مجموعة SVB المالية (SIVB): نموذج الأعمال التجارية [10-2024 محدث]

في المشهد المالي سريع التطور، تبرز مجموعة SVB المالية (SIVB) كلاعب محوري، في موقع فريد لخدمة اقتصاد الابتكار. مع التركيز على حلول مالية مخصصة بالنسبة للشركات الناشئة وشركات النمو، تكشف لوحة نموذج الأعمال الخاصة بـ SVB عن نهج شامل يشمل الشراكات الاستراتيجيةوالخدمات المتخصصة والالتزام بفهم الاحتياجات الديناميكية لعملائها. اكتشف كيف يتنقل SVB في تعقيدات الأعمال المصرفية لقطاعات التكنولوجيا وعلوم الحياة، وما الذي يجعل نموذج أعماله مخططًا للنجاح في سوق اليوم.

مجموعة SVB المالية (SIVB) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية

التعاون مع شركات رأس المال الاستثماري والأسهم الخاصة

أنشأت مجموعة SVB المالية علاقات تعاون قوية مع العديد من شركات رأس المال الاستثماري والأسهم الخاصة. اعتبارًا من عام 2022، أفادت الشركة أن أوراقها المالية غير القابلة للتسويق وغيرها من الأسهم، والتي تمثل بشكل أساسي الاستثمارات في هذه القطاعات، بلغت حوالي 2.7 مليار دولار أمريكي، مما يعكس زيادة بنسبة 4.8٪ من 2.5 مليار دولار أمريكي في عام 2021.

شراكات مع شركات التكنولوجيا المالية للحصول على حلول مبتكرة

تتعاون مجموعة SVB المالية بنشاط مع شركات التكنولوجيا المالية لتعزيز عروض خدماتها. وتسهل هذه الشراكات تطوير المنتجات والخدمات المالية المبتكرة، وتحسين تجربة العملاء والكفاءة التشغيلية. وفي عام 2022، أعلن "إس في بي" عن نمو كبير في رسوم استثمار العملاء، والتي وصلت إلى 386 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 75 مليون دولار أمريكي في عام 2021، ويُعزى ذلك إلى حد كبير إلى التقدم التكنولوجي وقدرات الخدمة المحسنة.

تحالفات استراتيجية مع شركات التكنولوجيا

شكلت SVB تحالفات استراتيجية مع شركات التكنولوجيا الرائدة لدعم عملياتها وخدمات العملاء. وتعتبر هذه الشراكات حاسمة لتعزيز القدرة التنافسية للبنك في سوق سريع التطور. على سبيل المثال، تم الإبلاغ عن إيرادات الخدمات المصرفية الاستثمارية لـ SVB بقيمة 420 مليون دولار في عام 2022، بانخفاض طفيف من 459 مليون دولار في عام 2021، مما يشير إلى تأثير ظروف السوق على المبادرات الإستراتيجية.

شبكة من البنوك الدولية للمعاملات عبر الحدود

تحتفظ مجموعة SVB المالية بشبكة قوية من الشركاء المصرفيين الدوليين لتسهيل المعاملات عبر الحدود. وتعد هذه الشبكة ضرورية لدعم عملائها العالميين، وخاصة في قطاعي التكنولوجيا وعلوم الحياة. وارتفع إجمالي رسوم صرف العملات الأجنبية إلى 285 مليون دولار في عام 2022، مقارنة بـ 262 مليون دولار في عام 2021، مما يسلط الضوء على الطلب المتزايد على الخدمات الدولية.

نوع الشراكة	2022 التأثير المالي	2021 التأثير المالي
رأس المال الاستثماري & الأسهم الخاصة	استثمارات بقيمة 2.7 مليار دولار	استثمارات بقيمة 2.5 مليار دولار
شراكات التكنولوجيا المالية	386 مليون دولار رسوم استثمار العملاء	75 مليون دولار رسوم استثمار العملاء
التحالفات التكنولوجية	420 مليون دولار عائدات الخدمات المصرفية الاستثمارية	459 مليون دولار من إيرادات الخدمات المصرفية الاستثمارية
الشبكة المصرفية الدولية	285 مليون دولار رسوم صرف العملات الأجنبية	262 مليون دولار رسوم صرف العملات الأجنبية

مجموعة SVB المالية (SIVB) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية

تقديم الخدمات المصرفية للشركات الناشئة والشركات النامية

تتخصص مجموعة SVB المالية في تقديم الخدمات المصرفية المصممة خصيصًا للشركات الناشئة وشركات النمو، لا سيما في قطاعات التكنولوجيا وعلوم الحياة ورأس المال الاستثماري. اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022، أعلن بنك SVB عن إجمالي متوسط ​​قروض بقيمة 54.6 مليار دولار أمريكي، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 26.7% مقارنة بـ 43.1 مليار دولار أمريكي في عام 2021. ووصل صافي دخل الفوائد للبنك من هذه الأنشطة إلى 4.1 مليار دولار أمريكي في عام 2022، ارتفاعًا من 2.9 مليار دولار أمريكي في العام السابق. العام، مما يعكس نمواً بنسبة 41.3%.

الخدمات المصرفية الاستثمارية وخدمات استشارات الاندماج والاستحواذ من خلال شركة SVB Securities

تقدم SVB Securities الخدمات المصرفية الاستثمارية وخدمات استشارات الاندماج والاستحواذ. في عام 2022، حققت الشركة إيرادات مصرفية استثمارية بقيمة 420 مليون دولار أمريكي، على الرغم من أن هذا يمثل انخفاضًا بنسبة 8.5٪ من 459 مليون دولار أمريكي في عام 2021. بلغ إجمالي الدخل من غير الفوائد لشركة SVB Securities 505 ملايين دولار أمريكي في عام 2022، بانخفاض من 608 ملايين دولار أمريكي في عام 2021، ويرجع ذلك أساسًا إلى انخفاض إيرادات الخدمات المصرفية الاستثمارية وسط تقلبات السوق.

إدارة الثروات والخدمات المصرفية الخاصة عبر SVB Private

يركز SVB Private على إدارة الثروات والخدمات المصرفية الخاصة، ويقدم خدماته للأفراد والعائلات من ذوي الثروات العالية. في عام 2022، بلغ صافي دخل الفوائد لشركة SVB Private 407 مليون دولار أمريكي، بزيادة كبيرة قدرها 80.1٪ مقارنة بـ 226 مليون دولار أمريكي في عام 2021. كما حصل القطاع أيضًا على رسوم إدارة الثروات والثقة بقيمة 83 مليون دولار أمريكي في عام 2022، ارتفاعًا من 44 مليون دولار أمريكي في عام 2021. وبلغ إجمالي متوسط ​​القروض لبنك SVB الخاص 14.9 مليار دولار.

حلول إدارة المخاطر بما في ذلك النقد الأجنبي وتمويل التجارة

تقدم سفب حلول إدارة المخاطر التي تشمل خدمات الصرف الأجنبي وتمويل التجارة. وبلغت رسوم صرف العملات الأجنبية المتحققة في عام 2022، 285 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 262 مليون دولار أمريكي في عام 2021، مما يشير إلى زيادة مدفوعة بارتفاع أحجام التداول. بالإضافة إلى ذلك، يقدم SVB خدمات الرسوم المتعلقة بالإقراض، والتي بلغ إجماليها 94 مليون دولار في عام 2022، مما يمثل زيادة بنسبة 23.7٪ من 76 مليون دولار في عام 2021.

الأنشطة الرئيسية	المالية 2022	المالية 2021	٪ يتغير
صافي دخل الفوائد (الخدمات المصرفية)	4.1 مليار دولار	2.9 مليار دولار	41.3%
إيرادات الخدمات المصرفية الاستثمارية (SVB Securities)	420 مليون دولار	459 مليون دولار	-8.5%
الدخل من غير الفوائد (SVB Securities)	505 مليون دولار	608 مليون دولار	-16.9%
صافي دخل الفوائد (SVB الخاص)	407 مليون دولار	226 مليون دولار	80.1%
إدارة الثروات ورسوم الثقة	83 مليون دولار	44 مليون دولار	88.6%
رسوم صرف العملات الأجنبية	285 مليون دولار	262 مليون دولار	8.8%
الرسوم المتعلقة بالإقراض	94 مليون دولار	76 مليون دولار	23.7%

مجموعة SVB المالية (SIVB) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية

قوى عاملة ذات خبرة متخصصة في اقتصاد الابتكار

توظف مجموعة SVB المالية قوة عاملة ذات مهارات عالية مع التركيز على اقتصاد الابتكار. اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022، أبلغت الشركة عن متوسط ​​قدره 7,817 موظفًا مكافئًا بدوام كامل، يعكس أ زيادة 43% من العام السابق. تضم هذه القوى العاملة متخصصين في رأس المال الاستثماري والتكنولوجيا وعلوم الحياة، مما يمكّن SVB من خدمة عملائها بشكل فعال في هذه القطاعات.

منصات تكنولوجية قوية للخدمات المصرفية والاستثمارية

استثمرت مجموعة SVB المالية بشكل كبير في بنيتها التحتية التكنولوجية لتعزيز الخدمات المصرفية والاستثمارية. تدعم منصات التكنولوجيا الخاصة بالشركة مجموعة واسعة من الخدمات، بما في ذلك الإقراض والخدمات المصرفية الاستثمارية وإدارة الثروات. في عام 2022، أبلغ SVB عن إجمالي 211.8 مليار دولار إجمالي الأصول. وتدعم قاعدة الأصول القوية هذه التكنولوجيا المتقدمة التي تسهل العمليات الفعالة والتفاعلات مع العملاء.

سمعة العلامة التجارية القوية داخل النظام البيئي لرأس المال الاستثماري

تعتبر مجموعة SVB المالية شريكًا ماليًا رائدًا في النظام البيئي لرأس المال الاستثماري. وقد نجحت الشركة في بناء سمعة طيبة لعلامتها التجارية، لا سيما بين الشركات الناشئة والشركات في مرحلة النمو. في عام 2022، أفاد SVB 4.5 مليار دولار صافي دخل الفوائد، مدفوعة بعلاقاتها الواسعة مع العملاء في قطاع الابتكار. وتعزز هذه السمعة قدرتها على جذب العملاء والاحتفاظ بهم، مما يعزز مكانتها في السوق.

محفظة متنوعة من أصول واستثمارات حقوق الملكية

تحتفظ SVB بمحفظة متنوعة تشمل أصول ضمانات الأسهم والاستثمارات في مختلف القطاعات. اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022، بلغ إجمالي الأوراق المالية الاستثمارية للشركة 120.1 مليار دولار، بانخفاض قدره 6.2% من العام السابق. تتضمن هذه المحفظة استثمارات في رأس المال الاستثماري وصناديق الأسهم الخاصة، مما يساهم في الأداء المالي العام وتنويع المخاطر.

الموارد الرئيسية	تفاصيل	التأثير المالي
القوى العاملة ذات الخبرة	7,817 موظفًا مكافئًا بدوام كامل	زيادة بنسبة 43% عن العام السابق
منصات التكنولوجيا	بنية تحتية قوية تدعم الخدمات المصرفية والاستثمارية	إجمالي الأصول 211.8 مليار دولار
سمعة العلامة التجارية	الشريك الرائد في النظام البيئي لرأس المال الاستثماري	صافي دخل الفوائد 4.5 مليار دولار
محفظة استثمارية متنوعة	أوراق مالية استثمارية يبلغ مجموعها 120.1 مليار دولار	انخفاض بنسبة 6.2% عن العام السابق

مجموعة SVB المالية (SIVB) - نموذج الأعمال: عروض القيمة

حلول مالية مصممة للشركات التي تعتمد على الابتكار

تتخصص مجموعة SVB المالية في تقديم خدمات مالية مخصصة تلبي بشكل خاص الشركات التي تعتمد على الابتكار، لا سيما في قطاعات التكنولوجيا وعلوم الحياة. تقدم الشركة مجموعة متنوعة من منتجات القروض المصممة خصيصًا لتلبية الاحتياجات الفريدة للشركات الناشئة والشركات ذات النمو المرتفع، مما يضمن شروطًا مرنة تلائم مسارات نموها. اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022، أعلن بنك SVB عن إجمالي متوسط ​​القروض بقيمة 70.3 مليار دولار أمريكي، مع زيادة بنسبة 28.9% على أساس سنوي.

الخبرة في فهم احتياجات العملاء في مجال التكنولوجيا وعلوم الحياة

تعد الخبرة الصناعية العميقة التي تتمتع بها مجموعة SVB Financial Group بمثابة عرض ذو قيمة كبيرة. يوظف البنك محترفين يتمتعون بخلفيات واسعة في قطاعي التكنولوجيا وعلوم الحياة، مما يسمح لهم بتقديم الأفكار والنصائح ذات الصلة بالتحديات المحددة التي يواجهها عملاؤهم. وتنعكس هذه الخبرة في دخلهم من غير الفوائد، والذي وصل إلى 1.7 مليار دولار في عام 2022، على الرغم من أنه شهد انخفاضًا بنسبة 36.9% مقارنة بالعام السابق.

خدمات مصرفية شاملة تدعم مراحل النمو

يوفر SVB مجموعة شاملة من الخدمات المصرفية التي تدعم الشركات في مراحل النمو المختلفة، بدءًا من التمويل الأولي وحتى التمويل في المراحل المتأخرة. ويشمل ذلك الخدمات المصرفية التجارية ورأس المال الاستثماري والخدمات المصرفية الاستثمارية. اعتبارًا من عام 2022، بلغ صافي دخل الفائدة لـ SVB 4.5 مليار دولار أمريكي، مما يمثل زيادة بنسبة 41.1٪ عن عام 2021، مما يسلط الضوء على فعاليتها في دعم العملاء من خلال احتياجات التمويل المختلفة.

الوصول إلى شبكة عالمية من المستثمرين ومصادر رأس المال

تستفيد مجموعة SVB المالية من شبكتها الواسعة من المستثمرين ومصادر رأس المال لتزويد العملاء بإمكانية الوصول إلى فرص التمويل التي قد لا تكون متاحة من خلال القنوات المصرفية التقليدية. ووصل إجمالي أموال عملاء البنك إلى 374.9 مليار دولار أمريكي في متوسط ​​الأرصدة لعام 2022، مما يوضح قدرته على ربط العملاء برأس المال اللازم.

متري	2022	2021	٪ يتغير
إجمالي متوسط ​​القروض (بالمليارات)	$70.3	$54.6	+28.9%
إجمالي متوسط ​​الأصول (بالمليارات)	$216.1	$166.0	+30.2%
صافي إيرادات الفوائد (بالمليارات)	$4.5	$3.2	+41.1%
الدخل من غير الفوائد (بالمليارات)	$1.7	$2.7	-36.9%
إجمالي أموال العملاء (بالمليارات)	$374.9	$329.0	+13.9%

مجموعة SVB المالية (SIVB) - نموذج العمل: علاقات العملاء

مدراء علاقات مخصصين للخدمة الشخصية

توظف مجموعة SVB المالية مديري علاقات متخصصين يقدمون حلولاً مالية مخصصة للعملاء. تعد هذه الخدمة الشخصية أمرًا بالغ الأهمية لتعزيز الثقة والعلاقات طويلة الأمد، خاصة في قطاعي التكنولوجيا وعلوم الحياة. اعتبارًا من عام 2022، كان لدى SVB ما يقرب من 8,553 موظفًا مكافئًا بدوام كامل، بزيادة قدرها 30.2% عن العام السابق، مما يدعم التزامها بخدمة العملاء الشخصية.

المشاركة المستمرة من خلال الموارد والفعاليات التعليمية

تتفاعل SVB بنشاط مع العملاء من خلال الموارد التعليمية، بما في ذلك الندوات عبر الإنترنت وورش العمل. وفي عام 2022، استضافت الشركة أكثر من 100 حدث يهدف إلى تقديم رؤى حول اتجاهات السوق واستراتيجيات التمويل وأفضل الممارسات للشركات الناشئة. لا يؤدي هذا النهج إلى تعزيز العلاقات فحسب، بل يضع SVB أيضًا كقائد فكري في قطاع الابتكار.

المشاركة المجتمعية مع حاضنات ومسرعات الشركات الناشئة

يلعب SVB دورًا مهمًا في النظام البيئي للابتكار من خلال الشراكة مع حاضنات ومسرعات الشركات الناشئة. وفي عام 2022، قدم بنك SVB التمويل والخدمات الاستشارية لأكثر من 1000 شركة ناشئة، مما يعكس التزامه بمشاركة المجتمع. وتتجلى هذه المشاركة في رعايتها لمختلف مسابقات الشركات الناشئة ومشاركتها في فعاليات رأس المال الاستثماري.

آليات التغذية الراجعة لتكييف الخدمات مع احتياجات العملاء

تستخدم SVB آليات ردود فعل قوية لضمان توافق خدماتها مع احتياجات العملاء. وفي عام 2022، نفذت الشركة استبيانًا لرضا العملاء وتلقى ردودًا من أكثر من 5000 عميل، مما أدى إلى معدل رضا قدره 87%. يتم استخدام هذه التعليقات لتكييف عروض الخدمة وتحسينها، مما يدل على استجابة SVB لاحتياجات العملاء.

جانب العلاقة مع العملاء	تفاصيل	تأثير
مدراء علاقات مخصصين	8,553 موظفًا مكافئًا بدوام كامل اعتبارًا من عام 2022	زيادة الخدمة الشخصية ورضا العملاء
الموارد التعليمية	استضافت أكثر من 100 حدث في عام 2022	تعزيز العلاقات مع العملاء وتعزيز المعرفة بالسوق
مشاركة المجتمع	تمويل وتقديم المشورة لأكثر من 1000 شركة ناشئة في عام 2022	تعزيز السمعة واكتساب العملاء في قطاعات الابتكار
آليات ردود الفعل	استبيان رضا العملاء بنسبة رضا 87%	تحسين عروض الخدمة بناءً على ملاحظات العملاء

مجموعة SVB المالية (SIVB) - نموذج الأعمال: القنوات

الخدمات المصرفية المباشرة عبر منصات الإنترنت والهواتف المحمولة

تقدم مجموعة SVB المالية مجموعة شاملة من الخدمات المصرفية من خلال منصاتها عبر الإنترنت والهواتف المحمولة. وفي 31 ديسمبر 2022، بلغ إجمالي متوسط ​​الأصول 211.8 مليار دولار، فيما بلغ إجمالي الودائع 173.1 مليار دولار. وتوفر منصة الخدمات المصرفية الرقمية للعملاء إمكانية الوصول إلى خدمات متنوعة، بما في ذلك الحلول الائتمانية وإدارة الخزانة والصرف الأجنبي، مما يعزز راحة العملاء والكفاءة التشغيلية.

الاستشارات الشخصية في مواقع الفروع

يحتفظ SVB بشبكة من مواقع الفروع التي تسهل الاستشارات الشخصية للعملاء. يلبي هذا النهج العملاء الذين يفضلون التفاعلات وجهًا لوجه، خاصة في قطاعات التكنولوجيا وعلوم الحياة. تعد الاستشارات الشخصية ضرورية لبناء العلاقات وتقديم حلول مالية مخصصة تلبي احتياجات العملاء المحددة.

مبادرات التسويق الرقمي والتسويق بالمحتوى

تستخدم SVB استراتيجيات تسويق رقمية قوية للوصول إلى العملاء المحتملين والترويج لخدماتها. في عام 2022، بلغ الدخل غير المتعلق بالفوائد من رسوم استثمار العملاء 386 مليون دولار أمريكي، وهو ما يمثل زيادة كبيرة من 75 مليون دولار أمريكي في عام 2021، مدفوعًا بتحسن هوامش الرسوم بسبب ارتفاع أسعار الفائدة قصيرة الأجل. وتكتمل هذه المبادرات التسويقية بجهود تسويق المحتوى التي تعمل على تثقيف العملاء حول المنتجات المالية واتجاهات السوق، مما يعزز رؤية العلامة التجارية ومشاركة العملاء.

مؤتمرات الصناعة وفعاليات التواصل من أجل التوعية

تشارك SVB بنشاط في مؤتمرات الصناعة وفعاليات التواصل لتعزيز العلاقات مع العملاء وأصحاب المصلحة المحتملين. توفر هذه الأحداث فرصًا للتواصل وتسمح لـ SVB بعرض خبرتها في حلول التمويل المصممة لشركات التكنولوجيا وعلوم الحياة. وفي عام 2022، أعلنت الشركة عن إجمالي إيرادات من غير الفوائد بقيمة 1.7 مليار دولار، والتي تضمنت مساهمات كبيرة من الخدمات المصرفية الاستثمارية والخدمات الاستشارية.

قناة	المساهمة في الإيرادات (2022)	الخدمات الرئيسية المقدمة
منصات الإنترنت والهواتف المحمولة	211.8 مليار دولار (إجمالي الأصول)	الحلول الائتمانية، إدارة الخزينة، النقد الأجنبي
مواقع الفروع	جزء من 173.1 مليار دولار (إجمالي الودائع)	استشارات شخصية وحلول مالية مخصصة
التسويق الرقمي	386 مليون دولار (رسوم استثمار العميل)	تعزيز الخدمات، وتعليم العملاء
أحداث الشبكات	جزء من 1.7 مليار دولار (إجمالي الدخل من غير الفوائد)	بناء العلاقات مع العملاء وعرض الخبرة

مجموعة SVB المالية (SIVB) - نموذج الأعمال: شرائح العملاء

شركات التكنولوجيا في مرحلة مبكرة ومرحلة النمو

تخدم مجموعة SVB المالية في المقام الأول شركات التكنولوجيا في مراحلها المبكرة ومراحل النمو، حيث تقدم حلولاً مصرفية مخصصة. وفي عام 2022، بلغ إجمالي متوسط ​​القروض الممنوحة لهذه الشركات نحو 54.6 مليار دولار، بما يعكس نمواً بنسبة 26.7% مقارنة بالعام السابق. وبلغ متوسط ​​إجمالي الأصول المرتبطة بهذا القطاع 175.2 مليار دولار أمريكي، بزيادة قدرها 24.8% على أساس سنوي.

شركات الأسهم الخاصة ورأس المال الاستثماري

أنشأت مجموعة SVB المالية علاقات قوية مع شركات الأسهم الخاصة ورأس المال الاستثماري، مما يسهل التمويل لشركات محفظتها. في عام 2022، أعلنت الشركة عن دخل غير الفوائد من هذه القطاعات بقيمة 1.1 مليار دولار أمريكي، بزيادة قدرها 56.8٪ من 706 مليون دولار أمريكي في عام 2021. ويعد هذا القطاع بالغ الأهمية لأنه يوفر السيولة وفرص الاستثمار، مما يعزز النظام البيئي المالي العام للشركات الناشئة والشركات الناشئة.

الأفراد ذوي الثروات العالية والمكاتب العائلية

يشكل الأفراد والمكاتب العائلية من ذوي الثروات العالية شريحة كبيرة من عملاء SVB، لا سيما من خلال قسم SVB الخاص. بالنسبة للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2022، حققت "إس في بي برايفت" صافي إيرادات فوائد بقيمة 407 مليون دولار أمريكي، بزيادة 80.1٪ من 226 مليون دولار أمريكي في عام 2021. وبلغ مخصص خسائر الائتمان في هذا القطاع 10 ملايين دولار أمريكي. وبلغ إجمالي متوسط ​​القروض لهذا القطاع حوالي 14.9 مليار دولار أمريكي، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 49.5% عن العام السابق.

شركات الرعاية الصحية وعلوم الحياة

تعد شركات الرعاية الصحية وعلوم الحياة شريحة عملاء مهمة أخرى لمجموعة SVB المالية. وتقدم الشركة خدمات مالية متخصصة مصممة لتلبية الاحتياجات الفريدة لهذه الصناعات. في عام 2022، أعلن "إس في بي" عن إجمالي متوسط ​​أصول قدره 942 مليون دولار أمريكي في قطاع الرعاية الصحية، مع نمو كبير يُعزى إلى الاستثمارات الاستراتيجية وأنشطة الإقراض.

شريحة العملاء	إجمالي متوسط ​​القروض (2022) (بالملايين)	صافي دخل الفوائد (2022) (بالملايين)	الدخل من غير الفوائد (2022) (بالملايين)	إجمالي متوسط ​​الأصول (2022) (بالملايين)
شركات التكنولوجيا في مرحلة مبكرة ومرحلة النمو	$54,647	$4,118	$1,107	$175,221
شركات الأسهم الخاصة ورأس المال الاستثماري	لا يوجد	لا يوجد	$1,107	لا يوجد
الأفراد ذوي الثروات العالية والمكاتب العائلية	$14,934	$407	لا يوجد	$16,637
شركات الرعاية الصحية وعلوم الحياة	لا يوجد	لا يوجد	لا يوجد	$942

مجموعة SVB المالية (SIVB) - نموذج الأعمال: هيكل التكلفة

رواتب الموظفين ومزايا المواهب المتخصصة

بلغ إجمالي مصاريف التعويضات والمزايا لمجموعة SVB المالية في عام 2022 2.293 مليار دولار، من 2.015 مليار دولار في عام 2021، مما يعكس أ زيادة 13.8%. وكانت هذه الزيادة مدفوعة في المقام الأول بما يلي:

• الراتب والأجور: 1.080 مليار دولار في عام 2022، ارتفاعًا من 721 مليون دولار في عام 2021 (بزيادة 49.8%).
• خطط التعويضات الحافزة: 668 مليون دولار في عام 2022، بانخفاض عن 784 مليون دولار في عام 2021 (انخفاض قدره 14.8%).
• حوافز ومزايا الموظفين الأخرى: 545 مليون دولار في عام 2022، مقارنة بـ 510 مليون دولار في عام 2021 (بزيادة 6.9%).

ارتفع متوسط ​​الموظفين المكافئين بدوام كامل (FTE) إلى 7,817 في عام 2022، أ 43.0% زيادة من 5,466 في عام 2021.

البنية التحتية التكنولوجية وتكاليف الصيانة

وانعكست تكاليف البنية التحتية للتكنولوجيا وصيانتها في عدة فئات من النفقات أبرزها:

• نفقات المباني والمعدات: 269 ​​مليون دولار في عام 2022، مقارنة بـ 178 مليون دولار في عام 2021 (بزيادة 50.6%).
• وساهمت رسوم دعم البرمجيات وصيانتها بشكل كبير في هذه الزيادة، مدفوعة بالعقود الجديدة وتجديد العقود الحالية.

مصاريف التسويق واكتساب العملاء

كانت نفقات التسويق واكتساب العملاء ملحوظة أيضًا في البيانات المالية لـ SVB:

• ارتفعت نفقات تطوير الأعمال والسفر إلى 85 مليون دولار في عام 2022، ارتفاعًا من 24 مليون دولار في عام 2021، مما يعكس تخفيف قيود كوفيد-19 والعودة إلى الاجتماعات الشخصية.

الامتثال التنظيمي والنفقات التشغيلية

يمثل الامتثال التنظيمي والنفقات التشغيلية جزءًا كبيرًا من هيكل تكاليف SVB:

• وصلت تكلفة الخدمات المهنية 480 مليون دولار في عام 2022، مقارنة بـ 392 مليون دولار في عام 2021، مما يمثل زيادة مدفوعة برسوم الاستشارات المتعلقة بالبرامج التنظيمية.
• كانت نفقات مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC) وتقييمات الدولة 75 مليون دولار في عام 2022، ارتفاعًا من 48 مليون دولار في عام 2021، ويرجع ذلك إلى حد كبير إلى الزيادة في متوسط ​​الودائع بعد الاستحواذ على شركة بوسطن برايفت.

فئة التكلفة	2022 (مليون دولار)	2021 (مليون دولار)	٪ يتغير
رواتب الموظفين ومزاياهم	2,293	2,015	13.8%
المباني والمعدات	269	178	50.6%
تطوير الأعمال والسفر	85	24	254.2%
الخدمات المهنية	480	392	22.4%
مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC) وتقييمات الدولة	75	48	56.3%

مجموعة SVB المالية (SIVB) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات

صافي دخل الفوائد من القروض والودائع

في عام 2022، أعلنت مجموعة SVB المالية عن صافي دخل فوائد قدره 4.5 مليار دولار، والتي تمثل أ زيادة 41.1% من 3.2 مليار دولار في عام 2021. وكانت هذه الزيادة مدفوعة في المقام الأول بارتفاع أسعار الفائدة والنمو القوي للقروض، على الرغم من ارتفاع تكاليف التمويل.

إجمالي متوسط ​​القروض، ارتفع التكلفة المطفأة إلى 70.3 مليار دولار في عام 2022، حتى 28.9% من 54.6 مليار دولار في عام 2021.

رسوم الخدمات المصرفية الاستثمارية والاستشارية

بلغت إيرادات الخدمات المصرفية الاستثمارية لشركة SVB Securities 420 مليون دولار في عام 2022، وهو ما يمثل انخفاضًا قدره 8.5% من 459 مليون دولار في عام 2021. ويعزى هذا الانخفاض إلى تباطؤ معاملات سوق رأس المال بسبب تقلبات السوق.

وبلغت العمولات من أنشطة الخدمات المصرفية الاستثمارية 98 مليون دولار في عام 2022، مما يعكس زيادة قدرها 24.1% من 79 مليون دولار في العام السابق.

إدارة الثروات ورسوم الثقة من عملاء القطاع الخاص

ساهمت رسوم إدارة الثروات والثقة 83 مليون دولار إلى إيرادات SVB Private في عام 2022، ارتفاعًا من 44 مليون دولار في عام 2021، مما يمثل نموًا كبيرًا بسبب الاستحواذ على شركة بوسطن برايفت.

المكاسب من أصول ضمان حقوق الملكية والأوراق المالية الاستثمارية

تعرضت مجموعة SVB المالية لخسارة غير متعلقة بالفوائد من أصول ضمان حقوق الملكية 110 مليون دولار في عام 2022، مقارنة بدخل من غير الفوائد قدره 487 مليون دولار في عام 2021. ويعود هذا التغيير الجذري في المقام الأول إلى انخفاض التقييمات التي تعكس ظروف السوق المعاكسة.

كما تأثر صافي الأرباح والخسائر من الأوراق المالية الاستثمارية، حيث بلغ صافي الخسائر 175 مليون دولار للعام 2022، مقابل صافي مكاسب قدرها 398 مليون دولار في عام 2021.

تدفق الإيرادات	2022 (بالملايين)	2021 (بالملايين)	٪ يتغير
صافي دخل الفوائد	$4,485	$3,179	41.1%
إيرادات الخدمات المصرفية الاستثمارية	$420	$459	-8.5%
إدارة الثروات ورسوم الثقة	$83	$44	88.6%
الخسارة غير المتعلقة بالفوائد من أصول ضمانات حقوق الملكية	($110)	$487	-122.6%
صافي أرباح الاستثمار في الأوراق المالية	($175)	$398	-143.9%