Arbor Realty Trust, Inc. (ABR): نموذج الأعمال التجارية [10-2024 محدث]
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Arbor Realty Trust, Inc. (ABR) Bundle
يعد نموذج الأعمال الخاص بشركة Arbor Realty Trust, Inc. (ABR) مزيجًا رائعًا من الشراكات الإستراتيجية وحلول التمويل المبتكرة المصممة خصيصًا لقطاعي العقارات التجارية والعائلية المتعددة. ومن خلال علاقاتها القوية بالمؤسسات التي ترعاها الحكومة مثل فاني ماي وفريدي ماك، تستفيد ABR من خبرتها لتقديم خيارات تمويل شاملة تلبي احتياجات قطاعات العملاء المتنوعة، بدءًا من مالكي العقارات وحتى المستثمرين المؤسسيين. تعمق أكثر لتكتشف كيف أن عروض القيمة الفريدة التي تقدمها ABR وعلاقاتها مع العملاء وتدفقات الإيرادات تضعها كشركة رائدة في مشهد التمويل العقاري.
Arbor Realty Trust, Inc. (ABR) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
التعاون مع فاني ماي وفريدي ماك للحصول على القروض
تحتفظ شركة Arbor Realty Trust, Inc. بشراكات استراتيجية مع فاني ماي و فريدي ماك لإنشاء القروض، مما يؤثر بشكل كبير على عمليات التمويل الخاصة بها. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى Arbor التزامات بموجب برنامجي Fannie Mae وFreddie Mac، والتي تتضمن خطاب اعتماد لالتزامات Fannie Mae DUS بإجمالي 70.0 مليون دولار.
في عام 2024، أعلنت أربور عن إيرادات الفوائد من القروض والاستثمارات المرتبطة بهذه الشراكات، مما ساهم في إجمالي صافي الدخل المنسوب إلى المساهمين العاديين في 58.175 مليون دولار للفترة المنتهية في 30 سبتمبر 2024.
العلاقات مع Ginnie Mae وFHA وHUD لمنتجات التمويل
تتعاون شركة Arbor Realty Trust مع جيني ماي، ال الإدارة الفيدرالية للإسكان (FHA)، و وزارة الإسكان والتنمية الحضرية (HUD) لتعزيز قدراتها التمويلية. تسمح هذه الشراكات لشركة Arbor بتقديم مجموعة متنوعة من منتجات التمويل، بما في ذلك القروض المؤمنة من الحكومة. كجزء من عملياتها، كان لدى أربور قيمة إجمالية للأصول تقريبًا 13.88 مليار دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، والتي تشمل القروض الممولة من خلال هذه البرامج الحكومية.
في الأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، سجلت أربور إجمالي إيرادات الفوائد بقيمة 336.474 مليون دولار، مع جزء كبير مستمد من القروض المكتتبة بالاشتراك مع برامج Ginnie Mae و FHA.
الشراكات مع مستثمرين خارجيين لعمليات التوريق
تعقد Arbor Realty Trust شراكات مع العديد من المستثمرين الخارجيين لتسهيل عمليات التوريق الخاصة بها. في عام 2024، دخلت أربور في أ تسهيلات ائتمانية بقيمة 400.0 مليون دولار لتمويل القروض العاملة وغير العاملة، والتي تستحق في مارس 2027. هذا التسهيل له معدل فائدة قدره SOFR زائد 3.25%، مع أرضية SOFR 1.00%.
وتتجلى أنشطة التوريق الخاصة بالشركة بشكل أكبر من خلال إصدار سندات الاستثمار والشهادات المضمونة، والتي يتم التعامل معها على أنها تمويلات مضمونة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت أربور عن إجمالي القيمة الدفترية للديون البالغة 10.28 مليار دولار، بمتوسط سعر فائدة مرجح قدره 7.38% عبر تسهيلات الائتمان وإعادة الشراء.
| شراكة | نوع المشاركة | الالتزام المالي | المقاييس المالية الرئيسية |
|---|---|---|---|
| فاني ماي | نشأة القرض | 70.0 مليون دولار | صافي الدخل: 58.175 مليون دولار (الربع الثالث 2024) |
| جيني ماي، قروض إدارة الإسكان الفدرالية، هود | منتجات التمويل الحكومية | لا يوجد | إجمالي الأصول: 13.88 مليار دولار (الربع الثالث من عام 2024) |
| مستثمرو الطرف الثالث | عمليات التوريق | تسهيلات ائتمانية بقيمة 400.0 مليون دولار | إجمالي الدين: 10.28 مليار دولار (الربع الثالث من عام 2024) |
Arbor Realty Trust, Inc. (ABR) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
إنشاء وخدمة منتجات التمويل متعدد الأسر
في الربع الثالث من عام 2024، قامت شركة Arbor Realty Trust بإصدار قروض بقيمة 1.10 مليار دولار أمريكي، والتي تضمنت 383.1 مليون دولار أمريكي من قروض الوكالة الجديدة التي تم استردادها من جولة الإعادة للأعمال المهيكلة. تدير الشركة محفظة خدمات قائمة على الرسوم نمت إلى 33.01 مليار دولار، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 2٪.
إدارة أصول التمويل المهيكل
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، خفضت Arbor Realty Trust محفظة ميزانيتها العمومية بنسبة 3% إلى 11.57 مليار دولار أمريكي، حيث بلغ إجمالي جريان القروض 521.3 مليون دولار أمريكي مقابل إنشاء القروض بقيمة 258.5 مليون دولار أمريكي. قامت الشركة بتعديل أربعة وعشرين قرضًا بإجمالي 1.15 مليار دولار أمريكي خلال هذه الفترة.
الاكتتاب وتأمين القروض من خلال برامج GSE
تُعد Arbor Realty Trust بائعًا/مقدم خدمات معتمدًا لـ Fannie Mae وFreddie Mac، وتتضمن أعمال الوكالة التابعة لها مجموعة متنوعة من منتجات التمويل للعائلات المتعددة. وبلغ دخل الفوائد للشركة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 864.1 مليون دولار أمريكي من أعمالها المهيكلة. وبلغت مصاريف الفوائد لنفس الفترة 608.6 مليون دولار أمريكي، مما أدى إلى صافي إيرادات الفوائد بقيمة 255.5 مليون دولار أمريكي.
| نشاط | إنشاء القروض للربع الثالث من عام 2024 (مليون دولار) | محفظة الخدمات القائمة على الرسوم (مليار دولار) | صافي دخل الفوائد (مليون دولار) |
|---|---|---|---|
| إنشاء منتجات التمويل متعدد الأسر | 1,100 | 33.01 | 255.5 |
| إدارة الأصول المالية المهيكلة | 258.5 | لا يوجد | لا يوجد |
| الاكتتاب من خلال برامج GSE | لا يوجد | لا يوجد | 864.1 |
Arbor Realty Trust, Inc. (ABR) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
فريق إدارة ذو خبرة مع خبرة في الصناعة
يتولى قيادة شركة Arbor Realty Trust فريق إدارة متمرس يتمتع بخبرة واسعة في قطاع التمويل العقاري. يتكون الفريق التنفيذي من محترفين يتمتعون بسجل حافل في إدارة الاستثمارات العقارية والتمويل. تعتبر هذه الخبرة حاسمة في التعامل مع ديناميكيات السوق المعقدة وضمان اتخاذ القرارات الفعالة.
محفظة متنوعة من القروض والاستثمارات
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، حافظت Arbor Realty Trust على محفظة متنوعة من القروض والاستثمارات يبلغ مجموعها حوالي 11.29 مليار دولار أمريكي من صافي القروض والاستثمارات. تتضمن هذه المحفظة:
- القروض المؤقتة: 11.17 مليار دولار (97% من إجمالي القروض)
- قروض الميزانين: 273 مليون دولار (2% من إجمالي القروض)
- استثمارات الأسهم المفضلة: 120 مليون دولار (1% من إجمالي القروض)
- قروض SFR الدائمة: 3 ملايين دولار (<1% من إجمالي القروض)
بلغ متوسط معدل الأجر المرجح للمحفظة بأكملها 7.25% مع متوسط استحقاق مرجح يبلغ 11.8 شهرًا. بالإضافة إلى ذلك، بلغ عدد القروض في المحفظة 789 قرضًا، بمتوسط نسبة القرض إلى القيمة 80%.
| نوع القرض | الرصيد الرئيسي المستحق (UPB) | نسبة إجمالي القروض | متوسط معدل الأجر المرجح | المتوسط المرجح للأشهر المتبقية حتى تاريخ الاستحقاق | المتوسط المرجح لنسبة الـ LTV للدولار الأول | المتوسط المرجح لنسبة الـ LTV للدولار الأخير |
|---|---|---|---|---|---|---|
| قروض الجسر | $11,169,284 | 97% | 7.26% | 10.5 | 0% | 80% |
| قروض الميزانين | $273,086 | 2% | 7.84% | 50.8 | 51% | 82% |
| استثمارات الأسهم المفضلة | $120,082 | 1% | 5.27% | 52.2 | 56% | 80% |
| القروض الدائمة SFR | $3,086 | <1% | 9.88% | 13.3 | 0% | 40% |
الوصول إلى أسواق رأس المال لعمليات التمويل
أنشأت شركة Arbor Realty Trust إمكانية وصول قوية إلى أسواق رأس المال، وهو أمر ضروري لتمويل عملياتها واستثماراتها. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى الشركة ما يقرب من 600 مليون دولار أمريكي نقدًا وسيولة، ومحفظة خدمات كبيرة للوكالات تبلغ قيمتها 33.01 مليار دولار أمريكي، مما يولد حوالي 125.4 مليون دولار أمريكي سنويًا من إجمالي التدفق النقدي المتكرر.
واستخدمت الشركة أيضًا تسهيلات دين مختلفة، وحافظت على العديد من تسهيلات الائتمان وإعادة الشراء بالتزامات يبلغ مجموعها حوالي 7.11 مليار دولار أمريكي. وتوفر هذه الترتيبات النفوذ اللازم لدعم أنشطة القروض والاستثمارات. وبلغ المتوسط المرجح لسعر الفائدة على تسهيلات الائتمان وإعادة الشراء 7.95%.
Arbor Realty Trust, Inc. (ABR) – نموذج الأعمال: عروض القيمة
حلول تمويلية شاملة للعقارات متعددة الأسر والعقارات التجارية
تتخصص شركة Arbor Realty Trust, Inc. (ABR) في تقديم مجموعة واسعة من حلول التمويل المصممة خصيصًا لقطاعي العقارات التجارية والعائلية المتعددة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الرصيد الأساسي المستحق (UPB) لقروض ABR متعددة الأسر ما يقرب من 11.6 مليار دولار أمريكي، وهو ما يشكل 97٪ من محفظة قروض الشركة. تقدم الشركة منتجات تمويلية متنوعة، بما في ذلك القروض المرحلية وقروض الميزانين واستثمارات الأسهم المفضلة، بمتوسط سعر فائدة مرجح يبلغ 7.25%.
| نوع القرض | UPB (مليون دولار) | عدد | المتوسط المرجح سعر الفائدة (٪) | الاستحقاق (أشهر) |
|---|---|---|---|---|
| قروض الجسر | 11,169 | 702 | 7.26 | 10.5 |
| قروض الميزانين | 273 | 59 | 7.84 | 50.8 |
| الأسهم المفضلة | 120 | 27 | 5.27 | 52.2 |
| القروض الدائمة SFR | 3 | 1 | 9.88 | 13.3 |
الخبرة في التنقل في برامج GSE لتحسين عملية إنشاء القروض
لقد أثبتت ABR نفسها كلاعب رئيسي في سوق المؤسسات التي ترعاها الحكومة (GSE)، وذلك في المقام الأول من خلال شراكاتها مع فاني ماي وفريدي ماك. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، قدمت الشركة خدمة محفظة قروض GSE بإجمالي 33.0 مليار دولار أمريكي، والتي تشمل قروضًا من Fannie Mae (22.5 مليار دولار) وفريدي ماك (5.8 مليار دولار). إن دور ABR كمقرض معتمد من مؤسسة Fannie Mae للاكتتاب والخدمات المفوضة (DUS) يسمح لها بإنشاء القروض وخدمتها بكفاءة، مما يضمن تبسيط العمليات وتعزيز رضا العملاء.
سجل حافل في إدارة وخدمة القروض بكفاءة
تُظهر محفظة خدمة القروض الخاصة بـ ABR الكفاءة والموثوقية، حيث يبلغ متوسط العمر المرجح 3.6 عامًا ومتوسط العمر المتبقي المرجح 7.1 عامًا. أبلغت الشركة عن معدل دفع مقدم سنوي قدره 2.06% ومعدل تأخر عن السداد قدره 1.29% اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. علاوة على ذلك، أظهرت ABR مرونة في إدارة مخاطر الائتمان، مع مخصص لخسائر الائتمان يبلغ حوالي 243.6 مليون دولار، وهو ما يمثل 2% من إجمالي محفظة القروض الخاصة بها. ولا تؤدي هذه الإدارة الفعالة للقروض إلى تعزيز ربحية الشركة فحسب، بل تعزز أيضًا سمعتها كمقرض موثوق به في السوق.
Arbor Realty Trust, Inc. (ABR) - نموذج العمل: علاقات العملاء
خدمة شخصية من خلال موظفي القروض المخصصين
تركز شركة Arbor Realty Trust, Inc. (ABR) على الخدمة الشخصية من خلال توظيف مسؤولي قروض متخصصين يلبون الاحتياجات الفريدة لكل عميل. ويسهل هذا النهج حلول التمويل المصممة خصيصًا، مما يعزز رضا العملاء وولائهم. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى ABR ما مجموعه 12.38 مليار دولار أمريكي من القروض والاستثمارات، مما يشير إلى محفظة قوية مدعومة بجهود الخدمة الشخصية.
التواصل المستمر خلال دورة حياة القرض
تحافظ ABR على التواصل المستمر مع العملاء طوال دورة حياة القرض، وهو أمر بالغ الأهمية للاحتفاظ بالعملاء ورضاهم. تساعد هذه المشاركة الاستباقية العملاء على التنقل بين خيارات التمويل الخاصة بهم بفعالية. على سبيل المثال، خلال الأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت ABR عن إيرادات فوائد بقيمة 286.52 مليون دولار أمريكي، مما يعرض الفوائد المالية للعلاقات القوية مع العملاء والتواصل الفعال.
دعم إعادة التمويل واحتياجات التمويل الإضافية
توفر Arbor Realty Trust دعمًا شاملاً لإعادة التمويل واحتياجات التمويل الإضافية، مما يضمن قدرة العملاء على التكيف مع ظروف السوق المتغيرة. في سبتمبر 2024، دخلت ABR في تسهيل إعادة شراء بقيمة 250 مليون دولار لتمويل قروض البناء متعددة الأسر، مما يسلط الضوء على التزامها بتقديم الدعم المالي المستمر. تعد القدرة على تقديم مثل هذه التسهيلات نتيجة مباشرة للعلاقات القوية مع العملاء وفهم احتياجات العملاء.
| نوع الخدمة | تفاصيل | التأثير المالي |
|---|---|---|
| خدمة شخصية | موظفو قروض متخصصون لتقديم حلول تمويلية مخصصة | 12.38 مليار دولار قروض واستثمارات (حتى 30/09/2024) |
| التواصل المستمر | تحديثات وتسجيلات منتظمة طوال دورة حياة القرض | 286.52 مليون دولار أمريكي من إيرادات الفوائد (الربع الثالث من عام 2024) |
| دعم إعادة التمويل | الوصول إلى خيارات إعادة التمويل واحتياجات التمويل الإضافية | تسهيلات إعادة شراء بقيمة 250 مليون دولار لبناء مساكن متعددة الأسر (09/2024) |
Arbor Realty Trust, Inc. (ABR) - نموذج الأعمال: القنوات
البيع المباشر من خلال موظفي القروض الداخليين
توظف شركة Arbor Realty Trust فريقًا من مسؤولي القروض الداخليين الذين يشكلون جزءًا لا يتجزأ من استراتيجية المبيعات المباشرة الخاصة بهم. في عام 2024، أعلنت الشركة عن جزء كبير من أصول القروض المنسوبة إلى هذه القناة. على وجه التحديد، بلغ إجمالي القروض الناتجة عن البيع المباشر ما يقرب من 3.12 مليار دولار أمريكي خلال الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024. ويتيح هذا النهج المباشر لأربور إقامة علاقات قوية مع المقترضين، مما يعزز ولاء العملاء وتسهيل تكرار الأعمال.
منصات إلكترونية لطلبات القروض وإدارتها
استثمرت Arbor Realty Trust في منصات قوية عبر الإنترنت تسهل طلبات القروض وإدارتها. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى الشركة إجمالي 33.01 مليار دولار أمريكي في محفظة خدمات الوكالات، والتي تتم إدارتها بشكل أساسي من خلال هذه القنوات الرقمية. تتيح المنصة الإلكترونية للعملاء التقدم بطلب للحصول على قروض، وتتبع حالة طلباتهم، وإدارة القروض الحالية بكفاءة. وقد أدى ذلك إلى تبسيط العملية وتحسين رضا العملاء وتقليل تكاليف التشغيل المرتبطة بالعمليات الورقية.
شراكات مع الوسطاء والمستشارين الماليين للوصول إلى السوق
طورت Arbor Realty Trust شراكات استراتيجية مع الوسطاء والمستشارين الماليين لتوسيع نطاق وصولها إلى السوق. تعتبر هذه الشراكات حاسمة في الوصول إلى قاعدة عملاء أوسع وتعزيز رؤية الشركة في سوق التمويل العقاري التنافسي. وفي عام 2024، ساهمت شراكات أربور بحوالي 1.12 مليار دولار أمريكي من مبيعات القروض. ومن خلال الاستفادة من هذه العلاقات، تستطيع أربور الاستفادة من خبرات وشبكات المهنيين الماليين، مما يؤدي إلى المزيد من الأعمال وتسهيل الموافقات على القروض بشكل أسرع.
| نوع القناة | أصول القروض (2024) | إجمالي محفظة خدمات الوكالة | مساهمات الشراكة في مبيعات القروض |
|---|---|---|---|
| المبيعات المباشرة من خلال موظفي القروض | 3.12 مليار دولار | لا يوجد | لا يوجد |
| المنصات عبر الإنترنت | لا يوجد | 33.01 مليار دولار | لا يوجد |
| الشراكة مع الوسطاء & المستشارين | لا يوجد | لا يوجد | 1.12 مليار دولار |
Arbor Realty Trust, Inc. (ABR) - نموذج الأعمال: شرائح العملاء
أصحاب العقارات والمطورين متعددي العائلات
تقدم شركة Arbor Realty Trust, Inc. خدماتها لأصحاب العقارات والمطورين متعددي العائلات من خلال توفير حلول تمويلية متنوعة. وفي 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي قروض واستثمارات الشركة في هذا القطاع حوالي 11.29 مليار دولار أمريكي. وكان متوسط سعر الفائدة المرجح لهذه القروض موجودا 8.42%، مع متوسط مرجح للفترة المتبقية من 24.1 شهرا.
وذكرت الشركة أنه خلال الأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، نشأت 258.5 مليون دولار في القروض الجديدة، مع 14.5 مليون دولار خصيصًا للقروض المؤقتة في قطاع العائلات المتعددة. أبلغت أربور أيضًا عن إجمالي 38 القروض التي نشأت في هذه الفترة، تظهر دورها النشط في سوق التمويل متعدد الأسر.
المستثمرون المؤسسيون الذين يبحثون عن التمويل العقاري
يمثل المستثمرون المؤسسيون شريحة كبيرة من عملاء Arbor Realty Trust. تشمل أعمال الوكالة الخاصة بالشركة القروض المباعة للمستثمرين المؤسسيين، في المقام الأول من خلال فاني ماي وفريدي ماك. وذكرت أربور أنه في الربع الثالث من عام 2024 1.1 مليار دولار في القروض التي تم إنشاؤها لفاني ماي و 378.8 مليون دولار لفريدي ماك.
وصلت ديون أربور المورقة في 30 سبتمبر 2024 إلى ما يقرب من 6.95 مليار دولار، بمتوسط سعر فائدة مرجح قدره 7.15%. يتم تعزيز تعرض الشركة للمستثمرين المؤسسيين من خلال قدرتها على تقديم مجموعة من منتجات الرهن العقاري، بما في ذلك التمويل الدائم واستثمارات الأسهم المفضلة، والتي بلغت 85.7 مليون دولار.
المستثمرون الأفراد في أسواق تأجير الأسرة الواحدة
تخدم Arbor Realty Trust أيضًا المستثمرين الأفراد في أسواق تأجير الأسرة الواحدة (SFR). اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت الشركة عن إجمالي 3.75 مليار دولار في قروض SFR، بمتوسط سعر فائدة قدره 9.84%. شهد قطاع التمويل الخاص نموًا كبيرًا، مع إجمالي التزامات القروض الجديدة 1.06 مليار دولار خلال التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024.
بالإضافة إلى ذلك، نشطت أربور في تقديم القروض المرحلية واستثمارات الأسهم المفضلة التي تهدف إلى تمويل مشاريع SFR. وبلغت القروض التجسيرية للشركة في هذا القطاع 239 مليون دولار للربع الثالث من عام 2024. تتضمن الاستراتيجية الشاملة استهداف المستثمرين الأفراد الذين يبحثون عن تمويل لتطوير أو الاستحواذ على عقارات SFR، وهو قطاع سوقي متنامي في المشهد العقاري.
| شريحة العملاء | إجمالي القروض/الاستثمارات (بالدولار الأمريكي) | متوسط سعر الفائدة (%) | القروض الجديدة المنشأ (بالدولار الأمريكي) | القروض التي تم إنشاؤها (العدد) |
|---|---|---|---|---|
| أصحاب العقارات والمطورين متعددي العائلات | 11.29 مليار دولار | 8.42% | 258.5 مليون دولار | 38 |
| المستثمرون المؤسسيون | 6.95 مليار دولار (ديون توريق) | 7.15% | 1.1 مليار دولار (فاني ماي) | لا يوجد |
| المستثمرون الأفراد في أسواق SFR | 3.75 مليار دولار | 9.84% | 1.06 مليار دولار | لا يوجد |
Arbor Realty Trust, Inc. (ABR) - نموذج العمل: هيكل التكلفة
مصاريف الفوائد من التزامات الديون المضمونة
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تكبدت Arbor Realty Trust إجمالي مصاريف فوائد بقيمة 18.3 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية، مع 6.1 مليون دولار أمريكي تعزى إلى الأشهر الثلاثة المنتهية في ذلك التاريخ. يتضمن التوزيع 16.2 مليون دولار للكوبونات النقدية و2.1 مليون دولار لرسوم التمويل المؤجلة. وبلغ متوسط التكلفة الإجمالية المرجحة للسندات 8.43%. وتحتفظ الشركة بتسهيلات ائتمانية وتسهيلات إعادة شراء مختلفة، بإجمالي التزامات تحمل فوائد تبلغ 10.75 مليار دولار. وبلغ المتوسط المرجح لسعر الفائدة على هذه التسهيلات حوالي 7.54%.
التكاليف التشغيلية المتعلقة بخدمة القروض وإدارتها
تشمل التكاليف التشغيلية لشركة Arbor Realty Trust تعويضات الموظفين ومزاياهم، والتي بلغ إجماليها 123.5 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024. وبلغت مصاريف البيع والنفقات الإدارية 38.6 مليون دولار أمريكي. كما أبلغت الشركة عن نفقات تشغيل عقارية بقيمة 4.9 مليون دولار. وفي نفس الفترة، بلغ مخصص خسائر الائتمان، بعد خصم المبالغ المستردة، 64.9 مليون دولار. ويشير إجمالي التكاليف التشغيلية المرتبطة بخدمة القروض وإدارتها إلى النفقات المستمرة اللازمة للحفاظ على محفظتها وإدارة المخاطر بفعالية.
تعويضات الموظفين ومزايا الموظفين المهرة
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، تم الإبلاغ عن تعويضات ومزايا الموظفين بمبلغ 39.8 مليون دولار. ويعكس هذا الرقم التزام الشركة بالاحتفاظ بالموظفين المهرة اللازمين لتشغيل خدماتها المالية المعقدة. وكانت الزيادة في التعويضات مدفوعة بارتفاع تعويضات الحوافز والعمولات. بالإضافة إلى ذلك، سجلت الشركة 12.9 مليون دولار أمريكي كتعويضات للموظفين لقطاع الأعمال المهيكلة وحده.
| فئة التكلفة | المبلغ (مليون دولار) | ملحوظات |
|---|---|---|
| مصاريف الفوائد | 18.3 | الإجمالي للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 |
| تعويضات ومزايا الموظفين | 123.5 | الإجمالي للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 |
| المصاريف البيعية والإدارية | 38.6 | الإجمالي للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 |
| مصاريف تشغيل العقار | 4.9 | الإجمالي للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 |
| مخصص خسائر الائتمان | 64.9 | الإجمالي للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 |
Arbor Realty Trust, Inc. (ABR) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
إيرادات الفوائد من القروض والاستثمارات
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت Arbor Realty Trust عن إجمالي إيرادات الفوائد 864.1 مليون دولار من أعمالها المنظمة و 40.9 مليون دولار من أعمال الوكالة، مما أدى إلى دخل فوائد موحد قدره 905.0 مليون دولار للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024.
الرسوم من إنشاء القرض والخدمة
خلال نفس الفترة، تم إنشاء Arbor Realty Trust 52.8 مليون دولار في رسوم إنشاء القروض وأنشطة الخدمة. بالإضافة إلى ذلك، أعلنت الشركة عن إيرادات الخدمات 143.4 مليون دولار.
المكاسب من بيع حقوق خدمة الرهن العقاري والقروض المضمونة
اعترفت شركة Arbor Realty Trust بمكاسب 37.9 مليون دولار من حقوق خدمة الرهن العقاري خلال التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024. وبلغ إجمالي الإيرادات من المصادر الأخرى، بما في ذلك مكاسب المبيعات والعمليات الأخرى، 190.0 مليون دولار.
| تدفق الإيرادات | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| إيرادات الفوائد من القروض والاستثمارات | $905.0 |
| الرسوم من إنشاء القرض والخدمة | $52.8 |
| إيرادات الخدمة | $143.4 |
| المكاسب من حقوق خدمة الرهن العقاري | $37.9 |
| إجمالي الإيرادات الأخرى | $190.0 |
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Arbor Realty Trust, Inc. (ABR) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Arbor Realty Trust, Inc. (ABR)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Arbor Realty Trust, Inc. (ABR)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.