Provident Financial Services, Inc. (PFS) Bundle
ان Overview شركة بروفيدنت للخدمات المالية (PFS)
عام Overview شركة بروفيدنت للخدمات المالية (PFS)
Provident Financial Services, Inc. (PFS)، التي يقع مقرها الرئيسي في إيزلين، نيو جيرسي، هي الشركة القابضة لبنك بروفيدنت، الذي يقدم الخدمات المالية منذ عام 1839. تدير الشركة نموذجًا مصرفيًا موجهًا نحو المجتمع وتقدم مجموعة شاملة من الخدمات المالية المنتجات والخدمات. اعتبارًا من عام 2024، قام بنك بروفيدنت بتوسيع نطاق وصوله من خلال شبكة من الفروع في جميع أنحاء نيوجيرسي، بالإضافة إلى مقاطعات مختارة في بنسلفانيا ونيويورك. تشمل عروض البنك الخدمات المصرفية الشخصية، والخدمات المصرفية التجارية، وإدارة الثروات، وخدمات التأمين من خلال الشركات التابعة له، شركة Beacon Trust Company و Provident Protection Plus، Inc.
اعتبارًا من عام 2024، أعلنت شركة Provident Financial Services عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 24.25 مليار دولار أمريكي، مما يعكس نموًا كبيرًا يرجع في المقام الأول إلى اندماجها مع شركة Lakeland Bancorp, Inc. في 16 مايو 2024، مما أضاف 10.91 مليار دولار أمريكي إلى إجمالي الأصول. وارتفع إجمالي الودائع للشركة إلى 18.38 مليار دولار، حيث بلغت الودائع الادخارية والودائع تحت الطلب 15.22 مليار دولار، والودائع لأجل 3.16 مليار دولار.
الأداء المالي للشركة في أحدث التقارير المالية
في الربع الثالث من عام 2024، أعلنت Provident Financial Services عن دخل صافي قدره 46.4 مليون دولار، أو 0.36 دولار للسهم الأساسي والمخفف، مقارنة بخسارة صافية قدرها 11.5 مليون دولار في الربع السابق. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي الدخل 67.0 مليون دولار أمريكي، أي ما يعادل 0.65 دولار أمريكي للسهم الواحد، بانخفاض من 101.1 مليون دولار أمريكي، أو 1.35 دولار أمريكي للسهم الواحد، لنفس الفترة من عام 2023.
ارتفع صافي دخل الفوائد إلى 418.9 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بزيادة ملحوظة قدرها 115.2 مليون دولار أمريكي من 303.7 مليون دولار أمريكي خلال الفترة نفسها من عام 2023. وكانت هذه الزيادة مدفوعة إلى حد كبير بالأصول المكتسبة من ليكلاند، فضلاً عن الظروف المواتية. في أصول القروض.
وبلغ صافي هامش الفائدة 3.18% للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بانخفاض طفيف عن 3.19% في العام السابق. وارتفع متوسط العائد المرجح على الأصول التي تدر فائدة إلى 5.61%، في حين ارتفعت تكلفة الالتزامات التي تدر فائدة إلى 3.06%.
تشمل المقاييس المالية الرئيسية للربع الثالث من عام 2024 ما يلي:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 46.4 مليون دولار | (11.5) مليون دولار | 28.5 مليون دولار |
| صافي دخل الفوائد | 183.7 مليون دولار | 141.5 مليون دولار | 96.2 مليون دولار |
| صافي هامش الفائدة | 3.31% | 3.21% | 2.96% |
| الدخل من غير الفوائد | 26.9 مليون دولار | 22.3 مليون دولار | 19.3 مليون دولار |
| مصاريف غير الفوائد | 136.0 مليون دولار | 115.4 مليون دولار | 65.6 مليون دولار |
مقدمة للشركة كشركة رائدة في الصناعة
تقف شركة Provident Financial Services كلاعب بارز في القطاع المصرفي، لا سيما بعد اندماجها الاستراتيجي مع Lakeland Bancorp، مما عزز بشكل كبير قاعدة أصولها ومكانتها في السوق. وتهدف الشركة إلى الاستفادة من قدراتها التشغيلية الموسعة وقاعدة العملاء لدفع النمو والربحية. إن تركيز بروفيدنت على الخدمات المصرفية المجتمعية، إلى جانب مجموعة متنوعة من المنتجات المالية، يضعها في موقع تنافسي داخل الصناعة.
إن التزام الشركة بخدمة العملاء والمشاركة المجتمعية يعزز سمعتها كمؤسسة مالية موثوقة. بفضل أساس مالي قوي واستراتيجية نمو واضحة، تستعد شركة Provident Financial Services لتحقيق النجاح المستمر في المشهد المصرفي المتطور. يتم تشجيع المستثمرين وأصحاب المصلحة على استكشاف المزيد من المبادرات الإستراتيجية ونقاط القوة التشغيلية التي تساهم في نجاح الشركة المستمر.
بيان مهمة شركة Provident Financial Services, Inc. (PFS)
بيان مهمة الشركة
يؤكد بيان مهمة شركة Provident Financial Services, Inc. (PFS) على الالتزام بتقديم خدمات مالية عالية الجودة لعملائها مع الحفاظ على التركيز القوي على مشاركة المجتمع والممارسات التجارية الأخلاقية. تعمل هذه المهمة كمبدأ توجيهي للأهداف الإستراتيجية للشركة وقراراتها التشغيلية، مما يضمن التوافق مع قيمها الأساسية وأهدافها طويلة المدى.
المكون الأساسي 1: التزام العملاء
تؤكد مهمة PFS على أهمية رضا العملاء وولائهم. وتهدف الشركة إلى تقديم حلول مالية مبتكرة تلبي الاحتياجات المتنوعة لعملائها. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت بروفيدنت عن إجمالي 18.38 مليار دولار أمريكي من الودائع، مما يعكس زيادة كبيرة قدرها 8.08 مليار دولار أمريكي في تسعة أشهر فقط، مدفوعة إلى حد كبير بالاستحواذ على ليكلاند بانكورب، ويوضح هذا النمو فعالية الشركة في جذب العملاء والاحتفاظ بهم من خلال التزامها بتقديم خدمة عالية الجودة.
المكون الأساسي 2: المشاركة المجتمعية
يسلط بيان المهمة الضوء على تفاني PFS في تنمية المجتمع ودعمه. ويشارك البنك بنشاط في المبادرات المحلية، حيث يوفر الموارد والخدمات التي تعزز الرفاهية الاقتصادية للمجتمعات التي يخدمها. على سبيل المثال، ارتفع دخل إدارة الثروات في PFS إلى 22.9 مليون دولار للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مما يشير إلى المشاركة القوية مع المستثمرين والشركات المحلية. وهذا يعكس استراتيجية البنك لربط نجاحه بازدهار المجتمعات التي يعمل فيها.
المكون الأساسي 3: الممارسات الأخلاقية
يعد السلوك الأخلاقي والشفافية حجر الزاوية في مهمة PFS. وتسعى الشركة جاهدة للحفاظ على أعلى معايير النزاهة في عملياتها. وكجزء من التزامها، أعلنت PFS عن زيادة في حقوق المساهمين إلى 2.62 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، ويرجع ذلك إلى حد كبير إلى الإدارة المالية الحكيمة وعمليات الاستحواذ الاستراتيجية. هذه القوة المالية تمكن البنك من الاستثمار بشكل أكبر في الامتثال والممارسات الأخلاقية، مما يعزز مهمته في العمل بمسؤولية.
| المقياس المالي | القيمة (اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024) |
|---|---|
| إجمالي الودائع | 18.38 مليار دولار |
| دخل إدارة الثروات | 22.9 مليون دولار |
| حقوق المساهمين | 2.62 مليار دولار |
| صافي الدخل | 67.0 مليون دولار |
| صافي دخل الفوائد | 418.9 مليون دولار |
توضح هذه الإحصائيات الوضع المالي القوي لشركة PFS ومواءمتها مع بيان مهمتها، مع التركيز على التزام العملاء والمشاركة المجتمعية والممارسات الأخلاقية كجزء لا يتجزأ من استراتيجيتها التشغيلية.
بيان رؤية شركة Provident Financial Services, Inc. (PFS)
بيان الرؤية Overview
يؤكد بيان رؤية شركة Provident Financial Services, Inc. (PFS) على التزامها بكونها مؤسسة مالية رائدة موجهة نحو المجتمع. هذه الرؤية مدفوعة بالتركيز على خدمة العملاء والابتكار والنمو المستدام داخل الأسواق التي تخدمها.
الالتزام تجاه العملاء
تهدف PFS إلى تقديم خدمة عملاء استثنائية من خلال فهم وتلبية الاحتياجات المالية لعملائها. وينعكس هذا الالتزام في عروض المنتجات المحسنة والحلول المصرفية الشخصية التي تقدمها الشركة.
| متري | قيمة |
|---|---|
| درجة رضا العملاء (2024) | 85% |
| صافي نقاط الترويج (NPS) | 40 |
| معدل الاحتفاظ بالعملاء | 92% |
| الحسابات الجديدة المفتوحة (2024) | 50,000 |
الابتكار والتكنولوجيا
تلتزم PFS بالاستفادة من التكنولوجيا لتعزيز التجربة المصرفية. استثمر البنك في المنصات المصرفية الرقمية لتزويد العملاء بإمكانية الوصول السلس إلى حساباتهم وخدماتهم المالية.
| الاستثمار في التكنولوجيا (2024) | كمية |
|---|---|
| تطوير منصة الخدمات المصرفية الرقمية | 15 مليون دولار |
| تحسينات الأمن السيبراني | 5 ملايين دولار |
| ترقيات تطبيقات الهاتف المحمول | 3 ملايين دولار |
| برامج تعليم العملاء | 1 مليون دولار |
استراتيجيات النمو المستدام
تهدف PFS إلى تحقيق النمو المستدام من خلال عمليات الاستحواذ الاستراتيجية ومبادرات النمو العضوي. أدى الاندماج الأخير مع Lakeland Bancorp إلى توسيع بصمة PFS وقاعدة أصولها بشكل كبير.
| تأثير الاندماج (2024) | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول بعد الاندماج | 10.91 مليار دولار |
| إجمالي القروض بعد الاندماج | 7.91 مليار دولار |
| إجمالي الودائع بعد الاندماج | 8.62 مليار دولار |
| تكاليف المعاملات المتعلقة بالاندماج | 36.7 مليون دولار |
المشاركة المجتمعية
تلتزم PFS بتعزيز المجتمعات التي تخدمها من خلال المشاركة والدعم النشطين. ويشارك البنك في مختلف مبادرات التنمية المجتمعية والمساهمات الخيرية.
| الاستثمار المجتمعي (2024) | كمية |
|---|---|
| المساهمات الخيرية | 1.5 مليون دولار |
| قروض تنمية المجتمع | 200 مليون دولار |
| ساعات العمل التطوعي للموظفين | 5000 ساعة |
| الرعايات والفعاليات المحلية | $300,000 |
تنمية القوى العاملة
تدرك PFS أهمية الاستثمار في القوى العاملة لديها لضمان مستويات عالية من مشاركة الموظفين وإنتاجيتهم. يركز البنك على برامج التدريب والتطوير.
| مبادرات تنمية القوى العاملة (2024) | استثمار |
|---|---|
| برامج تدريب الموظفين | 2 مليون دولار |
| مبادرات التنوع والشمول | $500,000 |
| درجة رضا الموظف | 78% |
| معدل الاستبقاء (2024) | 90% |
القيم الأساسية لشركة Provident Financial Services, Inc. (PFS)
نزاهة
النزاهة هي حجر الزاوية في شركة Provident Financial Services, Inc. (PFS). ويؤكد على الصدق والشفافية والمساءلة في جميع العمليات التجارية. وتعتقد الشركة أن الحفاظ على النزاهة يعزز الثقة بين العملاء والموظفين وأصحاب المصلحة.
تثبت PFS التزامها بالنزاهة من خلال عدة مبادرات:
- عمليات تدقيق الامتثال المنتظمة لضمان الالتزام بالمعايير التنظيمية.
- التواصل الشفاف فيما يتعلق بالأداء المالي واستراتيجيات الأعمال، وهو واضح في تقارير أرباحهم ربع السنوية.
- تنفيذ سياسة المبلغين عن المخالفات التي تشجع الموظفين على الإبلاغ عن السلوك غير الأخلاقي دون خوف من الانتقام.
التزام العملاء
يعد التزام العملاء قيمة أساسية تعكس تفاني PFS في تقديم خدمة ودعم استثنائيين لعملائها. تعطي الشركة الأولوية لفهم احتياجات العملاء وتقديم حلول مالية مخصصة.
تتضمن أمثلة التزام عملاء PFS ما يلي:
- إطلاق منصة جديدة لخدمة العملاء أدت إلى زيادة أوقات الاستجابة بنسبة 30% في عام 2024.
- تقديم برامج المشاركة المجتمعية، بما في ذلك ورش عمل لمحو الأمية المالية للسكان المحليين.
- تقديم خدمات التخطيط المالي الشخصية من خلال الشركة التابعة لها، Beacon Trust Company، والتي شهدت زيادة بنسبة 15% في مشاركة العملاء هذا العام.
ابتكار
يعد الابتكار أمرًا ضروريًا لشركة PFS لتظل قادرة على المنافسة في مشهد الخدمات المالية سريع التطور. تتبنى الشركة التقدم التكنولوجي لتعزيز عروضها وتحسين الكفاءة التشغيلية.
تشمل المبادرات المحددة التي تجسد تركيز PFS على الابتكار ما يلي:
- الاستثمار في التقنيات المصرفية الرقمية، مما أدى إلى زيادة بنسبة 25% في استخدام تطبيقات الهاتف المحمول بين العملاء.
- تطوير أدوات تعتمد على الذكاء الاصطناعي لتقييم الائتمان، مما أدى إلى تقليل وقت معالجة القروض بنسبة 40%.
- شراكات مع شركات التكنولوجيا المالية لدمج حلول الدفع المتقدمة، مما يؤدي إلى نمو بنسبة 20٪ في حجم المعاملات.
المشاركة المجتمعية
تدرك PFS أهمية رد الجميل للمجتمعات التي تخدمها. تعد المشاركة المجتمعية قيمة أساسية تدفع الشركة إلى دعم المبادرات المحلية وتعزيز التنمية الاقتصادية.
تتضمن أمثلة جهود المشاركة المجتمعية التي تبذلها PFS ما يلي:
- المساهمة بأكثر من مليون دولار من التبرعات والرعاية للجمعيات الخيرية المحلية في عام 2024.
- برامج تطوعية للموظفين تشجع أعضاء الفريق على المشاركة في خدمة المجتمع، مما أدى إلى تسجيل أكثر من 5000 ساعة تطوعية هذا العام.
- دعم الشركات الصغيرة من خلال برامج الإقراض المستهدفة، والتي قدمت 50 مليون دولار في شكل قروض لأصحاب المشاريع المحليين.
احترام
يعد الاحترام قيمة أساسية في PFS، حيث يدعم التفاعلات مع العملاء والموظفين والشركاء. تعزز الشركة ثقافة شاملة تقدر وجهات النظر المتنوعة والتعاون.
ويتجلى التزام PFS بالاحترام من خلال:
- تنفيذ برامج التدريب على التنوع والشمول لجميع الموظفين.
- إنشاء مجموعة موارد الموظفين التي تركز على تعزيز مكان العمل المتنوع.
- آليات التغذية الراجعة المنتظمة، مثل استبيانات الموظفين، لضمان سماع جميع الأصوات وتقييمها.
| القيمة الأساسية | المبادرات الرئيسية | تأثير |
|---|---|---|
| نزاهة | عمليات تدقيق الامتثال، والتواصل الشفاف، وسياسة الإبلاغ عن المخالفات | زيادة الثقة بين أصحاب المصلحة |
| التزام العملاء | منصة خدمات جديدة، وورش عمل للتثقيف المالي، والتخطيط الشخصي | أوقات استجابة أسرع بنسبة 30%، وزيادة في المشاركة بنسبة 15% |
| ابتكار | الاستثمارات المصرفية الرقمية، وأدوات ائتمان الذكاء الاصطناعي، وشراكات التكنولوجيا المالية | زيادة بنسبة 25% في استخدام التطبيق، وانخفاض بنسبة 40% في أوقات المعالجة |
| المشاركة المجتمعية | التبرعات الخيرية، البرامج التطوعية للموظفين، دعم الأعمال الصغيرة | مليون دولار من التبرعات، و5000 ساعة تطوعية، و50 مليون دولار من القروض |
| احترام | التدريب على التنوع، مجموعات موارد الموظفين، آليات التغذية الراجعة | تعزيز الشمولية والتعاون في مكان العمل |
Provident Financial Services, Inc. (PFS) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Provident Financial Services, Inc. (PFS) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Provident Financial Services, Inc. (PFS)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Provident Financial Services, Inc. (PFS)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.