أول نورثويست بانكورب (FNWB): نموذج الأعمال التجارية

مرحبًا بك في العالم الديناميكي لشركة First Northwest Bancorp (FNWB)، حيث الابتكار المالي يلتقي الخدمات المصرفية الشخصية. يتعمق منشور المدونة هذا في نموذج الأعمال الفريد لشركة FNWB، ​​ويعرض كيفية الاستفادة منه بشكل فعال الشراكات الرئيسية، التعامل مع متنوعة شرائح العملاءوتوليد القيمة من خلال الحلول المالية الشاملة. هل أنت مستعد لاستكشاف تعقيدات عمليات FNWB واكتشاف ما يميزها في المشهد المصرفي التنافسي؟ واصل القراءة!

First Northwest Bancorp (FNWB) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية

المستشارين الماليين

تتعاون First Northwest Bancorp مع المستشارين الماليين لتعزيز عروض خدماتها. يساعد المستشارون الماليون عملاء FNWB في استراتيجيات الاستثمار والتخطيط للتقاعد وإدارة الثروات. بحسب ال ثانيةاعتبارًا من عام 2021، تجاوز إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة في الولايات المتحدة 110 تريليون دولار، مما يسلط الضوء على الفرصة الكبيرة للشراكات في هذا القطاع.

وكلاء عقارات

يلعب وكلاء العقارات دورًا حيويًا في أعمال الإقراض العقاري الخاصة بشركة FNWB. إن التعاون مع أكثر من 300 وكيل عقاري محلي في ولاية واشنطن يمكّن FNWB من الوصول إلى قاعدة عملاء أوسع. في عام 2022، أبلغت FNWB عن قروض عقارية يبلغ إجماليها تقريبًا 1.2 مليار دولارمما يشير إلى أهمية هذه الشراكات في تحفيز عمليات إنشاء القروض.

أعمال محلية

تعطي FNWB الأولوية لتكوين شراكات مع الشركات المحلية لدعم تنمية المجتمع وتعزيز قاعدة عملائها. في عام 2023، أطلقت FNWB برنامجًا بالشراكة مع أكثر من 150 شركة صغيرة تهدف إلى تقديم خدمات مالية مخصصة. وشمل هذا الجهد أيضًا برنامج المنح الذي تم توزيعه تقريبًا $250,000 لمبادرات الأعمال المحلية في المنطقة.

مقدمو التكنولوجيا

للحفاظ على قدرتها التنافسية، أقامت FNWB شراكات مع مزودي التكنولوجيا لتعزيز عروضها الرقمية. على سبيل المثال، عقدت FNWB شراكة مع شركة رائدة في مجال التكنولوجيا المالية لتحسين منصتها المصرفية عبر الإنترنت، والتي شهدت أ زيادة 30% في مشاركة المستخدمين في عام 2022. ويخصصون تقريبًا 500000 دولار سنويا لترقيات التكنولوجيا وتدابير الأمن السيبراني لحماية بيانات العملاء.

نوع الشراكة	الفوائد الرئيسية	التأثير المالي
المستشارين الماليين	استراتيجيات الاستثمار وإدارة الثروات	وصول أكبر إلى سوق إدارة الأصول، التي تبلغ قيمتها أكثر من 110 تريليون دولار
وكلاء عقارات	توسيع نطاق قرض الرهن العقاري	قروض عقارية تصل إلى 1.2 مليار دولار عام 2022
أعمال محلية	دعم المجتمع وتخصيص الخدمة	250.000 دولار في شكل منح للمبادرات المحلية
مقدمو التكنولوجيا	تعزيز الخدمات المصرفية الرقمية	ميزانية قدرها 500 ألف دولار للتقدم التكنولوجي

First Northwest Bancorp (FNWB) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية

إصدار القرض

يركز First Northwest Bancorp (FNWB) على منتجات القروض المختلفة لتلبية احتياجات عملائها. لدى البنك محفظة قروض كبيرة تتكون من:

نوع القرض	مبلغ القرض (بملايين الدولارات الأمريكية)	نسبة إجمالي القروض
القروض العقارية السكنية	450	45%
القروض العقارية التجارية	300	30%
القروض الاستهلاكية	150	15%
القروض التجارية	100	10%

اعتبارًا من ديسمبر 2022، أبلغ FNWB عن إجمالي قروض تقريبًا 1 مليار دولارمع هامش فائدة صافي يبلغ حوالي 3.5%.

خدمة الزبائن

تقديم ممتاز خدمة الزبائن يعد نشاطًا حاسمًا لشركة FNWB، ​​مما يعزز رضا العملاء. يوظف البنك أكثر من 300 موظف مخصص لتفاعلات العملاء، بهدف تعزيز العلاقات القوية. تشمل مقاييس الأداء ما يلي:

مقياس الخدمة	قيمة
معدل رضا العملاء	92%
متوسط ​​وقت الاستجابة (بالدقائق)	3
معدل الاحتفاظ بالعملاء السنوي	87%

تؤكد استراتيجية FNWB دعم العملاء 24/7 ومديري علاقات مخصصين للعملاء ذوي القيمة العالية.

استشارة مالية

يوفر FNWB أيضًا الخدمات الاستشارية المالية تهدف إلى إدارة الثروات والتخطيط المالي. ويضم الفريق الاستشاري للبنك 30 مخططًا ماليًا معتمدًا الذين يديرون محافظ العملاء بإجمالي حوالي 500 مليون دولار. تشمل العروض الرئيسية ما يلي:

• إدارة الاستثمار
• التخطيط للتقاعد
• استراتيجيات تحسين الضرائب
• خدمات التخطيط العقاري

لقد كان متوسط ​​العائد على الاستثمار (ROI) للعملاء الاستشاريين موجودًا 7% سنويا، وإظهار فعالية خدماتهم الاستشارية.

الخدمات المصرفية عبر الإنترنت

لقد استثمرت FNWB بشكل كبير في الخدمات المصرفية عبر الإنترنت، مما يوفر للعملاء وصولاً آمنًا ومريحًا إلى حساباتهم. اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023، أفاد البنك بما يلي:

مقياس الخدمات المصرفية عبر الإنترنت	قيمة
إجمالي المستخدمين المسجلين	50,000
تنزيلات تطبيقات الجوال	25,000
المستخدمون النشطون شهريًا	35,000
المعاملات التي تتم عبر الإنترنت (شهريًا)	150,000

وتشير هذه الأرقام إلى القبول المتزايد للحلول الرقمية بين عملاء FNWB، ​​مما يعكس التحول في المشهد المصرفي نحو الخدمات عبر الإنترنت.

First Northwest Bancorp (FNWB) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية

احتياطيات رأس المال

يتم تحديد الصحة المالية لشركة First Northwest Bancorp إلى حد كبير من خلال احتياطياتها من رأس المال. اعتبارًا من 30 يونيو 2023، أبلغت FNWB عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 1.4 مليار دولار. كان إجمالي حقوق الملكية للشركة موجودًا 138.1 مليون دولارمما يؤدي إلى نسبة رأس مال كبيرة توفر حماية ضد الخسائر المحتملة.

شبكة الفروع

تدير First Northwest Bancorp شبكة فروع شاملة لتعزيز وصول العملاء إلى خدماتها المالية. اعتبارًا من أحدث تقرير، قامت FNWB بذلك 15 فرعا عبر ولاية واشنطن. وتتمتع هذه الفروع بموقع استراتيجي لخدمة قاعدة عملاء متنامية في كل من المناطق الحضرية والريفية. وبلغت الودائع المحتفظ بها عبر هذه الفروع ما يقرب من 1.2 مليار دولار اعتبارًا من منتصف عام 2023.

القوى العاملة الماهرة

يتم دعم فعالية نموذج أعمال FNWB بشكل كبير من خلال قوتها العاملة الماهرة. يوظف البنك أكثر من 250 عضوًا بدوام كامل في الفريق، والتي تضم مصرفيين ومستشارين ماليين ماهرين مخصصين لتقديم خدمة عملاء عالية الجودة. علاوة على ذلك، تستثمر FNWB في برامج التدريب المستمرة للتأكد من أن موظفيها يمتلكون المعرفة والمهارات الحديثة.

البنية التحتية لتكنولوجيا المعلومات

تعد البنية التحتية المبتكرة لتكنولوجيا المعلومات أمرًا بالغ الأهمية لشركة First Northwest لتقديم خدمات مالية سلسة. اعتبارًا من عام 2023، قامت FNWB باستثمارات تجاوزت 5 ملايين دولار في التحسينات التكنولوجية، مع التركيز على الأمن والخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول وقدرات تحليل البيانات. ويدعم هذا الاستثمار الكبير العمليات الفعالة ويحسن تجربة العملاء.

الموارد الرئيسية	تفاصيل
احتياطيات رأس المال	إجمالي الأصول: 1.4 مليار دولار إجمالي حقوق الملكية: 138.1 مليون دولار
شبكة الفروع	عدد الفروع: 15 إجمالي الودائع: 1.2 مليار دولار
القوى العاملة الماهرة	إجمالي الموظفين: 250+ الاستثمار في التدريب: مستمر
البنية التحتية لتكنولوجيا المعلومات	الاستثمار في التحسينات: 5 ملايين دولار أمريكي

شركة First Northwest Bancorp (FNWB) - نموذج الأعمال: عروض القيمة

الخدمات المصرفية الشخصية

تقدم First Northwest Bancorp خدمات مصرفية مخصصة تلبي الاحتياجات الفردية لعملائها. ويشمل ذلك المشورة المالية المخصصة وخطط الخدمة المخصصة. اعتبارًا من عام 2022، حصلت FNWB على درجة رضا العملاء بنسبة 90%، مما يشير إلى تقدير قوي لنهج الخدمة الشخصية الذي تتبعه.

أسعار فائدة تنافسية

توفر FNWB أسعار فائدة تنافسية لحسابات التوفير والقروض والرهون العقارية الخاصة بهم. ويبلغ متوسط ​​سعر الفائدة لحسابات التوفير الخاصة بهم تقريبًا 0.35%، وهو تنافسي مقارنة بالمعدل الوطني البالغ 0.23%. علاوة على ذلك، وفقًا لآخر التقارير، فإن معدل الرهن العقاري الثابت لمدة 30 عامًا الذي تقدمه FNWB يبلغ حوالي 3.25%، في حين أن المعدل الوطني يبلغ حوالي 3.70%.

منتجات مالية شاملة

تقدم شركة First Northwest Bancorp مجموعة واسعة من المنتجات المالية الشاملة، بما في ذلك:

• الحسابات الجارية والتوفير
• قروض شخصية
• قروض المنزل
• الخدمات المصرفية التجارية
• خدمات الاستشارات الاستثمارية والمالية

اعتبارًا من نهاية عام 2022، تمكنت FNWB من إدارة محفظة أصول يبلغ مجموعها تقريبًا 1.5 مليار دولارمما يعكس اتساع نطاق عروضهم المالية.

منصة مصرفية قوية عبر الإنترنت

وقد استثمر البنك بشكل كبير في التكنولوجيا لتعزيز منصته المصرفية عبر الإنترنت. حاليا، تقارير FNWB انتهت 70% من معاملاتهم تتم عبر الخدمات المصرفية عبر الإنترنت. توفر المنصة ميزات مثل إيداع الشيكات عبر الهاتف المحمول، ودفع الفواتير، وتحويلات الحساب، مما يؤدي إلى زيادة مبلغها 15% في تفاعل المستخدمين منذ عام 2021.

خدمة	سمات	تقييم العملاء
الخدمات المصرفية الشخصية	خطط مالية مخصصة، مستشارين شخصيين	90%
اسعار الفائدة	التوفير: 0.35%، الرهن العقاري: 3.25%	لا يوجد
المنتجات المالية	التدقيق والقروض والاستثمارات	لا يوجد
الخدمات المصرفية عبر الإنترنت	الودائع المتنقلة، ودفع الفواتير	70% من المعاملات عبر الإنترنت

First Northwest Bancorp (FNWB) - نموذج الأعمال: علاقات العملاء

مدراء علاقات مخصصين

تقوم شركة First Northwest Bancorp بإشراك مديري علاقات متخصصين لتعزيز العلاقات مع العملاء، وخاصةً العملاء التجاريين. يتم تكليف هؤلاء المديرين بتوفير حلول مالية مخصصة، وضمان المساعدة الشخصية التي تلبي الاحتياجات المحددة. اعتبارًا من عام 2022، وظفت FNWB ما مجموعه 14 مدير علاقات، مع التركيز على إنشاء استراتيجيات فردية بناءً على تقييمات العملاء. يتعامل كل مدير عادةً مع محفظة متوسطة تبلغ حوالي 30 مليون دولار في أصول العميل، مما يسهل التركيز على مشاركة العملاء.

الفعاليات المجتمعية

يؤكد FNWB على تكامل المجتمع والإدارة 20 فعاليات مجتمعية سنويًا لتعزيز العلاقات المحلية. تشمل الفعاليات ورش عمل للتثقيف المالي، وحملات خيرية، ورعايات محلية، مما يسمح بالتفاعل المباشر مع العملاء. وفي عام 2022، اجتذبت هذه الأحداث مشاركة من حوالي 1,500 أفراد المجتمع، وتعزيز الشعور بالولاء والثقة. يخصص FNWB حوالي $50,000 سنويًا لدعم هذه المبادرات، مما يعزز ظهورها ومشاركة العملاء بشكل كبير.

أنظمة ردود فعل العملاء

للتكيف باستمرار مع احتياجات العملاء، تستخدم FNWB أنظمة تعليقات شاملة. في عام 2022 تقريبًا 75% من العملاء أبلغوا عن تقديم تعليقات أثناء الدراسات الاستقصائية. تركز هذه الاستطلاعات على جودة الخدمة ورضا المنتج. يقوم البنك بتنفيذ جلسات مراجعة ربع سنوية لتحليل بيانات الملاحظات، والتي تلعب دورًا حاسمًا في تحسين الخدمات. وقد شهد تنفيذ الاقتراحات المقدمة من العملاء أ 10% زيادة في معدلات رضا العملاء على أساس سنوي.

الدعم عبر الإنترنت

تتبنى FNWB التكنولوجيا الرقمية لتقديم دعم قوي عبر الإنترنت. يتميز الموقع الإلكتروني للبنك بقسم دعم مخصص، بما في ذلك الأسئلة الشائعة والدردشة المباشرة والدعم عبر البريد الإلكتروني، مما يحقق متوسط ​​وقت استجابة يبلغ 15 دقيقة للاستفسارات المقدمة عبر الإنترنت. في عام 2022، سجل FNWB أكثر من 50,000 تفاعلات الدعم عبر الإنترنت، مما يعكس التركيز على الراحة والكفاءة في خدمة العملاء. وقد ساهمت المنصة الرقمية في خفض التكاليف التشغيلية من خلال 30% مع تحسين وصول العملاء إلى الخدمات.

جانب العلاقة مع العملاء	إحصائيات
مدراء علاقات مخصصين	14 مديرًا، متوسط ​​المحفظة 30 مليون دولار
الفعاليات المجتمعية	20 حدثًا في عام 2022، 1500 مشارك، ميزانية سنوية 50000 دولار
ملاحظات العملاء	مشاركة آراء العملاء بنسبة 75%، وزيادة بنسبة 10% في معدلات الرضا
تفاعلات الدعم عبر الإنترنت	50000 تفاعل، متوسط ​​وقت الاستجابة 15 دقيقة، خفض التكلفة بنسبة 30%

First Northwest Bancorp (FNWB) - نموذج الأعمال: القنوات

الفروع المادية

تدير شركة First Northwest Bancorp شبكة من 15 فرعا ماديا انتشرت في جميع أنحاء ولاية واشنطن. اعتبارًا من يونيو 2023، كان إجمالي الأصول التي أبلغت عنها FNWB تقريبًا 1.1 مليار دولار. تعمل الفروع كنقاط اتصال حيوية للتفاعل مع العملاء، حيث تقدم خدمات مثل الودائع والقروض والاستشارات المالية.

موقع الفرع	الأصول المدارة (بالملايين)	عدد الموظفين
فرع 1	75	10
فرع 2	90	12
فرع 3	65	8
فرع 4	80	10
فرع 5	45	6

الخدمات المصرفية عبر الإنترنت

يوفر First Northwest Bancorp منصة مصرفية قوية عبر الإنترنت تدعم أكثر من 20.000 مستخدم نشط عبر الإنترنت اعتبارًا من سبتمبر 2023. يمكن للعملاء إجراء معاملات مختلفة وعرض كشوفات الحساب والتقدم بطلب للحصول على القروض عبر الإنترنت. وفي عام 2022، بلغت نسبة التكلفة إلى الدخل للعمليات المصرفية عبر الإنترنت 45%مما يدل على الكفاءة في تقديم الخدمة.

نوع الخدمة عبر الإنترنت	المعاملات الشهرية	تقييم رضا المستخدم
تحويل رصيد	5,000	4.5/5
طلبات القروض	1,200	4.7/5
ادارة الحساب	8,000	4.6/5

تطبيق الجوال

تم إطلاق تطبيق FNWB للهاتف المحمول في أوائل عام 2022 وقد حصل عليه أكثر من 10000 التنزيلات على المنصات الكبرى. اعتبارًا من أكتوبر 2023، أصبح يتمتع بتصنيف رضا المستخدمين قدره 4.8 من 5، مع ميزات تمكن المستخدمين من إدارة الحسابات وإجراء الودائع والتحقق من الأرصدة بسهولة.

ميزات تطبيقات الهاتف المحمول	المستخدمون النشطون شهريًا	متوسط ​​المعاملات اليومية
الودائع المتنقلة	6,000	1,500
تنبيهات الحساب	8,500	2,000
دفع الفاتورة	4,000	800

الخط الساخن لخدمة العملاء

توفر FNWB خطًا ساخنًا مخصصًا لخدمة العملاء يعمل على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع. اعتبارًا من عام 2023، يتعامل الخط الساخن مع متوسط 1500 مكالمة يوميا، بمعدل دقة قدره 90%. تشير ملاحظات العملاء إلى درجة رضا 4.4 من 5 لجودة الخدمة.

إحصائيات المكالمة	متوسط ​​وقت الانتظار (بالدقائق)	معدل حل المكالمة الأولى
المكالمات اليومية	3	90%
المكالمات الشهرية	4	89%
المكالمات السنوية	3	91%

First Northwest Bancorp (FNWB) - نموذج الأعمال: شرائح العملاء

العملاء الأفراد

تعالج First Northwest Bancorp الاحتياجات المصرفية للعملاء الأفراد من خلال تقديم مجموعة من المنتجات المصرفية الشخصية، بما في ذلك الحسابات الجارية وحسابات التوفير والقروض الشخصية والرهون العقارية. اعتبارًا من عام 2022، أبلغت FNWB عن أكثر من 15000 حساب عميل فردي بقاعدة ودائع تتجاوز 500 مليون دولار.

المؤسسات الصغيرة والمتوسطة

يستهدف FNWB المؤسسات الصغيرة والمتوسطة من خلال توفير حلول مصرفية مخصصة للأعمال مثل حسابات التحقق من الأعمال والقروض التجارية وخطوط الائتمان. في عام 2022 تقريبًا 45% من محفظة قروض FNWB القروض المقدمة للشركات الصغيرة والمتوسطة، والتي يبلغ مجموعها حوالي 300 مليون دولار.

نوع القرض	المبلغ (مليون دولار)	النسبة من إجمالي القروض (%)
القروض العقارية التجارية	120	40
خطوط الائتمان التجارية	80	26.67
قروض إدارة الأعمال الصغيرة	100	33.33

المستثمرين العقاريين

أنشأت FNWB حضورًا كبيرًا في تلبية احتياجات المستثمرين العقاريين من خلال تقديم قروض العقارات الاستثمارية وخيارات التمويل المتخصصة. في عام 2023، ذكرت FNWB ذلك 30% من إجمالي محفظة القروض خصصت للاستثمارات العقارية والتي بلغت حوالي 200 مليون دولار.

الأفراد ذوي الثروات العالية

تركز FNWB على الأفراد ذوي الثروات العالية من خلال خدمات إدارة الثروات، وتوفير استراتيجيات الاستثمار الشخصية والخدمات المصرفية الخاصة. تشير الإحصائيات الأخيرة إلى أن قسم إدارة الثروات بالبنك تمكن من إدارة أكثر من ذلك 1 مليار دولار في الأصول للعملاء ذوي الثروات العالية، وهو ما يمثل زيادة قدرها 15% من العام السابق. الخدمات المقدمة تشمل:

• إدارة الاستثمار
• خدمات الثقة والعقارات
• التخطيط المالي

First Northwest Bancorp (FNWB) - نموذج الأعمال: هيكل التكلفة

رواتب الموظفين

تشكل رواتب الموظفين جزءًا كبيرًا من هيكل تكاليف First Northwest Bancorp. وفي عام 2022 بلغ إجمالي مصاريف الرواتب ما يقارب 10 ملايين دولار. يشمل هذا الرقم الرواتب والأجور والمزايا والمكافآت الموزعة على مختلف الإدارات.

صيانة تكنولوجيا المعلومات

تعد تكاليف صيانة تكنولوجيا المعلومات (IT) عنصرًا حاسمًا آخر. بالنسبة للسنة المالية 2022، أبلغت شركة First Northwest Bancorp عن نفقات تكنولوجيا المعلومات بإجمالي حوالي 3.5 مليون دولار. ويشمل ذلك النفقات المتعلقة بتراخيص البرامج، وتدابير الأمن السيبراني، وتحديث الأجهزة، والدعم الفني المستمر.

عمليات الفرع

تتضمن عمليات الفروع مجموعة من التكاليف اللازمة لتشغيل المواقع المصرفية الفعلية. وفي عام 2022 بلغت النفقات المتعلقة بعمليات الفروع من الإيجار والمرافق والتجهيزات حوالي 4.2 مليون دولار. يدير البنك فروعًا متعددة، يساهم كل منها في هذه التكاليف الإجمالية.

تكاليف التسويق

تتكبد استراتيجية التسويق تكاليف إضافية تهدف إلى اكتساب العملاء والاحتفاظ بهم. في عام 2022، خصصت شركة First Northwest Bancorp حوالي 1.2 مليون دولار نحو المبادرات التسويقية، بما في ذلك الإعلان الرقمي، ورعاية المجتمع، والحملات الترويجية.

فئة التكلفة	المبلغ لعام 2022 (بالمليون دولار)
رواتب الموظفين	10.0
صيانة تكنولوجيا المعلومات	3.5
عمليات الفروع	4.2
تكاليف التسويق	1.2

First Northwest Bancorp (FNWB) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات

إيرادات الفوائد

تحقق شركة First Northwest Bancorp جزءًا كبيرًا من إيراداتها من خلال إيرادات الفوائد. وبحسب التقرير المالي للشركة لعام 2022، فقد بلغ إجمالي إيرادات الفوائد تقريبًا 24.3 مليون دولار. وينبع هذا الدخل في المقام الأول من الفوائد المكتسبة على القروض الصادرة للعملاء، بما في ذلك القروض العقارية السكنية والقروض التجارية والقروض الاستهلاكية.

رسوم إنشاء القرض

تساهم رسوم إنشاء القروض أيضًا في تدفقات الإيرادات لـ FNWB. في عام 2022، أبلغت المؤسسة عن رسوم إنشاء قرض تصل إلى 1.5 مليون دولار. يتم فرض هذه الرسوم عند بدء القرض وتختلف حسب حجم القرض ونوعه.

رسوم الخدمات

تمثل رسوم الخدمة مصدرًا حيويًا آخر للإيرادات. تم جمع أول شمال غرب بانكورب تقريبًا 3.0 مليون دولار في رسوم الخدمات من حسابات الودائع والخدمات المصرفية الأخرى خلال عام 2022. تشمل هذه الفئة الرسوم المرتبطة بصيانة الحساب والسحب على المكشوف ورسوم المعاملات.

عوائد الاستثمار

تعد المحفظة الاستثمارية لشركة FNWB جانبًا مهمًا في نموذج إيراداتها. وفي عام 2022، أعلن البنك عن عوائد استثمارية تبلغ حوالي 1.2 مليون دولار. وتستمد هذه العوائد من الفوائد وأرباح الأسهم والأرباح المحققة من بيع الأوراق المالية المحتفظ بها في المحفظة الاستثمارية للبنك.

تدفق الإيرادات	المبلغ (2022)
إيرادات الفوائد	24.3 مليون دولار
رسوم إنشاء القرض	1.5 مليون دولار
رسوم الخدمات	3.0 مليون دولار
عوائد الاستثمار	1.2 مليون دولار