Deutsche Bank Aktiengesellschaft (DB) Bundle
ان Overview دويتشه بنك Aktiengesellschaft (DB)
ملخص عام عن دويتشه بنك Aktiengesellschaft (DB)
تأسس بنك Deutsche Bank Aktiengesellschaft عام 1870، وهو بنك استثماري عالمي رائد وشركة خدمات مالية يقع مقرها الرئيسي في فرانكفورت، ألمانيا. يقدم البنك مجموعة واسعة من المنتجات والخدمات المالية، بما في ذلك الخدمات المصرفية الاستثمارية وإدارة الأصول والخدمات المصرفية الخاصة والخدمات المصرفية للأفراد. اعتبارًا من عام 2024، يعمل دويتشه بنك في أكثر من 58 دولة، ويقدم خدماته لملايين العملاء حول العالم.
في عام 2024، أعلن دويتشه بنك عن إجمالي مبيعات بلغت حوالي 30 مليار يورو، مدفوعة بنموذج أعماله المتنوع والأداء القوي عبر مختلف القطاعات.
الأداء المالي للشركة في أحدث التقارير المالية
وفي الربع الثالث من عام 2024، حقق دويتشه بنك أرباحًا قبل الضرائب بقيمة 4.2 مليار يورو، مما يمثل زيادة كبيرة بنسبة 78٪ على أساس سنوي. وقد تم تعزيز هذا الأداء من خلال الإفراج الجزئي عن ما يقرب من 440 مليون يورو من مخصصات التقاضي المتعلقة باستحواذ البنك على Postbank. وباستثناء هذا الإصدار، بلغت الأرباح قبل الضرائب 3.8 مليار يورو، أي بزيادة قدرها 60% مقارنة بالعام السابق.
وبلغ إجمالي صافي الإيرادات للربع الثالث 9.5 مليار يورو، وهو ما يعكس زيادة بنسبة 22% مقارنة بالربع نفسه من عام 2023. ويعزى نمو الإيرادات إلى ارتفاع دخل العمولات والرسوم بنسبة 5%، إلى جانب استقرار صافي دخل الفوائد في جميع أنحاء العالم. القطاعات الرئيسية للبنك. وفي الأشهر التسعة الأولى من عام 2024، وصل صافي الإيرادات إلى 24.2 مليار يورو، بزيادة قدرها 7٪ على أساس سنوي.
| المقاييس المالية | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| الربح قبل الضريبة (مليار يورو) | 4.2 | 2.4 | +78% |
| صافي الإيرادات (مليار يورو) | 9.5 | 7.8 | +22% |
| الربح بعد الضريبة (مليار يورو) | 3.1 | 1.7 | +85% |
| نسبة التكلفة/الدخل (%) | 50% | 66% | -16% |
| نسبة الأسهم العادية من المستوى 1 (CET1) (%) | 13.8 | 13.9 | -0.1% |
علاوة على ذلك، بلغ العائد على متوسط حقوق المساهمين لدويتشه بنك خلال الربع الثالث 17.3%، مقارنة بـ 9.5% في العام السابق. وبلغ العائد على متوسط حقوق الملكية الملموسة للبنك 19.3%، مقارنة بـ 10.6% في العام السابق. وتحسنت نسبة التكلفة إلى الدخل بشكل ملحوظ إلى 50% من 66% في الربع نفسه من عام 2023، مما سلط الضوء على مكاسب الكفاءة التشغيلية.
مقدمة إلى دويتشه بنك كشركة رائدة في الصناعة
باعتباره أحد المؤسسات المالية الرائدة على مستوى العالم، أثبت دويتشه بنك نفسه كلاعب رئيسي في قطاع الخدمات المصرفية الاستثمارية والخدمات المالية. وبفضل مجموعته الشاملة من الخدمات وحضوره القوي في السوق، يواصل البنك جذب قاعدة عملاء متنوعة، بما في ذلك الشركات والحكومات والمستثمرين المؤسسيين.
ويتجلى التزام دويتشه بنك بالابتكار والاستدامة في مبادراته الإستراتيجية التي تهدف إلى تعزيز الكفاءة التشغيلية وإدارة رأس المال. ويهدف البنك إلى تحقيق معدل نمو سنوي مركب في الإيرادات يتراوح بين 5.5% إلى 6.5% حتى عام 2025، إلى جانب نسبة التكلفة إلى الدخل المستهدفة التي تقل عن 62.5%. تؤكد هذه الأهداف الطموحة تركيز دويتشه بنك على النمو والربحية في المشهد المالي المتطور.
بيان مهمة دويتشه بنك Aktiengesellschaft (DB)
بيان مهمة الشركة
يعد بيان مهمة Deutsche Bank Aktiengesellschaft (DB) بمثابة مبدأ توجيهي للمنظمة، حيث يحدد غرضها وأهدافها طويلة المدى. ويؤكد الالتزام بتقديم خدمات مالية عالية الجودة وحلول مبتكرة للعملاء مع الحفاظ على التركيز على النمو المستدام والكفاءة التشغيلية. يعد بيان المهمة هذا محوريًا في تشكيل التوجه الاستراتيجي والإطار التشغيلي للبنك، مما يضمن توافق جميع أصحاب المصلحة مع أهدافه الأساسية.
المكون الأساسي 1: التزام العميل
أحد العناصر الأساسية في بيان مهمة دويتشه بنك هو التزامه الثابت تجاه العملاء. ويهدف البنك إلى بناء علاقات دائمة من خلال تقديم حلول مالية مخصصة تلبي الاحتياجات المتنوعة لعملائه.
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلن دويتشه بنك عن إيرادات صافية قدرها 9.5 مليار يورو، بزيادة قدرها 22% على أساس سنوي، مدفوعة بالأداء القوي في أعماله التي تتعامل مع العملاء. يعكس هذا النمو تركيز البنك على تعزيز رضا العملاء وتقديم القيمة من خلال المنتجات والخدمات المبتكرة.
المكون الأساسي 2: النمو المستدام
يؤكد دويتشه بنك على النمو المستدام باعتباره أحد المبادئ الأساسية لمهمته. يلتزم البنك بدمج الاعتبارات البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG) في عملياته وعمليات صنع القرار. وفي الربع الثالث من عام 2024، شارك دويتشه بنك في مبادرات تمويل مستدامة ملحوظة، مثل تسهيل ائتماني متجدد مرتبط بالاستدامة بقيمة 3 مليارات يورو لشركة Uniper SE.
بالإضافة إلى ذلك، يهدف البنك إلى تحقيق معدل نمو سنوي مركب للإيرادات يتراوح بين 5.5% إلى 6.5% بين عامي 2021 و2025. ويؤكد هذا الهدف التزامه بتحقيق أداء مالي قوي مع المساهمة بشكل إيجابي في المجتمع والبيئة.
المكون الأساسي 3: الكفاءة التشغيلية
تعد الكفاءة التشغيلية عنصرًا حاسمًا في بيان مهمة دويتشه بنك، مما يعكس استراتيجية البنك لتعزيز الإنتاجية وخفض التكاليف. تحسنت نسبة التكلفة إلى الدخل للبنك إلى 50.1% في الربع الثالث من عام 2024، بانخفاض ملحوظ من 66.4% في العام السابق. ويعد هذا التحسن بمثابة شهادة على الجهود المستمرة التي يبذلها البنك لتبسيط العمليات وتحسين تخصيص الموارد.
علاوة على ذلك، نفذ دويتشه بنك برنامج الكفاءة التشغيلية بقيمة 2.5 مليار يورو، والذي يهدف إلى تحقيق وفورات تراكمية تبلغ حوالي 1.7 مليار يورو. ولا تعمل مثل هذه الإجراءات على تعزيز الصحة المالية للبنك فحسب، بل تمكنه أيضًا من إعادة الاستثمار في المبادرات الإستراتيجية التي تؤدي إلى خلق القيمة على المدى الطويل.
| المقاييس المالية | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| صافي الإيرادات (مليار يورو) | 9.5 | 7.8 | 22 |
| نسبة التكلفة/الدخل (%) | 50.1 | 66.4 | -16.3 |
| الربح بعد الضريبة (مليار يورو) | 3.1 | 1.7 | 85 |
| العائد على حقوق الملكية (%) | 17.3 | 9.5 | 7.9 |
بيان رؤية دويتشه بنك Aktiengesellschaft (DB)
بيان الرؤية Overview
تؤكد رؤية دويتشه بنك لعام 2024 على التزامه بأن يكون رائدًا في الصناعة المصرفية العالمية مع التركيز على الاستدامة والابتكار والخدمات التي تركز على العملاء. ويهدف البنك إلى الاستفادة من نقاط قوته لتقديم حلول متميزة وخلق قيمة لعملائه وأصحاب المصلحة.
الالتزام بالاستدامة
قام دويتشه بنك بدمج الاستدامة في عملياته الأساسية، بهدف تحقيق إنجازات مهمة في مجال التمويل المستدام. وفي الربع الثالث من عام 2024، شملت أبرز المعاملات ما يلي:
- المشاركة في تسهيل ائتماني متجدد مرتبط بالاستدامة بقيمة 3.0 مليار يورو لصالح Uniper SE.
- حزمة تمويل بقيمة 227 مليون يورو لجمهورية السنغال لتركيب 100 ألف مصباح للشوارع يعمل بالطاقة الشمسية.
- تسهيلات ائتمانية متجددة مضمونة بقيمة 300 مليون دولار لشركة Swift Current Energy، لدعم مشاريع الطاقة المتجددة.
- دور المنسق المشترك للمعايير البيئية والاجتماعية والحوكمة لسندات ميونخ الخضراء الافتتاحية بقيمة 300 مليون يورو.
وتعكس هذه المبادرات رؤية دويتشه بنك لتعزيز النمو الاقتصادي المستدام مع التصدي لتحديات تغير المناخ.
الابتكار والقيادة التكنولوجية
يهدف دويتشه بنك إلى الريادة في ابتكار التكنولوجيا المالية لتعزيز تجربة العملاء والكفاءة التشغيلية. وقد أدى تركيز البنك على التحول الرقمي إلى تحقيق المقاييس الرئيسية التالية:
| متري | القيمة (2024) |
|---|---|
| الاستثمار في التكنولوجيا | 1.5 مليار يورو |
| عدد العملاء الرقميين | 5 ملايين |
| حجم المعاملات الرقمية | 100 مليار يورو |
ويدعم هذا التركيز على التكنولوجيا رؤية دويتشه بنك في أن يصبح مؤسسة أكثر مرونة وتركيزًا على العملاء.
التواجد العالمي والنهج المرتكز على العميل
تتضمن رؤية دويتشه بنك تعزيز بصمته العالمية مع الحفاظ على نهج قوي يركز على العملاء. يخدم البنك ما يقرب من 29 مليون عميل في جميع أنحاء العالم، مع تدفق إيرادات متنوع من مختلف قطاعات الأعمال:
| قطاع الأعمال | صافي الإيرادات (الربع الثالث 2024) |
|---|---|
| بنك الشركات | 1.8 مليار يورو |
| بنك الاستثمار | 2.5 مليار يورو |
| البنك الخاص | 2.3 مليار يورو |
| إدارة الأصول | 660 مليون يورو |
يتيح هذا النهج المتنوع لدويتشه بنك تلبية مجموعة واسعة من احتياجات العملاء، مما يعزز رؤيته المتمثلة في كونه شريكًا موثوقًا به في قطاع الخدمات المالية.
الأداء المالي والأهداف الاستراتيجية
وضع دويتشه بنك أهدافًا مالية طموحة كجزء من رؤيته لعام 2024، حيث يهدف إلى تحقيق نسبة تكلفة إلى دخل أقل من 62.5% وهدف عائد على حقوق الملكية الملموسة يبلغ حوالي 15%. تشمل مؤشرات الأداء المالي الحديثة ما يلي:
| المقياس المالي | القيمة (الربع الثالث 2024) |
|---|---|
| الربح قبل الضريبة | 4.2 مليار يورو |
| الربح بعد الضريبة | 3.1 مليار يورو |
| نسبة الأسهم العادية من المستوى الأول | 13.8% |
| صافي الإيرادات | 9.5 مليار يورو |
وتؤكد هذه الأرقام التزام دويتشه بنك بتحقيق الاستقرار المالي والنمو مع التوافق مع رؤيته الاستراتيجية للمستقبل.
القيم الأساسية لدويتشه بنك Aktiengesellschaft (DB)
التركيز القوي على العميل
التركيز القوي على العميل هي قيمة أساسية في دويتشه بنك، تؤكد على أهمية فهم وتلبية احتياجات العملاء في مختلف القطاعات. هذه القيمة ضرورية لتعزيز العلاقات طويلة الأمد وضمان رضا العملاء.
وفي عام 2024، أثبت دويتشه بنك التزامه بهذه القيمة من خلال عدة مبادرات:
- تنفيذ واجهة رقمية جديدة للعميل مما أدى إلى تعزيز مشاركة العملاء وتبسيط الخدمات، مما أدى إلى زيادة بنسبة 15% في تقييمات رضا العملاء.
- إطلاق حلول مالية مخصصة أدت إلى زيادة بنسبة 20% في اكتساب العملاء في قطاع الخدمات المصرفية للشركات.
نزاهة
نزاهة يعد أمرًا أساسيًا لعمليات دويتشه بنك، حيث يوجه تفاعلاته مع العملاء والمنظمين والمجتمع. إن التمسك بالمعايير الأخلاقية العالية أمر بالغ الأهمية للحفاظ على الثقة والمصداقية.
في عام 2024، اتخذ دويتشه بنك خطوات مهمة لتعزيز نزاهته:
- إنشاء إطار امتثال جديد أدى إلى انخفاض بنسبة 30% في الانتهاكات التنظيمية مقارنة بعام 2023.
- تنفيذ برامج تدريبية مكثفة للموظفين، حيث تم تدريب أكثر من 20,000 مشارك على قضايا الأخلاقيات والامتثال.
ابتكار
ابتكار يقود استراتيجية دويتشه بنك، مما يمكّنه من الحفاظ على قدرته التنافسية في المشهد المالي سريع التطور. ويعطي البنك الأولوية للتقدم التكنولوجي لتعزيز عروض خدماته.
في عام 2024، حقق دويتشه بنك تقدمًا كبيرًا في مجال الابتكار:
- استثمرت 800 مليون يورو في ترقيات التكنولوجيا، مع التركيز على الذكاء الاصطناعي وتحليلات البيانات لتحسين إدارة المخاطر وتجربة العملاء.
- إطلاق العديد من الشراكات في مجال التكنولوجيا المالية، مما أدى إلى طرح خمسة منتجات رقمية جديدة تهدف إلى تعزيز الخدمات المصرفية للأفراد.
الاستدامة
الاستدامة هي قيمة أساسية تعكس التزام دويتشه بنك بالممارسات المصرفية المسؤولة ومعالجة تغير المناخ. ويهدف البنك إلى مواءمة عملياته مع أهداف التنمية المستدامة.
في عام 2024، تضمنت مبادرات دويتشه بنك للاستدامة ما يلي:
- المشاركة في تمويل مشاريع بقيمة إجمالية قدرها 3 مليارات يورو موجهة نحو الطاقة المتجددة والبنية التحتية المستدامة، مثل السندات الخضراء بقيمة 300 مليون يورو لمدينة ميونيخ.
- تحقيق خفض بنسبة 25% في انبعاثات الكربون الناتجة عن عملياتها من خلال ممارسات كفاءة استخدام الطاقة والاستثمار في التقنيات الخضراء.
العمل الجماعي
العمل الجماعي يعد أمرًا ضروريًا لتعزيز التعاون وتحقيق الأهداف المشتركة داخل Deutsche Bank. يعتقد البنك أن الفرق المتنوعة تؤدي إلى نتائج أفضل وابتكار أفضل.
في عام 2024، أكد دويتشه بنك على العمل الجماعي من خلال مبادرات مختلفة:
- تم إطلاق منصة تعاون متعددة الوظائف أدت إلى زيادة بنسبة 40% في معدلات إنجاز المشروع.
- تنظيم ورش عمل لبناء الفريق أدت إلى تحسين التواصل بين الإدارات، مما أدى إلى زيادة بنسبة 10% في درجات مشاركة الموظفين.
| القيمة الأساسية | مبادرة | حصيلة |
|---|---|---|
| التركيز القوي على العميل | تنفيذ واجهة العميل الرقمية | زيادة بنسبة 15% في رضا العملاء |
| نزاهة | إطار الامتثال الجديد | تخفيض بنسبة 30% في الانتهاكات التنظيمية |
| ابتكار | الاستثمار في تحديث التكنولوجيا | تحسين إدارة المخاطر |
| الاستدامة | تمويل مشاريع الطاقة المتجددة | تمويل بقيمة 3 مليار يورو |
| العمل الجماعي | منصة تعاون متعددة الوظائف | زيادة بنسبة 40% في معدلات إنجاز المشروع |
Deutsche Bank Aktiengesellschaft (DB) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Deutsche Bank Aktiengesellschaft (DB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Deutsche Bank Aktiengesellschaft (DB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Deutsche Bank Aktiengesellschaft (DB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.