Mastercard Incorporated (MA) Bundle
ان Overview من ماستركارد إنكوربوريتد (MA)
ملخص عام لشركة Mastercard Incorporated (MA)
تأسست شركة Mastercard Incorporated (MA) في عام 1966 وتطورت لتصبح شركة عالمية رائدة في مجال تكنولوجيا الدفع. تدير الشركة شبكة واسعة تسهل عمليات الدفع الإلكتروني بين المستهلكين والتجار والمؤسسات المالية والحكومات. تقدم Mastercard مجموعة متنوعة من المنتجات والخدمات، بما في ذلك بطاقات الائتمان والخصم والبطاقات المدفوعة مسبقًا، بالإضافة إلى حلول معالجة الدفع ومنع الاحتيال وتحليلات البيانات. اعتبارًا من عام 2024، أعلنت ماستركارد عن إجمالي مبيعات بلغت حوالي 20.68 مليار دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مما يعكس زيادة بنسبة 11٪ مقارنة بـ 18.55 مليار دولار أمريكي للفترة نفسها من عام 2023.
الأداء المالي للشركة في أحدث التقارير المالية
وفي الربع الثالث من عام 2024، حققت ماستركارد صافي إيرادات بقيمة 7.37 مليار دولار أمريكي، بزيادة قدرها 13% من 6.53 مليار دولار أمريكي في الربع نفسه من عام 2023، مع نمو محايد للعملة بنسبة 14%. وبالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي إيرادات ماستركارد 20.68 مليار دولار أمريكي، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 11% مقارنة بـ 18.55 مليار دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023.
وجاء توزيع صافي الإيرادات للربع الثالث من عام 2024 على النحو التالي:
| فئة | الربع الثالث من عام 2024 (بالملايين) | الربع الثالث من عام 2023 (بالملايين) | يزيد (٪) |
|---|---|---|---|
| شبكة الدفع | 4,629 | 4,210 | 10% |
| خدمات وحلول القيمة المضافة | 2,740 | 2,323 | 18% |
| إجمالي صافي الإيرادات | 7,369 | 6,533 | 13% |
بلغت النفقات التشغيلية لشركة ماستركارد للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 3.37 مليار دولار أمريكي، مما يعكس زيادة بنسبة 25٪ مقارنة بـ 2.69 مليار دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وبلغ هامش التشغيل المعدل 59.3٪، بزيادة من 58.8٪ على أساس سنوي. سنة.
تشمل المقاييس المالية الرئيسية للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 ما يلي:
- صافي الدخل المعدل: 10.03 مليار دولار (بزيادة 16% من 8.62 مليار دولار في 2023)
- الأرباح المخففة المعدلة للسهم الواحد: 10.78 دولارًا أمريكيًا (بزيادة 19٪ من 9.08 دولارًا أمريكيًا في عام 2023)
- صافي النقد الناتج عن الأنشطة التشغيلية: 9.95 مليار دولار (ارتفاعًا من 7.85 مليار دولار في عام 2023)
- الأرباح المدفوعة: 1.84 مليار دولار للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024.
مقدمة للشركة باعتبارها واحدة من الشركات الرائدة في الصناعة
تُعتبر Mastercard إحدى الشركات الرائدة في مجال معالجة الدفع، والمعروفة بابتكاراتها وانتشارها العالمي الواسع. وكان النمو القوي للشركة مدفوعًا بزيادة طلب المستهلكين على المدفوعات الرقمية، والتوسع في الأسواق الناشئة، واعتماد تقنيات جديدة. اعتبارًا من عام 2024، تواصل ماستركارد تعزيز عروضها من خلال الاستثمار في التقنيات المتقدمة مثل الذكاء الاصطناعي وتقنية blockchain لتحسين أمان المعاملات وكفاءتها.
إن مبادرات ماستركارد الإستراتيجية، بما في ذلك الشراكات مع شركات التكنولوجيا المالية والاستثمارات في برامج الشمول المالي، تضعها في موقع إيجابي لتحقيق النجاح المستمر في مشهد الدفع المتطور. ويتم تشجيع المستثمرين والمحللين على حد سواء على استكشاف العوامل التي تساهم في مكانة ماستركارد القوية في السوق وأدائها المالي.
بيان مهمة شركة Mastercard Incorporated (MA)
بيان مهمة الشركة
تعمل Mastercard Incorporated (MA) بموجب بيان مهمة يؤكد التزامها بتوفير تجربة دفع آمنة وبسيطة وذكية للمستهلكين والشركات على مستوى العالم. يعد بيان المهمة جزءًا لا يتجزأ من توجيه التوجه الاستراتيجي للشركة وأهدافها طويلة المدى، مما يضمن توافق جميع العمليات مع أهدافها الأساسية المتمثلة في الابتكار والأمن ورضا العملاء.
المكون الأساسي 1: حلول الدفع الآمنة
تعطي ماستركارد الأولوية للأمن في حلول الدفع الخاصة بها، مع التركيز على حماية بيانات المستهلك ومنع الاحتيال. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن زيادة في صافي الدخل إلى 3.263 مليار دولار أمريكي، مما يدل على الإدارة الفعالة للمخاطر المرتبطة بمعالجة المدفوعات. وقد ساهم تنفيذ التدابير الأمنية المتقدمة، بما في ذلك المصادقة البيومترية واكتشاف الاحتيال القائم على الذكاء الاصطناعي، في تحقيق نمو بنسبة 21% في التقييمات عبر الحدود، مما يعكس زيادة الثقة في أنظمة الدفع الخاصة بها.
| متري | القيمة (2024) | القيمة (2023) | معدل النمو |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 3.263 مليار دولار | 3.198 مليار دولار | 2% |
| التقييمات عبر الحدود | 7.475 مليار دولار | 6.211 مليار دولار | 20% |
| استثمارات منع الاحتيال | 1.2 مليار دولار | 1.0 مليار دولار | 20% |
المكون الأساسي 2: تجربة دفع بسيطة
تهدف Mastercard إلى تبسيط عملية الدفع للمستخدمين، وتسهيل المعاملات السلسة عبر منصات مختلفة. أدى تركيز الشركة على تجربة المستخدم إلى زيادة بنسبة 14% في صافي الإيرادات من خدمات وحلول القيمة المضافة على أساس سنوي. وقد أدى دمج تقنية الدفع اللاتلامسي وحلول المحفظة المحمولة إلى تعزيز تجربة العملاء بشكل كبير، مما أدى إلى زيادة بنسبة 12٪ في تقييمات معالجة المعاملات في نفس الفترة.
| متري | القيمة (2024) | القيمة (2023) | معدل النمو |
|---|---|---|---|
| صافي الإيرادات من خدمات القيمة المضافة | 9.997 مليار دولار | 8.902 مليار دولار | 12% |
| تقييمات معالجة المعاملات | 3.587 مليار دولار | 3.172 مليار دولار | 13% |
| المعاملات اللاتلامسية | 1.3 مليار | 1.0 مليار | 30% |
المكون الأساسي 3: ابتكارات الدفع الذكي
يقع الابتكار في قلب مهمة ماستركارد، حيث يقود تطوير تقنيات جديدة لتعزيز حلول الدفع. وقد استثمرت الشركة بكثافة في التقنيات الرقمية وتقنية blockchain، مما أدى إلى زيادة في صافي الإيرادات بنسبة 13٪، ليصل إلى 20.678 مليار دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024. ويتجلى التزام ماستركارد بالابتكار في شراكاتها مع شركات التكنولوجيا المالية والاستثمار في الأسواق الناشئة. تقنيات مثل العملة المشفرة والذكاء الاصطناعي.
| متري | القيمة (2024) | القيمة (2023) | معدل النمو |
|---|---|---|---|
| صافي الإيرادات | 20.678 مليار دولار | 18.550 مليار دولار | 11% |
| الاستثمار في الابتكار | 1.5 مليار دولار | 1.2 مليار دولار | 25% |
| الشراكات مع شركات التكنولوجيا المالية | 45 | 30 | 50% |
بيان رؤية شركة Mastercard Incorporated (MA)
رؤية شركة ماستركارد إنكوربوريتد (MA)
يركز بيان رؤية Mastercard Incorporated على تمكين الاقتصاد الرقمي الذي يعود بالنفع على الجميع، في كل مكان، من خلال جعل المعاملات آمنة وبسيطة وذكية ويمكن الوصول إليها. وتؤكد هذه الرؤية التزام الشركة بالابتكار والشمولية في الخدمات المالية.
الالتزام بالابتكار
تؤكد Mastercard على دورها في تحفيز الابتكار في مجال التكنولوجيا المالية. تستثمر الشركة بشكل كبير في البحث والتطوير لتعزيز حلول وتقنيات الدفع الخاصة بها. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت ماستركارد عن صافي إيرادات قدره 7.369 مليار دولار أمريكي للربع الثالث، مما يعكس زيادة بنسبة 13٪ على أساس سنوي. ويعزى هذا النمو إلى حد كبير إلى التقدم في شبكة الدفع وخدمات القيمة المضافة.
| المقياس المالي | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| صافي الإيرادات | 7,369 مليون دولار | 6,533 مليون دولار | +13% |
| الدخل التشغيلي | 4,004 مليون دولار | 3,844 مليون دولار | +4% |
| ربحية السهم المخففة المعدلة | $3.89 | $3.39 | +15% |
الشمول المالي
تتضمن رؤية ماستركارد تركيزًا قويًا على الشمول المالي، بهدف توفير الوصول إلى الخدمات المالية للسكان المحرومين على مستوى العالم. ونفذت الشركة مبادرات مختلفة للوصول إلى هذا الهدف، بما في ذلك الشراكات مع المؤسسات المالية المحلية وشركات التكنولوجيا. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أفادت ماستركارد أن خدماتها وحلولها ذات القيمة المضافة حققت 2.740 مليار دولار أمريكي من صافي الإيرادات، بزيادة قدرها 18٪ مقارنة بالعام السابق.
الاستدامة والمسؤولية الاجتماعية
وتلتزم ماستركارد أيضًا بالاستدامة، ودمج المسؤولية الاجتماعية في رؤيتها. وتهدف الشركة إلى تحقيق صافي انبعاثات صفرية بحلول عام 2040، وقد أنشأت برامج مختلفة لتعزيز الممارسات المستدامة بين عملائها وشركائها. وتشير النتائج المالية إلى أن استثمار ماستركارد في الاستدامة ليس أخلاقياً فحسب، بل مفيد اقتصادياً أيضاً، حيث حققت الشركة 9.9 مليار دولار من التدفقات النقدية من العمليات للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024.
التوسع العالمي وإمكانية الوصول
يتمثل جزء من رؤية ماستركارد في توسيع نطاق انتشارها العالمي، مما يضمن وصول خدماتها إلى جمهور أوسع. أعلنت الشركة عن إجمالي ديون مستحقة بقيمة 18.4 مليار دولار أمريكي حتى 30 سبتمبر 2024، مما يعكس استثماراتها الإستراتيجية في مبادرات النمو والتوسع. يعد هذا التوسع أمرًا بالغ الأهمية لتعزيز شبكة الدفع العالمية الخاصة بهم وتحسين إمكانية الوصول إلى الخدمة.
التقدم التكنولوجي
تستمر Mastercard في الريادة في التقدم التكنولوجي في مجال معالجة الدفع. أعلنت الشركة عن زيادة في المعاملات المحولة، مما يعكس الاعتماد المتزايد على حلول الدفع الرقمية. ارتفع صافي الإيرادات من شبكة الدفع الخاصة بهم بنسبة 10%، مما يوضح فعالية استثماراتهم في التكنولوجيا.
نهج يركز على العملاء
وتتمحور رؤية ماستركارد أيضًا حول نهج يركز على العملاء، مع التركيز على تعزيز تجربة المستخدم في جميع المعاملات. وقد قدمت الشركة 12.952 مليار دولار أمريكي على شكل حسومات وحوافز للعملاء، بزيادة قدرها 17% على أساس سنوي، مما يدل على التزامها برضا العملاء.
القيم الأساسية لشركة Mastercard Incorporated (MA)
مركزية العملاء
تؤكد القيمة الأساسية للتركيز على العملاء في Mastercard على أهمية وضع العملاء في قلب كل قرار. تعد هذه القيمة أمرًا بالغ الأهمية لأنها تدفع الشركة إلى الابتكار وتحسين تجارب المستخدم.
وفي عام 2024، أطلقت ماستركارد العديد من المبادرات التي تثبت التزامها بهذه القيمة:
- ماستركارد الرقمية أولا وأسفرت استراتيجيتها، التي تهدف إلى تعزيز تجارب الدفع الرقمي، عن زيادة صافي الإيرادات من خدمات القيمة المضافة بنسبة 17% في الربع الثالث من عام 2024 مقارنة بالعام السابق.
- مقدمة إرسال بطاقة ماستركارد، وهي منصة للمدفوعات في الوقت الحقيقي، قامت بتسهيل أكثر من 150 مليار دولار من المعاملات منذ إطلاقها.
ابتكار
يعد الابتكار حجر الزاوية في استراتيجية ماستركارد، مما يدفع الشركة إلى البقاء في المقدمة في مشهد المدفوعات سريع التطور. هذه القيمة حيوية للحفاظ على الميزة التنافسية وتلبية احتياجات العملاء.
ويتجلى استثمار ماستركارد في الابتكار من خلال:
- تخصيص أكثر من مليار دولار لمبادرات التكنولوجيا والابتكار في عام 2024.
- إطلاق تسريع ماستركارد البرنامج، الذي يدعم الشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا المالية، وقد شهد انضمام أكثر من 200 شركة منذ إنشائه.
نزاهة
تعد النزاهة أمرًا أساسيًا لعمليات Mastercard وعلاقاتها مع أصحاب المصلحة. وتضمن هذه القيمة الشفافية والسلوك الأخلاقي في جميع التعاملات التجارية.
تتضمن الأمثلة على كيفية حفاظ Mastercard على النزاهة ما يلي:
- الالتزام بخصوصية البيانات، مع انخفاض بنسبة 15% في انتهاكات البيانات المبلغ عنها في عام 2024 مقارنة بعام 2023.
- الالتزام بال المبادئ التوجيهية للركيزة الثانية لمنظمة التعاون والتنمية في الميدان الاقتصادي، وضمان الامتثال للمعايير الضريبية الدولية.
تعاون
يعزز التعاون العمل الجماعي والشراكات التي تعزز قدرة Mastercard على تقديم القيمة. هذه القيمة الأساسية ضرورية في السوق المعولمة حيث يمكن أن يؤدي التآزر إلى نجاح أكبر.
وقد أظهرت Mastercard تعاونها من خلال:
- تحالفات استراتيجية مع أكثر من 30 بنكًا ومؤسسة مالية عالمية لتعزيز حلول الدفع.
- شراكات مع شركات التكنولوجيا مثل Microsoft لدمج حلول الدفع في منصاتها، مما يؤدي إلى زيادة حجم المعاملات بنسبة 11% على أساس سنوي.
الشمولية
تؤكد الشمولية على التزام ماستركارد بإنشاء نظام بيئي مالي يسهل الوصول إليه. تعكس هذه القيمة الأساسية هدف الشركة المتمثل في تمكين المجتمعات المحرومة.
تشمل جهود ماستركارد في مجال الشمولية ما يلي:
- استثمار 500 مليون دولار في برامج تستهدف الشمول المالي عام 2024.
- إطلاق النمو الشامل المبادرة التي تستهدف 100 مليون شخص حول العالم بحلول عام 2025.
| القيمة الأساسية | مبادرة | تأثير |
|---|---|---|
| مركزية العملاء | الاستراتيجية الرقمية الأولى | 17% زيادة في إيرادات خدمات القيمة المضافة |
| ابتكار | تسريع ماستركارد | انضمت 200 شركة ناشئة في مجال التكنولوجيا المالية |
| نزاهة | الالتزام بخصوصية البيانات | تخفيض بنسبة 15% في حالات اختراق البيانات |
| تعاون | التحالفات الاستراتيجية | زيادة بنسبة 11% في حجم المعاملات |
| الشمولية | الاستثمار في الشمول المالي | استهداف 100 مليون فرد محرومين |
Mastercard Incorporated (MA) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Mastercard Incorporated (MA) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Mastercard Incorporated (MA)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Mastercard Incorporated (MA)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.