Waterstone Financial, Inc. (WSBF) Bundle
ان Overview شركة واترستون المالية (WSBF)
ملخص عام لشركة Waterstone Financial, Inc. (WSBF)
شركة Waterstone Financial, Inc. (WSBF) هي شركة قابضة للخدمات المالية متداولة بشكل عام ومقرها في واواتوسا، ويسكونسن. تأسست الشركة في عام 1921 وتطورت لتصبح لاعباً مهماً في قطاعي الخدمات المصرفية للرهن العقاري والخدمات المصرفية المجتمعية. تعمل شركة Waterstone Financial من خلال فرعها المملوك بالكامل، Waterstone Bank، والذي يقدم مجموعة من المنتجات والخدمات المالية بما في ذلك إقراض الرهن العقاري السكني والتجاري وحسابات الودائع والخدمات المصرفية الأخرى.
اعتبارًا من عام 2024، يبلغ إجمالي أصول Waterstone Financial حوالي 2.26 مليار دولار. وشهدت الشركة ارتفاعاً ملحوظاً في كل من الودائع والقروض، حيث بلغ إجمالي الودائع 1.26 مليار دولار والقروض المستحقة القبض للاستثمار فيها 1.70 مليار دولار.
تشمل المنتجات الأساسية لشركة Waterstone Financial ما يلي:
- القروض العقارية السكنية والتجارية
- خطوط ائتمان الأسهم المنزلية
- حسابات الودائع بما في ذلك التوفير وسوق المال والودائع لأجل
- خدمات مصرفية استهلاكية متنوعة
الأداء المالي للشركة في أحدث التقارير المالية
في آخر فترة تقرير مالي، أعلنت شركة Waterstone Financial عن إنجازات كبيرة في أدائها المالي. وخلال التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، سجلت الشركة صافي دخل قدره 13.5 مليون دولار، زيادة من 9.4 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023. ويترجم ذلك إلى ربحية السهم $0.72، من $0.46 سنة بعد سنة.
حققت شركة Waterstone Financial صافي إيرادات الفوائد بقيمة 33.3 مليون دولار للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 انخفاضا من 38.5 مليون دولار في عام 2023، ويرجع ذلك أساسًا إلى زيادة مصاريف الفائدة في بيئة ذات أسعار مرتفعة. وارتفعت إيرادات الفوائد على القروض إلى 76.7 مليون دولاربزيادة قدرها 16.4%، مدفوعة بارتفاع متوسط العائد على القروض.
انخفض إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفوائد للشركة بنسبة 3.7 مليون دولارأو 4.1% 86.4 مليون دولار. والجدير بالذكر أن مصاريف التعويضات واستحقاقات الموظفين انخفضت بنسبة 2.6 مليون دولار بسبب انخفاض عدد الموظفين والكفاءة التشغيلية.
وشهدت شركة Waterstone Financial ارتفاعًا في إجمالي دخل الخدمات المصرفية العقارية من غير الفوائد إلى 66.8 مليون دولار للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بزيادة قدرها 7% عن العام السابق. نشأت الشركة 1.68 مليار دولار في القروض العقارية المحتفظ بها للبيع خلال نفس الفترة، مما يعكس ارتفاعا طفيفا من 1.66 مليار دولار في عام 2023.
مقدمة إلى Waterstone Financial كشركة رائدة في الصناعة
تبرز شركة Waterstone Financial, Inc. كشركة رائدة في صناعة الخدمات المالية، لا سيما في قطاعي الخدمات المصرفية للرهن العقاري والخدمات المصرفية المجتمعية. وقد اكتسبت الشركة سمعة طيبة لنهجها الذي يركز على العملاء والحلول المالية المبتكرة. إن قاعدة أصولها القوية وعروض منتجاتها المتنوعة تضعها في وضع جيد للاستفادة من فرص السوق والتغلب على التقلبات الاقتصادية.
ومع التركيز على تعزيز قيمة المساهمين وتوسيع حضورها في السوق، تواصل Waterstone Financial إعطاء الأولوية للاستثمارات الإستراتيجية في التكنولوجيا وخدمة العملاء لتحسين الكفاءة التشغيلية. إن التزام الشركة بالحفاظ على أصول عالية الجودة وممارسات إدارة المخاطر الحكيمة يزيد من ترسيخ مكانتها في المشهد المالي التنافسي.
لمزيد من الأفكار حول نجاح Waterstone Financial ومبادراتها الإستراتيجية، يمكن استكشاف المزيد من التفاصيل في الأقسام أدناه.
| المقاييس المالية | 2024 (التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر) | 2023 (التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر) |
|---|---|---|
| صافي الدخل | 13.5 مليون دولار | 9.4 مليون دولار |
| ربحية السهم (المخففة) | $0.72 | $0.46 |
| صافي دخل الفوائد | 33.3 مليون دولار | 38.5 مليون دولار |
| دخل الفوائد على القروض | 76.7 مليون دولار | 65.9 مليون دولار |
| إجمالي الودائع | 1.26 مليار دولار | 1.19 مليار دولار |
| إجمالي القروض المستحقة القبض | 1.70 مليار دولار | 1.66 مليار دولار |
| إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفائدة | 86.4 مليون دولار | 90.1 مليون دولار |
بيان مهمة شركة Waterstone Financial, Inc. (WSBF)
بيان المهمة Overview
يعد بيان مهمة شركة Waterstone Financial, Inc. (WSBF) بمثابة مبدأ توجيهي للشركة، حيث يحدد غرضها وأهدافها الأساسية. اعتبارًا من عام 2024، تؤكد المهمة على الالتزام بتقديم منتجات وخدمات مالية عالية الجودة مع تعزيز العلاقات القوية مع العملاء والمجتمعات. ويعتبر هذا الإطار جزءا لا يتجزأ من تحقيق الأهداف طويلة الأجل وضمان النمو المستدام.
المكون الأساسي 1: التزام العملاء
تعطي شركة Waterstone Financial الأولوية لرضا العملاء وتهدف إلى تقديم خدمة استثنائية. تركز الشركة على فهم احتياجات العملاء وتقديم حلول مالية مخصصة. وفي عام 2024، أعلن البنك عن دخل صافي قدره 13.5 مليون دولار، مما يشير إلى الأداء التشغيلي القوي وثقة العملاء. وبلغ العائد السنوي على متوسط الأصول 0.81%، مما يعكس الإدارة الفعالة للأصول المتوافقة مع الاستراتيجيات التي تركز على العملاء.
المكون الأساسي 2: المشاركة المجتمعية
تعد مشاركة المجتمع حجر الزاوية في مهمة Waterstone Financial. تشارك الشركة بنشاط في المبادرات المحلية وتدعم التنمية الاقتصادية داخل مناطق عملها. وفي عام 2024، ارتفع إجمالي الودائع بمقدار 73.2 مليون دولار أمريكي ليصل إلى 1.26 مليار دولار أمريكي، مدفوعاً بالمشاركة المجتمعية وسمعة البنك. ويؤكد هذا النمو التزام الشركة بإعادة الاستثمار في المجتمعات التي تخدمها.
المكون الأساسي 3: النزاهة والشفافية
تعد النزاهة والشفافية أمرًا أساسيًا لعمليات Waterstone Financial. تلتزم الشركة بمعايير أخلاقية عالية، مما يضمن حصول العملاء على مشورة مالية صادقة ومباشرة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ مخصص خسائر الائتمان 18.2 مليون دولار أمريكي، مما يدل على ممارسات إدارة المخاطر الحكيمة. تعزز هذه الممارسة ثقة العملاء بشركة Waterstone Financial، مما يساهم في مهمتها الشاملة المتمثلة في تعزيز العلاقات طويلة الأمد.
| المقاييس المالية | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| صافي الدخل (بالملايين) | $4.7 | $3.3 |
| ربحية السهم (EPS) | $0.26 | $0.16 |
| العائد السنوي على متوسط الأصول | 0.83% | 0.58% |
| العائد السنوي على متوسط حقوق الملكية | 5.55% | 3.63% |
| إجمالي الودائع (بالمليارات) | $1.26 | $1.19 |
| مخصص خسائر الائتمان (بالملايين) | $18.2 | $18.5 |
بيان رؤية شركة Waterstone Financial, Inc. (WSBF)
بيان الرؤية Overview
يوضح بيان رؤية شركة Waterstone Financial, Inc. (WSBF) تطلعات الشركة للنمو والتزامها بتقديم خدمة استثنائية وابتكار ومشاركة مجتمعية. اعتبارًا من عام 2024، تؤكد الرؤية على التركيز الاستراتيجي على أن نصبح مؤسسة مالية رائدة معترف بها لنهجها الذي يركز على العملاء والتقدم التكنولوجي.
الالتزام بالابتكار
تهدف Waterstone Financial إلى الاستفادة من أحدث التقنيات لتعزيز تجارب العملاء وتبسيط العمليات. وقد استثمرت الشركة بشكل كبير في الحلول المصرفية الرقمية، مما يعكس التزامها بالابتكار. في عام 2024، خصص WSBF ما يقرب من 3 ملايين دولار أمريكي لترقية التكنولوجيا والحلول الرقمية، مما يمثل زيادة بنسبة 15٪ عن العام السابق.
نهج يركز على العملاء
تؤكد رؤية WSBF على تفانيها في فهم وتلبية الاحتياجات المتطورة لعملائها. وبلغ معدل رضا عملاء الشركة 92% في عام 2024، مما يشير إلى التوافق القوي مع رؤيتها المتمثلة في تقديم خدمة استثنائية. بالإضافة إلى ذلك، أطلق البنك برنامجًا شاملاً للملاحظات والملاحظات، مما أدى إلى زيادة بنسبة 20% في مشاركة العملاء مقارنة بعام 2023.
المشاركة المجتمعية
تلتزم شركة Waterstone Financial بكونها جزءًا لا يتجزأ من المجتمعات التي تخدمها. وفي عام 2024، ساهمت الشركة بأكثر من 1.5 مليون دولار في مبادرات تنمية المجتمع، بما في ذلك برامج الإسكان وورش عمل التثقيف المالي. ويعكس هذا زيادة بنسبة 25% في الاستثمار المجتمعي مقارنة بالعام السابق، مما يوضح رؤية الشركة المتمثلة في تعزيز نمو المجتمع ورفاهيته.
مقاييس الأداء المالي
وكجزء من رؤيته، يهدف WSBF إلى تحقيق نمو مالي قوي. في الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن صافي دخل قدره 13.478 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 43.7٪ من 9.415 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وتحسن العائد السنوي على متوسط الأصول إلى 0.81٪، ارتفاعًا من 0.59٪ سنويًا -على مدار العام.
| متري | 2024 | 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل (بالملايين) | $13.478 | $9.415 | 43.7% |
| العائد السنوي على متوسط الأصول | 0.81% | 0.59% | 37.3% |
| الاستثمار المجتمعي (بالملايين) | $1.5 | $1.2 | 25% |
| الاستثمار التكنولوجي (بالملايين) | $3.0 | $2.6 | 15% |
| رضا العملاء (%) | 92% | 90% | 2.2% |
أهداف النمو الاستراتيجية
تتضمن رؤية Waterstone Financial أهداف نمو محددة تهدف إلى توسيع تواجدها في السوق. وتتوقع الشركة زيادة في إجمالي الأصول إلى 2.5 مليار دولار أمريكي بحلول نهاية عام 2025، ارتفاعًا من 2.24 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. ويتم دعم استراتيجية النمو هذه من خلال التركيز على تعزيز أحجام إنشاء القروض وتوسيع عروض الخدمات.
خاتمة
تعكس رؤية Waterstone Financial اعتبارًا من عام 2024 نهجًا شاملاً لتصبح رائدة في صناعة الخدمات المالية. من خلال الابتكار، والنهج الذي يركز على العملاء، والمشاركة المجتمعية، وأهداف النمو الاستراتيجي، تستعد WSBF لتحقيق تطلعاتها طويلة المدى مع تقديم القيمة لأصحاب المصلحة.
القيم الأساسية لشركة Waterstone Financial, Inc. (WSBF)
نزاهة
تجسد القيمة الأساسية للنزاهة في شركة Waterstone Financial, Inc. (WSBF) الالتزام بالممارسات الأخلاقية والشفافية في جميع التعاملات. يعد هذا المبدأ بالغ الأهمية لأنه يعزز الثقة بين العملاء والموظفين وأصحاب المصلحة.
في عام 2024، عزز WSBF نزاهته من خلال مبادرات مختلفة، بما في ذلك تنفيذ برنامج امتثال قوي يضمن الالتزام بالمعايير التنظيمية. وقد سجلت الشركة معدل امتثال بنسبة 100% في عمليات التدقيق الداخلي التي أجرتها على مدار العام، مما يدل على التزامها بالحفاظ على معايير أخلاقية عالية.
التركيز على العملاء
يعد التركيز على العملاء قيمة أساسية حيوية لـ WSBF، مع التركيز على أهمية فهم وتلبية احتياجات العملاء. وفي عام 2024، عززت الشركة مبادراتها في خدمة العملاء، مما أدى إلى تحقيق رضا العملاء بنسبة 92%، ارتفاعًا من 88% في عام 2023.
وتشمل البرامج المحددة التي تم إطلاقها مبادرة "العميل أولاً" التي تقدم استشارات مالية شخصية. وساهمت هذه المبادرة في زيادة معدلات الاحتفاظ بالعملاء بنسبة 15% مقارنة بالعام السابق.
ابتكار
يعد الابتكار حجر الزاوية في استراتيجية WSBF، حيث يقود تطوير المنتجات والخدمات الجديدة. وفي عام 2024، قدمت الشركة منصة رقمية جديدة لطلبات الرهن العقاري تعمل على تبسيط عملية الموافقة على القروض، مما يقلل متوسط وقت المعالجة من 30 يومًا إلى 15 يومًا فقط.
وأدت هذه المنصة المبتكرة إلى زيادة بنسبة 25% في طلبات القروض المقدمة عبر الإنترنت، مما يعكس فعالية اعتماد التكنولوجيا لتعزيز تجربة العملاء.
العمل الجماعي
يتركز العمل الجماعي في WSBF على التعاون والدعم المتبادل بين الموظفين. أجرت الشركة العديد من ورش العمل حول بناء الفريق في عام 2024، مما أدى إلى تحسن بنسبة 20% في درجات التواصل الداخلي في استبيانات الموظفين.
بالإضافة إلى ذلك، أدى إنشاء فرق المشروع المشتركة بين الإدارات إلى تسهيل تبادل المعرفة، مما أدى إلى زيادة بنسبة 30٪ في معدلات إنجاز المشروع.
التزام المجتمع
ينعكس التزام WSBF تجاه المجتمع في مبادراته الخيرية المختلفة. وفي عام 2024، تبرعت الشركة بأكثر من 1.5 مليون دولار للجمعيات الخيرية المحلية ومشاريع تنمية المجتمع، بزيادة قدرها 10% عن العام السابق.
علاوة على ذلك، تطوع موظفو WSBF بأكثر من 5000 ساعة في خدمة المجتمع، مما يعزز تفاني الشركة في إحداث تأثير إيجابي في المجتمعات التي تخدمها.
| القيمة الأساسية | مبادرات 2024 | مقاييس التأثير |
|---|---|---|
| نزاهة | تنفيذ برنامج الامتثال | معدل امتثال 100% في عمليات التدقيق |
| التركيز على العملاء | مبادرة العميل أولاً | 92% درجة رضا العملاء |
| ابتكار | منصة تطبيق الرهن العقاري الرقمية | زيادة بنسبة 25% في الطلبات عبر الإنترنت |
| العمل الجماعي | ورش بناء الفريق | تحسن بنسبة 20% في درجات التواصل |
| التزام المجتمع | التبرعات الخيرية والعمل التطوعي | 1.5 مليون دولار تبرعات، 5000 ساعة تطوعية |
Waterstone Financial, Inc. (WSBF) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Waterstone Financial, Inc. (WSBF) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Waterstone Financial, Inc. (WSBF)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Waterstone Financial, Inc. (WSBF)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.