Arbor Realty Trust, Inc. (ABR): Business Model Canvas [10-2024 Mise à jour]

Le modèle commercial d'Arbor Realty Trust, Inc. (ABR) est un mélange convaincant de partenariats stratégiques et de solutions de financement innovantes adaptées aux secteurs de l'immobilier multifamilial et commercial. Avec des liens solides avec les entreprises parrainées par le gouvernement (GSE) comme Fannie Mae et Freddie Mac, ABR exploite son expertise pour offrir des options de financement complètes qui répondent aux besoins de divers segments de clients, des propriétaires fonciers aux investisseurs institutionnels. Approfondissez plus pour découvrir comment les propositions de valeur uniques d'ABR, les relations avec les clients et les sources de revenus le positionnent en tant que leader dans le paysage de la finance immobilière.

Arbor Realty Trust, Inc. (ABR) - Modèle commercial: partenariats clés

Collaborations avec Fannie Mae et Freddie Mac pour l'origine du prêt

Arbor Realty Trust, Inc. maintient des partenariats stratégiques avec Fannie Mae et Freddie Mac Pour l'origine des prêts, un impact significatif sur leurs opérations de financement. Au 30 septembre 2024, Arbor a eu des engagements dans le cadre des programmes Fannie Mae et Freddie Mac, qui comprennent une lettre de crédit pour les obligations de Fannie Mae Dus totalisant 70,0 millions de dollars.

En 2024, ARBOR a déclaré des revenus d'intérêts des prêts et des investissements associés à ces partenariats, contribuant à un revenu net total attribuable aux actionnaires ordinaires des actionnaires ordinaires des 58,175 millions de dollars pour la période terminée le 30 septembre 2024.

Relations avec Ginnie Mae, FHA et HUD pour le financement des produits

Arbor Realty Trust collabore avec Ginnie Mae, le Federal Housing Administration (FHA), et le Département du logement et du développement urbain (HUD) pour améliorer ses capacités de financement. Ces partenariats permettent à Arbor d'offrir une variété de produits de financement, y compris des prêts assurés par le gouvernement. Dans le cadre de leurs opérations, Arbor avait une valeur totale d'actifs d'environ 13,88 milliards de dollars Au 30 septembre 2024, qui comprend des prêts financés par le biais de ces programmes gouvernementaux.

Au cours des trois mois clos le 30 septembre 2024, Arbor a enregistré un revenu d'intérêt total de 336,474 millions de dollars, avec une partie importante dérivée des prêts souscrits en conjonction avec les programmes Ginnie Mae et FHA.

Partenariats avec des investisseurs tiers pour les processus de titrisation

Arbor Realty Trust s'engage dans des partenariats avec divers investisseurs tiers pour faciliter ses processus de titrisation. En 2024, Arbor est entré dans un 400,0 millions de dollars facilité de crédit pour financer des prêts performants et non performants, qui mûrit en mars 2027. Cette installation a un taux d'intérêt de Sofr Plus 3.25%, avec un plancher de sofr de 1.00%.

Les activités de titrisation de la Société sont en outre illustrées par la délivrance de billets de qualité investissement et de certificats garantis, qui sont traités comme des financements garantis. Au 30 septembre 2024, Arbor a déclaré une valeur totale de la dette de transport de 10,28 milliards de dollars, avec un taux d'intérêt moyen pondéré de 7.38% à travers ses facilités de crédit et de rachat.

Partenariat	Type d'engagement	Engagement financier	Mesures financières clés
Fannie Mae	Création de prêt	70,0 millions de dollars	Revenu net: 58,175 millions de dollars (troisième trimestre 2024)
Ginnie Mae, Fha, Hud	Produits de financement du gouvernement	N / A	Actif total: 13,88 milliards de dollars (T3 2024)
Investisseurs tiers	Processus de titrisation	400,0 millions de dollars facilité de crédit	Dette totale: 10,28 milliards de dollars (troisième trimestre 2024)

Arbor Realty Trust, Inc. (ABR) - Modèle d'entreprise: activités clés

Origination et entretien des produits financiers multifamiliaux

Au troisième trimestre de 2024, Arbor Realty Trust a créé 1,10 milliard de dollars de prêts, qui comprenait 383,1 millions de dollars de nouveaux prêts d'agence repris de son ruissellement commercial structuré. La société exploite un portefeuille de service basé sur les frais qui est passé à 33,01 milliards de dollars, ce qui représente une augmentation de 2%.

Gestion des actifs financiers structurés

Au 30 septembre 2024, Arbor Realty Trust a réduit son portefeuille de bilan de 3% à 11,57 milliards de dollars, avec un ruissellement de prêt totalisant 521,3 millions de dollars contre des origines de prêt de 258,5 millions de dollars. La société a modifié vingt-quatre prêts avec un UPB total de 1,15 milliard de dollars au cours de cette période.

Souscription et sécurisation des prêts par le biais de programmes GSE

Arbor Realty Trust est un vendeur / service approuvé pour Fannie Mae et Freddie Mac, et ses activités d'agence comprennent une gamme diversifiée de produits de financement multifamilial. Les revenus d’intérêt de la société pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 se sont élevés à 864,1 millions de dollars de ses activités structurées. Les intérêts des intérêts pour la même période étaient de 608,6 millions de dollars, ce qui a entraîné un revenu d'intérêt net de 255,5 millions de dollars.

Activité	Troisième troisième 2024 Originations de prêt (million de dollars)	Portfolio de service basé sur les frais (milliards de dollars)	Revenu net des intérêts (millions de dollars)
Origination des produits financiers multifamiliaux	1,100	33.01	255.5
Gestion des actifs financiers structurés	258.5	N / A	N / A
Souscription par le biais de programmes GSE	N / A	N / A	864.1

Arbor Realty Trust, Inc. (ABR) - Modèle commercial: Ressources clés

Équipe de gestion expérimentée avec une expertise de l'industrie

Arbor Realty Trust est dirigé par une équipe de gestion chevronnée avec une vaste expérience dans le secteur du financement immobilier. L'équipe de direction est composée de professionnels qui ont une solide expérience dans la gestion des investissements immobiliers et du financement. Cette expertise est essentielle pour naviguer dans la dynamique du marché complexe et assurer une prise de décision efficace.

Portefeuille diversifié de prêts et d'investissements

Au 30 septembre 2024, Arbor Realty Trust a maintenu un portefeuille diversifié de prêts et d'investissements totalisant environ 11,29 milliards de dollars de prêts nets et d'investissements. Ce portefeuille comprend:

• Prêts de pont: 11,17 milliards de dollars (97% du total des prêts)
• Prêts à la mezzanine: 273 millions de dollars (2% du total des prêts)
• Investissements en actions privilégiées: 120 millions de dollars (1% du total des prêts)
• Prages permanents SFR: 3 millions de dollars (<1% du total des prêts)

Le taux de rémunération moyen pondéré sur l'ensemble du portefeuille était de 7,25% avec une maturité moyenne pondérée restante de 11,8 mois. De plus, le portefeuille avait un total de 789 prêts, avec un ratio de prêt / valeur (LTV) moyen de 80%.

Type de prêt	Solde principal en cours (UPB)	Pourcentage de prêts totaux	Taux de rémunération moyen pondéré	Peste la moyenne des mois restants à l'échéance	Ratio LTV moyen pondéré	Ratio LTV moyen pondéré
Prêts de ponts	$11,169,284	97%	7.26%	10.5	0%	80%
Prêts à la mezzanine	$273,086	2%	7.84%	50.8	51%	82%
Investissements en actions privilégiées	$120,082	1%	5.27%	52.2	56%	80%
Prêts permanents SFR	$3,086	<1%	9.88%	13.3	0%	40%

Accès aux marchés des capitaux pour le financement des opérations

Arbor Realty Trust a établi un accès solide aux marchés des capitaux, essentiel pour financer ses opérations et ses investissements. Au 30 septembre 2024, la société avait environ 600 millions de dollars en espèces et en liquidités, et un portefeuille d'agence significatif évalué à 33,01 milliards de dollars, générant environ 125,4 millions de dollars par an en flux de trésorerie bruts récurrents.

La société a également utilisé diverses facilités de dette, en maintenant plusieurs installations de crédit et de rachat avec des engagements totalisant environ 7,11 milliards de dollars. Ces accords fournissent l'effet de levier nécessaire pour soutenir ses activités de prêt et d'investissement. Le taux d'intérêt moyen pondéré pour les installations de crédit et de rachat était de 7,95%.

Arbor Realty Trust, Inc. (ABR) - Modèle d'entreprise: propositions de valeur

Solutions de financement complètes pour les propriétés multifamiliales et commerciales

Arbor Realty Trust, Inc. (ABR) est spécialisée dans la fourniture d'un large éventail de solutions de financement adaptées aux secteurs de l'immobilier multifamilial et commercial. Au 30 septembre 2024, le solde total du principal (UPB) des prêts multifamiliaux d'ABR s'élevait à environ 11,6 milliards de dollars, ce qui représente 97% du portefeuille de prêts de la société. La société propose divers produits de financement, notamment des prêts de pont, des prêts à la mezzanine et des investissements en actions privilégiés, avec un taux d'intérêt moyen pondéré de 7,25%.

Type de prêt	UPB (million de dollars)	Compter	AVG pondéré. Taux d'intérêt (%)	Maturité (mois)
Prêts de ponts	11,169	702	7.26	10.5
Prêts à la mezzanine	273	59	7.84	50.8
Capitaux propres préférés	120	27	5.27	52.2
Prêts permanents SFR	3	1	9.88	13.3

Expertise dans la navigation des programmes GSE pour optimiser l'origine du prêt

ABR s'est imposé comme un acteur clé du marché de l'entreprise parrainé par le gouvernement (GSE), principalement grâce à ses partenariats avec Fannie Mae et Freddie Mac. Au 30 septembre 2024, la société a desservi un portefeuille de prêts GSE avec un UPB total de 33,0 milliards de dollars, qui comprend des prêts de Fannie Mae (22,5 milliards de dollars) et Freddie Mac (5,8 milliards de dollars). Le rôle d'ABR en tant que prêteur de souscription et de service (DUS) délégué de Fannie approuvé par Fannie MAE lui permet de procéder efficacement et de des prêts de service, d'assurer des processus rationalisés et une satisfaction accrue du client.

Solides antécédents de la gestion et de l'entretien des prêts efficacement

Le portefeuille de services de prêt d'ABR démontre l'efficacité et la fiabilité, avec un âge moyen pondéré de 3,6 ans et une durée de vie moyenne pondérée de 7,1 ans. La société a déclaré un taux de remboursement anticipé annualisé de 2,06% et un taux de délinquance de 1,29% au 30 septembre 2024. De plus, ABR a montré la résilience à la gestion du risque de crédit, avec une allocation pour les pertes de crédit d'environ 243,6 millions de dollars, représentant 2% de la son portefeuille de prêts total. Cette gestion efficace des prêts améliore non seulement la rentabilité de l'entreprise, mais renforce également sa réputation de prêteur de confiance sur le marché.

Arbor Realty Trust, Inc. (ABR) - Modèle d'entreprise: relations avec les clients

Service personnalisé par le biais d'agents de prêt dédiés

Arbor Realty Trust, Inc. (ABR) met l'accent sur le service personnalisé en employant des agents de prêt dévoués qui répondent aux besoins uniques de chaque client. Cette approche facilite les solutions de financement sur mesure, améliorant la satisfaction et la fidélité des clients. Au 30 septembre 2024, ABR avait un total de 12,38 milliards de dollars de prêts et d'investissements, indiquant un portefeuille robuste soutenu par des efforts de service personnalisés.

Communication continue pendant le cycle de vie des prêts

ABR maintient une communication continue avec les clients tout au long du cycle de vie du prêt, ce qui est crucial pour la rétention et la satisfaction de la clientèle. Cet engagement proactif aide les clients à naviguer efficacement sur leurs options de financement. Par exemple, au cours des trois mois se terminant le 30 septembre 2024, ABR a déclaré des revenus d'intérêt de 286,52 millions de dollars, présentant les avantages financiers de relations clients solides et de communication efficace.

Soutien au refinancement et aux besoins de financement supplémentaires

Arbor Realty Trust fournit un soutien complet pour le refinancement et les besoins de financement supplémentaires, garantissant que les clients peuvent s'adapter à l'évolution des conditions du marché. En septembre 2024, ABR a conclu une installation de rachat de 250 millions de dollars pour financer des prêts de construction multifamiliaux, soulignant son engagement à fournir un soutien financier continu. La possibilité d'offrir de telles installations est le résultat direct de solides relations avec les clients et de comprendre les besoins des clients.

Type de service	Détails	Impact financier
Service personnalisé	Officiers de prêt dédiés pour les solutions de financement sur mesure	12,38 milliards de dollars de prêts et d'investissements (au 30/09/2024)
Communication continue	Mises à jour régulières et chèques tout au long du cycle de vie du prêt	286,52 millions de dollars de revenus d'intérêts (T3 2024)
Soutien de refinancement	Accès aux options de refinancement et aux besoins de financement supplémentaires	Installation de rachat de 250 millions de dollars pour la construction multifamiliale (09/2024)

Arbor Realty Trust, Inc. (ABR) - Modèle commercial: canaux

Ventes directes par le biais d'agents de prêts internes

Arbor Realty Trust emploie une équipe d'agents de prêts internes qui font partie intégrante de leur stratégie de vente directe. En 2024, la société a signalé une partie importante de ses origines de prêt attribuées à ce canal. Plus précisément, le nombre total de prêts provenant des ventes directes s'élevait à environ 3,12 milliards de dollars au cours des neuf mois clos le 30 septembre 2024. Cette approche directe permet à Arbor d'établir des relations solides avec les emprunteurs, de renforcer la fidélité des clients et de faciliter les affaires répétées.

Plateformes en ligne pour les demandes de prêt et la gestion

Arbor Realty Trust a investi dans des plateformes en ligne robustes qui facilitent les demandes de prêt et la gestion. Au 30 septembre 2024, la société avait un total de 33,01 milliards de dollars de portefeuille de services d'agence, qui est principalement géré via ces canaux numériques. La plate-forme en ligne permet aux clients de demander des prêts, de suivre le statut de leur application et de gérer efficacement les prêts existants. Cela a conduit à un processus rationalisé, améliorant la satisfaction des clients et réduisant les coûts opérationnels associés aux processus papier.

Partenariats avec les courtiers et les conseillers financiers pour la portée du marché

Arbor Realty Trust a développé des partenariats stratégiques avec des courtiers et des conseillers financiers pour étendre sa portée de marché. Ces partenariats sont essentiels pour accéder à une clientèle plus large et améliorer la visibilité de l'entreprise sur le marché du financement immobilier compétitif. En 2024, les partenariats d'Arbor ont contribué à environ 1,12 milliard de dollars de ventes de prêts. En tirant parti de ces relations, Arbor peut exploiter l'expertise et les réseaux de professionnels de la finance, conduire plus d'affaires et faciliter les approbations de prêts plus rapides.

Type de canal	Originations du prêt (2024)	Portfolio de service d'agence totale	Contributions de partenariat aux ventes de prêts
Ventes directes par le biais d'agents de prêt	3,12 milliards de dollars	N / A	N / A
Plateformes en ligne	N / A	33,01 milliards de dollars	N / A
Partenariats avec les courtiers & Conseillers	N / A	N / A	1,12 milliard de dollars

Arbor Realty Trust, Inc. (ABR) - Modèle d'entreprise: segments de clientèle

Propriétaires et développeurs de propriétés multifamiliales

Arbor Realty Trust, Inc. s'adresse aux propriétaires et aux développeurs de propriétés multifamiliales en fournissant diverses solutions de financement. Au 30 septembre 2024, les prêts et les investissements totaux de la société dans ce segment se sont élevés à environ 11,29 milliards de dollars. Le taux d'intérêt moyen pondéré pour ces prêts était autour 8.42%, avec un terme restant moyen pondéré de 24,1 mois.

L'entreprise a indiqué qu'au cours des trois mois clos le 30 septembre 2024, elle est originaire 258,5 millions de dollars dans les nouveaux prêts, avec 14,5 millions de dollars spécifiquement pour les prêts de pont dans le secteur multifamilial. Arbour a également signalé un total de 38 Les prêts sont originaires de cette période, présentant son rôle actif sur le marché du financement multifamilial.

Investisseurs institutionnels à la recherche de financement immobilier

Les investisseurs institutionnels sont un segment de clientèle important pour Arbor Realty Trust. L’activité des agences de l’entreprise comprend des prêts vendus aux investisseurs institutionnels, principalement par le biais de Fannie Mae et Freddie Mac. Au troisième trimestre de 2024, Arbor a rapporté 1,1 milliard de dollars dans les prêts à l'origine de Fannie Mae et 378,8 millions de dollars Pour Freddie Mac.

La dette sécurisée d'Arbor au 30 septembre 2024, a atteint environ 6,95 milliards de dollars, avec un taux d'intérêt moyen pondéré de 7.15%. L'exposition de la société aux investisseurs institutionnels est renforcée par sa capacité à offrir une gamme de produits hypothécaires, y compris le financement permanent et les investissements en actions privilégiés, qui équivalaient 85,7 millions de dollars.

Investisseurs individuels sur les marchés locatifs unifamiliaux

Arbor Realty Trust dessert également des investisseurs individuels sur les marchés de location unifamiliale (SFR). Au 30 septembre 2024, la société a signalé un total de 3,75 milliards de dollars dans les prêts SFR, avec un taux d'intérêt moyen de 9.84%. Le segment SFR a connu une croissance significative, avec de nouveaux engagements de prêt totalisant 1,06 milliard de dollars Au cours des neuf mois clos le 30 septembre 2024.

En outre, Arbor a été actif dans la fourniture de prêts de pont et les investissements en actions privilégiés visant à financer les projets SFR. Les prêts de pont de la société dans ce secteur se sont équipés de 239 millions de dollars Pour le troisième trimestre de 2024. La stratégie globale comprend le ciblage des investisseurs individuels à la recherche d'un financement pour développer ou acquérir des propriétés SFR, qui est un segment de marché croissant dans le paysage immobilier.

Segment de clientèle	Prêts / investissements totaux (USD)	Taux d'intérêt moyen (%)	Les nouveaux prêts ont été créés (USD)	Prêts à l'origine (numéro)
Propriétaires et développeurs de propriétés multifamiliales	11,29 milliards de dollars	8.42%	258,5 millions de dollars	38
Investisseurs institutionnels	6,95 milliards de dollars (dette sécurisée)	7.15%	1,1 milliard de dollars (Fannie Mae)	N / A
Investisseurs individuels sur les marchés SFR	3,75 milliards de dollars	9.84%	1,06 milliard de dollars	N / A

Arbor Realty Trust, Inc. (ABR) - Modèle d'entreprise: Structure des coûts

Dépenses d'intérêt des obligations de dette garantie

Au 30 septembre 2024, Arbor Realty Trust a engagé des frais d'intérêt totaux de 18,3 millions de dollars pour les neuf mois terminés, avec 6,1 millions de dollars attribués aux trois mois se terminant à cette date. La ventilation comprend 16,2 millions de dollars pour les coupons en espèces et 2,1 millions de dollars pour les frais de financement différés. Le coût total moyen pondéré des billets était de 8,43%. La Société maintient diverses installations de crédit et de rachat, avec des passifs totaux portant des intérêts pour un montant de 10,75 milliards de dollars. Le taux de note moyen pondéré pour ces installations était d'environ 7,54%.

Coûts opérationnels liés à l'entretien et à la gestion des prêts

Les coûts opérationnels d'Arbor Realty Trust comprennent la rémunération et les avantages sociaux des employés, qui ont totalisé 123,5 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024. Les frais de vente et administratifs étaient de 38,6 millions de dollars. La société a également déclaré des frais d'exploitation immobilières de 4,9 millions de dollars. Au cours de la même période, la disposition des pertes de crédits, nette des recouvrements, a atteint 64,9 millions de dollars. Le total des coûts opérationnels associés au service et à la gestion des prêts indiquent les dépenses en cours nécessaires pour maintenir leur portefeuille et gérer efficacement les risques.

Compensation des employés et avantages sociaux pour le personnel qualifié

Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, la rémunération et les prestations des employés ont été déclarées à 39,8 millions de dollars. Ce chiffre reflète l'engagement de l'entreprise à conserver le personnel qualifié nécessaire à l'exploitation de ses services financiers complexes. L'augmentation de la rémunération a été motivée par une rémunération et des commissions incitatifs plus élevés. De plus, la société a enregistré 12,9 millions de dollars en rémunération des employés pour le segment des entreprises structurées.

Catégorie de coûts	Montant (million de dollars)	Notes
Frais d'intérêt	18.3	Total pour neuf mois clos le 30 septembre 2024
Compensation et avantages sociaux des employés	123.5	Total pour neuf mois clos le 30 septembre 2024
Dépenses de vente et d'administration	38.6	Total pour neuf mois clos le 30 septembre 2024
Frais de fonctionnement des biens	4.9	Total pour neuf mois clos le 30 septembre 2024
Provision pour les pertes de crédit	64.9	Total pour neuf mois clos le 30 septembre 2024

Arbor Realty Trust, Inc. (ABR) - Modèle commercial: Strots de revenus

Revenu des intérêts des prêts et des investissements

Au 30 septembre 2024, Arbor Realty Trust a déclaré des revenus d'intérêt totalisant 864,1 millions de dollars de ses activités structurées et 40,9 millions de dollars de ses activités d'agence, résultant en un revenu d'intérêt consolidé de 905,0 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024.

Frais de l'origine du prêt et de l'entretien

Au cours de la même période, Arbor Realty Trust a généré 52,8 millions de dollars dans les frais des activités de création de prêt et de service. De plus, la société a déclaré un revenu de service de 143,4 millions de dollars.

Gains à partir des ventes de droits de service hypothécaire et de prêts titrisés

Arbor Realty Trust a reconnu les gains de 37,9 millions de dollars des droits de service hypothécaire au cours des neuf mois clos le 30 septembre 2024. Le total des revenus provenant d'autres sources, y compris les gains des ventes et d'autres opérations, équivalait à 190,0 millions de dollars.

Flux de revenus	Montant (en millions)
Revenu des intérêts des prêts et des investissements	$905.0
Frais de l'origine du prêt et de l'entretien	$52.8
Revenus de service	$143.4
Gains des droits de service hypothécaire	$37.9
Total d'autres revenus	$190.0

Article updated on 8 Nov 2024

Resources:

1. Arbor Realty Trust, Inc. (ABR) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Arbor Realty Trust, Inc. (ABR)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
2. SEC Filings – View Arbor Realty Trust, Inc. (ABR)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.