Selective Insurance Group, Inc. (SIGI) Bundle
ان Overview من مجموعة التأمين الانتقائي (SIGI)
ملخص عام للشركة
تأسست شركة Selective Insurance Group, Inc. (SIGI) في عام 1926 ونمت لتصبح شركة رائدة في مجال التأمين على الممتلكات والتأمين ضد الحوادث. تعمل الشركة في المقام الأول في الولايات المتحدة، وتقدم مجموعة من منتجات التأمين بما في ذلك الخطوط التجارية القياسية، والخطوط الشخصية القياسية، وخطوط الزائد والفائض (E&S). اعتبارًا من عام 2024، قامت شركة التأمين الانتقائي بتوسيع عملياتها لتغطي 35 ولاية ومقاطعة كولومبيا.
في عام 2024، أعلنت شركة التأمين الانتقائي عن صافي أقساط التأمين المكتتبة (NPW) بلغ إجماليها 3.54 مليار دولار أمريكي، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 13٪ من 3.14 مليار دولار أمريكي في عام 2023. وبلغ صافي الأقساط المكتسبة للشركة (NPE) لنفس الفترة 3.24 مليار دولار أمريكي، بزيادة 15٪ من 2.83 مليار دولار أمريكي في عام 2024. العام السابق.
| سنة | صافي الأقساط المكتتبة (NPW) | صافي الأقساط المكتسبة (NPE) |
|---|---|---|
| 2023 | 3.14 مليار دولار | 2.83 مليار دولار |
| 2024 | 3.54 مليار دولار | 3.24 مليار دولار |
الأداء المالي للشركة في أحدث التقارير المالية
في الربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة Selective Insurance عن إيرادات قياسية بلغت 1.24 مليار دولار أمريكي، مما يمثل زيادة بنسبة 15٪ من 1.08 مليار دولار أمريكي في نفس الربع من عام 2023. وبلغ دخل الاكتتاب للشركة 5.25 مليون دولار أمريكي لهذا الربع، بانخفاض ملحوظ من 31.59 مليون دولار أمريكي. في العام السابق، ويرجع ذلك في المقام الأول إلى ارتفاع صافي خسائر الكوارث التي بلغت حوالي 85 مليون دولار من إعصار هيلين.
بلغت النسبة المجمعة، وهي مؤشر رئيسي لربحية الاكتتاب، 99.5% للربع الثالث من عام 2024، ارتفاعًا من 96.8% في العام السابق، مما يعكس زيادة نسب الخسارة ومصروفات الخسارة. وارتفعت نسبة الخسارة ومصروفات الخسارة إلى 68.8% مقارنة بـ 65.8% في الربع الثالث من عام 2023.
| ربع | ربح | دخل الاكتتاب | النسبة المجمعة | صافي خسائر الكوارث |
|---|---|---|---|---|
| الربع الثالث 2023 | 1.08 مليار دولار | 31.59 مليون دولار | 96.8% | $غير متوفر |
| الربع الثالث 2024 | 1.24 مليار دولار | 5.25 مليون دولار | 99.5% | 85 مليون دولار |
مقدمة عن الشركة باعتبارها واحدة من الشركات الرائدة في الصناعة
تعتبر شركة Selective Insurance Group, Inc. واحدة من الشركات الرائدة في قطاع التأمين على الممتلكات والتأمين ضد الحوادث. لقد أظهرت الشركة باستمرار معدلات احتفاظ قوية، حيث تم الإبلاغ عن معدل احتفاظ بنسبة 86٪ للربع الثالث من عام 2024، دون تغيير عن العام السابق. إن تركيز شركة Selective على نظام الاكتتاب والتسعير الاستراتيجي قد مكنها من الحفاظ على ميزة تنافسية في السوق.
وكدليل على استراتيجية النمو الخاصة بها، توسعت شركة Selective Insurance في أسواق جديدة، بما في ذلك وست فرجينيا وماين في أبريل 2024، وتتوقع دخول واشنطن ونيفادا وأوريجون بحلول أكتوبر 2024. ومع مجموعة قوية من المنتجات والالتزام بالربحية، يتمتع التأمين الانتقائي بوضع جيد لتحقيق النجاح المستمر في هذه الصناعة.
بيان مهمة شركة Selective Insurance Group, Inc. (SIGI)
بيان المهمة Overview
يعد بيان مهمة شركة Selective Insurance Group, Inc. (SIGI) عنصرًا أساسيًا يحدد غرض الشركة ويوجه أهدافها الإستراتيجية. وتؤكد على الالتزام بتقديم منتجات وخدمات تأمينية عالية الجودة مع ضمان رضا العملاء والتميز التشغيلي. يعد بيان المهمة هذا بمثابة بوصلة للمنظمة، حيث يؤثر على عملية صنع القرار والعمليات التجارية التي تهدف إلى النجاح والاستدامة على المدى الطويل.
المكون الأساسي 1: التزام العملاء
تعطي مجموعة التأمين الانتقائي الأولوية لعملائها من خلال السعي لفهم وتلبية احتياجاتهم التأمينية الفريدة. ويعكس هذا المكون التزام الشركة ببناء علاقات طويلة الأمد مبنية على الثقة والشفافية.
| متري | قيمة |
|---|---|
| معدل الاحتفاظ بالعملاء (2024) | 87% |
| نمو صافي الأقساط المكتتبة (NPW) (الربع الثالث من عام 2024) | $1,157,640,000 |
| أقساط الأعمال الجديدة المباشرة (الربع الثالث 2024) | $234,200,000 |
المكون الأساسي 2: جودة المنتجات والخدمات
يؤكد بيان المهمة على أهمية تقديم منتجات تأمينية عالية الجودة. تلتزم مجموعة التأمين الانتقائي بالتحسين المستمر لعروضها، مما يضمن أنها تلبي الاحتياجات المتطورة لحاملي وثائق التأمين.
| خط المنتج | صافي الأقساط المكتسبة (NPE) (الربع الثالث 2024) |
|---|---|
| المسؤولية العامة | $286,641,000 |
| السيارات التجارية | $269,036,000 |
| العقارات التجارية | $174,855,000 |
المكون الأساسي 3: التميز التشغيلي
يعد التميز التشغيلي محورًا رئيسيًا لبيان مهمة مجموعة التأمين الانتقائي. تهدف الشركة إلى تحقيق أداء متفوق من خلال ممارسات الاكتتاب الفعالة والتعامل الفعال مع المطالبات. وينعكس هذا في مقاييسهم المالية والنسبة المجمعة.
| المقياس المالي | قيمة |
|---|---|
| النسبة المجمعة (الربع الثالث 2024) | 99.5% |
| دخل (خسارة) الاكتتاب (الربع الثالث 2024) | $5,251,000 |
| صافي دخل الاستثمار (الربع الثالث 2024) | $117,759,000 |
بيان مهمة مجموعة التأمين الانتقائي، المتجذر في التزام العملاء، وجودة المنتجات، والتميز التشغيلي، مدعوم بأداء مالي قوي ومبادرات استراتيجية تتماشى مع أهدافها طويلة المدى.
بيان رؤية شركة Selective Insurance Group, Inc. (SIGI)
بيان الرؤية Overview
يؤكد بيان رؤية شركة Selective Insurance Group, Inc. (SIGI) لعام 2024 على الالتزام بتحقيق النمو المستدام والربحية مع الحفاظ على مستوى عالٍ من التميز في الخدمة. وتجسد هذه الرؤية تطلعات الشركة لأن تكون شركة رائدة في مجال توفير حلول التأمين، مع التركيز على الابتكار والاستراتيجيات التي تركز على العملاء.
الالتزام بالنمو المستدام
تهدف SIGI إلى تحقيق التوازن بين النمو والربحية من خلال تحقيق نسبة مستهدفة مجمعة تبلغ 95٪ بشكل مستمر عبر قطاعات التأمين الثلاثة. في عام 2024، حددت الشركة نسبة مجمعة متوقعة لمبادئ المحاسبة المقبولة عموماً تبلغ 102.5%، مما يعكس ارتفاع خسائر الكوارث وارتفاع الخسائر المتوقعة في الطبقات الزائدة من إعادة التأمين.
| متري | هدف 2024 | 2023 النسبة المجمعة | يتغير |
|---|---|---|---|
| النسبة المجمعة | 102.5% | 97.5% | +5.0% |
| صافي الأقساط المكتتبة (NPW) | 3.54 مليار دولار | 3.14 مليار دولار | +13% |
| صافي دخل الاستثمار بعد الضريبة | 360 مليون دولار | 290 مليون دولار | +24% |
الابتكار والاستراتيجيات التي تركز على العملاء
تركز SIGI بشدة على الابتكار لتعزيز تجربة العملاء. في عام 2024، طرحت الشركة شروط وأحكام سياسة جديدة تهدف إلى تحسين الربحية في قطاع الخطوط الشخصية القياسية، بما في ذلك تعديلات التغطية للأسطح القديمة والخصومات الإلزامية في المناطق عالية المخاطر.
التوسع الجغرافي
وكجزء من رؤيتها، تعمل SIGI على توسيع نطاق تواجدها الجغرافي. وفي عام 2024، دخلت الشركة أسواقًا جديدة بما في ذلك وست فرجينيا وماين وواشنطن ونيفادا وأوريجون، ليصل إجمالي ولاياتها التشغيلية إلى 35 ولاية. ومن المتوقع أن يؤدي هذا التوسع الاستراتيجي إلى تعزيز حصتها في السوق ودفع نمو الأقساط.
| ولاية | تاريخ الدخول |
|---|---|
| فرجينيا الغربية | أبريل 2024 |
| مين | أبريل 2024 |
| واشنطن | أكتوبر 2024 |
| نيفادا | أكتوبر 2024 |
| ولاية أوريغون | أكتوبر 2024 |
التركيز على الاكتتاب التميز
تتضمن رؤية SIGI الالتزام بضمان التميز، مع التركيز على تحقيق مستويات أسعار أعلى لمعالجة اتجاهات الخسارة المرتفعة. سجلت الشركة زيادة صافية في الأسعار بنسبة 10.2٪ في قطاع الخطوط التجارية القياسية خلال الربع الثالث من عام 2024.
مقاييس الأداء المالي
تشير مقاييس الأداء المالي لشركة SIGI في عام 2024 إلى رؤيتها للحفاظ على الربحية مع توسيع عملياتها. تشمل المقاييس الرئيسية ما يلي:
| المقياس المالي | أداء الربع الثالث لعام 2024 | أداء الربع الثالث لعام 2023 | يتغير |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 92.3 مليون دولار | 89.2 مليون دولار | +3% |
| صافي الأقساط المكتسبة | 1.11 مليار دولار | 981.9 مليون دولار | +13% |
| النسبة المجمعة | 99.5% | 96.8% | +2.7% |
القيم الأساسية لشركة Selective Insurance Group, Inc. (SIGI)
نزاهة
تعتبر النزاهة أمرًا أساسيًا لشركة Selective Insurance Group, Inc. (SIGI). تؤكد الشركة على الصدق والشفافية في كافة تعاملاتها سواء داخلياً أو خارجياً.
في عام 2024، أثبتت SIGI التزامها بالنزاهة من خلال مبادرات مختلفة، بما في ذلك برامج التدريب القوية على الامتثال للموظفين. وقد أعلنت الشركة عن معدل إنجاز بلغ 95% للتدريب على الامتثال بين الموظفين، مما يعزز ثقافة السلوك الأخلاقي. علاوة على ذلك، أنشأت SIGI برنامجًا للمبلغين عن المخالفات لتشجيع الإبلاغ عن السلوك غير الأخلاقي، مما يضمن قدرة الموظفين على التعبير عن مخاوفهم دون خوف من الانتقام.
التركيز على العملاء
التركيز على العملاء يقود استراتيجية أعمال SIGI. تعطي الشركة الأولوية لفهم احتياجات العملاء وتقديم حلول تأمينية مخصصة.
على سبيل المثال، أطلقت SIGI منصة رقمية جديدة في عام 2024، مما أدى إلى تحسين مشاركة العملاء وكفاءة الخدمة. وقد أدت المنصة إلى انخفاض بنسبة 30% في وقت إصدار السياسات وزيادة بنسبة 20% في درجات رضا العملاء، وفقًا لقياس استطلاعات ما بعد التفاعل. بالإضافة إلى ذلك، استثمرت الشركة بشكل كبير في التدريب على خدمة العملاء، مما أدى إلى تحسن بنسبة 15% في معدلات حل الاتصال الأول.
ابتكار
يعد الابتكار قيمة أساسية تدعم نهج SIGI في تطوير المنتجات والكفاءة التشغيلية.
وفي عام 2024، قدمت الشركة العديد من منتجات التأمين المبتكرة، بما في ذلك خيارات التغطية المحسنة للشركات الصغيرة المتضررة من تغير المناخ. وقد تم دعم هذه المبادرة من خلال تحليل السوق الذي حدد زيادة بنسبة 25٪ في الطلب على هذه المنتجات. كما طبقت SIGI أدوات متقدمة لتحليل البيانات لتحسين عمليات تقييم المخاطر، مما ساهم في انخفاض خسائر الاكتتاب بنسبة 10٪ مقارنة بالعام السابق.
المشاركة المجتمعية
تعكس المشاركة المجتمعية التزام SIGI بالمسؤولية الاجتماعية والعمل الخيري.
في عام 2024، ساهمت SIGI بأكثر من 2 مليون دولار للجمعيات الخيرية المحلية ومشاريع تنمية المجتمع، مع التركيز على التعليم والإغاثة في حالات الكوارث. كما نظمت الشركة أيضًا أيامًا تطوعية، حيث سجل أكثر من 1000 ساعة تطوعية للموظفين في مختلف المبادرات المجتمعية. لا تؤدي هذه المشاركة إلى تقوية الروابط المجتمعية فحسب، بل تعزز أيضًا معنويات الموظفين وفخر الشركة.
التميز
التميز هو القيمة التي تسعى SIGI لتحقيقها في كل جانب من جوانب عملياتها.
وفي عام 2024، حققت SIGI نسبة مجمعة بلغت 99.5%، مما يعكس التزامها بالكفاءة التشغيلية والإدارة الفعالة للمخاطر. حصلت الشركة أيضًا على العديد من الجوائز الصناعية لتميزها في ابتكار الخدمات والمنتجات، بما في ذلك جائزة "أفضل مزود تأمين" من إحدى الصحف الرائدة في الصناعة. وتؤكد هذه الجوائز تفاني SIGI في الحفاظ على معايير عالية في خدماتها وعملياتها.
| القيمة الأساسية | المبادرات | تأثير |
|---|---|---|
| نزاهة | برامج التدريب على الامتثال | تم إنشاء برنامج الإبلاغ عن المخالفات بنسبة 95% |
| التركيز على العملاء | منصة رقمية جديدة | تخفيض بنسبة 30% في وقت إصدار البوليصة وزيادة بنسبة 20% في رضا العملاء |
| ابتكار | منتجات تأمين جديدة لتغير المناخ | زيادة بنسبة 25% في الطلب وانخفاض بنسبة 10% في خسائر الاكتتاب |
| المشاركة المجتمعية | 2 مليون دولار من المساهمات الخيرية | 1000 ساعة تطوعية للموظفين عززت الروابط المجتمعية |
| التميز | جوائز لابتكار الخدمات والمنتجات | نسبة مجمعة 99.5%، معترف بها في الصناعة |
من خلال هذه القيم الأساسية، تُظهر شركة Selective Insurance Group, Inc. التزامها بالممارسات الأخلاقية ورضا العملاء والابتكار والمشاركة المجتمعية والتميز التشغيلي، مما يعزز مكانتها كشركة رائدة في صناعة التأمين.
Selective Insurance Group, Inc. (SIGI) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Selective Insurance Group, Inc. (SIGI) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Selective Insurance Group, Inc. (SIGI)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Selective Insurance Group, Inc. (SIGI)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.