First Northwest Bancorp (FNWB) Bundle
ان Overview فيرست نورثويست بانكورب (FNWB)
ملخص عام لشركة First Northwest Bancorp (FNWB)
First Northwest Bancorp (FNWB) هي شركة قابضة مصرفية للتداول العام ومقرها في بورت أنجلوس، واشنطن. تأسست في عام 1923، وهي تقدم مجموعة من الخدمات المالية في المقام الأول من خلال شركتها الفرعية المملوكة بالكامل، جمعية الادخار الفيدرالية الأولى والقروض في بورت أنجلوس. تقدم الشركة المنتجات المصرفية التجارية والتجزئة، بما في ذلك حسابات التوفير والحسابات الجارية والقروض والرهون العقارية والخدمات الاستثمارية.
اعتبارًا من عام 2024، أبلغت FNWB عن إجمالي أصول تبلغ تقريبًا 2.26 مليار دولار، إجمالي الودائع 1.71 مليار دولار، ويبلغ إجمالي القروض 1.73 مليار دولار. تخدم الشركة قاعدة عملاء متنوعة، مع التركيز على الخدمات المصرفية المجتمعية في شمال غرب المحيط الهادئ.
| المقاييس الرئيسية | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 2.26 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 1.71 مليار دولار |
| إجمالي القروض | 1.73 مليار دولار |
| تواجد السوق | شمال غرب المحيط الهادئ |
الأداء المالي للشركة في أحدث التقارير المالية
في الربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة First Northwest Bancorp عن خسارة صافية قدرها 2.0 مليون دولار، مقارنة بصافي خسارة 2.2 مليون دولار في الربع السابق. وهذا يعكس انخفاضا من صافي الدخل 2.5 مليون دولار في نفس الربع من عام 2023. وكانت الخسارة الأساسية والمخففة للسهم الواحد $0.23 للربع الثالث من عام 2024، بانخفاض من $0.25 في الربع الثاني من عام 2024.
انخفض صافي دخل الفوائد قبل مخصص خسائر الائتمان إلى 14.0 مليون دولار، أ 1.5% انخفاضا عن الربع السابق. تم الإبلاغ عن إجمالي الإيرادات، بعد خصم مصاريف الفوائد، بمبلغ 15.8 مليون دولار، أسفل من 21.6 مليون دولار في الربع السابق. انخفض الدخل من غير الفوائد بشكل ملحوظ إلى 1.8 مليون دولار مقارنة ب 7.4 مليون دولار في الربع الثاني من عام 2024، ويرجع ذلك إلى حد كبير إلى الربح لمرة واحدة من صفقة البيع وإعادة الاستئجار في الربع السابق.
| المقاييس المالية (الربع الثالث 2024) | قيمة |
|---|---|
| صافي الخسارة | 2.0 مليون دولار |
| الخسارة الأساسية لكل سهم | $0.23 |
| صافي دخل الفوائد | 14.0 مليون دولار |
| إجمالي الإيرادات | 15.8 مليون دولار |
| الدخل من غير الفوائد | 1.8 مليون دولار |
مقدمة للشركة كشركة رائدة في الصناعة
تم الاعتراف بشركة First Northwest Bancorp كشركة رائدة في مجال الخدمات المصرفية المجتمعية في منطقة شمال غرب المحيط الهادئ، مع التركيز على خدمة العملاء والمشاركة المجتمعية. ركزت الشركة بشكل استراتيجي على تعزيز محفظة القروض الخاصة بها، مع زيادة قروض الأعمال التجارية بشكل كبير خلال عام 2024. وقد تم الإبلاغ عن متوسط سعر الفائدة المرجح على القروض الجديدة منذ بداية العام حتى تاريخه 8.5%.
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تحتفظ FNWB بمركز رأسمالي قوي، مع نسبة رأس مال من الطبقة الأولى للأسهم العادية تبلغ 12.2% ونسبة إجمالي رأس المال القائم على المخاطر 13.4%، متجاوزة المتطلبات التنظيمية. هذا الأساس المالي المتين يضع FNWB في وضع جيد لتحقيق النمو والاستقرار المستقبلي في المشهد المصرفي التنافسي.
| نسب رأس المال | قيمة |
|---|---|
| نسبة الأسهم العادية من المستوى الأول | 12.2% |
| إجمالي نسبة رأس المال على أساس المخاطر | 13.4% |
| الودائع المؤمنة المقدرة | 1.3 مليار دولار (77% من إجمالي الودائع) |
| السيولة المتاحة لتغطية الودائع غير المؤمن عليها | 142% |
بيان مهمة شركة First Northwest Bancorp (FNWB)
بيان المهمة Overview
تلتزم شركة First Northwest Bancorp (FNWB) بتعزيز الرفاهية المالية لعملائها ومجتمعاتها من خلال مجموعة من الخدمات المالية. يعد بيان المهمة بمثابة مبدأ توجيهي لعمليات الشركة وقراراتها الإستراتيجية، مع التركيز على أهمية الحلول التي تركز على العملاء والمشاركة المجتمعية.
المكون الأساسي 1: التزام العملاء
تعطي FNWB الأولوية لتقديم منتجات وخدمات عالية الجودة لعملائها. وينعكس هذا الالتزام في المقاييس المالية التالية:
| متري | القيمة (2024 الربع الثالث) |
|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 14.02 مليون دولار |
| الدخل من غير الفوائد | 1.78 مليون دولار |
| إجمالي الإيرادات | 15.80 مليون دولار |
| عائد القرض | 5.51% |
| عائد الأوراق المالية الاستثمارية | 4.90% |
توضح هذه الأرقام قدرة FNWB على تحقيق الإيرادات مع الحفاظ على التركيز على رضا العملاء. كما توسعت محفظة قروض الشركة، حيث وصل إجمالي القروض إلى حوالي 1.73 مليار دولار أمريكي حتى 30 سبتمبر 2024.
المكون الأساسي 2: المشاركة المجتمعية
تتفاعل FNWB بنشاط مع المجتمعات التي تخدمها، مع التركيز على أهمية المبادرات والدعم المحلي. يشير نمو الشركة في الودائع إلى ثقة المجتمع القوية:
| متري | القيمة (2024 الربع الثالث) |
|---|---|
| إجمالي الودائع | 1.71 مليار دولار |
| نمو الودائع منذ بداية العام وحتى تاريخه | 34.7 مليون دولار (2.0%) |
| الودائع المؤمن عليها | 1.3 مليار دولار (77% من إجمالي الودائع) |
يُظهر هذا النمو التزام FNWB بالصحة المالية المجتمعية، حيث يقدم أسعارًا تنافسية ويعزز مبادرات الثقافة المالية.
المكون الأساسي 3: النزاهة المالية
تؤكد FNWB على الشفافية والنزاهة المالية، وهو أمر ضروري للحفاظ على ثقة أصحاب المصلحة. وتبرز النسب المالية التالية هذا الالتزام:
| متري | القيمة (2024 الربع الثالث) |
|---|---|
| العائد على متوسط الأصول | -0.36% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية | -4.91% |
| صافي هامش الفائدة | 2.70% |
| نسبة الكفاءة | 100.31% |
بينما أعلنت الشركة عن خسارة صافية قدرها 2.0 مليون دولار للربع الثالث من عام 2024، فإن هذه النسب توفر نظرة ثاقبة للكفاءة التشغيلية لشركة FNWB ومجالات التحسين.
بيان رؤية شركة First Northwest Bancorp (FNWB)
رؤية شركة First Northwest Bancorp (FNWB)
يؤكد بيان رؤية First Northwest Bancorp (FNWB) على التزامها بكونها مؤسسة مالية رائدة في المجتمعات التي تخدمها. وتركز هذه الرؤية على العديد من المكونات الرئيسية التي توجه التوجه الاستراتيجي للشركة والأولويات التشغيلية لعام 2024.
1. المشاركة المجتمعيةتهدف First Northwest Bancorp إلى تعزيز روابطها المجتمعية من خلال المشاركة الفعالة في المبادرات المحلية ودعم التنمية الاقتصادية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، قام البنك بزيادة استثماراته المجتمعية، مما أدى إلى نمو الودائع منذ بداية العام حتى تاريخه بقيمة 34.7 مليون دولار أمريكي، أو 2.0%، ليصل إجماليها إلى 1.71 مليار دولار أمريكي. يعطي البنك الأولوية لعلاقات العملاء ويسعى إلى تعزيز المشاركة المجتمعية من خلال البرامج المختلفة.
2. النهج الذي يركز على العملاءتتضمن رؤية البنك التركيز القوي على تقديم خدمة عملاء استثنائية. اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة First Northwest Bancorp عن زيادة في الدخل غير المتعلق بالفوائد من رسوم خدمة القروض والودائع بلغ إجماليها 1.06 مليون دولار. وهذا يعكس جهود البنك المستمرة لتعزيز رضا العملاء وولائهم.
3. الابتكار والتكنولوجياتلتزم First Northwest Bancorp بالاستفادة من التكنولوجيا لتحسين الكفاءة التشغيلية وتجربة العملاء. ونفذ البنك استراتيجيات الاستحواذ على الحسابات الرقمية، مما أدى إلى زيادة كبيرة في متوسط الودائع التي تحمل فائدة، والتي ارتفعت بنسبة 3.2% إلى 1.45 مليار دولار. ويهدف استثمار البنك في التكنولوجيا إلى تبسيط العمليات وتزويد العملاء بحلول مصرفية مريحة.
4. الاستقرار المالي والنموويؤكد بيان الرؤية على أهمية الحفاظ على الاستقرار المالي مع متابعة فرص النمو. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة First Northwest Bancorp عن إجمالي أصول بقيمة 2.26 مليار دولار أمريكي، بزيادة من 2.15 مليار دولار أمريكي في العام السابق. كما حقق البنك أيضًا نسبة رأس مال من المستوى الأول للأسهم العادية بلغت 12.2%، مما يشير إلى مركز رأسمالي قوي.
5. الاستدامة والممارسات الأخلاقيةتركز شركة First Northwest Bancorp على الممارسات المستدامة والحوكمة الأخلاقية. تتضمن استراتيجية البنك الالتزام بممارسات الإقراض والاستثمار المسؤولة، والتأكد من أنه يعمل بطريقة تعود بالنفع على عملائه والبيئة. قام البنك بإدارة محفظة القروض الخاصة به بشكل نشط، حيث ارتفعت القروض المصنفة إلى 2.71% من إجمالي القروض اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024.
| المقياس المالي | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الأول 2024 | الربع الرابع 2023 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول | $2,255,486 | $2,215,962 | $2,240,020 | $2,201,797 | $2,153,545 |
| إجمالي الودائع | $1,710,000 | $1,706,600 | $1,660,028 | $1,656,000 | $1,656,000 |
| نسبة الأسهم العادية من المستوى الأول | 12.2% | 12.2% | 12.2% | 12.2% | 13.4% |
| صافي هامش الفائدة | 2.70% | 2.76% | 2.84% | 2.97% | 3.13% |
| صافي الخسارة | ($1,980) | ($2,219) | $2,504 | $10,800 | $2,504 |
القيم الأساسية لشركة First Northwest Bancorp (FNWB)
نزاهة
تعد النزاهة حجر الزاوية في ثقافة شركة First Northwest Bancorp، مما يعكس التزامها بالشفافية والممارسات الأخلاقية والصدق في جميع التفاعلات مع العملاء وأصحاب المصلحة.
في عام 2024، نفذت First Northwest Bancorp برنامج امتثال قوي يضمن الالتزام بالمعايير التنظيمية والمبادئ التوجيهية الأخلاقية. ويتضمن ذلك عقد دورات تدريبية منتظمة للموظفين حول اتخاذ القرارات الأخلاقية وأفضل ممارسات الامتثال، مما أدى إلى انخفاض بنسبة 20% في الحوادث المتعلقة بالامتثال مقارنة بالعام السابق.
مشاركة المجتمع
تؤكد مشاركة المجتمع على تفاني شركة First Northwest Bancorp في دعم المجتمعات المحلية من خلال المشاركة النشطة والمبادرات الخيرية.
وفي عام 2024، ساهمت الشركة بأكثر من 500000 دولار أمريكي للجمعيات الخيرية المحلية والمشاريع المجتمعية. ويشمل ذلك تمويل البرامج التعليمية والمبادرات الصحية المحلية وجهود الإغاثة في حالات الكوارث. وتطوع موظفو البنك بأكثر من 2000 ساعة في أنشطة خدمة المجتمع، مما أدى إلى تعزيز العلاقات القوية مع المنظمات المحلية.
| المبادرات المجتمعية | المبلغ المساهم | ساعات التطوع |
|---|---|---|
| البرامج التعليمية | $200,000 | 1000 ساعة |
| المبادرات الصحية | $150,000 | 600 ساعة |
| الإغاثة في حالات الكوارث | $150,000 | 400 ساعة |
التركيز على العملاء
يعد التركيز على العملاء أمرًا أساسيًا لشركة First Northwest Bancorp، مما يضمن إعطاء الأولوية لاحتياجات العملاء ورضاهم في كل جانب من جوانب العمل.
في عام 2024، أطلق البنك برنامجًا جديدًا لملاحظات العملاء أدى إلى زيادة درجات رضا العملاء بنسبة 15%. تتيح هذه المبادرة للعملاء تقديم تعليقات في الوقت الفعلي من خلال المنصات الرقمية، مما يمكّن البنك من معالجة المخاوف بسرعة وتحسين تقديم الخدمات.
ابتكار
يمثل الابتكار التزام شركة First Northwest Bancorp بتبني تقنيات وأفكار جديدة لتحسين منتجاتها وخدماتها.
استثمر البنك 1.2 مليون دولار أمريكي في تحديث منصته المصرفية الرقمية، مما أدى إلى زيادة بنسبة 30% في اعتماد الخدمات المصرفية عبر الإنترنت بين عملائه. يتضمن هذا الاستثمار ميزات أمان محسنة وواجهات سهلة الاستخدام تعمل على تبسيط معاملات العملاء.
العمل الجماعي
يسلط العمل الجماعي الضوء على أهمية التعاون والدعم بين الموظفين في First Northwest Bancorp.
وفي عام 2024، قدمت الشركة منصة اتصالات داخلية جديدة أدت إلى تحسين التعاون بين الإدارات، مما أدى إلى زيادة بنسبة 25% في معدلات إنجاز المشاريع. كما عززت تمارين بناء الفريق وورش العمل بيئة عمل أكثر تماسكا.
First Northwest Bancorp (FNWB) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- First Northwest Bancorp (FNWB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of First Northwest Bancorp (FNWB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View First Northwest Bancorp (FNWB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.