o desenvolvimento local. O banco apoia várias instituições de caridade e organizações locais, refletindo sua missão de contribuir positivamente para as comunidades que serve.
Desenvolvimentos recentes
Em novembro de 2024, a Veritex Holdings declarou um dividendo trimestral em dinheiro de US $ 0,20 por ação, reafirmando seu compromisso de retornar valor aos acionistas enquanto investia em oportunidades de crescimento.
Conclusão
A missão e as estratégias operacionais da Veritex Holdings, Inc. refletem um forte compromisso com o atendimento ao cliente, o envolvimento da comunidade e o desempenho financeiro sustentável, posicionando o banco para obter sucesso contínuo no cenário bancário competitivo do Texas.
Como funciona a Veritex Holdings, Inc. (VBTX)
Empresa Overview
A Veritex Holdings, Inc. (VBTX) opera como uma holding bancária. Oferece uma gama de serviços financeiros, incluindo serviços bancários comerciais, bancos de hipotecas e gerenciamento de patrimônio. A empresa atende principalmente clientes em todo o Texas e utiliza uma abordagem bancária comunitária, com foco em relacionamentos pessoais e soluções financeiras adaptadas.
Desempenho financeiro (terceiro trimestre 2024)
No terceiro trimestre encerrado em 30 de setembro de 2024, a Veritex relatou métricas financeiras significativas:
| Métrica | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | US $ 100,1 milhões | US $ 96,2 milhões | US $ 99,4 milhões |
| Receita não de juros | US $ 13,1 milhões | US $ 10,6 milhões | US $ 9,7 milhões |
| Despesa total de não juros | US $ 70,1 milhões | US $ 63,1 milhões | US $ 59,4 milhões |
| Resultado líquido | US $ 31,0 milhões | US $ 27,2 milhões | US $ 32,6 milhões |
| Ganhos por ação (diluída) | $0.56 | $0.50 | $0.60 |
Destaques do balanço
Em 30 de setembro de 2024, o balanço da Veritex mostrou os seguintes figuras -chave:
| Métrica | Quantia |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 12,86 bilhões |
| Empréstimos totais | US $ 9,71 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 11,04 bilhões |
| Capital de nível de patrimônio líquido comum 1 | 10.86% |
| Valor contábil tangível por ação | $21.72 |
Composição do portfólio de empréstimos
A carteira de empréstimos da Veritex é diversificada em várias categorias:
| Tipo de empréstimo | Quantia | Porcentagem do total de empréstimos |
|---|---|---|
| Comercial e industrial | US $ 2,73 bilhões | 30.2% |
| Imóveis comerciais ocupados pelo proprietário | US $ 807,2 milhões | 8.9% |
| Imóveis comerciais ocupados por não proprietários | US $ 2,34 bilhões | 25.9% |
| Construção e terra | US $ 1,44 bilhão | 15.8% |
| Imóveis residenciais | US $ 2,51 bilhões | 27.4% |
Qualidade de crédito e gerenciamento de riscos
A Veritex mantém um foco na qualidade do crédito, como evidenciado pelas seguintes estatísticas:
| Métrica | Quantia |
|---|---|
| Ativos não performadores (NPAs) | US $ 67,3 milhões |
| Subsídio para perdas de crédito (ACL) para empréstimos totais | 1.21% |
| Combate líquido | US $ 269 mil |
| NPAs como uma porcentagem do total de ativos | 0.52% |
Posição e estratégia de mercado
A Veritex se posiciona como um banco comunitário, com foco no atendimento ao cliente e nas soluções financeiras personalizadas. A empresa enfatiza a construção de relacionamentos de longo prazo com os clientes, alavancando a tecnologia para aprimorar a prestação de serviços e manter a forte qualidade de crédito.
Desenvolvimentos recentes
No terceiro trimestre de 2024, a Veritex declarou um dividendo trimestral em dinheiro de US $ 0,20 por ação, pagável em 22 de novembro de 2024. O banco também viu um aumento acentuado no total de depósitos, crescendo em US $ 311,2 milhões ou 11,6% anunciados em comparação com o trimestre anterior.
Conclusão
A Veritex Holdings, Inc. continua a demonstrar um sólido desempenho e resiliência financeira em suas operações, refletindo seu compromisso de servir sua comunidade e gerenciar riscos de maneira eficaz.
Como a Veritex Holdings, Inc. (VBTX) ganha dinheiro
Fontes de receita
A Veritex Holdings gera receita principalmente por meio de duas fontes principais: receita de juros líquidos e receita não de juros.
Receita de juros líquidos
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a Veritex registrou receita de juros líquidos de US $ 100,1 milhões, um aumento de 4,0% de US $ 96,2 milhões no trimestre anterior. Esse aumento foi impulsionado pela maior receita de juros de várias categorias de ativos.
| Categoria | Q3 2024 (em milhares) | Q2 2024 (em milhares) | Q3 2023 (em milhares) |
|---|---|---|---|
| Empréstimos | $167,261 | $166,979 | $167,368 |
| Títulos de dívida | $15,830 | $15,408 | $10,928 |
| Depósitos em instituições financeiras | $12,571 | $7,722 | $7,128 |
| Receita total de juros | $196,663 | $191,247 | $187,115 |
| Despesa total de juros | $96,601 | $95,011 | $87,754 |
| Receita de juros líquidos | $100,062 | $96,236 | $99,361 |
Receita não de juros
Pelo mesmo período, a Veritex relatou receita de não juros de US $ 13,1 milhões, o que reflete um aumento de 23,9% em relação ao trimestre anterior. O aumento foi atribuído a vários componentes, incluindo taxas de empréstimo e taxas de serviço.
| Fonte | Q3 2024 (em milhares) | Q2 2024 (em milhares) | Q3 2023 (em milhares) |
|---|---|---|---|
| Cobranças e taxas de serviço em contas de depósito | $5,442 | $4,974 | $5,159 |
| Taxas de empréstimo | $3,278 | $2,207 | $1,564 |
| Outra renda | $3,335 | $1,751 | $1,113 |
| Receita total de não juros | $13,106 | $10,578 | $9,674 |
Composição do portfólio de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos totais da Veritex mantidos em investimento (LHI) totalizaram US $ 9,03 bilhões. A composição da carteira de empréstimos é fundamental para a geração de receita.
| Tipo de empréstimo | Quantidade (em milhares) | Porcentagem de LHI total |
|---|---|---|
| Comercial e industrial | $2,728,544 | 30.2% |
| Imóveis comerciais ocupados pelo proprietário | $807,223 | 8.9% |
| Imóveis comerciais ocupados por não proprietários | $2,338,094 | 25.9% |
| Construção e terra | $1,436,540 | 15.8% |
| 1-4 residencial familiar | $944,755 | 10.5% |
| Residencial multifamiliar | $738,090 | 8.2% |
| Consumidor | $11,292 | 0.1% |
| LHI total | $9,036,792 | 100% |
Composição de depósito
Em 30 de setembro de 2024, os depósitos totais da Veritex foram relatados em US $ 11,04 bilhões, o que desempenha um papel crucial no financiamento da carteira de empréstimos.
| Tipo de depósito | Quantidade (em milhares) | Porcentagem do total de depósitos |
|---|---|---|
| Depósitos não por contenção | $2,643,894 | 24.0% |
| Contas de transações portadoras de juros | $421,059 | 3.8% |
| Contas do mercado monetário | $3,462,709 | 31.4% |
| Contas de poupança | $320,940 | 2.9% |
| Certificados e outros depósitos de tempo | $3,625,920 | 32.8% |
| Total de depósitos | $11,036,011 | 100% |
Métricas de desempenho financeiro
Várias métricas importantes de desempenho destacam a eficiência operacional e a lucratividade da Veritex:
| Métrica | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Retorno em ativos médios (ROAA) | 0.96% | 0.87% | 1.14% |
| Retorno no patrimônio médio (ROAE) | 7.79% | 7.10% | 9.35% |
| Margem de juros líquidos (NIM) | 3.30% | 3.29% | 3.55% |
| Índice de eficiência | 61.94% | 59.11% | 50.88% |
Veritex Holdings, Inc. (VBTX) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Veritex Holdings, Inc. (VBTX) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Veritex Holdings, Inc. (VBTX)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Veritex Holdings, Inc. (VBTX)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.