Affinity Bancshares, Inc. (AFBI) Bundle
ان Overview من شركة Affinity Bancshares, Inc. (AFBI)
ملخص عام لشركة Affinity Bancshares, Inc. (AFBI)
تأسست شركة Affinity Bancshares, Inc. (AFBI) في عام 2000، وهي شركة قابضة مصرفية مقرها في أتلانتا، جورجيا. تعمل الشركة من خلال فرعها المملوك بالكامل، Affinity Bank، والذي يقدم مجموعة من الخدمات المالية بما في ذلك القروض التجارية والسكنية ومنتجات الودائع وخدمات إدارة الخزانة. اعتبارًا من عام 2024، أعلن بنك AFBI عن إجمالي مبيعات بلغت حوالي 35.7 مليون دولار أمريكي، مما يعكس الطلب القوي على منتجاته المصرفية، لا سيما في قطاع الإقراض التجاري.
الأداء المالي للشركة
في أحدث تقرير مالي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، حققت شركة Affinity Bancshares, Inc. صافي دخل قدره 4.1 مليون دولار أمريكي، بانخفاض عن 4.9 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من العام السابق. ومع ذلك، ارتفع دخل الفوائد بمقدار 4.1 مليون دولار، أو 13.1%، إلى 35.7 مليون دولار، مدفوعًا بشكل أساسي بارتفاع الدخل من القروض، الذي ارتفع بنسبة 17.0% إلى 30.6 مليون دولار. وارتفع متوسط العائد على القروض بمقدار 69 نقطة أساس ليصل إلى 5.99% بسبب التغيرات في بيئة أسعار الفائدة.
بلغ صافي دخل الفوائد للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 21.7 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 6.1% من 20.5 مليون دولار أمريكي في العام السابق. وتحسن صافي هامش الفائدة إلى 3.54% مقارنة بـ 3.36% سابقاً. وسجلت الشركة مخصصات لخسائر الائتمان بقيمة 213 ألف دولار، ارتفاعًا من 7000 دولار في نفس الفترة من العام الماضي، مما يشير إلى اتباع نهج حذر تجاه مخاطر الائتمان المحتملة.
وفي 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الأصول 885.5 مليون دولار، فيما بلغ إجمالي القروض 697.6 مليون دولار. وبلغت نسبة القروض إلى الودائع 102.0%، مرتفعة من 97.8% في نهاية عام 2023، مما يسلط الضوء على استراتيجية البنك للاستفادة من قاعدة ودائعه في أنشطة الإقراض.
مقدمة إلى Affinity Bancshares, Inc. كشركة رائدة في الصناعة
لقد أثبتت شركة Affinity Bancshares, Inc. نفسها كشركة رائدة في الصناعة المصرفية، والمعروفة بشكل خاص بتركيزها على قطاعي خدمات طب الأسنان والخدمات المهنية. وقد ساهم النهج الاستراتيجي الذي يتبعه البنك في خدمة العملاء والمشاركة المجتمعية في تعزيز سمعته ونموه. إن التزام بنك AFBI بالابتكار في الحلول المصرفية وأدائه المالي القوي يضعه في مكانة إيجابية بين المنافسين في القطاع المصرفي الإقليمي.
| المقياس المالي | 2024 (تسعة أشهر) | 2023 (تسعة أشهر) |
|---|---|---|
| صافي الدخل | 4.1 مليون دولار | 4.9 مليون دولار |
| دخل الفوائد | 35.7 مليون دولار | 31.6 مليون دولار |
| دخل القرض | 30.6 مليون دولار | 26.1 مليون دولار |
| صافي دخل الفوائد | 21.7 مليون دولار | 20.5 مليون دولار |
| صافي هامش الفائدة | 3.54% | 3.36% |
| إجمالي الأصول | 885.5 مليون دولار | لا يوجد |
| إجمالي القروض | 697.6 مليون دولار | 659.9 مليون دولار |
| نسبة القروض إلى الودائع | 102.0% | 97.8% |
بيان مهمة شركة Affinity Bancshares, Inc. (AFBI)
بيان مهمة شركة Affinity Bancshares, Inc. (AFBI)
توضح شركة Affinity Bancshares, Inc. (AFBI) بيان مهمتها كالتزام بتقديم خدمات مالية عالية الجودة تعزز الرفاهية المالية لمجتمعها وعملائها. تؤكد هذه المهمة على أهمية الثقة والنزاهة ورضا العملاء في توجيه أهداف الشركة واستراتيجياتها التشغيلية طويلة المدى.
المكون الأساسي 1: الالتزام بجودة الخدمات المالية
تعطي Affinity Bancshares الأولوية لتقديم منتجات وخدمات مالية متميزة. وفي عام 2024، ارتفع دخل الفوائد للشركة بمقدار 4.1 مليون دولار بنسبة 13.1% ليصل إلى 35.7 مليون دولار للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 31.6 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. ويعزى هذا النمو إلى ارتفاع الدخل من القروض، التي ارتفعت بنسبة 17.0٪ إلى 30.6 مليون دولار من 26.1 مليون دولار على أساس سنوي.
| المقاييس المالية | 2024 (تسعة أشهر) | 2023 (تسعة أشهر) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| دخل الفوائد | 35.7 مليون دولار | 31.6 مليون دولار | 13.1% |
| دخل القرض | 30.6 مليون دولار | 26.1 مليون دولار | 17.0% |
المكون الأساسي 2: المشاركة المجتمعية
يلتزم AFBI بالتأثير بشكل إيجابي على المجتمعات التي يخدمها. ويتضمن نهج البنك دعم الشركات المحلية وتعزيز النمو الاقتصادي. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، ارتفع إجمالي القروض بمقدار 37.7 مليون دولار أمريكي، أو 5.7%، إلى 697.6 مليون دولار أمريكي من 659.9 مليون دولار أمريكي في 31 ديسمبر 2023، مما يدل على التزامها بالإقراض والاستثمار المجتمعي.
بالإضافة إلى ذلك، ارتفعت الودائع تحت الطلب بمقدار 9.2 مليون دولار أو 3.9%، مما يعكس العلاقة القوية بين البنك وقاعدة عملائه.
المكون الأساسي 3: النزاهة والثقة
النزاهة والثقة هما الأساس لمهمة AFBI. ويؤكد البنك على الشفافية في عملياته والمساءلة أمام أصحاب المصلحة. وفي 30 سبتمبر 2024، بلغ مخصص خسائر الائتمان 8.4 مليون دولار أمريكي، وهو ما يمثل 1.20% من إجمالي القروض. ويؤكد هذا النهج المحافظ التزام البنك بالحفاظ على الاستقرار المالي وحماية مصالح عملائه.
علاوة على ذلك، بلغ صافي دخل الشركة 4.1 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 4.9 مليون دولار أمريكي للفترة نفسها من عام 2023، مما يشير إلى التركيز على الربحية المستدامة على الرغم من ظروف السوق الصعبة.
| مقاييس الأداء | 2024 (تسعة أشهر) | 2023 (تسعة أشهر) |
|---|---|---|
| صافي الدخل | 4.1 مليون دولار | 4.9 مليون دولار |
| مخصص خسائر الائتمان | 8.4 مليون دولار | 9.2 مليون دولار |
بيان رؤية شركة Affinity Bancshares, Inc. (AFBI)
بيان رؤية شركة Affinity Bancshares, Inc. (AFBI)
يوضح بيان رؤية شركة Affinity Bancshares, Inc. (AFBI) تطلعات الشركة وتركيزها الاستراتيجي اعتبارًا من عام 2024. وتتركز هذه الرؤية على تعزيز المشاركة المجتمعية، وتعزيز الابتكار في الخدمات المصرفية، وضمان النمو المستدام. يعكس كل عنصر من عناصر بيان الرؤية جزءًا لا يتجزأ من الإستراتيجية التشغيلية لـ AFBI وأهدافه طويلة المدى.
المشاركة المجتمعية
تهدف Affinity Bancshares إلى تعزيز مشاركتها داخل المجتمعات التي تخدمها. وفي 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الودائع 683.8 مليون دولار، يعكس أ زيادة 1.4% من 674.4 مليون دولار في نهاية عام 2023. ارتفاع الودائع تحت الطلب التي ارتفعت بنسبة 9.2 مليون دولار أو 3.9%يوضح التزام البنك بتلبية الاحتياجات المالية للعملاء والشركات المحلية.
الابتكار في الخدمات المصرفية
AFBI مكرس للاستفادة من التكنولوجيا لتعزيز تجربة العملاء. وارتفع متوسط العائد على القروض إلى 6.03% للثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 5.47% في نفس الفترة من عام 2023. ويعزى هذا التحسن إلى منتجات القروض المبتكرة التي تلبي احتياجات العملاء المتنوعة، وبالتالي تعزيز تجربة العملاء الشاملة.
النمو المستدام
يعكس الأداء المالي لشركة Affinity Bancshares التزامها بالنمو المستدام. للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، تم الإبلاغ عن صافي الدخل بمبلغ 4.1 مليون دولار، بانخفاض طفيف من 4.9 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. وعلى الرغم من ذلك، ارتفع صافي إيرادات الفوائد بنسبة 6.1% ل 21.7 مليون دولارمما يشير إلى الإدارة الفعالة للأصول المدرة للفائدة والتركيز على الاستقرار المالي على المدى الطويل.
الشراكات الاستراتيجية
يؤكد AFBI على أهمية الشراكات الإستراتيجية لتعزيز عروض الخدمات. ويشارك البنك في مناقشات بشأن اتفاقية شراء وافتراض مقترحة مع Atlanta Postal Credit Union، مما يعكس استراتيجيته لتوسيع تواجده في السوق وقدراته الخدمية.
المرونة المالية
تحتفظ شركة Affinity Bancshares بمركز رأسمالي قوي، مع زيادة إجمالي حقوق المساهمين بنسبة 6.9 مليون دولار أو 5.7% ل 128.4 مليون دولار في 30 سبتمبر 2024. يؤكد هذا النمو في الأسهم على مرونة البنك وقدرته على مواجهة التحديات الاقتصادية مع السعي لتحقيق رؤيته.
| المقاييس المالية | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| إجمالي الودائع | 683.8 مليون دولار | 674.4 مليون دولار | 1.4% |
| صافي الدخل | 4.1 مليون دولار | 4.9 مليون دولار | -16.3% |
| صافي دخل الفوائد | 21.7 مليون دولار | 20.5 مليون دولار | 6.1% |
| حقوق المساهمين | 128.4 مليون دولار | 121.5 مليون دولار | 5.7% |
باختصار، تركز شركة Affinity Bancshares, Inc. على رؤيتها للمشاركة المجتمعية، والابتكار، والنمو المستدام، والشراكات الاستراتيجية، والمرونة المالية، وتضع نفسها كلاعب رئيسي في القطاع المصرفي اعتبارًا من عام 2024.
القيم الأساسية لشركة Affinity Bancshares, Inc. (AFBI)
نزاهة
تركز شركة Affinity Bancshares, Inc. (AFBI) بشدة على النزاهة، مما يضمن إجراء جميع العمليات والتفاعلات بأمانة وشفافية. تعتبر هذه القيمة الأساسية أساسية لبناء الثقة مع العملاء والموظفين وأصحاب المصلحة.
في عام 2024، أظهر AFBI التزامه بالنزاهة من خلال تنفيذ بروتوكولات الامتثال الصارمة والتدريب المنتظم للموظفين. استثمرت الشركة ما يقرب من 250 ألف دولار أمريكي في برامج التدريب على الامتثال، مما يضمن أن جميع الموظفين على دراية جيدة بالممارسات الأخلاقية والمتطلبات التنظيمية.
التزام العملاء
يعد التزام العملاء أمرًا أساسيًا في استراتيجية AFBI، مع التركيز على تقديم خدمة استثنائية وحلول مالية مخصصة. لقد أعطت الشركة الأولوية دائمًا لتعليقات العملاء لتعزيز عروضها.
في عام 2024، أطلق AFBI مبادرة جديدة لتعليقات العملاء، مما أدى إلى زيادة بنسبة 15% في درجات رضا العملاء، وفقًا لقياس الاستطلاعات التي تم إجراؤها على مدار العام. بالإضافة إلى ذلك، قدم البنك خطًا ساخنًا لخدمة العملاء يعمل على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع، والذي تعامل مع أكثر من 10,000 استفسار منذ إطلاقه.
ابتكار
يعد الابتكار قيمة أساسية تدفع AFBI إلى التحسين المستمر لخدماتها والتكيف مع ظروف السوق المتغيرة. تستثمر الشركة بكثافة في التكنولوجيا لتعزيز الكفاءة التشغيلية وتجربة العملاء.
وفي عام 2024، خصص بنك AFBI مبلغ 1.5 مليون دولار أمريكي لترقية منصته المصرفية الرقمية، مما أدى إلى زيادة بنسبة 30% في استخدام الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول بين العملاء. وقد أدى إدخال ميزات جديدة، مثل إيداع الشيكات عبر الهاتف المحمول وأدوات إدارة التمويل الشخصي، إلى تعزيز مشاركة المستخدمين بشكل كبير.
المشاركة المجتمعية
تعكس المشاركة المجتمعية التزام AFBI بالمسؤولية الاجتماعية ودعم المبادرات المحلية. تشارك الشركة بنشاط في برامج تنمية المجتمع والأنشطة الخيرية.
في عام 2024، ساهم AFBI بأكثر من 500000 دولار أمريكي للجمعيات الخيرية المحلية والمشاريع المجتمعية، بما في ذلك البرامج التعليمية وورش العمل لمحو الأمية المالية. كما قام البنك بتنظيم فعاليات تطوعية، حيث ساهم الموظفون بأكثر من 2000 ساعة من خدمة المجتمع على مدار العام.
التميز
التميز هو مبدأ توجيهي في AFBI، ويهدف إلى تحقيق أعلى المعايير في جميع جوانب عملياتها. هذه القيمة الأساسية تدفع الشركة إلى تجاوز التوقعات وتحقيق نتائج متفوقة.
في عام 2024، حقق AFBI عائدًا على حقوق المساهمين بنسبة 10.5%، متجاوزًا متوسط الصناعة البالغ 9.2%. أدى تركيز الشركة على التميز التشغيلي إلى انخفاض بنسبة 12% في النفقات غير المرتبطة بالفائدة، مما أدى إلى تحسين الربحية الإجمالية.
| القيمة الأساسية | التزام 2024 | تأثير |
|---|---|---|
| نزاهة | استثمار بقيمة 250 ألف دولار في التدريب على الامتثال | تعزيز الثقة والشفافية |
| التزام العملاء | إطلاق الخط الساخن لخدمة العملاء على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع | زيادة بنسبة 15% في رضا العملاء |
| ابتكار | 1.5 مليون دولار لترقيات الخدمات المصرفية الرقمية | زيادة بنسبة 30% في استخدام الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول |
| المشاركة المجتمعية | مساهمة بقيمة 500.000 دولار للجمعيات الخيرية المحلية | 2000 ساعة من العمل التطوعي للموظفين |
| التميز | عائد على حقوق الملكية 10.5% | تخفيض بنسبة 12% على المصاريف غير المتعلقة بالفائدة |
Affinity Bancshares, Inc. (AFBI) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Affinity Bancshares, Inc. (AFBI) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Affinity Bancshares, Inc. (AFBI)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Affinity Bancshares, Inc. (AFBI)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.