Bar Harbor Bankshares (BHB) Bundle
ان Overview أسهم بار هاربور المصرفية (BHB)
ان Overview أسهم بار هاربور المصرفية (BHB)
بار هاربور بانكشيرز (BHB) هي مؤسسة مالية مقرها الرئيسي في بار هاربور، مين. تأسس البنك عام 1887، وقد تطور ليقدم مجموعة متنوعة من الخدمات المصرفية والمالية، بما في ذلك الخدمات المصرفية التجارية والاستهلاكية، وإدارة الاستثمار، وخدمات إدارة الثروات. اعتبارًا من عام 2024، تعمل شركة Bar Harbour Bankshares من خلال فروع متعددة في جميع أنحاء ولاية ماين ونيو هامبشاير، وتخدم العملاء من الأفراد والشركات.
في عام 2024، أعلنت شركة Bar Harbour Bankshares عن إجمالي مبيعات بلغت حوالي 141.2 مليون دولار، مما يعكس النمو في عملياتها المصرفية الأساسية، لا سيما في العقارات التجارية والقروض الاستهلاكية. تشمل عروض منتجات البنك الحسابات الجارية وحسابات التوفير والرهون العقارية والقروض التجارية والخدمات الاستشارية الاستثمارية.
الأداء المالي للشركة في أحدث التقارير المالية
في الربع الثالث من عام 2024، حققت Bar Harbour Bankshares دخلاً صافيًا قدره 12.2 مليون دولار، بزيادة من 11.1 مليون دولار في نفس الربع من عام 2023. وهذا يُترجم إلى ربحية مخففة للسهم قدرها 0.80 دولار، مقارنة بـ 0.73 دولار في العام السابق. وكان النمو في صافي الدخل مدفوعًا بتسوية استرداد الضرائب لمرة واحدة لفوائد القروض المعفاة من الضرائب.
وبلغ إجمالي دخل الفوائد وتوزيعات الأرباح للربع الثالث من عام 2024 ما مقداره 48.6 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 45.1 مليون دولار أمريكي في العام السابق، بنسبة زيادة قدرها 7.6%. وظل صافي هامش الفائدة مستقراً عند 3.2% لكلا الربعين، مع ارتفاع العائد على القروض العقارية التجارية إلى 5.7% من 5.3% على أساس سنوي. وفي الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي دخل الفوائد وتوزيعات الأرباح 141.2 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 10.0% من 128.4 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023.
أبلغت شركة Bar Harbour Bankshares عن مخصص لخسائر الائتمان بقيمة 228000 دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2024، وهو أقل بكثير من 673000 دولار أمريكي في نفس الربع من عام 2023. ونما إجمالي القروض بنسبة 2.8٪ على أساس سنوي، ليصل إلى 3.1 مليار دولار أمريكي، مع ظهور القروض التجارية. زيادة بنسبة 5.5% مدفوعة بارتفاع القروض العقارية التجارية بمقدار 125.2 مليون دولار.
| المقياس المالي | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 12.2 مليون دولار | 11.1 مليون دولار | +9.9% |
| ربحية السهم المخففة | $0.80 | $0.73 | +9.6% |
| إجمالي إيرادات الفوائد | 48.6 مليون دولار | 45.1 مليون دولار | +7.6% |
| صافي هامش الفائدة | 3.2% | 3.2% | لا تغيير |
| مخصص خسائر الائتمان | $228,000 | $673,000 | -66.1% |
| إجمالي القروض | 3.1 مليار دولار | 2.99 مليار دولار | +2.8% |
مقدمة إلى Bar Harbour Bankshares كشركة رائدة في الصناعة
تبرز شركة Bar Harbour Bankshares كلاعب بارز في القطاع المصرفي، لا سيما في منطقة نيو إنجلاند. إن التزام الشركة بالخدمات المصرفية المجتمعية والخدمة الشخصية قد جعلها شريكًا ماليًا موثوقًا به لكل من الأفراد والشركات. بفضل الميزانية العمومية القوية وتدفق الإيرادات المتنوع، تتمتع شركة Bar Harbour Bankshares بمكانة جيدة تمكنها من التنقل في المشهد المالي المتطور.
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي أصول البنك حوالي 4.0 مليار دولار أمريكي، مما يعكس مسار نمو مستقر. وتؤكد نسب رأس المال القوية للبنك، بما في ذلك نسبة رأس المال من المستوى الأول للأسهم العادية البالغة 11.54%، على صحته المالية القوية وامتثاله التنظيمي. تسلط هذه المقاييس الضوء على التركيز الاستراتيجي لشركة Bar Harbor Bankshares على النمو المستدام والخدمة التي تركز على العملاء.
يتم تشجيع المستثمرين وأصحاب المصلحة على استكشاف المزيد لفهم العوامل التي تساهم في نجاح Bar Harbour Bankshares في الصناعة المصرفية التنافسية.
بيان مهمة شركة Bar Harbour Bankshares (BHB)
بيان مهمة الشركة Overview
يعد بيان مهمة Bar Harbour Bankshares (BHB) بمثابة مبدأ توجيهي للمنظمة، حيث يحدد غرضها وأهدافها الأساسية. اعتبارًا من عام 2024، تؤكد بورصة البحرين على الالتزام بتقديم خدمات مالية استثنائية لعملائها مع الحفاظ على التركيز القوي على مشاركة المجتمع والممارسات المستدامة. تدعم هذه المهمة أهداف البنك طويلة المدى وتوجهه الاستراتيجي، مما يضمن التوافق مع توقعات أصحاب المصلحة والمتطلبات التنظيمية ومتطلبات السوق.
المكون الأساسي 1: التزام العملاء
وينعكس التزام بورصة البحرين تجاه عملائها في تفانيها في تقديم منتجات وخدمات مالية عالية الجودة مصممة خصيصًا لتلبية الاحتياجات المتنوعة. وفي الربع الثالث من عام 2024، أعلنت بورصة البحرين عن صافي دخل فوائد قدره 29 مليون دولار، مما يدل على قدرة البنك على تحقيق إيرادات مع خدمة قاعدة عملائه بشكل فعال. ويتجلى تركيز البنك على رضا العملاء بشكل أكبر من خلال نمو دخل إدارة الثروات بنسبة 12٪، ليصل إلى 12 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024.
المكون الأساسي 2: المشاركة المجتمعية
تولي BHB أهمية كبيرة لمشاركة المجتمع، معتقدة أن الروابط المحلية القوية تعزز نجاح الأعمال بشكل عام. وفي عام 2024، ساهم البنك بحوالي 500 ألف دولار في العديد من المبادرات المجتمعية والمنظمات غير الربحية. يتماشى هذا الاستثمار المجتمعي مع مهمتهم المتمثلة في تعزيز النمو الاقتصادي وتحسين نوعية الحياة في المناطق التي تخدمها. بالإضافة إلى ذلك، ارتفع إجمالي الودائع بمقدار 120 مليون دولار ليصل إلى 3.3 مليار دولار، مما يشير إلى الدعم القوي من العملاء والشركات المحلية.
المكون الأساسي 3: الممارسات المستدامة
وتشمل مهمة البنك الالتزام بالممارسات المصرفية المستدامة. ومن خلال إعطاء الأولوية للمبادرات الصديقة للبيئة، تهدف بورصة البحرين إلى تقليل بصمتها الكربونية وتعزيز الممارسات الاقتصادية المستدامة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تضمنت محفظة الأوراق المالية للبنك 189 مليون دولار أمريكي من الاستثمارات المسؤولة اجتماعيًا، مما يعكس زيادة بنسبة 15٪ عن العام السابق. علاوة على ذلك، نفذت بورصة البحرين العديد من الاستراتيجيات الداخلية لتعزيز الكفاءة التشغيلية، مما أدى إلى انخفاض المصاريف غير المتعلقة بالفوائد بنسبة 10% على أساس سنوي.
| المقياس المالي | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 29 مليون دولار | 29.2 مليون دولار | -0.68% |
| دخل إدارة الثروات | 12 مليون دولار | 10.9 مليون دولار | 10.09% |
| إجمالي الودائع | 3.3 مليار دولار | 3.1 مليار دولار | 6.45% |
| محفظة الأوراق المالية (المسؤولية الاجتماعية) | 189 مليون دولار | 165 مليون دولار | 14.55% |
يتضمن بيان مهمة Bar Harbour Bankshares بشكل فعال تفانيها في خدمة العملاء، والمشاركة المجتمعية، والممارسات المستدامة، والتي تعتبر حاسمة لنجاحها التشغيلي واستراتيجيتها طويلة المدى اعتبارًا من عام 2024.
بيان الرؤية لشركة Bar Harbour Bankshares (BHB)
بيان الرؤية Overview
يوضح بيان رؤية Bar Harbour Bankshares (BHB) اعتبارًا من عام 2024 تطلع الشركة إلى أن تكون بنكًا مجتمعيًا رائدًا، ملتزمًا بتقديم خدمة استثنائية، وتعزيز العلاقات القوية، وتعزيز الرفاهية المالية لعملائه.
الالتزام تجاه المجتمع
تهدف BHB إلى تعزيز ارتباطها بالمجتمعات التي تخدمها. وينعكس هذا الالتزام في مساهماتها المالية ومشاركتها في المبادرات المحلية. وفي عام 2024، أعلن البنك عن استثمارات مجتمعية بقيمة إجمالية قدرها 1.5 مليون دولار، بما في ذلك الرعاية والتبرعات لمختلف المنظمات غير الربحية.
| سنة | الاستثمارات المجتمعية (مليون دولار) | عدد المبادرات المدعومة |
|---|---|---|
| 2022 | 1.2 | 50 |
| 2023 | 1.4 | 45 |
| 2024 | 1.5 | 55 |
نهج يركز على العملاء
تؤكد BHB على فلسفة العميل أولاً، مما يضمن تصميم المنتجات والخدمات لتلبية الاحتياجات الفريدة لعملائها. ويصل صافي نقاط الترويج (NPS) للبنك لعام 2024 إلى 75، مما يشير إلى مستوى قوي من رضا العملاء وولائهم، وهو أعلى من متوسط الصناعة البالغ 60.
الابتكار في الخدمات المصرفية
وللحفاظ على الميزة التنافسية، تركز بورصة البحرين على التقدم التكنولوجي والابتكار في مجال الخدمات المصرفية. واستثمر البنك ما يزيد عن 2 مليون دولار أمريكي في التحسينات المصرفية الرقمية في عام 2024، مما أدى إلى زيادة بنسبة 30% في استخدام الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول بين العملاء.
| سنة | الاستثمار في التكنولوجيا (مليون دولار) | نمو استخدام الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول (%) |
|---|---|---|
| 2022 | 1.0 | 15 |
| 2023 | 1.5 | 20 |
| 2024 | 2.0 | 30 |
الأداء المالي والاستدامة
تهدف Bar Harbour Bankshares إلى تحقيق النمو المستدام مع الحفاظ على الصحة المالية. في الربع الثالث من عام 2024، أعلن البنك عن صافي دخل مبادئ المحاسبة المقبولة عموماً بقيمة 12.2 مليون دولار أمريكي، أي 0.80 دولار أمريكي لكل سهم مخفف، بزيادة من 11.1 مليون دولار أمريكي أو 0.73 دولار أمريكي لكل سهم مخفف في الربع نفسه من عام 2023. إجمالي أصول البنك اعتبارًا من 30 سبتمبر ، 2024، 4.0 مليار دولار، وبقيت ثابتة مقارنة بالربع السابق.
مشاركة الموظفين وتطويرهم
تدرك بورصة البحرين أهمية القوى العاملة لديها في تحقيق رؤيتها. وفي عام 2024، قام البنك بزيادة ميزانية تدريب الموظفين بنسبة 25%، مما أدى إلى معدل مشاركة بنسبة 40% في برامج التطوير المهني. وتشير استطلاعات رضا الموظفين إلى أن نسبة المشاركة بلغت 85%، وهي نسبة أعلى بكثير من متوسط قطاع الخدمات المالية البالغ 70%.
| سنة | زيادة ميزانية التدريب (%) | درجة مشاركة الموظف (%) |
|---|---|---|
| 2022 | 10 | 78 |
| 2023 | 15 | 82 |
| 2024 | 25 | 85 |
القيم الأساسية لبورصة بار هاربور المصرفية (BHB)
نزاهة
النزاهة هي القيمة الأساسية التأسيسية لشركة Bar Harbour Bankshares (BHB). ويؤكد على أهمية الصدق والشفافية في جميع التعاملات مع العملاء والموظفين وأصحاب المصلحة.
وفي عام 2024، نفذت بورصة البحرين العديد من المبادرات لدعم هذه القيمة:
- دورات تدريبية منتظمة حول الممارسات الأخلاقية للموظفين، وضمان الالتزام بمعايير الامتثال.
- تقارير الشفافية السنوية التي توضح بالتفصيل الأداء المالي للبنك، والتي تضمنت صافي دخل مبادئ المحاسبة المقبولة عموماً بقيمة 12.2 مليون دولار أمريكي للربع الثالث من عام 2024، مما يعكس زيادة بنسبة 9.9٪ من 11.1 مليون دولار أمريكي في الربع نفسه من عام 2023.
مركزية العملاء
تركز خدمة العملاء على وضع احتياجات العملاء في مقدمة عمليات بورصة البحرين. ويسعى البنك جاهداً لتقديم خدمة استثنائية وحلول مالية مخصصة.
تتضمن الأمثلة المحددة لالتزام BHB ما يلي:
- أدى إدخال الحلول المصرفية الشخصية إلى نمو دخل إدارة الثروات بنسبة 17.2% ليصل إلى 12.0 مليون دولار أمريكي في عام 2024 مقارنة بـ 10.9 مليون دولار أمريكي في عام 2023.
- منصات مصرفية رقمية محسنة أدت إلى تحسين مشاركة العملاء ورضاهم، مما ساهم في زيادة إجمالي الودائع إلى 3.3 مليار دولار بحلول الربع الثالث من عام 2024.
المشاركة المجتمعية
تؤكد المشاركة المجتمعية على التزام بورصة البحرين بدعم المجتمعات المحلية وتعزيز التنمية الاقتصادية.
وفي عام 2024، أثبتت بورصة البحرين هذه القيمة من خلال:
- الاستثمار في الشركات المحلية، بإجمالي قروض تصل إلى 3.1 مليار دولار، بزيادة قدرها 2.8% على أساس سنوي.
- المشاركة في مبادرات خدمة المجتمع، مثل برامج التثقيف المالي التي تهدف إلى تثقيف السكان حول الخدمات المصرفية والإدارة المالية المسؤولة.
التميز
التميز يدور حول السعي لتحقيق أعلى المعايير في جميع جوانب عمليات بورصة البحرين. هذه القيمة الأساسية تدفع إلى التحسين المستمر والابتكار.
ومن أمثلة سعي BHB لتحقيق التميز ما يلي:
- انخفاض نسبة الكفاءة إلى 62.09% في الربع الثالث 2024 من 58.37% في الربع الثالث 2023، مما يشير إلى تحسن الكفاءة التشغيلية على الرغم من ارتفاع المصاريف غير المرتبطة بالفوائد.
- الاستثمارات المستمرة في التكنولوجيا لتبسيط العمليات وتعزيز تجربة العملاء، مما ساهم في تحقيق هامش فائدة صافي بنسبة 3.15% في الربع الثالث من عام 2024.
العمل الجماعي
يؤكد العمل الجماعي على التعاون والدعم المتبادل بين الموظفين لتحقيق الأهداف المشتركة.
وقد عززت شركة Bar Harbour Bankshares هذه القيمة من خلال:
- أنشطة بناء الفريق المنتظمة والمشاريع التعاونية التي تعزز ثقافة إيجابية في مكان العمل.
- زيادة مبادرات مشاركة الموظفين، والتي تنعكس في انخفاض معدلات دوران الموظفين وارتفاع درجات رضا الموظفين كما ورد في الدراسات الاستقصائية الداخلية.
| القيمة الأساسية | مبادرات 2024 | التأثير/النتائج |
|---|---|---|
| نزاهة | تدريب الموظفين على الأخلاقيات | 12.2 مليون دولار صافي الدخل في الربع الثالث من عام 2024 |
| مركزية العملاء | حلول مصرفية شخصية | دخل إدارة الثروات 12.0 مليون دولار |
| المشاركة المجتمعية | الاستثمار في الشركات المحلية | إجمالي القروض 3.1 مليار دولار |
| التميز | الاستثمارات التكنولوجية | صافي هامش الفائدة 3.15% |
| العمل الجماعي | مبادرات مشاركة الموظفين | انخفاض معدلات دوران |
Bar Harbor Bankshares (BHB) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Bar Harbor Bankshares (BHB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Bar Harbor Bankshares (BHB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Bar Harbor Bankshares (BHB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.