SVB Financial Group (SIVB) Bundle
ان Overview من مجموعة SVB المالية (SIVB)
ملخص عام لمجموعة SVB المالية
مجموعة SVB المالية (SIVB) هي مؤسسة مالية بارزة تخدم في المقام الأول قطاع الابتكار، بما في ذلك التكنولوجيا وعلوم الحياة ورأس المال الاستثماري. تأسست الشركة في عام 1983، وقد رسخت مكانتها كشركة رائدة في تقديم مجموعة من الخدمات المالية المصممة خصيصًا لتلبية الاحتياجات الفريدة للشركات الناشئة والشركات النامية. وتشمل عروضها الأساسية الخدمات المصرفية التجارية، والخدمات المصرفية الاستثمارية، وإدارة الأصول، والخدمات المصرفية الخاصة.
اعتبارًا من عام 2024، تعمل مجموعة SVB المالية من خلال عدة قطاعات:
- بنك وادي السيليكون
- SVB خاص
- إس في بي كابيتال
- إس في بي للأوراق المالية
وفي عام 2022، أعلنت الشركة عن إجمالي متوسط أصول قدره 216.1 مليار دولار وإجمالي أصول نهاية الفترة 211.8 مليار دولار. وبلغ إجمالي متوسط القروض بالتكلفة المطفأة 70.3 مليار دولارفي حين بلغ إجمالي متوسط الودائع 185.8 مليار دولار.
الأداء المالي للشركة في أحدث التقارير المالية
في السنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2022، أعلنت مجموعة إس في بي المالية عن صافي دخل موحد متاح للمساهمين العاديين 1.5 مليار دولار، انخفاض 14.7% من عام 2021. بلغت ربحية السهم المخفف (EPS) $25.35، تحت 18.9% من $31.25 في العام السابق.
وحققت الشركة صافي إيرادات فوائد قياسية بلغت 4.5 مليار دولار، مما يعكس نموا 41.1% سنة بعد سنة. وكانت هذه الزيادة مدفوعة بارتفاع أسعار الفائدة ومتوسط أرصدة الأوراق المالية الاستثمارية ذات الدخل الثابت. تحسن هامش صافي الفائدة إلى 2.16%، أعلى 14 نقطة أساس من عام 2021.
ومع ذلك، انخفض الدخل من غير الفوائد بشكل ملحوظ 36.9% ل 1.7 مليار دولار مقارنة ب 2.7 مليار دولار في عام 2021. ويعزى هذا الانخفاض إلى انخفاض إيرادات الخدمات المصرفية الاستثمارية وسط تقلبات السوق. وعلى العكس من ذلك، ارتفع دخل الرسوم الأساسية غير المتوافقة مع مبادئ المحاسبة المقبولة عموماً بنسبة 57.3% ل 1.2 مليار دولار.
وتضمنت المقاييس المالية الرئيسية لعام 2022 ما يلي:
| متري | 2022 | 2021 | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 1.5 مليار دولار | 1.77 مليار دولار | -14.7% |
| صافي دخل الفوائد | 4.5 مليار دولار | 3.179 مليار دولار | +41.1% |
| الدخل من غير الفوائد | 1.7 مليار دولار | 2.738 مليار دولار | -36.9% |
| ربحية السهم | $25.35 | $31.25 | -18.9% |
مقدمة لمجموعة SVB المالية كشركة رائدة في الصناعة
تعتبر مجموعة SVB المالية إحدى المؤسسات المالية الرائدة التي تستهدف قطاع الابتكار. اكتسبت الشركة سمعة طيبة بفضل فهمها العميق للتحديات الفريدة التي تواجهها الشركات الناشئة وشركات النمو، وتوفير حلول مالية مخصصة تدعم مسارات نموها.
اعتبارًا من عام 2024، تواصل مجموعة SVB المالية توسيع نطاق وجودها، والاستثمار في التكنولوجيا والمواهب لتعزيز عروض خدماتها. إن التزام الشركة بالابتكار والحلول التي تركز على العملاء يضعها كلاعب محوري في المشهد المالي، مما يسهل الوصول إلى رأس المال للشركات الناشئة.
لمعرفة المزيد حول استراتيجيات وعروض مجموعة SVB المالية، نشجع على إجراء المزيد من الاستكشاف لفهم العوامل التي تساهم في نجاحها.
بيان مهمة مجموعة SVB المالية (SIVB)
بيان المهمة Overview
تهدف مجموعة SVB المالية (SIVB) إلى أن تكون الشريك المالي المفضل للشركات المبتكرة ومستثمريها. تتمحور مهمتهم حول تقديم خدمات مالية استثنائية تمكن عملائهم من التفوق في صناعاتهم. إن هذا التركيز على الابتكار ونجاح العميل يوجه أهداف الشركة ومبادراتها الإستراتيجية طويلة المدى.
المكون الأساسي 1: التركيز على العميل
يقع في قلب مهمة SVB الالتزام بالتركيز على العميل. وتسعى الشركة إلى تقديم حلول مخصصة تلبي الاحتياجات الفريدة لكل عميل، لا سيما في قطاعات التكنولوجيا وعلوم الحياة. في عام 2022، أفادت "إس في بي" أنها تخدم أكثر من 50% من شركات التكنولوجيا وعلوم الحياة المدعومة بالمشاريع في الولايات المتحدة، مما يسلط الضوء على حضورها القوي في السوق وتفانيها في علاقات العملاء.
| مقاييس العميل | 2022 | 2021 |
|---|---|---|
| النسبة المئوية للشركات المدعومة بالمشاريع الأمريكية التي يتم تقديم الخدمات لها | 50% | 48% |
| إجمالي أموال العملاء المدارة | 374.9 مليار دولار | 341.5 مليار دولار |
المكون الأساسي 2: الابتكار
تؤكد مجموعة SVB المالية على الابتكار في بيان مهمتها، بهدف دعم الجيل القادم من الشركات المبتكرة. تستثمر الشركة بنشاط في التكنولوجيا والموارد لتعزيز عروض خدماتها. في عام 2022، وصل صافي دخل الفائدة لبنك SVB إلى 4.5 مليار دولار أمريكي، بزيادة كبيرة قدرها 41% عن العام السابق، مدفوعًا بارتفاع أسعار الفائدة والنمو القوي للقروض، مما يظهر التزامه بالابتكار والنمو.
| المقاييس المالية | 2022 | 2021 |
|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 4.5 مليار دولار | 3.2 مليار دولار |
| متوسط إجمالي الأصول | 216.1 مليار دولار | 211.3 مليار دولار |
المكون الأساسي 3: النزاهة والثقة
تعتبر النزاهة والثقة أساسًا لمهمة SVB. وتهدف الشركة إلى تعزيز العلاقات طويلة الأمد المبنية على الشفافية والممارسات الأخلاقية. وفي عام 2022، حافظت "إس في بي" على عائد على متوسط حقوق المساهمين بنسبة 12.14%، مما يؤكد التزامها بتقديم القيمة لمساهميها مع الالتزام بالمعايير الأخلاقية العالية.
| مقاييس الثقة | 2022 | 2021 |
|---|---|---|
| العائد على متوسط حقوق المساهمين | 12.14% | 17.10% |
| إجمالي حقوق المساهمين | 16.0 مليار دولار | 16.2 مليار دولار |
بيان رؤية مجموعة SVB المالية (SIVB)
بيان رؤية مجموعة SVB المالية (SIVB)
اعتبارًا من عام 2024، يؤكد بيان رؤية مجموعة SVB المالية على التزامها بتقديم حلول مالية مبتكرة لاقتصاد الابتكار العالمي. تهدف الشركة إلى تمكين العملاء من تحقيق أهدافهم من خلال الاستفادة من خبرتها العميقة في التكنولوجيا وعلوم الحياة ورأس المال الاستثماري.
نهج يركز على العميلتعطي مجموعة SVB المالية الأولوية لنهج يركز على العميل، مع التركيز على فهم الاحتياجات الفريدة للشركات في قطاع الابتكار. وينعكس هذا النهج على أداء الشركة لعام 2022، حيث حققت:
- بلغ متوسط القروض 70.3 مليار دولار أمريكي، بزيادة 28.9% على أساس سنوي.
- إجمالي متوسط الأصول 216.1 مليار دولار، بزيادة قدرها 30.2% عن العام السابق.
- إجمالي الودائع 185.8 مليار دولار أمريكي، بنسبة نمو 25.6%.
تضع مجموعة SVB المالية نفسها كشركة رائدة في مجال الابتكار وتمويل التكنولوجيا. وفي عام 2022، أفادت الشركة بما يلي:
- بلغ صافي دخل الفوائد 4.5 مليار دولار أمريكي، بزيادة قدرها 41.1%.
- يعكس الدخل من غير الفوائد البالغ 1.7 مليار دولار، على الرغم من انخفاضه بنسبة 36.9% عن عام 2021، التحديات التي تواجه أنشطة جمع التبرعات العامة والخاصة.
- بلغت إيرادات الخدمات المصرفية الاستثمارية 420 مليون دولار أمريكي، مما يشير إلى الأداء القوي في أنشطة زيادة رأس المال.
تعمل SVB في أسواق الابتكار الرئيسية على مستوى العالم. تشمل البصمة الدولية للشركة ما يلي:
- تواجدنا في أكثر من 30 دولة، ونقدم خدماتنا للعملاء في مختلف القطاعات.
- شراكات مع أكثر من 2000 شركة لرأس المال الاستثماري وصناديق الأسهم الخاصة.
تحافظ مجموعة SVB المالية على استقرار مالي قوي، كما يتضح من نسب رأس مالها:
| نسبة رأس المال | إس في بي المالية | بنك |
|---|---|---|
| CET1 نسبة رأس المال على أساس المخاطر | 12.05% | 15.26% |
| نسبة رأس المال من المستوى الأول على أساس المخاطر | 15.40% | 15.26% |
| إجمالي نسبة رأس المال على أساس المخاطر | 16.18% | 16.05% |
| نسبة الرافعة المالية من المستوى الأول | 8.11% | 7.96% |
تلتزم مجموعة SVB المالية بالممارسات المستدامة، ودمج المعايير البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG) في عملياتها. في عام 2022 قامت الشركة بما يلي:
- استثمرت أكثر من مليار دولار في المبادرات المستدامة.
- إطلاق منتجات جديدة تركز على التمويل الأخضر والاستثمارات المستدامة.
تهدف مجموعة SVB المالية من خلال رؤيتها إلى دعم نمو ونجاح اقتصاد الابتكار من خلال البقاء شريكًا موثوقًا لعملائها، وتعزيز التقدم التكنولوجي، وضمان الاستقرار المالي.
القيم الأساسية لمجموعة SVB المالية (SIVB)
التركيز على العميل
تؤكد القيمة الأساسية للتركيز على العملاء في مجموعة SVB المالية على فهم ومعالجة الاحتياجات الفريدة للعملاء في قطاع الابتكار، وخاصة في مجال التكنولوجيا وعلوم الحياة.
في عام 2022، قدم بنك SVB أكثر من 70.3 مليار دولار أمريكي في متوسط إجمالي أرصدة القروض، مما يعكس نموًا بنسبة 28.9% على أساس سنوي. وهذا يدل على الالتزام بتقديم حلول مالية مخصصة. بالإضافة إلى ذلك، قامت الشركة بتسهيل جمع رأس المال والخدمات الاستشارية لعمليات الاندماج والاستحواذ من خلال شركة SVB Securities، مما أدى إلى تحقيق إيرادات مصرفية استثمارية بقيمة 420 مليون دولار.
نزاهة
تعد النزاهة أمرًا أساسيًا لعمليات SVB، مما يضمن الشفافية والممارسات الأخلاقية في جميع التفاعلات.
في عام 2022، حافظ بنك SVB على قاعدة رأسمالية قوية، مع نسبة رأس مال قائمة على مخاطر الأسهم العادية من المستوى 1 (CET1) تبلغ 12.05%، وهو أعلى بكثير من الحد الأدنى التنظيمي. وهذا يدل على الالتزام بالممارسات المالية السليمة وحماية مصالح العملاء. علاوة على ذلك، بلغ مخصص خسائر الائتمان 0.86%، مما يدل على الإدارة الحكيمة للمخاطر.
ابتكار
يقع الابتكار في قلب مهمة SVB، وهو ما يقود نهجها في تقديم الخدمات المالية والحلول التقنية.
وأدى استثمار "إس في بي" في قطاعات التكنولوجيا والابتكار إلى إجمالي أصول بقيمة 211.8 مليار دولار بحلول نهاية عام 2022. أطلقت الشركة أيضًا منتجات مالية جديدة، بما في ذلك خدمات إدارة الخزانة المحسنة، لتلبية احتياجات العملاء المتطورة.
تعاون
يعزز التعاون العمل الجماعي والشراكات داخليًا وخارجيًا داخل SVB.
في عام 2022، قامت SVB بتوسيع قوتها العاملة إلى ما يقرب من 8,553 موظفًا بدوام كامل، مما يعكس زيادة بنسبة 30.2% عن العام السابق. ويشير هذا النمو إلى وجود بيئة تعاونية تشجع على تبادل الخبرات لتقديم خدمة أفضل للعملاء. علاوة على ذلك، تعمل تحالفات SVB الإستراتيجية مع العديد من شركات رأس المال الاستثماري على تعزيز قدرتها على دعم نمو العملاء بشكل فعال.
التنوع والشمول
يعد التنوع والشمول من القيم الأساسية التي تعمل SVB على الترويج لها بشكل نشط داخل مؤسستها وتفاعلات العملاء.
تلتزم SVB بزيادة التنوع داخل قوتها العاملة، والتي شهدت زيادة بنسبة 43٪ في عدد الموظفين بدوام كامل من 5,466 في عام 2021 إلى 7,817 في عام 2022. كما أطلقت الشركة مبادرات تهدف إلى دعم رواد الأعمال غير الممثلين في قطاعي التكنولوجيا وعلوم الحياة، مما يعكس تفانيها في تعزيز بيئة أعمال شاملة.
| القيمة الأساسية | وصف | مقاييس 2022 |
|---|---|---|
| التركيز على العميل | فهم ومعالجة احتياجات العملاء في قطاعات الابتكار. | 70.3 مليار دولار متوسط إجمالي أرصدة القروض |
| نزاهة | الشفافية والممارسات الأخلاقية في العمليات. | نسبة رأس المال على أساس المخاطر في فئة CET1 تبلغ 12.05% |
| ابتكار | قيادة الحلول التقنية في الخدمات المالية. | 211.8 مليار دولار إجمالي الأصول |
| تعاون | تعزيز العمل الجماعي داخليا ومع الشركاء. | 8,553 موظفًا بدوام كامل |
| التنوع والشمول | تعزيز مكان عمل متنوع وشامل. | زيادة بنسبة 43% في عدد الموظفين بدوام كامل |
SVB Financial Group (SIVB) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support