Amerant Bancorp Inc. (AMTB) Bundle
ان Overview شركة أميرانت بانكورب (AMTB)
ملخص عام لشركة أميرانت بانكورب (AMTB)
شركة Amerant Bancorp Inc. (AMTB)، التي يقع مقرها الرئيسي في كورال جابلز، فلوريدا، هي شركة قابضة مصرفية تدير بنك Amerant Bank، N. A. وترجع جذور الشركة إلى عام 1979، حيث تم تأسيسها في الأصل كبنك مجتمعي. على مر السنين، تطورت بشكل ملحوظ، ووسعت عملياتها في المقام الأول في فلوريدا وتكساس.
اعتبارًا من عام 2024، تقدم أميرانت بانكورب مجموعة من المنتجات والخدمات المالية، بما في ذلك:
- القروض التجارية والسكنية
- خدمات الإيداع
- خدمات إدارة الثروات
- الخدمات الاستشارية الاستثمارية
- الخدمات المصرفية للرهن العقاري
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت أميرانت بانكورب عن إجمالي أصول قدرها 10.4 مليار دولار، زيادة 634.2 مليون دولار من الربع السابق. وبلغ إجمالي إجمالي القروض 7.56 مليار دولار، بمناسبة نمو 239.1 مليون دولار.
الأداء المالي للشركة في أحدث التقارير المالية
وفي الربع الثالث من عام 2024، حققت أميرانت بانكورب صافي دخل فوائد قدره 81.0 مليون دولار، زيادة 1.6 مليون دولار من 79.4 مليون دولار في الربع الثاني. ومع ذلك، أعلنت الشركة عن صافي (خسارة) دخل يعزى إلى شركة أميرانت بانكورب (48.164) مليون دولار، مقارنة ب 4.963 مليون دولار في الربع السابق.
وكان مخصص الشركة لخسائر الائتمان 19.0 مليون دولار، بانخفاض طفيف عن 19.2 مليون دولار في الربع الثاني. والجدير بالذكر أن إجمالي الودائع وصل إلى 8.11 مليار دولار، زيادة 294.9 مليون دولار مقارنة ب 7.82 مليار دولار في الربع الثاني، مدفوعا بالنمو العضوي.
تشمل المقاييس المالية الرئيسية ما يلي:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 10.4 مليار دولار | 9.7 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 8.11 مليار دولار | 7.82 مليار دولار |
| صافي دخل الفوائد | 81.0 مليون دولار | 79.4 مليون دولار |
| مخصص خسائر الائتمان | 19.0 مليون دولار | 19.2 مليون دولار |
| صافي (الخسارة) الدخل | (48.164) مليون دولار | 4.963 مليون دولار |
مقدمة لشركة Amerant Bancorp Inc. كشركة رائدة في الصناعة
تضع شركة Amerant Bancorp Inc. نفسها كشركة رائدة في القطاع المصرفي، لا سيما في مجال الخدمات المصرفية المجتمعية. وقد أظهرت الشركة نمواً قوياً في القروض والودائع العضوية وتهدف إلى أن تكون البنك المفضل في الأسواق التي تخدمها. ومع التركيز على خدمة العملاء والحلول المالية المبتكرة، تواصل Amerant Bancorp التكيف مع ظروف السوق المتغيرة واحتياجات المستهلكين.
اعتبارًا من عام 2024، بلغ إجمالي أصول أميرانت بانكورب الخاضعة للإدارة والحضانة 2.55 مليار دولار، مما يعكس نموا 98.7 مليون دولار من الربع السابق. ويتجلى التزام البنك بتعزيز القيمة للمساهمين في برنامجه المستمر لإعادة شراء الأسهم ودفعات الأرباح المستمرة، مع توزيع أرباح نقدية معلنة بقيمة 0.09 دولار للسهم الواحد في الربع الثالث من عام 2024.
بيان مهمة شركة أميرانت بانكورب (AMTB)
بيان مهمة شركة أميرانت بانكورب (AMTB)
تلتزم شركة Amerant Bancorp Inc. (AMTB) بكونها البنك المفضل لعملائها، مع التركيز على تقديم خدمات مالية عالية الجودة مصممة خصيصًا لتلبية الاحتياجات الفريدة لعملائها المتنوعين. يعد بيان المهمة بمثابة مبدأ توجيهي لمبادرات الشركة الإستراتيجية وأهدافها التشغيلية، مع التركيز على التركيز على العملاء، ومشاركة المجتمع، والنزاهة المالية.
المكون الأساسي 1: النهج الذي يركز على العملاء
في قلب مهمة Amerant يوجد التزام قوي بفهم وتلبية احتياجات عملائها. يعطي البنك الأولوية للخدمات الشخصية والحلول المبتكرة التي تعزز التجربة المصرفية. في عام 2024، أبلغت أميرانت عن إجمالي الودائع 8.11 مليار دولار، مما يعكس نموا 294.9 مليون دولار مقارنة بالربع السابق، مدفوعًا بزيادة مشاركة العملاء والمنتجات المالية المخصصة.
| المقاييس التي تركز على العملاء | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الأول 2024 | الربع الرابع 2023 |
|---|---|---|---|---|
| إجمالي الودائع | 8.11 مليار دولار | 7.82 مليار دولار | 7.76 مليار دولار | 7.50 مليار دولار |
| الودائع الأساسية | 5.71 مليار دولار | 5.51 مليار دولار | 5.49 مليار دولار | 5.30 مليار دولار |
المكون الأساسي 2: المشاركة المجتمعية
تؤكد أميرانت بانكورب على دورها في تنمية المجتمع ومشاركته. ويشارك البنك بنشاط في المبادرات المحلية ويدعم البرامج المجتمعية المختلفة. وفي عام 2024، سلطت أميرانت الضوء على التزامها من خلال رعاية البرامج التعليمية والفعاليات المحلية، مما عزز سمعتها كمؤسسة تركز على المجتمع. وصلت أصول البنك تحت الإدارة والعهدة 2.55 مليار دولار، زيادة 98.7 مليون دولار مقارنة بالربع السابق، مما يعكس مشاركتها القوية في إدارة الاستثمارات المجتمعية.
| مقاييس المشاركة المجتمعية | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 |
|---|---|---|
| الأصول تحت الإدارة | 2.55 مليار دولار | 2.45 مليار دولار |
| الاستثمارات المجتمعية | زيادة المشاركة في البرامج المحلية | الدعم المستمر للمبادرات التعليمية المحلية |
المكون الأساسي 3: النزاهة المالية والنمو
تلتزم شركة Amerant Bancorp بالحفاظ على النزاهة المالية مع السعي لتحقيق النمو المستدام. وتعكس مؤشرات الأداء المالي للبنك هذا الالتزام. بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، تم الإبلاغ عن صافي إيرادات الفوائد بمبلغ 81.0 مليون دولار، من 79.4 مليون دولار في الربع الثاني من عام 2024. ومع ذلك، واجهت الشركة أيضًا تحديات، مع خسارة صافية تعزى إلى شركة Amerant Bancorp Inc. 48.2 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2024، مقارنة بصافي دخل قدره 5.0 مليون دولار في الربع السابق.
| مقاييس الأداء المالي | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الأول 2024 |
|---|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 81.0 مليون دولار | 79.4 مليون دولار | 77.9 مليون دولار |
| صافي (الخسارة) الدخل | $(48.2 مليون) | 5.0 مليون دولار | 10.6 مليون دولار |
| نسبة الكفاءة | 228.7% | 74.2% | 72.0% |
بيان رؤية شركة أميرانت بانكورب (AMTB)
بيان الرؤية Overview
اعتبارًا من عام 2024، تهدف شركة Amerant Bancorp Inc. (AMTB) إلى الاعتراف بها باعتبارها البنك المفضل في الأسواق التي تخدمها، مع التركيز على الالتزام بخدمة المجتمع والعملاء.
الالتزام تجاه المجتمع
تعكس رؤية أميرانت بانكورب تفانيًا قويًا تجاه مجتمعاتها، مع إعطاء الأولوية للمشاركة والدعم المحلي. ويتجلى هذا الالتزام في استراتيجياتهم التشغيلية ومبادراتهم المجتمعية.
نهج يركز على العملاء
تؤكد الشركة على فلسفة العميل أولاً، وتهدف إلى تقديم خدمة استثنائية وحلول مالية مخصصة. يتم دعم هذا النهج من خلال استثماراتهم المستمرة في التكنولوجيا والتدريب على خدمة العملاء.
مبادرات النمو الاستراتيجي
وفي عام 2024، تخطط أميرانت بانكورب لتعزيز مكانتها في السوق من خلال مبادرات استراتيجية مختلفة، بما في ذلك توسيع مراكزها المصرفية وخدماتها الرقمية.
| المقاييس المالية | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الأول 2024 | نهاية العام 2023 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 10.4 مليار دولار | 9.7 مليار دولار | 9.8 مليار دولار | 9.7 مليار دولار | 9.3 مليار دولار |
| إجمالي القروض | 7.56 مليار دولار | 7.32 مليار دولار | 6.96 مليار دولار | 6.87 مليار دولار | 7.07 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 8.11 مليار دولار | 7.82 مليار دولار | 7.66 مليار دولار | 7.71 مليار دولار | 7.06 مليار دولار |
| صافي هامش الفائدة | 3.49% | 3.56% | 3.51% | 3.72% | 3.57% |
| صافي الدخل (الخسارة) | $(48.2 مليون) | 5.0 مليون دولار | 10.6 مليون دولار | $(17.1 مليون) | 22.1 مليون دولار |
التقدم التكنولوجي
تركز شركة Amerant Bancorp على الاستفادة من التكنولوجيا لتحسين تجربة العملاء والكفاءة التشغيلية، ودمج الحلول المصرفية الرقمية لتلبية احتياجات العملاء المتطورة.
التركيز على الاستقرار المالي
وتهدف الشركة إلى الحفاظ على صحة مالية قوية، كما يتضح من نسب رأس المال والإدارة المالية الاستراتيجية.
| نسب رأس المال | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الأول 2024 | نهاية العام 2023 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| نسبة إجمالي رأس المال | 12.66% | 11.88% | 12.49% | 12.12% | 12.70% |
| نسبة رأس المال من المستوى الأول | 11.31% | 10.34% | 10.87% | 10.54% | 11.08% |
| نسبة الأسهم العادية من المستوى الأول | 10.60% | 9.60% | 10.10% | 9.79% | 10.30% |
| نسبة الأسهم العادية الملموسة | 8.48% | 7.30% | 7.28% | 7.34% | 7.44% |
مشاركة الموظف
تدرك شركة أميرانت بانكورب أهمية القوى العاملة لديها في تحقيق رؤيتها، والالتزام بمبادرات تطوير الموظفين والمشاركة.
الاستدامة ومسؤولية الشركات
وتلتزم الشركة بالممارسات المستدامة ومسؤولية الشركات، مما يضمن أن عملياتها تؤثر بشكل إيجابي على البيئة والمجتمع.
القيم الأساسية لشركة أميرانت بانكورب (AMTB)
القيم الأساسية لشركة أميرانت بانكورب (AMTB)
نزاهة
تقع النزاهة في صميم عمليات Amerant Bancorp، مع التركيز على الشفافية والمساءلة والسلوك الأخلاقي في جميع التفاعلات. وضعت الشركة ميثاقًا للأخلاقيات ينطبق على جميع الموظفين وأعضاء مجلس الإدارة، مما يضمن الالتزام بهذه المبادئ.
في عام 2024، أثبتت شركة Amerant Bancorp التزامها بالنزاهة من خلال تنفيذ برامج تدريب معززة على الامتثال للموظفين، والتي تضمنت أكثر من 20 ساعة من التدريب على المتطلبات التنظيمية والمعايير الأخلاقية.
التركيز على العملاء
تعطي شركة Amerant Bancorp الأولوية لرضا العملاء وتهدف إلى بناء علاقات دائمة مع عملائها. لقد استثمر البنك في أنظمة تعليقات العملاء التي تسمح بإدخال المعلومات في الوقت الفعلي عن الخدمات والمنتجات.
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، حقق البنك نسبة رضا العملاء بنسبة 89%، مما يعكس تفانيه في تلبية احتياجات العملاء. كما أدى إدخال منصة مصرفية رقمية جديدة إلى زيادة مشاركة العملاء، مما أدى إلى زيادة بنسبة 15% في عدد المستخدمين النشطين عبر الإنترنت مقارنة بالعام السابق.
ابتكار
يعد الابتكار قيمة أساسية لشركة Amerant Bancorp، حيث يقود تطوير المنتجات والخدمات الجديدة التي تلبي متطلبات السوق المتطورة. وخصص البنك ما يقرب من 5 ملايين دولار لمبادرات البحث والتطوير في عام 2024.
وفي الربع الثالث من عام 2024، أطلقت شركة Amerant تطبيقًا جديدًا للخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول يتميز بإجراءات أمنية متقدمة وواجهات سهلة الاستخدام، مما أدى إلى زيادة بنسبة 25٪ في المعاملات عبر الهاتف المحمول. ويتوافق هذا الابتكار مع استراتيجية البنك لتعزيز تجربة العملاء من خلال التكنولوجيا.
المشاركة المجتمعية
تلتزم شركة Amerant Bancorp بالتأثير بشكل إيجابي على المجتمعات التي تخدمها. أنشأت الشركة العديد من برامج التوعية المجتمعية التي تهدف إلى محو الأمية المالية ودعم الشركات المحلية.
في عام 2024، ساهمت أميرانت بأكثر من 1.5 مليون دولار في مشاريع ومبادرات مجتمعية مختلفة، بما في ذلك المنح التعليمية ومنح الأعمال الصغيرة. وتطوع موظفو البنك بأكثر من 2000 ساعة في أنشطة خدمة المجتمع المحلي، مما يعزز تفانيه في المشاركة المجتمعية.
التنوع والشمول
يعد التنوع والشمول أمرًا أساسيًا لثقافة مكان العمل في Amerant Bancorp. يشجع البنك القوى العاملة المتنوعة والممارسات الشاملة التي تعزز الشعور بالانتماء بين الموظفين.
اعتبارًا من عام 2024، تُظهر التركيبة السكانية للقوى العاملة في أميرانت أن 45% من الموظفين يعتبرون من الأقليات، وقد نفذت الشركة برامج إرشادية تستهدف على وجه التحديد المجموعات الممثلة تمثيلاً ناقصًا. بالإضافة إلى ذلك، وضع البنك هدفًا لزيادة التمثيل المتنوع في الأدوار القيادية بنسبة 15% بحلول عام 2025.
| القيمة الأساسية | مبادرات 2024 | التأثير/النتائج |
|---|---|---|
| نزاهة | تعزيز برامج التدريب على الامتثال | أكثر من 20 ساعة تدريب لكل موظف |
| التركيز على العملاء | أنظمة ردود فعل العملاء | درجة رضا العملاء: 89% |
| ابتكار | الاستثمار في مبادرات البحث والتطوير | زيادة بنسبة 25% في المعاملات عبر الهاتف المحمول |
| المشاركة المجتمعية | برامج التوعية المجتمعية | 1.5 مليون دولار ساهمت في المشاريع المجتمعية |
| التنوع والشمول | برامج الإرشاد للفئات الممثلة تمثيلا ناقصا | تمثيل الأقليات بنسبة 45% في القوى العاملة |
التميز
يعد التميز قيمة أساسية تدفع شركة Amerant Bancorp إلى تحقيق معايير عالية في تقديم الخدمات والكفاءة التشغيلية. يسعى البنك باستمرار إلى تحسين عملياته وعروضه.
وفي عام 2024، بلغت نسبة كفاءة شركة أميرانت 69.29%، مما يشير إلى الإدارة الفعالة للنفقات مقارنة بالإيرادات. ويسلط هذا الأداء الضوء على التزام البنك بالتميز التشغيلي والاستدامة المالية.
Amerant Bancorp Inc. (AMTB) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Amerant Bancorp Inc. (AMTB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Amerant Bancorp Inc. (AMTB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Amerant Bancorp Inc. (AMTB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.