Axos Financial, Inc. (AX): مصفوفة مجموعة بوسطن الاستشارية [10-2024 محدثة]
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Axos Financial, Inc. (AX) Bundle
في عالم التمويل الديناميكي، فإن فهم موقع الشركة ضمن مصفوفة مجموعة بوسطن الاستشارية يمكن أن يسلط الضوء على نقاط القوة والضعف الاستراتيجية لديها. ل شركة أكسوس المالية (AX)يعرض عام 2024 مزيجًا من الفرص والتحديات. مع لافتة للنظر نمو بنسبة 38.3% على أساس سنوي في صافي إيرادات الفوائد والعائد القوي على الأصول، من الواضح أن Axos تزدهر في مناطق معينة. ومع ذلك، تواجه الشركة أيضًا انخفاض الدخل من غير الفوائد وارتفاع تكاليف التشغيل. تعمق أكثر لاستكشاف كيفية تصنيف قطاعات Axos Financial على أنها النجوم, الأبقار النقدية, كلاب، و علامات استفهام في هذا التحليل الثاقب.
خلفية شركة Axos Financial, Inc. (AX)
Axos Financial, Inc. هي شركة خدمات مالية متنوعة ولديها ما يقرب من 23.6 مليار دولار في الأصول اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. تعمل الشركة بشكل أساسي من خلال فرعها المصرفي، بنك أكسوس، الذي يوفر مجموعة واسعة من المنتجات المصرفية الاستهلاكية والتجارية عبر المنصات الرقمية. ويشمل ذلك خدمات مثل الحسابات الجارية للمستهلكين والشركات، وحسابات التوفير، وحسابات الودائع لأجل، وأنواع مختلفة من القروض بما في ذلك الرهون العقارية وقروض السيارات.
تأسست شركة Axos Financial في عام 2000 ويقع مقرها الرئيسي في سان دييغو، كاليفورنيا، ويتم تداول أسهمها علنًا في بورصة نيويورك تحت رمز المؤشر. الفأس. تعد الشركة أحد مكونات العديد من المؤشرات، بما في ذلك مؤشر Russell 2000® ومؤشر S&P SmallCap 600®. باعتبارها شركة قابضة مالية، تخضع Axos Financial للتنظيم من قبل مجلس محافظي نظام الاحتياطي الفيدرالي، ويتم إشراف البنك التابع لها من قبل مكتب مراقب العملة (OCC) والمؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع (FDIC).
اعتمد بنك Axos نهجًا رقميًا أولاً، مع التركيز على قنوات التوزيع منخفضة التكلفة للوصول إلى المستهلكين والشركات الصغيرة على مستوى البلاد. تشمل خدماتها المصرفية الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والخدمات المصرفية الكونسيرج ومنتجات الإقراض المختلفة. بالإضافة إلى ذلك، لدى Axos Financial قطاع أعمال الأوراق المالية من خلال Axos Clearing، الذي يقدم خدمات المقاصة والحفظ، بالإضافة إلى الخدمات الاستشارية الاستثمارية.
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Axos Financial عن صافي دخل قدره 112.34 مليون دولار، مع عائد على متوسط الأصول 1.92% والعائد على متوسط حقوق المساهمين يبلغ 19.12%. ويعزى الأداء المالي القوي للشركة إلى مصادر إيراداتها المتنوعة، بما في ذلك صافي إيرادات الفوائد والإيرادات من غير الفوائد من خدماتها المصرفية والأوراق المالية المختلفة.
بشكل عام، تواصل شركة Axos Financial, Inc. تعزيز مكانتها في صناعة الخدمات المالية من خلال الحلول الرقمية المبتكرة وعمليات الاستحواذ الاستراتيجية والتركيز على الكفاءة التشغيلية.
Axos Financial, Inc. (AX) - مصفوفة BCG: النجوم
نمو قوي في صافي دخل الفوائد
للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Axos Financial عن صافي دخل فوائد قدره 292 مليون دولار، يمثل أ 38.3% زيادة على أساس سنوي من 211.2 مليون دولار خلال نفس الفترة من عام 2023.
العائد على متوسط الأصول
وحققت الشركة عائداً على متوسط الأصول قدره 2.17% للربع المنتهي في 30 سبتمبر 2024 بزيادة قدرها 1.65% في العام السابق.
تحسن في صافي هامش الفائدة
تحسن هامش صافي الفائدة لشركة Axos Financial إلى 5.21%، من 4.36% سنة بعد سنة.
ارتفاع كبير في إجمالي الودائع
وارتفع إجمالي الودائع إلى 19.97 مليار دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بمناسبة أ 3.2% زيادة من 19.4 مليار دولار في 30 يونيو 2024.
التوسع في محفظة القروض
توسعت محفظة صافي القروض إلى 19.28 مليار دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مما يعرض إمكانات النمو لشركة Axos Financial في سوق تنافسية.
| المقياس المالي | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير |
|---|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 292 مليون دولار | 211.2 مليون دولار | +38.3% |
| العائد على متوسط الأصول | 2.17% | 1.65% | +31.5% |
| صافي هامش الفائدة | 5.21% | 4.36% | +19.5% |
| إجمالي الودائع | 19.97 مليار دولار | 19.4 مليار دولار | +3.2% |
| صافي القروض | 19.28 مليار دولار | — | — |
Axos Financial, Inc. (AX) - مصفوفة BCG: الأبقار النقدية
الربحية المتسقة
بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة Axos Financial عن أ صافي الدخل 112.34 مليون دولار، ترجمة ل 1.93 دولار للسهم المخفف مقارنة بـ 82.65 مليون دولار، أو 1.38 دولار للسهم المخفف في الربع الثالث من عام 2023.
القيمة الدفترية لكل سهم
تحافظ الشركة على ثباتها القيمة الدفترية للسهم الواحد 42.14 دولارًامما يعكس موقفًا قويًا للأسهم.
تواجد السوق
أنشأت شركة Axos Financial حضورًا قويًا في السوق في قطاعي البنوك والأوراق المالية، مما أدى إلى توليد تدفق نقدي مستقر. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الأصول تقريبًا 23.40 مليار دولارارتفاعًا من 20.10 مليار دولار في العام السابق.
جودة الأصول
تعرض الشركة جودة أصول جيدة مع انخفاض بلغت نسبة القروض غير المستحقة إلى إجمالي القروض 0.89%مما يشير إلى الإدارة الفعالة للمخاطر وجودة الائتمان.
| المقاييس المالية | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل (مليون دولار) | 112.34 | 82.65 | 36.0 |
| القيمة الدفترية للسهم الواحد ($) | 42.14 | لا يوجد | لا يوجد |
| إجمالي الأصول (مليار دولار) | 23.40 | 20.10 | 11.4 |
| القروض غير المستحقة إلى إجمالي القروض (%) | 0.89 | 0.62 | 43.5 |
Axos Financial, Inc. (AX) - مصفوفة BCG: الكلاب
انخفاض الدخل من غير الفوائد
للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Axos Financial عن انخفاض في الدخل من غير الفوائد بمقدار 5.9 مليون دولار، أو 17.1%مقارنة بنفس الفترة من العام السابق ليصل إجمالي الدخل من غير الفوائد إلى 28.6 مليون دولار من 34.5 مليون دولار في عام 2023. ويعزى هذا الانخفاض بشكل أساسي إلى:
- انخفاض الدخل المصرفي وحقوق الخدمة، والذي انخفض بنسبة 3.4 مليون دولار، ويرجع ذلك أساسًا إلى غياب أ 1.9 مليون دولار ربح القيمة العادلة من السنة السابقة.
- تخفيض 1.4 مليون دولار في دخل رسوم الوسيط والتاجر.
- انخفاض قدره 1.0 مليون دولار في دخل رسوم عقوبة الدفع المسبق.
| مكونات الدخل من غير الفوائد | الربع الثالث 2024 (بالآلاف) | الربع الثالث 2023 (بالآلاف) | التغيير (بالآلاف) |
|---|---|---|---|
| دخل رسوم الوسيط والتاجر | $11,060 | $12,477 | ($1,417) |
| دخل الرسوم الاستشارية | $7,945 | $8,219 | ($274) |
| الرسوم المصرفية والخدمات | $8,613 | $8,350 | $263 |
| الرهن العقاري والخدمات المصرفية الدخل حقوق الخدمة | $450 | $3,878 | ($3,428) |
| دخل رسوم عقوبة الدفع المسبق | $541 | $1,583 | ($1,042) |
| إجمالي الدخل من غير الفوائد | $28,609 | $34,507 | ($5,898) |
زيادة النفقات غير الفائدة
خلال نفس الفترة، شهدت شركة Axos Financial ارتفاعًا كبيرًا في النفقات غير المتعلقة بالفائدة، والتي زادت بنسبة 26.9 مليون دولار، أو 22.4%، من 120.5 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023 إلى 147.5 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2024. ومن بين المساهمين الرئيسيين في هذه الزيادة الكبيرة ما يلي:
- 18.5 مليون دولار ارتفاع الرواتب والتكاليف ذات الصلة بسبب زيادة عدد الموظفين وارتفاع الرواتب.
- 3.9 مليون دولار في نفقات الإعلان والترويج، المرتبطة في المقام الأول بتسويق الودائع.
| مكونات المصاريف غير المتعلقة بالفائدة | الربع الثالث 2024 (بالآلاف) | الربع الثالث 2023 (بالآلاف) | التغيير (بالآلاف) |
|---|---|---|---|
| الرواتب والتكاليف ذات الصلة | $74,293 | $55,811 | $18,482 |
| البيانات والمعالجة التشغيلية | $18,985 | $16,084 | $2,901 |
| الاستهلاك والإطفاء | $7,450 | $5,878 | $1,572 |
| الإعلان والترويج | $14,253 | $10,375 | $3,878 |
| الخدمات المهنية | $9,895 | $9,811 | $84 |
| الإشغال والمعدات | $4,318 | $3,846 | $472 |
| مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC) والرسوم التنظيمية | $5,956 | $4,449 | $1,507 |
| رسوم المقاصة للوسيط والتاجر | $4,307 | $4,012 | $295 |
| المصاريف العمومية والإدارية | $8,008 | $10,240 | ($2,232) |
| إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفائدة | $147,465 | $120,506 | $26,959 |
ضعف الأداء في قطاع أعمال الأوراق المالية
كما أفاد قطاع أعمال الأوراق المالية في شركة Axos Financial عن انخفاض في الدخل قبل الضرائب، والذي انخفض من 12.6 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023 إلى 9.1 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2024. وهذا يمثل انخفاضًا قدره 3.5 مليون دولار، أو 27.8%. وشملت العوامل المساهمة:
- انخفاض الدخل من غير الفوائد بنسبة 4.7 مليون دولار، أو 13.5%، مدفوعًا في المقام الأول بانخفاض دخل رسوم الوسيط والتاجر.
- زيادة في المصاريف غير الفوائد بمقدار 0.6 مليون دولار، أو 2.1%، ويرجع ذلك في المقام الأول إلى ارتفاع الرواتب والتكاليف ذات الصلة.
Axos Financial, Inc. (AX) - مصفوفة BCG: علامات الاستفهام
- ارتفاع مخصص خسائر الائتمان من 7 ملايين دولار إلى 14 مليون دولار.
بلغ مخصص خسائر الائتمان 14.0 مليون دولار أمريكي للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 7.0 مليون دولار أمريكي لنفس الفترة من عام 2023.
نمو غير مؤكد في مصادر الدخل غير الفائدة، ويعتمد على ظروف السوق.
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الدخل من غير الفوائد 28.609 مليون دولار أمريكي، بانخفاض قدره 5.898 مليون دولار أمريكي، أو 17.1%، من 34.507 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من العام السابق.
التحديات المحتملة في الحفاظ على نمو القروض وسط التقلبات الاقتصادية.
وبلغ إجمالي إجمالي القروض حتى 30 سبتمبر 2024، 19.826 مليار دولار، بارتفاع طفيف عن 19.803 مليار دولار في 30 يونيو 2024.
الحاجة إلى التركيز الاستراتيجي على تعزيز دخل رسوم الوسيط والتاجر.
بلغ دخل رسوم الوساطة والوكلاء للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 11.060 مليون دولار أمريكي، بانخفاض من 12.477 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023، مما يشير إلى انخفاض قدره 1.417 مليون دولار أمريكي.
| المقياس المالي | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | التغيير ($) |
|---|---|---|---|
| مخصص خسائر الائتمان | 14.0 مليون دولار | 7.0 مليون دولار | 7.0 مليون دولار |
| إجمالي الدخل من غير الفوائد | 28.609 مليون دولار | 34.507 مليون دولار | (5.898) مليون دولار |
| دخل رسوم الوسيط والتاجر | 11.060 مليون دولار | 12.477 مليون دولار | (1.417) مليون دولار |
| إجمالي إجمالي القروض | 19.826 مليار دولار | 19.803 مليار دولار | 0.023 مليار دولار |
باختصار، تُظهر شركة Axos Financial, Inc. (AX) مشهدًا تجاريًا ديناميكيًا يتميز بـ نمو قوي في صافي إيرادات الفوائد وعائد قوي على الأصول، مما يضعها بقوة في المنطقة النجوم ربع مصفوفة BCG. ومع ذلك، تواجه الشركة أيضًا تحديات، خاصة مع انخفاض الدخل من غير الفوائد وارتفاع النفقات، مما يشير إلى نموها كلاب شريحة. ال الأبقار النقدية تعكس الربحية الثابتة والحضور القوي في السوق، في حين أن علامات استفهام تسليط الضوء على المجالات التي تحتاج إلى تركيز استراتيجي، وخاصة في إدارة خسائر الائتمان وتعزيز دخل الرسوم. سيكون تحقيق التوازن بين هذه العناصر أمرًا بالغ الأهمية بالنسبة لشركة Axos Financial للحفاظ على مسار نموها في سوق تنافسية.
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Axos Financial, Inc. (AX) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q1 2025 to get an in-depth view of Axos Financial, Inc. (AX)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Axos Financial, Inc. (AX)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.