Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN) Bundle
ان Overview شركة كابيتول فيدرال فايننشال (CFFN)
عام Overview شركة كابيتول فيدرال فايننشال (CFFN)
قامت شركة Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN)، التي تأسست عام 1893، ببناء إرث كمؤسسة مالية موثوقة. يقع المقر الرئيسي للشركة في توبيكا، كانساس، وتعمل كبنك ادخار وتقدم مجموعة واسعة من الخدمات المالية. تركز CFFN بشكل أساسي على قروض الرهن العقاري السكنية والقروض التجارية ومنتجات ودائع التجزئة.
اعتبارًا من عام 2024، تقدم CFFN مجموعة متنوعة من المنتجات والخدمات بما في ذلك:
- قروض سكنية لعائلة واحدة إلى أربعة
- القروض العقارية التجارية
- القروض الاستهلاكية
- حسابات الودائع المختلفة مثل الشيكات والتوفير وشهادات الإيداع
- خدمات الاستثمار
في عام 2024، أعلنت شركة Capitol Federal عن إجمالي مبيعات بلغت حوالي 708.6 مليون دولار أمريكي، مما يعكس حضورًا قويًا في السوق وثقة العملاء.
الأداء المالي للشركة في أحدث التقارير المالية
في السنة المالية المنتهية في 30 سبتمبر 2024، حققت شركة Capitol Federal Financial أداءً ماليًا مميزًا:
- وبلغ صافي الدخل 38.0 مليون دولار، أو 0.29 دولار للسهم الواحد، مقارنة بخسارة صافية قدرها 101.7 مليون دولار في عام 2023.
- بلغ إجمالي إيرادات الفوائد لهذا العام 162.1 مليون دولار أمريكي، ارتفاعًا من 153.3 مليون دولار أمريكي في عام 2023.
- وصل صافي دخل الفوائد إلى 40.8 مليون دولار أمريكي للربع الرابع من عام 2024، مما يعكس هامش صافي فائدة بنسبة 1.80%.
- وبلغ العائد على متوسط الأصول 0.51%، في حين بلغ العائد على متوسط حقوق المساهمين 4.69% خلال نفس الفترة.
- بلغ إجمالي الأصول اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 حوالي 9.54 مليار دولار أمريكي، بانخفاض قدره 649.9 مليون دولار أمريكي عن العام السابق.
- وانخفض إجمالي المطلوبات إلى حوالي 8.50 مليار دولار، ويرجع ذلك أساسًا إلى انخفاض القروض.
يلخص الجدول أدناه المقاييس المالية الرئيسية لشركة Capitol Federal Financial اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024:
| متري | 2024 المبلغ | 2023 المبلغ |
|---|---|---|
| صافي الدخل | 38.0 مليون دولار | صافي الخسارة 101.7 مليون دولار |
| إجمالي إيرادات الفوائد | 162.1 مليون دولار | 153.3 مليون دولار |
| صافي دخل الفوائد (الربع الرابع) | 40.8 مليون دولار | 40.3 مليون دولار |
| العائد على متوسط الأصول | 0.51% | 0.40% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية | 4.69% | 3.77% |
| إجمالي الأصول | 9.54 مليار دولار | 10.19 مليار دولار |
| إجمالي الالتزامات | 8.50 مليار دولار | 9.14 مليار دولار |
مقدمة إلى Capitol Federal Financial كشركة رائدة في الصناعة
تُعرف شركة Capitol Federal Financial, Inc. بأنها شركة رائدة في صناعة الخدمات المالية، لا سيما في الغرب الأوسط للولايات المتحدة. حافظت الشركة باستمرار على مركز رأسمالي قوي، مع نسبة رافعة مالية للبنوك المجتمعية تبلغ 9.2% اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، وهو ما يتجاوز المتطلبات التنظيمية. إن التزام CFFN بخدمة العملاء والمشاركة المجتمعية قد عزز سمعتها كشريك مالي موثوق.
في عام 2024، اجتذب التركيز الاستراتيجي لشركة Capitol Federal على تعزيز عروض الودائع، بما في ذلك حسابات التوفير ذات العائد المرتفع، اهتمامًا كبيرًا من العملاء، مما أدى إلى زيادة ملحوظة في الودائع.
لمزيد من الأفكار حول النجاح والاستراتيجيات المستمرة لـ Capitol Federal Financial، نشجع القراء على استكشاف التفاصيل أدناه.
بيان مهمة شركة Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN)
بيان مهمة شركة Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN)
يعكس بيان مهمة شركة Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN) التزام الشركة بخدمة عملائها ومجتمعاتها بمنتجات وخدمات مالية عالية الجودة. وهو بمثابة المبدأ التوجيهي للمنظمة، وتشكيل أهدافها طويلة المدى واتجاهها الاستراتيجي. وتؤكد المهمة على رضا العملاء، ومشاركة المجتمع، وأهمية الحفاظ على مركز مالي قوي.
المكون الأساسي 1: التزام العملاء
تؤكد مهمة CFFN على تفانيها في تقديم خدمة استثنائية لعملائها. وتهدف الشركة إلى تلبية الاحتياجات المالية المتنوعة لعملائها من خلال مجموعة من المنتجات، بما في ذلك حسابات التوفير والقروض والخدمات الاستثمارية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت CFFN عن إجمالي ودائع بقيمة 6.13 مليار دولار أمريكي، مما يعكس قاعدة عملاء قوية وثقة في المؤسسة.
في السنة المالية 2024، أنشأت CFFN مبلغ 354.5 مليون دولار أمريكي في شكل قروض من أسرة واحدة إلى أربع أسر، مما يدل على التزامها بالإقراض السكني. ويتجلى نهج البنك الذي يركز على العملاء في أسعاره التنافسية، مثل نسبة العائد السنوي (APY) البالغة 4.30% لحسابات التوفير ذات العائد المرتفع.
المكون الأساسي 2: مشاركة المجتمع
تركز CFFN بشكل كبير على مشاركة المجتمع ودعمه. تشارك الشركة بفعالية في المبادرات المحلية، مما يساهم في التنمية الاقتصادية للمناطق التي تخدمها. وينعكس هذا الالتزام في أنشطة إعادة الاستثمار المجتمعي التي تهدف إلى تحسين نوعية الحياة للمقيمين.
في عام 2024، أعلنت CFFN عن إجمالي 1.03 مليار دولار أمريكي من حقوق المساهمين، مما يمكّن البنك من الاستثمار في البرامج المجتمعية ودعم الشركات المحلية. وتشمل مبادرات البنك التي تركز على المجتمع برامج التثقيف المالي والشراكات مع المنظمات المحلية لتعزيز النمو الاقتصادي والاستقرار.
المكون الأساسي 3: القوة المالية
يسلط بيان مهمة CFFN الضوء على أهمية الحفاظ على أساس مالي متين. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم الإبلاغ عن إجمالي أصول CFFN بمبلغ 9.60 مليار دولار، مما يوضح صحتها المالية القوية. وبلغ صافي إيرادات الفوائد للبنك لهذا العام 162.1 مليون دولار أمريكي، مع هامش صافي فوائد بنسبة 1.77%، مما يشير إلى الإدارة الفعالة للأصول والربحية.
وبلغت نسبة كفاءة CFFN للعام الحالي 66.91%، وهو تحسن عن العام السابق، مما يعكس التزام البنك بالكفاءة التشغيلية. تمكن هذه القوة المالية CFFN من تحقيق مهمتها المتمثلة في تقديم خدمات مالية موثوقة وعالية الجودة لعملائها ومجتمعاتها.
| المقاييس المالية | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 9.60 مليار دولار | 10.97 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 6.13 مليار دولار | 6.05 مليار دولار |
| حقوق المساهمين | 1.03 مليار دولار | 1.07 مليار دولار |
| صافي دخل الفوائد | 162.1 مليون دولار | 153.3 مليون دولار |
| نسبة الكفاءة | 66.91% | (626.63%) |
بيان رؤية شركة Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN)
رؤية شركة Capitol Federal Financial, Inc.
يؤكد بيان رؤية شركة Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN) اعتبارًا من عام 2024 على التزامها بكونها المزود الأول للخدمات المالية في الأسواق التي تخدمها. وتهدف الشركة إلى تحقيق ذلك من خلال مجموعة من الخدمات التي تركز على العملاء، والحلول المبتكرة، والتفاني في المشاركة المجتمعية.
نهج يركز على العملاء
تعطي CFFN الأولوية لعملائها من خلال تقديم منتجات مالية مخصصة تلبي احتياجاتهم الفريدة. أعلنت الشركة عن صافي إيرادات الفوائد بقيمة 162.1 مليون دولار أمريكي للسنة المالية المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مما يعكس نجاحها في مواءمة المنتجات مع طلب العملاء.
بالإضافة إلى ذلك، تحسنت نسبة الكفاءة إلى 59.29% في الربع الرابع 2024 مقارنة بـ 62.07% في الربع الثالث 2024، مما يشير إلى أن الشركة تدير نفقاتها بشكل فعال مع تعزيز خدمة العملاء.
حلول مالية مبتكرة
تكرس شركة Capitol Federal جهودها لتقديم حلول مالية مبتكرة، وهو ما يتضح من حساب التوفير عالي العائد الذي تم طرحه في عام 2024، والذي يقدم عائدًا سنويًا بنسبة 4.30%. اجتذب هذا المنتج ودائع بقيمة 96.2 مليون دولار، مما أظهر فعالية نهجه المبتكر في الاحتفاظ بقاعدة عملائه وتنميتها.
المشاركة المجتمعية
تتضمن رؤية CFFN التزامًا قويًا بمشاركة المجتمع. وقد شاركت الشركة بفعالية في مختلف المبادرات المجتمعية، وهو ما ينعكس في استراتيجياتها التشغيلية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الأصول 9.6 مليار دولار أمريكي، بانخفاض قدره 649.9 مليون دولار أمريكي عن العام السابق، مما يشير إلى التركيز الاستراتيجي على الاستثمارات المجتمعية المستدامة.
مقاييس الأداء المالي
يلخص الجدول التالي المقاييس المالية الرئيسية التي توضح أداء الكابيتول الفيدرالي في سعيه لتحقيق رؤيته:
| متري | 2024 | 2023 | التغيير ($) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 162.1 مليون دولار | 153.3 مليون دولار | 8.8 مليون دولار | 5.7% |
| نسبة الكفاءة | 59.29% | 62.07% | -2.78% | -4.5% |
| إجمالي الأصول | 9.6 مليار دولار | 10.3 مليار دولار | - 649.9 مليون دولار | -6.3% |
| حقوق المساهمين | 1.03 مليار دولار | 1.07 مليار دولار | - 11.8 مليون دولار | -1.1% |
| العائد على متوسط الأصول | 0.51% | 0.40% | +0.11% | 27.5% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية | 4.69% | 3.77% | +0.92% | 24.4% |
الأهداف الإستراتيجية للنمو المستقبلي
وكجزء من رؤيتها، تهدف شركة Capitol Federal إلى تعزيز مكانتها في السوق من خلال التركيز على استراتيجيات النمو المستدام. وتخطط الشركة للاستفادة من مركز السيولة القوي لديها، والذي يقدر بنحو 2.93 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، لدعم فرص الإقراض والاستثمار المستقبلية.
القيم الأساسية لشركة Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN)
نزاهة
تعتبر النزاهة حجر الزاوية في شركة Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN)، حيث تؤكد على أهمية الصدق والسلوك الأخلاقي في جميع التعاملات التجارية. تعزز هذه القيمة الثقة بين العملاء والموظفين وأصحاب المصلحة.
تُظهر CFFN التزامها بالنزاهة من خلال مبادرات مختلفة، بما في ذلك التواصل الشفاف فيما يتعلق بالأداء والممارسات المالية. على سبيل المثال، حافظت الشركة على هامش صافي فائدة بنسبة 1.77% للربع المنتهي في 30 سبتمبر 2024، مما يعكس الإدارة الحكيمة للأصول والالتزامات المدرة للفائدة.
التركيز على المجتمع
يعكس التركيز على المجتمع التزام CFFN بخدمة وإثراء المجتمعات التي تعمل فيها. وتتجلى هذه القيمة في مشاركتها الفعالة في الفعاليات المحلية ودعم مبادرات تنمية المجتمع.
في عام 2024، ساهمت CFFN بأكثر من مليون دولار في العديد من الجمعيات الخيرية المحلية والمشاريع المجتمعية. بالإضافة إلى ذلك، بلغت نسبة الرافعة المالية للبنوك المجتمعية للبنك 9.2% اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مما يشير إلى وضع رأسمالي قوي يدعم الإقراض في المجتمع.
التزام العملاء
يدل التزام العملاء على تفاني CFFN في تقديم خدمة استثنائية وحلول مالية مخصصة تلبي احتياجات عملائها. هذه القيمة أساسية لبناء علاقات طويلة الأمد مع العملاء.
على سبيل المثال، قدم CFFN حساب توفير عالي العائد مع نسبة عائد سنوي تبلغ 4.30% للأرصدة التي تزيد عن 10000 دولار، ويحصل على 96.2 مليون دولار من الودائع بحلول نهاية سبتمبر 2024. وبلغ متوسط معدل الاحتفاظ بالودائع لشهادات التجزئة للبنك 87% خلال الماضي. العام، مع عرض تركيزها على رضا العملاء.
التميز
التميز هو القيمة الأساسية التي تدفع CFFN إلى تحقيق الأداء العالي في جميع جوانب عملياتها. يعد هذا الالتزام بالتميز أمرًا بالغ الأهمية للحفاظ على الميزة التنافسية والكفاءة التشغيلية.
تحسنت نسبة كفاءة CFFN إلى 59.29% في الربع المنتهي في 30 سبتمبر 2024، بانخفاض من 62.07% في الربع السابق، مما يشير إلى الإدارة الفعالة للنفقات غير المرتبطة بالفائدة. وقد بلغ إجمالي أصول البنك 9.53 مليار دولار أمريكي، مما يعكس اتباع نهج منضبط لإدارة الأصول.
ابتكار
يسلط الابتكار الضوء على سعي CFFN لأفكار وتقنيات جديدة لتعزيز تجربة العملاء والكفاءة التشغيلية. هذه القيمة ضرورية للتكيف مع ظروف السوق المتغيرة وتفضيلات العملاء.
وفي عام 2024، أطلقت CFFN مشروع تحول رقمي يهدف إلى تحسين تقديم خدمة العملاء، مما أدى إلى انخفاض بنسبة 17.1% في رسوم خدمة الودائع. إن استثمار البنك في التكنولوجيا قد مكنه من تقديم خدمة أفضل لعملائه وتبسيط العمليات.
| القيمة الأساسية | وصف | مبادرات 2024 | تأثير |
|---|---|---|---|
| نزاهة | الالتزام بالصدق والسلوك الأخلاقي | التواصل الشفاف حول الأداء المالي | الحفاظ على هامش صافي الفائدة بنسبة 1.77% |
| التركيز على المجتمع | إثراء المجتمعات المحلية | تم التبرع بأكثر من مليون دولار للجمعيات الخيرية المحلية | نسبة الرافعة المالية القوية للبنوك المجتمعية تبلغ 9.2% |
| التزام العملاء | خدمة استثنائية وحلول مخصصة | تقديم حساب توفير عالي العائد بنسبة 4.30% APY | حصل على 96.2 مليون دولار من الودائع |
| التميز | أداء عالي في العمليات | تحسين نسبة الكفاءة إلى 59.29% | إجمالي الأصول المبلغ عنها 9.53 مليار دولار |
| ابتكار | السعي وراء الأفكار والتقنيات الجديدة | إطلاق مشروع التحول الرقمي | 17.1% انخفاض في رسوم خدمة الودائع |
Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q4 2024 to get an in-depth view of Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.